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业务操作流程说明一、账户业务内部账户开户1）资金中心直接开户岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户开户】（内部账户）/复核注：初始化开户时，注意开户日期小于系统启用日期。
2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户开户申请】（内部账户）操作：增加-保存-提交审批岗位：资金中心管理岗菜单：工作平台——任务-待办任务操作：双击“账户开户01”栏，在弹开窗口中的左上角点击：通过流转；如果不通过可以回退。
双击：账户开户01，在弹开窗口中的右上角点：通过流转；或者在任务栏右下角有信息提示，打开接收的消息后点开相应的任务，再点通过流转。
如发现申请流程不合法，也可以在窗口左边选择：不通过。
注：凡是需要走审批程序的，上级单位都需要在待办任务中通过流转，才能进行后面的操作。
进入：柜台结算——账户管理——【账户开户】（内部账户、引入申请单）/复核银行账户开户1）资金中心直接开户岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户开户】（银行账户）/复核2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户开户申请】（银行账户）操作：增加-保存-提交审批岗位：资金中心管理岗菜单：工作平台——任务——待办任务-通过流转柜台结算——账户管理——【账户资料登记】——【账户开户】（银行账户、引入申请单）/复核银行开户：现金开户：银行账户注销1）资金中心直接注销岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户注销】2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户注销申请】岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户注销处理】银行账户延期(说明略)1）资金中心延期（资金中心自己账户）岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户延期】2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户延期申请】岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户资料登记】——【账户延期处理】二、结算业务资金下拨1）资金中心直接下拨制单岗位：资金中心管理岗菜单：网银结算——上划下拨——【下拨制单】——【下拨经办】柜台结算——凭证管理——【凭证复核】下拨制单：注：左边小框要勾选，结算方式根据实际情况选择，资金中心对财务部的可以选择“电汇”，是现金业务的要选择“现金”；不能使用银企直联的单位，发送方式选择“柜台办理”下拨经办：2）项目部申请(截图略)岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——基本业务——【下拨申请】岗位：资金中心管理岗菜单：网银结算——上划下拨——【下拨经办】在窗口左上角“修改”，选择“发送方式”。
（资金管理）浪潮GS资金系统操作手册(适用于成员单位用户)M浪潮GS5.0资金管理系统操作说明书目录浪潮GS5.0资金管理系统 (1)操作说明书 (1)第一章总论 (3)一、文档适用的人员 (3)二、流程图图形说明 (3)三、账户类型以及说明 (4)四、阅读方式 (6)第二章系统登陆操作指南 (6)第一节首次登录系统，需要的操作 (6)第二节系统客户端的安装、登录和系统简要介绍 (7)第三章资金业务操作指南 (14)第一节资金计划 (14)第二节资金结算 (21)一、内转申请 (21)二、企业付款申请 (25)三、内部存款申请 (31)第三节内部贷款 (33)一、贷款申请 (33)二、放款申请 (35)三、还款申请 (38)四、展期申请 (40)五、虚拟计息 (43)第四节票据管理 (45)一、应收票据入库 (45)二、应收票据托收 (50)三、应收票据背书 (55)四、应收票据外部贴现 (61)五、应付票据开票 (72)六、应付票据兑付 (80)七、应收票据冲账和应付票据冲账 (83)八、应付票据拆票 (87)第一章总论该文档是为了规范洛钼集团资金管理系统操作人员的操作而写，该文档以描述功能和操作流程为重点，指导洛钼集团及内部成员单位资金管理系统的操作。
该操作手册详细说明了每个业务在系统中涉及的部门和人员，以及每个部门分工和人员操作。
该文档以每一个实际业务为主线，按照业务时间的先后顺序进行描述。
文档主体部分业务操作分四大部分，分别是：资金计划业务、资金结算业务、信贷管理业务、票据管理业务。
该文档属于内部文档，所有人员不得发给洛钼集团及其子公司之外的人员阅读。
一、文档适用的人员（一）适用于洛钼集团领导了解系统操作流程，规范和监督各级部门人员操作，分清各级人员工作职责。
（二）适用于洛钼集团各级操作员掌握系统操作流程，熟悉业务流程中的操作、单据的数据来源和去向，以便于分析、解决问题。
（三）适用于洛钼集团各成员单位系统操作员掌握系统操作流程，熟悉系统数据的来源和去向，以便于分析问题，解决问题。
浪潮资金管理解决方案■解决方案概述浪潮myGS-Financing资金管理解决方案（以下简称解决方案）可为中国集团企业构建统一的知识化资金管理平台，提升综合竞争力。
该方案全面支持集团企业各种形式的资金运营和管理。
解决方案根据上述不同形式的资金管理机构的各种功能，开发设计了适合其不同功能的各个层次或模块，且每个层次或模块即可以单独使用，又可以无缝整合和统一使用。
■整体构架该方案是以工作流程为基础、业务处理为平台、管理监控为核心，充分体现了岗位组织、业务流程和系统管理的完美结合。
方案分为三个层面：集团管理控制层、业务执行管理层、应用层。
系统与网络部署■网络平台适用于不同的资金管理组织和管理模式目前，由于国内集团企业发展速度和环境不同，所以，设置的资金管理机构模式也不尽相同，从组织形式来看比较有代表性是资金结算中心和财务公司。
一般情况下，结算中心为隶属于集团总部的内部非法人机构，而财务公司则为独立的法人组织，其性质属于非银行金融机构。
■ 结算中心的主要职能结算功能：结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理。
对内部成员单位对内对外的资金统一结算，结算中心成为名副其实的资金枢纽。
内部资金调剂：结算中心通过集中集团企业资金，对成员单位的资金余缺进行内部调剂，降低集团企业的融资费用。
监控功能：集团总部通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；通过资金预算、结算流程、实时查询等手段，掌握、控制下属单位的资金运营行为。
随时摸清整个集团的资金营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团企业决策层加强微调整合。
■ 财务公司的主要职能财务公司除了具有上述结算、资金调剂功能外还具有如下功能信贷功能: 可以在企业内部办理信用贷款、买方信贷、融资租赁业务等；融资功能：可以发行金融债券、对外拆借等；中间业务功能：办理成员单位委托投资和委托贷款，承销成员单位企业债券、咨询、代理、担保、信用签证等。
第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范财务行为，提高资金使用效率，防范财务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于浪潮信息股份有限公司及其下属子公司（以下简称“公司”）。
第三条公司财务管理应遵循以下原则：1. 法规原则：遵守国家法律法规，严格执行财务管理制度；2. 实效原则：提高财务管理效率，确保资金合理使用；3. 风险控制原则：加强风险防范，确保公司财务安全；4. 透明原则：财务信息真实、准确、完整，公开透明；5. 节约原则：合理控制成本，提高资金使用效益。
第二章财务管理组织架构第四条公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部下设会计部、审计部、资金部等部门。
第五条财务部经理负责财务部的全面工作，对总经理负责。
第六条各部门职责如下：1. 会计部：负责公司财务核算、报表编制、税务申报等工作；2. 审计部：负责对公司财务活动进行内部审计，确保财务信息真实、准确；3. 资金部：负责公司资金管理、筹融资、银行关系维护等工作。
第三章财务管理制度第七条资金管理制度1. 公司资金收支实行集中管理，统一调度；2. 建立健全资金支付审批制度，明确审批权限和程序；3. 加强资金支付监控，确保资金安全；4. 定期对资金使用情况进行检查，发现问题及时纠正。
第八条会计核算制度1. 严格按照《企业会计准则》进行会计核算，确保会计信息真实、准确、完整；2. 建立健全会计档案管理制度，确保会计档案安全、完整；3. 定期进行会计核算质量检查，发现问题及时整改。
第九条税务管理制度1. 严格遵守国家税收法律法规，确保依法纳税；2. 建立健全税务申报制度，确保税务申报及时、准确；3. 加强税务筹划，降低公司税负。
第十条内部审计制度1. 定期对公司财务活动进行内部审计，发现问题及时整改；2. 对公司内部控制制度进行评估，确保内部控制有效运行；3. 对审计中发现的问题，提出整改意见，督促整改落实。
★★★★★CRM、OA、ERP管理软件尽在“SaaS之家”热线（各类品牌软件，可试用，有优惠，保证软件实施用上了再付费）当前，国内大型集团企业，特别是国资委管理的骨干企业中，绝大部分企业都已经实行了资金集中管理，其中有的是通过财务公司，有的是采用资金结算中心等方式，通过集团内资金的合理配置和统一调配力度，探索建立符合市场原则、高效安全的资金集中结算和业务集中管理模式，提高资金集约化管理水平，实现集团内资金业务的集中管控，并都取得了很好的管理效果。
司库管理作为集团资金管理的高级形式，最终目的是通过集团内资源的整合和风险管控，实现生产经营、投融资决策、业务协同、风险管理的一体化应用，以更好的为集团的战略发展服务。
司库管理更加侧重与成员单位的经营协同、与集团公司的战略协同、与金融产品的创新协调，因此司库管理逐步发展成为大型集团企业以及跨国企业资金管理的所追求的管理模式和目标，而司库管理也逐步成为未来集团企业资金管理的一个管理趋势。
方案架构浪潮ERP司库管理解决方案通过集团内资金业务全相关方的集成化、一体化运作，实现结算集中、信息集中和资金集中，建成全球统一资金池，实施多渠道融资、多元化投资和风险全面管控，优化产融结合模式，统筹金融资源配置，确保境内外资金运转安全、规范和高效。
方案价值浪潮ERP司库管理解决方案具有“强化集团管控、业务高度集中、全相关方业务协同、产融一体化”的特点和应用价值。
1.强化集团管控：强化和发挥集团的管理职能，形成能指挥的动手脚的‘大脑’。
在司库管理的规划和建设过程中，通过采用‘集中’的应用模式，实现对集团内资金业务的集中监控、现金流的统一规划和调配、关键业务审批、预算控制、业务的事中控制和预警，在保持管理平台统一的基础上，发挥集团资金业务的‘垂直管控’，形成强大的集团管理总部。
2.资金业务高度集中：强化集团资金业务的集中管理，使之形成集团资金管理的结算中心、监控中心、投融资中心、理财中心、数据中心和决策分析中心。
浪潮ERP集团资金系统解决方案概述一、资金集中管理的概念与意义资金进行集中管理，主要是实现以下四个目的一是出资者的有效监控，合规、合法、合理；二是资源在集团内部的有效配置，三就是锁定资金风险，四是提高集团资金运作效益，进行能使更少的垫付资金可以获得更丰厚的回报。
TCL在实施资金集中管理后，效果就非常明显。
一般情况下只需要垫支四个亿，就可以实现400个亿的销售收入，资金紧张的时候，也曾曾经垫支两个亿的资金就可以实现400个亿的营业收入。
现在TCL的资金集中管理效率非常高，总公司和分公司资金的申请从提出来，一直到最后实现资金的到达账户30分钟就完成了。
但我国大部分大型集团企业的资金管理，还达不到这种程度。
资深董事麦肯锡来比较，中国企业和跨国公司的差距的时候，他特别讲到两点，一个就是合并，减少了公司内部的存积，就是我们的流程再造，另外就是实现了财务的集中管理。
对于大型的企业集团来讲你可以不实施预算，但是必须实施资金的集中控制，而实施预算的集团他肯定或者必须要通过结算中心的进出口来实现对于预算的全过程监控。
所以实时资金集中控制，资金账户的零在途、零余额、零风险、零距离应该是我国集团企业追求的目标。
资金集中管理，很多人认为是集团统一结算，实际上资金集中管理不等于统一结算管理。
集团企业的资金集中的功能主要是结算、配置、资金信息集成的功能，尤其是资金配置和风险控制，。
统一结算主要是统一结算处理，他是资金集中管理的基础，他能提供资金在哪里有多少，谁掌控，可以使集团大概的了解一下资金流动的信息，而要发挥配置功能，则必须与公司的业务链和价值链集成。
因此资金集中管理是以结算平台为基础的，与公司业务链和价值链集成应用的，适当把握集团集权与分权，进行合理调度的，支撑集团战略执行的集中式管理控制系统。
如何进行资金集中管理，一般说来要经过三大进程，这三大进程第一个进程就是内部的资金集成，第二个进程是内部的资金要和我们的业务链之间进行集成，第三个集成就是内部的价值链要实现和外部市场链的这种集成。
2.5系统功能简介2.5.1.固定资产管理固定资产日常业务包括资产增加、减少、调拨、清理、关键变动、价值、合并拆分、评估、盘点、折旧管理等。
系统提供了与帐务处理系统的接口，完成某项资产业务时，可以由系统自动生成帐务处理系统中的凭证。
对于这些业务的处理，系统提供了完善的功能。
每进入一项业务模块，系统都建立编辑和查看菜单，在这两个菜单中，系统提供了增加、增加多项、批量修改、分类汇总、导入、导出等数据处理工具和过滤、排序、显示列等辅助工具。
2.5.1.1资产增加这是固定资产生命周期的开始。
所有的新资产都通过本项功能来生成。
如果上级控制级别为“严格控制”，下级单位增加新资产时需对上级单位进行报批，上级单位根据下级单位资金预算情况、效益状况、资产用途、前景等因素来进行批复，决定是否需要添置资产。
这样有效控制了某些下级单位无计划的，随意采购并不急需的固定资产，大量占用流动资金，造成企业营运困难。
资产增加完毕生成相应的帐务凭证，以确定资产系统的数据与帐务系统中的余额数据是否一致。
2.5.1.2资产减少资产退出生存期一般要经过制单上报、处置批复、变卖清理三个步骤，本功能完成资产退出生存期的开始阶段，下级单位需填制准备减少的资产的清单，对上级单位进行报批，上级单位可根据下级单位资产减少的原因，如何变卖等决定是否批复，这样有效控制了下级单位随意处置固定资产，比如低于正常价格出售固定资产，不正常的捐赠登，造成集团资产流失。
资产减少完毕后生成相应的帐务凭证。
2.5.1.3.价值调整本项功能是完成日常业务中，固定资产可能会因为改良、更新等引起价值增加，或因为部分拆卸等引起价值减少，价值调整时需向上级单位报批，上级单位可以根据下级单位上报的报告（来源、减少原因、方式、调整原值、折旧等）来决定是否批复。
这样有效的避免集团资产的价值减小与虚增。
调整完毕生成相应的帐务凭证。
2.5.1.4.合并拆分本项功能主要完成单位有的资产由于管理的需要，需要拆分成更细的多项资产；有的资产在转资时是按照暂估价值入帐的，后来又需要按照明细清单二次入帐。
浪潮集团财务管理案例集(6个doc)信息搭台航空腾飞――中国航空工业第一集团信息化掠影中国航空工业第一集团（简称“中航一集团”，AVIC1）是我国最大的飞机制造企业，属国家特大型企业，作为国家授权投资的机构，由中央管理。
主要承担军、民用飞机和相关的发动机、机载设备、武器火控系统以及各种民用产品的开发、生产、销售和售后服务。
拥有大中型工业企业55家，科研院所31个，从事航空外贸、物资供销、科技与产品开发等专业公司与事业单位20个，企业员工23.6万人，科研院所员工4.5万人，资产总额349亿元。
一、实施背景中航一集团的计算机技术应用经过多年发展，已拥有相当规模的信息化基础设施。
已配备工作站及微机上万台，各类大型CAD/CAM设计软件1000多套。
部分单位已经建立园区网，正在科研生产和管理中发挥着积极的作用。
集团公司专网－－金航网络的主干已全部建成，现已实现集团公司总部与所属企事业机构以及所属企事业机构相互之间互联互通的能力，为集团公司信息化建设奠定了必要的物质基础。
集团准备随着信息化的不断深入，进而解决下列问题：1、地域分散，全国绝大部分地区，从黑龙江到陕西，到贵州，从北京、上海等繁华的大都市到偏远的山区、农村，都有中航一集团的单位。
边远地区、设备落后地区的信息接收、处理、上报时间较长，在这种情况下，统一的、规范的、功能强大的软件，成为克服地理分散问题的首要选择。
2、各单位信息中，财务数据数量多、准确性和时间性要求非常高。
而中航一集团所属单位的硬件配置和软件应用形形色色，软件不相同，工具不统一，导致进度不一致。
许多单位大量数据处理，耗时、费力、准确性差，报表收集、汇总时间长。
信息化水平高的单位，当月结束就能马上结帐出报表，而有的单位下月初报表截止日期将近了，还在紧忙活，对于集团公司来讲，信息处理的整体速度和质量，取决于最迟的单位的速度和质量，有必要采取措施，提高落后单位信息处理水平，进而提高整体水平。
浪潮ERP Financing集团企业资金管理方案集团企业资金集中管理相关问题■从财务管理角度，评价一个企业可持续增长的真正价值看什么？基于资产负债表和损益表的事后核算会计已经不能反映企业的真实价值，更值得关注的是企业的资金运营能力。
■从管理角度，如何加强资金风险管理，提高资金效益、改善资金结构？通过管理思路和管理制度的转变，辅以信息化手段的控制，建立起集中式的资金管理体系，以防范资金/财务风险，进而发挥集团整体资金优势，提高整体资金使用效率\效益，降低资金使用成本，已成为大多数集团企业普遍的共识。
■集中管理≠集权管理集中是要为集团企业建立一种管理体系和机制，在内部制定好游戏规则（如统一的标准、业务流程和规范），放权给下属单位操作，放权的同时要强化监管职能和力度，要能够实时全面的了解下属单位真实的运行状况。
集团资金管理的发展步骤■集团企业资金管理应该怎么管？解决集团企业资金管理过程中应重点突出“预算管理+流程规范+实时监控”三方面的集中管理手段来强化集团总部的资金管理控制力度；打破集团内部各成员单位各自为政、分散式的资金管理模式，在整个集团内向“信息集中、管理集中、资金集中”发展，加强集团对下属成员单位集中监管手段，强化总公司的管理和控制力度；如何改善集团企业资金管理结构？目前，国内集团企业资金管理体系正处在不断完善之中，集团企业在经营过程中面临着市场竞争的加剧、经营风险的隐患、资本结构的调整及宏观政策的改变等问题，但是，其资金管理体系和服务手段却往往没能充分发挥其应有的作用，应从以下几个层面改善：■集团管控资金管理与控制λ集团企业的特点之一是业务领域比较广，下属单位多头开户和资金体外循环普遍，致使大量资金产生沉淀，同时集团总部所掌握的资金信息失真。
这些问题不仅造成了集团内资金流动性较差，而且影响集团对下属单位资金的管理和控制力度。
财务风险控制λ利用综合授信及担保工具，完善资金管理制度，加强内部控制，提高信息透明度，进行财务风险的控制和监督。
