2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案1、【单选题】（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

[单选题] *A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管(正确答案)D.社会力量监督答案解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管2、【单选题】关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

[单选题] *A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值(正确答案)答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。

基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。

3、【单选题】（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

[单选题] *A.私募基金(正确答案)B.公募基金C.分级基金D.伞形基金答案解析：选项A正确：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

4、【单选题】经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

[单选题] *A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金(正确答案)D.武汉证券投资基金答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案单选题（共20题）1. （2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。

A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D2. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】 C3. 可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。

A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A4. 基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。

A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】 A5. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】 B6. 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。

A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人【答案】 B7. 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。

A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性【答案】 B8. （2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。

A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D9. （）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险【答案】 C10. 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分;60分为合格线. 考试时间为120分钟第1题单选题（每题1分，共100题，共100分。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）1．下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职业道德是()。

A、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B、应当保护所在机构财产与信息安全C、不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D、在执业活动中，相互支持，团结协作【参考答案】D【今J解析】勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。

ABC选项体现的是忠诚廉洁的要求。

2．依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列属于基金份额持有人职权的是()。

I．决定基金扩募或者延长基金合同期限Ⅱ．决定更换基金管理人Ⅲ．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准Ⅳ．依法转让或者申请赎回持有的基金份额A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】C【今J解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。

(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。

(3)决定更换基金管理人、基金托管人。

(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。

(5)基金合同约定的其他职权。

3．私募股权基金的获利形式不包括()。

A、上市B、并购C、管理层回购D、赎回【参考答案】D【今J解析】私募股权基金通过上市、并购和管理层回购等方式出售持股获利。

4．基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。

下列选项中，不属于外部风险的是()。

A、法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B、宏观经济周期导致的整体行业风险C、火山地震等地质条件导致的风险D、机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【参考答案】D【今J解析】风险有外部风险和内部风险。

基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编及答案解析（9）(1/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第1题开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于______后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4下一题(2/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第2题一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在______日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自______日起有权赎回该部分基金份额。

A.T+1；T+2B.T+2；T+3C.T+1；T+3D.T；T+3上一题下一题(3/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第3题对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起______个工作日内支付赎回款项。

A.3B.5C.7D.10上一题下一题(4/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第4题现金替代的类型不包括______。

A.禁止现金替代B.可以现金替代C.强制现金替代D.必须现金替代上一题下一题(5/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第5题投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自______日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5上一题下一题(6/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第6题规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息______应遵循的要求。

A.披露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点上一题下一题(7/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

第7题我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括______。

A.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》B.《证券投资基金披露编报规则》C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》D.《证券投资基金法》上一题下一题(8/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二单选题（共60题）1、（2019年真题）关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。

A.不得登陆专业人士的推荐性文字B.不得和基金招募说明书同时刊登C.不得有选择性的披露重大信息D.不得预测基金的投资业绩【答案】 B2、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。

A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突【答案】 C3、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】 B4、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】 D5、基金半年度报告的披露特点不包括( )。

A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标【答案】 B6、(2016年)下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请【答案】 B7、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。

A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行【答案】 A8、基金管理人的管理层履行合规管理职责包括（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附带答案单选题（共20题）1. （2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。

以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。

A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】 C2. 根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。

A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）B.认购费=认购金额×认购费率C.认购费=净认购金额×认购费率D.认购费=认购金额×（1-认购费率）【答案】 C3. 中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。

A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题【答案】 D4. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5B.15C.10D.20【答案】 B5. (2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（）。

A.境内推介境外募集并运作的基金B.境内募集并运作的私募股权投资基金C.合格境外投资者投资于境内证券市场D.境内募集资金投资于境外证券的基金【答案】 A6. 下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。

单选题（共100题，共100分）1.证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。

【答案】C【解析】适用性：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性2.下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

【答案】A【解析】基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。

（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。

（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。

（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。

（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。

（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织构架和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3.关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。

【答案】C【解析】封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。

投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

故Ⅱ错误。

Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》提分押题试卷（答案解析版）一、选择题：单选题（每题1分，共100题，共100分。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）1．货币市场工具的（ ）。

A、流动性好、安全性高、收益率低B、流动性好、风险较高、收益率低C、流动性差、安全性低、收益率高D、流动性差、风险较低、收益率高【参考答案】A【今J解析】A货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

2．下列关于财务顾问主办人资格管理的说法，正确的有（）Ⅰ、申请财务顾问主办人应参加相关考试且成绩合格Ⅱ、财务顾问主办人不需具备证券业从业资格Ⅲ、中国证监会依法对财务顾问主办人进行自律管理Ⅳ、具备证券业从业资格A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【参考答案】C【今J解析】C《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》（中国证监会令第54号，2008年6月3日）第十条规定，财务顾问主办人应当具备下列条件：(1)具有证券业从业资格。

(2)具备中国证监会规定的投资银行业务经历。

(3)参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。

(4)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人。

(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。

(6)最近24个月无违反诚信的不良记录。

(7)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。

(8)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。

(9)中国证监会规定的其他条件。

3．对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]A、委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议B、我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管C、私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可D、私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别【参考答案】C【今J解析】CC项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习试题附答案详解单选题（共20题）1. （2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2. 关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。

A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东D.私募基金必须由基金托管人托管【答案】 A3. （2016年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。

A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】 B4. 基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15【答案】 B5. 基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A.公共B.基金合同生效C.上市D.审批【答案】 B6. 柜台市场又被称为（）。

A.场外市场B.场内市场C.交易所市场D.区域股权市场【答案】 A7. ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后()位。

A.2B.3C.5D.8【答案】 D8. 资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平【答案】 A9. （）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

基金法律法规、职业道德与业务规范题库考试时间：【60分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（ ）。

A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C、推介避险策略基金的，可以不揭示保本基金的风险D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度（ ）2、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（ ）。

A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的（ ）3、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。

A、1元人民币B、10元人民币C、1份基金份额D、10份基金份额（ ）4、(2017年)关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（ ）。

A、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料C、销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定D、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料（ ）5、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内公布。

A、10B、15C、30D、45（ ）6、以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（ ）准考证号：姓名：身份证号：专业班级：A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金信息披露管理办法》C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》（）7、契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附有答案详解单选题（共20题）1. 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】 A2. 依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续【答案】 D3. 基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.15个工作日B.15个自然日C.30个工作日D.30个自然日【答案】 A4. 基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A5. ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司），以现金方式参与（）网上定价发售。

A.基金管理人B.证券交易所C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 B6. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争【答案】 B7. 下列哪项不属于场内货币基金的分类。

（）A.申赎型B.回购型C.交易型D.交易兼申赎型【答案】 B8. 某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（）。

A.基金经理B.交易部负责人C.研究员D.风险管理部负责人【答案】 A9. 关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。

A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统【答案】 C10. 承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。

押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、（2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】 D2、（2017年真题）下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除【答案】 D3、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（）。

A.是证券投资基金行业的自律性组织B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人C.是全国性、行业性、营利性社会组织D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会【答案】 C4、QDII基金份额的认购程序不包括（）。

A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】 D5、一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。

A.1B.5C.10D.20【答案】 D6、（2020年真题）在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。

A.基金合同、托管协议、募集申请报告B.托管协议、招募说明书、募集申请报告C.基金合同、托管协议、招募说明书D.基金合同、招募说明书、募集申请报告【答案】 C7、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.按规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.分享基金投资收益D.确定基金收益分配方案【答案】 D8、下列关于投资基金的说法错误的是( )。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共48题）1、（2019年真题）客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。

A.诚实守信B.客户利益优先C.客户至上D.专业审慎【答案】D2、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。

A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确【答案】A3、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。

A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会【答案】D4、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。

A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是【答案】B5、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则【答案】A6、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。

A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】C7、私募基金管理人应当于每年度（）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。

A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A8、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。

2019年11月基金从业资格《基金法律法规》真题及
答案
1. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。

A. 规范性
B. 继承性
C. 特殊性
D. 普遍性
参考答案： D
2. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。

A. 股东会
B. 管理层
C. 董事长
D. 董事会
参考答案： A
3. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是( )。

A. 基金份额转换一般采用已知价法
B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C. 基金份额转换整体的综合费用较低
D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额
参考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括( )。

A. 责令基金管理公司实行整改
B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，理应事先将材料报送中国证监会
C. 对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
D. 对基金公司出具监管警示函
参考答案： B
5. 基金募集机构理应通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。

Ⅰ.投资者的职业
Ⅱ.投资者的学历
Ⅲ.投资者的计划投资期限
Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： C
6. 基金会计在对特定客户资产管理计划实行估值时，符合专业审慎原则的是
( )。