证券从业资格考试《金融市场基础知识》易错题

2023-2024证券从业之金融市场基础知识易错知识点总结1、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。

在不确定性状态下（ ）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C2、基金管理人运用基金财产进行证券投资，基金总资产不得超过基金净资产的（）。

A.100％B.120％C.140％D.150％正确答案：C3、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司B.上海证券交易所对应中央国债登记公司C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司正确答案：A4、下面对证券交易的描述正确的是（）。

A.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：B5、下列公司申请IB业务的资格条件，不正确的是（ ）。

A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准B.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名，开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员正确答案：D6、与行政审批制相比，核准制的特点有( )。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D7、以下（）利率工具可作为利率期权的基础资产。

A.①②③B.①②C.③④正确答案：D8、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。

具体包括下列（）情形。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D9、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。

证券从业《金融市场基础知识》易错题及答案【2】11[单选题] 下列关于证券回购交易的叙述，不正确的有( )。

Ⅰ.目前我国证券回购券种主要是国债和企业债Ⅱ.以券融资方在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为“卖出”(S)Ⅲ.交易所回购交易到期反向成交时无须再行申报Ⅳ.因代理客户进行证券回购交易所产生的一切风险均由客户自己承担A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ参考答案：D参考解析：Ⅱ项，以券融资方在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为“买入”(B);ⅠV项，因代理而产生的一切风险由证券公司承担。

12[单选题] 关于证券交易所债券质押式回购业务，下列说法正确的有( )。

Ⅰ.以资融券方在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为“卖出”(s)Ⅱ.在上海证券交易所，申报数量必须是1000手或其整数倍Ⅲ.计价单位为每百元资金到期年收益Ⅳ.在上海证券交易所，回购交易每笔申报限量最大不得超过2万手A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅠVC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ参考答案：C参考解析：Ⅱ项，申报数量必须为100手或其整数倍;Ⅳ项，回购交易每笔申报限量最大不超过1万手。

13[单选题] 全国银行间市场债券交易采用询价交易方式，包括( )等交易步骤。

Ⅰ.自主报价Ⅱ.格式化询价Ⅲ.确认成交Ⅳ.清算与交收A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A参考解析：全国银行间市场债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。

债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价、确认成交三个交易步骤。

14[单选题] 下列关于上海证券交易所债券买断式回购计算方式的说法正确的有( )。

Ⅰ.到期结算采用逐笔方式交收Ⅱ.中国结算公司上海分公司作为共同对手方为结算提供交收担保Ⅲ.两次结算包括初始结算和到期结算Ⅳ.一次成交、两次结算A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C参考解析：买断式回购采用“一次成交、两次结算”的方式。

证券从业之金融市场基础知识考试重点易错题1、预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。

A.价格信息B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构正确答案：A2、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C.各种债券的偿还期限都是相同的D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分正确答案：C3、个人投资者投资行为的特点包括（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：B4、（2018年真题）如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（ ）。

A.20B.30C.40D.50正确答案：D5、我国股票发行制度演变不体现在（）方面。

A.监管制度B.发行方式C.发行定价D.发行日期正确答案：D6、基金资产估值需要考虑以下（）因素。

A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：A7、证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（ ）所引起的久期的变化。

A.0.1%B.1%C.0. 01%D.10%正确答案：B8、（2020年真题）根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（ ）。

A.商品风险B.利率风险C.房地产价格风险D.外汇风险正确答案：C9、证券公司（）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。

A.场外期权B.50ETF期权C.认购期权D.股票期权正确答案：A10、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（ ）A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效。

证劵从业证券基础知识金融市场基础知识易错知识点证券从业资格证书是金融行业从业人员必备的资格证书之一、证券基础知识是证券从业人员需要掌握的重要知识点之一、然而，由于其涉及面较广且内容复杂，存在一些易错的知识点。

下面列举了一些容易出错的金融市场基础知识点。

1.股票代码：在证券交易中，股票以代码的形式进行标示，一般是由数位和/或字母组成。

容易错认的地方在于数字和字母的错位或错误。

因此，证券从业人员需要注意仔细核对股票代码，以免出现交易错误。

2.增发与配股：增发和配股是公司为了筹集资金而发行新股。

增发是公司发行新股，并向现有股东以外的人发售；而配股是公司向现有股东发行新股。

易错的地方在于混淆增发和配股的定义和操作，以及相关的权益安排。

3.招股说明书与上市公告：招股说明书是公司在发行股票前，向投资者提供的一份详细说明书，包括公司的基本信息、经营情况、财务状况等。

而上市公告是公司首次公开发行股票后，向公众宣传其股票上市情况的声明。

易错的地方在于容易混淆这两个概念和文档。

4.融资融券交易：融资融券交易是指投资者通过向证券公司借入资金，进行证券交易。

融资融券交易有两种方式，即融资交易和融券交易。

易错的地方在于对于这两种方式的理解和操作容易出错，因此证券从业人员需要对其进行深入了解。

5.含权证、可转债与可交换债券：含权证是指在一定期限内，持有人有权以预定价格购买或卖出标的资产的证券；可转债是指在一定期限内持有人可以按一定比例将债券转换为公司股票的债券；可交换债券是一种可以在一定期限内与特定标的资产交换的债券。

易错的地方在于混淆这些衍生工具的定义和操作。

6.交易所与交易中心：交易所是指股票、基金、期货等金融产品交易的场所，一般由国家或地方政府设立；交易中心是指特定机构或组织设立的金融市场，如债券交易中心。

易错的地方在于混淆这两个概念和机构。

7.毛利率与净利率：毛利率是指企业销售收入减去销售成本后的利润占销售收入的比例；净利率是指企业在考虑了各种费用和税金后，净利润占销售收入的比例。

证券从业考试《金融市场基础知识》易错题及答案证券从业考试《金融市场基础知识》易错题及答案将易错题归类在一起对于复习更有帮助。

以下是店铺整理的证券从业考试《金融市场基础知识》易错题及答案，欢迎学习!1.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。

A.董事会—业务决策机构业务执行部门分支机构B.董事会业务执行部门—业务决策机构分支机构C.股东大会—业务决策机构业务执行部门分支机构D.股东大会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构答案：A[解析]融资融券业务的决策与授权体系原则1按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。

2.保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取监管措施累计( )次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。

A.3B.5C.7D.8答案：B[解析]根据《证券发行七市保荐业务管理办法》第74条的规定，保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取监管措施累计5次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格3个月答案：责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。

3.设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币( )万元。

A.1B.3C.5D.10答案：D[解析]证券公司设立限定性：集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的.接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

4.下列选项中，说法正确的是( )。

A.在债券质押式回购交易中，融券方是指在债券回购交易中融出资金、出质债券的一方B.境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构，应当经国务院证券监督管理机构批准C.债券回购到期日，融资方可以通过交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，但不可以申报继续用于债券回购交易D.上海证券交易所规定，发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在发生之日起次日以书面形式向上海证券交易所报告有关情况答案：B[解析]在债券质押式回购交易中，融资方是指在债券同购交易中融入资金出质债券的一方;融券方是指在债券回购交易巾融出资金、享有债券质权的一方。

2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看3-5次，记住考点~1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。

2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。

3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。

8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。

9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。

10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。

11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。

12 长期的资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。

13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。

14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。

15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。

16 对于流通国债和非流通国债理解正确的有流通国债的转让一般在证券市场进行;非流通国债的对象有个人，也有一些特殊的机构。

2023年证券从业之金融市场基础知识易错知识点总结1、委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。

.A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：A2、《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由（）通过现行国债发行渠道代理发行。

A.政策性银行B.地方政府C.商业银行D.财政部正确答案：D3、信息披露的主体不包括（）。

A.证券发行人B.证券监管者C.证券旁观者D.证券交易者正确答案：C4、（）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值正确答案：A5、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（ ）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A6、下列对于风险规避的说法中，正确的是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D7、普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件，一般的原则是（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D8、（2019年真题）根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（）还本付息的政府债券。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：C9、债券买卖交易中，属于询价交易方式范畴的报价方式有（）。

A.①②③B.①③④C.①④D.①②③④正确答案：C10、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（）。

A.①②B.①③C.②③D.③④正确答案：B11、（2018年真题）如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。

A.承销人B.投资人C.信用增级机构D.信用评级机构正确答案：D12、期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。

A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动正确答案：C13、对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（）。

证券从业之金融市场基础知识考试易混淆知识点1、常用的市场风险限额包括（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D2、关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有( )。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D3、债券与股票的相同点有（）。

A.②④B.②③C.①④D.①②正确答案：D4、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C5、企业的组织形式可分为（）A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：A6、年度报告应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。

A.4B.5C.6D.7正确答案：A7、赵某持有S公司1万股股票。

2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元，3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买人，5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。

已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。

A.赵某B.钱某C.孙某正确答案：C8、资本市场的多层次性体现在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D9、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）。

A.LOF仅能在交易所申购、赎回B.LOF不会出现大幅度折价交易C.LOF可以是主动管理型基金D.LOF申购和赎回均以现金进行正确答案：A10、（）年8月，中国证券业协会成立。

A.1990B.1991C.1992D.1993正确答案：B11、基金服务机构主要包括（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A12、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不包括以下（ ）环节A.投资决策委员会决定基金总体投资计划B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易C.基金经理拟订投资组合具体方案D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和评估正确答案：D13、一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）。

2017年11月证券从业《金融市场基础知识》易错题及答案根据历次考试的出题情况，店铺为大家了“2017年11月证券从业《金融市场基础知识》易错题及答案”，供考生们参考，也预祝广大考生取得好成绩。

2017年11月证券从业《金融市场基础知识》易错题及答案一、选择题(共50题，每题1分，共50分。

以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1.狭义的有价证券是指( )。

A.政府债券B.商品证券C.货币证券D.资本证券2.金融机构临时冻结资金不得超过( )小时。

A.24B.36C.48D.503.按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为( )。

A.可分离型与非分离型B.独立型与分离型C.独立型与非独立型D.可分型与不可分型4.以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。

A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制5.下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是( )。

A.净资产低于实收资本的50%B.不能清偿到期债务C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年D.负债达到净资产的50%6.下列说法不正确的是( )。

A.上证成分股指数简称“上证180指数”B.上证成分股指数的样本股共有180只股票C.上证综合指数以1990年12月12日为基期D.上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性7.下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是( )。

A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务C.应具有基金从业资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动8.按照选择权的性质划分，金融期权可以分为( )。

1[多选题] 下列选项中，属于处罚处分信息的有()。

A.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格B.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查C.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚D.受到其他境内外自律组织的处分参考答案：A,C,D参考解析：B项属于警示信息。

2[多选题] 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序，损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取()等监管措施。

A.责令停业整顿证券从业资格考试金融市场基础知识易错题B.撤销经营证券业务许可C.撤销D.指定其他机构托管、接管参考答案：A,B,C,D参考解析：证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：责令停业整顿;指定其他机构托管、接管;撤销经营证券业务许可;撤销。

3[单选题] 集合资产管理业务的特点是()I 集合性，即证券公司与客户是一对多II 投资范围有限定性和非限定性的区分III 客户资产必须托管IV 统一账户投资运作A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV参考答案：A参考解析：集合资产管理业务的特点是:集合性，即证券公司与客户是一对多;投资范围有限定性和非限定性的区分;客户资产必须托管;专门账户投资运作;比较严格的信息披露。

证券从业资格证考试4[多选题] 下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有()。

A.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品B.企业年金基金财产可投资债券回购C.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债D.企业年金基金财产限于境内投资参考答案：B,C,D 您的答案：未作答收藏本题纠错收起解析参考解析：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。