【证券】金融市场基础知识知识点总结

第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。

金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。

现代金融市场往往是无形的市场。

（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

2.直接融资的特点（1）直接性。

直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。

（2）分散性。

直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。

（3）融资的信誉有较大的差异性。

不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。

（4）部分融资方式具有不可逆性。

如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。

（5）融资者有相对较强的自主性。

在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。

4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。

提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。

证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点一、金融市场体系1．1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3．2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4．上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5．深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6．股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；开业在3年以上，最近3年连续营利。

7．债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

8．全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

9．全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。

10．区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体1．中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。

2．2007年9月29日，中国投资有限责任公司（简称中投公司）正式挂牌成立。

3．企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

4．证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。

5．证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

金融市场的基本知识点金融市场是指供求金融资金、金融产品和金融服务相互交换的场所和平台。

它是经济活动中重要的组成部分，对于推动经济发展和资源配置起到了至关重要的作用。

在这篇文章中，我们将介绍金融市场的基本知识点，以帮助读者更好地了解和把握金融市场。

I. 金融市场的定义和功能金融市场是指进行金融交易的场所和机构。

其主要功能包括提供融资、投资、风险管理、价格发现和流动性等。

金融市场的参与者主要有金融机构、非金融企业和个人投资者等。

II. 金融市场的分类1. 证券市场证券市场是指股票市场和债券市场的总称。

股票市场是企业通过发行股票融资的地方，而债券市场是企业和政府通过发行债券融资的地方。

证券市场对经济发展和企业融资起到了重要的作用。

2. 货币市场货币市场是指短期借款和短期投资工具的市场。

它是金融市场的基础，其参与者主要是金融机构和企业等。

3. 期货市场期货市场是指进行期货合约交易的场所。

期货是一种约定在未来某一时间按约定价格交割一定数量标的物的合约。

期货市场的主要参与者有农产品生产者、石油公司和投资机构等。

4. 外汇市场外汇市场是指进行外汇交易的市场。

外汇交易是国家货币之间相互兑换的过程，也是国际贸易和跨国投资的基础。

III. 金融市场的行为和监管金融市场的行为主要包括投资、融资、交易和风险管理等。

为了维护金融市场的秩序和保护投资者的权益，各国都建立了金融市场的监管机构和监管框架。

IV. 金融市场的风险管理金融市场中存在着各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等。

为了降低风险，投资者可以通过多元化投资、风险对冲等手段来管理风险。

V. 金融市场的国际化和创新随着全球化的发展，金融市场越来越国际化，各国金融市场之间的联系日益紧密。

同时，金融市场的创新也不断推动市场的发展，例如金融衍生品的发展和电子交易的兴起等。

VI. 金融市场的未来发展趋势随着科技的进步和金融业务的创新，金融市场将继续发展壮大。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结一、易混淆1银行可以买卖债券，不得买卖信托、证券、向非自用不动产投资、向非银行机构和企业投资2使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量3基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、有效的原则4客户调查问卷，金融机构根据【客户分级和资产分级】匹配原则5个人投资者是证券市场最广泛的投资者6 RQFII与QFII的主要区别在于：第一，募集的投资资金是人民币而不是外汇；第二，RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司；第三，投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场；第四，在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。

7 资产评估机构7个条件：（1）依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应自完成工商变更登记之日起满1年；（2）质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；（3）不少于30名注册资产评估师，其中最近3年连续执业的不少于20人；（4）净资产不少于200万元；（5）按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；（6）半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以（7）近3年评估业务收入不少于2000万元，且每年不少于500万元。

不应存在的情况：干坏事以后 3个未满3年中国资产评估协会中国证监会进行管理8资信评级机构条件：！！！A 实收资本、净资产不少于2000万，B 符合规定高管不少于3人，评级从业不少于20人，3年以上评级经验人不少于10人，注册会计师不少于3人，C 5年未受刑事处罚，3年未受行政处罚。

不存在被调查。

D 3年无不良诚信记录。

9证券金融公司：股份、60亿、货币出资；收保证金，可以证券充抵，货币保证金不低于15%；风控指标：净资本与各项风险资本准备之和不低于100%单一证券公司转融通余额，不超自己净资本50%融出证券余额不超该证券流通市值10%充抵保证金的证券余额不超该证券总市值15%风险准备金：每年税后利润10%提取10向不特定对象发行证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销11定向资产管理披露集合资产管理-说明影响12证券服务机构：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所13证券金融公司遵守以下风险控制指标规定：净资本，风险资本准备之和100%单一证券公司转融通余额不超过净资本50%融出余额不超过流通的10%冲抵余额不超过总市值15%14 IB业务：6个月各项风险控制指标符合规定标准，2个月风险监控指标持续合规，期货从业人员资格总部5名，拟开展IB业务营业部2名15净资产——咨询100万元，资产评估200万元会计事务所500万元资信2000万元，证券金融60亿16每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家17申请证券、期货咨询从业的机构：专职人员-分别5，同时1018证券交易所的非会员理事由中国证券会委派19所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金20场内交易采用经纪制进行，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券21理事会-证券交易所的决策机构22中国证券业协会1、实行【会长负责制】、会员制组织形式2、最高权力机构——会员大会；执行机构——理事会3、会员包括——法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员证券业协会会员需有2/3以上会员出席，决议需经须到会员2/3以上表决通过法定会员: 证券公司普通会员: 咨询机构、资信评级机构、私募基金子公司、另类投资子公司特别会员: 证券交易所、期货交易所、基金交易所、登记结算机构（证交所组织形式--会员制）23中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织、是非营利性的社会团体法人。

金融市场重要基础知识点金融市场是现代经济的核心组成部分，它涉及众多复杂的概念和机制。

了解金融市场的重要基础知识点对于投资者、经济学家和普通公众都十分关键。

下面列举了几个金融市场的重要基础知识点。

1. 资金流向和资产定价：金融市场的核心任务是促进资金的有效配置和资产的定价。

了解资金在金融市场中的流向、资产如何定价以及影响定价的因素，对于参与金融市场具有重要意义。

2. 资本市场与债券市场：金融市场可以分为资本市场和债券市场两大部分。

资本市场是指购买和出售股票的市场，债券市场则是买卖各种类型债券的市场。

学习资本市场和债券市场的基本原理和特点，能够帮助人们更好地理解金融市场的运作机制。

3. 风险与回报：金融市场投资存在风险，而回报则与风险成正比。

投资者需要了解不同资产类别的风险程度以及预期回报，以做出明智的投资决策。

概念如风险收益比、资产组合的分散化等是了解金融市场风险与回报关系的基本知识。

4. 衍生品市场：衍生品市场是金融市场中的一个重要部分，它包括期货、期权、远期合约和交易所交易基金等各种金融工具。

衍生品的交易可以用来管理风险，但也涉及复杂的金融工程学。

了解衍生品市场的基本原理和交易机制，可以帮助投资者更好地把握市场机会。

5. 外汇市场：外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天有数万亿美元的交易量。

了解外汇市场的运作机制、汇率的形成和外汇交易策略，对于跨国企业、投资者以及个人都具有重要意义。

这些都是金融市场中的重要基础知识点，深入了解它们将使人们能够更好地理解金融市场的运作规律、进行有效的投资决策，并更好地管理自己的财务状况。

第2章证券市场主体2.1 证券发行人2.1.1证券市场融资活动的概念、方式及特征（一）概念证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

（二）方式基本形式：资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募得资金资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权（三）特征（1）是直接融资（2）是强市场性的金融活动（3）是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的（4）证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织（如证券交易所），形成了筹资单位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制，使证券融资活动更具竞争活力（5）证券融资是一种长期融资。

证券融资被称为资本性融资，由证券融资活动所形成的市场也被称为资本市场，股票和债券通常又被称为资本证券，通过股票和债券筹集的资金一般不是被用于短期商业性或营业性周转的，或者说不是为解决流动性不足问题的，而是被用于购置固定资产等长期性投资的，是被作为资本使用的。

2.1.2直接融资的概念、特点和分类（一）概念直接融资是指拥有暂时闲置资金的单位（包括企业、机构和个人）与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程。

（二）特点基本特点：拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节。

具体特点：（1）直接性（2）分散性（3）差异性较大（4）部分不可逆性（5）较强的自主性。

（三）分类融资者可以自己决定融资的对象和数量。

商业信用提供商品的商业信用商品赊销、分期付款提供货币的商业信用预付定金、预付货款直接融资国家信用发行政府债券国库券、公债消费信用以商品或货币形式提供的信用企业：分期付款民间个人信用金融机构：房贷、车贷、2.1.3间接融资（一）概念间接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。

金融市场知识要点本文档将提供证券从业资格考试中金融市场知识的要点。

这些要点涵盖了证券市场的基本概念和相关知识，以帮助考生更全面地准备考试。

1. 证券市场概述证券市场是指买卖证券的场所和机构，主要包括股票市场和债券市场。

证券市场的功能有资金融通、投资和风险管理等。

2. 证券市场参与主体证券市场的参与主体包括发行人、投资者和中介机构等。

发行人是指将证券发行给投资者的法人或其他组织；投资者是指购买、持有和出售证券的个人和机构；中介机构是指在证券交易过程中提供中介服务的金融机构，如证券公司和基金管理公司等。

3. 证券的种类证券主要分为股票和债券两大类。

股票是证券市场上交易的一种权益类证券，代表了公司的所有权；债券是证券市场上交易的一种债权类证券，代表了债务人的债权。

4. 证券市场的监管机构证券市场的监管机构主要包括证券监督管理机构、证券交易所和证券登记结算机构等。

证券监督管理机构负责监督证券市场的运行和监管市场参与主体的行为；证券交易所提供证券买卖的场所和制度；证券登记结算机构负责证券的登记和结算。

5. 证券投资基本要素证券投资的基本要素包括投资收益和投资风险。

投资收益是指投资者从证券投资中获得的回报，包括股利、利息和资本收益等；投资风险是指投资者面临的不确定性和可能的损失。

6. 证券市场信息披露证券市场的信息披露是指证券发行人向投资者公开披露与证券投资相关的重要信息。

信息披露的主要方式包括公告、年度报告和定期报告等。

7. 证券投资基本分析方法证券投资的基本分析方法包括公司基本面分析和行业分析。

公司基本面分析是通过分析公司财务报表等信息来评估公司的经营状况和价值；行业分析是通过对特定行业的宏观经济和行业发展趋势进行分析来评估行业的投资价值。

以上是对证券从业资格证考试中金融市场知识要点的简要介绍。

希望这些要点对你的考试复习有所帮助。

祝你考试顺利！。

179条证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总1、资本市场：资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。

货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金。

2、股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。

具有以下基本特征：不可偿还性，参与性，收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象)，流通性，价格波动性和风险性。

3、债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

具有如下特征：偿还性，流通性，安全性，收益性。

4、可转换证券：是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券，主要包括可转换公司债券和可转换优先股。

5、权证：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

6、认购权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。

7、认沽权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。

8、证券投资基金:：基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

9、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

10、封闭式基金：是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

11、一级市场：指股票的初级市场也即发行市场，在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。

证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【三】考点：我国金融市场的发展现状一、货币市场(1984 年银行间同业拆借市场建立)(一)银行间同业拆借市场(二)短期债券市场(三)债券回购市场(四)票据贴现市场二、债券市场(一)场外市场1. 银行间市场(场外债券批发市场)(1)参与者限定为机构(2)中央国债登记公司托管2. 银行柜台市场(场外债券零售市场)(1)参与者限定为个人(2)中央国债登记结算公司一级托管，商业银行二级托管(二)场内市场1. 上海证券交易所中国证券登记结算公司上海分公司托管2. 深圳证券交易所中国证券登记结算公司深圳分公司托管(三)我国债券市场运行特点(新增)1. 债券市场创新成果丰硕2. 债券市场制度建设持续强化3. 债券市场对外开放稳步推进4. 信用风险事件有所增加例题例题：上海证券交易所的成立日期是( )。

A.1990 年B.1991 年C.1992 年D.1993 年答案：A解析：上海证券交易所的成立日期是 1990 年11 月，深圳证券交易所成立日期是 1991 年4 月。

考点：建国以来我国金融市场的发展历史(一)1949 ～1978 年：计划经济时期“大一统”的金融体系1948 年12 月1 日，中国人民银行成立，并于1948 年12 月7 日首次发行人民币。

1. “大”——中国人民银行分支机构覆盖全国2. “一”——中国人民银行是该时期集中央银行和商业银行双重职能于一身唯一的银行3.“统”——全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制(二)1979 ～1983 年：多元混合型金融体系1. 1979 年，恢复设立中国农业银行2. 中国银行从中国人民银行分设出来3. 中国建设银行从财政部分离出来4. 中国信托投资公司和中国人民保险公司等非银行金融机构先后成立(三)1984 ～1993 年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成(四)1994 ～2003 年：逐步改革和完善的市场化金融体系(五)2004 ～2011 年：多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系(六)2012 年至今：基本金融制度逐步健全、对外开放程度不断提高的现代金融体系例题下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有 ( )。

2021年全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》考点总结第一章金融市场体系1. 金融市场的功能：资金融通（首要功能、基本功能）、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。

2. 直接融资：特点：直接性；分散性；融资的信誉有较大的差异性；部分融资方式具有不可逆性；融资者有相对较强的自主性。

方式：证券市场融资（股票市场融资、债券市场融资）、风险投资融资、商业信用融资（商品赊销、预付定金、预付货款）、民间借贷。

3. 间接融资：特点：资金获得的间接性；融资的相对集中性；融资信誉的差异性相对较小；全部具有可逆性（可返还性）；融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。

方式：银行信用融资、消费信用融资（花呗、分期付款、助学贷款）、租赁融资。

4. 直接融资与间接融资的区别：主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。

5. 直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行；（2）直接融资和间接融资比例反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配，而我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力；（3）有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。

6. 金融市场的重要性：促进储蓄一投资转化、优化资源配置、反映经济状态、宏观调控。

7. 金融市场的分类：（1）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场①货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场等。

②资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。

证券从业资格考试：金融市场基础知识科目重要知识点汇总[]里为解释说明内容，（）里为重点内容。

1.金融市场的基本功能是（融资）。

2.资产证券化最早起源于（美国）。

3.（国际货币基金组织）属于全球金融体系主要参与者。

4.银行资金调拨属于（短期）资金调拨。

5.世界银行1994年成立，是全球最大的（发展援助）机构。

6.同业拆借是金融企业之间（短期）资金融通市场。

7.金融市场以（金融资产）为交易对象。

8.上海证券交易所成立于1990年。

9.中国大陆，1998年以后，证券实现了无纸化。

10.一行三会构成中国金融业分业监管的格局。

11.证券交易所归属中国证监会直接管理。

12.上市公司拟发债，申请核准机构是证监会。

13.全国中小型股份转让系统又称新三板。

14.证券市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。

15.申请创业板上市，股票首次公开发行总额不低于（3000万）。

16.OTC是场外交易市场的总称。

17.对上市公司日常监管的主要内容是监管信息披露。

18.股份有限公司发起人2-200以内。

19.中小企业板是深交所市场上设立的一个：运行独立、代码独立、监察独立、指数独立的版块。

20.证券市场早期，柜台和店头是场外交易的主要形式。

21.资金需求者和供给者通过金融市场直接进行，属于：直接融资。

22.政府一般只发债券。

23.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是：机构投资者。

24.政策性银行不是机构投资者。

25.证券法正式颁布的时间：1998年12月。

26.证券公司向证券金融公司融入资金、证券进行转融通。

27.证券公司中间介绍业务，介绍的是：期货。

28.注会申请证券许可证，需取证一年以上。

29.合规管理里，（大额交易报告）是防洗钱的基础。

30.律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司都属于（证券服务）机构。

31.协会对各种金融活动进行（自律）管理。

证券金融知识点总结一、证券市场概念证券市场是由证券交易所、证券公司、基金公司等机构以及投资者组成的市场，主要目的是为企业和政府融资，并为投资者提供投资和交易机会。

证券市场包括一级市场和二级市场。

一级市场是指企业、政府等发行证券来融资的市场；而二级市场则是指投资者在公开市场买卖证券的市场。

证券市场的主要功能包括：资金融通、风险管理、信息披露、投资者保护等。

二、证券投资基本概念1. 证券投资的定义及特点证券投资是指投资者通过购买证券（如股票、债券、基金等）来获得资本增值和利息/股息的收入。

其特点包括高风险、高回报、流动性好、市场透明度高等。

2. 投资组合的构建投资组合是指投资者通过将不同的证券资产进行组合，来实现资产配置、分散风险等目的。

构建投资组合需要考虑投资目标、风险承受能力、投资期限等因素。

3. 投资风险投资风险是指投资者在证券投资过程中面临的可能出现损失的风险。

主要包括市场风险、信用风险、利率风险、流动性风险等。

投资者可以通过分散投资、定期投资、风险管理工具等方式来降低风险。

4. 投资回报投资回报是指投资者通过证券投资获得的资本增值和利息/股息的收入。

投资回报的计算方式包括简单收益率、复合收益率、名义回报率、实际回报率等。

5. 证券分析方法证券分析方法包括基本分析和技术分析。

基本分析主要通过对企业的财务情况、行业环境、宏观经济数据等进行分析来判断证券的价值；而技术分析则主要通过对证券交易图表、成交量等进行分析来预测证券价格的走势。

三、股票市场知识1. 股票基本概念股票是公司为了融资而发行给投资者的一种有权益的证券，持有股票的投资者就是公司的股东，有权参与公司的决策、分享公司的利润、并有资本增值的机会。

2. 股票市场类型股票市场分为一级市场和二级市场。

一级市场是企业发行股票融资的市场，主要包括IPO、定向增发等；而二级市场则是投资者在公开市场买卖股票的市场。

3. 股票投资风险股票投资风险主要包括市场风险、行业风险、个股风险等。

金融市场基础知识必背内容金融市场基础知识必背内容：金额篇一、金融市场体系1.发行人首次公开辟行股票后申请其股票主板上市，应当符合的条件：公司股本总额很多于人民币五千万元;公开辟行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开辟行股份的比例为10%以上。

2.债券型上市公司必须符合的条件：公司债券的实际发行额很多于人民币5000万元;股份有限公司的净资产别低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产别低于人民币6000万元。

3.发行人首次公开辟行股票后申请其股票创业板上市，应当符合的条件：公司股本总额很多于人民币三千万元;公开辟行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开辟行股份的比例为10%以上。

二、证券市场主体1.证券资产治理业务：证券公司从事资产治理业务，公司净资本别低于2亿元，且各项风险操纵指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产治理打算的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产治理打算的净资本限额为5亿元。

2.证券公司设立限定性集合资产治理打算的，同意单个客户的资金数额别得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产治理打算的，同意单个客户的资金数额别得低于人民币10万元。

3.会计师事务所申请证券资格的条件：净资产很多于500万元;会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和很多于8000万元;上一年度业务收入很多于8000万元，其中审计业务收入很多于6000万元。

4.申请证券、期货投资问机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册资本。

5.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均很多于人民币2000万元。

6.资产评估机构申请条件：净资产很多于200万元;最近3年评估业务收入合计很多于2000万元，且每年很多于500万元。

7.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本很多于人民币60亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结一、数字类1企业年金基金1.银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例≥投资组合企业年金基金财产净值的5%2.投资债券正回购比例≤投资组合企业年金基金财产净值的40%3.银行定期存款等固定收益类产品≤95%4.股票等权益类产品≤30%5.衍生权证 10个交易日卖出2社保基金的投资比例1.银行国债不低于【50%】，其中银行不得低于【10%】，一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的【50%】2.企业债、金融债不得高于【10%】3.证券基金、股票不得高于【40%】4.境外投资不得超过【20%】3合格境外投资者（QFll）条件：1、资产管理机构：经营此业务2年以上，最近一个年度管理证券资产不少于5亿美元2、保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有证券资产不少于5亿美元3、证券公司：经营证券业务5年以上，净资产5亿美元，最近一个会计年度管理证券资产50亿美元。

4、商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本3亿美元，最近一个会计年度管理证券资产50亿美元证券公司5550商业银行10350其他 254在QDII制度中不超出总资产的20%，同一银行不超过20%，同一机构不超过10%5全国社保基金境外投资的比例，按成本计算不得超过全国社保基金总资产的20%6证券自营业务资格：投资规模合计不超过其净资本的80%7对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本8私募基金子公司根据税收、政策等需要下设基金管理机构，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权9会计事务所注册会计师>=200人，其中最近5年持有会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

10证券登记结算公司的设立，对自有资金的要求是>=2亿元11上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金12在操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长15个交易日。

金融基础知识金融基础知识重点第一章金融市场体系（第一节全球金融体系)一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场.比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制.二、金融市场的分类（一）按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法.按这一划分标准,金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。

1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场"，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场.货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场"，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

(2）票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

（3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场.回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券,从而获得即时可用资金的一种交易行为。

在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型.(4)货币市场基金(简称“MMF”)是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。

2．资本市场资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场"，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等.(1）股票市场是股票发行和流通的市场，也可以说是指对已经发行的股票进行转让、买卖和流通的市场，包括交易所市场和场外交易市场两部分。

（15条）证券《金融市场基础知识》考点归纳考点归纳：我国金融市场的监管体制1.我国金融监管体制的演变中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。

(1)第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管阶段。

(2)第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。

1992年国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，将证券业的监管职能从人民银行分离出来，这标志着我国分业监管体系的开始。

1995年《中华人民共和国中国人民银行法》颁布实施，首次从法律上确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

(3)第三阶段为1998年到2008年，该阶段“一行三会”体制成型，2003年4月，随着中国银行业监督委员会的成立，我国金融监管实现了货币政策与银行监管职能相分离，标志着我国“一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立。

(4)第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。

(5)第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段。

2017年7月第五次全国金融工作会议提出设立国务院金融稳定发展委员会，标志着此前的“机构监管”将朝着“功能监管、行为监管”方向改革。

2018年，决定组建中国银行保险监督管理委员会。

至此，我国进入了“一委一行两会”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。

2.国务院金融稳定发展委员会的职责国务院金融稳定发展委员会的定位是“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”，负责协调中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局、发展改革委、财政部等金融、财政部门，强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责，落实金融监管部门监管职责，并强化监管问责。

2020 年证券从业金融市场基础知识点：金融市场金融市场的功能简单的说有四大功能：1、融资2、调理3、避险4、信号1.金融市场能够快速有效地指引资本合理流动，提升资本配置效率。

(1)扩大了资本供求两方接触的时机，便利了金融交易，降低了融资成本，提升了资本使用效益。

(2)金融市场为筹资人和投资人开拓了更广阔的融资门路。

(3)金融市场为各样限期、内容不一样的金融工具相互变换供给了必要的条件。

2.金融市场拥有订价功能，金融市场价钱的颠簸和变化是经济活动的晴雨表。

(1)金融财产均有票面金额。

(2)公司财产的内在价值——包含公司债务的价值和股东权益的价值——是多少，只有经过金融市场交易中买卖两方相互作用的过程才能“发现”。

即一定以该公司有关的金融财产由市场交易所形成的价钱作为依照来估价，而不是简单地以会计报表的账面数字作为依照来计算。

(3)金融市场的订价功能相同依存于市场的完美程度和市场的效率。

(4)金融市场的订价功能有助于市场资源配置功能的实现。

3.金融市场为金融管理部门进行金融间接调控供给了条件。

(1)金融间接调控系统一定依赖发达的金融市场传导中央银行的政策信号，经过金融市场的价钱变化指引各微观经济主体的行为，实现钱币政策调整企图。

(2)发达的金融市场系统内部，各个子市场之间存在高度有关性。

(3)跟着各种金融财产在金融机构贮备头寸和流动性准备比率的提升，金融机构会更为宽泛地介入金融市场运转之中，中央银行间接调控的范围和力度将会陪伴金融市场的发展而不停获得增强。

4.金融市场的发展能够促进金融工具的创新。

(1)金融工具是一组预期利润微风险相联合的标准化契约。

(2)多样化金融工具经过对经济中的各样投资所固有的风险进行更精美的区分，使得对风险和利润拥有不一样偏好的投资者能够追求到最切合其需要的投资。

(3)多样化的金融工具也能够使融资者的多样化需求获得尽可能大的知足。

5.金融市场帮助实现风险分别微风险转移。

(1)金融市场的发展促进居民金融财产多样化和金融风险分别化。