金融市场基础知识 数字总结(完整版)

金融市场基础知识必背内容：金额篇一、金融市场体系1.发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币五千万元;公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

2.债券型上市公司必须符合的条件：公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元;股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。

3.发行人首次公开发行股票后申请其股票创业板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币三千万元;公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

二、证券市场主体1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

3.会计师事务所申请证券资格的条件：净资产不少于500万元;会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元;上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元。

4.申请证券、期货投资咨询机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册资本。

5.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。

6.资产评估机构申请条件：净资产不少于200万元;最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

7.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。

证券从业金融市场基础知识必背内容：数字篇一、金融市场体系1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。

7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。

10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。

2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。

3.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。

5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。

金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。

现代金融市场往往是无形的市场。

（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

2.直接融资的特点（1）直接性。

直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。

（2）分散性。

直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。

（3）融资的信誉有较大的差异性。

不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。

（4）部分融资方式具有不可逆性。

如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。

（5）融资者有相对较强的自主性。

在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。

4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。

提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。

证券从业《金融市场基础知识》必背数字篇1：金融
市场体系
一、金融市场体系
1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。

7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具
有2年以上证券投资经验。

10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

证券从业。

《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总第一章：金融市场体系1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上；2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。

3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。

股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。

4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。

6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

第二章：证券市场主体1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

第一章金融市场第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

考点二金融市场的分类考点三影响金融市场的主要因素一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1经济因素（2法律因素（3市场因素（4技术因素(5体制或管理因素考点四金融市场的特点和功能考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所.它包括:1。

股权投资市场。

股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业(或者个人购买的其他企业（准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得.股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。

2.信托市场。

信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资.当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。

3.融资租赁市场。

融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

考点六全球金融市场的形成及发展趋势动的方向划分主要表现为:外国在本国的资产增加，外国对本国的负债减少，本国对外国的债务增加,本国在外国的资产减少2.资本流出.资本流出指本国资本流到外国，即本国资本输出。

其主要表现为:外国在本国的资产减少；外国对本国的债务增加；本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加考点八全球金融体系的主要参与者全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括。

金融市场基础知识必背内容：金额篇一、金融市场体系1.发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币五千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

2•债券型上市公司必须符合的条件：公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元；股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000 万元。

3.发行人首次公开发行股票后申请其股票创业板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币三千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

二、证券市场主体1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万丿元。

3.会计师事务所申请证券资格的条件：净资产不少于500万元；会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元；上一年度业务收入不少于8000 万元，其中审计业务收入不少于6000万元。

4.申请证券、期货投资咨询机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册资本。

5.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。

6.资产评估机构申请条件：净资产不少于200万元；最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

7.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。

金融市场基础知识总结简介：金融市场是现代经济体系中至关重要的组成部分，为资金的流动提供了基础设施和规则。

了解金融市场的基础知识对于投资者和一般公众来说至关重要。

下面，将对金融市场的一些基本概念进行总结。

一、金融市场的概念与分类金融市场是指用于进行金融交易和资金流动的场所和制度。

根据其功能和交易对象的不同，金融市场可以分为证券市场、货币市场、外汇市场、衍生品市场等。

其中，证券市场是指股票市场和债券市场，货币市场是短期资金融通的市场，外汇市场是进行各种货币兑换的市场，衍生品市场是进行金融衍生品交易的市场。

二、股票市场基础知识股票是代表一家公司所有权的一种证券，是投资者在公司中享有股权的凭证。

股票市场是股票的买卖市场，主要分为一级市场和二级市场。

一级市场是指公司首次公开发行股票时进行的市场，而二级市场是指股票在交易所上市后的市场交易。

三、债券市场基础知识债券是企业、政府或其他机构为筹集资金而发行的一种固定收益证券。

债券市场是债券的买卖市场，提供了长期和短期债券的发行和交易。

债券的收益方式主要通过固定利率或浮动利率来实现。

四、货币市场基础知识货币市场是进行短期资金融通的市场，包括国库券、商业票据和银行间拆借等。

货币市场的主要目的是满足金融机构和大型企业的短期融资需求。

货币市场通常具有低风险、短期性和高流动性的特点。

五、外汇市场基础知识外汇市场是进行各种货币兑换的市场，包括国际支付、国际投资和外汇交易等。

外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天的交易量多达数万亿美元。

外汇市场的参与者主要有商业银行、投资基金和跨国公司等。

六、衍生品市场基础知识衍生品是以某个基础资产为基础，通过金融衍生品合约进行交易的金融产品。

衍生品市场是进行金融衍生品交易的市场，包括期货市场和期权市场等。

衍生品市场的特点是杠杆效应高、风险和报酬高。

七、金融市场监管机构金融市场监管机构是负责监督和管理金融市场的机构，包括证券监管机构、银行监管机构和保险监管机构等。

金融市场基础知识数字总结YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】一些历史：1984年，我国出现企业债券1990年11月，我国第一家证券交易所——上海证券交易所上市（中国最早开办债券交易）1991年7月，深圳证券交易所上市1991年，证券业协会成立1992年，证监会成立股票起源于荷兰，基金起源于英国，债券信用评级起源于美国。

1、货币政策最终目标：稳定物价：物价上涨率 5% 以下，2%-3% 为宜充分就业：失业率 4%2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万发行股份>=25% 资本总额若资本总额>4亿，向社会公开发行>10%开业>3年，连续盈利，无重大违法行为债券型上市公司：债券期限>1年债券发行额>=5000万股份有限公司净资产>=3000万有限责任公司净资产>=6000万设立股份有限公司，发行人数为2—200人全体人员首次出资额不得低于注册资本20%3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送每月结束之日起7个工作日内报送5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人定向资产管理单个客户资产净值>=100万集合限定性，单个客户资产净值>=5万非限定>=10万投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20%6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30%8、律师事务所从事证券法律，20名执业律师，其中5名从事过证券2年最近2年未因违法执业行为受到行政处罚9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人年龄<=65岁净资产>=500万累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万合伙人>=25人，半数以上执业3年以上10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格分别从事，5名以上从业资格高管>=1人取得咨询从业注册资本>=100万12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人，注会从业>=3人5年无刑事，3年无违法，不良13、资产评估机构：资产评估资格3年以上，完成工商变更满1年注册资产评估师>=30名，3年以上>=20人净资产>=200万半数/持股50%以上执业3年以上3年收入>=2000万，每年收入>=500万14、证券金融公司从事转融通业务：融通期限<=6个月货币资金占有应收取保证金>=15%净资本/风险资本准备之和>=100%对单一证券公司融资<=净资本的50%充抵保证金的每种证券余额<=证券总价值15%每年按税后利润10%提取风险准备金每一会计年度结束4个月，年度报告每月结束之日7个工作日，月度报告证券金融公司各类文件、资料保存>=20年15、证券登记结算公司条件：自有资金>=2亿16、证券投资者保护基金来源：深沪经手费的20%中国境内注册证券公司，按营业收入的%--5%不从事证券经纪业务的证券公司，每季后10个工作日预缴17、记名股票可以一次或分次缴纳出资，以募集方式>=35%股份总数18、普通股东权利：公司重大决策参与权，参加股东大会（每年一次），行使表决权持股10%股东召开临时股东大会19、社会公众股：向社会公开发行的股份达到公司股份总数>=25%公司股份总额超过4亿，向社会公开发行>=10%20、股票承销不少于10日，不多于90日21、新股公开发行：持续经营时间3年以上，独立性3年3个会计年度净利润>=3000万，现金流量>=5000万或年营业收入>3亿最近一期期末无形资产<=净资产20%非公开发行：发行价格不低于20个交易日均价90%自发行结束之日，12个月内不得转让控股股东，实际控人，36个月内不得转让非公开发行股票发行对象<=10名22、配股：拟配股股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，最近3年加权平均净资产>=6%23、企业债券品种：短期融资券（<=365天）、超短期融资券（<=270天）中期票据：偿还余额<=企业净资产40%中小非金融企业集合票据非公开定向发行债券24、企业发行定价方式利率：不得高于储蓄定期存款的40%25、中小企业私募债用途灵活，期限比银行贷款长，一般2年26、我国金融债券发行条件：商业银行：核心资本充足率>=4%，近3年盈利且无重大违法违规企业集团财务公司：已发行尚未兑付金额<=净资产100%资本充足率>=10%申请前一年，注册资本>=3亿近3年无重大违法违规，其他1年金融租赁公司和汽车金融公司：租赁注册>=5亿，汽车>=8亿最近3年盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平最近3年平均可分配利润足以支付发行金融债券1年的利息27、我国金融债券操作要求：限额内分期发行每期前5个工作日报中国人民银行担保要求：商业银行不强求，财务公司能力决定金融租赁成立不满3年，需担保信用评级：每年发行人在核准60个工作日内发行，结束后10个工作日报告发行情况28、商业银行次级债务：固定期限不低于5年（含）保险公司次级债务：期限5年以上（含）证券公司次级债务：2年（含）以上为长期次级债券（长期次级债券净资本<=净资本50%）3个月—2年为短期次级债券短期次级债券不计入净资本29、混合资本债券：期限15年，10年内不可赎回，10年后1次机会赎回30、公司和企业债券发行条件：最近1期未经审核的净资产额合规最近3个会计年度实现平均可分配利润不少于公司债券1年利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期净资产40%不得再发行情况：36个月内会计文件虚假公司债券网下发行不超过5个交易日31、企业债券发行的规模：债券总面值<=自有净资产累计债券余额<=企业净资产40%期限不低于1年自中国证监会核准发行之日起，12月内首发，24月内发完募集说明书自签署之日起6个月内有效分期发行，每期发完5个工作日内报证监会32、企业债券进入银行间债券市场交易流通条件：2年无违法实际发行额>=5亿单个投资者持有量不超过该期公司发行量30%33、短期融资融券：每周召开一次注册会议，5名注册会员参加，会议前2个工作日文件两名（含）以上不同意，不接受交易商协会出具《接受注册通知书》，注册有效期两年两个月首期发行，后续提前2个工作日备案更改，6个月重新提交34、中期票据：注册之日起3个工作日在银行间债券市场一次性纰漏发行计划35、中小非金融企业集合票据发行规模：任一企业偿还余额不超过净资产40%（2-10个企业）任一企业募集资产不超过2亿（在银行间债券市场流动转让）单支集合的注册金额不超过10亿36、证券公司债券发行条件：最近1期未经审计的净资产不低于10亿（证券公司定向发行债券，最近1期末未经审计的净资产不低于5亿）2年内未重大违法违规注册资本1000万或审计净资产2000万发行规模：累计发行的债券总额不得超过公司净资产额40%公开发行债券每份面值100万定向发行每份面值50万担保：公开发行债券的担保额应不少于债券本息总额定向发行债券的担保额应不少于债券本息总额50%期限：最短1年承销：承销或自行组织的销售，销售期<=90日37、投资于无担保企业（公司）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资本的20%。