2024年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案一

2024年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案一

单选题（共45题）

1、（2018年真题）证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（ ）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C

2、下列关于中国证券业协会的说法错误的是( )。

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】 D

3、某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。

A.可转换优先股

B.参与优先股

C.股息率可调整优先股 D.累积优先股

【答案】 D

4、截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是（ ）。

A.纽约期货交易所

B.上海期货交易所

C.大连商品交易所

D.郑州商品交易所

【答案】 B

5、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（ ）元。

A.97.51

B.97.88

C.97.90

D.98.05

【答案】 C

6、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于70%

C.经营集合资产管理计划业务达1年以上 D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 A

7、下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结算机构保管。

A.①②③④

B.①②④

C.②④

D.④

【答案】 D

8、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（ ）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】 B

9、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态 D.宏观调控

【答案】 C

10、资本市场的多层次性体现在（ ）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

【答案】 D

11、2008年10月24日，纽交所对做市商制度进行了重大改革，将专家制度变革为指定做市商制度（DMM）。与之前的专家制度相比，指定做市商（DMM）制度的变动不包括（ ）。

A.取消了“优先看单权”

B.撤销了正面义务清单

C.将专家制下的“退让（Yield）”原则修改成为“对等（Parity）”原则

D.增加“资本承诺清单”（CCS）

【答案】 B

12、下列属于经济指标中同步性指标的有（ ）。

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

【答案】 B

13、基金的主要当事人有（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B

14、（2020年真题）关于投资者申请购买基金份额的行为，下列说法正确的有（ ）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D

15、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】 B

16、下列关于债券报价的说法，错误的是（ ）。 A.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

B.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价

C.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价

D.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价

【答案】 B

17、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。

A.①②③

B.①③④

C.①④

D.①②③④

【答案】 C

18、深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的（ ）指标。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A

19、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所

【答案】 B

20、基金资产估值引起的资产价值变动作为（ ）变动损益计入当期损益。

A.内在价值

B.外在价值

C.公允价值

D.实际价值

【答案】 C

21、下面关于公司债券的说法正确的是（ ）。

A.①④

B.①③④

C.②③④

D.②④

【答案】 C

22、基金募集信息披露可以分为（ ）和（ ）。

A.首次募集信息披露 再次募集信息披露 B.公募信息披露 私募信息披露

C.首次募集信息披露 存续期募集信息披露

D.公募信息披露 定期募集信息披露

【答案】 C

23、为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。

A.美国联邦政府债券

B.市政债券

C.公司债券

D.美国联邦机构债券

【答案】 B

24、下面对机构投资者描述错误的是（ ）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者

B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松

C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的

D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】 C

25、国际债券的发行人主要是（ ）。

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV D.III、IV

【答案】 B

26、证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（ ）。

A.甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割

B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金

C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金

D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】 C

27、（ ）对证券账户实施统一管理。

A.中国证监会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券公司

D.证券交易所

【答案】 B

28、权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（ ）。

A.外汇远期

B.货币掉期

C.认股权证

D.期权组合

【答案】 C

29、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（ ）。

A.公众手中是否保留部分存款

B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零

C.是否考虑超额准备金影响

D.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】 D

30、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（ ）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C

31、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（ ）。

A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值

B.货币基金应当每日进行收益分配

C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例

【答案】 B

32、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A.市值 B.流通股本

C.成交量

D.发行量

【答案】 D

33、非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

【答案】 D

34、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】 B

35、国际长期资金流动主要包括（ ）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④