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金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册二〇一一年九月目录1柜台系统 (3)1.1 电子签名约定书的签署与查询 (3)1.1.1电子签名约定书的签署 (3)1.1.2电子签名约定书的查询 (4)1.2 电子合同的签约、解约、查询 (4)1.2.1电子合同的签约 (4)1.2.2电子合同的解约 (5)1.2.3电子合同的查询 (6)1.3 电子合同的补正 (6)1.4 资金保留额度管理 (7)1.5 集合计划状态管理 (8)2网上交易系统（通达信） (8)2.1 深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册 (9)2.2 电子合同的签约、解约、查询 (9)2.2.1电子合同签约 (9)2.2.2电子合同的解约 (10)2.2.3电子合同的查询 (10)2.3 资金保留额度管理 (10)2.4 集合计划状态管理 (11)3热键、自助系统 (11)3.1 资金保留额度设置 (12)3.2 协议状态设置 (12)4电话委托系统 (12)4.1 资金保留额度设置 (12)4.2 协议状态设置 (12)1柜台系统该部分介绍在营业部柜台交易系统办理金航现金宝集合资产管理计划的业务内容，由营业部经办人员办理，可办理的业务包括：●客户资金账户的开立；●客户深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册；●电子签名约定书的签署与查询；●电子合同的签约、解约、查询；●电子合同的补正；●取现申请；●集合计划状态管理。
其中客户资金账户的开立，以及深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册等业务的操作，按照公司《营业部交易业务管理规程（人民币业务）》和《基金代销业务操作管理规程》办理。
客户资金账户开立后即可办理金航现金宝集合资产管理计划相关业务，待深圳登记结算公司开放式基金账户开立或注册成功后生效。
1.1电子签名约定书的签署与查询1.1.1电子签名约定书的签署（1）客户临柜阅读并签署《电子签名约定书》。
（2）营业部经办人员在交易系统中为客户添加已签署电子签名约定书标识。
XX集团资金调拨管理制度广东XX集团股份有限公司制度名称：XX集团资金调拨管理制度XX集团资金调拨管理制度文件版本文件密级正文页数附件数V1.0编写人编写日期审核日期评审日期生效日期新制度编码HDG-SF-FN-005原制度编码文件级别制度类别——集团级管理制度内部公开审核人51复核人批准人1目的为规范集团资金调拨的审批及操作程序，保证资金的合理调拨与使用。
2适用范围本制度适用于广东XX集团股份有限公司及各分子公司。
3定义和缩略语本制度所指集团资金调拨包括集团总部将资金下拨给分子公司以及集团总部从分子公司上划资金。
集团和分子公司之间以及分子公司之间正常的购销业务按双方约定结算条款进行，不属本制度规范范畴。
4相关文件HDG-PD-FN-003《XX集团资金管理权限制度》5职责5.1各分子公司出纳及财务中心资金专员负责资金划拨申请单的填报；5.2财务中心资金专员负责资金划拨申请资料的接收、传递及审核；5.4总部财务部出纳及各分子公司出纳负责将资金划拨至需求单位帐户；5.5资金挑唆的金额审批职责依照《XX集团资金管理权限定度》执行。
6流程6.1总部资金下拨流程广东XX集团股份有限公司制度名称：XX集团资金调拨管理制度部分/岗位分子公司财务部出纳分子公司财务经理财务中心资金部会计财务中心资金经理集团财务总监集团副总裁资金部会计总部财务部出纳流程开始填写资金划拨申请单审核不通过审核不通过通过考核不经由过程经由过程审批不通过通过审批不经由过程通知需求单位划拨款项结束节点说明分子公司依照资金计划填写《资金划拨申请单》，经财务经理考核后提交到财务中心资金部依据资金计划及制度请求考核依据资金计划及制度要求审核依据资金计划及制度要求审核依据制度要求审批依据制度要求审核（500万元以上由副总裁审批）将审核签字完毕的《资金划拨申请单》扫描发回申请单位根据审批完毕的《资金划拨申请单》进行款项的拨付广东XX集团股份有限公司制度称号：XX集团资金挑唆管理制度6.2总部上划分子公司资金流程部门/岗位流程节点说明开始资金部会计填写资金划拨申请单通过根据总部资金需求及分子公司资金实际情况填报，通常情况下已同分子公司沟通并达成一致财务中心资金经理审核通过不通过依据资金计划及制度请求审核财务中心资金部会计通知上划单位传真或电邮至上划单位调拨单上划单位财务经理审核不通过根据本制度及《集团财务支出权限制度》进行审批上划单位财务部出纳划拨款项依照《资金划拨申请单》划拨资金。
公司往来管理制度一、目的和范围为规范公司与外部合作伙伴的往来关系，维护公司利益，保障公司财务安全，特制定本管理制度。
本管理制度适用于公司与供应商、客户、合作伙伴等的业务往来。
包括但不限于采购、销售、合作开发、资金往来等方面。
二、基本原则1. 诚实守信原则：公司与往来合作伙伴应当遵守合同约定，真实准确地提供信息，绝不虚报、夸大或隐瞒事实。
并且要严格遵守相关法律法规，诚实守信，言行一致。
2. 公平公正原则：公司与往来合作伙伴之间的合作应该是公平公正的，不得搞权色交易、垄断行为等不正当竞争行为。
3. 保密原则：公司与往来合作伙伴之间的商业秘密、技术资料等保密信息应该严格保密，不得泄露给第三方。
4. 利益冲突原则：公司与往来合作伙伴之间存在利益冲突时，应当根据合同约定和法律法规处理，维护公司利益。
三、往来管理流程1. 往来合作伙伴的选择：公司应当经过严格的合作伙伴筛选和评估，选择合作伙伴应符合公司战略发展方向和财务能力等要求。
2. 合同签订：公司与往来合作伙伴之间的业务交流应当通过签订合同来明确双方权利义务，合同内容应包括合作条款、付款方式、交付时间、质量标准等。
3. 业务往来监控：公司应建立往来合作伙伴的档案资料，对其合作业务进行跟踪监控，确保合作目标达成。
4. 信息披露和沟通：公司应及时向往来合作伙伴披露公司经营状况、财务状况等信息，建立有效的沟通机制。
5. 问题解决和纠纷处理：公司与往来合作伙伴之间的问题应该及时处理并妥善解决，如有纠纷应依法处理，维护双方合法权益。
四、资金往来管理1. 费用管理：公司应当对往来合作伙伴的费用支出进行管理，并及时结算付款，避免欠费滞留。
2. 风险防范：公司应建立风险预警机制，对可能存在的资金风险进行评估和预防，严格控制往来合作伙伴的信用风险。
3. 资金监控：公司应建立严格的资金监控机制，对资金流动进行审核和监管，确保资金安全。
五、违约处理和处罚1. 若往来合作伙伴违反合同约定，公司应当根据合同条款约定和相关法律法规处理，保障公司利益。
资产管理信息系统解决方案版本：V1.0目录1. 系统概述 (4)2. 系统总体设计 (4)3. 系统管理 (4)3.1 组织结构管理 (4)3.2 用户管理 (4)3.3 角色管理 (4)3.4 权限管理 (4)3.5 流程权限设置 (4)3.6 分类资产权限设置 (5)3.7 数据备份 (5)4 股权管理 (5)4.1 基础设置 (5)5 土地及房产管理 (5)5.1 基础设置 (5)6 车辆管理 (5)6.1 基础设置 (6)6.2 车辆台账 (6)6.3 车辆保险、规费购买记录 (6)6.4 车辆年审记录 (6)6.5 车辆调动 (6)6.6 车辆维修保养 (6)6.7 车辆报废报损 (6)7 固定资产管理 (7)7.1 基础设置 (7)7.2 固定资产台帐 (7)7.3 资产变动管理 (7)7.3.1 价值变动 (7)7.3.2 内部调拨 (8)7.3.3 转让售出 (8)7.3.4 拆分合并 (8)7.4 维修管理 (8)7.4.1 事故记录 (8)7.4.2 维修记录 (8)7.4.3 缺陷记录 (8)7.4.4 维修计划 (8)7.4.5 维修经验库 (8)7.5 资产租赁管理 (9)7.6 资产折旧 (9)7.7 特种设备检验、润滑等 (9)7.8 固定资产转让出售 (9)7.9 固定资产报废 (9)8 债权债务管理 (9)8.1 应收款管理 (9)8.2 应付款管理 (9)9 无形资产管理 (10)10 在建工程管理 (10)1.系统概述2.系统总体设计3.系统管理3.1 组织结构管理管理集团公司及下属企业、分公司、部门的基本信息；多层树状结构实现多层级管理3.2 用户管理管理系统的用户的基本信息。
3.3 角色管理对访问该系统的人员进行分级角色管理，系统管理员可根据本单位的需求自定义。
每个用户可以赋予多种角色。
3.4 权限管理对访问该系统的角色进行权限管理，包括导航菜单权限和具体页面的具体操作数据权限两大部分，若用户属于多种角色，则其权限是所有拥有的角色的叠加。
工程项目管理（PRP）项目实施方案目录1.文档介绍 (4)1.1文档目的 (4)1.2文档范围 (4)1.3读者对象 (4)1.4参考文献 (5)2.项目综述 (5)2.1项目背景 (5)2.2建设目标 (5)2.3建设原则 (5)3.实施范围及原则 (6)3.1组织范围 (6)3.2建设内容 (6)3.3实施原则 (8)4.组织分工 (9)5.实施计划 (10)5.1进度计划 (10)5.2硬件资源计划 (12)5.3软件资源计划 (13)6.项目管理 (13)6.1变更管理 (13)6.1.1变更相关规范 (13)6.1.2变更管理流程 (14)6.2进度管理 (15)6.3质量管理 (15)6.3.1质量管理标准 (15)6.3.2质量评定计划 (15)6.4风险管理 (15)6.5沟通管理 (17)7.培训方案 (19)7.1培训目的 (19)7.2培训内容 (19)8.技术支持及运维服务策略 (19)8.1.1技术后援支持 (19)8.1.2技术后援支持方式 (21)8.1.3保修及系统维护服务 (21)1.文档介绍1.1文档目的本实施方案编制的目的是为接下来的PRP系统的实施培训工作提供指导性的文件，以便使该项目的实施工作更有计划性与条理性。
1.2文档范围本文档适用于水电施工企业工程项目管理（PRP）项目实施。
1.3读者对象甲乙双方项目负责人、项目经理；乙方项目组实施人员、测试人员应重点阅读本文档各部分，其他人员可选择性阅读本文档。
1.4参考文献《施工企业项目管理信息化（PRP）建设实施方案》2.项目综述2.1项目背景为全面贯彻落实中国电建集团2015年工作会议精神，进一步明确以信息化手段，全面提升工程项目的策划能力、管理能力和履约能力，确保2016年9月底前所有施工企业基本建成项目管理信息系统，提高盈利能力。
甲方需要以合同为载体，查看合同的进度、产值、成本、质量等执行情况，确保项目的履约能力，需要对分包商进行有效管控，解决分包超付等问题。
中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统客户端操作手册二〇一〇年四月1欢迎使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统 (5)1.1系统简介 (5)1.2适用对象 (5)1.3总体流程 (6)2现金管理业务介绍 (8)2.1概述 (8)2.1.1业务种类 (8)2.1.2相关说明 (8)2.2账户管理业务 (8)2.2.1功能描述 (8)2.2.2相关说明 (8)2.3流动性管理业务 (9)2.3.1功能描述 (9)2.3.2资金归集 (9)2.3.3虚拟账簿 (9)2.3.4内部透支 (9)2.3.5相关说明 (9)2.4信息服务业务 (10)2.4.1功能描述 (10)2.4.2相关说明 (10)3登陆与退出 (11)3.1登陆集团客户现金管理系统 (11)3.2退出集团客户现金管理系统 (12)3.3升级集团客户现金管理系统 (12)4系统管理 (13)4.1概述 (13)4.1.1系统管理简介 (13)4.1.3用户划分 (14)4.2公共管理 (14)4.2.1功能描述 (14)4.2.2适用对象 (15)4.2.3操作流程 (15)4.3业务管理 (16)4.3.1交易审核 (16)4.3.2交易查询 (18)4.3.3交易撤销 (19)5系统操作 (22)5.1集团内部转账 (22)5.1.1资金上划 (22)5.1.2资金下拨 (23)5.2参数维护 (25)5.2.1账户内部透支额度维护 (25)5.2.2虚拟账簿余额调整 (28)5.2.3预算定支额度维护 (31)6查询打印 (33)6.1结算账户查询 (33)6.1.1集团客户总分关系查询 (33)6.1.2结算账户签约产品查询 (35)6.2虚拟账簿查询 (37)6.2.1虚拟账簿信息查询 (37)6.2.2虚拟账簿汇总查询 (38)6.2.3虚拟账簿交易明细查询 (40)6.2.4虚拟账簿开销户登记簿查询 (42)6.2.5虚拟账簿计息清单查询 (43)6.3.1资金归集信息查询 (45)6.3.2资金归集交易明细查询 (47)6.3.3资金归集余额查询 (49)6.3.4资金归集虚拟账簿余额查询 (50)6.3.5预算定支额度查询 (52)6.3.6资金归集内部计息清单查询 (53)6.4透支查询 (55)6.4.1账户开通透支功能查询 (55)6.4.2账户授信额度查询 (56)6.4.3账户授信额度使用明细查询 (56)6.4.4账户透支额度调整查询 (57)6.4.5账户日间透支情况查询 (58)6.5收费查询 (59)6.5.1应付费用明细查询 (59)6.5.2费用账单明细查询 (61)6.5.3欠费明细查询 (63)6.5.4免收费用明细查询 (65)7更多支持 (69)7.1邮储银行网站 (69)7.2联系方式 (69)1欢迎使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统欢迎您使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理服务！20多年来，邮政储蓄经历了扎实的业务实践与市场竞争的考验，拥有覆盖全国城乡二元经济最大的金融服务网络，取得了骄人的市场业绩和社会公众的广泛赞誉。
资产负债管理系统简介一、导读提醒本章简介旳资产负债管理系统是企业2023年12月V2.0设计产品（V1.0为2023年设计产品）, 体现了企业反思2023年西方金融风暴起因、防备金融风险旳最新理论研究成果。
重新设计旳资产负债管理系统最突出特点是: 以巴塞尔新资本协议第一、第二、第三支柱规定、银监会《商业银行资本充足率审查评估要素及措施》等监管规定为根据, 从银行发展战略及高管角度, 构建起可操作旳银行全面风险管理框架。
二、系统简述资产负债管理是在世界金融自由化浪潮旳冲击下, 尤其是90年代中后期迅速发展并占据主流地位旳现代商业银行经营管理措施。
敏感性测试、市值分析、情景模拟、组合管理等先进旳管理思想和技术不停发展, 使得资产负债管理体系深入完善, 并逐渐成为现代商业银行经营管理框架旳关键内容。
概括地说, 目前西方银行业较为通行旳资产负债管理措施和技术有如下四种:一是基础旳风险度量措施――缺口及敏感性分析；二是动态旳、前瞻旳度量措施情景分析和压力测试；三是风险旳管理技术表内调整和表外对冲；四是组合管理技术资金转移计价和风险调整资本收益率等。
这些措施和技术由简朴到复杂, 由单一到组合, 充足展现了西方商业银行风险管理旳思想轨迹和技术演变过程。
现代商业银行旳资产负债管理体系是一种复杂旳系统:第一, 它规定建立由银行高级管理人员和重要业务部门负责人构成资产负债管理委员会, 负责制定资产负债管理政策、确定内部资金定价原则、审查市场风险状况、并对风险偏好、风险敞口调整、业务方略选择等有关事项做出决策。
第二, 它规定建立专门旳资产负债管理团体来承担详细旳政策实行、风险计量和管理运作。
第三, 它规定建立一种包括识别风险种类、确定风险限额、评估风险收益、调整风险敞口、选择业务方略、配置经济资本、考核风险绩效等一系列环节在内旳顺畅旳管理流程。
第四, 它必须以科学旳分析措施、先进旳管理工具和有效旳管理手段为支柱。
第五, 它充足体现了银行全面风险管理框架旳总体思绪及实行手段旳最终效果, 从某种意义上说, 金融风险管理失控, 就是金融企业资产负债管理失控。
货币资金内部控制管理规定V1.01.目的：为加强我公司货币资金内部控制和管理，保证货币资金的安全，特制订本规定。
2.范围：2.1适用范围：本规定适用于广西兴华投资有限公司财务部。
2.2发布范围：广西兴华投资有限公司财务部。
3.名词解释：3.1货币资金：本规定货币资金指公司拥有的现金、银行存款和其它货币资金。
3.2网上银行：指银行通过互联网向客户提供金融服务的银行系统。
4.职责：4.1公司总经理职责：公司总经理对本公司货币资金的内部控制管理的建立、健全和有效实施以及货币资金安全、完整负责。
4.2公司财务部职责：公司财务人员负责货币资金管理规定的执行。
5.管理制度：5.1现金管理5.1.1公司（商场）要按公司核定的现金限额控制库存现金数，现金收入应于18小时内送存银行，不得坐支现金，超限额的现金须及时解交银行。
当日因故未能送存银行的，须报告公司负责人，妥善保管。
5.1.2公司（商场）收取的现金应于收款当日上缴银行，因不按时上交所造成的损失由公司自行承担，并追究有关责任人的责任。
5.1.3各商场现金收入应上缴银行，各商场不得私设“小金库”，任何人不得将公款以个人名义存入银行，不得挪用公司公款。
5.1.4库存资金盘点5.1.4.1商场出纳、公司出纳人员应严格按公司的规定使用现金，认真审核各种原始凭证。
每天日结后要核对账面结余数与实际库存数，做到账实相符，日清日结。
5.1.4.2公司应建立库存货币资金每周（可固定为周一至周日的任意一天）、每月末固定盘点制度。
各商场、直营店、公司盘点人员应如实填写《库存资金盘点核对表》(附件8.1)，于盘点次日12:00前上报公司财务部，由公司稽核（会计）由公司稽核（会计）主管汇总编制《公司库存资金盘点结果汇总表》（附件8.2），并详细落实盘点差异原因。
每月的《公司库存资金盘点结果汇总表》应于次月4日（遇节假日顺延）将电子版及签字齐全的传真件上报至总部财务中心资金管理部。
5.1.4.3 公司应建立不定期抽盘（交叉盘点）或突击盘点制度。
