下载文档原格式
资金管理系统业务解决方案资金管理系统业务解决方案随着企业规模的不断扩大和业务复杂性的增加，有效的资金管理成为企业成功的关键因素之一。
为了帮助企业更好地管理资金流动，提高财务效率和减少风险，本文提出了一个全面的资金管理系统业务解决方案。
一、确定资金管理目标在构建资金管理系统之前，企业需要明确自己的资金管理目标。
这些目标应该包括监控现金流、优化现金流、降低财务成本、防范财务风险等方面。
二、建立资金管理流程1、预算规划：根据企业的战略目标和业务计划，制定年度资金预算，并进行分解到各个月份和各个部门。
2、资金调度：根据资金预算和实际收支情况，合理调度资金，确保资金的及时收付和充分利用。
3、资金使用监控：对各部门和项目的资金使用情况进行实时监控，确保资金使用的合规性和合理性。
4、数据分析与报告：对资金流动数据进行定期分析，发现异常情况并及时报告，以便采取相应措施。
三、选择合适的资金管理系统1、考虑系统的功能性：应具备预算管理、资金结算、报销管理、票据管理等功能，并能与其他财务系统无缝对接。
2、考虑系统的稳定性：应选择经过充分测试和验证的系统，以确保在高负载下的正常运行。
3、考虑系统的安全性：应选择具有严格的数据安全保护措施的系统，以保障企业资金信息安全。
四、优化资金管理流程1、根据系统反馈的数据进行分析，找出资金管理的瓶颈和问题，并制定相应的优化措施。
2、不断优化资金预测和调度，提高资金使用效率，降低财务成本。
3、加强内部控制，规范资金使用，确保资金使用的合规性和合理性。
五、建立资金管理培训体系1、对企业各级财务人员进行资金管理系统的培训，提高系统的使用效率和操作水平。
2、加强资金管理意识和风险意识的宣传和教育，提高企业整体的资金管理水平。
总之，建立一套完善的资金管理系统可以帮助企业更好地管理资金流动，提高财务效率和降低风险。
通过明确资金管理目标、建立资金管理流程、选择合适的资金管理系统、优化资金管理流程和建立资金管理培训体系等措施，企业可以打造出一个高效、稳定、安全的资金管理体系，为企业的长期发展提供有力的保障。
农村集体资金资产资源管理存在的问题及解决方案【摘要】农村集体资金资产资源管理存在着诸多问题，主要包括资金管理、资产管理和资源管理方面存在的种种困难和挑战。
在资金管理中，存在着资金使用不透明、监管不严格等问题；在资产管理方面，存在着资源流失、资产无序管理等难题；在资源管理方面，则面临着资源利用不均等问题。
为此，我们需要采取一系列措施来解决这些问题，如建立健全资金使用审批制度、加强对资产登记和管理的监督等。
应提出完善资源开发利用规划，加强资源保护和管理等措施。
通过对农村集体资金资产资源管理的改革和完善，可以更好地促进农村经济的发展，提高农民生活水平，推动农村社会的进步与发展。
未来，应该更加重视对农村资金资产资源管理工作的重要性，加大政府支持力度，进一步推动农村经济发展，实现乡村振兴的目标。
【关键词】农村集体资金, 资产资源管理, 问题, 解决方案, 建议, 发展方向1. 引言1.1 农村集体资金资产资源管理存在的问题及解决方案1. 资金来源不清晰，容易导致挪用和流失；2. 缺乏科学的资金分配机制，造成资源浪费和不公平分配；3. 资金使用缺乏透明度，难以监督和审计。
1. 资产权属不清晰，容易引发纠纷和争议；2. 资产管理手段和技术落后，效率低下；3. 缺乏规范的资产评估和监管体系，容易引发贪污和腐败。
1. 资源利用效率低，浪费严重；2. 资源保护意识不强，导致环境污染和资源枯竭；3. 缺乏统一规划和管理，造成资源错配和重复建设。
为解决上述问题，我们可以采取以下措施：1. 建立完善的资金监管机制，确保资金来源清晰、使用公开透明；2. 制定科学合理的资金分配制度，保障资金有效利用和公平分配；3. 加强对资金使用的监督和审计，提高资金管理的效率和透明度；4. 建立健全的资产管理体系，明确资产权属、加强资产评估和监管；5. 提升资产管理的技术水平，提高资产管理的效率和规范程度。
通过以上措施的落实，可以有效解决农村集体资金资产资源管理存在的问题，推动农村经济的健康发展，实现可持续发展目标。
浪潮资金管理解决方案■解决方案概述浪潮myGS-Financing资金管理解决方案（以下简称解决方案）可为中国集团企业构建统一的知识化资金管理平台，提升综合竞争力。
该方案全面支持集团企业各种形式的资金运营和管理。
解决方案根据上述不同形式的资金管理机构的各种功能，开发设计了适合其不同功能的各个层次或模块，且每个层次或模块即可以单独使用，又可以无缝整合和统一使用。
■整体构架该方案是以工作流程为基础、业务处理为平台、管理监控为核心，充分体现了岗位组织、业务流程和系统管理的完美结合。
方案分为三个层面：集团管理控制层、业务执行管理层、应用层。
系统与网络部署■网络平台适用于不同的资金管理组织和管理模式目前，由于国内集团企业发展速度和环境不同，所以，设置的资金管理机构模式也不尽相同，从组织形式来看比较有代表性是资金结算中心和财务公司。
一般情况下，结算中心为隶属于集团总部的内部非法人机构，而财务公司则为独立的法人组织，其性质属于非银行金融机构。
■ 结算中心的主要职能结算功能：结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理。
对内部成员单位对内对外的资金统一结算，结算中心成为名副其实的资金枢纽。
内部资金调剂：结算中心通过集中集团企业资金，对成员单位的资金余缺进行内部调剂，降低集团企业的融资费用。
监控功能：集团总部通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；通过资金预算、结算流程、实时查询等手段，掌握、控制下属单位的资金运营行为。
随时摸清整个集团的资金营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团企业决策层加强微调整合。
■ 财务公司的主要职能财务公司除了具有上述结算、资金调剂功能外还具有如下功能信贷功能: 可以在企业内部办理信用贷款、买方信贷、融资租赁业务等；融资功能：可以发行金融债券、对外拆借等；中间业务功能：办理成员单位委托投资和委托贷款，承销成员单位企业债券、咨询、代理、担保、信用签证等。
资金管理解决方案设计资金管理是企业运营中至关重要的一环，它涉及到资金的筹集、运用、监督和控制等方面。
一套科学、有效的资金管理解决方案能够帮助企业实现资金的最优配置，提高企业的运营效率和盈利能力。
本文将针对资金管理问题，设计一套解决方案，旨在提供一些建议和方法，帮助企业优化资金管理。
一、初步分析在设计资金管理解决方案之前，首先需要进行初步的分析。
分析主要包括：1. 资金运作的特点与要求：不同行业和企业的资金运作特点各异，根据企业具体情况进行分析。
例如，制造业可能需要大量的资金用于购买原材料和设备，而零售业则需要大量的流动资金用于库存管理和销售。
2. 现有的资金管理体系：分析企业目前的资金管理体系，包括资金预算、资金流动、资金监控等方面。
了解现有体系的优势和不足，为解决方案的设计提供依据。
二、解决方案设计基于初步分析的结果，我们可以开始设计资金管理解决方案了。
设计过程中应考虑以下几个关键点：1. 资金预算和计划制定资金预算是企业资金管理的基础，它能够帮助企业根据实际情况制定合理的资金计划，并提前预判风险和机会。
在资金预算和计划制定过程中，需要考虑以下几个要点：- 预算目标的确定：根据企业战略目标和发展计划，确定资金预算目标。
这个目标可以是净利润、现金流量、资金周转率等指标。
- 预算期限的确定：确定资金预算的时间范围，可以是一年、半年或季度等。
- 预算分解和指标制定：根据企业的业务结构和运营模式，将总预算分解为各个部门和项目的预算，同时设定相应的指标和考核机制。
2. 资金流动管理资金流动管理是保证企业正常运营的重要环节，它包括资金支付、收取、结算和资金调拨等方面。
在资金流动管理中，可以采取以下一些策略和措施：- 建立科学的支付和收款流程：规范资金流动的各个环节，避免资金的滞留和丢失。
- 提高资金周转效率：优化供应链管理、库存管理等环节，减少不必要的资金占用。
- 强化风险管理：设立适当的预警机制，及时发现并应对可能出现的资金风险。
资金管理方面存在的主要问题和困难一、引言资金管理是企业运营不可或缺的一环，对于企业的发展起着关键作用。
然而，在资金管理过程中，企业常常面临各种问题和困难。
本文将重点探讨资金管理方面存在的主要问题和困难，并提出相应解决方案。
二、流动性问题1.资金周转困难：许多企业常常面临着资金回笼速度慢，导致流动性紧张的问题。
特别是在经济周期下行时，市场需求下降，现金流进入受阻。
2.融资渠道有限：对于中小型企业来说，融资是解决流动性问题的重要手段之一。
然而，在许多地区和行业，融资渠道仍然非常有限。
解决方案：加强财务规划和预算编制，在经营安全储备基础上为流动性风险做好准备；积极寻找多元化的融资途径，如拓宽与银行、投资者等合作关系。
三、内部控制问题1.缺乏明确责任分工：在一些企业中，由于管理制度不完善，导致资金职责没有明确划分。
这样一来，无法对资金流向进行有效监控，容易产生风险。
2.内部盗窃和作假：资金管理中的内部员工往往能够接触到敏感信息和财务数据，如果企业的内部控制不严格，就会面临着资金被盗窃或造假的风险。
解决方案：建立健全的内部控制体系，明确各岗位职责，并进行相应培训；加强审计监督力度，以确保财务数据真实可靠。
四、风险管理问题1.市场价格波动：企业投资股票、期货等市场有时会存在较大波动。
由于没有设立合适的风险管理机制，企业可能会遭受重大损失。
2.汇率波动：对于出口企业而言，汇率波动是一个常见的问题。
如果未能及时采取有效的对冲手段，将导致资金损失。
解决方案：建立完善的风险管理策略，根据业务特点进行差异化处理；积极运用衍生品工具进行对冲操作。
五、合规与监管问题1.法律法规变更频繁：资金管理涉及众多法律法规，而目前我国相关政策和监管体系还在不断完善中。
这给企业带来了合规难度。
2.跨境资金流动限制：对于具有国际业务的企业来说，跨境资金流动限制是一个主要的困扰。
由于各国之间政策差异较大，这为企业的资金管理带来了不少挑战。
农村集体资金资产资源管理存在的问题及解决方案农村集体资金资产资源管理是指对农村集体所有的资金资产资源进行有效管理和利用的过程。
在实际操作中存在着一些问题，如：资金管理腐败问题、农民权益保护问题、集体资产流失问题等。
本文将对这些问题进行分析并提出解决方案。
资金管理腐败问题是农村集体资金资产资源管理的一大难题。
一方面，由于农村地区的社会信用体系不完善，很容易出现资金被挪用、贪污、受贿等问题；由于农村基层组织的机构设置和监督机制不完善，一些管理者在资金管理中权力过大，容易导致腐败行为的发生。
针对这个问题，可以采取以下措施：1.加强监督机制。
建立健全农村集体资金资产资源管理的法律法规体系，明确资金的使用范围和条件，并要求农村基层组织加强对资金使用情况的监督和审计。
2.提高农民参与度。
鼓励农民积极参与资金资产资源管理的决策过程，增加其监督的力度，形成一种集体管理的氛围。
3.加强教育培训。
加强对农村基层组织管理者的培训，提高他们的管理素质和职业道德，增强他们的责任感和法律意识。
农民权益保护问题是农村集体资金资产资源管理的另一个重要问题。
在一些地方，由于农民的权益意识不强，资金管理者的权力过大，很容易导致农民权益被侵害。
1.建立保障机制。
明确农民的权益保障机制，建立健全农民维权的法律渠道，提供针对农民的法律援助。
2.加强宣传教育。
加大对农民的权益保护宣传力度，提高农民的权益意识，使农民能够主动维护自己的权益。
3.加强组织建设。
加强农村基层组织建设，完善村民议事决策制度，增强农民的参与和决策权。
集体资产流失问题是农村集体资金资产资源管理的另一个突出问题。
在一些地方，由于农村基层组织管理的不到位，资产评估不准确，资金使用不规范等原因，导致集体资产流失。
1.加强资产评估。
建立完善的资产评估制度，对集体资产进行定期评估和监督，确保资产价值的准确把握。
3.加强法律保护力度。
加大对集体资产流失行为的查处和打击力度，做到有法可依、有案必查。
项目资金管理中的问题与解决方案在项目管理中，资金管理是一个至关重要的方面。
一个项目的成功与否往往取决于其资金的合理安排和有效管理。
然而，许多项目在资金管理方面面临着各种问题。
本文将探讨项目资金管理中的问题，并提出相应的解决方案。
首先，项目资金管理中常见的问题之一是预算不足。
许多项目在制定预算时往往过于乐观，忽视了可能出现的风险和变动。
当项目进展中出现额外的费用或紧急情况时，预算往往无法满足需求，导致项目无法按计划进行。
为解决这一问题，项目管理团队应该在制定预算时考虑到不确定性因素，并留出一定的余地。
此外，项目管理团队还应该定期审查和更新预算，以保证项目资金的充足性。
其次，项目资金管理中的另一个常见问题是资金流动不畅。
在一些项目中，资金的流入和流出不够平稳，导致项目进展受阻。
这可能是由于项目管理团队对资金的使用和支出没有进行合理的规划和控制所致。
为解决这一问题，项目管理团队应该制定详细的资金使用计划，并确保资金按计划流入和流出。
此外，项目管理团队还应该与相关利益相关方保持良好的沟通，及时解决资金问题，确保项目的顺利进行。
此外，项目资金管理中还存在着资金管理能力不足的问题。
一些项目管理团队缺乏对资金管理的专业知识和经验，无法有效地管理项目资金。
为解决这一问题，项目管理团队应该加强对资金管理的培训和学习，提高自身的专业水平。
同时，他们还可以寻求专业的财务顾问或咨询公司的帮助，提供专业的资金管理建议和支持。
另外，项目资金管理中还可能出现资金滥用的问题。
一些项目管理团队可能会将项目资金用于个人或其他非项目相关的目的，导致项目资金的浪费和滥用。
为解决这一问题，项目管理团队应该建立健全的内部控制机制，确保项目资金的合理使用。
他们还应该加强对项目成员的监督和管理，防止资金滥用的发生。
最后，项目资金管理中还需要注重风险管理。
项目资金管理过程中存在着各种风险，如资金损失、资金盗窃等。
为解决这一问题，项目管理团队应该制定风险管理计划，并采取相应的措施来降低风险的发生。
农村集体资金资产资源管理存在的问题及解决方案1. 引言1.1 背景介绍农村集体资金资产资源管理是指对农村集体经济组织的财务资产、自然资源、物资及其他财产的管理。
长期以来，农村集体资金资产资源管理存在着一系列问题，严重影响着农村集体经济的发展和资产保值增值。
由于缺乏规范管理制度，许多农村集体资金资产容易被挪用、浪费或者虚报，导致了资金资源的浪费与损失。
信息不对称是另一个普遍存在的问题，许多农村集体成员对资金资产的动向和使用情况缺乏了解，容易造成资产管理的混乱。
由于缺乏有效的资产监管与风险防控措施，农村集体资金资产易受损失和风险侵害，亟待加强管理水平和能力。
面对这些问题，建立健全规范的管理制度、加强信息公开与透明度、加强资产监管与风险防控、提高管理水平和能力，成为解决农村集体资金资产资源管理问题的关键措施。
只有通过加强监管与规范管理，才能保障农村集体资金资产资源的安全、稳定和增值。
1.2 研究意义农村集体资金资产资源管理存在诸多问题，对于解决这些问题，具有重要的现实意义和深远的影响。
农村集体资金资产资源管理问题的存在直接影响着农村集体经济的健康发展。
规范有效的管理可以保障集体资金资产的安全和稳定增值，促进农村集体经济的可持续发展。
农村集体资金资产资源管理问题的解决，有助于提高农村居民的获得感和幸福感。
只有管理得当，才能更好地满足农民群众对美好生活的向往和追求。
加强农村集体资金资产资源管理还具有深刻的社会意义。
通过规范管理，可以有效防范各类违法犯罪行为，维护社会稳定和谐。
研究农村集体资金资产资源管理问题的意义重大，不仅关乎农村集体经济的发展，更是关乎农民群众的切身利益和社会的整体利益。
为此，加强监管与规范管理，成为当前农村集体资金资产资源管理的当务之急。
2. 正文2.1 农村集体资金资产管理问题分析农村集体资金资产管理在实践中存在着诸多问题，主要表现在以下几个方面：问题一：缺乏规范管理制度农村集体资金资产管理长期以来缺乏明确的规范管理制度，导致管理混乱、权责不清的现象较为普遍。
浪潮资金管理解决方案资金是企业的血液。
对于集团企业，财资管理所涉及的资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时了解资金信息等。
解决问题一方面需要集团有效的财资管理制度，另一方面也需要合适的财资管理工具。
浪潮集团企业资金管理解决方案，为企业构建个性化、专业化的资金管理信息平台，通过企业ERP与外部结算银行的无缝集成，实现内部管理与银行结算流程的高效协同，帮助企业管理层对企业资金流进行集中有效的预测、监控及管理，实现资金的良性循环，降低财务成本和资金风险，增加资金收益，实现集团整体效益最大化。
管理模式集团企业的资金管理建设，应首先选择与集团类型及管控力度相适应的资金管理模式，通常可采用的模式有以下几种：集中监管模式：分子公司独立开户，资金业务独立开展，总公司借助银企直联平台将把集团所有成员企业在各家银行的账户及收支信息集中起来，及时了解成员企业的资金状况。
关键业务：银企直联、账户管理、资金监控分析该模式不改变各成员企业现行资金运行方式，各成员企业独立进行收支处理，通常适用于行业跨度大，地域分布广，管理相对松散的集团企业。
资金划拨模式：集团开设归集账户（现金池），分子公司在集团统一管理和要求下，在相应的银行以实名制原则在各银行独立开户。
收入账户资金根据与集团约定的归集策略进行资金归集，支出时则根据资金预算、资金计划经集团审批后，将资金从集团总账户下拨到企业支出户。
资金归集时，根据资金归集策略的不同，可以支持不同的资金归集模式，如：根据资金上划频率不同，可以支持实时上划、定时上划或日终上划等；根据上划的额度不同，可以支持全额上划、限额上划、比例上划；根据资金归集发起方的不同，可以支持银行自动归集、企业手工上划、集团强制上划等；关键业务：账户管理、资金预算、资金计划、银企直联、划拨管理、内部结算、利息管理、内部调剂、资金监控、对账管理该模式下成员单位仍旧保留银行账户，自行开展收支业务。
集团进行对闲置资金的归集、内部调剂和资金预算计划下的资金下拨，同时不会加大集团的工作量。
适合有资金集中管理、内部调剂需求但同时资金管理岗位设置不是很充足的集团企业。
集中结算模式：集团统一管理所有分子公司的银行账户、对外的收支结算。
集中结算模式与资金划拨模式的账户开设模式、归集类似，主要是对外付款的管理流程不同。
集中结算模式下，由集团审批企业的每笔对外付款，然后将付款指令通过银企直联平台发送到结算银行进行业务支付，支付时银行自动将资金从集团总账户先下拨到企业的子账户，然后再从企业的子账户完成对外支付。
关键业务：账户管理、资金预算、银企直联、资金结算、内部结算、利息管理、内部调剂、资金监控、票据管理、对帐管理等；考虑到资金集中结算模式下，资金管理的业务内容比较多，集团的业务量特别是企业的对外付款比较多，这种模式适用于已经建立相应资金管理机构如结算中心，且具有一定资金集中管理经验、岗位设置比较充足的集团公司。
整体方案在集团公司内部建立统一的资金管理平台，该平台既是集团资金中心进行业务审批和处理的平台，同时也是下属所有分子公司进行业务申请、反馈和业务查询的平台，覆盖集团决策层、业务管控层、业务处理层和企业服务层。
在资金管理平台构建的过程中，按照‘提高资金收益、加强风险控制、保持业务处理效率’的原则，实现对各级单位资金业务的整体规划、风险监控和资金业务的集中处理。
同时为了保障资金业务处理的效率，通过内部网银和银企直联平台，构建起从下属单位――结算中心――结算银行的快速网络结算体系。
同时，资金管理系统还可以通过接口平台实现与集团企业ERP系统的集成，如与财务、预算、OA等，实现资金业务数据充分共享。
银企直联平台进行集团资金管理，仅靠商业银行提供的网银是不够的。
银行的网银侧重执行环节，且不能跨行提供企业整体资金状况。
而通过银企直联平台，则可以实现集团内部资金管理与外部结算银行的网络直联，侧重集团内部的资金管理，如可实现资金预算的事中控制、资金业务的内部多级审批、多银行资金业务的汇总分析等，以更好的为集团内部资金管理提供服务。
已与国内工行、建行、农行、中行、浦发、招行、交行、中信等18家银行实现直联企业信息系统与银企互联平台之间：通过TCP/IP通讯或者LCBIP提供的动态库实现通讯和处理，银企互联平台与银行之间，则采用HTTP、HTTPS、Socket或TCP/IP等多种方式技术特点产品基于平台(GSP)开发，提供成熟产品，同时可以在平台基础之上提供个性化开发，满足个性化资金管理要求使用面向服务的SOA架构，实现软件系统的松散耦合和跨平台应用，该架构的开放性便于与其他系统集成。
决策支持更加商业智能，提供多种数据模型来展示决策者需要的有价值信息。
支持海量并发和海量数据库的规模。
可以支持1000并发规模（在线15000左右），支持海量数据库（如5T-10T等）。
安全机制管理安全业务内控制度：强调账实核对，业务流程的分级分权、事中稽核及跨部门稽核原则。
系统管理制度：各层口令定时变更、系统数据定时备份，日常维护记录档案化、日志化，应急制度建设及执行，应急设备的定期、持续性检测。
数据维护制度：业务主数据的维护制度，业务流程维护制度，岗位权限维护制度系统安全硬件备份：硬件备份是为了防止单一硬件的故障造成整个系统的瘫痪。
异地数据备份：利用备份软件，实现对关键业务数据备份策略和备份方案的管理。
防火墙：通过部署防火墙来强化网络安全策略、对网络存取和访问进行监控审计、防止内部信息的外泄，阻止非法用户的非法入侵阻止非法入侵：通过部署基于基于网络的入侵检测系统，时刻监控每秒能处理的网络数据流量、每秒能监控的网络连接数、每秒抓包数、每秒能够处理的事件数等指标，实现对整个网络流量的检测，达到保护全网的目的。
数据加密和身份认证：提供与国家认可的、第三方安全认证（CA）产品的集成。
病毒防范：采用“纵深”防御的措施，对网关、服务器以及客户端进行病毒防护，做到“层层设防、集中控管、以防为主、防杀结合”，构建有效的企业级防病毒系统，确保业务系统的运行安全。
管理效益强化资金账户的控制力度，避免乱开户现象，杜绝资金漏洞通过银企直联及财务业务一体化，实现“核算支付一体化”及“业务的不落地处理”，提高业务办理效率和安全性加大资金归集的力度，发挥“现金池”作用：变被动吸收成员单位存款到自动归集资金，开展内部调剂降低整体贷款规模，同时可发挥集团面向银行的规模优势，争取优惠的政策，降低财务费用内部结算形成资金体内循环划转，即快又节省费用规范业务流程，落实内控管理：对业务流程进行规范化、标准化、系统化，避免人为错误，落实“分级分权审批”、“事中稽核”等内控要求实现预算对业务流程的控制，提高集团公司对资金的驾驭能力，申请审批过程中自动判断预算额度，真正实现事中控制在实现资金业务集中处理和风险集中监控的基础上，加强集团资金业务的整体规划和综合分析，通过对集团资金头寸、资金需求（信贷、票据）、流量、流向等进行总体分析，从而可以合理规划整个集团的头寸调度和统筹安排，辅助集团的经营决策和战略发展产品介绍账户管理账户管理是整个系统的核心和基础，支持多级账户、多币种、多语言、多业务处理，对内外部账户统一管理。
完整的账户功能：开户申请、账户审核、账户启用、账户冻结/解冻、账户封户/解封、账户设置灵活的账户分类模式：可以按照账户类型（内、外部存款户、结算户、内部、外部贷款户等）、账户性质、账户组从不同管理角度划分账户的分类灵活的、多层级的账户管理体系：建立账户的钩稽关系，设定账户的性质，形成总分账户、企业账户、往来账户等多种关系，满足多种资金管理模式灵活的账户规则定义：账户编号规则自定义，还可以设定账户限额、单笔支付限额、账户透支额度及利率等多种账户控制方式：是否允许透支、透支额度、付款限额灵活的银企接口的设置：包括哪些账户启用、读取哪些业务记录（如对外收付款记录、资金上划或下拨的业务记录等）结算管理包括内部结算、外部结算，上划下拨，资金调度，企业结算、存款及协议管理及贷款、票据等其他业务入账。
实现从成员企业――资金中心――外部银行的不落地网络结算划拨业务：进行资金上划和下拨业务处理，收入的上划支持自动上划和手动上划两种方式，而资金下拨则可以根据资金预算和资金计划进行下拨，并支持预算外特殊业务的临时资金下拨。
内部结算：处理集团内成员单位之间的内部结算业务，支持由付款单位、或者收款单位两种发起方式的业务处理。
结算中心内部复核确认后，直接进行双方内部账户的入账处理，方便快捷，又产生未达账项和结算费用。
外部结算：处理外部收款和付款业务。
对外收款业务则支持和手工录入或者通过银企直连自动读入收款信息进行内部账户入账处理；付款业务经企业申请、集团审批和预算控制后，由结算中心将指令发送银行，银行自动将资金先下拨然后再完成对外付款；企业结算：对于未纳入集团进行集中管理的银行账户，各成员企业可以通过集团搭建的银企直联平台，实现自身银行账户的收支业务处理。
资金调度：结算中心根据各银行总账户资金头寸和未来用款需求进行总帐户之间的资金调拨业务处理。
存款及协议管理：管理定期、通知、协定存款和相应的限额、透支、划拨协议的管理，可进行定期存款的提前支取、到期支取、自动转存、到期预警业务处理。
利息管理：体现资金的价格体系，对各种存款进行利息计算、息单结转、单据打印等处理。
银行对帐：通过银企直联可以更方便的实现集团内银行账户的自动对帐或手工对帐。
预算与计划集团企业为了能够合理的统筹安排整个集团的资金头寸，对纳入资金集中管理的单位，可以通过实行资金收支预算以及计划管理，加强资金收支业务特别是支付业务的过程控制和业务预警。
资金预算和资金计划是集团进行头寸规划和风险控制的两种实现方式，两者既有联系又有区别。
其中，资金预算侧重于宏观方面的一种总量规划与控制，如年度、季度和月度的预算编制与控制；而资金计划则侧重于资金预算下的细化管理，将预算中的总量细化到按周、天以及按笔的细化管理。
资金预算和计划与资金结算等业务系统进行业务联动控制，从而实现资金风险的事前控制和事中预警，加强风险防范。
多种阶段周期：资金预算系统提供按年、季度、月等多种形式的预算编制周期；同时，资金计划可以进行编制周期（如旬、周、天）、计划项目的自定义，并对资金预算进行细化管理。
灵活的编制方式：预算可以提供相应的自下而上的编制流程，也可以提供自上而下进行的分配和编制，满足多种方式的编制过程。
灵活的控制和预警方式：资金预算和计划可以与结算等业务系统进行业务的联动控制，并且控制方式、预警的项目等内容都可以进行自定义。
基于工作流的审批流程：基于工作流定义的审批流程，可以支持多环节的审批过程，并且可以为初始审批和以后的调整审批定义不同的审批流程。
