家庭保单整理表总结教程文件

亲爱的寿险客户，首先恭喜您成为时代成长中经济的受益者，拥有了现代人基本的保障，在当今社会安居乐业是进入小康的门坎，国家为我们提供了社保、医保、社区保险，在国家全力普及推动中，商业保险是现代人的必需品，因为您的明智选择，您与家人已拥有了基础幸福的人生。

家庭经济与保障是成正比成长的，随着时间的推进我们逐渐进入了人生佳境。

我们的各项保险也像我们的身体一样必须每年进行体检，现将您全家的保单状况做了一个整理，具体如下：
保单讲解：
保单名称：
投保人：被保险人：缴费方式：
缴费：元/年缴费时间：基本保额：投保时间：保障期间：
保险责任：。

本人姓名身份证号缴费账户开户银行配偶姓名身份证号月份123456家属姓名身份证号存费合计
家属姓名身份证号月份2保险公司投保人被保险人受益人险种名称保单号保额／保障
期限
200元/终身年交金额缴费年限生效时间保障内容保障类别中国徐泉
人寿柄xxxx理财两保险09S1
05趸交19240元xxxx
人寿柄xxxx理财两保险32S8
30200元/终身20680趸交xx
xx
人寿xx达子女教育10B
06200元/至21岁1744元/15年中国
xx
人寿xx88型终身02J
591000元/终身1335元/20年中国
xx
人寿xxxx终身10S8
31100元/终身650元/20年
1.每3年领取元至终身
2.年年分红，累计生息
2003．9.
283.身价保障：
元缴费期内5%递增4.保单借款功能
1.每3年领取元至终身
2.年年分红，累计生息2006．06.
143.身价保障：
元缴费期内5%递增4.保单借款功能1，2，2001.2.
173.4．最高保障金；元4.保单借款功能
1、2、确诊提前给付21996.03.11
3、免交功能
4.保单借款功能
1、10大类重疾保障
2、确诊提前给付2001.2.17
3、免交功能
4.保单借款功能理财险教育险理财险健康险业务人员：
xx联系电话：。

如何进⾏‘家庭保单整理’张先⽣家境⽐较富裕，也⽐较认可保险。

家⼈的保单⼤约得有⼏⼗份。

每家保险公司的都有。

意外、重疾、医疗、理财⽅⾯的全都包括了。

本以为保障全了就省⼼了，不料烦恼也随之⽽来。

⾸先是 ‘被保险⼈乱’。

张先⽣的保单含太平洋的4份，平安的6份，泰康的6份，新华的还有4份，其他公司的还有。

保单摞起来⽼⾼。

某天他想找出妻⼦的那份医疗险，翻了好久才翻到，真的是太⿇烦。

其次还是 ‘保险分类乱’ 。

具体的每家保险公司的产品都保什么，哪个是意外险，哪个是寿险，哪个是养⽼险，哪个是理财，保障内容能不能叠加，要怎么个领取法，能领取多少？这么多保单，他想想就觉得头疼。

最后是还是 ‘交费期乱’。

⼀年到头，总能接到保险代理⼈提⽰缴费的电话。

有时候难得闲下来，还得分⼼去想，这个⽉的保险是不是要交了。

搬出那⼀摞保单来，挨个的再查交费⽇期，看着就⼼累。

其实，这种烦恼很好解决。

找⼀个最专业的保险代理⼈，抽出点时间来，让他帮你整理⼀下，列出⼏张表来，把保单的保障内容列在纸上，所有的保障内容就⼀⽬了然了。

（当然，如果有耐⼼的话，⾃⼰来整理也⾏，不过有些问题，⽐如保障是否能叠加，哪个保障还有缺⼝，就需要专业代理⼈的意见了）对家庭的保单进⾏整理、诊断，⽅便⾃⼰更了解⾃⼰买的保障内容，并且得知现有保障的不⾜和缺⼝，这⼀系列过程，⼜叫 “家庭保单整理"。

家庭保单整理，这个词听起来很⾼⼤上，其实没有那么复杂。

保单整理的⽬的，就是要弄明⽩以下五个内容。

1、交钱每张保单的交费期是什么时候？每张保单交费需要交多少年？最迟什么时候交上？每年交费多少？⽤的是哪个银⾏卡进⾏转帐的？经常遇到的问题就是，客户交费存错卡，或者因为银⾏扣⼿续费，余额就差那么⼏块钱，导致扣款不成功，保单⾯临失效。

如果把这些保单交费⽅⾯的信息进⾏统⼀整理，就不会出现这样的情况了。

2、领钱领钱的功能是针对部分险种的，⽐如‘年⾦’、‘教育⾦’、’分红‘、’养⽼‘等带有⽣存⾦领取功能的保险。