传家保单整理工具介绍

【寿险营销员必备】——两表格高效完成保单整理专业的差别就体现在细微处。

同样做保单整理，我们是否真正对每一个信息进行了完整记录，是否能解读每一个信息背后的深刻意义与涵，是否能真正给到客户最全面最专业的建议？今天我们一起探讨话题：2表格高效完成保单整理。

这两表一个是保单的个人明细表，一个是家庭汇总表。

我们先来看一下，个人明细表。

它包含的容有被保险人的、性别、出生日期，险种以及保单号，生效日期，年缴保费，基本保额，缴费期限，转帐银行，保险期间，受益人，主要保障功能的提示，以及投保的公司，还有一个备注。

看起来这表要素非常多，感觉比较复杂，但是实际上归纳起来只有三个部分。

了解了这三个部分，大家就会有一个非常清晰的思路。

第一个部分就是客户的基本信息部分。

它包括了投被保险人的、性别、出生日期、受益人等等信息。

其中，出生日期是一个非常重要的点。

以前我在做保单整理的时候，并没有做出生日期这一项，但是后来我发现出生日期非常重要，所以就把出生日期直接加到保单整理项目里面。

为什么出生日期非常重要呢？第一个，出生日期就是生日。

记录后，每逢客户生日的时候，给TA送上一份祝福，便于我们做好基本的客户服务。

第二个，出生日期是能够把握的最佳加保日期。

比如说某个客户后天就要过生日了，我们前期已经做了很多铺垫，客户却总是模棱两可，不决定投保，这个时候我们可以告诉他，还有两天你就要长一岁了，如果过两天再投保的话，保费就会有一万块钱的差距。

客户觉得很奇怪，为什么会有一万块钱的差距呢？那我们马上可以跟客户说明，比如说你今天投保，就可以少交五百块钱，二十年不就少缴了一万块钱。

仅仅是提前两天投保，就能够节约一万块钱的保费。

所以，出生日期是非常重要的一个要素。

还有一个重要的信息就是受益人。

这也是很多伙伴在做保单整理的时候容易忽略的点。

受益人的指定，牵涉到合理税务规划以及家庭财富传承。

但是我发现现在很多客户的保单，都没有指定受益人。

没有指定受益人，那么领取保险金的就是法定受益人。

保单整理总结建议和意见一、引言保单整理是指对保险合同的内容进行梳理和总结，以便保险人和被保险人更好地理解保险责任和权益。

下面将针对保单整理提出一些建议和意见。

二、结构清晰1. 将保单的各项信息按照保险责任、保险金额、免赔额等分类整理，使保单结构清晰，易于查阅。

2. 使用恰当的标题和段落，将不同内容归类，便于阅读和理解。

三、保险责任明确3. 在保单中详细列出被保险人享有的保险责任，包括保险范围和保险期限等，避免歧义。

4. 对于不同的险种，应将其特定的保险责任单独列出，以便被保险人了解其权益。

四、保险金额和免赔额合理5. 在保单中明确保险金额和免赔额的数值，使被保险人清楚自己在事故发生时能够得到的赔偿。

6. 保险金额和免赔额的设定应合理，既能满足保险人的风险承受能力，又能保障被保险人的权益。

五、保险条款易读易懂7. 保险条款应使用通俗易懂的语言，避免使用过于专业的术语，以便被保险人能够理解。

8. 在保单中尽量避免使用复杂的句子结构和长篇大论，保持简洁明了。

六、附加险的选择9. 对于附加险的选择，被保险人应根据自身的实际需求进行评估，选择适合自己的附加险种。

10. 对于不需要的附加险，可以与保险公司协商，以减少保费支出。

七、保单备份和归档11. 将保单的电子版备份存储在云端或其他安全的位置，以免丢失或损坏。

12. 对于纸质保单，应将其妥善保管，避免遗失或被他人窃取。

八、保单续保和更新13. 在保单到期前及时与保险公司联系，进行续保手续，以确保保险责任的连续性。

14. 在保单续保时，可以对保单进行适当的调整，以适应个人或家庭的变化。

九、保单理赔及赔付15. 在保单中明确理赔的流程和要求，以便被保险人在发生事故时能够及时进行理赔申请。

16. 保险公司应按照保险合同的约定，及时进行赔付，避免拖延或推诿。

十、定期复查保单17. 定期复查保单的内容和条款，以了解自己的保险权益是否有变化。

18. 对于新出现的保险产品或条款，可以咨询保险专业人士，以获取更准确的信息。

传家产品训练话术
一、一句话讲盛世传家产品
这是唯一一款不受满期时间限制，十年缴费期满，随时可领的产品，打个比方，相当于开了一本活期存折，享受定期收益。

这个账户一旦建立，您的身价立刻增值八倍，而且每年还按复利3%进行增值，让您的身价在投保后持续增值。

用较小的投入，锁定未来一笔较大的财富。

它还具有类似于信托的功能，可以稳稳的把钱传承给您想传的人，传多少您决定，什么时候传也是您来决定。

二、用计划书讲解盛世传家产品
这是唯一一款保额复利滚存的终身寿险，高身价、高现价、定收益、好传承的产品。

高身价：30岁XX年交保费11.12万，即可拥有775万（100岁时）的超高身价，来源于100万基本保额每年3% 的复利递增，身价实现持续增长；
高现价：40岁缴费完毕，现价即达111.4万，急需现金流即可领取，是国寿唯一一款缴费完毕现价就超过所交保费的保障型产品；
定收益：收益确定不变动，客户可以自主规划，按需领取；60岁时身价高达236万，70岁时身价高达317万，80岁时身价高达426万，90岁时身价高达572万，100岁时身价高达775万；
好传承：投保人和被保险人可指定一人或者数人为受益人，收益
顺序、份额可更改，保险金可分期付款，防止受益人挥霍。

如何进行‘家庭保单整理’张先生家境比较富裕，也比较认可保险。

家人的保单大约得有几十份。

每家保险公司的都有。

意外、重疾、医疗、理财方面的全都包括了。

本以为保障全了就省心了，不料烦恼也随之而来。

首先是‘被保险人乱’。

张先生的保单含太平洋的4份，平安的6份，泰康的6份，新华的还有4份，其他公司的还有。

保单摞起来老高。

某天他想找出妻子的那份医疗险，翻了好久才翻到，真的是太麻烦。

其次还是‘保险分类乱’ 。

具体的每家保险公司的产品都保什么，哪个是意外险，哪个是寿险，哪个是养老险，哪个是理财，保障内容能不能叠加，要怎么个领取法，能领取多少？这么多保单，他想想就觉得头疼。

最后是还是‘交费期乱’。

一年到头，总能接到保险代理人提示缴费的电话。

有时候难得闲下来，还得分心去想，这个月的保险是不是要交了。

搬出那一摞保单来，挨个的再查交费日期，看着就心累。

其实，这种烦恼很好解决。

找一个最专业的保险代理人，抽出点时间来，让他帮你整理一下，列出几张表来，把保单的保障内容列在纸上，所有的保障内容就一目了然了。

（当然，如果有耐心的话，自己来整理也行，不过有些问题，比如保障是否能叠加，哪个保障还有缺口，就需要专业代理人的意见了）对家庭的保单进行整理、诊断，方便自己更了解自己买的保障内容，并且得知现有保障的不足和缺口，这一系列过程，又叫“家庭保单整理"。

家庭保单整理，这个词听起来很高大上，其实没有那么复杂。

保单整理的目的，就是要弄明白以下五个内容。

1、交钱每张保单的交费期是什么时候？每张保单交费需要交多少年？最迟什么时候交上？每年交费多少？用的是哪个银行卡进行转帐的？经常遇到的问题就是，客户交费存错卡，或者因为银行扣手续费，余额就差那么几块钱，导致扣款不成功，保单面临失效。

如果把这些保单交费方面的信息进行统一整理，就不会出现这样的情况了。

2、领钱领钱的功能是针对部分险种的，比如‘年金’、‘教育金’、’分红‘、’养老‘等带有生存金领取功能的保险。

保单整理营销方案一、背景介绍随着人们生活水平的提高，保险已经成为现代社会买卖必备的保障制度之一。

然而，很多人在购买保险时对于保单的管理和整理存在困难，导致保单遗失或忘记。

因此，为解决这一问题，制定保单整理营销方案至关重要。

二、目的本文旨在提供一套保单整理营销方案，帮助客户更好地管理保单，提高保单利用率，加强客户和保险公司之间的沟通与信任。

三、保单整理营销方案1. 保单分类整理•建立客户保单档案系统，包括电子版和纸质版•将不同类别的保单进行分类整理，如人身保险、财产保险、医疗保险等•确保每份保单都有唯一编号，方便查询和管理2. 保单提醒服务•设立提醒服务，定期提醒客户缴纳保费、更新保单信息等•提供保险到期提醒功能，帮助客户及时处理续保问题3. 保单信息更新•定期通知客户更新保单信息，确保信息准确无误•提供在线保单更新服务，方便客户随时随地更新保单信息4. 保单综合管理•提供保单查询服务，客户可随时查询保单信息和保险责任•推出保单保管服务，帮助客户安全保管重要保单文件四、推广策略1. 整合资源推广•利用社交媒体平台、宣传册等多种渠道宣传保单整理营销方案•与保险经纪人、保险公司等合作推广，扩大影响力2. 优惠活动•推出优惠活动，吸引客户参与保单整理营销方案•提供特殊奖励，鼓励客户积极参与保单整理工作五、总结保单整理是提高客户满意度和保险服务质量的重要环节，采用科学合理的保单整理营销方案，可以有效提升客户体验。

通过整合资源、推广策略和优惠活动，将保单整理营销方案传播给更多客户，增加保险产品的销售和服务体验，实现双赢局面。