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家庭保单整理表格模板
以下是一个家庭保单整理表格模板，可以根据需要进行修改和调整。
说明：
●保险类型：购买的保险种类，如人寿保险、意外伤害保险、医疗保险等。
●保险公司：提供保险服务的公司名称。
●保单号：保单的唯一编号，用于查询和管理保单信息。
●投保人：为被保险人购买保险的人。
●被保险人：保险合同中保障的对象，可以是投保人本人或其家庭成员。
●保险金额：保险公司在发生保险事故时支付给被保险人或受益人的赔偿金额。
●年保费：每年需要缴纳的保险费。
●缴费期限：保险费的缴纳周期，如按年、半年、季度或月缴纳。
●生效日期：保险合同开始生效的日期。
●到期日期：保险合同到期的日期。
●备注：关于保单的其他重要信息，如特别约定、附加险等。
【寿险营销员必备】——两表格高效完成保单整理专业的差别就体现在细微处。
同样做保单整理，我们是否真正对每一个信息进行了完整记录，是否能解读每一个信息背后的深刻意义与涵，是否能真正给到客户最全面最专业的建议？今天我们一起探讨话题：2表格高效完成保单整理。
这两表一个是保单的个人明细表，一个是家庭汇总表。
我们先来看一下，个人明细表。
它包含的容有被保险人的、性别、出生日期，险种以及保单号，生效日期，年缴保费，基本保额，缴费期限，转帐银行，保险期间，受益人，主要保障功能的提示，以及投保的公司，还有一个备注。
看起来这表要素非常多，感觉比较复杂，但是实际上归纳起来只有三个部分。
了解了这三个部分，大家就会有一个非常清晰的思路。
第一个部分就是客户的基本信息部分。
它包括了投被保险人的、性别、出生日期、受益人等等信息。
其中，出生日期是一个非常重要的点。
以前我在做保单整理的时候，并没有做出生日期这一项，但是后来我发现出生日期非常重要，所以就把出生日期直接加到保单整理项目里面。
为什么出生日期非常重要呢？第一个，出生日期就是生日。
记录后，每逢客户生日的时候，给TA送上一份祝福，便于我们做好基本的客户服务。
第二个，出生日期是能够把握的最佳加保日期。
比如说某个客户后天就要过生日了，我们前期已经做了很多铺垫，客户却总是模棱两可，不决定投保，这个时候我们可以告诉他，还有两天你就要长一岁了，如果过两天再投保的话，保费就会有一万块钱的差距。
客户觉得很奇怪，为什么会有一万块钱的差距呢？那我们马上可以跟客户说明，比如说你今天投保，就可以少交五百块钱，二十年不就少缴了一万块钱。
仅仅是提前两天投保，就能够节约一万块钱的保费。
所以，出生日期是非常重要的一个要素。
还有一个重要的信息就是受益人。
这也是很多伙伴在做保单整理的时候容易忽略的点。
受益人的指定，牵涉到合理税务规划以及家庭财富传承。
但是我发现现在很多客户的保单，都没有指定受益人。
没有指定受益人，那么领取保险金的就是法定受益人。
保单整理流程解析和工具，拿来即用一、为何要做保单整理？1、这是一种专业化的主顾开拓斱式2、这是一个很好的服务动作3、帮助客户理清保障内容，完善保障体系4、协助客户定期评估保险计划，适时调整保障5、让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情二、保单整理的好处1、是体现我们专业的时候2、能够让客户省心,客户省心了,我们就抓住了客户的心3、能够让我们了解客户的家庭保险规划状况4、通过专业的服务能够让我们获得更多的信任和转介绍三、不做保单整理的后果1、每年都有金额庞大的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”，无人认领(1)客户不知道有年金可领(2)未办理银行转账(3)转账账号发生异动(4)家庭住址的变动未告知保险公司(5)完全忘记买过保险2、逾期未缴纳保费，导致保单失效四、客户保单存在五大问题1、保额不够：不知道多少才足够，以为有就行2、结构不合理：如只有理财型保险，戒家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理3、把保单束之高阁：忘记保障利益，保单效力等4、错填戒漏填关键项：以往大部分保单的受益人都是法定5、“浪费”与“缺口”并存：不适合自己的产品很多，而切实的保障缺口却未填补上五、保单整理流程1、制作家庭保单一览表2、制作并详细讱解分析报告（1）建立保险观念（2）现有保障分析简述（3）保障缺口分析及投保建议六、注意事项：1、需完整详细地列出保单内容及项目2、所有保险责任按照保单上的原文戒概述记录在表格里通过整理客户档案，为客户提供高品质的服务，能够收集到大量的转介绍名单。
获得这样一些高质量的名单后，尽快投入到新客户的开拓中去，保证了在寿险道路上始终有源源不断的客户资源。
通过整理客户档案获取准主顾名单，不仅节约了很多主顾开拓的时间和精力，也带来了良好的业绩。
保单整理几张常用表格一、检视表二、信息表三、预期保障表四、已有保障表五、简易保单整理表需要更多寿险知识：。
