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家庭保单整理表格模板
以下是一个家庭保单整理表格模板，可以根据需要进行修改和调整。
说明：
●保险类型：购买的保险种类，如人寿保险、意外伤害保险、医疗保险等。
●保险公司：提供保险服务的公司名称。
●保单号：保单的唯一编号，用于查询和管理保单信息。
●投保人：为被保险人购买保险的人。
●被保险人：保险合同中保障的对象，可以是投保人本人或其家庭成员。
●保险金额：保险公司在发生保险事故时支付给被保险人或受益人的赔偿金额。
●年保费：每年需要缴纳的保险费。
●缴费期限：保险费的缴纳周期，如按年、半年、季度或月缴纳。
●生效日期：保险合同开始生效的日期。
●到期日期：保险合同到期的日期。
●备注：关于保单的其他重要信息，如特别约定、附加险等。
【寿险营销员必备】——两表格高效完成保单整理专业的差别就体现在细微处。
同样做保单整理，我们是否真正对每一个信息进行了完整记录，是否能解读每一个信息背后的深刻意义与涵，是否能真正给到客户最全面最专业的建议？今天我们一起探讨话题：2表格高效完成保单整理。
这两表一个是保单的个人明细表，一个是家庭汇总表。
我们先来看一下，个人明细表。
它包含的容有被保险人的、性别、出生日期，险种以及保单号，生效日期，年缴保费，基本保额，缴费期限，转帐银行，保险期间，受益人，主要保障功能的提示，以及投保的公司，还有一个备注。
看起来这表要素非常多，感觉比较复杂，但是实际上归纳起来只有三个部分。
了解了这三个部分，大家就会有一个非常清晰的思路。
第一个部分就是客户的基本信息部分。
它包括了投被保险人的、性别、出生日期、受益人等等信息。
其中，出生日期是一个非常重要的点。
以前我在做保单整理的时候，并没有做出生日期这一项，但是后来我发现出生日期非常重要，所以就把出生日期直接加到保单整理项目里面。
为什么出生日期非常重要呢？第一个，出生日期就是生日。
记录后，每逢客户生日的时候，给TA送上一份祝福，便于我们做好基本的客户服务。
第二个，出生日期是能够把握的最佳加保日期。
比如说某个客户后天就要过生日了，我们前期已经做了很多铺垫，客户却总是模棱两可，不决定投保，这个时候我们可以告诉他，还有两天你就要长一岁了，如果过两天再投保的话，保费就会有一万块钱的差距。
客户觉得很奇怪，为什么会有一万块钱的差距呢？那我们马上可以跟客户说明，比如说你今天投保，就可以少交五百块钱，二十年不就少缴了一万块钱。
仅仅是提前两天投保，就能够节约一万块钱的保费。
所以，出生日期是非常重要的一个要素。
还有一个重要的信息就是受益人。
这也是很多伙伴在做保单整理的时候容易忽略的点。
受益人的指定，牵涉到合理税务规划以及家庭财富传承。
但是我发现现在很多客户的保单，都没有指定受益人。
没有指定受益人，那么领取保险金的就是法定受益人。
