2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷B卷附答案单选题（共30题）1、关于道琼斯股票平均指数，以下表述错误的是（）。

A.与标准普尔500指数相比，成分股数量更少B.成分股中没有公用事业类股票C.采用算术平均法来编制D.道琼斯股票价格平均指数的成分股股量不断在增加【答案】 B2、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元【答案】 B3、基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

A.1B.2C.3D.4【答案】 A4、某基金A在持有期为12个月，置信水平为95%的情况下，若计算的风险价值为5%，则表明（）。

A.该基金在12个月中的损失有5%的可能不超过95%B.该基金在12个月中的损失有5%的可能不超过5%C.该基金在12个月中的最大损失为5%D.该基金在12个月中的损失有95%的可能不超过5%【答案】 D5、下列选项中，哪一项是另类投资的优点（）。

A.流动性强B.有助于实现投资组合多元化C.信息透明度高D.收益率高于传统投资【答案】 B6、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.马可维茨B.彼得.林奇C.葛兰碧D.莫迪利亚尼和米勒【答案】 A7、使用内在价值法对股票进行估值，不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型，股利贴现模型（DDM)采用的现金流是（）A.留存收益B.权益自由现金流C.现金股利D.企业自由现金流【答案】 C8、信用风险事件对持有相关债券的基金和基金公司带来的影响有（）。

A.发生债券信用风险事件后，相关债券流动性丧失，很难变现B.交易对手信用风险主要是指发行债券的借款人可能因发生财务危机等因素，不能按期支付契约约定的债券利息或偿还本金，而使投资者蒙受损失C.分散化投资不能降低信用风险带来的影响D.在所有的债券之中，除政府发行的债券往往被市场认为没有违约的风险【答案】 A9、下列不属于QDⅡ基金禁止行为的是（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合练习试卷B卷附答案单选题（共30题）1、关于投资组合管理的基本步骤，以下选项错误的是（）。

A.投资管理人结合投资政策说明书和资本市场预期来决定各类目标资产的配置B.投资管理人对多种资产类别的长期风险和收益特征进行预测C.投资规划的首要任务就是优化投资组合D.投资政策说明书是所有投资决策制定的指导性文件【答案】 C2、关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。

A.多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等B.多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C.规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险D.或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平【答案】 B3、短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

A.证券公司；有担保B.证券公司；无担保C.商业银行；有担保D.商业银行；无担保【答案】 D4、下列不属于基金运作费的是（）。

A.审计费B.律师费C.开户费D.过户费【答案】 D5、以下不属于期货市场基本功能的是（）A.流动性管理B.价格发现C.投机D.风险管理【答案】 A6、关于交易指令在基金公司内容部的执行，以下表述错误的是（）A.交易在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行B.基金经理下达的所有交易指令，都会被分发给交易员C.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令D.交易员收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易【答案】 B7、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。

A.股票的票面价值B.股票的内在价值C.股票的账面价值D.股票的清算价值【答案】 C8、股票及其他有价证券的( )是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷B卷附答案单选题（共30题）1、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）A.夏普比例B.平均收益率C.BrinsonD.特雷诺比率【答案】 C2、关于市盈率模型，下列说法错误的是( )。

A.对盈余进行估值的重要指标是市盈率B.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】 C3、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D4、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）A.筹集活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况B.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量C.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流D.投资活动产生的现金流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生股权与债权【答案】 D5、下列关于久期的说法，不正确的是( )。

A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】 C6、银行间现券交易的结算日（）。

A.T+0B.T+2C.T+3D.T+4【答案】 A7、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】 A8、下列不属于股利贴现模型的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力检测试卷B卷附答案单选题（共30题）1、当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.弱有效市场B.半弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】 A2、关于基金运作过程中的费用，以下不能在基金资产中列支的是（）。

A.基金合同生效后的信息披露费用B.销售服务费C.基金转换费D.基金的证券交易费用【答案】 C3、下列关于流动性风险的说法中，不正确的是（）。

A.债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力B.交易活跃的债券通常有较大的流动性风险C.买卖价差较小的债券的流动性比较高D.通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小【答案】 B4、某单位有一张带息期票，面额为20000元，票面利率为8%，出票日期为9月24日，12月23日到期，则到期日的利息为（）。

A.40B.400C.800D.160【答案】 B5、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（）。

A.2002年6月中国证监会颁布《外资参股基金管理公司设立规则》，正式允许外资参股基金管理公司B.2002年12月26日，首家合资基金公司一华夏基金管理公司成立C.合资基金公司的外资股东带来了先进的投资、风控和人才培养理念D.合资基金公司的发展是中国基金行业国际化进程的重要组成部分【答案】 B6、关于普通股和优先股，以下说法错误的是（）。

A.普通股和优先股都有收益权B.优先股股东的权利受限制的C.普通股股利不固定，在公司盈利情况很好时可以不分配D.在公司剩余财产分配和表决权上优先股都有优先权【答案】 D7、（）的指标体现了公司所有权利要求者，包括普通股股东、优先股股东和债权人的现金流总和。

A.股利贴现模型B.自由现金流贴现模型C.股权资本自由贴现模型D.超额收益现模型【答案】 B8、（）是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。

A.证券的流通转让B.证券的竞价交易C.证券的回转交易D.证券的赎回交易【答案】 C9、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是( )。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我检测试卷B卷附答案单选题（共40题）1、关于财务报表，以下表述错误的是（）A.财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣B.利润表反映一定时期内企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势，又被称为“第一会计报表”C.资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况D.所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润构成【答案】 B2、某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为1.12%，假设该基金股票资产权重为70%，沪深300指数资产权重为30%，则该基金的收益率为（）。

A.1.45%B.0.31%C.1.52%D.5.6%【答案】 D3、( )取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度B.风险承担意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】 B4、资本资产定价模型(CAPM)是希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小。

关于贝塔,以下表述正确的是（）A.贝塔值不能小于0B.贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益率变动的敏感度C.塔值越大,预期收益率越低D.市场组合的贝塔值为0【答案】 B5、复利现值的计算公式为( )。

A.AB.BC.CD.D【答案】 D6、下列关于持有区间收益率的说法，不正确的是（）。

A.持有区间所获得的收益通常来源于资产回报和收入回报B.持有区间收益率=（期末资产价格-期初资产价格+期间收入）／期初资产价格×100％C.持有区间收益率的组成中，收入回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加或减少D.收入回报率=期间收入／期初资产价格×100％【答案】 C7、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还【答案】 C8、中国内地有三家商品期货交易所不包括（）A.上海B.深圳C.大连D.郑州【答案】 B9、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷B卷含答案单选题（共45题）1、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。

A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令【答案】C2、基金公司投资交易包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A3、下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。

A.经济附加值模型B.企业价值信数C.自由现金流贴现模型D.股利贴现模型【答案】B4、由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整；在交易的过程中会产生多种交易成本，除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如（）等，往往容易被忽视。

A.买卖价差B.市场冲击和对冲费用C.机会成本D.以上选项都对【答案】D5、关于战略资产配置，以下表述正确的是（）。

A.基金经理进行战略资产配置时，不能单纯运用经验判断对资产大类进行甄选B.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置C.战略资产配置结构一旦确定，通常3-5年内再调整各类资产的配置比例D.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比【答案】D6、下列关于房地产投资信托基金特点，描述错误的是（）。

A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高【答案】D7、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。

A.5B.10C.20D.15【答案】C8、某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期（）A.小于5年B.无法确定C.大于5年D.等于5年【答案】D9、关于全国银行间同业拆借中心，以下表述错误的是（）。

A.对通过交易系统展开的债券交易活动进行监控B.为市场投资者提供报价平台C.为市场参与主体提供托管，交易结算等服务D.为市场投资者交易提供电子成交登记【答案】C10、关于期货交割，以下表述正确的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案单选题（共30题）1、关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是()。

A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险B.政策风险属于系统性风险C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的D.组合化投资可以分散非系统性风险【答案】 A2、（）是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表【答案】 B3、下列不属于资产项目的是( )。

A.货币资金B.应收票据C.无形资产D.资本公积【答案】 D4、我国债券市场的场内交易场所主要是指（）。

A.银行间市场B.上海证券交易所、深圳证券交易所C.银行柜台市场D.证券公司【答案】 B5、市场投资组合的特征不包括（）。

A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合【答案】 D6、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率【答案】 B7、某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金持有股份1000万股，2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）A.12.5%B.15%C.18.75%D.10%【答案】 A8、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷B卷附答案单选题（共30题）1、（）是指货币随看时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值B.货币的使用价值C.货币的互换价值D.货币的时间价值【答案】 D2、以下不属于信用利差特点的是（）A.信用利差随着经济周期的扩张而扩大B.信用利差可以作为预测经济周期活动的指标C.对于给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大D.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化【答案】 A3、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率【答案】 B4、如果债券基金经理采用免疫策略，则他需要较好地确定持有期，找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性（）的债券。

A.最高B.相等C.为零D.最低【答案】 A5、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。

A.货银对付B.分级结算C.净额清算D.共同对手方【答案】 D6、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（）。

A.信用利差受经济预期影响B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小C.信用利差与债券品种无关D.信用利差随着期限增加而扩大【答案】 C7、下列证券价格波动中，最有可能是由系统性风险引起的是（）。

A.某公司股价在央行宣布加息后连续几日下跌B.某公司虚假披露，面临退市风险，导致其股价大跌C.某公司大股东和管理层纠纷不断，导致其股价大跌D.某公司创始人意外身故，该公司股价连续几日下跌【答案】 A8、基金经理下达1笔18元/股买入某只股票100万股，盘中交易员下达指令时，此股票的价格下降到17元/股，则交易员下达的价格为（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案单选题（共40题）1、权证的基本要素不包括（）。

A.存续时间B.行权比例C.标的资产D.赎回条款【答案】 D2、甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为5%，则该债券的内在价值为（）。

A.680.58元B.783.53元C.770.00元D.750.00元【答案】 B3、下列关于利率风险的表述错误的是（）。

A.利率风险属于非系统风险B.利率与债券价格呈反向变化C.利率提高使得一部分资金流向银行储蓄，减少对债券的需求，使债券价格下降D.利率提高会导致公司融资成本升高，投资者机会成本上升，使债券价格下降【答案】 A4、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。

A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】 D5、财务报表分析的对象是（）。

A.企业的各项基本活动B.企业的经营治动C.企业的投资活动D.企业的筹资治动【答案】 A6、相对封闭式基金，开放式基金特有的财务会计报表分析内容是（）。

A.分红能力分析B.份额变动分析C.投资风格分析D.持合结构分析【答案】 B7、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（），任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200％。

A.5%B.10%C.20%D.15%【答案】 C8、逐笔全额结算是最基本的结算方式，适用（）市场。

A.中度自动化系统的单笔交易规模较小的B.高度自动化系统的单笔交易规模较大的C.高度自动化系统的多笔交易规模较大的D.高度自动化系统的单笔交易规模较小的【答案】 B9、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，所以大部分（）基金投资者对此并不太敏感。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷B卷附答案单选题（共40题）1、（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险B.政策风险C.汇率风险D.市场风险【答案】 C2、以下关于股票型基金风险的说法错误的是（）。

A.股票型基金通过设置个股最高比例控制个股风险B.股票型基金的净值增长率差别不大C.股票型基金可以通过分散投资降低非系统风险D.股票型基金风险高于混合型、货币型基金风险【答案】 B3、假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币，该股票基金的基金管理费为0.25%,该年实际天数为365天。

则该基金7月19日应计提的管理费为（）万元。

A.0.2406B.0.2397C.0.2439D.0.243【答案】 B4、关于基金的平均收益率，以下表述错误的是()。

A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值B.与算术平均收益率想比，几何平均收益率可以反映真实的收益情况C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向D.一般来说，几何平均收益率要大于算数平均收益率【答案】 D5、下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。

A.债券的流动性主要用于平衡资者持有债券的变现难易程度B.―般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要【答案】 A6、以下属于远期合约标的资产的是（）。

A.大宗商品B.农产品C.利率D.以上三种均是【答案】 D7、下列关于衍生工具风险的论述中，错误的是（）。

A.因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险B.我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势C.期货保证金为合约金额的5%,则可以控制20倍于所投资金额的合约资产D.衍生工具中交易双方某方违约的风险属于流动性风险【答案】 D8、当PMI大于( )时，说明经济在发展，当PMI小于( )时，说明经济在衰退。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷B卷附答案单选题（共40题）1、关于基金公司交易部，以下表述错误的是（）A.基金采取集中交易制度B.交易部属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈D.交易部负责提出投资组合交易指令【答案】 D2、( )表示的是货币时间价值的概念。

A.币值B.贴现C.终值D.现值【答案】 C3、某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指，这种行为被称为( )。

A.多头套保B.空头投机C.空头套保D.多头投机【答案】 B4、影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常不包括( )。

A.投资者的年龄B.资产负债状况C.财务变动状况D.投资者受教育情况【答案】 D5、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。

A.认股权证B.认沽权证C.认购权证D.备兑权证【答案】 C6、在中国，渤海产业投资基金采取( )基金形式进行运作。

A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.无限责任制【答案】 C7、根据嵌入条款对债券进行分类，以下不属于该分类的选项是（）。

A.通货膨胀联结债券B.可赎回债券C.息票债券D.结构化债券【答案】 C8、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有( )。

A.销售服务费B.基金管理人的管理费C.基金托管人的托管费D.基金合同生效前的会计师费【答案】 D9、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（）。

A.分析现金流量表,有助于投资评估今后企业的偿债能力,获取现金的能力，创造现金流量的能力和支付股利的能力B.现金流量表是一个动态报告，展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地掲示企业获取利润能力以及经营趋势。

C.企业盈余水平的高低是资本市场投资的基准"风向标"，因此投资者应高度关注利润表反应的盈利水平及其变化D.投资者要预测企业未来盈余和现金流量，需重点分析持续性经营利润【答案】 B10、社会保障资金的基本原则为：在保证基金( )的前提下实现基金资产的增值。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷B卷含答案单选题（共50题）1、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金法玛B.马可维茨C.卢卡帕乔利D.罗伯特希勒【答案】 B2、对于基金投资者而言，下列基金投资收入中目前需要征收所得税的是（）。

A.从基金分配中取得的收入B.个人申购和赎回基金份额取得的差价收入C.机构买卖基金份额获得的差价收入D.个人买卖基金份额获得的差价收入【答案】 C3、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）。

A.有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任B.普通合伙人负责日常管理，重大经营决策须要经过有限合伙人审批C.普通合伙人收取固定比例的管理费D.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流【答案】 B4、某公司的公募基金在3月17日时的基金资产净值为50 000元，在3月18日的基金资产净值为46 000元，基金管理费率为1%，1年按365天计算，则3月18日的基金管理费是（）。

A.1.3B.1.45C.1.26D.1.37【答案】 D5、货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，平均剩余存续期不得超过（）天A.100,240B.100,180C.120,180D.120,240【答案】 D6、公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3亿元，所有者权益22亿元，则当年公司的总资产是()A.13亿元B.9亿元C.23亿元D.35亿元【答案】 D7、如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离，（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B8、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A.1994B.1995C.1996D.1997【答案】 B9、关于货币市场基金风险的指标，以下表述错误的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案单选题（共30题）1、假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币，该股票基金的基金管理费率为0.25%，该年实际天数为365天。

则该基金7月19日应计提的托管费为（）万元。

A.0.2012B.0.2212C.0.2397D.0.3012【答案】 C2、假设某附息的固定利率债券的起息日为2009年6月6日，债券面值100元，每半年支付一次利息。

2019年6月6日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，则该债券的期限为（）年，票面利率为（）。

A.10；4.5%B.9；4.5%C.9；2.25%D.10；2.25%【答案】 A3、相比于股票投资组合，债券投资组合构建时需考虑的因素包括( )。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A4、下列关于不动产投资的类型描述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。

A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】 C6、根据我国现行有关制度的规定，证券交易的过户费属于（）的收入。

A.中国结算公司B.证券公司C.国家税收部门D.证券交易所7、债券的远期交易从成交日到结算日的期限由双方确定，但最长时间不得超过（）A.30天B.180天C.365天D.90天【答案】 C8、某可转换债券面额为1 000元，规定其转换价格为25元，则1 000元债券可转换为（）股普通股票。

A.25B.40C.1 000D.250【答案】 B9、（）负责债券的发行与承销，其在债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用。

A.债券承销商B.债券中介人C.债券销售商D.债券发行机构【答案】 A10、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会増加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷B卷含答案单选题（共40题）1、若ρij等=-1，则表示Ri和Rj（）。

A.零相关B.不确定C.完全正相关D.完全负相关【答案】 D2、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制【答案】 D3、（）是指私募股权投资基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为。

A.首次公开发行B.管理层回购C.二次出售D.借壳上市【答案】 C4、下列不属于证券市场中的显性成本的是（）。

A.佣金B.过户费C.买卖差价D.印花税【答案】 C5、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于（）。

A.0.1%B.0.01%C.0.05%D.0.03%【答案】 B6、以下不属于证券市场交易成本中隐性成本的是（）A.买卖差价B.过户费C.对冲费用D.市场冲击【答案】 B7、财务报表分析可以帮助使用者（）。

A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是【答案】 D8、下列选项中关于弱有效市场和半强有效市场的说法错误的是（）。

A.如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效B.半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息C.弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息，如证券的价格、交易量等D.在一个半强有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的【答案】 D9、沪港通和深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通和深港通的双向交易以（）作为结算单位。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题B卷含答案单选题（共30题）1、某债券面值为100元，发行价为97元，期限为90天，到期面值偿还，该债券贴现率为（）。

A.12%B.5%C.3%D.5.5%【答案】 A2、某浮动利率债券在支付期期初的基准利率为3％，固定利差为50个基点，该浮动利率债券在支付期期初的浮动利率为（）。

A.8.00％B.3.05％C.3.50％D.2.50％【答案】 C3、关于基金的分红方式，以下说法错误的是（）A.开放式基金的分红方式有两种，现金分红方式、分红再投资转换为基金份额。

B.现金分红方式是基金分红采用的最普遍的形式C.根据有关规定，基金收益分配默认为采用分红再投资转换为基金份额D.分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份额进行基金收益分配。

【答案】 C4、对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为( )。

A.风险溢价B.风险投资C.风险补偿D.风险权益【答案】 A5、QDII基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B6、目前我国A股印花税的税率为（）A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰【答案】 A7、某投资者预期未来一段时间铜价将会下跌，则投资者最不可能采用的策略是()。

A.买入某金融机构发行的挂钩铜期货且看空铜价的结构化产品B.买入某铜矿公司的股票且此公司披露以将铜价波动风险对冲C.将其持有的某期货交易所的期货铜多头头寸平仓D.卖出仓库中的储存的现货铜【答案】 B8、市场风险管理的主要措施不包括（）。

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。

C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识强化训练试卷B卷附答案单选题（共40题）1、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是( )。

A.均值B.不确定C.无区别D.中位数【答案】 D2、利润表的终点是（）。

A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余C.与收入相关的成本费用D.本期的所有者权益【答案】 B3、在某一时点，看涨期权标的资产的市场价格大于其执行价格，则该期权是一份（）。

A.虚值期权B.实值期权C.零值期权D.平价期权【答案】 B4、下列费用不列入基金费用的有（）。

A.基金份额持有人大会费用B.基金合同生效前的相关费用C.销售服务费D.基金管理人的管理费【答案】 B5、基金管理公司最核心的业务是( )。

A.投资基金业务B.投资交易业务C.投资管理业务D.投资托管业务【答案】 C6、资本资产定价模型认为，投资者想要获得更高的报酬，就必须承担更高的风险，此处风险指的是（）。

A.系统性和非系统性风险B.非系统性风险C.系统性风险D.系统性风险减去非系统性风险后的额外风险【答案】 C7、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的( )。

A.50%B.10%C.20%D.30%【答案】 C8、申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括（）。

A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元B.对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元【答案】 D9、下列关于J曲线的说法中，错误的是（）。

A.这条曲线是以收益率为横轴、以时间为纵轴的一条曲线B.J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具C.这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线D.对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报【答案】 A10、对于附息债券，在债券到期之前的每一次付息都会（）加权平均到期时间。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案单选题（共40题）1、久期是用来衡量债券的价格对（）变动的敏感性指标。

A.收益率B.汇率风险C.到期时间D.票面利率【答案】 A2、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到:“可以通过投资股票、债券、期货等分散基金会的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险” 投资经理B补充道:“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注“。

关于两人的说法，以下表述正确的是（）。

A.两者均不正确B.A经理的说法错误，B经理的说法正确C.A经理的说法正确，B经理的说法错误D.两者均正确【答案】 B3、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。

A.可赎回债券B.可回售债券C.可转换债券D.结果化债券【答案】 A4、合格境内机构投资者（QD.II）产品的相关当事人不包括（）。

A.资产管理人B.中国证监会C.境外投资顾问D.资产托管人【答案】 B5、（）协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准（GIPS）委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明与披露。

A.ICIAB.SAAC.CACIIAD.CFA【答案】 D6、通过杜邦恒等式，我们可以看到一家企业的盈利能力并非取决于（）。

A.企业的销售利润率B.企业的销售总额C.企业的财务杠杆D.使用资产的效率【答案】 B7、持仓集中度分析是通过计算前（）只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。

A.5B.10C.15D.20【答案】 B8、商业票据的特点不包括（）。

A.面额较大B.利率较低C.只有一级市场，没有明确的二级市场D.利率常比银行优惠利率高【答案】 D9、信息比率是单位跟踪误差所对应的（）。

A.超额收益B.绝对收益C.相对收益D.部分收益【答案】 A10、以下关于房产投资信托基金，说法错误的是（）A.无法从公开市场获取项目和基金的相关信息，信息不对称程度高B.收益与通货膨胀呈正向变动关系，可以起到保值的作用C.可以通过投资不同的房地产种类，达到多样化分散风险的目的D.经过证券化的房地产投资项目，变现能力强【答案】 A11、一直UCITS基金投资于同一机构发型的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力提升试卷B卷附答案单选题（共30题）1、欧洲主要的证券交易所不包括（）。

A.伦敦证券交易所B.法兰克福证券交易所C.布鲁塞尔证券交易所D.纳斯达克证券交易所【答案】 D2、关于固定收益证券综合电子平台.以下表述错误的是（）.A.固定收益平台的证券现券交易实行净价申报B.交易商在固定收益平台申报卖出固定收益证券的数量，不得超过其账户内可交易余额C.交易商T日通过固定收益平台买入的证券.最早T+1日可以卖出D.固定收益平台的交易价格实行涨跌幅限制【答案】 C3、根据《关于步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，（）应制订健全有效的估值政策和程序。

A.基金管理人B.基金托管人C.中国基金业协会D.基金销售机构【答案】 A4、公司外部资金的来源不包括（）。

A.发行公司股票B.发行公司债券C.公司留存收益D.银行贷款【答案】 C5、关于资本市场理论的同质期望假定，以下表述错误的是（）。

A.在所有的投资者看来，同一个股票的预期收益率是一样的B.投资者认为所有资产的收益率服从同样的概率分布C.在所有的投资者看来，同一对股票的相关性是一样的D.在所有的投资者看来，同一个股票的标准差是一样的【答案】 B6、下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。

A.分公司B.代表处C.子公司D.办事处【答案】 B7、以下哪个渠道无法为内地投资人实现境外资产配置()A.QDIIB.沪港通C.基金互认D.QFII【答案】 D8、股票拆分对（）没有影响。

A.每股面值B.股东权益总额C.股票价格D.每股盈余【答案】 B9、以下不属于期货市场基本功能的是（）A.流动性管理B.价格发现C.投机D.风险管理【答案】 A10、资本资产定价模型的核心在于（）。

A.资本市场线B.证券市场线C.均值方差法D.有效市场假说【答案】 B11、QFII持股比例受到限制，例如单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）%。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库检测试卷B卷附答案单选题（共30题）1、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.短期国债B.银行承兑汇票C.中央银行票据D.商业票据【答案】 C2、詹森α与特雷诺指标—样，假定投资组合充分分散化，即投资组合的风险仅为（），用β系数衡量。

A.全部风险B.不可控制风险C.系统性风险D.股票市场风险【答案】 C3、衍生工具按照特点来分类，不包括（）。

A.远期合约B.期货合约C.结构化金融衍生工具D.独立衍生工具【答案】 D4、下列关于融资融券业务的表述错误的是（）。

A.即使融资交易结束时，该公司的股票价格没有发生变化，投资者还是需要支付融资的贷款利息B.卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买人证券归还证券公司，自己则得到投资收益C.融资融券业务会放大投资收益率或损失率，像杠杆一样增加了投资结果的波动幅度D.融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，还可以用作其他用途【答案】 D5、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述Ⅰ.认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司将增发新股给予认股权证的持有人的权证Ⅱ.备兑权证是股份公司发行的,行权时上市公司将已有的老股按照行权价格转让给备兑权证的持有人权证则以上两种表述（）。

A.Ⅰ错误，Ⅱ正确B.两者均错误C.Ⅰ正确，Ⅱ错误D.两者均正确【答案】 C6、与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。

不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。

由于企业的长期负债与企业的资本结构即使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。

常用的财务杠杆比率有（）等。

A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.以上选项都对【答案】 D7、（）表示企业所应支付的所有债务。

A.应付款项B.负债C.应付利息D.应付所得税【答案】 B8、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。