基金实务练习题

基金从业资格考试真题及答案【100题】20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大答案为C【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

故C选项正确；A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

2、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）A.实行后端收费策略B.派发宣传资料C.投放平面广告D.新增银行代销机构答案：A解析：本题考查基金销售策略种的价格策略。

见《证券投资基金》（下册）P152。

3、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A．1B．2C．3D．5答案为C，解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

4、下列不属于客户寻找的方法的是（）。

A.缘故法B.宣传法C.介绍法D.陌生拜访法答案为B【解析】客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。

5、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A．受托资产管理B．基金资产清算和会计复核C．基金资产的保管D．基金资产的投资运作答案为D，解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

6、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约答案：D解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

基金从业资格证书题库1. 单选题（每题2分，共30题，60分）•基金投资组合中的股票投资比例不得低于（）。

• A. 60%• B. 70%• C. 80%• D. 90%•答案：A。

解析：一般的股票型基金投资组合中的股票投资比例不得低于60%，这是基金投资组合管理的基本要求。

•开放式基金的赎回价格是（）。

• A. 基金单位净资产值• B. 基金单位净资产值减去赎回费• C. 基金单位净资产值加上赎回费• D. 以上都不是•答案：B。

解析：开放式基金的赎回价格等于基金单位净资产值减去赎回费，赎回费是对赎回行为的一种成本约束。

•封闭式基金的交易价格主要取决于（）。

• A. 基金总资产• B. 供求关系• C. 基金净资产• D. 基金负债•答案：B。

解析：封闭式基金的交易价格主要取决于供求关系，因为其份额固定，不能像开放式基金那样按净值赎回或申购，所以供求对价格影响较大。

•基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（）情形。

• A. 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%• B. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%• C. 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产• D. 以上都是•答案：D。

解析：这些都是为了防范基金管理人过度集中投资带来的风险，保障基金份额持有人的利益。

•基金托管人的职责不包括（）。

• A. 安全保管基金财产• B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户• C. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见• D. 编制基金财务会计报告•答案：D。

解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，基金托管人主要负责保管、监督等相关职责。

2. 多选题（每题3分，共10题，30分）•以下属于基金销售机构的是（）。

• A. 商业银行• B. 证券公司• C. 证券投资咨询机构• D. 独立基金销售机构•答案：ABCD。

基金从业资格考试真题单选题100道及答案1. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C. 基金资产的投资运作D. 依法募集基金答案：C2. 以下不属于基金托管人职责的是（）。

A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D. 编制中期和年度基金报告答案：D3. 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A. 专业胜任B. 保守秘密C. 诚实守信D. 投资人利益优先答案：D4. 开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A. 10%B. 25%C. 30%D. 50%答案：B5. 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A. 2B. 3C. 5D. 7答案：A6. 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10 年以上的，应当登载（）。

A. 从合同生效之日起计算的业绩B. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C. 当年上半年的业绩D. 最近10 个完整会计年度的业绩答案：D7. 以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）。

A. 差异性B. 形态性C. 继承性D. 约束性答案：B8. 下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A. 市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B. 政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D. 保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B9. （）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

2020年基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务(。

)。

A.基金的交易B.基金的绩效衡量C.基金的资产估值D.基金的会计核算2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(。

)，所承担的利率风险越(。

)。

A.小，低B.小，高C.大，低D.大，高3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是(。

)。

A.基金募集信息披露B.基金投资运作信息披露C.基金净值信息披露D.基金资产保管信息披露4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额(。

)以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额(。

)以上的持有人自行召集。

10%5%5%10%5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每(。

)个月披露一次更新的招募说明书。

6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义(。

)。

A.汇率风险B.管理运作风险C.微观风险D.宏观风险7)基金合同生效的(。

)在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日B.次日C.第三日D.第四日8)英国第一家证券生意业务所成立于(。

)年年年年9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于(。

)年。

10)(。

)行为被视为对投资者诱骗及不正当合作A.违规承诺收益或承担损失B.对证券投资功绩举行预测C.虚伪记录D.误导性陈述11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资(。

)A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.主动型基金12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为(。

)年1月1日年6月1日年1月1日年6月1日13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(。

基金管理实务（答案）
主讲人：郑旭李宏纲董山青张磊钟淑华刘婷陈景德刘亦千01投资者需求
1.1投资者需求（一）
1.2投资者需求（二）
单元测验
02投资管理流程
2.1投资管理流程
单元测验
03证券投资基金的类型
3.1证券投资基金的类型（一）
3.2证券投资基金的类型（二）
单元测验
04被动投资
4.1被动投资
05养老目标基金5.1养老目标基金
单元测验
06资产配置
6.1资产配置（一）6.2资产配置（二）单元测验
07股票组合的构建7.1股票组合的构建单元测验
08债券投资组合管理8.1债券投资组合管理单元测验
09证券市场交易机制9.1证券市场交易机制
10债券交易的执行
10.1债券交易的执行
单元测验
11投资风险的类型
11.1投资风险的类型
单元测验
12投资风险的测度
12.1投资风险的测度
单元测验
13股票与混合基金的风险管理
13.1股票与混合基金的风险管理
单元测验
14债券与货币市场基金的风险管理
14.1债券与货币市场基金的风险管理（一）14.2债券与货币市场基的金风险管理（二）
15基金业绩计算与归因
15.1基金业绩计算与归因（一）15.2基金业绩计算与归因（二）单元测验
16基金业绩评价
16.1基金业绩评价
单元测验。

第七章资本市场一、单项选择题1.投资者把手中持有的基金份额按规定的价格卖给基金管理人并收回现金的过程是( )。

A．开放式基金的销售B．开放式基金的认购C．开放式基金的申购D．开放式基金的赎回2.基金的累计单位净值高，则说明基金在前期( )。

A．获得更多的增值B．获得的增值少C．与获得的增值无关D．获得的增值可多可少3.某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额为( )。

A．基金价值B．基金净值C．基金净现值D．基金单位净值4.将一部分资金投资于成长性好的股票，叉将一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股的投资基金为( )。

A．公司型基金B．成长型基金C．收入型基金D．平衡型基金5.收入型基金适合于( )。

A．较保守的投资者B．厌恶风险的投资者C．喜好风险的投资者D．能承受高风险的投资者6.成长型基金适合于( )。

A．风险规避者B．厌恶风险的投资者C．能承受高风险的投资者D．较保守的投资者7.以追求资本的长期增值为目标的投资基金为( )。

A．对冲基金B．成长型基金C．平衡型基金D．收入型基金8.依据一定的信托契约而组织起来的代理投资行为，投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人的基金类型为( )。

A．契约型基金B．套利基金C．集体型基金D．公司型基金9.证券投资基金的投资原则是( )。

A．利益共享、风险共担B．自负盈亏、利益共享C．独立运作、自负盈亏D．风险共担、独立运作10.如果当日收盘价高于开盘价则K线实体部分为空白或填以( )。

A．红色B．黑色C．黄色D．蓝色11.记录一只股票一定时段价格波动情况的是( )。

A．K线图B．反转形态图C．趋势分析图D．指标分析图12.反映不同时点上股价变动情况的相对指标是( )。

A．股票价值B．股票价格C．股票价格指数D．股票市值13.规定买方在支付一定的期权费后，其有权在一定期限内按交易双方所商定的协议价格购买或出售一定数量的股票的交易为( )。

A．期权交易B．期货交易C．保证金买长交易D．保证金卖短交易14.在规定的期限以内的任何时间都可以行使其购买标的资产的权利的期权称为( )。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案单选题（共200题）1、关于各类收入所得的税收。

以下表述错误的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C2、企业某年末资产负债表中总资产20亿，负债8亿，实收资本3亿，未分配利润5亿。

关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。

A.资本公积1亿，盈余公积4亿B.资本公积3亿，盈余公积1亿C.资本公积3.5亿,盈余公积1亿D.资本公积1.5亿，盈余公积3亿【答案】 B3、主动投资的业绩主要取决于（）。

A.信息深度和信息广度B.信息深度和信息内容C.信息广度和信息内容D.信息内容和信息时效【答案】 A4、关于非系统风险的说法错误的是（）A.非系统风险都可以分散B.系统风险是无法分散C.在投资组合中融入不同类别的资产能够降低投资组合的风险。

D.当其资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其非系统性风险【答案】 D5、某证券投资基金想通过上海证券交易所大宗交易平台卖出某证券，下列情况中不能成功交易的是（）。

A.该证券当天涨停B.该证券当天盘中停牌，当天14:55恢复交易，该基金于15:20申报卖出C.该笔交易申报时间为15:40D.卖出该证券数量超过上交所规定的最低限额【答案】 C6、对于沪港通及深港通的重要意义，以下说法错误的是()。

A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B.完善国内资本市场C.构建良好的人民币外流机制D.推动人民币跨境资本流动【答案】 C7、基金业绩评价应考虑包括（）。

B.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D8、下列说法中错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有时被称作远期承诺B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约【答案】 D9、下列关于货币市场工具，说法正确的是（）。

一、单项选择题1. 下列选项中不是并购基金常用的企业价值提升手段的是（）。

A. 发行股票B. 裁减冗员C. 简化公司管理机构D. 调整资本结构描述：并购基金常用的企业价值提升手段您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 目前我国国内的并购基金的主要类型有（）。

A. 券商系并购基金B. 商业银行并购基金C. 与上市公司合作的并购基金D. 专注于个别行业的并购基金描述：国内的并购基金的主要类型您的答案：C,A,D题目分数：10此题得分：10.03. 券商系并购基金的优势主要有（）。

A. 证券公司综合业务布局为直投公司并购业务提供坚实支持B. 可在其退出过程中连接投行、自营和资产管理业务，发挥协同C. 有熟悉资本市场运作的人才资源D. 有较强的投后管理经验描述：券商系并购基金的优势您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.04. 下列选项中关于国内并购基金特点叙述正确的是（）。

A. 国内并购基金多以参股的方式进入被投资企业，很少以取得控制权为目的B. 国内产业并购基金，一般以“私募股权基金+上市公司”为比较典型的模式C. 国内并购基金投资同时也并为企业提供财务支持和增值服务，如提供夹层基金或过桥贷款D. 国内并购基金主要来源于保险基金、养老基金、各种基金会和个人投资者描述：国内外并购基金特点对比您的答案：B,A,C题目分数：10此题得分：10.05. 并购基金在并购中可充分利用其资源网络为企业选择最合适的收购标的，可以募集资金或以夹层融资方式为企业的商业并购进行多渠道融资，此外，还可以发挥如下（）等作用。

A. 可以灵活设计交易路径，或作为上市公司的代理人收购目标资产，并在合适时机将资产逐步注入上市公司，降低审批和价格谈判的难度B. 可利用资本市场经验设计最优化的交易结构，并为企业提供市值管理等资本市场服务C. 可以利用资本市场经验及专业人才在融资、标的寻找、交易结构设计、法律及税务等问题上为企业提供服务D. 可为企业提供友好的资金来源描述：并购基金在并购交易中起到的作用您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：10.06. 国内并购基金发展所面临的障碍主要有（）。

试题一、单项选择题1. 分级基金A份额隐含收益率的计算方法是（ ）。

A. 约定收益率/价格B. 价格/约定收益率C. 约定收益率/净值D. 净值/约定收益率描述：分级基金A类操作策略您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 一般来讲，分级基金的A份额经常（ ），B份额经常（ ）。

A. 折价，折价B. 折价，溢价C. 溢价，溢价D. 溢价，折价描述：折溢价套利您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 当分级基金即将进行向下不定期折算时，B份额将（ ）。

A. 净值上涨B. 净值下跌C. 溢价扩大D. 溢价缩小描述：折溢价套利您的答案：D,B题目分数：10此题得分：10.04. 分级基金的杠杆按类别可分为（ ）。

A. 主动杠杆B. 被动杠杆C. 动态杠杆D. 静态杠杆描述：分级基金基本概念您的答案：C,D题目分数：10此题得分：10.05. 投资分级基金的A份额的操作策略有（ ）。

A. 资产配置B. 长期持有C. 波段投资D. 事件套利交易描述：分级基金A类操作策略您的答案：D,B,A,C题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 使用期指对冲分级基金母基金下跌的风险一定程度规避了整体溢价消失的风险。

（ ）描述：折溢价套利您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 在进行分级基金A份额投资时，应考虑隐含收益率，在其他条件相同的情况下，隐含收益率越高越好。

（ ）描述：分级基金A类操作策略您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 分级基金A类份额的定价由债性决定其定价中枢，B类份额的跷跷板效应也会使得A类份额的折价率在短期围绕中枢波动。

（ ）描述：分级基金A类操作策略您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 分级基金定期折算和不定期折算均无需自己计算或操作，由基金公司统一进行。

但持有B份额的投资者在不定期折算前需留意风险。

（ ）描述：如何参与分级基金的定期和不定期折算您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 分级基金的不定期份额折算套利主要是下折套利，当股票市场下跌使得A类净值接近下拆阀值时才会出现的套利机会。

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。

A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。

3. 以下不属于基金特点的是（）。

A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。

基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。

4. （）是基金设立的首要条件。

A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。

5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。

6. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。

7. 基金托管人的首要职责是（）。

A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。

8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。

A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。

9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。

A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。