下载文档原格式
证券从业资格证券交易（融资融券业务）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
A．董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构B．董事会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构C．股东大会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构D．股东大会——业务执行部门——业务决策机构——分支机构正确答案：A解析：融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。
知识模块：融资融券业务2．( )是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。
A．客户信用资金台账B．客户信用证券账户C．客户信用资金账户D．客户信用交易担保资金账户正确答案：A解析：客户信用资金台账是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。
知识模块：融资融券业务3．融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。
A．10B．100C．500D．1000正确答案：B解析：融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。
知识模块：融资融券业务4．( )可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。
A．证券公司B．证券交易所C．中国证监会D．中国人民银行正确答案：B解析：证券交易所可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。
证券公司公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出证券交易所公布的可充抵保证金证券范围。
知识模块：融资融券业务5．在融资融券业务中，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的( )。
A．3％B．5％C．10％D．15％正确答案：B解析：在融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内：①时单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％。
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级**。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券练习题一、单项选择题（选项为4个）1、推荐人的确定流程是（）。
A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪管理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。
答案：B2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。
A、立即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。
答案：B3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。
答案：D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。
答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。
A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。
答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。
A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。
E、以上都不对。
答案：E7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。
A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务部分单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。
01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？A.股票B.上市证券C.债券D.基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？A.基金B.债券C.股票D.资金03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B）A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。
从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。
A.券商其他客户的证券B.券商自有的证券和基金公司提供的证券C.券商自有的证券D.券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时，其资金来自（C）A.客户普通资金账户B.客户信用资金账户C.证券公司D.银行06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A.盈利B.亏损C.持平D.不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C）A.融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B.融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C.融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的D.融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。
A.信托财产B.交易所财产C.证券公司财产D.登记结算公司财产09、融资融券业务涉及的基本法律关系有（D）：A.借贷关系B.委托买卖关系C.因借贷产生的债权债务的担保关系D.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系10、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D ）A.客户权益B.财产保全C.强制执行D.公司债权11、证券公司不得向下列（B ）客户融资融券A.交易结算资金已纳入第三方存管B.证券公司的股东C.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力D.已在该证券公司从事证券交易二年以上12、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）A.客户在公司证券资产达50万或50万以上B.交易结算资金已纳入第三方存管C.开户时间达18个月或18个月以上D.最近一年盈利13、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下信息进行审核：（A）A．客户户籍B．客户账户是否为合格账户C．客户风险承受能力是否在中等或中等以上D．客户在公司账户资产无权益瑕疵14、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）A．客户银行存款B．客户收入状况C．客户理财产品资产D．以上都是15、客户授信额度不得高于（D）A．客户申请额度B．公司规定的单一客户额度上限C．评估额度D．以上三项都是16、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）A．客户性别B．客户金融资产总价值C．客户证券资产市值D．客户申请额度17、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（D ）A．客户交易异常B．客户信用等级降低C．监管机关要求D．以上三项均是18、下列说法错误的是（C ）A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格19、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D ）。
1、其她条件不变，可充抵保证金证券折算率下降会导致保证金可用余额 BA.无法判断B.减少C.不变D.增长2、融资融券合同应商定融资融券特定（ B ）关系A.财产委托B.财产信托C.财产买卖D.财产托管3、依照公司规定，当客户信用账户维持担保比例达到140%或130%时，客户追加担保物后信用账户维持担保比例不得低于（ B ）A.140%B.150%C.120%D.130%4、维持担保比例计算公式是（A）：A.维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)B.维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)C.维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)D.维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)5、假设“证券A”属于交易所规定可充抵保证金证券，折算率不得高于70%，公司发布折算率为50%。
当前“证券A”市价为20元，如果客户向公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其保证金余额为（A）元。
A.100000B.10000C.140000D.006、某客户账户内有100万元市值股票A，如果该股票折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵保证金是（A）？A.70万元B.80万元C.50万元D.100万元7、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必要载明情形（B）。
A.投资者姓名B.投资者配偶姓名C.投资者住所D.开立信用账户关于内容8、（ D）是客户在证券公司开立用于记载客户委托证券公司持有担保证券明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户二级账户。
A.融资专用资金账户B.融券专用证券账户C.信用资金账户D.信用证券账户9、标证券是投资者融入资金可买入证券和证券公司可对投资者融出证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐渐扩大原则，依照融资融券业务进展状况，在满足规定证券范畴内审核、选用标证券名单，并向市场发布。
融资融券业务培训考试题部门：岗位：姓名：一、单项选择题（每题4分，共15题）1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（C ）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（ A ）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（C ）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（C ）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（D ）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（B ），标的股票折算率不超过（B ）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（C ）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（B ）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（A ）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（C ）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（D ）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（D ）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（D ）时，客户可以提取担保物A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（A ）完整交易日内追加担保物（）万元A：无需追加担保物B：1；37.5C：2；37.5D：3；37.515、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（C ）A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300%C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票16、关于平仓的发起，下面说法不对的是（C ）A：可以由营业网点发起B：可以由融资融券部发起C：营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓D：营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户不可以提交以下资产作为担保物（BCD ）A：资金B：公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券C：已设为担保的银行存款D：已预受要约的证券2、满足以下条件时，客户可以提取担保物（AB ）A：融资融券交易全部了结B：维持担保比例超过300%C：客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金D：客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额3、客户信用账户的实时盯市内容包括（ABCD ）A：维持担保比例情况B：授信期到期或单笔融资融券交易到期情况C：标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形D：标的证券范围调整、折算率调整4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（ABC ）A：负责客户推荐、受理客户申请、客户培训B：征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控C：为客户提供通知、查询、对账服务D：对客户进行信用等级评定5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则是（ABCD ）A：不超过客户托管在我公司的账户资产总额B：累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2C：客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准，证明须在申请日前五个交易日内开具D：营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查6、融资融券的成本包括（ABCD ）A：佣金B：手续费C：印花税D：融资利息与融券费用E：投资损失7、关于通达信客户端描述正确的包括（ABCD ）A：可以添加多账号；B：信用账户内，客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息；C：信用账户内，客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额；D：信用账户中，客户可以进行普通买入和卖出的操作。
融资融券考试模拟题及答案一、单项选择题〔选项为4个〕1、融资融券合同的正式生效以什么为准？〔〕A、自甲乙双方签字之日起正式生效B、自客户在融资融券交易风险提醒书上签字起正式生效C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效．答案：C2、融资融券合同如何保管？〔〕A、融资融券合同一式三份，全部由公司融资融券部负责保管B、融资融券合同一式三份，客户、融资融券部和营业部各自保管一份C、融资融券合同一式三份，客户保管一份，融资融券部保管两份D、融资融券合同一式两份，客户、营业部各自保管一份答案：B3、以下说法正确的选项是〔〕。
A、融资融券合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制D、以上说法均不正确答案：A4、融资融券合同的期限多长？如何续签合同？〔〕A、融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推B、融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C、融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推D、融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推答案：B5、以下关于融资融券合同的说法，不正确的选项是〔〕。
A、合同必须在营业部现场签订B、合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份D、在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容答案：D6、客户申请授信额度的上限比例不得超过〔〕。
A、总资产的20%B、总资产的25%C、总资产的30%D、总资产的50%答案：B7、客户申请授信额度的上限比例不得超过〔〕。
融资融券测试题及参考答案以下为融资融券测试参考答案说明:本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别,A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案:D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案:C2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,这2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,请掠过阅读吧，哈哈哈空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案:D4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案:B5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案:A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案:B7、()是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
vip 会员免费单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判A.账户净资产的 50%B.账户净资产的 100%C.账户净资产的 150%D.账户净资产的 200%E.无F.无学员答案： D 学员得分： 3 分2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判A.立即通知客户追加担保物B.在收市后，确认不低于 130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后，确认不低于 130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案： B 学员得分： 3 分3.下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判A. 融资融券合同有效期 6 个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推B. 融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推E.无F.无学员答案： B 学员得分： 3 分5.公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。
3 分已自动评判A.维持担保比例B.总资产E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的, 公司将如何处理？（） 3 分已自动评判A. 将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B. 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零， T+2日，将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分7.客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判A. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案： D 学员得分： 3 分8.T 日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判A.T+1 日收盘B.T+2 日收盘C.T+2 日开盘D.T+2 日收盘E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分9.“多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分10.客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分多选题1.对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判A.降低折算率B.公允价值按照指数收益法处理C.调出担保品范围D.市值记为 0E.无F.无学员答案： A,B,C,D,学员得分：0分2.下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判A.强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
融资融券业务测试题库（参照）注意：本题库仅供参照，实际测试题目不一定在如下题目范畴内！下面题目中只有一种对旳答案，请将对旳答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票旳申报数量应当为(A)。
A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未归还融资融券债务旳，则证券公司将采用下列哪项措施（B）。
A.给客户增长新旳融资融券额度B.根据商定采用强制平仓措施，处分客户担保物，局限性部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据商定采用强制平仓措施，处分客户担保物，局限性部分不得向客户继续追索03、如下有关信用证券账户内资产旳说法，对旳旳是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生旳红利不作为担保资产C.信用账户内旳所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询成果不一致旳，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券旳交易期限最长是（B）。
A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元旳可充抵保证金证券A，融券卖出50万元旳标旳证券B，A和B旳折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。
本例中客户旳佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。
A.200%B.210%C.300%D.140%07、标旳证券是投资者融入资金可买入旳证券和证券公司可对投资者融出旳证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐渐扩大旳原则，根据融资融券业务试点旳进展状况，在满足规定旳证券范畴内审核、选用标旳证券名单，并向市场发布。
A.中国证监会B.证券公司C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元旳股票A作为进行融资融券交易旳担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
（财务知识）融资融券题目及培训教材1.投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
融资买入买券还券卖券还款融券卖出2.投资者向证券申请注销信用证券账户的，证券公司和投资者应该在注销信用证券账户前了结全部的融资融券交易。
错误正确3.融资保证金比例、融券保证金比例和维持担保比例等重要参数一经确定，不能够调整错误正确4.投资者参与融资融券交易的成本包括（）。
印花税以上都包括佣金、手续费融资利息、融券费率5.客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
正确错误6.（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例。
维持担保比例折算率保证金保证金比例7.投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（）。
证券公司有足够的资金可供融出融资买入证券品种属于标的证券以上都包括执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额8.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误9.投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。
正确错误10.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）。
80%65%90%70%11.投资者在融资业务中存在亏损放大的风险。
正确错误12.如果某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
100300200220 ---OK13.“融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票基金14.融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系财产委托财产托管财产信托财产买卖15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制16.股票作为融资买入、融券卖出标的证券的，应当符合下列条件（）。
在交易所上市交易满三个月股票交易未被证券交易所实行特别处理股票发行公司已完成股权分置改革以上均包括17.（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判・A.账户净资产的50%・B.账户净资产的100%・C.账户净资产的150%・D.账户净资产的200%• E.无• F.无学员答案：D学员得分：3分2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于180%时（）3分已自动评判・A.立即通知客户追加担保物• B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物・C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物・D.都不用通知客户• E.无・F.无学员答案：B学员得分：3分3.下列关于担保品卖出，正确的是（）3分己自动评判・A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
・B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债・C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还・D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债・E.无• F.无学员答案：A学员得分：3分4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判• A.融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推・B.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推・C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推• D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推・E.无・F.无学员答案：B学员得分：3分5.公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户伯用账户（）将会发生变化.3分已自动评判• A.维持担保比例• B.总资产• C.可用保证金• D.融资额度・E.无・F.无学员答案：C学员得分：3分6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的，公司将如何处理？（）3分已自动评判・A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零•B•将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零• C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零・D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零• E.无• F.无学员答案：C学员得分：3分7.客户在什么情形下需追加担保物？（）$分已自动评判• A.当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例・B.当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例・C.当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例・D.当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例・E.无• F.无学员答案：D学员得分：3分8.T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判• A. T+1日收盘• B. T+2日收盘• C. T+2日开盘• D. T+2日收盘・E.无・F.无学员答案：A学员得分：3分9. “多空宝”资讯产品是（）3A. 一款日每工作日开市前发布B.—款周交易策略资讯产品，每周一发布C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布D.—款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布E.无F•无学员答案：A学员得分：3分10. 客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判• A. 1个月・B.3个月• C.6个月• D. 1 年• E.无• F.无学员答案：C学员得分：3分多选题1.对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（〉3分已自动评判• A. 降低折算率・B. 公允价值按照指数收益法处理・C. 调出担保品围• D. 市值记为0• E. 无・F. 无学员答案：A,B,C,D,学员得分：0分2.下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判• A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
单选题1.??客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判∙ A.账户净资产的50%∙ B.账户净资产的100%∙ C.账户净资产的150%∙ D.账户净资产的200%∙ E.无∙ F.无学员答案：D学员得分：3 分2.??推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判∙ A.立即通知客户追加担保物∙ B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物∙ C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物∙ D.都不用通知客户∙ E.无∙ F.无学员答案：B学员得分：3 分3.??下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判∙ A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
∙ B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债∙ C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还∙ D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分4.??融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判∙ A.融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推∙ B.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推∙ C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推∙ D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推∙ E.无∙ F.无学员答案：B学员得分：3 分5.??公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。
3分已自动评判∙ A.维持担保比例∙ B.总资产∙ C.可用保证金∙ D.融资额度∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分6.??客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判∙ A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零∙ B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零∙ C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零∙ D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分7.??客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判∙ A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例∙ B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例∙ C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例∙ D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例∙ E.无∙ F.无学员答案：D学员得分：3 分8.??T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判∙ A.T+1日收盘∙ B.T+2日收盘∙ C.T+2日开盘∙ D.T+2日收盘∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分9.??“多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判∙ A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布∙ B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布∙ C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布∙ D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分10.??客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判∙ A.1个月∙ B.3个月∙ C.6个月∙ D.1年∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分多选题1.??对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判∙ A.??降低折算率∙ B.??公允价值按照指数收益法处理∙ C.??调出担保品范围∙ D.??市值记为0∙ E.??无∙ F.??无学员答案：A,B,C,D,学员得分：0 分2.??下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判∙ A.??强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。
1、在融资融券业务试点阶段，客户融资资金来自：（B）A、客户的保证金B、证券公司自有资金C、金融公司提供的资金D、银行提供的信贷资金2、在现阶段，制约融券业务发展的主要原因是：（C）A、客户交易习惯无法改变B、行情不配合C、融券券源严重不足D、融券风险远大于融资风险3、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。
A.通过银行第三方存管转入B.柜台现金存入C.从普通资金账户直接转入D.其他三项都不对4、证券被调出充抵保证金的证券名单后：（AB）A．该证券禁止转入信用证券账户B．该证券折算率按零计算C．该证券市值按零计算D．对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓5、根据证券交易所规定的最低融资保证金比例，以100万市值的某上证180指数成分股作为保证金，理论上最大融资金额为：（C）A．70万B．120万C．140万D．200万6、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（D）A.保证金可用余额一定等于客户信用账户内资金余额B.保证金可用余额小于零将被会被要求追加担保物C.保证金可用余额不受担保证券的折算率的影响D.保证金可用余额小于零时不能进行融资买入7、个人客户在申请融资融券业务时，必须（ABCD）A.检查客户普通账户是否为合格账户B.验证客户身份是否真实C.进行风险承受能力评估D.进行融资融券知识测试8、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率正确的是:（C）A.股票折算率不得高于65%B.ETF基金折算率不得高于60%C.国债不得高于95%D.封闭式基金折算率不得高于70%9、关于“标的证券”正确的说法是（D）A.标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整B.标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券C.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布D.客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券10、某客户账户内有50万资金及50万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.6，该信用账户的负债为0，则该信用账户内的可用保证金余额是（C）？A.60万元B.70万元C.80万元D.100万元11、融券卖出的证券申报价格（C）。
A.价格无限制B.不得高于最新成交价C.不得低于最新成交价D.不得高于当天开盘价12、客户融券卖出所得资金将存放在：（B）A、融资专用资金账户B、客户信用交易担保资金账户C、客户普通资金账户D、公司自营账户13、担保物的范围包括（ABCD）。
A、融资买入的证券B、融券卖出所得资金C、充抵保证金证券产生的红利D、融资买入证券产生的红利14、可能降低信用账户的维持担保比例的是：（D）A、信用账户内融券卖出证券下跌B、信用账户内担保证券被调出标的证券名单C、信用账户内担保证券停牌达3个交易日D、信用账户内担保证券被特别处理15、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（C）。
A.65%B.70%C.80%D.90%16、在融资融券交易中，客户进行担保品买入时的交收资金以及进行融券交易的交收证券分别来自：（AD）A.客户信用交易担保资金账户B.融资专用资金账户C.客户信用交易担保证券账户D.融券专用账户17、当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，公司向客户发出《追加担保物通知》，以下哪种情况客户即算完成追保：（BD）A．在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到130%B．在接下来的第1个交易日收市后维持担保比例达到150%C．在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到130%D．在接下来的第2个交易日收市后维持担保比例达到150%18、客户可以通过以下方式归还融资债务：（ACD）A、转入现金后，直接还款B、融券卖出后，使用融券卖出资金还款C、卖出融资买入证券还款D、卖出充抵保证金证券还款19、关于限售股中，不能作为担保物转入信用证券账户的是：（ABC）A、个人客户未解禁的限售股B、个人客户已解禁的限售股C、机构客户未解禁的限售股D、机构客户已解禁的限售股20、以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法正确的是：（ACD）A．个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券B．个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券C．机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券D．机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券21、客户信用证券账户不得不得用于：（ABD）A、新股申购B、预售要约C、配股D、现金选择权申报22、关于信用账户内担保证券投票的说法正确的是：（B）A、信用账户内的担保证券不能参加投票B、充抵保证金证券投票按客户的意见以券商的名义投票C、融资买入的证券投票按券商的意见以券商的名义投票D、担保证券中客户未发表投票意愿的部分，券商可以自己的名义投票23、融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括：(BC)A、政策风险B、强制平仓风险C、成本增加风险D、违约风险24、客户信用资金账户内资金包括：(ACD)A、客户通过信用三方存管银行转入的资金B、公司拟融予客户的资金C、客户融券卖出所得资金D、客户卖出担保证券所得资金25、信用账户与普通账户的异同说法正确的是：（AD）A、客户在公司的信用资金账户只能有一个，但客户在公司的普通资金账户可能有多个B、客户在公司的信用资金账户和普通资金账户均只能有一个C、客户信用证券账户和普通证券账户均可在多家证券公司使用D、客户信用证券账户只能在一个证券公司使用，普通证券账户可在多个证券公司使用26、关于融资融券合同说法正确的是：（CD）A、融资融券合同有效期限为1年，客户可以延续合同，但每次延续必须临柜办理B、融资融券合同有效期限为1年，客户不能延续合同C、在合同有效期内，客户可前往账户开户营业部提交终止合同申请，提前终止融资融券业务合同。
D、在合同有效期内，如果客户的资信状况发生变化，且不再符合作为公司融资融券客户的标准，公司可要求客户提前清偿债务并提前终止合同。
27、融资融券交易保证金包括：（AB）A、客户通过信用三方转入的现金B、客户转入的担保证券C、融资买入证券D、融券卖出所得资金28、客户持有的某只证券被调整出可充抵保证金证券名单（非实施特别处理），则其信用账户的维持担保比例将：（C）本例中假设其他条件不变A、升高B、降低C、不变D、不确定29、停牌1天的证券复牌后，持有该证券的客户信用账户的可用保证金余额将：（C）本例中假设证券价格等条件均不变A、升高B、降低C、不变D、不确定30、个人客户可以通过以下方式归还融券债务：（AD）A、转入所欠证券，再直接还券B、转入已解禁限售股，直接还券C、融资买入所欠证券，再直接还券D、使用融券卖出资金买券还券31、根据目前公司的融资融券交易规则，客户卖出信用账户内的充抵保证金证券（非标的证券）所得资金：（BD）A、必须偿还融资欠款B、可自行考虑是否归还融资欠款C、可在当日交易收市前直接还款D、可在当日交易收市前买入其他证券32、以下委托不能使用市价委托的是：（C）A、融资买入B、卖券还款C、融券卖出D、买券还券33、某客户使用其信用账户进行融资买入交易不成功，原因可能是：（ABD）A、保证金可用余额不足B、融资买入证券非公司公布的标的证券C、维持担保比例低于300%D、信用账户未激活34、客户信用账户维持担保比例低于150%时不能进行的交易有：（ABD）A、融资买入B、融券卖出C、担保品转入D、担保品转出35、某客户为上市公司A的高级管理人员，同时，其持有上市公司B的限售股，证券A、B均为公司融资、融券的标的证券，那么：（ABD）A、该客户不能融资买入证券 AB、该客户不能融券卖出证券 AC、该客户不能融资买入证券 BD、该客户不能融券卖出证券 B36、以下哪些情况客户融资融券合约可能超过6个月？（AB）A、合约到期日为非交易日B、标的证券长期停牌C、标的证券发布预定终止交易公告，即将终止交易D、标的证券涉及收购情形37、某客户融资买入证券A,同时融券卖出证券B,如果证券A与证券B同时上涨时,该客户的信用账户相对与客户原有资产：（D）本题中交易手续费、印花税、息费等均忽略不计。
A、盈利B、亏损C、不盈利也不亏损D、盈亏不确定38、在融资融券合同有效期内，客户死亡后，公司将：（BD）A、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓B、如有融资融券债务，由客户相关权利人向公司申请了结C、根据客户遗嘱直接在信用账户内处置客户资产D、将客户信用账户内证券资产转至其普通证券账户，资金转至其银行结算账户后，根据客户遗嘱进行处置39、在融资融券合同有效期内，如遇司法处置，公司将：（AB）A、中止客户融资融券合同B、如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户后，再协助司法机关执行C、如有融资融券债务，公司协助司法机关执行后，对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户D、司法执行前，公司须先通知客户40、以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓：（ABD）A、客户融资融券合约到期未偿还B、客户信用账户维持担保比例低于130%且在接下来的连续两个交易日清算后的维持担保比例低于150%C、客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日D、客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务41、关于融资融券合约说法正确的是：（AC）A、合约期限为6个月B、客户如有需要，可随时对合约进行顺延C、遇非交易日，合约顺延D、遇标的证券停牌，合约顺延，直至该标的证券复牌42、关于融资利率说法正确的是：（A）A、融资利率不得低于人民银行规定的半年期金融机构贷款基准利率B、融资利率不得低于人民银行规定的一年期金融机构贷款基准利率C、合同一经签订，客户融资利率即固定不变D、融资合约开仓后至平仓前，该笔合约的融资利率即固定不变43、公司融资融券息费计算方法是：（BD）A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算B、从客户实际发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）44、以下事项公司必须履行通知义务的是：（ABD）A、客户融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度B、追加担保物C、强制平仓D、标的证券范围及融资融券保证金比例45、目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是：（ABC）A、网站公告B、电子邮件通知C、手机短信通知D、挂号信通知46、关于强制平仓说法正确的有：（BC）A、公司必须按客户开仓顺序进行强制平仓B、客户承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果C、客户信用账户进入强制平仓状态将不能进行担保品买卖D、强制平仓时，公司将了结该客户所有融资融券债务47、客户张三在信用账户内持有某证券数量达到该公司前十大流通股东持股数，则在信息披露中：（BC）A、张三将出现在该公司前十大流通股东名单内B、张三不会出现在该公司前十大流通股东名单内C、证券公司的客户信用担保证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内D、证券公司的融券专用证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内48、客户信用账户内现金为100万元，担保证券市值为200万，融资负债为80万，此时客户最多可转出的现金为：（C）本题中假设客户无融券卖出资金A、100万元B、80万元C、60万元D、40万元49、客户以10元/股的价格融券卖出证券 A 10万股后，该股票派发红股，权益方案为每10股送2股，红股上市日该客户证券A融券负债为：（C）A、8万股B、10万股C、12万股D、120万元50、证券公司融券专户上证券A可用余额为10万股，客户信用账户证券保证金可用余额为100万，融券授信额度为120万元，证券A的融券保证金比例为50%，当前市价为10元，则客户最多可融券卖出证券A数量为：（B）A、8万股B、10万股C、12万股D、20万股51、如担保证券的价值为150万。
