营业部融资融券客户投资者教育方案

华泰证券X营业部融资融券业务发展策略3华泰证券X营业部融资融券业务模式介绍3.1华泰证券X营业部介绍华泰证券股份有限公司(以下简称“公司”)是一家业内领先的大型上市证券公司，以投行作为业务龙头，在财富管理和经纪业务的夯实基础上，打造创新转型的全业务链体系。

公司具有三大行业优势。

1)由业内基数最大的经纪业务规模和互联网平台资源2014年的经纪业务市场份额是全行业之首;融资融券规模全行业第二;托管市值排名第三。

此外，公司移动客户端在新浪网手机证券应用程序评估中排第一。

2)具有领先优势的投行平台和并购业务水平根据市场官方数据显示，从2012年开始，公司的并购业务连续三年高居榜首。

一级市场承销规模在中国证券行业前十名之列。

3)卓越的资产管理和产品创新能力截至2014年底，集合资产管理计划的规模排名业内第二，其实现净收入排名第三位，成绩非常可观。

华泰证券现有营业部200多家，X营业部位于一线城市中心商业区，资源丰富、交通便利，是华泰证券深圳地区的旗舰店营业部。

营业部自2004年6月成立以来，经过快速健康的发展，其规模和业绩均在公司稳居前五名，多次获得公司内部“业绩先锋”“优秀领导团队”等奖项。

营业部在国内同行业亦名列前茅，曾凭借“业内第一增长速度”成长为中国最具竞争力的营业部，2008-2010年度蝉联中国明星证券营业部，2011年荣获由深圳市证券业协会颁发的深圳十佳证券营业部大奖。

X营业部积极创新业务模式，秉承着“营销服务一条龙”的理念，目前已积累200多人的具备从业资格的员工队伍，搭建有独立的运营支持部门、理财服务部门和市场营销部门，针对不同的客户群体开展不同的营销服务活动。

X营业部组织架构如图3-1所示。

截至2016年3月，营业部现有客户数量逾11万户，共实现托管资产(包括流通股、受限流通股、债券、封闭式/开放式基金、三板、股票期权和现金等)超过600 亿元，客户构成见图3-2。

总的来说，客户资产结构健全，且基础性业务覆盖率达90% 以上。

ⅩⅩ证券企业融资融券业务投资者教育实行细则（试行）第一章总则第一条本细则根据《中国ⅩⅩ证券股份有限企业融资融券业务管理措施》等规章制度制定。

第二条企业融资融券业务应贯彻产品销售合适性原则，根据客户旳风险承担能力，审慎选择客户。

第三条开展融资融券业务投资者教育旳目旳，是为了提高客户服务质量；让投资者理解融资融券业务旳特点和风险，理解融资融券业务规则和协议条款，熟悉融资融券业务旳法律法规，树立对旳旳投资理念，增强风险防备意识，依法维护自身合法权益；协助社会公众理解融资融券业务，自觉维护市场秩序，增进融资融券业务规范发展。

第四条开展融资融券业务投资者教育应当到达教育内容全面、讲解揭示充足、有实效、有实证、有可操作性、有持续教育长期有效机制旳规定。

第五条融资融券业务投资者教育对象至少应当包括拟申请开立信用账户旳客户、已申请开立信用账户旳客户和已开立信用账户旳客户。

第六条本细则合用于融资融券业务投资者教育工作有关旳企业部门和所有证券营业部。

第二章职责分工第七条融资融券部职责（一）负责拟订融资融券业务投资者教育管理细则；（二）负责拟订企业融资融券业务投资者教育工作旳规划、年度计划和对应实行方案；（三）负责调查、研究和分析企业融资融券业务投资者教育工作中旳问题；（四）负责筹划、组织、制作和发放企业统一规定旳投资者教育内容；（五）负责筹划、组织实行企业融资融券业务投资者教育活动；（六）负责检查、考核和评价企业融资融券业务投资者教育工作旳效果；（七）负责拟订企业融资融券业务投资者教育工作旳费用预算。

第八条经纪管理总部负责协助融资融券部完毕融资融券业务投资者教育工作。

第九条信息技术部负责在企业网站上张贴融资融券业务投资者教育内容。

第十条法律合规部对投资者教育工作提供法律合规意见，并对执行状况进行监督检查。

第十一条企业各部门负责提供本部门管理旳融资融券有关业务旳投资者教育内容。

第十二条证券营业部职责（一）负责履行融资融券投资者教育旳义务并组织贯彻投资者教育工作；（二）负责筹划、组织和制作本证券营业部投资者教育补充内容。

XX有关融资融券业务投资者教育知识xx有关融资融券业务的知识，大家知道哪些?下面就是收集的融资融券业务投资者教育知识，欢送大家阅读了解。

尊敬的融资融券投资者：融资融券业务属于高风险业务，在参与该业务时，请您务必确认悉相关业务规那么，并自愿承当融资融券业务风险。

为保障您的融资融券交易，XX证券特对融资融券局部业务规那么向您进展重点提醒，就有关考前须知做以下提醒，请您务必逐条阅读并确认晓该等规那么及相关风险。

根据交易所相关规定，投资者卖出信用证券账户内有融资买入尚未了结合约的证券所得价款，须先归还该投资者的融资欠款。

当投资者普通委托卖出有尚未了结融资合约的证券时，该普通委托自动转为卖券还款，所得价款先归还该投资者的负债。

举例说明如下：1、投资者融资买入A股票，且普通买入A股票。

当投资者普通卖出A股票时，假设其有未归还的A股票融资负债，那么该笔普通卖出A股票的委托将按照交易所规那么在国泰君安证券交易系统上自动转化为卖券还款委托，该笔委托佣金按照卖券还款费率收取。

2、投资者融资买入A股票，且普通买入B股票(B股票在融资融券标的券范围内)。

当投资者普通卖出B股票时，假设其没有未归还的B股票融资负债，那么其普通卖出B股票的委托仍为普通卖出委托，不会视为卖券还款用以归还负债。

3、投资者融资买入C股票，融资加自有资金买入A股票。

假设投资者已经卖出C股票且所得价款已将其全部融资负债清偿完毕(包括A股票融资负债)，那么其普通卖出A股票的委托仍为普通卖出委托，不会被视为卖券还款用以归还负债。

4、投资者融资买入A股票后，当投资者普通卖出A股票时，假设其有未归还的A股票融资负债，那么该笔普通卖出A股票的委托自动转化为卖券还款委托，假设该笔卖券还款资金归还全部负债后仍有剩余资金，那么该资金日间为可用资金。

如果卖券还款当日客户又发生融资买入B股票，且日终清算时该笔卖券还款资金仍有剩余，那么剩余资金将归还B股票融资负债(包括当日产生的其他融资负债)。

证券公司融资融券业务投资者教育实施细则一、引言随着证券市场的不断发展，融资融券业务已成为投资者参与市场的重要工具之一。

为了提高投资者对融资融券业务的认识，增强风险意识，确保业务的健康发展，特制定本实施细则。

二、总则目的：普及融资融券业务知识，提高投资者的风险识别和防范能力。

适用范围：适用于所有参与融资融券业务的投资者。

基本原则：坚持教育为先、风险提示为重、服务为实的原则。

三、投资者教育的目标知识普及：使投资者了解融资融券业务的基本概念、操作流程和相关法规。

风险教育：增强投资者的风险意识，明确融资融券业务的风险点。

技能提升：提高投资者的交易技能，包括资金管理和风险控制。

四、投资者教育的内容基础知识：融资融券的定义、原理、市场作用等。

业务流程：开户、交易、结算、权益处理等。

风险提示：市场风险、信用风险、操作风险等。

法规政策：相关法律法规、监管政策、业务规则等。

五、投资者教育的方式线上教育：通过公司网站、APP、社交媒体等渠道提供教育内容。

线下讲座：定期举办投资者教育讲座和研讨会。

培训课程：开发融资融券业务培训课程，提供系统化学习。

资料发放：编制并发放融资融券业务教育手册和资料。

六、投资者教育的实施制定计划：根据市场变化和投资者需求，制定年度教育计划。

资源整合：整合公司内外资源，包括专家、讲师、教育材料等。

活动组织：定期组织投资者教育活动，确保覆盖面和参与度。

效果评估：通过问卷调查、测试等方式评估教育效果。

七、风险提示与教育明确风险：在教育过程中明确告知投资者融资融券业务的风险。

案例分析：通过历史案例分析，展示风险发生的情景和后果。

风险管理：教育投资者如何进行风险管理和资金控制。

八、投资者保护措施信息披露：确保投资者能够获取完整、准确的业务信息。

咨询渠道：提供便捷的咨询渠道，解答投资者疑问。

投诉处理：建立投资者投诉处理机制，及时响应投资者诉求。

九、监督管理内部监督：建立内部监督机制，确保教育活动的有效性。

中国银河证券股份有限公司融资融券业务投资者教育实施细则（试行）第一章总则第一条本细则根据《中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法》等规章制度制定。

第二条公司融资融券业务应贯彻产品销售适当性原则，根据客户的风险承担能力，审慎选择客户。

第三条开展融资融券业务投资者教育的目的，是为了提高客户服务质量；让投资者了解融资融券业务的特点和风险，了解融资融券业务规则和合同条款，熟悉融资融券业务的法律法规，树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；帮助社会公众了解融资融券业务，自觉维护市场秩序，促进融资融券业务规范发展。

第四条开展融资融券业务投资者教育应当达到教育内容全面、讲解揭示充分、有实效、有实证、有可操作性、有持续教育长效机制的要求。

第五条融资融券业务投资者教育对象至少应当包括拟申请开立信用账户的客户、已申请开立信用账户的客户和已开立信用账户的客户。

第六条本细则适用于融资融券业务投资者教育工作相关的公司部门和所有证券营业部。

第二章职责分工第七条融资融券部职责（一）负责拟订融资融券业务投资者教育管理细则；（二）负责拟订公司融资融券业务投资者教育工作的规划、年度计划和相应实施方案；（三）负责调查、研究和分析公司融资融券业务投资者教育工作中的问题；（四）负责策划、组织、制作和发放公司统一规定的投资者教育内容；（五）负责策划、组织实施公司融资融券业务投资者教育活动；（六）负责检查、考核和评价公司融资融券业务投资者教育工作的效果；（七）负责拟订公司融资融券业务投资者教育工作的费用预算。

第八条经纪管理总部负责协助融资融券部完成融资融券业务投资者教育工作。

第九条信息技术部负责在公司网站上张贴融资融券业务投资者教育内容。

第十条法律合规部对投资者教育工作提供法律合规意见，并对执行情况进行监督检查。

第十一条公司各部门负责提供本部门管理的融资融券相关业务的投资者教育内容。

第十二条证券营业部职责（一）负责履行融资融券投资者教育的义务并组织落实投资者教育工作；（二）负责策划、组织和制作本证券营业部投资者教育补充内容。

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券投资者教育工作指引第一条为落实中国证监会、证券业协会及证券交易所的投资者教育工作要求，推动公司在融资融券业务中投资者教育工作的深入开展，保护客户利益，增强客户自我保护能力，共同维护资本市场长期稳定发展，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》以及证券业协会颁布的《关于进一步做好投资者教育工作的通知》精神等有关规定，结合公司实际情况，制定本指引。

第二条本指引所指的投资者教育是指公司针对拟开展和已开展融资融券业务的客户进行的融资融券业务知识、法律法规知识培训以及相关风险揭示等的各项活动。

第三条融资融券投资者教育的目的是引导客户理解融资融券业务流程、树立价值投资理念、增强风险防范意识、依法维护自身合法权益。

第四条投资者教育应结合业务特点、公司客户服务体系和自律管理体系，坚持常规教育与集中教育、重点教育与普及教育相结合，注重长期性、时效性、针对性和有效性。

第五条本办法适用于公司开展融资融券业务的有关部门及各营业部。

第六条公司由营销管理总部牵头并作为第一责任人负责组织融资融券投资者教育工作，由融资融券业务部、合规管理部、风险管理部、营运管理部、总裁办公室、各营业部等部门配合开展相关工作。

营销管理总部为开展投资者教育工作的整体安排和组织实施部门，负责制定并不断完善融资融券投资者教育工作的流程和相关管理制度，对开展投资者教育活动的内容、方式和方法等进行部署和安排，对营业部开展融资融券投资者教育工作进行指导，从而更好的推动公司融资融券投资者教育工作的开展。

第七条各营业部为开展融资融券投资者教育工作的具体执行部门，在营销管理总部的统一指导下，结合当地实际情况开展融资融券投资者教育工作。

有关工作内容报营销管理总部备案，并接受监管部门及公司相关部门的督导、检查。

第八条公司总部有关责任部门及各营业部需分工协作、协同管理，各项任务应指定专人负责，确保融资融券的投资者教育工作各项计划的实施与落实。

方正证券有限责任公司融资融券业务管理操作规程解读第一章总则➢操作基本步骤：客户申请-资格初审（营业部）->客户征信->客户授信评估->额度审批->签订合同（风险提示）（营业部）->开户（营业部）->转入担保物（额度占用费）->激活帐户（开始使用）->日常管理（监控、追保、平仓、权益处理）->债务清偿（合同终止）->注销账户➢第二章客户申请与资格初审➢审荐人第一条公司开展和管理融资融券业务实行审荐人制度。

公司对营业部拟从事融资融券业务的后台主管以上的员工进行统一培训，并定期举行资格考试。

考核合格且符合审荐人其它条件的员工将获得公司颁发的审荐人资格证书。

（每个营业部两个审荐人至少）第二条客户介绍业务资格申请的基本条件a)客户在申请融资融券业务时，需要通过融资融券业务知识测试。

b)个人客户及机构客户的代理人、证券投资管理团队主要负责人应当亲自参加测试，不得由他人替代。

营业部审荐人不得兼任测试监考人员及阅卷人员，客户测试成绩需经客户本人、监考人、阅卷人、审荐人、营业部客户服务负责人、营业部负责人签字确认（包括签署日期）。

只有测试合格的客户才能向公司提出融资融券业务申请。

➢客户基本条件审核第三条营业部审荐人受理客户融资融券业务申请时，应严格审查客户资格，确保客户满足以下基本条件：（一）符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；（二）在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；（三）客户在公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人客户账户资产价值人民币50万元以上、机构客户账户资产价值人民币100万元以上），其中现金和可充抵保证金证券市值之和达到一定规模；（四）近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上。

第四条公司不受理申请融资融券业务的客户，包括但不限于：（一）曾受监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司等的处罚或者证券市场禁入；（二）利用他人名义开立信用账户的；（三）普通账户属于不规范账户；（四）普通证券账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵，或被采取查封、冻结等司法强制措施；（五）交易结算资金未纳入第三方存管；（六）曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任；（七）因资信状况不佳列入“黑名单”；（八）公司内部员工及其关联人，公司的股东、关联人；（九）曾有可疑交易记录或不遵守监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司、公司的交易规则等扰乱金融市场秩序行为的；（十）公司认定其风险承受能力不足的；（十一）曾有扰乱公司营业场所正常营业秩序或影响工作人员正常工作行为的；（十二）除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。

证券股份有限公司融资融券业务营业部管理办法第一章总则第一条为促进公司融资融券业务健康发展，规范营业部开展融资融券业务，有效的防范和化解风险，根据融资融券业务相关法规及公司融资融券业务发展战略制定本办法。

第二条营业部在信用业务总部批准后方可开展融资融券业务。

信用业务总部定期或不定期对营业部的业务资格进行检查，发现不合规定的将立即停止其开展业务的资格。

第二章营业部管理职责第三条制定营业部融资融券业务年度发展计划及营销方案并组织实施，培育和开展融资融券业务。

第四条推荐和申报优质客户、进行业务审核、协助相关协议的签订、信用账户的开立和审核、客户咨询与服务、办理柜台委托、督促关联账户申报、关注客户账户的维持担保比例、提醒并通知客户追加担保物、协助债务追偿等工作。

第五条对信用交易客户进行征信。

第六条对推荐人提交的业务申请表、申请资料、申报审批表的有效性、完整性、真实性进行合规性审查后上报。

第七条联络和维系客户，协助信用业务总部做好客户的通知工作，并留下随时可查阅的合法证据。

第八条按照公司规定履行定期报告、备案义务，发生异常情况时，及时上报。

第九条客户异常对账等反馈信息、客户需求、客户投诉及时上报有关部门处理。

第十条制定营业部融资融券投资者风险教育方案，定期开展投资者教育活动。

第三章营业部业务资格标准第十一条已按照主管部门和公司要求完成不合格账户的清理。

第十二条已经按照公司规定进行了前、中、后台业务分离，严格按照证券经纪业务相关制度进行业务操作。

第十三条经营规范，风险控制水平达到公司标准。

第十四条营业部近两年业务上没有出现违规经营。

第十五条具备严格按照总部规定的相关制度和业务流程，对客户信用状况、资质和账户进行初步审核，确认客户是否具有开展融资融券业务资格的能力。

第十六条营业部开展融资融券业务必须至少具备1名注册推荐人及1名具备推荐人资格的营业部管理人员，营业部设专人专岗负责信用客户的账户管理。

第十七条营业部具备开展融资融券业务的专用场地，配备专用的录音、录像设备用于投资者教育、风险揭示及合同签署。

证券投教活动方案
一、活动目的
1.提高公众对证券市场的认识和理解,增强投资者的风险意识和防范能力。

2.普及证券投资基础知识,引导投资者树立理性投资理念,培养良好的投资习惯。

3.宣传证券法律法规,维护市场秩序,保护投资者合法权益。

二、活动对象
面向广大公众和潜在投资者群体,特别是中小投资者。

三、活动内容
1.组织开展线上线下相结合的证券投资知识普及讲座或培训班。

2.编制印发证券投资入门读本、投资风险提示手册等宣传资料。

3.利用报刊、广播、电视、网络等媒体开展证券投教宣传。

4.举办有奖知识问答、模拟交易大赛等互动活动,增强投资者实战体验。

四、工作措施
1.成立投教活动领导小组,统筹规划并落实各项工作任务。

2.邀请证券业专家学者、从业人员担任讲师,确保内容权威性。

3.选择覆盖面广、通俗易懂的宣传方式,提高社会影响力。

4.注重活动形式创新,增强投资者参与热情和体验感。

五、保障措施
1.落实工作经费,确保活动顺利开展。

2.加强宣传力度,广泛动员社会各界参与。

3.建立长效机制,使证券投教工作常态化。

六、工作要求
1.坚持客观公正、科学规范的原则,传播正确理念。

2.密切联系实际,贴近群众需求,增强针对性和实效性。

3.注重教育与监管的融合,强化风险意识和法制观念。

4.加强统筹协调,形成工作合力,扩大活动影响。

融资融券业务实施方案一、背景介绍。

随着我国资本市场的不断发展，融资融券业务作为一种重要的融资手段，对于提高市场流动性、增强市场活力、优化证券市场结构具有重要意义。

为了规范融资融券业务的实施，保护投资者利益，提高市场风险管理水平，制定融资融券业务实施方案势在必行。

二、实施目标。

1. 提高市场流动性，通过融资融券业务，吸引更多的资金进入市场，增加交易活跃度，提高市场流动性。

2. 优化市场结构，融资融券业务有助于优化市场结构，促进市场健康发展，提高市场的效率和稳定性。

3. 加强风险管理，建立健全的风险管理体系，有效防范市场风险，保护投资者利益。

三、实施方案。

1. 完善监管制度，建立健全的融资融券监管制度，包括融资融券业务准入条件、业务操作规范、风险控制措施等，加强对融资融券业务的监管和风险防范。

2. 完善市场基础设施，提升交易所系统的稳定性和安全性，完善融资融券业务的交易、结算、风险管理等基础设施，确保融资融券业务的顺畅实施。

3. 完善投资者教育，加强对投资者的融资融券知识普及和风险提示，引导投资者理性参与融资融券业务，提高投资者的风险意识和自我保护能力。

4. 完善市场信息披露，加强融资融券业务信息披露，及时公布相关数据和风险提示，提高市场透明度，保护投资者合法权益。

四、实施保障。

1. 加强监管力度，加大对融资融券业务的监管力度，加强对融资融券业务各环节的监督检查，及时发现和解决存在的问题。

2. 完善风险管理，建立健全的融资融券风险管理体系，加强对融资融券业务风险的识别、评估和控制，及时化解潜在风险。

3. 加强技术支持，提供技术支持和培训，确保融资融券业务的顺利实施，提高市场参与者的业务操作水平和风险防范意识。

五、总结。

融资融券业务作为资本市场的重要组成部分，对于提高市场流动性、优化市场结构、加强风险管理具有重要意义。

我们将按照上述实施方案，加强对融资融券业务的监管和风险防范，积极推动融资融券业务的健康发展，为我国资本市场的稳定和健康发展做出积极贡献。

营业部融资融券客户投资者教育方案一、背景说明随着公司治理体系和资本市场的逐渐健全，融资融券业务在中国的发展速度越来越快。

作为一种创新的金融工具，融资融券业务能够帮助投资者提升投资的杠杆效应，为个人和机构投资者提供更多的自由度。

然而，由于融资融券业务涉及到较高的风险，投资者在进行相关业务时需要具备一定的投资知识和风险意识。

为此，营业部决定开展融资融券客户投资者教育方案，以提升客户的风险意识和投资能力，保障客户权益。

二、目标和内容1.目标：a)提升投资者对融资融券业务的了解度；b)培养投资者的风险意识和风险控制能力；c)增强投资者的投资决策能力和自主操作能力。

2.内容：a)融资融券基本概念：介绍融资融券的基本定义、操作方式、风险与收益等内容，使投资者对融资融券业务有初步的了解。

b)融券交易规则：详细介绍融券的交易规则、交易范围、品种要求和操作注意事项，帮助投资者了解融券交易的操作流程和限制。

c)融资交易规则：详细介绍融资的交易规则、交易范围、品种要求和操作注意事项，帮助投资者了解融资交易的操作流程和限制。

d)风险管理与控制：介绍投资者在进行融资融券业务时需要注意的风险点，以及如何进行风险管理和控制，保障自身利益。

e)投资决策和技巧：介绍投资者在进行融资融券业务时应注意的关键因素，如市场研究、信息分析、风控策略等，提升投资者的投资决策和操作水平。

三、教育方式和方法1.教育形式：a)线下培训：组织专业人员进行融资融券客户投资者教育培训，通过讲解、讨论和案例分析等方式进行知识传递和互动交流。

b)线上教育：开设融资融券业务投资者教育专栏，定期发布相关知识和案例，供投资者学习参考。

2.教育方法：a)知识讲解：通过讲解基本概念、业务流程、操作规则等内容，帮助投资者了解融资融券业务的基本知识。

b)实例分析：通过分析历史案例和真实市场情况，帮助投资者理解融资融券业务的风险和收益特点，并且学会进行风险评估和决策。

c)案例模拟：通过模拟交易平台和实际数据，让投资者亲自参与融资融券交易，并借此了解操作流程、风险控制和风格选择等内容。

中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理操作规程（试行）第一章总则第一条为加强公司融资融券业务的内部管理，规范业务操作规程，明确各岗位的职责分工，根据中国证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》和中国证券业协会、深沪证券交易所、中国证券登记结算公司有关规定，以及《中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法》，制定本规程。

第二条本规程所称的融资融券业务，是指公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的行为。

第三条公司相关部门办理融资融券业务时，必须严格按照本管理规程的要求规范业务流程，控制业务操作风险。

第二章客户申请与资格管理第四条公司融资融券业务实行推荐人制度。

公司对营业部拟从事融资融券业务的前台员工进行统一培训，并定期组织资格考试。

考核合格且符合其它条件的将获得推荐人资格。

营业部应指定相关岗位负责推荐人信息的系统设置。

（一）融资融券业务推荐人新增、暂停和取消资格及推荐人信息变更的申请和审批流程如下：1.营业部员工根据工作需要提交《融资融券业务推荐人申请审批表》（附件一）；2.营业部理财服务部负责人审核同意后提交营业部负责人；3.营业部负责人审批同意交由营业部系统设置人员；4.营业部系统设置人员设置；5.营业部复核岗复核设置结果，并将扫描件发融资融券部“融资融券推荐人报备”邮箱报备；6.融资融券部推荐人管理岗复核；7.营业部系统设置人员存档申请表并做好台帐登记。

（二）融资融券客户指定推荐人的变更申请和审批流程如下：1.营业部员工根据工作需要提交《融资融券业务客户推荐人变更申请审批表》（附件二）；2.营业部理财服务部负责人审核同意后提交营业部负责人；3.营业部负责人审批同意交由营业部系统设置人员；4.营业部系统设置人员设置；5.营业部合规监督岗复核设置结果；6.营业部系统设置人员存档申请表并做好台帐登记。

第五条营业部推荐人在受理客户提出的融资融券业务申请时，应认真了解客户的实际需求情况，并向客户介绍业务资格申请的基本条件、公司相关的业务制度和融资融券业务规则，充分揭示业务风险。

融资融券知识问答融券业务投资者教育手册一、根底业务知识1、什么是融资融券交易？2、融资融券交易与普通证券交易有何不同？3、境外融资融券交易现状如何？4、境外市场有哪些融资融券业务模式？5、我国应当采取哪种融资融券业务模式？6、目前证券公司是否具备开展融资融券业务的条件？7、我国推出融资融券交易有何积极意义？8、什么是信用证券账户？9、什么是信用资金账户？10、什么是名义持有人？11、什么是标的证券？12、作为标的证券的股票应当符合哪些条件？13、什么是保证金？14、什么是可充抵保证金证券的折算率？15、什么是保证金比例？16、什么是融资保证金比例？17、什么是融券保证金比例？18、什么是保证金可用余额？19、什么是担保物？20、什么是维持担保比例？21、什么是授信额度？二、投资者业务指引22、哪些投资者可以参与融资融券交易？23、投资者可在哪些证券公司参与融资融券交易？24、投资者参与融资融券交易前应做什么准备工作？25、融资融券业务操作的操作流程是怎样的？26、融资融券合同有哪些主要内容？27、融资融券合同为什么约定证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和信用担保资金账户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产？28、投资者申请开立信用证券账户应当满足什么根本条件？29、投资者信用证券账户由谁负责开立？30、投资者如何开立信用证券账户？31、投资者信用证券账户的性质是什么？32、投资者信用证券账户具有什么功能？33、投资者的普通证券账户和信用证券账户的关系？34、投资者使用信用证券账户有何限制？35、投资者如何开立信用资金账户？36、投资者如何提交担保证券？37、对投资者提交的担保证券有何要求？38、什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？39、融资融券期限最长是多少？40、投资者融资买入证券是否有限制？41、投资者融券卖出是否有限制？42、证券交易所对投资者融券卖出的价格是否控制？43、证券暂停交易对融资融券有何影响？44、证券终止交易对融资融券有何影响？45、投资者通过公开信息披露可以了解哪些融资融券信息？46、为什么证券登记结算机构为投资者提供的查询不具有登记效力？47、投资者如何查询自己的信用证券账户信息和融资融券交易情况？48、投资者信用账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致时如何处理？49、投资者从信用账户转出资产受到什么影响？50、什么情况下投资者需要补仓，补仓额应该如何计算？51、证券公司何时实施强制平仓？怎样实施？52、投资者信用账户资产被司法冻结或划扣时，证券公司如何处理？53、投资者如何归还融资债务？54、投资者如何归还融券债务？55、在何种情形下，投资者需要委托证券公司发出还券划转指令？56、投资者担保证券产生权益时应如何办理？57、担保证券在市值配售新股时计算市值吗？58、担保证券涉及上市公司收购情形时如何处理？59、投资者融券卖出的证券产生权益时应如何补偿融出方？60、融资融券到期后，投资者如何继续从事融资融券交易？61、融资融券的交易本钱有哪些？62、融资融券的利息、费用如何计算与收取？63、投资者办理信用证券账户销户有什么条件？64、投资者如何注销信用证券账户？65、投资者信用证券账户销户后如何办理重新开户？66、投资者信用证券账户遗失、账户注册资料变更时，到哪里办理手续？67、投资者信用账户中的资产发生继承、财产分割、遗赠或捐赠时如何处理？68、投资者如何履行信息报告、披露义务？69、投资者融资融券交易存在异常交易行为的，证券交易所可以采取什么监管措施？70、为什么信用证券账户对应的投资者不列示在证券持有人名册上？三、风险揭示71、融资融券交易与普通证券交易相比哪些风险是相同的?72、同普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险？73、为什么存在授信额度不能足额使用的可能性？74、投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放大的风险？75、投资者资产被强制平仓将带来什么损失？76、投资者在从事融资融券交易期间，为什么还存在交易本钱增加的风险？77、融资融券业务参数调整对融资融券交易有什么影响？78、投资者的信用资质状况发生变化，会对其融资融券业务有何影响？79、投资者自身原因导致司法处理或丧失民事行为能力等，会对其融资融券业务有何影响？80、在从事融资融券交易时，投资者应重点关注什么？81、投资者在归还债务时，应注意什么？82、投资者为什么要对其融资融券交易负有谨慎、注意责任？83、投资者如何维护融资融券业务中的合法权益？84、证券公司采取什么措施，揭示融资融券业务的风险？四、案例1、授信2、发生交易3、通知补仓4、投资者补仓5、强制平仓一、根底业务知识1、什么是融资融券交易？融资融券交易，又称证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务试点资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券〔融资交易〕或借入上市证券并卖出〔融券交易〕的行为。

证券营业部年上半年投资者教育总结及“人聚则企业兴，人散则事业败”，这是“放之四海皆准”的一个准则，这句话形容我们证券行业，显得尤为精准。

客户是我们企业能否长久的关键，而对投资者的教育则是保证、维护客户的关键之途径。

为了扩大客户存量，响应公司号召，我部积极开展了针对投资者教育的各项活动。

20__年上半年投资者教育活动总结我部成立了以基础服务部经理为组长的工作小组加强了对投资者教育的投入力度及深度。

于此同时，我部还不断的健全、落实投资者教育的相关工作、制度，制定了《营业部投资者教育指引》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务的相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果等规范化，同时还建立了投资者教育的工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实现检察与考核机制。

（一）分类教育，加强投资者教育长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性，我部利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态的分析，在对客户进行差异化服务的同时，进行分类教育。

（1）对于新开客户，我部坚持请客户先仔细阅读《风险揭示书》，提示证券交易可能会产生的风险，让客户充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”。

同时在大厅里悬挂各种提示性的条幅，用以时刻提醒客户，保持清醒头脑，保持正常心态。

（2）对于老客户，我部坚持“投顾引领，服务跟进”的战略，进一步推进我部的服务，提升服务质量，提高服务水准，以优质的服务留住客户，以准确的投资来吸引客户，使众多的老客户，在原来的基础上，证券知识更加的系统化、合理化、科学化，提高了投资者投资的信心，提高了投资者的投资回报率。

我部在有有客户进行开立账户时，通过调查问卷、面对面交流等方式了解客户的财产状况、投资经验等，加强了对客户的识别，按照风险承受能力和投资偏好进行基本的分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性的进行投资品种的推介。