基金从业考试大纲

2024年度中国证监会招考职位专业科目笔试考试大纲（财金类）一、考试目的考查考生是否具备证券期货监管工作所必需的财金专业知识和相关知识的应用能力。

二、考试内容与试卷结构考试形式为笔试，考试时间120分钟，满分100分。

报考财金类职位的考生参加本类别的专业科目考试。

财金类专业科目考试试题由以下两部分组成：（一）证券期货基础知识1. 单项选择40题2. 多项选择20题（二）专业知识—财金1. 单项选择40题2. 多项选择20题三、答题要求考试均采用客观性试题，要求考生从每题所给的选项中选择答案。

考生必须用2B铅笔在答题卡上作答，在试题本或其他位置作答一律无效。

四、样题（一）单项选择题（每题给四个备选项，其中只有一个选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选或不选均不得分）1. 下列哪个选项是国内生产总值的简称（）？A：GDPB：NNPC：GNPD：NI答：（A ）（二）多项选择题（每题给四个备选项，其中有两个或两个以上的选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选、少选或不选均不得分）1. 下列选项错误的是（）？A：国内生产总值简称GDPB：国内生产总值简称NNPC：国内生产总值简称GNPD：国内生产总值简称NI答：（BCD）五、考查知识点（一）习近平经济思想我国经济发展的根本保证、根本立场、历史方位、指导原则、路径选择、鲜明主题、制度基础、战略举措、第一动力、主要着力点、重要法宝、重要保障和做好经济工作的方法论。

（二）经济学基本原理1. 微观经济学供给需求与弹性、消费者选择、厂商行为、市场类型、要素市场与收入分配、一般均衡理论与福利经济学、博弈论初步、市场失灵与微观经济政策2.宏观经济学宏观经济的基本指标、国民收入核算、产品市场与IS曲线、货币市场与LM曲线、IS-LM模型的应用与宏观经济政策、总需求-总供给模型、失业与通货膨胀、开放条件下的宏观经济、经济增长与经济周期、宏观经济学的微观基础（三）金融基础知识1. 宏观金融货币与货币制度、现代货币的创造机制、国际货币体系与汇率制度、信用与信用形式、利率及其决定、金融中介体系、存款货币银行、中央银行与金融基础设施、金融体系结构、金融发展与经济增长、金融脆弱性与金融危机、金融监管2. 微观金融财务报表分析、折现与价值、资本预算、风险与收益、加权平均资本成本、有效市场假说、资产组合与资产定价、资本结构与公司价值、公司价值评估、股利与股利政策（四）证券基础知识1. 证券行业基础知识证券发行、证券交易、上市公司的收购、信息披露、投资者保护、证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构、证券业协会、证券监督管理机构2.证券市场基础知识金融市场体系、中国特色现代资本市场、股票、债券、金融风险管理3.证券投资基金基础知识投资管理基础、权益投资、固定收益投资、另类投资、投资管理流程与投资者需求、投资组合管理、投资交易管理、投资风险管理、基金业绩评价、基金的投资交易与结算、基金的估值、费用与会计核算、基金的利润分配与税收、基金国际化发展概况（五）期货及衍生品基础知识1. 期货行业基础知识期货市场概述、期货合约与期货品种、期货交易结算交割制度与基本流程、期货投机套利与套期保值、期权与期权交易、金融期货与金融衍生品、期货市场对外开放2. 期货市场监管《期货和衍生品法》《期货交易管理条例》《期货投资者保障基金管理办法》《证券期货投资者适当性管理办法》《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》内容。

股权投资基金（含创业投资基金）基础知识（2017年度修订）说明：目前基金从业资格考试2018年，采用最新的2017年度修订版，请知悉！一、总体目标为确保股权投资（含创业投资）基金从业人员掌握与了解行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必需的执业能力，特设《私募股权投资基金基础知识》科目。

二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必需的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

1.股权投资基金概述1.股权投资基金的概念和特点1.1.a理解股权投资基金的概念1.1.b理解股权投资基金的特点2.股权投资基金的发展历史1.2.a了解股权投资基金的起源1.2.b了解国外创业投资基金概念的发展1.2.c了解国外股权投资基金概念的发展1.2.d了解我国股权投资基金发展及监管的主要阶段1.2.e了解我国股权投资基金发展的现状3.股权投资基金的基本运作模式1.3.a掌握股权投资基金的基本运作流程1.3.b理解股权投资基金运作中的关键要素：基金规模及出资方式、管理方式、投资范围、投资策略、投资限制、收益分配方式4.股权投资基金在经济发展中的作用1.4.a了解创业投资基金对解决中小微企业融资问题的贡献1.4.b了解创业投资基金对科技创新的贡献1.4.c了解并购基金对产业转型和升级的贡献1.4.d了解我国股权投资基金行业的发展趋势2.股权投资基金参与主体1.股权投资基金当事人2.1.a掌握股权投资基金当事人的权利、义务和职责2.股权投资基金市场服务机构2.2.a了解股权投资基金市场服务机构及提供的服务内容2.2.b理解股权投资基金财产保管和基金托管的区别3.股权投资基金监管机构和自律组织2.3.a理解股权投资基金监管的目标和原则2.3.b理解股权投资基金政府监管与行业自律的关系2.3.c理解我国股权投资基金的政府监管和行业自律机构3.股权投资基金分类1.创业投资基金与并购基金3.1.a理解创业投资的概念3.1.b理解创业投资基金的概念和运作特点3.1.c理解并购基金的概念和运作特点3.1.d掌握杠杆收购基金的投资方式3.1.e了解杠杆收购基金的投资分析2.公司型基金、合伙型基金与信托（契约）型基金3.2.a理解公司型基金的概念和特点3.2.b理解合伙型基金的概念和特点3.2.c理解信托（契约）型基金的概念和特点3.人民币基金与外币基金3.3.a了解人民币股权基金和外币股权基金的概念4.股权投资母基金3.4.a理解股权投资母基金的业务3.4.b理解股权投资母基金的作用3.4.c了解股权投资母基金的风险、收益与成本3.4.d理解政府引导基金的概念和运作4.股权投资基金的募集与设立1.募集与设立概述4.1.a理解股权投资基金募集与设立的概念4.1.b了解基金募集与设立的区别与联系2.募集对象4.2.a了解国内外投资者主要类型4.2.b了解建立合格投资者制度的必要性3.募集方式及流程4.3.a掌握募集方式的主要分类4.3.b掌握募集一般流程与募集所需主要资料4.3.c理解募集机构的责任与义务4.组织形式选择4.4.a掌握基金组织形式选择的影响因素4.4.b掌握股权投资基金的基本税负5.股权投资基金的设立4.5.a理解基金合同的基本要求和主要内容4.5.b理解不同组织形式基金设立的条件及流程5.股权投资基金的投资1.股权投资的一般流程5.1.a了解股权投资基金一般投资流程2.投资调查与分析5.2.a理解尽职调查的概念、目的和作用5.2.b掌握业务尽职调查的重点内容5.2.c掌握财务尽职调查的重点内容5.2.d掌握法律尽职调查的重点内容5.2.e了解尽职调查的方法5.2.f了解尽职调查报告的基本内容3.投资项目估值5.3.a了解企业价值与股权价值的联系和区别5.3.b掌握相对估值法的原理与方法5.3.c掌握折现现金流法的原理与方法5.3.d掌握创业投资估值法的原理与方法5.3.e理解成本法和清算价值法的原理与方法4.投资协议主要条款5.4.a掌握估值条款和估值调整条款5.4.b掌握优先认购权条款5.4.c掌握第一拒绝权条款和随售权条款5.4.d掌握反摊薄条款5.4.e掌握保护性条款和董事会席位条款5.4.f掌握回售权条款和拖售权条款5.4.g掌握竞业禁止条款5.4.h掌握保密条款5.4.i掌握排他性条款6.股权投资基金的投资后管理1.投资后管理概述6.1.a理解投资后管理的概念、内容和作用6.1.b理解投资后管理中获取信息的主要方式2.投资后项目跟踪与监控6.2.a理解项目跟踪与监控的常用指标6.2.b掌握项目跟踪与监控的主要方式3.增值服务6.3.a理解增值服务的价值6.3.b理解增值服务的主要内容7.股权投资基金的项目退出1.投资退出概述7.1.a了解项目退出的概念、意义和主要方式2.上市转让退出7.2.a了解股票首次公开发行并上市的概念7.2.b理解境内上市和境外上市的主要市场7.2.c理解境内直接上市的流程7.2.d理解境内间接上市的主要方式7.2.e理解境外上市的主要方式7.2.f掌握我国二级股票市场的主要交易机制（竞价交易机制、大宗交易机制、要约收购机制、协议转让机制）3.挂牌转让退出7.3.a了解我国主要场外交易市场7.3.b理解全国股转系统挂牌条件7.3.c理解全国股转系统挂牌流程7.3.d掌握全国股转系统挂牌后的退出方式4.协议转让退出7.4.a理解协议转让退出的主要方式和流程5.清算退出7.5.a理解清算退出的方式和流程8.股权投资基金的内部管理1.投资者关系管理8.1.a了解股权投资基金投资者关系管理的意义8.1.b了解股权投资基金各阶段与投资人互动的重点2.基金权益登记8.2.a理解公司型股权基金的增资、减资、股权转让、收益分配、清算8.2.b理解合伙型股权基金的入伙/增加出资、退伙/减少出资、份额转让、收益分配、清算8.2.c理解信托（契约）型股权基金的认缴出资、退出、份额转让、收益分配、清算3.基金的估值与核算8.3.a理解基金估值的概念、原则和主要方法8.3.b了解基金费用、会计核算和基金财务报告4.收益分配与基金清算8.4.a掌握基金收益分配的基本概念及方式8.4.b了解基金清算的基本含义、清算原因与清算程序5.基金信息披露8.5.a了解信息披露的作用及原则8.5.b理解基金信息披露的内容和安排6.基金托管8.6.a了解基金托管的作用及原则8.6.b理解基金托管的服务内容7.基金服务业务8.7.a了解基金服务业务的发展背景8.7.b理解基金服务业务的服务内容8.7.c了解基金服务业务中基金管理人应承担的责任8.7.d了解基金服务业务中可能存在的利益冲突8.基金业绩评价8.8.a了解基金业绩评价的意义8.8.b了解基金业绩评价需考虑的因素8.8.c掌握内部收益率的计算方法8.8.d掌握已分配收益倍数的计算方法8.8.e掌握总收益倍数的计算方法9.基金管理人内部控制8.9.a理解管理人内部控制的作用和原则8.9.b理解管理人内部控制的要素构成8.9.c理解管理人内部控制的主要控制活动要求9.股权投资基金的政府管理1.政府监管概述9.1.a了解政府管理的历史演变过程9.1.b理解政府管理的主体及各主体的管理内容2.政府管理的主要内容9.2.a了解政府监管的法律依据9.2.b掌握对股权投资基金管理人的基本要求9.2.c理解合格投资者必备要素9.2.d掌握合格投资者标准、视为合格投资者的情形及穿透核查的基本要求9.2.e掌握单只基金的投资者人数限制9.2.f理解基金募集的一般规则9.2.g掌握投资运作中的禁止行为9.2.h掌握基金信息披露的要求9.2.i了解对股权投资服务机构的基本要求9.2.j了解境外投资者在境内参与设立股权投资基金的相关制度9.2.k了解境外股权投资基金境内投资的监管规则9.2.l了解境内股权投资基金境外投资的监管规则9.2.m掌握股权投资基金合规运营和非法集资的界限9.2.n了解股权投资基金业务可能涉及的刑事犯罪种类3.政府管理的形式与手段9.3.a理解监管机构的调查手段9.3.b理解违反法律法规时的处理方式4.对创业投资基金的政策支持9.4.a掌握对早期企业股权投资的税收优惠政策9.4.b了解财政性引导基金的主要政策和作用9.4.c了解国有股转持豁免政策的基本内容9.4.d了解促进创业投资发展的相关政策措施10.行业自律管理1.行业自律概述10.1.a了解中国证券投资基金业协会的性质及工作职责10.1.b掌握行业自律的主要内容2.登记与备案10.2.a了解基金管理人登记和基金备案的背景和意义10.2.b掌握基金管理人登记和基金备案的原则和基本要求10.2.c掌握基金管理人登记与基金备案的方式10.2.d掌握基金管理人登记的内容10.2.e掌握基金备案的内容10.2.f了解出具法律意见书的基本要求10.2.g理解出具法律意见书应重点核查的内容10.2.h掌握登记与备案的自律管理措施3.其他自律管理10.3.a掌握合法募集主体10.3.b掌握股权投资基金募集的主要程序10.3.c掌握投资者适当性管理的要求10.3.d掌握基金募集的禁止性行为和禁止性推介渠道10.3.e了解信息披露管理的主要内容10.3.f掌握信息披露的禁止性行为10.3.g理解信息披露的自律管理措施10.3.h了解股权投资基金管理人内部控制管理的相关要求10.3.i理解基金合同中必备条款和主要内容10.3.j理解股权投资基金服务业务管理的相关要求。

选择题根据《证券投资基金法》的规定，以下哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A. 办理基金备案手续B. 编制中期和年度基金报告C. 保管基金财产D. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案（正确答案）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持的原则不包括以下哪项？A. 投资人利益优先原则B. 全面性原则C. 客观性原则D. 最大化销售利润原则（正确答案）下列哪项不属于基金托管人应当履行的职责？A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D. 决定基金的投资策略（正确答案）关于基金份额持有人的权利，以下说法错误的是？A. 分享基金财产收益B. 参与分配清算后的剩余基金财产C. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D. 直接参与基金的投资决策（正确答案）基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守的规定不包括以下哪项？A. 不得有一只基金持有一家公司发行的证券超过该证券总量的10%B. 不得违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定C. 不得有欺诈客户的行为D. 可以将基金财产用于抵押、质押等担保活动（正确答案）下列哪项不属于基金份额持有人大会审议事项通过应当符合的条件？A. 代表基金份额1/2以上基金份额的持有人参加B. 参会代表1/2以上表决权的持有人同意C. 代表基金份额1/2以上基金份额的持有人同意（正确答案）D. 法律、行政法规或基金合同另有规定的，从其规定关于基金合同的变更，以下说法正确的是？A. 基金合同的变更可由基金管理人单独决定B. 基金合同的变更可由基金托管人单独决定C. 基金合同的变更可由基金份额持有人大会决定（正确答案）D. 基金合同的任何变更都无需监管机构批准基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的哪项业务？A. 申购、赎回B. 转让、继承C. 冻结、解冻（正确答案）D. 分红、派息下列哪项不是基金管理人应当建立的制度？A. 公平交易制度B. 风险控制制度C. 投资管理制度D. 利润最大化制度（正确答案）。

2018年基金从业资格证考试辅导讲义我国股票的分类按投资主体的性质分类，我国将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。

按照流通受限与否分类，我国将股票划分为流通股和非流通股。

法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

法人股股票以法人记名。

如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其它单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为“国有法人股”。

国有法人股属于国有股权。

我国《公司法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在10%以上。

从2001年2月对我国境内居民个人开放B股市场之后，我国境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。

股票价格=预期股息/必要收益率普通股票股东的权利和义务权利：公司重大决策参与权;公司资产收益权和剩余财产分配权;了解公司经营状况的权利;转让股票的权利;优先认股权。

义务：公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益;不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债券人的利益。

债券的概念：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

债券的票面要素：票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称。

债券的特征：偿还性、流动性、安全性、收益性债券的一般分类：按发行主体的不同：政府债券(进一步可分为国债和地方政府债券)、金融债券、公司债券。

按计息方式的不同：单利债券、复利债券按债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息：零息债券、附息债券、息票累积债券、浮动利率债券按债券券面形态：实物债券、凭证式债券、记账式债券我国债券的分类：国债、金融债券、企业债券。

1、关于债券的当期收益率，以下表述正确的是()【2019.4考试真题】A.债券的年利息收入与债券的到期收益的比率B.债券的年息收入与债券面值的比率C.债券的年息收入与债券的内在价值的比率D.债券的年息收入与当前的债券市场价格的比率【答案】:D2、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()【2019.4考试真题】I.现金留存II.基金管理费III.证券交易产生的佣金IV.证券交易产生的印花税A.ⅠⅢⅣB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢ【答案】:B3、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是()【2019.4考试真题】A.回售价格根据回售时标的股票市价确定B.回售条款由发行人行使C.回售条款由可转债持有人行使D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【答案】:C4、关于完全复制、抽样复制、优化复制三种指数复制方法，以下表述正确的是()【2019.4考试真题】A.完全复制跟踪误差最大B.优化复制所使用的样本股票数目最多C.优化复制跟踪误差最大D.抽样复制所使用的样本股票数目最多【答案】:C5、某基金当日持有股票的市值为15亿元，债券市值10亿元，买入返售金融资产2亿元，应付的证券清算款3亿元，应付费用合计0.5亿元，银行存款为1亿元，假设无其他项目，则该基金当日的资产总值为()亿元。

【2019.4考试真题】A.26B.31.5C.28D.24.5【答案】:C6、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法：I.标志着人民币国际化的重要进展II.刺激了人民币的资产需求III.丰富了境外人民币资本的投资品种IV.标志着我国不断扩大金融市场开放V.标志着我国资本账户已经完全开放以上说法正确的是()【2019.4考试真题】A.ⅠⅢⅣⅤB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅢⅣⅤD.ⅠⅡⅣⅤ【答案】:B7、下列选项中，不属于我国现行场内证券交易结算原则的是()【2019.4考试真题】A.货银对付原则B.见款付券原则C.分级结算原则D.法人结算原则【答案】:B8、如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于()【2019.4考试真题】A.激进型基金B.防御型基金C.价值型基金D.成长型基金【答案】:C9、关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是()【2019.4考试真题】A.远期利率的起点在未来某一时刻B.即期利率的起点在当前时刻C.远期利率水平一定高于即期利率水平D.即期利率与远期利率的计息日起点不同【答案】:C10、某日某基金买日S股票10000股，成交价5元/股，当日卖出Q 股票20000股，成交价10元/股，按1%税率征收标准，该基金需缴纳的印花税是()【2019.4考试真题】A.200元B.150元C.250元D.50元【答案】:A11、对于不含期权的债券，当债券收益率分别上升和下降相同单位时，以下说法正确的是()【2019.4考试真题】A.债券价格会随之同向变动，且价格上升幅度等于下降幅度B.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度大于下降幅度C.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度等于下降幅度D.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度小于下降幅度【答案】:B12、关于主动投资和被动投资，以下表述正确的是()【2019.4考试真题】A.被动投资通过市场择时获得超额收益B.主动投资在强有效市场比弱有效市场更有优势C.主动投资和被动投资是完全对立的D.被动投资试图复制某一业绩基准，主动投资试图跑赢市场【答案】:D13、如果基于月度收益计算得到的下行标准差为8%，那么年化下行标准差为()【2019.4考试真题】A.3.32%B.2.31%C.27.71%D.96%【答案】:C14、关于另类投资，以下表述正确的是()【2019.4考试真题】A.期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴B.目前我国还没出现境内公募另类投资基金C.艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资D.另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资【答案】:C15、某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是()【2019.4考试真题】A.经过内部决策流程，提交了买入股票A的投资建议B.在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C.在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议D.经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项【答案】:A16、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，可以选择境外资产托管人员负责境外资产托管业务。

2023基金从业人员应知应会知识专项考核大纲一、考核目的及要求为了规范基金从业人员的专业素养和业务水平，提高基金行业的整体质量，特制定本大纲。

本次考核主要考查基金从业人员在2023年应具备的相关知识和技能，要求考生熟悉基金市场运作机制、基金产品的种类与特点、基金投资与风险管理等内容，具备较强的分析和解决问题的能力。

二、考核内容1. 基金市场基础知识- 了解基金市场的发展历程、组织架构及相关法律法规。

- 熟悉基金从业人士的职责和行业道德规范。

2. 基金产品与运作机制- 了解各类基金产品的特点、投资策略和运作模式。

- 掌握基金份额的发行销售、赎回和清算结算等基本流程。

3. 基金投资分析与决策- 掌握基金投资分析的基本方法和技巧。

- 熟悉各类证券及金融工具的投资特点和风险评估方法。

4. 基金风险管理- 了解基金管理公司的风险管理架构和核心职能。

- 掌握基金风险控制的基本原则和方法。

5. 基金法律法规与合规监管- 熟悉基金法律法规的制定背景和主要内容。

- 了解基金从业人员的合规要求和相关监管制度。

6. 基金销售与客户服务- 掌握基金销售业务的基本规范和操作流程。

- 熟悉基金从业人员的客户服务职责和技巧。

三、考核形式和要求1. 考核形式- 本次考核采用笔试形式，包括单选题、多选题和论述题。

2. 考核要求- 考生应全面、准确地掌握考核内容，能够灵活运用相关知识解决实际问题。

- 理论知识与实际案例相结合，注重应用能力与创新思维的考查。

四、考核标准和成绩评定1. 考核标准- 笔试成绩占总成绩的80%，口试成绩占总成绩的20%。

- 笔试部分包含知识掌握程度、分析和解决问题能力等内容。

- 口试部分主要考查应试者的沟通表达能力和应对复杂情境的能力。

2. 成绩评定- 笔试成绩根据得分情况进行综合评定。

- 口试成绩由评委根据应试者的表现进行评定。

五、考核时间和地点1. 考核时间- 考核时间定于2023年XX月XX日。

- 笔试和口试的具体时间接近考试前通知。

基金从业应知应会考试一、考试简介基金从业应知应会考试是由中国证券投资基金业协会组织的，针对基金从业人员的一项综合性考试。

考试内容涵盖了基金行业的基本知识、法律法规、投资策略及业务操作等方面的知识，旨在测试考生对基金行业的全面理解和应用能力。

二、考试内容1.基金行业基础知识：包括基金的概念、类型、特点、运作机制等。

2.法律法规与合规：包括基金相关的法律法规、监管政策及合规要求。

3.投资基础知识：包括投资组合理论、风险管理、资产配置等方面的知识。

4.业务操作与管理：包括基金的募集、销售、运营管理等方面的知识。

5.职业道德与行为准则：包括基金从业人员的职业道德规范、行为准则和职业责任等方面的知识。

三、考试形式基金从业应知应会考试采用闭卷、机考的形式进行，考试时间为120分钟，总分为100分，60分及以上为合格。

考试题型包括单选题、多选题和判断题。

四、考试难度基金从业应知应会考试的难度较大，主要表现在以下几个方面：1.知识点广泛：考试内容涵盖了基金行业的多个领域，对考生的知识储备和综合素质要求较高。

2.重点难点突出：考试涉及的知识点中，一些重点和难点的内容需要考生深入理解和掌握。

3.实际应用性强：考试注重考查考生对基金知识的实际应用能力，要求考生具备较强的分析问题和解决问题的能力。

4.题型多样：考试题型多样，包括单选题、多选题和判断题等，要求考生对各类题型都有较好的应对能力。

五、备考建议为了顺利通过基金从业应知应会考试，考生需要做好以下几点备考工作：1.系统学习：考生需要对考试内容进行系统学习，全面掌握各科目的知识点。

同时，要注重对重点和难点内容的深入学习和理解。

2.多做练习：考生需要通过大量的练习来提高自己的应试能力，熟悉各类题型的特点和解题方法。

同时，要注意总结错题和难题，加深对知识点的理解和记忆。

3.模拟考试：在备考过程中，考生需要通过模拟考试来检验自己的学习成果和应试能力。

模拟考试可以帮助考生熟悉考试形式和题型分布，提高答题速度和准确率。

基金从业资格全国统一考试大纲
——证券投资基金基础知识
（2020年度修订）
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识
与专业技能，具备从业必需的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必需的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

第一章 .私募股权投资基金概述第一节私募股权投资基金的概念一、私募股权投资基金的概念私募股权基金（，），一般是指成立专门的基金管理公司，向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资，甚至参与到被投资企业的经营管理活动中，待所投资企业发育成熟后通过实现资本增值。

也有人将其翻译为“私人股权投资基金”。

要明晰私募股权投资基金的概念，应对私募股权投资基金名称中的“私募”和“股权”两个关键定语进行界定。

关于“私募”：是和“公募”相对的概念。

私募是指“私下募集”，即向特定的投资者募集资金。

它不能像公募基金一样，通过媒体宣传、发宣传材料、宣传以往业绩、开研习会等方法向社会募集资金，而只能非公开地向私人联系募集。

和公募基金“面向广大普通公众投资者”不同，私募基金面向“富人”——少数有实力的投资者。

私募股权投资基金没有能力（法规也不允许）向大量甚至无限的投资人募集资金。

私募基金的投资人少则几个人，多则几百人。

关于“股权”：私募股权投资基金是对未上市的企业投资，就是对这些企业做“股权”投资；而不是对已经上市的公司投资。

对已的投资，不是股权投资，而是。

如仍是私募，就是私募证券投资基金。

私募股权投资基金虽然是对未上市的企业投资，但是也有多数私募股权投资基金是通过所投资公司未来上市来实现资本增值。

所以多数公司对企业投资时，都以该企业有没有“未来上市”的前景，作为是否对该企业投资的重要考虑因素。

在国外，对私募股权投资基金是有严格定义的，以美国为例，根据美国联邦银行业监管条例，私募股权基金的定义为：业务方向限于投资于金融/非金融公司的股权，资产或者其他所有者权益，并且将在未来将之出售或以其他方式处置；不直接经营任何商业/工业业务；任何一家金融控股公司，董事，经理，雇员或者其它股东所持有的股份都不超过25%；最长持续期限不超过15年；并非出于规避金融控股监管条例或者其它商人银行投资条例目的而设立。

二、私募股权投资基金在资产配置中的地位和作用私募股权投资基金的积极作用随着全球资本市场的迅猛发展，私募股权投资基金的影响日益扩大。

基金从业资格2024考试大纲重点内容基金行业是我国金融市场中的重要组成部分，对于基金从业人员，拥有基金从业资格证书是进入该行业的必备条件之一。

为了帮助考生顺利通过2024年的基金从业资格考试，本文将详细介绍考试大纲中的重点内容。

一、基金市场基本知识1. 基金的定义和分类基金的定义是指由投资者集合投资资金，由专业基金管理人按照特定投资目标和投资策略，通过购买股票、债券、期货等投资工具进行投资并分散投资风险的金融产品。

根据不同的投资范围和投资策略，基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等多种类型。

2. 基金公司和基金经理基金公司是专门从事基金募集、运作和管理等业务的机构，负责基金的产品研发、销售和投资管理等工作。

基金经理是基金公司聘请的专业投资人士，负责制定基金的投资策略和进行投资决策，其业绩对基金公司的发展至关重要。

3. 基金法律法规和监管机构我国基金市场的发展受到一系列法律法规的监管，包括《证券投资基金法》、《基金管理公司管理办法》等。

监管机构主要包括中国证券监督管理委员会（CSRC）和中国证券投资基金业协会（中国基金业协会）等。

二、基金投资理论与实践1. 投资组合理论投资组合理论是指通过将资金分散投资于不同的资产种类和品种，以达到降低投资风险和提高回报的投资策略。

常用的投资组合理论包括现代投资组合理论和有效市场假说等。

2. 基金投资分析方法基金投资分析方法包括基本面分析、技术分析和行为金融学分析等。

基本面分析主要研究基金投资标的的经济、财务和行业等基本因素；技术分析则主要依靠图表和指标等技术工具分析市场走势；行为金融学分析研究投资者的心理和行为对市场的影响。

3. 常用风险评估方法在基金投资过程中，风险评估是非常重要的环节。

常用的风险评估方法包括价值风险评估、波动率风险评估、损失概率风险评估等。

通过对不同类型的风险进行评估，基金从业人员可以更好地控制和管理风险。

三、基金运作与投资策略1. 基金募集、发行与销售基金募集是指基金公司通过各种渠道吸收投资者的资金，形成基金产品的过程；基金发行是指基金公司将新成立的基金产品发售给投资者的过程；基金销售则是指基金公司通过证券营业部、银行网点、互联网等渠道向投资者销售基金产品。