基金从业考试大纲(2016年度)

现将２０１６年度基金从业人员资格考试第一次预约式考试及第一次全国统一考试有关事项公告如下：一、报考条件（一）具有完全民事行为能力；（二）截至报名日，年满１８周岁；（三）具有高中以上文化程度；（四）中国证监会规定的其他条件。

二、考试科目科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》；科目二：《证券投资基金基础知识》。

单科考试时间为１２０分钟，考生可根据需要选择参考科目。

三、考试教材及大纲考试所用教材为中国基金业协会组编的《证券投资基金》，具体购买方法详见中国基金业协会网站“从业人员管理”栏目，网址链接ｈｔｔｐ：／／ｂａｏｍｉｎｇ．ａｍａｃ．ｏｒｇ．ｃｎ：１００８０／ＪＪＫＳｒｅｇ／ＲｅａｄＭｅ／ｂｏｏｋ．ｈｔｍｌ考试大纲详见附件。

四、考试方式（一）考试采取闭卷、计算机考试方式进行。

（二）考试题型均为单选题，每科题量为１００道，每题分值１分，总分１００分，６０分为合格线。

五、考试时间及报名安排采取网上报名方式，通过中国基金业协会官网提供的报名链接进行报名，也可直接登录报名网站（ｈｔｔｐ：／／ｂａｏｍｉｎｇ．ａｍａｃ．ｏｒｇ．ｃｎ：１００８０）按照要求报名。

为避免信息泄露，考生不要通过其他网站进行报名。

２０１６年第一次预约式考试及第一次全国统一考试具体时间表如下：报名起止时间准考证开始打印时间考试时间第一次预约式考试２月１日－３月８日３月１６日３月１９日第一次全国统一考试２月１日－４月１日４月１８日４月２３日六、考试地点预约式考试：北京、上海、广州、深圳４个城市。

全国统一考试：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、蚌埠、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、佛山、苏州、汕头、宜昌、衡阳、徐州、淮安、赣州、金华、温州、泉州、拉萨等４８个城市。

七、报名缴费每科考试报名费为人民币６５元，可通过网络在线支付，支付方式详见报名须知。

2016基金考试大纲2016年基金考试大纲主要针对基金从业资格考试，包括基金法律法规、基金基础知识、基金业务运作、基金风险管理等几个方面。

以下是大纲的详细内容：一、基金法律法规1. 基金法律法规概述：介绍基金法律法规的基本概念、作用及其在基金行业中的重要性。

2. 基金法律法规体系：阐述我国基金法律法规的构成，包括《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》等。

3. 基金管理人和托管人的职责：明确基金管理人和托管人的法律地位、职责和义务。

4. 基金运作的法律规范：包括基金的设立、运作、信息披露等方面的法律规定。

5. 基金投资者权益保护：介绍投资者权益保护的法律框架，包括投资者知情权、参与权等。

二、基金基础知识1. 基金的概念与分类：解释基金的定义，以及开放式基金、封闭式基金、货币市场基金等不同类型的基金。

2. 基金的运作原理：阐述基金的募集、投资、收益分配等基本运作过程。

3. 基金的费用结构：介绍基金管理费、托管费、销售服务费等费用的构成及其影响。

4. 基金的收益与风险：分析基金投资的收益来源和风险类型，以及风险的度量和管理方法。

三、基金业务运作1. 基金产品的设计：包括基金产品的目标市场、投资策略、风险控制等设计要素。

2. 基金的募集与销售：介绍基金的募集方式、销售渠道、销售策略等。

3. 基金的投资运作：包括资产配置、证券选择、交易执行等投资决策过程。

4. 基金的业绩评价：阐述基金业绩评价的方法、指标和影响因素。

四、基金风险管理1. 风险管理的概念与框架：介绍风险管理的基本原理和风险管理框架的构建。

2. 市场风险管理：分析市场风险的来源，以及市场风险的识别、评估和控制方法。

3. 信用风险管理：探讨信用风险的特点，以及信用风险的管理策略和工具。

4. 流动性风险管理：解释流动性风险的含义，以及流动性风险的管理方法。

5. 操作风险管理：阐述操作风险的识别、评估和控制，以及内部控制体系的建设。

五、基金职业道德与行为规范1. 基金职业道德的重要性：强调职业道德在基金行业中的作用和价值。

基金从业资格全国统一考试大纲
——证券投资基金基础知识（2016年度）
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识
与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

辽宁省2016年基金从业资格纲要之股票基金2试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、证券投资基金利润的主要来源包括__。

A．买卖证券的价差收入B．销售服务费收入C．债券利息D．股利2、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。

A．申购和赎回渠道B．申购与赎回的开放日及时间C．申购与赎回的程序、原则D．拒绝或暂停申购的情形3、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括__。

A．外国证券机构可以直接从事B股交易B．允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务C．允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过1/2的股权D．外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员4、在股票的一般分类中。

按__，股票可以分为普通股票和优先股票。

A．股东享有权利的不同B．是否记载股东姓名C．投资主体的性质不同D．流通受限与否5、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体6、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。

A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准7、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。

A．投资组合报告B．年度报告C．季度报告D．临时报告8、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算B．结算C．交收D．结账9、中国证监会基金监管部的主要职能有__。

2016年基金资格考试指南考试介绍为进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于2008年9月举行基金销售人员从业考试。

根据《证券法》和《基金法》《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定，"基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格"。

"基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员"。

考试内容考试科目设置基金从业资格考试包含两个科目：科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识。

考生通过两个科目考试后，具备基金从业资格及基金销售资格注册条件。

协会将根据行业与市场发展的需要，酌情增加或调整相关的考试科目。

考试时长、题型和分值1.考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。

2 .单科考试时长为120分钟。

考试时间2016年度基金从业人员资格考试时间（全年）中国基金业协会现将2016年度基金从业资格考试计划公开发布。

基金从业资格考试包含全国统一考试和预约式考试，考试计划可将根据实际情况进行调整，具体报名时间、考试时间和考试地点以当期考试公告为准，考生可通过中国基金业协会网站从业人员管理栏目考试平台查阅考试信息。

考试费用关于基金从业资格考试收费标准的公告根据财政部、国家发展改革委《关于重新发布中国证券监督管理委员会行政事业性收费项目的通知》(财税〔2015〕20号)的规定，中国基金业协会举办的基金从业资格考试收费标准参照《国家发展改革委、财政部关于改革全国性职业资格考试收费标准管理方式的通知》(发改价格〔2015〕1217号)规定的收费标准：基金从业资格考试收费65元/人/科, 于2015年7月开始执行。

46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。

A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。

【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。

A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。

如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。

投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。

一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。

如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。

A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。

1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

【考点】证券投资基金的起源与发展49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。

各位考生：为进一步完善基金从业资格考试体系,中国证券投资基金业协会将于2016年9月增设科目三《私募股权投资基金基础知识》考试，为此编制了科目三《私募股权投资基金（含创业投资基金）基础知识考试大纲（2016年度）》。

协会将于8月中旬发布科目三《私募股权投资基金（含创业投资基金）基础知识考试要点》，敬请关注!中国证券投资基金业协会对科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲》和科目二《证券投资基金基础知识考试大纲》进行修订。

考试大纲将于2016年9月起开始实施。

本次修订整体来看变化不大。

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》增添了5个知识点，删减了3个知识点，还有一小部分知识点需要掌握的内容发生了变化，详情参见下表：变动情况数量2015年知识点2016年知识点修改知识点内容7掌握登记机构职责掌握登记机构职责和基金份额登记流程掌握基金信息披露的作用与原则掌握基金信息披露的作用、原则和内容掌握基金销售机构的主要类型掌握基金销售机构的主要类型和现状掌握基金市场营销的特殊性理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略掌握销售费用原则性规范和其他规范掌握销售费用其他规范掌握基金销售适用性的指导原则掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障理解投资者教育工作的内容理解投资者教育工作的内容和形式重要等级变化18了解我国资产管理行业的现状理解我国资产管理行业的现状理解证券投资基金的基本特点掌握证券投资基金的基本特点了解市场上各类特殊类别基金的特点理解市场上各类特殊类别基金的特点理解基金从业人员职业道德的含义了解基金从业人员职业道德的含义了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等理解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等了解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）理解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）掌握基金份额登记的概念理解基金份额登记的概念了解QDII信息披露的特殊规定及要求理解QDII信息披露的特殊规定及要求了解ETF信息披露的特殊规定及要求理解ETF信息披露的特殊规定及要求了解基金客户构成现状理解基金客户构成现状理解基金销售人员行为规范掌握基金销售人员行为规范了解基金客户服务的内容掌握基金客户服务的内容了解客户服务流程理解客户服务流程了解投资者教育工作的概念和意义理解投资者教育工作的概念、意义掌握投资者教育工作的基本原则理解投资者教育工作的基本原则了解合规管理的基本概念掌握合规管理的基本概念和意义了解合规管理的目标掌握合规管理的目标理解合规管理的基本原则掌握合规管理的基本原则新增知识点 5 理解中国证券投资基金业协会章程的主要内容掌握基金信息披露的禁止性行为掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求理解基金公司投资管理业务控制的主要内容理解基金公司会计系统控制和监察稽核控制的主要内容删除知识点 3 理解证券投资基金运作具有三大部分了解基金分类的意义和困难理解登记业务流程科目二《证券投资基金基础知识》有7个知识点的重要等级有调整，同时有6个知识点需要掌握的内容发生了变化。

2016年基金从业资格考试重点讲义第1章金融、资产管理与投资基金学习内容知识点金融与居民理财居民理财与金融的关系金融市场金融市场的分类；金融市场的构成要素金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概念、特点，资产管理行业的作用，资产管理行业的范围我国资产管理业的状况本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。

共分两节：第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。

第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。

第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。

二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

票据市场是货币市场的重要组成部分。

（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。

2016年基金法律法规_职业道德与业务规范考试大纲基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2016年度）一、总体目标基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

对应教材章名节名编号学习目标(掌握/理解/了解）1.1.a了解金融与居民理财的关系1.1.b理解金融市场的分类和构成要素1.1.c理解金融资产的概念1.1.d理解资产管理的特征与资产管理行业的功能1.金融市场与资产管理行业 1.1.e了解我国资产管理行业的现状1.金融、资产管理与投资基金2.投资基金 1.2.a掌握投资基金的定义和主要类别2.1.a了解证券投资基金在各地不同的名称和概念2.1.b掌握证券投资基金的基本特点2.证券投资基金概述 1.证券投资基金的概念和特点 2.1.c 理解证券投资基金与其他金融工具的更多信息获取关注四川中公金融人基金从业资格考试。

2016年4月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案（不完整）1.根据2014年《公开募集证券基金运作管理办法》的规定，下列符合混合基金的要求的是（）。

A.股票投资比例：65%～80%B.股票投资比例：80%～95%C.股票投资比例：85%～100%D.股票投资比例：0%～20%，债券投资比例80%以上【答案】A2.按照现行的税收政策，下列说法中正确的是（）。

Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂免印花税Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.只有ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3.关于全球投资业绩标准（GIPS）规定的基金投资业绩计算法方法，下列表述中正确的是（）。

A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合群收益C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均【答案】B4.从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是（）。

A.溢价交易B.竞价交易C.全价交易D.净价交易【答案】D5.关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。

A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B,那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B【答案】C6.我国场内股票交易产生的过户费，其最终收取机构是( )。

A.证券交易所B.中国证券登记结算有限公司C.证券结算风险基金D.中国证监会【答案】B7.假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在逬行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共100题）1、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。

A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲【答案】 D2、以下关于债券分类的说法错误的是（）。

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】 B3、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。

A.具有5年以上证券投资管理经历B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格【答案】 A4、（2016年真题）某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。

A.256.00元B.256.25元C.250.00元D.255.25元【答案】 A5、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。

A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所【答案】 A6、基金年度报告的内容不包括（）。

A.基金总值表现的披露B.基金财务会计报告的编制和披露C.基金财务指标的披露D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任【答案】 A7、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。

A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C8、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。

2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础》真题考点汇总2016-11-14 17:40 来源：财考网我要纠错 | 打印 | 大 | 中 | 小1、流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小。

因此，流动性比率重点关注的是企业的流动资产和流动负债。

包括（1.流动比率2.速动比率）2、财务杠杆比率与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。

不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。

由于企业的长期负债与企业的资本结构即使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。

包括（1.资产负债率，2.权益乘数和负债权益比）3、经纪人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。

在某些特定商品的交易中，如大宗股票或债券、房地产等，由于商品具有特殊性或只在少数投资者之间交易，经纪人市场便出现了。

经纪人可以根据自己客户的指令来寻找相应的交易者，也可以依靠自身的信息资源来寻觅买家和卖家，以此促成交易，赚取佣金。

4、普通股与优先股的区别：（1）优先股的股东以不享受表决权换取对公司盈利和剩余财产的优先分配权。

（2）普通股股东有表决权，但是本息得不到保障。

（3）公司破产清算时，债券持有者优于优先股股东，优先股股东优于普通股股东。

5、报价驱动（quotedriven）中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。

做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出。

与股票不同的是，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的。

6、基金业绩评价需考虑的因素：（1）投资目标与范围；（2）基金风险水平；（3）基金规模；（4）时期选择。

7、期货与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货（商品），期货主要不是货，而是以某种大众产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。

基金从业资格全国统一考试大纲（2016年度修订）2016-07-19科目一 (2)科目二 (9)科目三 (17)科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范一、总体目标基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（49）（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（40）（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

（15）三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

目录1.金融、资产管理与投资基金 (3)2.证券投资基金概述 (3)3.证券投资基金的类型 (3)4.证券投资基金的监管 (4)5.基金职业道德 (4)16.基金的募集、交易与登记 (5)20.基金的信息披露 (5)21.基金客户和销售机构 (6)22.基金销售行为规范及信息管理 (6)23.基金客户服务 (7)24.基金管理人的内部控制 (7)25.基金管理人的合规管理 (8)1.金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业1.1.a 理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素1.1.b 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能及理解我国资产管理行业的现状2.投资基金1.2.a 掌握投资基金的定义和主要类别2.证券投资基金概述1.证券投资基金的概念和特点2.1.a 了解证券投资基金在各地不同的名称和概念2.1.b 掌握证券投资基金的基本特点2.1.c 理解证券投资基金与其他金融工具的比较2.证券投资基金的运作与参与主体2.2.a 了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露2.2.b 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系3.证券投资基金的法律形式和运作方式2.3.a 理解公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别4.证券投资基金的起源与发展2.4.a 了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点5.我国证券投资基金业的发展历程2.5.a 了解我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a 理解基金对中小投资者的作用、对金融结构和经济的作用、对证券市场的作用3.证券投资基金的类型1.证券投资基金分类概述3.1.a 掌握基金的不同分类标准和基本分类2-5.基金的基本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金3.2-5.a 掌握基本基金类型及其特点6-9.特殊的证券投资基金类别：保本基金，ETF, QDII, 分级基金3.6-9a 理解市场上各类特殊类别基金的特点4.证券投资基金的监管1.基金监管概述4.1.a 掌握基金监管的概念、体系、原则和目标2.基金监管机构和自律组织4.2.a 掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施4.2.b 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理4.2.c 理解中国证券投资基金业协会章程的主要内容3.对基金机构的监管4.3.a 掌握对基金管理人的监管内容4.3.b 掌握对基金托管人的监管内容4.3.c 掌握对基金服务机构的监管内容4.对基金活动的监管4.4.a 掌握对基金募集和销售活动的监管4.4.b 掌握对基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等)5.对非公开募集基金的监管4.5.a 掌握非公开募集基金管理人登记事宜4.5.b 掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管5.基金职业道德1.道德与职业道德5.1.a 了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别5.1.b 理解道德与法律的联系和区别2.基金职业道德规范5.2.a 了解基金从业人员职业道德的含义5.2.b 掌握基金职业道德规范的内容5.2.c 掌握守法合规的含义和基本要求5.2.d 掌握诚实守信的含义及基本要求5.2.e 掌握专业审慎的含义及基本要求5.2.f 掌握客户至上的含义及基本要求5.2.g 掌握忠诚尽责的含义及基本要求5.2.h 掌握保守秘密的含义及基本要求3.基金职业道德教育与修养5.3.a 理解基金职业道德教育与修养的内容与途径16.基金的募集、交易与登记1.基金的募集与认购16.1.a 掌握基金募集的概念与程序16.1.b 掌握基金成立的条件16.1.c 了解基金产品注册制度改革16.1.d 掌握基金认购的概念16.1.e 了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序2.基金的交易、申购和赎回16.2.a 掌握开放式基金申购与赎回的概念16.2.b 掌握开放式基金申购与赎回的费用结构16.2.c 理解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等16.2.d 理解巨额赎回处理等16.2.e 理解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）3.基金的登记16.3.a 理解基金份额登记的概念16.3.b 了解现行登记模式16.3.c 掌握登记机构职责和基金份额登记流程20.基金的信息披露1.基金信息披露概述20.1.a 掌握基金信息披露的作用、原则和内容20.1.b 掌握基金信息披露的禁止性行为20.1.c 了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用2.基金主要当事人的信息披露义务20.2.a 理解基金管理人信息披露的主要内容20.2.b 理解基金托管人信息披露的主要内容3.基金募集信息披露20.3.a 理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容20.3.b 理解招募说明书的重要内容4.基金运作信息披露20.4.a 掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求；20.4.b 理解货币市场基金信息披露的特殊规定20.4.c 理解基金定期公告的相关规定20.4.d 理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定5.特殊基金品种的信息披露20.5.a 理解QDII信息披露的特殊规定及要求20.5.b 理解ETF信息披露的特殊规定及要求21.基金客户和销售机构1.基金客户的分类21.1.a 理解基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择2.基金销售机构21.2.a 掌握基金销售机构的主要类型和现状21.2.b 了解各类基金销售机构的发展趋势21.2.c 掌握基金销售机构准入条件21.2.d 掌握基金销售机构职责规范3.基金销售机构的销售理论、方式与策略21.3.a 了解基金管理人及代销机构销售方式21.3.b 理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略22.基金销售行为规范及信息管理1.基金销售机构人员行为规范22.1.a 理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训22.1.b 掌握基金销售人员行为规范2.基金宣传推介材料规范22.2.a 理解宣传推介材料的范围和报备流程22.2.b 掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定22.2.c 理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范3.基金销售费用规范22.3.a 掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)22.3.b 掌握销售费用其他规范4.基金销售适用性22.4.a 掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障22.4.b 理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求22.4.c 掌握基金销售适用性产品风险评价的要求22.4.d 掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求5.基金销售信息管理22.5.a 了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理23.基金客户服务1.客户服务概述23.1.a 掌握基金客户服务的特点、原则、内容2.客户服务流程23.2.a 理解客户服务流程3.投资者教育工作23.3.a 理解投资者教育工作的概念、意义和基本原则23.3.b 理解投资者教育工作的内容和形式24.基金管理人的内部控制1.内部控制的目标和原则24.1.a 理解基金公司内部控制的重要性和基本概念24.1.b 掌握基金公司内部控制的目标24.1.c 掌握基金公司内部控制的原则2.内部控制机制24.2.a 掌握基金公司内控机制的四个层次24.2.b 掌握基金公司内部控制的基本要素3.内部控制制度24.3.a 理解内部控制制度的组成内容4.内部控制的主要内容24.4.a 理解基金公司前、中、后台控制的主要内容24.4.b 理解基金公司投资管理业务控制的主要内容24.4.c 理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容24.4.d 理解基金公司会计系统控制和监察稽核控制的主要内容25.基金管理人的合规管理1.合规管理概述25.1.a 掌握合规管理的基本概念和意义25.1.b 掌握合规管理的目标和基本原则2.合规管理机构设置25.2.a 了解合规管理涉及的相关部门设置25.2.b 理解合规管理相关部门的合规责任3.合规管理的主要内容25.3.a 了解合规管理的主要活动4.合规风险25.4.a 理解合规风险的含义、种类和主要管理措施参考法律法规：1、《中华人民共和国证券投资基金法》（2015年修正）；2、《私募投资基金监督管理暂行办法》证监会令第105号；3、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》中基协发〔2014〕1号。

2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考点归纳第九章投资风险的管理与控制【过关练习】一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1.根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（）。

A.相关系数B．Beta系数C．利率D．Alpha系数【答案】B【解析】贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

2.下列哪项不属于市场风险？（）A．经济周期性波动风险 B.利率风险C．购买力风险D．信用风险【答案】D【解析】市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。

市场风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

3.因中央银行调整存款准备金率而带来的风险属于（）。

A．操作风险 B.政策风险 C.流动性风险D．信用风险【答案】B【解析】政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。

宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等，都会对金融市场造成影响，进而影响基金的收益水平。

调整存款准备金率属于货币政策。

4.下列不属于信用风险管理的主要措施的是（）。

A．建立针对债券发行人的内部信用评级制度B．建立交易对手信用评级制度C．建立严格的信用风险监控体系D．加强对场外交易的监控【答案】D【解析】信用风险管理的主要措施包括：①建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理；②建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新；③建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。

基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。

D项是市场风险管理的主要措施之一。

5.（）通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。

A．事前指标B．事后指标C．下行风险D．风险价值【答案】A【解析】风险指标可以分成事前和事后两类。