基金从业资格考试大纲证券投资基金基础知识

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、股票分析方法分为基本面分析和技术分析，以下属于基本面分析的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A2、下列关于利息率的说法，错误的是( )。

A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。

其中，ir为名义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】 B3、一家上市公司，上市以来盈利情况一直良好，2015年由于行业形势发生变化，公司发生小幅度亏损，下列说法正确的是( )。

A.不宜用市净率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市销率法估值D.公司价值为负数【答案】 B4、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

A.经营风险B.市场风险C.财务风险D.流动性风险【答案】 B5、衝量企业最大化股东财富能力的比率是（）A.销售利润率B.净资产收益率C.资产负债率D.资产收益率【答案】 B6、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）。

A.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性D.大盘风格股票基金和小盘股风格股票基金，基金业绩不具备可比性【答案】 A7、关于有效市场理论和被动投资，以下表述正确的是()A.在半强有效证券市场中，基本面分析方法仍是有效的B.在现实中，被动投资和主动投资是完全对立的，不存在介于二者之间的投资策略C.被动投资者认为除了靠一时的运气之外，系统性的跑赢市场是不可能的D.在强有效证券市场中，主动投资仍能获得超额收益【答案】 C8、申请QDII资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】 B2、( )又称为选择权合约。

A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C3、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。

A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】 D5、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】 C6、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。

A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。

A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术【答案】 C8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）A.投资货币基金回报B.投资银行理财产品回报C.一年期国债的利息D.投资保险公司理财产品回报【答案】 C9、关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。

基金从业资格考试知识点：证券投资基金根底基金从业资格考试知识点：证券投资基金根底导语：证券投资基金是风险共担的集合证券投资方式，通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事债券等金融工具投资并将投资收益按基金投资者的投资比例进展分配的一种间接投资方式。

债券的特征：1、归还性。

在历史上也有例外，曾有过无期公债。

2、流动性。

首先取决于转让的便利程度;其次取决于债券转让时是否价值上蒙受损失。

3、平安性。

持有人收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本金。

债券不能收回投资的风险有：第一，债务人不履行债务。

一般政府债券的风险最低。

第二，流通市场风险。

即市场价格下跌而承受损失。

4、收益性。

两种表现形式：一是利息收入。

二是资本损益。

投资者需求受多种因素的影响，每个投资者都具有不同的投资需求，个人投资者如此，机构投资者也是如此。

对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。

除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。

投资者的.投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。

投资者一般具有个人倾向呈保守型交易以根本分析^p 为主风险负荷小、对信息的依赖较小等特征。

(一)投资期限(二)收益要求(三)风险容忍度(四)流动性(五)其他情况。

例如，有的投资者注重环境保护，选择不投资于他们认为有损环境的公司。

有些公司出于分散风险的考虑，限制自己的雇员投资于本公司股票的额度。

一些医疗基金可能会防止投资于烟草股票，因为鼓励吸烟有障于其进步卫生安康程度的宗旨。

证券投资基金的性质根据证券投资基金的含义，我们可以看出其性质表达在以下几个方面：(1)证券投资基金是一种集合投资制度。

证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广阔的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进展[2]专业化管理和经营。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试全部重要知识点1、(　)，中国金融期货交易所正式成立。

A.2006年9月B.2004年5月C.2013年9月D.2012年6月正确答案：A2、下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。

A.房地产抵押按揭B.远期合约C.住房按揭支持证券D.可转换债券正确答案：A3、私募股权投资的退出机制不包括（）。

A.杠杆收购B.首次公开发行C.管理层回购D.二次出售正确答案：A4、下列不属于债券结算业务的是（）。

A.分销业务B.期货期权C.现券业务D.利率互换业务正确答案：B5、下列对于同业拆借的说法中，正确的是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C6、我国的黄金ETF主要是投资于（ ）的黄金产品。

A.上海黄金交易所B.天津贵金属交易所C.香港金银贸易场D.上海证券交易所正确答案：A7、UCITS五号令于（）起正式实施。

A.2014年4月5日B.2014年7月23日C.2014年9月17日D.2011年7月1日正确答案：C8、期货市场中用来管理股票市场系统性风险的品种是（ ）A.股票期货B.股票权证C.商品期货D.股指期货正确答案：D9、（ ）又称差额清算，指在一个清算期中，对每个结算参与人价款的清算只计其各笔应收、应付款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收、应付相抵后的净额。

A.净额结算B.全额结算方式C.双边净额结算D.多边净额结算正确答案：A10、同业拆借的利息是按（）结算的。

A.分钟B.小时C.日D.月正确答案：C11、下列关于衍生工具风险的表述中，错误的是（）。

A.我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势B.因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险C.衍生工具交易双方中某方违约的风险属于流动性风险D.期货保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产正确答案：C12、市盈率用公式表达为（ ）。

第一章证券投资概述 (3)第一节证券投资基金的概念与特点 (3)第二节证券投资基金的参与主体 (4)第三节证券投资基金的法律形式 (7)第四节证券投资基金的运作方式 (7)第五节证券投资基金的起源与发展 (8)第六节我国基金业的发展概况 (8)第七节基金业在金融体系中的地位与作用 (9)第二章证券投资基金的类型 (9)第一节证券投资基金分类概述 (9)第二节股票基金 (10)第三节债券基金 (12)第四节货币市场基金 (13)第五节混合基金 (14)第六节保本基金 (15)第七节交易型开放式指数基金(ETF)又被称为交易所交易基金Exchange Traded Funds (15)第八节 QDII基金：“合格境内机构投资者”Qualified Domestic Institutional Investors (16)第九节分级基金 (17)第十节基金评价与投资选择 (18)第三章基金的募集、交易与登记 (19)第一节基金的募集与认购 (19)第二节基金的交易、申购与赎回 (22)第三节基金份额的登记 (28)第四章基金管理人 (29)第一节基金管理人概述 (29)第二节基金管理公司机构设置 (32)第三节基金投资运作管理 (33)第四节基金管理公司治理结构 (35)第五章基金托管人 (38)第一节基金托管人概述 (38)第二节机构设置与技术系统 (39)第三节基金财产保管 (40)第四节基金资金清算 (41)第五节基金会计复核 (41)第六节基金投资运作监督 (42)第七节基金托管人内部控制 (42)第六章基金的市场营销 (44)第一节基金营销概述 (44)第二节基金产品设计与定价(09新小节) (45)第三节基金销售渠道、促销手段与客户服务 (46)第四节基金销售机构 (48)第五节基金销售业务的规范 (49)第六节证券投资基金销售业务信息管理 (51)第七节基金销售机构内部控制 (51)第七章基金的估值、费用与会计核算 (52)第一节基金资产估值 (52)第二节基金费用 (54)第三节基金会计核算 (56)第四节基金财务会计报告分析(09新内容) (57)第八章基金收益分配（基金利润分配与税收） (58)第一节基金利润 (58)第二节基金利润分配 (59)第三节基金税收 (60)第九章基金信息披露 (61)第一节基金信息披露概述 (61)第二节基金主要当事人的信息披露义务 (63)第三节基金募集信息披露 (64)第四节基金运作信息披露 (65)第五节基金临时信息披露 (67)第六节特殊基金品种的信息披露 (67)第十章基金监管资料 (68)第一节基金监管概述 (68)第二节基金监管机构和自律组织 (70)第三节基金服务机构监管 (71)第四节基金运作监管 (74)第五节基金行业人员监管 (78)第十一章证券组合管理理论 (82)第一节证券组合管理概述 (82)第二节证券组合分析 (83)第三节资本资产定价模型 (85)第四节套利定价理论 (88)第五节有效市场假设理论及其运用 (89)第六节行为金融理论及其应用 (89)第十二章资产配置管理 (90)第一节资产配置管理概述 (90)第二节资产配置的基本方法(一般了解) (91)第三节资产配置主要类型及其比较 (91)第十三章股票投资组合管理 (93)第一节股票投资组合的目的 (93)第二节股票投资组合管理基本策略 (93)第三节股票投资风格管理 (93)第四节积极型股票投资策略 (94)第五节消极型股票投资策略 (96)第十四章债券投资组合管理 (97)第一节债券收益率及收益率曲线 (97)第二节债券风险的测量 (99)第三节积极债券组合管理 (101)第四节消极债券组合管理 (103)第五节投资者的选择 (105)第十五章基金绩效衡量 (106)第一节基金绩效衡量概述 (106)第二节基金净值收益率的计算(请同学们对计算公式进行仔细阅读) (107)第三节基金绩效的收益率衡量 (108)第四节风险调整绩效衡量方法 (109)第五节择时能力衡量 (110)第六节绩效贡献分析 (111)第一章证券投资概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

基金从业资格全国统一考试大纲——证券投资基金基础知识（2016年度
修订）
日期：2016-07-19 一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

2023年基金从业考试大纲
2023年基金从业考试大纲包括《证券投资基金基础知识》和《股权投资基
金基础知识》两个科目。

总体目标是为确保基金从业人员掌握与了解行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力。

通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，具备基金从业资格的注册条件。

通过科目一和科目二可以从事公募基金管理、基金托管、私募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理、基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务类型的工作。

通过科目一和科目三可以从事私募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理、股权投资等方向的工作。

如需获取2023年基金从业考试大纲的具体内容，可以访问中国证券投资基金业协会官网或相关论坛，也可以咨询相关机构或专业人士。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、下列关于冲击成本的说法中，错误的是（）。

A.冲击成本是交易指令下达后形成的市场价格与交易没有下达情况下市场可能的价格之间的差额B.冲击成本是购买流动性的成本C.冲击成本很容易精确计量D.信息泄露会导致冲击成本【答案】 C2、对某上市公司股票价格的估值,如估值日该股票停牌,最近交易日证券市场未发生重大涨跌,且该上市公司也未发生重大事件,则基金管理人应()A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值B.采取该股票的最近交易市价估值C.按该股票的成本价估值D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格【答案】 B3、在众多风险指标中，有利于降低未来发生损失的可能性的风险指标是（）。

A.事后风险指标B.事前风险指标C.事中风险指标D.预测风险指标【答案】 B4、根据（）的要求，基金合同应列明基金资产估值事项。

A.《基金合同的内容与格式》B.《证券投资基金法》C.《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》D.《合格境外机构投资者境外证券投资管理试行办法》【答案】 A5、货币市场的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C6、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A.股东大会B.基金经理C.监事会D.基金托管人【答案】 A7、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B8、大宗商品的投资方式不包括（）。

A.购买大宗商品实物B.购买资源C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】 C9、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

基金从业资格考试证券投资知识点一、知识概述《基金从业资格考试证券投资知识点》①基本定义：简单说，基金从业资格考试里的证券投资知识就是关于各种证券（像股票、债券之类的）怎么投资的一套知识体系。

它包括证券的种类、投资方法、风险收益关系等很多方面的知识。

②重要程度：在基金从业资格考试里这可是个核心板块呢。

如果想做基金相关工作，理解证券投资是至关重要的，因为基金的很大一部分投资标的就是证券。

③前置知识：得有基本的金融概念，比如知道什么是货币、利率这些东西。

也要了解一些简单的数学计算，像百分比计算这种。

④应用价值：在实际中，如果是基金经理，这些知识能帮助你选股票、选债券去构建投资组合；要是普通投资者，也能帮着你选适合自己的基金产品，毕竟你得知道基金Managers拿着你的钱投到哪儿去了。

二、知识体系①知识图谱：这个知识点在基金从业资格里就像是一张大拼图里的中心piece。

从学科整体看，和其他基金相关知识，比如基金法律法规、职业道德等来共同构建起一个完整的知识体系。

②关联知识：和基金业绩评估知识关系紧密。

因为证券投资的结果直接反映在基金业绩上。

还和宏观经济知识有点牵连，毕竟宏观经济状况对证券市场影响很大。

③重难点分析：- 掌握难度：有一定难度。

难点在了解证券各种复杂的定价模型和风险评估方式。

- 关键点：要弄清不同证券的特点、投资策略的适用环境。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超重要，占比相当大。

- 考查方式：可能是选择题直接考概念，也可能是案例分析题，让你根据给定的投资场景来选择合适的证券投资策略。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 证券：就是记载和代表一定权利的凭证。

比如说股票，它代表你对一家公司拥有的股份；债券呢，就代表发行人欠你的债。

简单理解就是个权利凭证，有的能让你分公司盈利，有的是公司要还你钱。

- 投资组合：打个比方，这就像你要做一顿饭。

不能全是肉，也不能全是菜。

你得把不同的证券当成食材，按照一定比例组合起来。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于可转换债券有如下四种表述，其中正确的个数是（）。

A.3B.1C.4D.2【答案】 C2、基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（）。

A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险【答案】 C3、现金流量表的作用不包括( )。

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力【答案】 B4、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。

因此，基金的表现不能仅仅看回报率。

以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。

A.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格【答案】 D5、关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）A.与货币市场的联动性不强B.采用非实物交割，回购利率较高C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】 D6、关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。

A.住房按揭支持证券B.所有的公募基金C.银行存款D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券【答案】 B7、基金会计报表不包括( )。

A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表【答案】 A8、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。

A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产C.所投资企业经营太差，达不到IPO的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力【答案】 D9、按计息方式分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和（）。