基金从业资格考试大纲

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。

A.3个月B.6个月C.六十日D.三十日【答案】 B2、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。

A.契约型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金【答案】 C3、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。

A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】 A4、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。

A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】 D5、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元D.A基金分红后，净值归一，申购良机【答案】 B6、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。

A.期货市场B.银行存款C.实业D.有价证券【答案】 C7、下列关于可以现金替代的说法错误的是( )。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】 D8、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

股权投资基金（含创业投资基金）基础知识（2017年度修订）说明：目前基金从业资格考试2018年，采用最新的2017年度修订版，请知悉！一、总体目标为确保股权投资（含创业投资）基金从业人员掌握与了解行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必需的执业能力，特设《私募股权投资基金基础知识》科目。

二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必需的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

1.股权投资基金概述1.股权投资基金的概念和特点1.1.a理解股权投资基金的概念1.1.b理解股权投资基金的特点2.股权投资基金的发展历史1.2.a了解股权投资基金的起源1.2.b了解国外创业投资基金概念的发展1.2.c了解国外股权投资基金概念的发展1.2.d了解我国股权投资基金发展及监管的主要阶段1.2.e了解我国股权投资基金发展的现状3.股权投资基金的基本运作模式1.3.a掌握股权投资基金的基本运作流程1.3.b理解股权投资基金运作中的关键要素：基金规模及出资方式、管理方式、投资范围、投资策略、投资限制、收益分配方式4.股权投资基金在经济发展中的作用1.4.a了解创业投资基金对解决中小微企业融资问题的贡献1.4.b了解创业投资基金对科技创新的贡献1.4.c了解并购基金对产业转型和升级的贡献1.4.d了解我国股权投资基金行业的发展趋势2.股权投资基金参与主体1.股权投资基金当事人2.1.a掌握股权投资基金当事人的权利、义务和职责2.股权投资基金市场服务机构2.2.a了解股权投资基金市场服务机构及提供的服务内容2.2.b理解股权投资基金财产保管和基金托管的区别3.股权投资基金监管机构和自律组织2.3.a理解股权投资基金监管的目标和原则2.3.b理解股权投资基金政府监管与行业自律的关系2.3.c理解我国股权投资基金的政府监管和行业自律机构3.股权投资基金分类1.创业投资基金与并购基金3.1.a理解创业投资的概念3.1.b理解创业投资基金的概念和运作特点3.1.c理解并购基金的概念和运作特点3.1.d掌握杠杆收购基金的投资方式3.1.e了解杠杆收购基金的投资分析2.公司型基金、合伙型基金与信托（契约）型基金3.2.a理解公司型基金的概念和特点3.2.b理解合伙型基金的概念和特点3.2.c理解信托（契约）型基金的概念和特点3.人民币基金与外币基金3.3.a了解人民币股权基金和外币股权基金的概念4.股权投资母基金3.4.a理解股权投资母基金的业务3.4.b理解股权投资母基金的作用3.4.c了解股权投资母基金的风险、收益与成本3.4.d理解政府引导基金的概念和运作4.股权投资基金的募集与设立1.募集与设立概述4.1.a理解股权投资基金募集与设立的概念4.1.b了解基金募集与设立的区别与联系2.募集对象4.2.a了解国内外投资者主要类型4.2.b了解建立合格投资者制度的必要性3.募集方式及流程4.3.a掌握募集方式的主要分类4.3.b掌握募集一般流程与募集所需主要资料4.3.c理解募集机构的责任与义务4.组织形式选择4.4.a掌握基金组织形式选择的影响因素4.4.b掌握股权投资基金的基本税负5.股权投资基金的设立4.5.a理解基金合同的基本要求和主要内容4.5.b理解不同组织形式基金设立的条件及流程5.股权投资基金的投资1.股权投资的一般流程5.1.a了解股权投资基金一般投资流程2.投资调查与分析5.2.a理解尽职调查的概念、目的和作用5.2.b掌握业务尽职调查的重点内容5.2.c掌握财务尽职调查的重点内容5.2.d掌握法律尽职调查的重点内容5.2.e了解尽职调查的方法5.2.f了解尽职调查报告的基本内容3.投资项目估值5.3.a了解企业价值与股权价值的联系和区别5.3.b掌握相对估值法的原理与方法5.3.c掌握折现现金流法的原理与方法5.3.d掌握创业投资估值法的原理与方法5.3.e理解成本法和清算价值法的原理与方法4.投资协议主要条款5.4.a掌握估值条款和估值调整条款5.4.b掌握优先认购权条款5.4.c掌握第一拒绝权条款和随售权条款5.4.d掌握反摊薄条款5.4.e掌握保护性条款和董事会席位条款5.4.f掌握回售权条款和拖售权条款5.4.g掌握竞业禁止条款5.4.h掌握保密条款5.4.i掌握排他性条款6.股权投资基金的投资后管理1.投资后管理概述6.1.a理解投资后管理的概念、内容和作用6.1.b理解投资后管理中获取信息的主要方式2.投资后项目跟踪与监控6.2.a理解项目跟踪与监控的常用指标6.2.b掌握项目跟踪与监控的主要方式3.增值服务6.3.a理解增值服务的价值6.3.b理解增值服务的主要内容7.股权投资基金的项目退出1.投资退出概述7.1.a了解项目退出的概念、意义和主要方式2.上市转让退出7.2.a了解股票首次公开发行并上市的概念7.2.b理解境内上市和境外上市的主要市场7.2.c理解境内直接上市的流程7.2.d理解境内间接上市的主要方式7.2.e理解境外上市的主要方式7.2.f掌握我国二级股票市场的主要交易机制（竞价交易机制、大宗交易机制、要约收购机制、协议转让机制）3.挂牌转让退出7.3.a了解我国主要场外交易市场7.3.b理解全国股转系统挂牌条件7.3.c理解全国股转系统挂牌流程7.3.d掌握全国股转系统挂牌后的退出方式4.协议转让退出7.4.a理解协议转让退出的主要方式和流程5.清算退出7.5.a理解清算退出的方式和流程8.股权投资基金的内部管理1.投资者关系管理8.1.a了解股权投资基金投资者关系管理的意义8.1.b了解股权投资基金各阶段与投资人互动的重点2.基金权益登记8.2.a理解公司型股权基金的增资、减资、股权转让、收益分配、清算8.2.b理解合伙型股权基金的入伙/增加出资、退伙/减少出资、份额转让、收益分配、清算8.2.c理解信托（契约）型股权基金的认缴出资、退出、份额转让、收益分配、清算3.基金的估值与核算8.3.a理解基金估值的概念、原则和主要方法8.3.b了解基金费用、会计核算和基金财务报告4.收益分配与基金清算8.4.a掌握基金收益分配的基本概念及方式8.4.b了解基金清算的基本含义、清算原因与清算程序5.基金信息披露8.5.a了解信息披露的作用及原则8.5.b理解基金信息披露的内容和安排6.基金托管8.6.a了解基金托管的作用及原则8.6.b理解基金托管的服务内容7.基金服务业务8.7.a了解基金服务业务的发展背景8.7.b理解基金服务业务的服务内容8.7.c了解基金服务业务中基金管理人应承担的责任8.7.d了解基金服务业务中可能存在的利益冲突8.基金业绩评价8.8.a了解基金业绩评价的意义8.8.b了解基金业绩评价需考虑的因素8.8.c掌握内部收益率的计算方法8.8.d掌握已分配收益倍数的计算方法8.8.e掌握总收益倍数的计算方法9.基金管理人内部控制8.9.a理解管理人内部控制的作用和原则8.9.b理解管理人内部控制的要素构成8.9.c理解管理人内部控制的主要控制活动要求9.股权投资基金的政府管理1.政府监管概述9.1.a了解政府管理的历史演变过程9.1.b理解政府管理的主体及各主体的管理内容2.政府管理的主要内容9.2.a了解政府监管的法律依据9.2.b掌握对股权投资基金管理人的基本要求9.2.c理解合格投资者必备要素9.2.d掌握合格投资者标准、视为合格投资者的情形及穿透核查的基本要求9.2.e掌握单只基金的投资者人数限制9.2.f理解基金募集的一般规则9.2.g掌握投资运作中的禁止行为9.2.h掌握基金信息披露的要求9.2.i了解对股权投资服务机构的基本要求9.2.j了解境外投资者在境内参与设立股权投资基金的相关制度9.2.k了解境外股权投资基金境内投资的监管规则9.2.l了解境内股权投资基金境外投资的监管规则9.2.m掌握股权投资基金合规运营和非法集资的界限9.2.n了解股权投资基金业务可能涉及的刑事犯罪种类3.政府管理的形式与手段9.3.a理解监管机构的调查手段9.3.b理解违反法律法规时的处理方式4.对创业投资基金的政策支持9.4.a掌握对早期企业股权投资的税收优惠政策9.4.b了解财政性引导基金的主要政策和作用9.4.c了解国有股转持豁免政策的基本内容9.4.d了解促进创业投资发展的相关政策措施10.行业自律管理1.行业自律概述10.1.a了解中国证券投资基金业协会的性质及工作职责10.1.b掌握行业自律的主要内容2.登记与备案10.2.a了解基金管理人登记和基金备案的背景和意义10.2.b掌握基金管理人登记和基金备案的原则和基本要求10.2.c掌握基金管理人登记与基金备案的方式10.2.d掌握基金管理人登记的内容10.2.e掌握基金备案的内容10.2.f了解出具法律意见书的基本要求10.2.g理解出具法律意见书应重点核查的内容10.2.h掌握登记与备案的自律管理措施3.其他自律管理10.3.a掌握合法募集主体10.3.b掌握股权投资基金募集的主要程序10.3.c掌握投资者适当性管理的要求10.3.d掌握基金募集的禁止性行为和禁止性推介渠道10.3.e了解信息披露管理的主要内容10.3.f掌握信息披露的禁止性行为10.3.g理解信息披露的自律管理措施10.3.h了解股权投资基金管理人内部控制管理的相关要求10.3.i理解基金合同中必备条款和主要内容10.3.j理解股权投资基金服务业务管理的相关要求。

选择题根据《证券投资基金法》的规定，以下哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A. 办理基金备案手续B. 编制中期和年度基金报告C. 保管基金财产D. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案（正确答案）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持的原则不包括以下哪项？A. 投资人利益优先原则B. 全面性原则C. 客观性原则D. 最大化销售利润原则（正确答案）下列哪项不属于基金托管人应当履行的职责？A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D. 决定基金的投资策略（正确答案）关于基金份额持有人的权利，以下说法错误的是？A. 分享基金财产收益B. 参与分配清算后的剩余基金财产C. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D. 直接参与基金的投资决策（正确答案）基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守的规定不包括以下哪项？A. 不得有一只基金持有一家公司发行的证券超过该证券总量的10%B. 不得违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定C. 不得有欺诈客户的行为D. 可以将基金财产用于抵押、质押等担保活动（正确答案）下列哪项不属于基金份额持有人大会审议事项通过应当符合的条件？A. 代表基金份额1/2以上基金份额的持有人参加B. 参会代表1/2以上表决权的持有人同意C. 代表基金份额1/2以上基金份额的持有人同意（正确答案）D. 法律、行政法规或基金合同另有规定的，从其规定关于基金合同的变更，以下说法正确的是？A. 基金合同的变更可由基金管理人单独决定B. 基金合同的变更可由基金托管人单独决定C. 基金合同的变更可由基金份额持有人大会决定（正确答案）D. 基金合同的任何变更都无需监管机构批准基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的哪项业务？A. 申购、赎回B. 转让、继承C. 冻结、解冻（正确答案）D. 分红、派息下列哪项不是基金管理人应当建立的制度？A. 公平交易制度B. 风险控制制度C. 投资管理制度D. 利润最大化制度（正确答案）。

基金从业资格考试科目一随着中国金融市场的不断发展和完善，基金行业逐渐成为人们的焦点，基金从业资格考试也日益受到从业者和投资者的重视。

其中，基金从业资格考试科目一，即基础理论与实务，是所有基金从业人员的必考科目。

一、考试内容基金从业资格考试科目一主要考察考生对基金行业的基本概念、法律法规、职业道德以及基金投资的基本理论和实践知识的掌握程度。

具体考试内容涵盖了基金行业概述、法律法规与职业道德、投资理论、投资策略、投资组合管理、市场分析与评价、风险管理等多个方面。

二、考试难度对于初次参加基金从业资格考试的考生来说，科目一的难度相对较大。

原因在于，这一科目涉及的内容较为广泛，且需要考生对各种概念、理论和实务有深入的理解和掌握。

同时，由于这一科目考察的是综合运用能力，考生需要将各个知识点融会贯通，才能更好地应对考试。

三、备考建议1、制定学习计划：建议考生在备考过程中制定详细的学习计划，包括每天的学习任务、学习时间安排等，以确保能够在考试前充分掌握知识点。

2、多做真题：做真题是备考的重要环节。

通过做真题，考生可以了解考试的难度和题型，同时也可以检验自己的学习成果。

3、注重理解：科目一考试不仅要求考生记忆知识点，还要求考生对各个知识点有深入的理解。

因此，考生在备考过程中要注重对知识点的理解，尤其是在学习投资理论和投资策略时。

4、时事热点：基金行业是一个变化较快的行业，时事热点往往会对考试产生一定的影响。

因此，考生在备考过程中要行业动态和时事热点，以便在考试中能够应对自如。

5、注重细节：科目一考试中有很多细节问题，例如法律法规的具体条款、投资组合的配置等。

因此，考生在备考过程中要注重细节问题，以免在考试中因小失大。

四、总结基金从业资格考试科目一作为所有基金从业人员的必考科目，其重要性不言而喻。

考生在备考过程中要注重制定学习计划、多做真题、注重理解、时事热点和注重细节等方面的工作，以便能够在考试中取得优异的成绩。

私募基金从业资格考试科目
私募基金从业资格考试科目通常包括以下几个方面：
1. 法律法规与业务道德：包括证券法律法规、私募基金管理规定、行业规范等相关法律法规及业务道德规范的基础知识。

2. 金融市场基础知识：包括证券市场、期货市场和金融衍生品市场等金融市场基本知识。

3. 证券投资基础：包括证券投资基本概念、证券投资分析方法、证券投资组合管理等内容。

4. 私募基金管理：包括私募基金发行与募集、运作管理、风险管理、流动性管理等私募基金管理相关内容。

5. 投资组合管理：包括资产配置、证券选择、投资决策等投资组合管理相关知识。

6. 私募基金产品与策略：包括私募基金产品类型、投资策略、收益分配方式等私募基金产品与策略相关知识。

7. 投资者沟通与服务：包括私募基金投资者适当性管理、投资者教育等投资者沟通与服务相关知识。

8. 风险管理与合规监管：包括风险管理的基本原则、风险控制的方法以及合规监管的相关规定等。

具体考试科目和内容可能会根据各地监管机构的要求而有所不同，以上列举的是较为常见的科目。

请具体参考相关考试指南。

2018年基金从业资格证考试辅导讲义我国股票的分类按投资主体的性质分类，我国将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。

按照流通受限与否分类，我国将股票划分为流通股和非流通股。

法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

法人股股票以法人记名。

如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其它单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为“国有法人股”。

国有法人股属于国有股权。

我国《公司法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在10%以上。

从2001年2月对我国境内居民个人开放B股市场之后，我国境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。

股票价格=预期股息/必要收益率普通股票股东的权利和义务权利：公司重大决策参与权;公司资产收益权和剩余财产分配权;了解公司经营状况的权利;转让股票的权利;优先认股权。

义务：公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益;不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债券人的利益。

债券的概念：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

债券的票面要素：票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称。

债券的特征：偿还性、流动性、安全性、收益性债券的一般分类：按发行主体的不同：政府债券(进一步可分为国债和地方政府债券)、金融债券、公司债券。

按计息方式的不同：单利债券、复利债券按债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息：零息债券、附息债券、息票累积债券、浮动利率债券按债券券面形态：实物债券、凭证式债券、记账式债券我国债券的分类：国债、金融债券、企业债券。

基金从业资格证考试试题一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 基金从业资格证考试是由以下哪个机构组织实施的？A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国银行业协会2. 下列哪项不是基金的分类？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 私募基金D. 保险基金3. 基金托管人的主要职能不包括以下哪项？A. 资产保管B. 交易监督C. 投资决策D. 净值计算4. 基金的净值（NAV）通常是指？A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金资产净值D. 基金的总收益5. 根据基金的投资对象，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等，这种分类方式属于？A. 按投资对象分类B. 按投资策略分类C. 按投资风格分类D. 按基金的组织形式分类6-20. （略，类似结构的题目）二、多项选择题（每题2分，共20分）21. 下列哪些属于基金的运作费用？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬22. 基金的申购和赎回价格通常取决于以下哪些因素？A. 基金的净值B. 市场供求关系C. 基金公司的决策D. 投资者的持有时间23. 基金的风险管理措施包括？A. 资产分散化B. 风险预算C. 杠杆投资D. 风险对冲24-30. （略，类似结构的题目）三、判断题（每题1分，共10分）31. 基金的收益全部来自于基金的净值增长。

（）32. 基金管理公司可以对基金的收益进行保证。

（）33. 开放式基金的投资者可以在任何交易日申购或赎回基金。

（）34. 基金的托管人必须是一家银行。

（）35. 基金的累计净值是指基金自成立以来的总收益。

（）36-40. （略，类似结构的题目）四、简答题（每题5分，共20分）41. 简述基金的运作流程。

42. 什么是基金的赎回费，它的作用是什么？43. 基金的信息披露包括哪些内容？44. 投资者选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题（每题10分，共20分）45. 某投资者在2019年1月1日购买了一只开放式基金，当时的基金净值为1.2元，该投资者购买了10,000份。

2021年度中国证监会招考职位专业科目笔试考试大纲（财金类）一、考试目的考查考生是否具备证券期货监管工作所必需的财金专业知识和相关知识的应用能力。

二、考试内容与试卷结构考试形式为笔试，考试时间120分钟，满分100分。

报考财金类职位的考生参加本类别的专业科目考试。

财金类专业科目考试试题由以下两部分组成：（一）证券期货基础知识1、单项选择40题2、多项选择15题3、不定项选择5题（二）专业知识—财金1、单项选择40题2、多项选择15题3、不定项选择5题三、答题要求考试均采用客观性试题，要求考生从每题所给的选项中选择答案。

考生必须用2B铅笔在答题卡上作答，在试题本或其他位置作答一律无效。

四、样题（一）单项选择题（每题给四个备选项，其中只有一个选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选或不选均不得分）1、下列哪个选项是国内生产总值的简称（）？A：GDPB：NNPC：GNPD：NI答：（A ）（二）多项选择题（每题给四个备选项，其中有两个或两个以上的选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选、少选或不选均不得分）1、下列选项错误的是（）？A：国内生产总值简称GDPB：国内生产总值简称NNPC：国内生产总值简称GNPD：国内生产总值简称NI答：（BCD）（三）不定项选择题（每题给四个备选项，其中有一个或一个以上的选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选、少选或不选均不得分）1、下列选项错误的是（）？A：国内生产总值简称GDPB：国内生产总值简称NNPC：国内生产总值简称GNPD：国内生产总值简称NI答：（BCD）五、考查知识点（一）经济学基本原理1、供给与需求掌握需求理论、供给理论、均衡价格理论、弹性理论。

2、企业理论掌握生产理论、生产函数、成本与利润。

3、福利经济学与市场失灵掌握一般均衡、帕累托最优、市场失灵、科斯定理。

前言证券从业资格考试大纲作为证券从业资格考试的指导纲要，为考生的复习提供了重要参考，考试大纲的重要性不可无视。

根据中国证券业协会发布的【2021年3月证券业从业人员资格考试公告】得知，2021年证券从业资格考试继续沿用原来的考试大纲，具体如下：一般从业资格考试大纲2021年10月证券从业资格考试开始启用2021版考试大纲，证券业从业人员一般从业资格考试大纲(2021)同时废止。

证券业从业人员一般从业资格考试大纲(2021)第一局部证券市场根本法律法规目录第一章证券市场根本法律法规第一节证券市场的法律法规体系第二节公司法第三节合伙企业法第四节证券法第五节证券投资基金法第六节期货交易管理条例第七节证券公司监督管理条例第二章证券经营机构管理标准第一节公司治理、内部控制与合规管理第二节风险管理第三节投资者适当性管理第四节从业人员管理第三章证券公司业务标准第一节证券经纪第二节证券投资咨询第三节与证券交易、证券投资活动有关的财务参谋第四节证券承销与保荐第五节证券自营第六节证券资产管理第七节证券公司信用业务第八节证券公司场外业务第九节其他业务第四章证券市场典型违法违规行为及法律责任第一节证券一级市场第二节证券二级市场第一章证券市场根本法律法规第一节证券市场的法律法规体系了解法的概念与特征;了解法律关系的概念、特征、种类与根本构成;熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。

第二节公司法掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原那么的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。

了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。

掌握股份的设立方式与程序;熟悉股份的组织机构;熟悉股份的股份发行;熟悉股份股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。

证券从业资格考试大纲（2012年版）：证券市场基础知识目的与要求本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类；金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类；证券市场的产生、发展、结构、运行；证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理；中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。

通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范；掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。

第一章证券市场概述掌握证券和有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构；掌握证券发行主体及其发行目的；掌握机构投资者的主要类型及投资管理；掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成；熟悉投资者的风险特征与投资适当性；熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责；了解个人投资者的含义。

熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的现状和未来发展趋势；了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势；了解次贷危机以来国际金融监管的主要变化；掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容；熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（“国九条”）的主要内容；了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场；了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。

第二章股票掌握股票的定义、性质、特征和分类；熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系；掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因；掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》必背手册第2章权益投资【本章练习】单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关二风险和收益关系，以下表述错误的是（）。

A．投资产品的风险高，意味着投资产品的收益波劢大B．投资者承担风险期望得到更高的风险报酬C．投资产品的风险高，意味着投资产品的实际收益率高D．金融市场上风险不收益常常是相伴而生的【答案】C【解析】风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较高的风险溢价，其期望收益率一般也较高，但这幵丌意味着实际收益率高。

2．以下不属二可转换债券基本要素的是（）。

A．市场利率B．回售条款C．转换期限D．赎回条款【答案】A【解析】可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比例、赎回条款、回售条款等。

3.下列说法正确的是（）。

A.股票回贩会减少流通在外的股份，贩回的股票均被注销B.场内公开市场回贩是指股票収行方通过约定价格向一个戒几个大股东回贩股票C．股票拆分又称股票拆细，通常会引起每股收益和每股市价上升D．定向增収的特定对象通常包括公司控股股东、戓略投资者、实际控制人及其控制的企业等【答案】D【解析】非公开収行股票，也称为定向增収，是上市公司向特定对象収行股票的增资方式。

特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业、戓略投资者等。

A项，股票回贩会减少流通在外的股份，贩回的股票会被注销戒以库存股的形式存在；B项，场内公开市场回贩是指按照目前市场价格回贩企业股票，此种方法的透明度比较高，场外协议回贩是指股票収行方通过协议价格向一个戒几个大股东回贩股票；C 项，股票拆分又称为股票拆细，即将一股面值较大的股票拆分成几股面值较小的股票，每股收益和每股市价下降，而股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持丌发。

3．在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索叏权排在最后。

A．普通股B．累计优先股C．资本性债券D．非累计优先股【答案】A【解析】债权资本是一种借入资本，代表了公司的合约义务，因此债券持有者／债权人拥有公司资产的最高索叏权。

基金从业资格全国统一考试大纲
——证券投资基金基础知识
（2020年度修订）
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识
与专业技能，具备从业必需的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必需的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

基金从业人员资格考试科目
基金从业人员资格考试的科目一共有三个，分别是：
1.科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》：这是必考科目，主要考察关于法律法规、规章制度等文字性内容，也包含部分计算性内容。

特点是相对难度较小但记忆量较大，部分章节的内容，需要考生在理解的基础上熟练应用。

2.科目二《证券投资基金基础知识》：这是选考科目，主要考察基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容，覆盖面较广，题目设置较灵活，需要考生透彻掌握所学知识，并能解决各类实际问题。

该科目考试难度较大但是就业范围也相对较广，因此报考的人数也很多。

3.科目三《私募股权投资基金基础知识》：这是选考科目，主要以法律法规为主，也属于基础理论内容，没有太多专业术语及概念，理解非常容易。

近年来的命题趋势逐渐趋于实用性、综合性,专业性较强但难度适中。

通过上述科目的考试，才能获得基金从业资格证。

希望以上信息对你有帮助，更多信息可以咨询考试相关机构。

第四章股票考情1 优先股与普通股、债券及其他股债混合产品的比较1.优先股和普通股的区别（1）普通股股东可以全面参与公司的经营管理，享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，而优先股股东一般不参与公司的日常经营管理，一般情况下不参与股东大会投票，但在某些特殊情况下，例如，公司决定发行新的优先股，优先股股东才有投票权。

同时，为了保护优先股股东利益，如果公司在约定的时间内未按规定支付股息，优先股股东按约定恢复表决权；如果公司支付了所欠股息，已恢复的优先股表决权终止。

（2）相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权。

（3）普通股股东的股息收益并不固定，既取决于公司当年盈利状况，还要看当年具体的分配政策，很有可能公司决定当年不分配。

而优先股的股息收益一般是固定的，尤其对于具有强制分红条款的优先股而言，只要公司有利润可以分配，就应当按照约定的数额向优先股股东支付。

（4）普通股股东除了获取股息收益外，收益来源二级市场价格上涨也是重要的；而优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小。

（5）普通股股东不能要求退股，只能在二级市场上变现退出；如有约定，优先股股东可依约将股票回售给公司。

2.优先股与其他股债混合产品的区别股债混合型证券是具有股权和债务不同特点组合的证券形式。

市场中的股债混合产品目前主要有可转债、永续债券等产品。

可转债是在一定期限内依据一定条件可以转换成公司股票的债券。

转股权是可转债投资者享有的、一般债券所没有的选择权。

可转换债券在发行时就明确约定，债券持有人可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股票。

如果债券持有人不想转换，则可以继续持有债券，直到偿还期满时收取本金和利息，或者在流通市场出售变现。

如果持有人看好可转债发行人股票增值潜力，则在转换股期内可以行使转换权，按照预定转换价格将债券转换成为股票。

正因为具有可转换性，可转换债券利率一般低于普通公司债券利率，企业发行可转换债券可以降低筹资成本。

基金从业资格考试大纲一、基金从业资格考试大纲1、证券投资基础知识：（1）证券市场理论和实际操作；（2）基本投资工具：股票、债券、期货、外汇、期权等；（3）市场指标的概念及运用；（4）投资策略的概念及运用；（5）证券投资风险控制。

2、基金投资知识：（1）基金理论及实操：对基金的定义及内容，分类、发行形式、管理机构，基金发行流程、选择方法，投资者权益保障；（2）基金投资结构：资产分布，股票、债券、货币市场基金以及其他有形和无形资产；（3）基金参与者：基金公司、基金经理、基金托管人，投资顾问及投资顾问、投资者。

3、证券投资案例分析：（1）证券投资案例分析：投资决策及判断，投资收益分析与评价；（2）基金投资案例分析：投资决策及判断，投资收益分析与评价；（3）证券市场环境影响因素分析：政策环境、市场行情分析、人民币流动性分析、投资者分析等。

4、证券投资证书：（1）认证类考试：证券投资顾问资格、证券投资咨询师资格、基金销售资格、证券投资分析师资格；（2）继续教育类考试：外汇交易高级培训、金融风险管理培训等；（3）自学考试：投资银行业务培训、证券分析师考试、投资分析师考试、证券投资培训、基金投资培训、金融衍生品及产品培训等。

五、考试流程（1）准备考试：报考报名、准备申请材料；（2）完成在线考试：经网上报名后，完成在线考试；（3）准备面试：准备面试材料和答题要点；（4）面试：根据要求准备，参加面试；（5）考试结果：根据考试分数结果，发放证书和准考证，完成考试。

以上是基金从业资格考试大纲的内容，以上内容全部考查有关基金投资、证券投资及投资理财的知识，其中包括理论与实务，对基金投资准备充分，有助于考生取得优异的成绩。

证券从业资格考试大纲一、考试概述证券从业资格考试是国家设立的证券从业人员的职业资格考试，通过考试能力评价，保证证券从业人员具备相应的知识和技能，提高证券市场的运行效率和风险管理能力。

二、考试科目及内容1. 证券市场基本知识- 证券市场概述：包括证券市场的历史背景、功能和作用等。

- 证券市场主体：包括证券市场的参与者，如发行人、投资者、交易所等。

- 证券市场基本法律法规：包括证券法、证券法实施细则等。

- 证券投资基本知识：包括证券交易的基本概念、方式、流程等。

2. 证券市场分析和投资决策- 宏观经济分析：包括宏观经济指标、政策与证券市场的关系等。

- 基本面分析：包括公司财务分析、行业研究、价值投资分析等。

- 技术分析：包括图表分析、技术指标的运用等。

- 资产配置与投资决策：包括风险与收益的平衡、资产组合构建等。

3. 证券市场业务和操作流程- 证券市场业务分类：包括股票市场、债券市场、衍生品市场等。

- 证券交易：包括证券买卖、证券交易方式、投资者交易行为规范等。

- 证券投资咨询：包括证券投资顾问的职责、资产配置规划等。

- 证券投资管理：包括证券投资基金、资产管理计划等。

4. 证券市场监管与伦理道德- 证券市场监管：包括市场监管机构、证券市场违法违规行为等。

- 伦理与道德：包括投资者权益保护、信息披露诚信等。

- 信息技术与证券市场：包括证券市场信息化、电子交易等。

三、考试形式和注意事项1. 考试形式证券从业资格考试采用计算机考试，包括选择题、填空题、判断题和应用题等。

2. 考试时间和得分考试时间为2小时，总分100分，及格分为60分。

3. 考试注意事项考生要准备有效身份证明文件，并按时到达指定考试中心。

考试过程中，要遵守考场纪律，不得使用任何通讯设备。

考试结束后，考生需主动交卷并离开考场。

四、考试准备与备考建议1. 提前了解考试大纲，明确要求掌握的知识点和技能要求。

2. 制定合理的学习计划，合理分配时间，深入学习各个科目的内容。

职场新人必备基金从业人员资格指南作为职场新人，想要在金融行业中取得成功，获得基金从业人员资格是一项必备的要求。

基金从业人员是指参与基金管理、销售和服务的专业人士，他们在基金行业中具有重要地位和作用。

本指南将为你提供一系列关于基金从业人员资格的必备知识，帮助你更好地准备和进行基金从业人员资格考试。

一、了解基金从业人员资格及其分类基金从业人员资格分为基金从业资格（Fund Qualification，简称FQ）和基金销售从业资格（Fund Sales Qualification，简称FSQ）两种。

FQ是指在基金管理公司、基金销售机构及其他从事基金投资、顾问、咨询业务的单位中担任管理、决策、运营、研究等职务或从事业务、管理的人员必须取得的证书。

FSQ是基金公司、证券公司和商业银行等金融机构参与基金销售工作的从业人员必备的证书。

二、申请基金从业人员资格考试1. 资格条件申请基金从业人员资格考试需要满足以下条件：（1）具有中华人民共和国国籍；（2）年满18周岁；（3）具备相关学历要求。

2. 报名及准备材料合格的职场新人可以通过中国基金业协会官方网站进行报名，并准备以下材料：（1）本人有效身份证件原件及复印件；（2）个人近期免冠彩色证件照片。

三、基金从业人员资格考试内容基金从业人员资格考试包括两个模块，分别是基金业务及基金行业知识和业务法律法规。

考试目标是检验考生对基金从业相关知识的理解和应用。

1. 基金业务及基金行业知识（1）基金业务知识：包括基金的定义、分类、特点、发行、交易、估值等内容；（2）基金投资、组织和运作知识：包括基金投资组合理论、基金的投资策略、风险管理等内容；（3）基金销售及服务知识：包括基金销售渠道、基金销售过程、投资者权益保护等内容；（4）基金从业道德和职业操守：包括基金从业人员的职业道德规范、行业自律等内容。

2. 业务法律法规（1）证券法律法规：包括证券法律法规及其相关规章、规范性文件等内容；（2）基金法律法规：包括基金法律法规及其相关规章、规范性文件等内容；（3）基金从业法律法规：包括基金从业人员的行为规范、从业管理要求等内容。