银行卡风险管理-银行风险管理课程

《银行卡风险管理》

目录

第一章银行卡风险管理概述

第一节银行卡风险

一、银行卡风险的定义与种类

二、银行卡产业链各参与主体面临的风险

三、商业银行的银行卡风险来源

四、银行卡风险的主要特点

第二节银行卡风险管理的基本理念、策略、流程和作用

一、银行卡风险管理的基本理念

二、银行卡风险管理的策略及其选择

三、银行卡风险管理的流程

四、银行卡风险管理的重要作用

第三节银行卡风险管理的演进与挑战

一、银行卡风险管理的演进

二、银行卡风险管理面临的挑战

第二章巴塞尔新资本协议与银行卡风险管理

第一节巴塞尔新资本协议框架下的商业银行全面风险管理

一、巴塞尔新资本协议的发展、变迁

二、新旧巴塞尔协议比较

三、巴塞尔资本协议的框架和主要内容

四、巴塞尔资本协议与我国商业银行

第二节巴塞尔新资本协议对银行卡风险管理影响和作用

一、巴塞尔新资本协议与银行零售业务（包括银行卡）的发展

二、巴塞尔新资本协议对我国银行卡风险管理的促进

第三节内部评级法在信用卡风险管理中的应用

一、信用卡业务的内部评级法概述

二、计算风险加权资产

三、划分信用卡资产池

四、内部评级法对信用卡风险管理的作用

第四节新资本协议下的银行卡风险问题探讨

第三章信用卡信用风险管理

第一节概述

一、信用风险的基本概念和特征

二、信用风险的成因

三、信用风险管理主要内容

第二节发卡审批的风险防控

一、制定发卡策略

二、申请受理

三、征信调查

四、信用评估

五、授信管理

第三节贷后额度管理和交易授权

一、贷后额度调整

二、交易授权管理

第四节个人信用评分

一、评分模型开发流程

二、模型指标体系构建与筛选

三、应用评分模型提高信用卡盈利能力第五节催收与坏账管理

一、催收管理

二、催收评分模型应用

三、信用卡坏账管理

第六节当前信用风险状况

一、信用风险主要指标

二、境内信用风险主要特征

三、境内外信用风险的差异及变化趋势

四、信用风险管理的难点及对策

第四章发卡欺诈风险管理

第一节银行卡欺诈的定义

一、欺诈的定义

二、欺诈的关键特质

三、银行卡欺诈的定义

第二节银行卡欺诈风险的类型

一、虚假申请

二、伪卡欺诈

第三节信用卡欺诈风险防范

一、信用卡欺诈风险管理总体框架

二、虚假申请欺诈防范

三、伪卡欺诈防范

四、未达卡欺诈防范

五、失窃卡欺诈防范

六、账户盗用欺诈防范

七、非面对面欺诈防范

第四节借记卡主要欺诈类型及风险防范

一、借记卡交易主要特点

二、借记卡主要欺诈类型

三、借记卡电信欺诈转账风险防范

四、借记卡境外欺诈风险防范

第五节当前银行卡欺诈风险状况

一、欺诈风险指标

二、发卡端欺诈风险状况

三、欺诈风险演变趋势及对策

第五章收单业务风险管理

第一节银行卡收单业务风险概述

一、收单业务的定义

二、收单业务风险管理的重要性

三、收单业务风险来源

第二节 POS收单业务风险类型

一、商户信用风险

二、商户虚假申请

三、商户套现

四、终端违规移机

五、合谋伪冒交易

六、侧录（盗取账户信息）

八、卡号测试

九、商户违规受理

十、复制（伪冒）POS终端

十一、欺诈性联机退货

第三节 POS收单业务风险防范

一、制定收单业务全流程风险策略

二、商户拓展

三、商户审核

四、商户签约

五、商户培训

六、商户监控与回访

七、可疑商户调查

八、终端机具管理

第四节 ATM收单业务风险管理

一、 ATM起源及国内发展现状

二、当前ATM收单业务面临的主要风险点及防范

三、强化ATM安全管理

第五节创新业务收单风险管理

一、移动支付风险分析

二、移动支付风险防范建议

三、互联网支付风险防范建议

第六节当前收单业务风险状况

一、收单风险指标介绍

二、境内收单市场风险特征

三、收单风险管理存在的问题和难点

四、加强收单风险管理

五、创新业务收单风险防范

第六章转接清算风险管理

第一节转接清算机构的风险管理概述

一、转接清算机构面临的风险类型

二、转接清算机构的风险管理架构

三、风险管理制度体系

第二节风险管理

一、成员机构的信用及清算风险管理

二、业务风险管理

第三节风险服务

一、面向成员机构的风险服务

二、面向持卡人和特约商户的风险服务

第七章银行卡风险管理技术与应用

第一节银行卡风险管理技术简介

一、卡片防伪技术

二、身份验证技术

三、信息加密技术

四、终端安全技术

五、风险分析识别技术

六、新兴风险技术

第二节银行卡风险分析与识别技术

一、主要技术

二、风险分析与识别技术应用

第三节银行卡风险管理系统介绍

一、发卡业务风险管理系统

二、收单业务风险管理系统

三、典型交易监控系统组成及功能

第八章账户信息与密钥安全管理

第一节账户信息安全管理

一、账户信息安全管理概述

二、账户信息安全管理的重点内容

三、国内外银行卡账户信息安全现状及主要特点第二节密钥安全管理

一、密钥安全管理概述

二、银行磁条卡三级密钥体系

三、个人标识代码（PIN）加解密基本要求和流程

四、密钥生命周期安全管理

第九章银行卡反洗钱

第一节银行卡的洗钱风险

一、银行卡洗钱的一般方式

二、银行卡洗钱的主要手段

第二节监管部门对银行卡业反洗钱的监管要求

一、我国反洗钱法律法规体系

二、国际组织反洗钱工作要求

第三节商业银行反洗钱义务与工作现状

第四节银行卡组织反洗钱工作

附录一：中国银联的风险服务

附录二：中国银联风险管理系统简介