集合资产管理计划说明书(模板)

东方红丰裕1号集合资产管理计划说明书二Ｏ二Ｏ年九月目录绪言 (1)重要提示 (2)释义 (3)第一章集合计划介绍 (6)第二章集合计划有关当事人介绍 (11)第三章投资者参与集合计划 (12)第四章集合计划的成立 (15)第五章集合计划的退出 (16)第六章集合计划份额的转让、非交易过户与冻结 (19)第七章投资者的权利和义务 (20)第八章投资策略及投资决策 (22)第九章投资限制 (30)第十章集合计划的账户管理 (31)第十一章集合计划的费用与税收 (32)第十二章集合计划的收益分配和风险承担安排 (35)第十三章管理人自有资金参与集合计划 (37)第十四章集合计划的终止与清算 (39)第十五章集合计划的信息披露 (42)第十六章风险揭示 (46)第十七章利益冲突及关联交易 (60)绪言本说明书依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》）、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》（以下简称《管理办法》）、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》（以下简称《运作规定》）等有关法律法规、自律性文件和中国证监会、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会的有关规定、《东方红丰裕1号集合资产管理合同》（以下简称《集合资产管理合同》）编写。

本说明书阐述了东方红丰裕1号集合资产管理计划（以下简称“集合计划”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本说明书。

管理人承诺本说明书中不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

集合计划根据本说明书所载明资料申请发行。

管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本说明书中载明的信息，或对本说明书做出任何解释或者说明。

本说明书是《集合资产管理合同》的重要组成部分，已经中国证监会核准，请投资者认真阅读。

投资者签订《集合资产管理合同》，且合同生效后，即为《集合资产管理合同》的投资者，其认购/申购集合计划份额的行为本身即表明其对《集合资产管理合同》及本说明书的承认和接受。

证券公司设立集合资产管理计划申报材料的内容与格式一、申报材料的纸张、封面、页码和份数（一）纸张应采用幅面为209×295毫米规格的纸张（相当于A4纸规格）。

（二）封面1、标有“集合资产管理计划设立申报材料”字样；2、拟设立的集合资产管理计划名称、类型（限定性或非限定性）、申请人（即管理人，下同）、托管人名称；3、正式报送申报材料的日期；4、申请人、托管人主要承办人姓名、联系方式。

（三）申报材料的页码应置于每页下端居中，字符大小为五号，按内容分章节安排页码顺序，例如：1-4、2-26、3-58或者1-4-1、2-26-2、3-58-10……章节之间应当有分隔页。

（四）份数：申报材料一式四份（一份报注册地中国证监会派出机构），其中至少一份为原件。

报批（报备）期间内容有修改的，除最初正式申报的原件留存证监会外，批准（备案）后，申请人应当另行提交两份申报材料最终稿原件及电子版（分别报送中国证监会和注册地中国证监会派出机构，并标明为最终稿，电子版为软盘或光盘方式）。

二、申报材料目录与内容（一）申请书1、申请人对现有客户资产管理业务开展情况（业务规模、组织架构、业务的合规性、存在的问题及风险等）的说明及对不规范业务（如有）的清理规范计划。

2、拟设立集合资产管理计划的基本情况，包括计划的名称、类型、存续期间、目标规模（总份额）、投资目标、投资范围及投资组合比例、推广对象及最低参与金额、计划的托管人和推广机构、商业前景分析、风险分析等。

3、说明管理人、托管人、推广机构设立、管理、托管、推广拟设立的集合资产管理计划已获得内部授权批准，取得相关监管机构或自律组织的业务资格认可，并提供有关批准、授权或其他证明文件。

4、申请人承诺向中国证监会报送的所有申报材料真实、准确、完整、合规；申报材料原件和复印件内容一致。

（二）集合资产管理计划说明书参照《集合资产管理计划说明书主要内容》制作，应当清晰地说明集合资产管理计划的特点、投资目标、投资范围、投资组合设计、委托人参与和退出集合资产管理计划的安排、风险揭示、资产管理事务的报告和有关信息查询等内容，最大限度地披露影响委托人作出委托决定的全部事项，以充分保护委托人利益，方便委托人作出委托决定。

集合资产管理计划范本(一)名称和类型：本计划名称为光大阳光集合资产管理计划，属于非限定性集合资产管理计划。

(二)投资目标：尽量避免资产损失，追求每年较高的投资回报。

(三)投资范围和策略本计划根据市场状况对股票、债券(包括可转换公司债券)、基金和短期金融工具等资产实行动态配置，资产配置比例基本范围为0-90%的股票和基金;10-100%的债券(包括可转换公司债券)，其中至少10%为现金类资产或到期日在一年以内的政府债券。

本计划采用自上而下的资产配置与自下而上的TFM模型精选个股相结合、价值投资与时机抉择相结合的投资策略。

(四)业绩比较标准本计划资产配置包含四类资产，在正常的配置比例下以股票、可转换公司债券和股票型基金为主，业绩比较基准为上证综合指数。

(五)主要特点1、份额补偿，风险先担封闭期结束日，若计划单位结算净值增长率低于3%，管理人将通过份额补偿的方式使委托人净值增长率达到或尽可能达到3%，直至管理人份额补偿完毕。

2、费用更低，回报更高封闭期内，不收管理费，客户可获更高回报。

3、到点开放，提前进出本计划封闭期一年，但若连续10个工作日单位净值达到1.06元，封闭期提前结束并进入开放期，提前满足客户资金流动性需求。

4、随时参与，随时退出本计划进入开放期后，客户可以随时参与或退出。

5、到点分红，真诚回报开放期内，当计划单位净值达1.06元时，即进行现金分红，真诚回报投资者。

(六)最高规模(总份额)：本计划推广期最高规模为20亿元人民币，管理人在推广期满当日按客户参与计划份额的九分之一以自有资金参与本计划;开放期，最高规模为35亿元人民币。

(七)存续期间：10年(八)计划单位面值、参与价格本计划单位面值为人民币1元。

(九)最低参与金额10万元人民币。

(十)相关费率1、参与费率本计划的前端参与费率不超过0.5%。

本计划的后端参与费率随持有期限的增加而递减，如下表所示：2、退出费率：本计划的退出费率不高于0.5%，随持有期的增加而递减，如下表所示：推广期内参与的份额持有满一年，不收退出费。

集合资产管理计划1、目标和愿望我作为一名资深文秘工作者，希望通过这个集合资产管理计划，实现资产的有效整合和优化配置，以达到资产增值的目的。

我希望通过这个计划，能够建立起一套完善的资产管理体系，使资产管理更加规范、科学、高效。

同时，我也希望通过这个计划，能够提高资产的使用效率，减少资产的闲置和浪费，使资产能够更好地服务于我们的业务和发展。

2、任务分解首先，我们需要对现有的资产进行全面的清查和梳理，明确各类资产的数量、状态和价值，以便于我们进行资产的管理和调配。

其次，我们需要建立一套完善的资产管理制度，明确资产的使用、维护和处置等方面的规定，以保证资产的安全和有效使用。

然后，我们需要建立一个资产信息管理系统，通过信息技术的手段，实现资产的实时监控和管理，提高资产的管理效率和效果。

最后，我们需要定期进行资产的评估和审计，及时发现和处理资产的问题和风险，保证资产的安全和增值。

3、时间计划为确保集合资产管理计划的顺利实施，我们制定了以下时间计划：1.第1-2周：进行资产清查，完成资产清单的编制。

2.第3-4周：建立资产管理制度，并进行内部培训。

3.第5-6周：开发并上线资产信息管理系统。

4.第7-8周：进行资产评估和审计，完善资产管理计划。

5.第9-10周：对资产管理计划进行中期评估，调整优化。

6.第11-12周：全面推广资产管理计划，并进行后期培训和指导。

4、资源分配为了保证集合资产管理计划的顺利实施，我们将合理分配以下资源：1.人力：组建一个专门的资产管理团队，负责资产清查、制度建立、系统开发和后期维护等工作。

2.财力：根据计划需求，合理安排预算，确保资产清查、系统开发和培训等环节的顺利进行。

3.物力：为资产管理团队提供必要的办公设备和软件支持，确保各项工作的高效开展。

4.信息资源：充分利用内外部信息资源，为资产管理计划提供数据支持，提高资产管理的精准性和有效性。

5、风险管理在整个集合资产管理计划实施过程中，我们将重视以下风险管理措施：1.数据安全：确保资产信息管理系统的安全性，对敏感数据进行加密，防止信息泄露。

集合资产管理计划篇一：第三讲集合资产管理计划的概念与投资原理第三讲集合资产管理计划的概念与投资原理所谓客户资产管理业务，通俗讲就是券商接受客户委托，并将客户资金投资于股票、债券等金融产品的一种理财服务。

券商客户资产管理业务由来已久，但随着市场的发展，也暴露出不少缺陷和问题。

为了规范证券公司客户资产管理活动，2004年中国证监会公布了《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《关于推进证券业创新活动有关问题的通知》，对证券公司资产管理业务进行了具体规定。

2004年10月，又出台了《关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知》，开始了集合资产管理业务试点的新阶段。

一、集合资产管理业务的创新首先，集合资产管理业务是根据先试点后推开的原则加以推动的一种新的证券公司客户资产管理业务形式。

在试点阶段，中国证监会将严格限定办理资产管理业务的证券公司的范围，仅允许已通过评审、成为可从事相关创新活动试点的证券公司实行办理此项业务，待积累一定经验后，再逐步推开此项业务。

从相关条文看，监管部门对开展集合资产管理业务的内控制度、推广安排、投资风险承担、登记托管结算、信息披露等进行了具体详细的规定。

如规定证券公司从事客户资产管理业务，应当在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责客户资产管理业务。

证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度，将客户资产管理业务与公司的其他业务严格分开。

集合资产管理业务也借鉴了证券投资基金的一些做法，来增强其安全性、流动性和透明度。

如在试点阶段，证券公司应当选择有证券投资基金托管业务资格的商业银行对产管理计划的资产进行托管；开始投资运作后，证券公司、托管银行应当至少每三个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告，并报证券监管部门备案。

借鉴封闭式基金的形式，集合资产管理计划事先都有存续期（成立并存续的期间）的规定，如光大阳光的存续期是10年，广发2号的存续期是2年；开放日中，委托人可以办理参与及退出等业务申请，随时参与或退出。

东方红合盈1号集合资产管理计划说明书合同编号：（JH）东方红-农行2020年1号管理人：上海东方证券资产管理有限公司托管人：中国农业银行股份有限公司目录一、资产管理计划的基本情况 (2)二、管理人与托管人概况、聘用投资顾问等情况 (2)三、资产管理计划的投资 (3)四、资产管理计划的收益分配和风险承担安排 (25)五、资产管理计划的费用 (26)六、资产管理计划的参与、退出与转让 (30)七、投资者的权利和义务 (37)八、募集期间 (39)九、信息披露与报告 (39)十、利益冲突及关联交易 (42)一、资产管理计划的基本情况（一）资产管理计划的名称东方红合盈1号集合资产管理计划（以下简称“集合计划”、“本计划”）合同名称：东方红合盈1号集合资产管理计划资产管理合同（以下简称“资产管理合同”、《资管合同》）（二）资产管理计划的类别固定收益类集合资产管理计划（三）是否为基金中基金资产管理计划（FOF）或管理人中管理人资产管理计划（MOM）否（四）资产管理计划的运作方式开放式（五）资产管理计划的风险等级本计划产品风险等级为R3（中风险）。

如果相关法律法规规则要求或因实际情况需要等，需调高或降低本计划风险等级的，管理人可以调整产品风险等级，并及时以公司网站公告等方式告知投资者，无需进行合同变更。

（六）资产管理计划的存续期限本计划存续期为10年，自本计划成立日起至成立后满10年的年度对日止（含），符合法律法规规定及资产管理合同约定条件后可展期。

本计划提前结束的，存续期提前届满。

（七）资产管理计划的分级安排本计划不设置份额分级。

二、管理人与托管人概况、聘用投资顾问等情况（一）管理人概况名称：上海东方证券资产管理有限公司住所：上海市黄浦区中山南路318号31层法定代表人：潘鑫军联系人：【杨少白】通讯地址：上海市黄浦区中山南路318号31层联系电话：************（二）托管人概况名称：中国农业银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街69号法定代表人或授权代表：周慕冰联系人：胡文君通讯地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸广场东座F9联系电话：************（三）聘用投资顾问情况本计划不聘请投资顾问。

集合资产管理计划范本集合资产管理，是集合客户的资产，由专业的投资者(券商)进行管理。

接下来店铺为你带来了集合资产管理计划范本。

集合资产管理计划范本一(一) 名称和类型：本计划名称为光大阳光集合资产管理计划，属于非限定性集合资产管理计划。

(二) 投资目标：尽量避免资产损失，追求每年较高的投资回报。

(三) 投资范围和策略本计划的投资范围是国内依法公开发行并上市的股票、债券(含可转换公司债券)、基金及中国证监会允许本计划投资的其他金融工具。

本计划根据市场状况对股票、债券(包括可转换公司债券)、基金和短期金融工具等资产实行动态配置，资产配置比例基本范围为0-90%的股票和基金;10-100%的债券(包括可转换公司债券)，其中至少10%为现金类资产或到期日在一年以内的政府债券。

本计划采用自上而下的资产配置与自下而上的TFM模型精选个股相结合、价值投资与时机抉择相结合的投资策略。

(四) 业绩比较标准本计划资产配置包含四类资产，在正常的配置比例下以股票、可转换公司债券和股票型基金为主，业绩比较基准为上证综合指数。

(五) 主要特点1、份额补偿，风险先担封闭期结束日，若计划单位结算净值增长率低于3%，管理人将通过份额补偿的方式使委托人净值增长率达到或尽可能达到3%，直至管理人份额补偿完毕。

2、费用更低，回报更高封闭期内，不收管理费，客户可获更高回报。

3、到点开放，提前进出本计划封闭期一年，但若连续10个工作日单位净值达到1.06元，封闭期提前结束并进入开放期，提前满足客户资金流动性需求。

4、随时参与，随时退出本计划进入开放期后，客户可以随时参与或退出。

5、到点分红，真诚回报开放期内，当计划单位净值达1.06元时，即进行现金分红，真诚回报投资者。

(六) 最高规模(总份额)：本计划推广期最高规模为20亿元人民币，管理人在推广期满当日按客户参与计划份额的九分之一以自有资金参与本计划;开放期，最高规模为35亿元人民币。

(七) 存续期间：10年(八) 计划单位面值、参与价格本计划单位面值为人民币1元。

篇一：集合资产管理计划集合资产管理计划集合资产管理集合资产管理计划：顾名思义是集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理。

它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品，投资于产品约定的权益类或固定收益类投资产品的资产。

集合资产管理计划集合资产管理业务顾名思义是集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理。

它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品，投资于产品约定的权益类或固定收益类投资产品的资产。

这是获准创新试点的证券公司为投资者提供的一种增值理财服务。

目前只有创新类家证券公司有资格开展此项业务。

创新类证券公司要求综合类券商的净资本要在8亿元以上，经纪类券商的净资本要在1亿元以上，可以在通过审批的前提下有资格从事各项创新活动。

集合资产管理计划与普通投资基金的区别是什么？集合资产管理计划与普通投资基金的主要区别是投资者定位不同，以及投资风格不同。

1、定位不同：基金是大众化的理财品种，是公募产品；而集合资产管理计划带有一定的私募性质，它目标群多为中高端客户。

券商设立的非限定性集合计划接受单个客户的资金不得低于10万元，而设立的限定性集合理财计划接受单个客户的资金不得低于5万元。

2、产品投资比例不同：券商集合计划的股票投资下限最低可以为0，而基金都有持仓下限，尤其是股票型基金的最低持仓下限为60%。

集合资产管理计划与投资者自己购买债券等低风险资产相比有什么优势？①有些优质债券，投资者自己不容易买得到。

集合资产管理计划凭借证券公司的债券业务优势，可获得比普通投资者更多的机会。

②一般投资者没有足够的精力进行债券的组合优化投资。

集合资产管理计划由从业多年的专业人士专门管理，可进行充分、科学的债券组合优化投资。

③有些市场如银行间债券市场，一般投资者的进入受到限制。

而集合资产管理计划的管理人拥有多种市场交易资格，可进行多品种投资，获得一般投资者所无法获得的收益。

④集合资产管理计划的管理人在购买债券时凭借其资金量大的优势，可以在更低的费率下购买。

集合资产管理计划设立申报材料二红塔登峰1号集合资产管理计划说明书（2015年版）类型：非限定性申请人：红塔证券股份有限公司托管人：华夏银行股份有限公司报送日期：2015年8月申请人主要承办人姓名：梁培地址：上海市浦东新区福山路388号宏嘉大厦2003室邮编：200122电话：（021）61762025 - 817 传真：（021）61762127托管人主要承办人姓名：郑鹏地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦邮编：100005电话：（010）8523 8672 传真：（010）8523 8680目录一、重要提示 (3)二、释义 (4)三、集合计划介绍 (7)四、集合计划当事人介绍 (11)五、推广期委托人参与集合计划 (14)六、管理人自有资金参与集合计划 (17)七、集合计划的成立 (18)八、投资理念与投资策略 (19)九、投资决策与风险控制 (22)十、投资限制及禁止行为 (29)十一、集合计划的账户与资产 (30)十二、集合计划的资产估值 (32)十三、集合计划的费用 (36)十四、收益分配 (39)十五、存续期委托人的参与和退出 (41)十六、集合计划的展期 (47)十七、集合计划资产的审计 (48)十八、集合计划的终止和清算 (49)十九、信息披露 (51)二十、风险提示 (54)二十一、其它应说明的事项 (63)二十二、监管安排 (64)二十三、特别说明 (65)一、重要提示本说明书依据《证券公司客户资产管理业务管理办法》（证监会令第93号，以下简称《管理办法》）、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（证监会公告（2013）28号，以下简称《实施细则》）及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。

委托人承诺以真实身份参与本集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和集合资产管理合同全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险和损失。

光大阳光集合资产管理方案说明书方案管理人：光大证券有限责任公司方案托管人：中国光大银行目录一、重要提示 (5)二、释义 (5)三、集合方案介绍 (7)四、集合方案有关当事人介绍 (9)五、委托人参与集合方案 (11)六、集合方案的成立 (14)七、投资理念与投资策略 (14)八、投资决策与风险控制 (18)九、投资限制 (21)十、集合方案的资产 (21)十一、集合方案的资产估值 (22)十二、费用支出 (24)十三、收益分配 (26)十四、集合方案的退出 (27)十五、封闭期特别条款 (30)十六、方案的展期 (31)十七、方案资产的审计 (32)十八、集合方案的终止和清算 (32)十九、信息披露 (32)二十、风险揭示 (34)二十一、特别说明 (36)光大阳光集合资产管理方案说明书正文一、重要提示本说明书依据?证券公司客户资产管理业务试行方法?〔以下简称?试行方法?〕及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容和误导性陈述。

委托人保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和集合资产管理合同全文，了解相关权利、义务和风险，自行承当投资风险。

管理人承诺以老实信用、谨慎勤勉的原那么管理和运用集合方案资产，但不保证集合方案一定盈利，也不保证最低收益。

本说明书对集合方案未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。

中国证监会2005年2月23日对本集合方案出具了批准文件〔证监机构字[2005]24号文?关于同意光大证券有限责任公司设立光大阳光集合资产管理方案的批复?〕，但中国证监会对本集合方案作出的任何决定，均不说明中国证监会对本集合方案的价值和收益做出实质性判断或保证，也不说明参与本集合方案没有风险。

二、释义在本方案说明书中除非文义另有所指，以下词语具有以下含义：本方案、方案、集合方案、指光大阳光集合资产管理方案方案说明书、本方案说明书指?光大阳光集合资产管理方案说明书?集合方案合同、合同或本合同指?光大阳光集合资产管理方案合同?及合同当事人对其的修改托管协议指?光大阳光集合资产管理方案托管协议?中国证监会指中国证券监督管理委员会?试行方法? 指2003年12月18日由中国证监会发布并施行的?证券公司客户资产管理业务试行方法??通知? 指2004年10月21日由中国证监会发布的?关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知?方案合同当事人指受方案合同约束，根据方案合同享有权利并承当义务的方案管理人、方案托管人和方案份额持有人管理人指光大证券有限责任公司托管人指中国光大银行委托人. 指依据集合方案合同和集合方案说明书参与本方案的除管理人以外的投资者持有人指依据集合方案合同和集合方案说明书参与本方案的所有投资者〔包括管理人〕个人投资者指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于集合资产管理方案的自然人投资者机构投资者指依法可以投资集合资产管理方案，在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

证券公司集合资产管理计划产品说明书（清洁版）证券公司集合资产管理计划（下称“集合计划”）是证券公司依托投资银行业务以及资产管理业务，为满足客户不同的风险偏好、投资偏好、资产配置需求等提供的一种高风险、高收益投资工具。

本产品说明书旨在向投资者提供集合计划的产品信息，包括产品特点、投资范围、风险提示、费用分配等内容。

一、产品特点1. 高风险高收益集合计划依托于高风险、高收益的资产类别进行投资，以期能够为客户带来更高的绝对收益率。

2. 持续管理与调整证券公司在投资期间对集合计划的资产组合进行周密管理和调整，以最大程度上降低投资风险和获得超额收益。

3. 高度透明的投资模式集合计划投资的项目都经过了严格的尽职调查和风险控制评估，投资者可以事先了解到投资的具体项目和相关的风险提示。

二、投资范围1. 股票投资集合计划可以通过证券交易所买入上市公司的股票。

股票投资比较适合风险承受能力较高的投资者。

2. 债券投资集合计划可以投资于发行债券的企业或者政府部门发行的债券，可以通过固定收益产品实现收益。

3. 货币市场投资集合计划可以投资于银行存款，货币市场基金等，以保障投资本金的安全性。

三、风险提示1. 市场风险集合计划的投资收益会受到资本市场波动的影响，市场价格下跌时可能对投资本金造成损失。

2. 信用风险企业债券投资的收益与发行企业的信用状况相关，违约风险存在，可能导致投资损失。

3. 利率风险债券投资的收益率受到市场利率波动的影响，市场利率上升会导致债券价格下跌，可能对投资本金造成损失。

4. 操作风险集合计划的投资者数量、投资额度、投资策略等因素均有可能影响产品投资收益，存在操作风险。

四、费用分配集合计划的费用包括管理费、托管费、营销服务费。

具体各项费用的比例由证券公司根据实际情况决定，且每年调整一次。

五、结语集合计划是一种高风险高收益的投资工具，仅适合专业投资者或风险承受能力较高的客户。

在投资前，投资者应认真了解产品投资范围和风险提示，并根据自身的风险承受能力做出投资决策。

集合资产管理计划设立申报材料（二）银河北极星1号集合资产管理计划说明书（非限定性集合资产管理计划）重要提示本说明书依据《证券公司客户资产管理业务试行办法》（以下简称《试行办法》）、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》（以下简称《实施细则》）及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。

委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和集合资产管理合同（包括合同签署条款）全文，了解相关权利、义务和风险，愿意自行承担投资风险和损失。

管理人承诺以诚实信用、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。

本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。

中国证监会对本集合计划出具了批准文件（名称和文号），但中国证监会对本集合计划做出的任何决定，均不表明中国证监会对本集合计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明参与本集合计划没有风险。

目 录第 1 部分释义................................................................................................................1-6 第 2 部分集合计划介绍..............................................................................................2-10 （一）名称和类型.................................................................................................................2-10（二）投资目标和特点.........................................................................................................2-10（三）投资范围和投资组合设计.........................................................................................2-10（四）目标规模.....................................................................................................................2-11（五）存续期限.....................................................................................................................2-11（六）封闭期.........................................................................................................................2-11（七）开放期.........................................................................................................................2-11（八）推广时间.....................................................................................................................2-11（九）每份集合计划面值和推广期内参与价格..................................................................2-11（十）风险收益特征.............................................................................................................2-11（十一）适合推广对象和参与集合计划最低金额..............................................................2-11（十二）推广机构和推广方式.............................................................................................2-12（十三）管理人自有资金参与.............................................................................................2-12第 3 部分集合计划有关当事人介绍..........................................................................3-13 （一）管理人.........................................................................................................................3-13（二）托管人.........................................................................................................................3-14（三）推广机构.....................................................................................................................3-14（四）管理人与托管人关系的说明.....................................................................................3-15第 4 部分设立推广期间委托人参与集合计划............................................................4-1 （一）集合计划的推广日期...................................................................................................4-1（二）推广期每份集合计划的参与价格...............................................................................4-1（三）推广期参与集合计划份额的计算...............................................................................4-1（四）推广期参与集合计划的参与费率...............................................................................4-1（五）推广期参与集合计划的参与费用、净参与金额及参与份额计算............................4-1（六）推广期参与集合计划参与金额的限制.......................................................................4-2（七）参与方式、程序及最终确认.......................................................................................4-2（八）暂停和拒绝参与的情形...............................................................................................4-2（九）提前结束推广期的情形...............................................................................................4-2第 5 部分管理人自有资金参与集合计划....................................................................5-3 （一）管理人自有资金参与比例...........................................................................................5-3（二）管理人承诺在本集合计划存续期内不得提前退出....................................................5-3（三）管理人自有资金参与部分的收益分配.......................................................................5-3第 6 部分集合计划的成立............................................................................................6-4 （一）集合计划的成立条件和时间.......................................................................................6-4（二）集合计划设立失败.......................................................................................................6-4（三）集合计划存续期内的份额限制...................................................................................6-4第 7 部分投资理念与投资策略....................................................................................7-5 （一）投资目标.......................................................................................................................7-5（二）投资范围.......................................................................................................................7-5（三）资产组合比例...............................................................................................................7-5（四）投资理念.......................................................................................................................7-5（五）投资策略.......................................................................................................................7-5（六）业绩比较基准...............................................................................................................7-7第 8 部分投资决策与风险控制....................................................................................8-8 （一）决策依据.......................................................................................................................8-8（二）投资程序.......................................................................................................................8-8（三）内部风险控制...............................................................................................................8-9（四）外部风险监督.............................................................................................................8-12第 9 部分投资限制及禁止行为....................................................................................9-1 （一）投资限制.......................................................................................................................9-1（二）禁止行为.......................................................................................................................9-1第 10 部分集合计划资产..............................................................................................10-1 （一）集合计划账户的开立与管理.....................................................................................10-1（二）集合计划资产构成.....................................................................................................10-1（三）集合计划资产的管理与处分.....................................................................................10-1第 11 部分集合计划的资产估值...................................................................................11-1 （一）资产总值.....................................................................................................................11-1（二）资产净值.....................................................................................................................11-1（三）份额净值.....................................................................................................................11-1（四）估值目的.....................................................................................................................11-1（五）估值对象.....................................................................................................................11-1（六）估值日.........................................................................................................................11-1（七）估值方法.....................................................................................................................11-1（八）估值程序.....................................................................................................................11-3（九）估值错误与遗漏的处理.............................................................................................11-4（十）暂停披露净值的情形.................................................................................................11-4（十一）特殊情形的处理.....................................................................................................11-4第 12 部分费用支出和业绩报酬..................................................................................12-1 （一）费用的种类.................................................................................................................12-1（二）不列入计划费用的项目.............................................................................................12-2（三）税收支出.....................................................................................................................12-2（四）管理人提取业绩报酬.................................................................................................12-2第 13 部分收益与分配..................................................................................................13-3 （一）收益的构成.................................................................................................................13-3（二）净收益.........................................................................................................................13-3（三）收益分配原则.............................................................................................................13-3（四）收益分配对象.............................................................................................................13-3（五）收益分配时间.............................................................................................................13-3（六）收益分配方式.............................................................................................................13-3（七）收益分配比例.............................................................................................................13-3（八）收益分配方案的内容.................................................................................................13-4（九）收益分配方案的确定与报告.....................................................................................13-4（十）收益分配中发生的费用.............................................................................................13-4（十一）收益分配的程序.....................................................................................................13-4第 14 部分存续期间的参与和退出..............................................................................14-1 （一）参与和退出场所.........................................................................................................14-1（二）参与和退出的时间.....................................................................................................14-1（三）参与和退出的原则.....................................................................................................14-1（四）参与和退出的程序.....................................................................................................14-1（五）参与和退出的数额限制.............................................................................................14-2（六）参与费用和退出费用.................................................................................................14-2（七）参与和退出金额的计算.............................................................................................14-2（八）参与和退出的注册与过户登记.................................................................................14-4（九）拒绝或暂停参与、退出的情况及处理方式..............................................................14-4（十）单个委托人大额退出的预约申请.............................................................................14-5（十一）巨额退出的情形及处理方式.................................................................................14-5（十二）其他暂停退出的情形及处理方式.........................................................................14-6（十三）重新开放退出的报告.............................................................................................14-6（十四）集合计划的非交易过户.........................................................................................14-6（十五）其他情形.................................................................................................................14-6第 15 部分集合计划的展期..........................................................................................15-1 （一）集合计划的存续期.....................................................................................................15-1（二）集合计划展期的条件.................................................................................................15-1（三）集合计划展期的方式和程序.....................................................................................15-1第 16 部分集合计划终止与清算..................................................................................16-2 （一）集合计划的终止.........................................................................................................16-2（二）集合计划应当终止的情形.........................................................................................16-2（三）资产返还.....................................................................................................................16-2（四）资产清算主体.............................................................................................................16-3（五）清算程序.....................................................................................................................16-3（六）清算费用.....................................................................................................................16-3（七）终止与清算的报告.....................................................................................................16-3（八）清算账册及文件的保存.............................................................................................16-3第 17 部分信息披露......................................................................................................17-1 （一）集合计划相关报告....................................................................................................17-1（二）重大事项的披露.........................................................................................................17-2（三）投资于存在关联关系股票的事项披露.....................................................................17-2（四）信息披露方式.............................................................................................................17-3第 18 部分风险揭示及其相应风险防范措施..............................................................18-1 （一）市场风险及其防范措施.............................................................................................18-1（二）管理风险及其防范措施.............................................................................................18-1（三）流动性风险及其防范措施.........................................................................................18-1（四）信用风险及其防范措施.............................................................................................18-2（五）合规性风险及其防范措施.........................................................................................18-2（六）操作风险及其他风险措施.........................................................................................18-2第 19 部分其他应说明事项..........................................................................................19-1 （一）集合计划托管.............................................................................................................19-1（二）集合资产管理计划注册登记业务.............................................................................19-1第 20 部分监管安排......................................................................................................20-1 （一）计划推广、设立的监管安排.....................................................................................20-1（二）计划日常运作的监管安排.........................................................................................20-1（三）计划终止的监管安排.................................................................................................20-1第 21 部分特别说明......................................................................................................21-2 当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日.....................................21-3第 1 部分释义本《集合资产管理计划说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：《集合资产管理合同》 指《银河北极星1号集合资产管理计划集合资产管理合同》（包括《银河北极星1号集合资产管理计划集合资产管理合同签署条款》）及对其的任何修订和补充《试行办法》： 指2003年12月18日经中国证券监督管理委员会发布并于2004年2月1日施行的《证券公司客户资产管理业务试行办法》《实施细则》： 指2008年5月31日经中国证券监督管理委员会发布并于2008年7月1日施行的《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》中国： 指中华人民共和国法律法规： 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件元： 指中国法定货币人民币，单位 “元”集合资产管理计划或本集合资产管理计划或本集合计划： 指依据《银河北极星1号集合资产管理合同》和《银银河北极星1号集合资产管理计划说明书》所设立的银河北极星1号集合资产管理计划集合资产管理计划说明书或说明书： 指《银河北极星1号集合资产管理计划说明书》，一份披露本集合资产管理计划管理人、托管人及推广机构、集合资产管理计划参与、集合资产管理计划成立、集合资产管理计划退出、集合资产管理计划非交易过户、集合资产管理计划委托人权利义务、集合资产管理计划费用及税收、集合资产管理计划资产及估值、集合资产管理计划收益及分配、集合资产管理计划信息披露制度、集合资产管理计划终止及清算、投资于集合资产管理计划的风险提示等涉及本集合资产管理计划的信息，供集合资产管理计划委托人选择并决定是否提出集合资产管理计划参与申请的要约邀请文件中国证监会： 指中国证券监督管理委员会新股： 指首次公开发行股票集合资产管理计划管理人或管理人： 指中国银河证券股份有限公司（简称“中国银河证券”或“银河证券”）集合资产管理计划设立人或设立人：指中国银河证券股份有限公司集合资产管理计划托管人或托管人：指中国建设银行股份有限公司（简称“中国建设银行”）推广机构： 指中国银河证券股份有限公司、中国建设银行股份有限公司及其他符合条件的代销机构。

银河水星1号集合资产管理计划产品说明书中国银河证券股份有限公司二〇一三年六月1银河水星1号集合资产管理计划说明书（集合资产管理计划）重要提示本说明书依据《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称《管理办法》）与《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称《实施细则》）及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。

委托人承诺以真实身份参与集合资产管理计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和集合资产管理合同（包括合同签署条款）全文，了解相关权利、义务和风险，愿意自行承担投资风险和损失。

管理人承诺以诚实信用、审慎尽责的原则管理和运用集合资产管理计划资产，但不保证集合资产管理计划一定盈利，也不保证最低收益。

本说明书对集合资产管理计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。

中国证监会对本集合资产管理计划出具了批准文件（《关于同意中国银河证券股份有限公司开展现金管理产品试点并核准设立银河水星1号集合资产管理计划的批复》（证监许可[2012]867号）），但中国证监会对本集合资产管理计划做出的任何决定，均不表明中国证监会对本集合资产管理计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明参与本集合资产管理计划没有风险。

2目录第一部分释义 (7)第二部分集合资产管理计划介绍 (12)（一）名称和类型 (12)（二）投资目标 (12)（三）投资范围和投资组合设计 (12)（四）目标规模 (13)（五）存续期限 (13)（六）封闭期 (13)（七）开放期 (13)（八）推广时间 (13)（九）每份集合资产管理计划面值和推广期内参与价格 (14)（十）风险收益特征 (14)（十一）适合推广对象和参与集合资产管理计划最低金额 (14)（十二）推广机构和推广方式 (14)（十三）收益分配 (14)第三部分集合资产管理计划有关当事人介绍 (16)（一）管理人 (16)（二）托管人 (16)（三）推广机构 (17)（四）管理人与托管人关系的说明 (17)第四部分推广期间委托人参与集合资产管理计划 (18)（一）集合资产管理计划的推广日期 (18)（二）推广期每份集合资产管理计划的参与价格 (18)（三）推广期参与集合资产管理计划份额的计算 (18)（四）推广期参与集合资产管理计划的参与费率 (18)（五）推广期参与集合资产管理计划参与金额的限制 (18)（六）参与方式、程序及最终确认 (19)（七）暂停和拒绝参与的情形 (19)（八）提前结束推广期的情形 (19)第五部分集合资产管理计划的成立 (20)（一）集合资产管理计划的成立条件和时间 (20)3（二）集合资产管理计划设立失败 (20)（三）集合资产管理计划存续期内的份额限制 (21)第六部分投资理念与投资策略 (22)（一）投资目标 (22)（二）投资范围 (22)（三）资产组合比例 (22)（四）投资理念 (23)（五）投资策略 (23)（六）业绩比较基准 (23)第七部分投资决策与风险控制 (24)（一）决策依据 (24)（二）投资程序 (24)（三）内部风险控制 (26)（四）外部风险监督 (29)第八部分投资限制及禁止行为 (30)（一）投资限制 (30)（二）禁止行为 (30)第九部分集合资产管理计划资产 (32)（一）集合资产管理计划账户的开立与管理 (32)（二）集合资产管理计划资产构成 (32)（三）集合资产管理计划资产的管理与处分 (32)第十部分集合计划资产估值 (33)（一）估值目的 (33)（二）资产总值 (33)（三）资产净值 (33)（四）份额净值 (33)（五）估值对象 (33)（六）估值日 (33)（八）估值方法 (33)（九）估值程序 (34)（十）暂停披露净值的情形 (35)（十一）特殊情形的处理 (35)4第十一部分费用支出 (36)（一）费用的种类 (36)（二）不列入计划费用的项目 (37)（三）税收支出 (38)（四）风险准备金 (38)（五）管理人提取业绩报酬 (38)第十二部分收益与分配 (40)（一）收益的构成 (40)（二）净收益 (40)（三）收益分配原则 (40)（四）收益分配方式 (40)（五）收益计算方式 (40)（六）收益分配对象 (41)（七）收益分配时间 (42)（八）收益分配比例 (42)（九）收益分配方案的确定与报告 (42)（十）收益分配的程序 (42)第十三部分存续期间的参与和退出 (43)（一）参与和退出场所 (43)（二）参与和退出的时间 (43)（三）参与和退出的原则 (43)（四）参与和退出的程序 (44)（五）参与和退出的数额限制 (45)（六）参与费用和退出费用 (45)（七）参与和退出的注册与过户登记 (45)（八）拒绝或暂停参与、退出的情况及处理方式 (46)（九）集合资产管理计划存续期间的销户处理 (47)（十）集合资产管理计划的非交易过户 (47)（十一）其他情形 (47)第十四部分集合资产管理计划终止与清算 (49)（一）集合资产管理计划的终止 (49)（二）集合资产管理计划应当终止的情形 (49)（三）资产返还 (50)5（四）资产清算主体 (50)（五）清算程序 (50)（六）清算费用 (50)（七）终止与清算的报告 (50)（八）清算账册及文件的保存 (51)第十五部分信息披露 (52)（一）本集合资产管理计划定期通告 (52)（二）重大事项的披露 (53)（三）信息披露方式 (54)第十六部分风险揭示及其相应风险防范措施 (56)（一）流动性风险及其防范措施 (56)（二）市场风险及其防范措施 (56)（三）管理风险及其防范措施 (57)（四）信用风险及其防范措施 (57)（五）合规性风险及其防范措施 (57)（六）操作风险及其他风险措施 (58)（七）产品特殊风险 (58)第十七部分其他应说明事项 (60)（一）集合资产管理计划托管 (60)（二）集合资产管理计划注册登记业务 (60)第十八部分监管安排 (61)（一）计划推广、设立的监管安排 (61)（二）计划日常运作的监管安排 (61)（三）计划终止的监管安排 (61)第十九部分特别说明 (62)6第一部分释义本《集合资产管理计划说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：《集合资产管理合同》指《银河水星1号集合资产管理计划管理合同》（包括《银河水星1号集合资产管理计划管理合同签署条款》）及对其的任何修订和补充《管理办法》：指2012年10月18日经中国证券监督管理委员会发布并自公布之日起施行的《证券公司客户资产管理业务管理办法》中国：指中华人民共和国法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件元：指中国法定货币人民币，单位“元”集合资产管理计划或本集合资产管理计划或本计划：指依据《银河水星1号集合资产管理计划管理合同》和《银河水星1号集合资产管理计划说明书》所设立的银河水星1号集合资产管理计划集合资产管理计划说明书或说明书：指《银河水星1号集合资产管理计划说明书》，一份披露本集合资产管理计划管理人、托管人及推广机构、集合资产管理计划参与、集合资产管理计划成立、集合资产管理计划退出、集合资产管理计划非交易过户、集合资产管理计划委托人权利义务、集合资产管理计划费用及税收、集合资产管理计划资产及估值、集合7资产管理计划收益及分配、集合资产管理计划信息披露制度、集合资产管理计划终止及清算、投资于集合资产管理计划的风险提示等涉及本集合资产管理计划的信息，供集合资产管理计划委托人选择并决定是否提出集合资产管理计划参与申请的要约邀请文件中国证监会：指中国证券监督管理委员会集合资产管理计划管理人或管理人：指中国银河证券股份有限公司（简称“中国银河证券”或“银河证券”）集合资产管理计划设立人或设立人：指中国银河证券股份有限公司集合资产管理计划托管人或托管人：指中国证券登记结算有限责任公司（简称“中登公司”）推广机构：指中国银河证券股份有限公司注册与过户登记人：指中国证券登记结算有限责任公司集合资产管理合同当事人：指受《集合资产管理合同》约束，根据《集合资产管理合同》享受权利并承担义务的法律主体个人委托人：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于集合资产管理计划的自然人投资者机构委托人：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织委托人：指上述委托人（个人委托人和机构委托人）的合称8集合资产管理计划成立日：集合资产管理计划净参与额超过人民币1亿元，集合资产管理计划管理人可以依据《管理办法》和集合资产管理计划实际参与情况决定停止集合资产管理计划参与，并宣告集合资产管理计划成立的日期推广期：管理人将在本集合资产管理计划经中国证监会批准设立之日起6个月内启动集合资产管理计划的推广工作，推广期为推广之日起不超过60个工作日，具体推广时间以本集合资产管理计划推广公告为准。

期货集合资产管理计划资产管理合同一、前言。

二、合同双方。

1. 管理人。

我就是那个要负责管理资产的啦，就像一个小管家一样。

我会运用我的专业知识和技能，在期货集合资产管理这个领域里，尽量让资产保值增值呢。

我可是很有责任心的，会时刻盯着市场的动态，不会随便偷懒的哦。

2. 投资者。

那就是你啦，亲爱的。

你把自己的钱交给我来管理，这是对我的信任呀。

你可能是想在期货这个有潜力的市场里分一杯羹，但是又觉得自己不太懂怎么操作，所以才找到我这个小管家的嘛。

三、资产管理计划的基本情况。

这个期货集合资产管理计划呢，它是有自己的小目标的。

我们要明确这个计划主要是在期货市场里进行操作。

比如说，我们可能会投资各种期货产品，像农产品期货啦，金属期货啦之类的。

这个计划的规模也是有一定范围的，不会无限扩大或者缩小得很离谱。

就像是我们要养一群小羊羔，得知道大概有多少只小羊，这样才能更好地照顾它们，让它们茁壮成长，这个资产管理计划也是同样的道理呢。

四、投资目标、范围和策略。

1. 投资目标。

我们的目标很简单，就是要让资产增值啦。

这个过程不会是一帆风顺的，但是我会努力朝着这个方向去做。

我会看着市场的行情，分析各种数据，尽量让你的钱像滚雪球一样越变越多。

2. 投资范围。

前面也提到一点啦，主要就是期货市场的各种产品。

但是我也得遵守一些规则，不是啥期货产品都能随便投的。

我得考虑风险啊，市场的流动性啊这些因素。

就好比我们去市场买菜，不能啥看着奇怪的菜都买回家，得挑新鲜又实惠的，投资也是一样的道理。

3. 投资策略。

这就是我的小秘诀啦。

我会根据市场的情况，有时候可能是保守一点，多做点套期保值的操作，让资产稳稳当当的。

有时候呢，如果市场机会特别好，我也会大胆一点，去做一些更有挑战性的投资。

但是不管怎么做，都是在风险可控的前提下哦。

我可不想让你的钱处于很危险的境地，就像走钢丝一样，我会给它系上安全带的。

五、资产管理计划的资产。

你的钱交给我之后呢，就会成为这个资产管理计划的资产啦。