担保机构风险管理调查问卷

1. 贵公司与银行合作情况？
2. 贵公司如与银行合作不顺畅或银行不合作的主要原因？
3.银行信贷政策紧缩，企业普遍反映融资难，担保公司作用发挥不明显，贵公司怎么看？
4.贵公司当前经营情况如何，主营业务有何特色，业务发展方向如何，面临哪些突出问题和困难?
5.贵公司下一步工作有如打算，有何目标 ?
6.非融资性担保公司违法吸存、高额放贷严重影响担保行业的健康发展，对此您公司怎么看?有何建议？
7.公司在风险控制方面的具体做法？一旦出现代偿有何对策？
8.您公司对政府各监督管理部门帮助协调解决和支持有何要求和建议 ?
9.您公司对各级政府部门有何要求和建议？。

风险管理情况调查问卷文件编码（008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256）2011企业风险管理情况调查问卷单位（章）：部门：岗位：职务/职称：调查时间：1、你认为你单位最需要关注下列哪些风险战略风险（）财务风险（）市场风险（）运营风险（）合规风险/法律风险（）2、战略风险中，你认为你单位最需要关注下列哪些风险宏观经济风险（）宏观政策及政府监管风险（）战略规划风险（）战略执行风险（）油气资源保证风险（）投资决策风险（）跨国经营风险（）中外合作/合资风险（）科技创新风险（）市场控制力风险（）新业务发展风险（）产业链接风险（）品牌风险（）3、财务风险中，你认为你单位最需要关注下列哪些风险流动性风险（）筹资管控风险（）资金管理风险（）利率汇率风险（）成本费用控制风险（）财务报告风险（）税务风险（）担保风险（）金融衍生品风险（）关联交易风险（）4、市场风险中，你认为你单位最需要关注下列哪些风险竞争风险（）价格风险（）信用风险（）市场需求风险（）市场供应风险（）5、运营风险中，你认为你单位最需要关注下列哪些风险内部机构风险（）治理结构风险（）分/子公司管控风险（）HSE风险（）质量管理风险（）计量风险（）社会责任风险（）投资项目执行风险（）油气勘探开发风险（）采购管理风险（）存货管理风险（）石油储备管理风险（）资产管理风险（）生产/工艺管理风险（）销售管理风险（）运输管理风险（）研发管理风险（）工程项目风险（）非工程项目风险（）外包/分包服务风险（）预算管理风险（）合同管理风险（）信息与沟通风险（）信息披露风险（）信息系统风险（）外部欺诈风险（）外部事件风险（）内部审计风险（）内部监督风险（）6、合规风险中，你认为你单位最需要关注下列哪些风险经营合规风险（）侵权风险（）涉税/费风险（）不正当竞争风险（）诉讼风险（）7、你单位是否已制定风险管理控制指引实施细则是（）否（）不知道（）8、你单位所制定的风险管理控制指引实施细则对控制和防范各类风险是否有效是（）否（）不知道（）9、你认为你单位是否存在以下有可能导致风险的行为领导班子成员在经营管理中职责权限不清、交叉任职或内部控制建立和实施中分工不当（）企业负责人未履行内部控制职责，长期（一年）未听取内部控制工作汇报（）投资项目无计划或超计划，或未按规定招投标，或先施工后补签合同（）大型工程项目开工、工程变更、项目撤销未事先获得批准（）工程建设违规或监造不力，造成质量不合格或经济损失( )已竣工并投入使用的项目未按规定办理竣工验收手续，或未按规定暂估转资并计提折旧（）采购业务的计划、采购、验收、财务、合同管理等岗位职责不清，缺乏相互监督制衡，管理混乱（）销售业务的信用政策未经信用领导小组审批，销售价格政策未经价格领导小组审批（）未按规定审批或未经授权签署合同（）未按规定开立或使用银行账户（）会计机构负责人缺乏必要的任职资格和胜任能力( )财会岗位职责不清晰，关键的不相容岗位未有效分离( )固定资产和存货未按制度规定清查和盘点，差异处理未经恰当审批或未提出处理意见（）未按制度规定与外部往来单位对账，对账差异1个月以上未处理或未提出处理措施；内部往来及关联方交易出现差异，3个月以上未处理或未提出处理措施（）未按规定编制银行存款余额调节表，或调节表差异1个月以上未处理（）重要原始凭证如出/入库单、提/发货单、开出发票/支票等不连号或未经审批取消原始凭证（）一人保管支付款项所需的全部印章，开通网上银行的，由一人保管网银卡和密码（）在境外货币资金管理中，未审批擅自在境外银行开户（）会计凭证未按规定装订、保管和归档，或会计凭证丢失（）ERP系统、财务信息管理系统、资金集中管理系统、加油卡系统的用户管理或密码管理未按要求执行（）ERP 系统“虚拟库存”的使用和管理未按要求执行（）系统管理员、安全管理员、应用系统管理员的设置未执行不相容岗位（职务）分离（）应招标未招标签订合同（）与不具有市场准入资质、超资质范围签订合同（）合同签订滞后、事后补签合同（）合同未履行或未履行完毕而办理项目验收（）合同未履行或未履行完毕而提前进行结算（）10、你单位领导对内控工作的重视程度如何非常重视（）比较重视（）一般（）不重视（）11、你单位年度内控工作安排如何体现单独制定（）在年度工作安排部分体现（）未明确（）12、你单位内控组织管理机构如何设置专职办公室（）在职能部门设置专职岗位（）在职能部门设置兼职岗位（）未设置（）13、你单位内控责任部门职责如何规定单独的文件（）在相关文件有规定（）无明确规定（）14、你单位内控责任部门工作职能发挥是否能满足工作要求发挥较好（）发挥一般（）无法满足（）15、你单位每年采取了哪种方式进行内控知识培训自学（）内部讲师培训（）外聘讲师培训（）参加油田集中培训（）16、你单位组织的内控培训是否能够满足工作需要是（）否（）不知道（）17、你单位是多长时间进行了内控自查每月（）每季度（）每半年（）每年（）未开展（）18、你认为油田内控综合检查频率多长时间合适每半年一次（）每年一次（）每三年一次（）19、油田历年内控综合检查对你单位提高管理水平效果如何效果明显（）效果一般（）无效果（）20、目前的内部控制检查评价方式方法是否需要进行调整是（）否（）不知道（）21、你单位希望油田内控办公室采取哪种方式帮促专业培训（）专题调研（）现场督导（）其他（建议：）22、你认为当前内控与信息化结合是否非常紧迫是（）否（）不知道（）23、你认为目前现有流程是否能够满足生产经营管理需要是（）否（）不知道（）24、你认为内控工作开展最关键的环节是哪一层级决策层（）管理层（）操作层（）25、你对进一步完善内部控制和风险管理有哪些意见和建议建议：填写说明：被调查人根据掌握的情况，在“（）”栏打勾即可，意见及建议请详细说明。

机构机构投资者风险承受力调查问卷投资者风险承受力调查问卷投资者风险承受力调查问卷尊敬的客户尊敬的客户：：根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》等法规的要求，我司作为资产管理人，应当为投资者的风险承受能力进行调查和评价的服务，并且定期或不定期地提示投资者进行风险承受能力调查的更新。

为此，我司采用了专业评级机构晨星资讯（深圳）有限公司的《机构投资者风险承受力调查问卷》及其计算方法对贵司的风险承受能力进行评测，请贵司根据实际情况如实填写。

提示：1、 本问卷由专业评级机构晨星资讯（深圳）有限公司提供，对投资者的风险承受能力进行评价。

2、 投资者应确认在进行问卷调查时，所填写的选项表达真实。

3、 本公司根据投资者的风险等级，对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。

本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响。

若投资者根据调查结果进行投资，完全属于投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。

4、 随着市场的变化以及经济发展，衡量投资者风险承受力的因素也会随之改变。

相应的本问卷内容也将进行更新，我司将在问卷更新前向投资者进行提醒。

投资者也应定期接受风险问卷调查，以便了解自己最新的风险承受情况。

附：晨星提供的《风险承受力调查问卷设计方法和说明》、《客户风险分类和匹配说明》、《易方达旗下基金风险等级说明》和《易方达旗下特定多个客户管理资产计划风险等级说明》机构投资者风险承受力机构投资者风险承受力调查问卷调查问卷调查问卷（（2009年版年版））——————由晨星资讯（深圳）有限公司提供（一）投资目的1. 贵司贵司的投资目标是什么的投资目标是什么的投资目标是什么？？（ ）A. 激进成长B. 显著增长C. 稳健增值D. 谨慎增值E. 避免亏损2. 在正常的市场情况下在正常的市场情况下，，贵司对这项投资的收益有何期望对这项投资的收益有何期望？？（ ）A. 获得超越股市表现的高收益，同时愿意承受比股市更大的波动B. 获得和股市相近的收益，同时愿意承受与股市相近的波动C. 逊于股市表现，但能取得适度盈利，同时波动较小D. 长期收益高于定期存款，同时波动较小E. 收益保持高度稳定，但略有薄利3. 假如股市在今后十年表现极差假如股市在今后十年表现极差，，贵司贵司最低限度可以接受下面哪种情况最低限度可以接受下面哪种情况最低限度可以接受下面哪种情况？？（ ）A. 亏损B. 略赚或持平C. 维持少量盈利D. 取得适度盈利E. 收益水平几乎不受股市表现的影响（二）投资期限4. 贵司面临贵司面临的现金流压力如何的现金流压力如何的现金流压力如何？？（ ）A. 现金流长期充裕，几乎没有压力B. 现金流长期较充裕，短期内不会有压力，长期压力较小C. 现金流长期有一定压力，需要一定的投资收益弥补现金流D. 现金流短期有一定压力，需要流动性较高的投资E. 现金流短期压力很大，有可能需要随时将投资变现弥补现金流5. 贵司贵司希望什么时候开始使用投资收入希望什么时候开始使用投资收入希望什么时候开始使用投资收入？？（ ）A. 至少10年后B. 5至10年内C. 3至5年内D. 1至3年内E. 1年内6. 贵司认为比较理想的可以贵司认为比较理想的可以考察考察考察投资绩效的时间段是多长投资绩效的时间段是多长投资绩效的时间段是多长？？（ ）A. 10年以上B. 5至10年C. 3至5年D. 1至3年E. 1年以下（三）投资经验7、股票股票、、债券债券、、基金基金（（含：特定多个客户资产管理计划特定多个客户资产管理计划））、衍生品衍生品，，这四类投资品种这四类投资品种贵司贵司深入研究过深入研究过几种几种几种？？（ ）A. 全部都深入研究过B. 三种C. 两种D. 一种E. 都没有研究过8. 贵司贵司有多少年的证券投资经验有多少年的证券投资经验有多少年的证券投资经验？？（ ）A. 15年以上B. 10到15年C. 5到10年D. 1到5年E. 最近才开始投资9. 贵司的投资研究贵司的投资研究团队人员的平均从业经验是多少年团队人员的平均从业经验是多少年团队人员的平均从业经验是多少年？？（ ）A. 10年以上B. 5至10年C. 3至5年D. 1至3年E. 1年以下（四）资金能力10. 贵司贵司目前的投资规模是多大目前的投资规模是多大目前的投资规模是多大？？（ ）A. 大于2000万元B. 1500万到2000万元C. 1000万到1500万元D. 500万到1000万元E. 500万元以下11. 根据贵司目前以及将来预期的现金需求根据贵司目前以及将来预期的现金需求，，您们可以将多少比例的投资收益用于再投资可以将多少比例的投资收益用于再投资？？（ ）A. 将所有投资收益用于再投资B. 50%以上的收益用于再投资C. 20%至50%的收益用于再投资D. 20%以下的收益用于再投资E. 所有收益都不做再投资，而用做他用12. 贵司的主要投资资金来源是贵司的主要投资资金来源是？？（ ）A. 其它大型机构投资者B. 其它小型机构投资者C. 个人投资者D. 自有资金E. 银行借款（五）短期风险承受水平13. 下面哪一种描述最符合下面哪一种描述最符合贵司贵司贵司对今后三个月投资表现的态度对今后三个月投资表现的态度对今后三个月投资表现的态度？？（ ）A. 无所谓，一个季度的收益表现没有任何意义B. 这个期间出现亏损不会让我们忧虑C. 若亏损高于10%，我们会感到担心D. 我们只能容忍少量短期亏损E. 我们难以忍受任何亏损14. 如果贵如果贵司的一笔投资在司的一笔投资在6至9个月内个月内市值下降市值下降市值下降了了20%，而研究团队的研究表明该投资被低估低估，，但不确定何时能回归应有价值但不确定何时能回归应有价值，，贵司贵司会如何处理这笔投资会如何处理这笔投资会如何处理这笔投资？？（ ）A. 购买更多的同类资产B. 保留现有资产不动C. 卖掉少量该类资产D. 卖掉大部分该类资产E. 全部卖掉该类资产（六）长期风险承受长期风险承受水平水平15. 下面哪一种描述最符合贵司下面哪一种描述最符合贵司对今后三年投资表现的态度对今后三年投资表现的态度对今后三年投资表现的态度？？（ ）A. 不介意亏损B. 能容忍亏损C. 能容忍少量亏损D. 难以容忍任何亏损E. 期望至少能略有回报16. 考虑到资本市场的起伏考虑到资本市场的起伏，，下列哪一种下列哪一种可能的投资组合回报是可能的投资组合回报是可能的投资组合回报是贵司贵司贵司最满意的最满意的最满意的？？（ ）第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 平均回报 A. 14% -21% 40% -4% 31% 12% B. 9% -11% 26% 3% 18% 9% C. -6% 7% 21% 2% 8% 6% D. 2% 5% 6% 0% 7% 4% E.3%3%3%3%3%3%17. 在未来五年内在未来五年内，，贵司预期主营业务收入会有何变化贵司预期主营业务收入会有何变化？？（ ）A. 显著增长B. 有一定增长C. 保持不变D. 可能会有所下降E. 显著下降□本公司接受问卷调查结果：_______________。

一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您所在的年级：（1）大一（2）大二（3）大三（4）大四3. 您的专业：________________________二、消费贷款平台使用情况4. 您是否使用过网上消费贷款平台？（1）是（2）否5. 如果您使用过网上消费贷款平台，请回答以下问题：（1）您使用的网络消费贷款平台利率高吗？（2）您使用网络消费贷款平台是出于什么目的？（3）您在使用网络消费贷款平台时，有没有考虑过自身的偿还能力？6. 您对身边的人接触消费贷款平台了解吗？（1）非常了解（2）比较了解（3）一般（4）不太了解（5）完全不了解7. 如果您从来没使用过网络消费贷款平台，请回答以下问题：（1）您是出于什么样的原因？（2）您认为网络消费贷款平台会属于高利贷吗？8. 在您看来，如果自己无法偿还网络消费贷款平台的贷款，父母是否有替其偿还的义务？9. 您认为我们的工作可以做出哪些改进，还应该关注消费贷款平台的哪些问题？三、村镇银行信用风险防范10. 您的职业是：________________________11. 您从事的行业是：________________________12. 您在村镇银行主要办理的业务是：________________________13. 您是否经常在村镇银行办理贷款业务？（1）是（2）否14. 您在村镇银行办理贷款业务的频率是？（1）经常（2）偶尔（3）很少（4）从未15. 您是否认为村镇银行的贷款与国家对农村的扶持政策有关？16. 您认为哪一个机构的信誉较好？________________________17. 您的生活性贷款资金来源主要来自哪里？________________________18. 您的生产性资金贷款来源主要来自哪里？（若没有过生产性贷款，则不需填写此项）________________________19. 您在村镇银行贷款的用途主要是什么？（若没有在村镇银行贷款，则不需填写此项。

担保公司经营状况调查问卷尊敬的担保公司总经理先生/女士：您好！担保公司在促进中小企业融资，推动经济发展方面发挥着重要作用。

为充分了解担保行业的发展情况，进一步加强金融服务，中国人民银行正在组织全国性的担保行业发展状况调查。

请根据您对行业的认识和贵公司的实际情况，认真填写调查问卷。

问卷不记名，只用于统计汇总，我们只根据汇总结果对宏观情况进行分析，不针对任何公司个体进行评判，不会对贵公司产生任何不良影响。

请于11月8日前反馈给我们。

感谢您对我们工作的大力支持。

中国人民银行2011年11月第一部分整体判断（将所选答案填在括号内，可多选）问题一、您认为目前担保行业发展状况：[ ]a、很好，b、比较好，c、一般，d、比较差，e、很差问题二、您认为目前担保行业存在的突出问题是：[ ]a、目前不存在特别突出的问题，b、机构数量众多，恶性竞争严重，c、主营业务（担保业务）收益过低，d、投资、理财、放贷等业务比重过大，e、公司内部管理差，f、银行认可程度低，g、监管不到位，h、其它（请列出）问题三、您认为目前担保行业存在的最大风险是：[ ]（从大到小排列）a、目前不存在异常风险，b、担保代偿风险，c、投资风险，d、贷款业务风险，e、理财业务风险，f、其它（请列出）问题四、您认为贵公司目前存在的最大风险是：[ ] （从大到小排列）a、目前不存在异常风险，b、担保代偿风险，c、投资风险，d、贷款业务风险e、理财业务风险，f、其它（请列出）问题五、您认为最近媒体上报道的部分担保公司出现的问题：[ ]a、是个别现象，b、有一定代表性，c、比较普遍，d、相当普遍问题六、您认为今后一年内，担保行业将：[ ]a、继续健康发展，b、局部地区、个别公司会出问题，但影响不大（限于地市），c、局部地区、部分公司会出问题并产生连锁反应，影响范围较大（省域），d、会出现大问题，影响整个金融稳定和经济发展。

问题七、促进担保行业健康发展的建议：[ ]a、当前担保行业发展良好，无其他建议，b、完善融资担保业的准入退出机制，c、创新融资担保方式，拓宽业务范围，d、加强内部治理，建立现代企业制度，e、明确监管主体，规范市场竞争,f、其他（请列出）第二部分贵公司业务情况调查表（见后面）担保公司业务情况调查表注：1.如果贵公司未开展某项业务，请在相应表格内填无。

尊敬的受访者：您好！我们是【调查机构名称】，为了深入了解担保贷款的现状、需求以及潜在风险，以便为担保贷款产品的优化和风险管理提供参考依据，我们特此开展此次调查。

本问卷采取匿名方式，所有数据仅用于学术研究，请您放心填写。

您的宝贵意见对我们至关重要，感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18-25岁（2）26-35岁（3）36-45岁（4）46-55岁（5）56岁以上3. 您的婚姻状况：（1）未婚（2）已婚（3）离异（4）丧偶4. 您的职业：（1）学生（2）上班族（3）个体户（4）自由职业者（5）其他二、担保贷款认知5. 您对担保贷款的了解程度：（1）非常了解（2）比较了解（3）一般了解（4）不太了解（5）完全不了解6. 您认为担保贷款的主要优势有哪些？（可多选）（1）低利率（2）方便快捷（3）信用额度高（4）还款期限灵活（5）其他（请注明）7. 您认为担保贷款的主要劣势有哪些？（可多选）（1）手续繁琐（2）担保物要求严格（3）还款压力较大（4）风险较高（5）其他（请注明）三、担保贷款需求8. 您是否有贷款需求？（1）有（2）没有9. 您计划申请的贷款金额是多少？（1）1万元以下（2）1-5万元（3）5-10万元（4）10万元以上10. 您希望通过以下哪种方式申请担保贷款？（可多选）（1）银行网点（2）手机银行（3）网上银行（4）贷款公司（5）其他（请注明）11. 您对担保贷款的还款期限有何要求？（1）1年以内（2）1-3年（3）3-5年（4）5年以上四、担保贷款风险认知12. 您认为以下哪些因素可能导致担保贷款风险？（可多选）（1）个人信用不良（2）担保物价值不稳定（3）还款能力不足（4）政策变动（5）其他（请注明）13. 您认为银行或其他金融机构应采取哪些措施降低担保贷款风险？（可多选）（1）严格审查借款人信用（2）提高担保物价值（3）加强对借款人还款能力的评估（4）完善风险管理体系（5）其他（请注明）五、其他建议14. 您对担保贷款制度有何建议？（1）简化手续（2）降低利率（3）放宽担保物要求（4）提高还款期限灵活性（5）其他（请注明）15. 您认为政府应如何监管担保贷款市场？（1）加强行业监管（2）完善法律法规（3）提高金融机构风险意识（4）加大违规处罚力度（5）其他（请注明）感谢您的耐心填写！祝您生活愉快！。

融资担保有限公司风控调查操作流程单借款人：借款人配偶：保证人：抵押人：反担保人：填表须知为了借款申请人的申请能顺利获得批准，借款申请人（及配偶）、抵押人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）填写文本前请认真阅读以下内容：１、请用黑色、蓝色墨水钢笔或签字笔清楚填写资料，请勿涂改。

２、请用正楷填写或在所选项后“（）”或“□”内打“√”。

３、按要求准备有关材料的复印件，并由调查人员与原件逐一核对，加盖“与原件核对无误”印章后，粘贴在指定位置。

４、填写本表前请按出借人要求准备下列材料：（１）借款人个人简历（２）借款人（及配偶）有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明（３）借款人及配偶的收入证明（４）抵押人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明（５）自有产权房屋权属证明复印件（６）借款人、担保人、反担保人其他资产证明（７）借款人（及配偶）、担保人（及配偶）近期一寸彩照各二张（８）借款人借款用途证明材料（９）出借人要求提供的其他材料特别提醒：１、借款申请人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）必须确保提交的资料真实、合法，否则将要承担因此而产生的一切责任；２、借款申请人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）及本文本其他相关人员在各项材料上所签字迹要工整，前后字体一致，以免出借人因此而拖延向借款人发放借款。

一、调查人声明与保证我们在此声明与保证：此文本所收集的资料及我们所做出的评价是经过我们审慎调查、核实借款客户身份、材料原件、分析和整理后完成的，反映了借款客户最主要、最基本的真实信息。

我们对本文本内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

特此声明风险经理签字：年月日融资客户经理签字：年月日二、办理流程告知书尊敬的客户：河南xx投资担保有限公司（以下简称xx）和出借人在受理您的借款申请后，将根据2005年10月１日开始执行的中国人民银行《个人信用信息基础数据库管理办法》，以个人信用信息基础数据库中所记录的您的个人信用作为重要评审依据，决定是否同意您的借款申请及确定最终借款额度。

尊敬的受访者：您好！为了更好地了解担保人的信用状况和还款能力，确保贷款业务的安全与合规，我们特制定此调查问卷。

您的真实、准确回答将有助于我们全面评估担保人的信用风险。

本问卷采用匿名方式，所有信息仅用于内部审核，请您放心填写。

感谢您的配合与支持！一、基本信息1. 姓名：（请填写真实姓名）2. 性别：（□ 男□ 女）3. 年龄：（请填写出生年份）4. 联系电话：（请填写手机号码）5. 住址：（请填写详细住址）二、工作及收入情况6. 您目前的职业是？（请选择）□ 事业单位工作人员□ 国有企业员工□ 私营企业员工□ 自由职业者□ 个体工商户□ 其他：（请填写具体职业）7. 您目前的月收入是多少？（请填写具体金额）8. 您的主要收入来源是什么？（请选择）□ 工资收入□ 租金收入□ 商业活动收入□ 其他收入：（请填写具体收入来源）三、信用记录9. 您是否有逾期还款记录？（请选择）□ 是□ 否若有，请简要说明逾期情况及原因。

10. 您是否有信用卡或贷款未结清？（请选择）□ 是□ 否若有，请说明贷款类型、金额及还款情况。

四、财产状况11. 您目前拥有的主要财产包括？（请选择）□ 房产□ 汽车□ 股票□ 保险□ 其他：（请填写具体财产）12. 您名下的房产情况？（请填写具体信息，如房产面积、估值等）13. 您名下的车辆情况？（请填写具体信息，如车辆型号、估值等）五、担保意愿14. 您是否愿意为借款人提供担保？（请选择）□ 是□ 否若是，请简要说明您愿意提供担保的原因。

15. 您对借款人的还款能力有何了解？（请选择）□ 了解□ 不了解若了解，请简要说明了解的途径。

六、其他信息16. 您是否了解我国相关法律法规对担保人的要求？（请选择）□ 了解□ 不了解若了解，请简要说明了解的途径。

17. 您认为在担保过程中，可能存在的风险有哪些？（请简要说明）18. 您对本次担保调查有何建议？（请填写）感谢您抽出宝贵时间填写此问卷！我们将严格保密您的个人信息，并确保问卷结果仅用于内部审核。

附件1：信用担保机构基本情况调查问卷1、贵机构名称：2、贵机构成立于年，注册资金万元3、贵机构营业税是否被减免（）A.否B.部分减免C.免征4、贵机构是否在有关部门（市民营委、市人行）备案（）A.是B.否5、贵机构（）建立风险控制机制，（）获得银行或有关机构的信用评级。

A.已经B.还没有6、贵机构是属于（）A、政策性担保机构B、商业性担保机构C、互助性担保机构D、其他7、近四年，贵机构向中小企业提供担保总额、家数、笔数分别为：A、2006年总额（）万元，共（）家，（）笔B、2007年总额（）万元，共（）家，（）笔C、2008年总额（）万元，共（）家，（）笔D、2009年总额（）万元，共（）家，（）笔8、贵机构注册资金来源及资本结构：政府财政（）万元、企业（）万元、地方金融机构（）万元、其它（）万元。

9、贵机构内部从业人员学历结构及专业机构A、硕士及以上人员（）%，本科（）%，其他（）%B、有相关专业从业经历（）%，其他（）%。

10、贵机构的主营业务为（）A、专门从事信用担保业务B、兼营信用担保业务和再担保业务11、受担保企业的行业分类（）（可多选），约占受保企业总数的（）%A.主要制造业（包括电子信息业、纺织服装业、家具业、五金模具业）；B.其他制造业；C.建筑业；D.交通运输仓储业；E.批发零售业；F.住宿及餐饮业；G.其他行业12、近三年来，贵机构各项业务收入平均占总收入的比例为：担保收入（）%，投资收益（）%，管理咨询（）%，其它（）%。

13、贵担保机构的主要协作银行有哪些？请按合作顺序排列：（）A、工行B、农行C、中行D、建行E、交行F、中信G、招行H、光大I、兴业J、浦东K、广发L、商行M、农信社N、农业发展银行O、国家开发银行P、其它14、担保业务放大倍。

15、贵机构在对申请担保的中小企业进行资格审查时各因素被考虑的先后顺序如何，请按考虑的优先程度进行顺序排列（）A、产品市场前景B、企业管理水平C、企业的净资产盈利水平D、企业资产规模E、科技技术含量F、被担保企业其他的财务指标G、被担保企业上下游客户的访问H、被担保企业历史信用考察I、法人及管理层信用状况J、其他16、贵机构有哪些保中监控措施，请具体说明：17、贵机构在对中小企业进行信用审查时发现其存在的最大问题是什么（）A、财务报表失真和被审查企业缺乏信用记录B、被审查企业财产登记、评估和证明体系的不完善C、其它（请具体说明）18、贵机构所采取的担保风险分担机制主要为（最多选三个并按重要程度进行排列）（）A、银行分担B、政府分担C、债转股D、再但保E、反担保F、其它19、风险准备金提取情况：20、贵机构执行哪类会计制度（）A、金融企业会计制度B、企业会计制度C、事业会计制度D、其它21、贵机构担保项目年保费收取费率标准及确定办法：22、地方财政是否对贵机构进行资金补偿（）A、是B、不是若是，具体方式是：若不是，有无其他资金补偿来源？23、贵机构若发生代偿，代偿的分担比例：担保机构（）% ；再担保机构（）%；协作银行（）%；财政政策性补偿（）% 24、近三年，贵机构代偿的企业共（）家，其中完全国有企业（）家，国有资本与民营资本合资企业（）家，完全民营企业（）家。

机构投资者风险承受能力评估问卷机构投资者名称：本问卷旨在协助贵公司了解贵公司对投资风险的承受度及属性。

以下问题是用来协助评估贵公司本身投资属性与一般投资风险承受度。

问卷结果可能不能完全呈现贵公司面对投资风险的真正态度，但是可提供贵公司一些衡量自身风险属性的指标。

1、 贵公司如何看待投资风险？□ 谨慎承担风险——在短、中、长期愿意接受稍高于银行存款的投资波动风险。

投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较好的报酬率，甚至可能高于通货膨胀率；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。

□ 稳健承担风险——在短、中、长期愿意接受中等程度的投资波动风险，投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较高的报酬率，而投资本金也有增值的可能性；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。

□ 积极面对风险——在短、中、长期均愿意接受高度投资波动风险，以获得享有高额报酬的机会，投资人了解在各个投资期间，投资本金均可能面临大幅的增减变化，因此带来高额的投资利益和损失。

2、 贵公司以往的投资经验是？□ 经验较少——较无机会接触投资讯息与投资产品□ 稍具经验——具有投资基本知识□ 经验丰富——相当了解投资风险与报酬等专业投资知识3、 贵公司主要的投资目的是什么？□ 可忍受投资本金价值稍微波动以获取收益□ 兼顾收益与资本保值□ 资本增值为主4、 贵公司偏好投资产品的种类？□ 保守型产品：包含货币型工具（国内货币型基金等）□ 稳健型产品：包含平衡型产品（混合基金）与固定收益产品（债券、债券基金等）□ 积极型产品：包含股票与衍生性金融产品（股票基金等）评估表：下表是根据对上述问题的回答，籍此评估贵公司在面对风险时所持有的一般承受度。

风险属性描述典型分类根据贵公司所提供的回答，贵公司对投资风险的一般承受度是（ ）型。

机构投资者签章（公章或预留印鉴）：填写日期： 年 月 日保守型 代表贵公司可以接受以下情况： 1.预期波动性低，但非绝对保证 2.资产市值虽然波动较低，但可能低于原始投资本金稳健型 代表贵公司可以接受以下情况： 1.较高的投资风险，希望预期报酬率可以优于中长期存款利率（约3-5年），并确保投资本金不因通货膨胀而贬值 2.资产市值会波动，而且可能低于原始投资本金 3.预期波动性高于保守型投资人 积极型 代表贵公司可以接受以下情况： 1.高度的投资风险，短、中及长期的波动性均高，但也希望预期报酬也极度丰厚 2.资产市值会波动，而且可能还低于原始投资本金 3.预期波动性高于稳健型投资人。

尊敬的受访者：您好！为了更好地了解您的融资担保需求，为您提供更精准的服务，我们特制定此问卷。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您根据实际情况认真填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的单位名称：（）2. 您的单位性质：（）A. 国有企业B. 民营企业C. 外资企业D. 其他3. 您的单位所在行业：（）4. 您的单位成立时间：（）5. 您的单位员工人数：（）二、融资需求6. 您单位目前处于何种发展阶段？（）A. 初创期B. 成长期C. 成熟期D. 衰退期7. 您单位计划融资的金额为：（）A. 100万元以下B. 100-500万元C. 500-1000万元D. 1000万元以上8. 您单位计划融资的用途是：（）A. 扩大生产规模B. 技术改造C. 市场拓展D. 资金周转E. 其他9. 您单位计划融资的期限为：（）A. 1年以内B. 1-3年C. 3-5年D. 5年以上三、担保需求10. 您是否需要融资担保？（）A. 需要B. 不需要11. 如果需要融资担保，请选择以下担保方式：A. 信用担保B. 质押担保C. 抵押担保D. 其他12. 您对担保费用的承受能力如何？（）A. 可以接受较高费用B. 可以接受中等费用C. 可以接受较低费用D. 无法承受任何费用13. 您对担保机构的选择标准有哪些？（）A. 担保机构资质B. 担保机构服务效率C. 担保机构收费标准D. 担保机构市场口碑E. 其他四、其他信息14. 您认为影响融资担保成功的主要因素有哪些？（）A. 项目可行性B. 财务状况C. 市场前景D. 政策支持E. 其他15. 您对融资担保行业的了解程度如何？（）A. 非常了解B. 较了解C. 一般D. 不太了解E. 完全不了解16. 您对本次问卷调查的建议或意见：（）感谢您抽出宝贵时间填写此问卷，我们承诺对您的个人信息严格保密。

祝您工作顺利！【问卷结束】。

市属国有企业债务风险管控工作的调查问卷-V1调查问卷：市属国有企业债务风险管控工作您好！我们正在开展一项调查，旨在了解市属国有企业的债务风险管控工作情况，希望您能够抽出几分钟时间完成以下问卷，您的回答将对我们的研究有重要参考价值。

谢谢！第一部分：企业基本情况1. 您所在企业的行业是什么？A. 制造业B. 金融业C. 服务业D. 建筑业E. 其他（请注明：）2. 您所在企业的企业性质是什么？A. 国有企业B. 民营企业C. 合资企业D. 股份制企业E. 其他（请注明：）3. 您所在企业的规模是什么？A. 小型企业（员工人数少于50人）B. 中型企业（员工人数50-500人）C. 大型企业（员工人数超过500人）第二部分：债务风险管控情况4. 您所在企业是否存在债务风险？A. 是B. 否5. 如果是，您所在企业采取了什么措施来管控债务风险？（可多选）A. 建立债务风险管理制度B. 加强债务管理部门建设C. 加大债务风险督查力度D. 采取财务杠杆率调整措施E. 寻求资产证券化等融资方式F. 其他措施（请注明：）6. 您个人是否对企业债务风险管控工作有所了解？A. 是B. 否7. 如果是，您对企业债务风险管控工作有何建议？第三部分：个人情况8. 您所在企业的职务是什么？A. 高管B. 经理C. 主管D. 普通员工9. 您所在企业工作年限是多少？A. 1年以下B. 1-3年C. 3-5年D. 5年以上10. 您是否接受过债务风险管控培训？A. 是B. 否感谢您完成问卷，您的回答对于我们的研究非常重要。

企业调查问卷客户调查问卷目录企业基本情况企业历史沿革及重大事项企业经营管理情况表1、企业股权结构图1、企业股权结构图图2、企业组织架构图表2、企业主要高管人员情况明。

表3、控股或参股企业情况表4、主营业务收入构成明细表表5、主要产品情况表6、主营业务收入市场结构及占有率表7、主营业务收入客户结构表8、产品成本结构及供应商情况表9 生产过程及设施表10、技术分析（如有则填写）财务补充资料（以下为必填项）以下数据截至年月日表1、应收账款明细其中：帐龄在1年以内的占____%帐龄在1年以上2年以上的占____%帐龄在2年以上3年以内的占____%帐龄在3年以上的占____%扣除坏帐准备后，应收账款潜在损失_____万元表2、其他应收账款明细其中：帐龄在1年以内的占____%帐龄在1年以上2年以上的占____%帐龄在2年以上3年以内的占____%帐龄在3年以上的占____%扣除坏帐准备后，其他应收账款潜在损失_____万元表3、应付账款明细其中：帐龄在1年以内的占____%帐龄在1年以上2年以上的占____%帐龄在2年以上3年以内的占____%帐龄在3年以上的占____%无需偿还金额_____万元表4、其他应付账款明细其中：帐龄在1年以内的占____%帐龄在1年以上2年以上的占____%帐龄在2年以上3年以内的占____%帐龄在3年以上的占____%无需偿还金额_____万元表5、银行借款明细表6、银行贷款卡记录(含逾期明细情况表)表7、企业资产抵质押情况表8、对外担保统计表其他或有负债：____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________表9、其他另需提供的数据项目尽职调查手册企业资金需求分析（如有则填写）。

一、基本信息1. 担保人姓名：2. 担保人身份证号码：3. 担保人联系电话：4. 担保人居住地址：二、担保人资格调查1. 担保人是否具备《中华人民共和国担保法》规定的担保资格？（是）（否）2. 担保人是否拥有合法有效的身份证件？（是）（否）3. 担保人是否拥有合法有效的营业执照（适用于企业担保人）？（是）（否）4. 担保人是否在贷款银行开设有账户？（是）（否）三、担保物调查1. 担保物名称：2. 担保物所有权人：3. 担保物所有权人身份证号码：4. 担保物存放地点：5. 担保物价值：6. 担保物是否为共有财产？如有，请提供共有人信息。

7. 担保物所有权人是否已取得全体共有人的同意？（是）（否）8. 担保物是否办理了合法有效的登记手续？（是）（否）四、担保能力调查1. 担保人近三年的财务状况如何？（良好）（一般）（较差）2. 担保人近三年的生产经营状况如何？（良好）（一般）（较差）3. 担保人是否有稳定的收入来源？（是）（否）4. 担保人是否有其他担保行为？（是）（否）5. 担保人提供的担保物是否已经由评估机构进行了评估？（是）（否）6. 评估机构是否合法？（是）（否）7. 评估依据是否真实？（是）（否）五、担保人与申请人关系调查1. 担保人与申请人是否存在亲属关系？（是）（否）2. 担保人与申请人是否存在雇佣关系？（是）（否）3. 担保人与申请人是否存在其他利益关系？（是）（否）4. 担保人是否愿意为申请人的贷款提供担保？（是）（否）六、其他调查1. 担保人是否了解担保的法律责任？（是）（否）2. 担保人是否知晓担保的期限和条件？（是）（否）3. 担保人是否愿意在担保期限内履行担保义务？（是）（否）请担保人认真填写以上问卷，并确保所提供信息的真实、准确、完整。

如有疑问，请及时与贷款银行联系。

感谢您的配合！。

尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国资金担保市场的现状及发展趋势，提升资金担保服务的质量和效率，我们特设计此问卷。

您的宝贵意见将对我们改进工作、优化服务具有重要意义。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：A. 男B. 女2. 您的年龄：A. 18岁以下B. 18-25岁C. 26-35岁D. 36-45岁E. 46-55岁F. 56岁以上3. 您的职业：A. 企业员工B. 公务员/事业单位员工C. 自由职业者D. 学生E. 其他4. 您所在的城市：A. 一线城市B. 新一线城市C. 二线城市D. 三线城市E. 四线城市及以下二、资金担保需求5. 您是否需要资金担保服务？A. 需要B. 不需要6. 您需要资金担保的金额范围：A. 10万元以下B. 10-50万元C. 50-100万元D. 100万元以上7. 您选择资金担保服务的主要原因是什么？A. 信用良好，贷款利率低B. 速度快，审批流程简便C. 服务质量高，专业性强D. 朋友/家人推荐E. 其他三、资金担保服务体验8. 您对所使用的资金担保服务的满意度如何？A. 非常满意B. 满意C. 一般D. 不满意E. 非常不满意9. 您认为资金担保服务在以下方面有哪些优点？A. 信用评估B. 贷款利率C. 审批速度D. 服务质量E. 其他10. 您认为资金担保服务在以下方面有哪些不足？A. 信用评估B. 贷款利率C. 审批速度D. 服务质量E. 其他四、改进建议11. 您对资金担保服务有哪些改进建议？A. 提高信用评估准确性B. 降低贷款利率C. 加快审批速度D. 提升服务质量E. 其他12. 您是否愿意继续使用本资金担保服务？A. 愿意B. 不愿意感谢您参与本次调查！请您在填写问卷时，根据实际情况选择答案。

祝您生活愉快！【调查问卷结束】。

尊敬的受访者：您好！为了更好地了解当前金融市场中信用风险管理的现状和趋势，我们特此开展此次调查。

您的宝贵意见将有助于我们完善相关政策和措施，提升信用风险管理水平。

本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。

感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您所在单位名称：2. 您所在部门：3. 您的职务：4. 您的职称或专业背景：5. 您在信用风险管理领域的从业年限：二、信用风险管理现状6. 您认为当前我国金融市场中信用风险的主要来源有哪些？（可多选）A. 宏观经济波动B. 行业风险C. 企业经营风险D. 个人信用风险E. 其他7. 您所在单位在信用风险管理方面采取了哪些措施？（可多选）A. 建立健全信用风险管理体系B. 加强对客户的信用调查和评估C. 优化信贷结构，降低风险集中度D. 建立风险预警机制E. 其他8. 您认为当前我国金融市场中信用风险管理的难点有哪些？（可多选）A. 信用风险识别和评估能力不足B. 风险预警和应对机制不完善C. 风险管理人才缺乏D. 信息不对称E. 其他三、信用风险管理趋势9. 您认为未来几年我国金融市场中信用风险管理的主要趋势有哪些？（可多选）A. 信用风险管理技术不断创新B. 信用风险管理体系不断完善C. 风险管理人才需求增加D. 信用风险监管政策趋严E. 其他10. 您认为在信用风险管理方面，金融科技将发挥怎样的作用？（可多选）A. 提高信用风险识别和评估能力B. 优化信贷结构，降低风险集中度C. 提高风险预警和应对能力D. 促进信用风险管理人才队伍建设E. 其他四、政策与建议11. 您认为我国在信用风险管理方面有哪些政策需要改进？（可多选）A. 加强信用风险监管B. 完善信用风险管理体系C. 培育信用风险管理人才D. 促进信用风险信息共享E. 其他12. 针对当前信用风险管理现状，您有哪些具体建议？（请简要说明）感谢您在百忙之中抽出时间填写此问卷。

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