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股票质押需了解客户情况清单
一、客户业务需求
1.质押标的股票名称、盈利情况、股东之前质押情况
2.质押数量
3.质押股份性质：流通股、高管限售股、限售股，具体的流通时间
4.融资金额、利率、期限
二、融资涌入及还款能力
1.融资用途：如果是经营企业，需要了解企业的现金流，回款、资产负债等财务情况
2.还款来源：考察客户的基本财产情况，核算其价值。
三、客户基本情况
1.客户征信情况：在中国人民银行征信中心或者商业银行查询，可以了解到客户名下房产情况，以及贷款逾期情况
2.客户及家庭房产情况及估算价值
3.有无银行贷款、以及对外担保情况
四、若客户经营企业，需进一步了解内容
1.企业货币资金情况：例如银行存款、现金
2.投资情况：已投资项目情况，以及项目回款负债等情况
3.对外借款
4.银行授信
5.对外担保情况
6.资产负债率
7.应付账款以及应收账款，了解最关键的几笔即可，回款或付款时间要了解。
8.办公场所用地是租用还是买的，面积如何？员工人数多少？
9.企业的基本情况介绍
五、补充质押情况
如果股票跌破预警线，是否有履约保障措施，例如补充质押、现金准备等
公司金融组。
IPO新三板必备：13个对外担保细则如果你打算将公司上市，IPO是非常值得考虑的方式。
而对于新三板公司来说，担保相当于一个非常重要的环节。
那么，本文将为你介绍13个对外担保细则，让你更加深刻地了解对外担保的要求和限制以及在IPO过程中需要注意的事项。
1. 担保的种类担保可分为两类，分别是通用担保和特殊担保。
通用担保一般是指公司为特定借款人提供的担保，而特殊担保是针对借款人的特殊情况而提供的担保。
2. 担保的范围担保的范围是指当事人在一定期限内进行担保的金额范围，其范围应在合理的范围内。
3. 担保的期限担保的期限应在合理的期限内。
如果担保的期限过长，可能会导致公司的风险增加。
4. 担保的债权人担保的债权人应为公司认可的银行或其他金融机构，同时这些机构应该符合中国银监会的规定。
5. 担保的方式担保的方式有多种，比如保证担保、抵押担保、质押担保、保证人担保等。
不同的担保方式适用于不同的情况。
6. 担保的额度公司担保的最高额度不应超过其净资产的50%。
7. 担保的用途公司对外担保的用途应当明确，同时应当符合公司的业务范围。
8. 担保的审批程序对外担保应当经过公司董事会的审批，且必须按照公司章程的规定进行。
9. 担保的报备公司应当将对外担保情况及时向公司的股东进行报告，并进行备案。
10. 担保信息的披露公司应当及时披露担保情况，包括担保方案、担保金额、担保条件、担保期限等。
11. 担保与公司业务的关系公司对外担保必须符合公司的经营理念和经营计划，同时也要符合公司的财务状况和经营情况。
12. 担保的风险公司在提供担保时，必须评估担保的风险，并采取相应的风险措施来减少风险。
13. 担保的纠纷处理如果担保发生争议或纠纷，公司应当及时处理，避免因此对公司造成不利影响。
以上就是干货–IPO新三板必备：13个对外担保细则。
在公司IPO过程中，对外担保是一个重点，要特别注意。
希望我们的文章能够帮助到你。
上海市新三板股权质押流程一、引言在上海市，新三板股权质押是一种常见的融资手段，它可以帮助企业获得资金支持，促进企业发展。
本文将介绍上海市新三板股权质押的流程和相关事项。
二、申请资格1. 企业必须是在上海市注册的新三板挂牌企业。
2. 企业应具备合法的经营资质和经营规范，没有重大违法违规记录。
3. 企业股权的所有权清晰，没有纠纷或质疑。
三、申请流程1. 准备材料：企业应准备好以下材料：质押合同、股权证明、企业章程、企业证照、财务报表等。
2. 选择担保机构：企业可以选择合适的担保机构，与其进行合作，达成质押协议。
3. 提交申请：企业将准备好的材料提交给担保机构，由其进行审核。
4. 风险评估：担保机构将对企业的风险进行评估，包括企业信用、财务状况等。
5. 确定质押比例：担保机构将根据评估结果，确定股权的质押比例，一般在30%到70%之间。
6. 签署合同：企业与担保机构签署质押合同，明确双方的权益和义务。
7. 办理质押登记：企业将质押合同提交给上海市新三板管理机构，办理股权质押登记手续。
8. 监督管理：担保机构将对企业的经营状况进行监督管理，确保质押的安全性。
四、注意事项1. 企业应认真履行合同义务，确保质押的股权安全。
2. 如有违约风险，企业应提前与担保机构进行沟通，寻求解决方案。
3. 企业应及时向担保机构提供经营状况和财务状况等相关信息。
4. 如有变动，企业应及时通知担保机构，办理相关手续。
五、结语以上就是上海市新三板股权质押的流程和相关事项。
通过股权质押，企业可以获得资金支持，促进企业的发展。
但同时，企业也需要认真履行合同义务，确保质押的安全性。
希望本文对大家了解上海市新三板股权质押有所帮助。
犀牛之星：/
新三板股权质押登记与解除质押登记流程说明
各发行人：
为方便投资者了解质押登记业务流程，妥善准备质押登记申报材料，提高业务办理效率，现将新三板质押登记业务办理相关事项简要介绍如下：
一、初始登记同时办理质押登记的：
根据《中国结算北京分公司发行人业务指南》股份初始登记章节的相关要求，持有人股份挂牌前被质押登记，需在挂牌同时办理质押登记的，应提供如下申报材料：质押登记申请书、双方签字的已生效的《质押合同》、质押双方有效身份证明文件、已冻结证明等材料及复印件。
二、挂牌后申报办理质押登记/解除质押登记（含部分解除质押）的：
根据《中国结算北京分公司投资者业务指南》第二章--证券质押业务的相关要求准备申报材料。
材料齐备后，可以通过具有证券质押登记业务代理资格的主办券商进行办理，也可以联系我司投资者业务部预约办理。
中国结算北京分公司发行人业务部。
股票质押融资业务资料清单（1）关于股票持有人的文件资料：1、公司简介，主营业务介绍，经营业绩介绍。
企业历史沿革（主要说明企业注册成立以来的股权以及主营业务等核心情况的变更情况）。
2、经年检的营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码证正副本、公司章程（复印件加盖借款人公章）。
3、验资报告（复印件加盖借款人公章）4、近3年经审计的财务报表及最近一期财务报表（复印件加盖借款人公章）。
5、贷款卡（复印件加盖借款人公章）、银行开户情况。
最新信贷业务（含借款、银承以及保函等）明细（包括业务合作金融机构名称、业务类型、合同金额、当前余额、业务合同起止日期以及担保方式等）。
6、经营状况和涉诉情况。
7、对外担保以及未决诉讼等重大事项声明书。
8、关于转让股票收益权并将标的股票质押的董事会或股东会决议或具有同等法律效力的文件或证明。
9、董事会或股东会成员和主要经营管理负责人、财务负责人的名单和签字样本。
10、法定代表人的身份证复印件及身份证明文件。
11、由授权代理人办理的，还应提供授权委托书、代理人身份证复印件。
12、国有股东进行质押时还需提供《上市公司国有股质押备案表》。
财务总监等）个人简历及说明（主要突出工作经历、个人从业以来的主要业绩）。
14、中国人民银行信贷登记系统查询资料书面授权书15、工商行政管理局盖章的工商登记最新查询资料原件（2）关于融资主体的文件资料1、公司简介，主营业务介绍，经营业绩介绍。
企业历史沿革（主要说明企业注册成立以来的股权以及主营业务等核心情况的变更情况）。
2、经年检的营业执照正副本、税务登记证正副本、组织机构代码证正副本、公司章程（复印件加盖借款人公章）。
3、验资报告（复印件加盖借款人公章）4、近3年经审计的财务报表及最近一期财务报表（复印件加盖借款人公章）。
5、贷款卡（复印件加盖借款人公章）、银行开户情况。
最新信贷业务（含借款、银承以及保函等）明细（包括业务合作金融机构名称、业务类型、合同金额、当前余额、业务合同起止日期以及担保方式等）。
新三板挂牌股权质押操作实务一、新三板挂牌股权质押操作流程二、新三板挂牌股权质押需提供的文件和材料1、申请人签署的《股权出质设立登记申请书》；2、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）；3、质权合同；4、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）；注：指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明；申请股权出质注销登记，应当提交申请人签字或者盖章的《股权出质注销登记申请书》；指定代表或者共同委托代理人办理的，还应提交申请人指定代表或者共同委托代理人证明。
三、新三板股权质押相关法律条文《担保法》第78条第三款规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定；《工商行政管理机关股权出质登记办法》第7条规定，申请股权出质设立登记，应当提交的材料有：申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）、质权合同、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章，下同）以及国家工商行政管理总局要求提交的其他材料；《物权法》第226条规定，质权自工商行政管理部门办理股权出质登记时设立。
四、新三板挂牌存在股权质押情况的解决思路申请挂牌公司在挂牌前办理了股权质押贷款，股权处于质押状态，是否对企业挂牌构成影响?已质押的股份应如何办理股份登记?质押股份的限售及解除限售有无特殊规定?(一)《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件适用基本标准指引(试行)》中规定，申请挂牌公司股权应结构明晰，权属分明，真实确定，合法合规，股东特别是控股股东、实际控制人及其关联股东或实际支配的股东持有公司的股份不存在权属争议或潜在纠纷。
新三板股权质押流程股权质押是指股东将其持有的股权或股权衍生品作为抵押物，向质权人取得贷款或其他融资形式的一种行为。
在新三板市场，股权质押作为一种融资方式受到越来越多投资者的青睐。
那么，新三板股权质押的流程是怎样的呢？首先，股东与融资机构协商确定股权质押的融资金额、期限、利率等具体事项。
双方需签订股权质押协议，明确双方的权利义务，约定质押的股权种类、数量、比例等具体内容。
接下来，股东需要向新三板挂牌公司提交股权质押申请，提供相关资料，包括但不限于股权证明、质押协议、融资机构的资质证明等。
公司将召开董事会审议通过股权质押事项，并向股东出具股权质押确认函。
随后，股东将股权质押确认函、质押协议等文件提交至中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）进行股权质押登记。
中国结算将在规定时间内完成登记手续，并出具股权质押登记证明。
在获得股权质押登记证明后，股东将其提供给融资机构，完成质押物的移交。
融资机构将向中国结算进行质押登记，办理相应的融资手续，最终将贷款资金划入股东指定的账户。
在贷款期限内，股东需按照约定的还款方式、还款金额履行还款义务。
一旦发生违约情况，融资机构有权处置质押物，以偿还贷款本息。
需要注意的是，股权质押涉及到多方利益，股东在选择融资机构时需审慎考虑，了解融资机构的资质、信誉等情况，以免发生风险。
同时，股东在签订股权质押协议时，应当仔细阅读条款，了解自己的权利义务，避免发生纠纷。
总的来说，新三板股权质押流程包括协商确定融资事项、提交申请、股权质押登记、贷款发放以及还款等环节。
在进行股权质押时，股东需严格按照规定程序办理，保护自身合法权益，防范风险。
希望本文对您了解新三板股权质押流程有所帮助。
公司股权质押所需材料清单及办事流程申请股权质押所需手续：1.《股权出质设立登记申请书》（见附件1）；2.《指定代表或者共同委托代理人证明》（见附件2);3.《股权出质登记审核表》（见附件3)；4.《股权质押协议》（附件4）;5.出质人主体资格证明(加盖公章的营业执照副本复印件、公司股东花名册）或者自然人身份证明（经本人签字的身份证复印件)；6.质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件(出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章)；7.出质人股东会决议;8.主借款合同复印件(只看，不收)；9.国家工商局行政管理总局要求提交的其他材料；流程：相关职能部门：政务大厅对应窗口工作人员注意事项：1.出质股权所在公司为有限责任公司或者股权未在证券登记结算机构登记的股份有限公司在工商所，除此,在股权交易中心进行办理（即OTC）;2.出质股权应当是依法可以转让的股权，且权能完整，未被人民法院依法冻结；3.出资股权所在公司为有限责任公司的,公司应当将股东的姓名或者名称及出资额向公司登记机关登记；登记事项发生变更的，应当办理变更登记.未经登记或者变更登记的，不得对抗第三人（合同双方当事人以外的人称为第三人,不能对抗第三人是指不能以双方签订的合同约定损害第三人的合法权利，合同双方当事人的约定对第三人不生效力）.4.股份公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。
5.公司为他人提供担保，依照公司章程的规定,由董事会或者股东会、股东大会决议;公司正常对担保的总额及单项担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。
公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,必须经股东会或者股东大会决议。
6.出质手续通常在当天就可以办理完毕。
附件1股权出质设立登记申请书出质人签字（盖章）质权人签字（盖章）年月日年月日注：1、应当使用钢笔、毛笔或签字笔工整填写表格或签字。
2、提交文件、证件应当使用A4纸。
3。
附件2指定代表或者共同委托代理人授权委托书申请人：指定代表或者委托代理人 :委托事项及权限：1、办理（企业名称）的□设立□变更□注销□备案□撤销变更登记□股权出质（□设立□变更□注销□撤销)□其他手续。
新三板股权质押业务指引（2022年）第一条为扩宽资产渠道，拓展优质客户，本着“风险可控、兼顾收益、稳步开展”原则，特制定本指引。
第二条新三板股权质押业务，主要是指新三板上市公司以及股东向我司申请融资，并以其持有的新三板无限售流通股对融资进行质押担保的业务。
第三条新三板股权质押业务开展的主体（以下简称“融资人”）包括新三板上市公司和股东。
第四条新三板上市公司入池股权标准：（一）公司持续经营年限不低于3年，且近两年持续盈利，公司及实际控制人近半年没有出现经营恶化情形、未决诉讼、公开负面信息及征信记录良好；（二）行业不属于本公司有关业务指引所禁止的行业；（三）做市商不少于2家，且做市时间不低于3个月；（四）近60个交易日均有成交记录；（五）近半年无被证监会调查，或面临行政、刑事处罚情形；（六）近期无公布停牌情形；（七）近期公布的年报中无被审计机构出具“保留意见”、“否定意见”、“无法表示意见”等非标准审计意见；（八）无其他法律、行政法规规定不可质押的情形。
（九）业务开展初期优先开展注册地处于北京、广东、上海、浙江、江苏等地区上市公司。
如有变动，另以书面形式通知。
第五条融资人需要提供基本信息、财务信息、经营情况等方面的资料，包括但不限于：（一）新版营业执照或者营业执照、组织机构代码证、信用代码证、税务登记证明(国、地税)副本复印件；（二）法定代表人身份证复印件；（三）有效期内的法定代表人证明书原件；（四）最新的公司章程复印件；（五）最新的验资报告复印件；（六）贷款卡复印件（或贷款卡号码和查询密码）；（七）能够说明企业经营资质的各种有效期内的资质证书复印件；（八）其他需要的资料（如专利证书、所获荣誉证书等），提供复印件；（九）近三年年度完整的审计报告复印件（如无法提供审计报告或者审计报告附注,业务机构要进行说明并对报表真实性负责），近三个月内报表，对于近期变化较大或占比较大的科目需提供科目明细；（十）客户主要存款结算行最近6个月的流水对帐单；（十一）与提供的年报及近期月报相匹配的纳税申报表及缴税证明（或税局出具的完税凭证）复印件；（十二）近期主要购销合同及相应购销发票复印件；（十三）如为进出口企业除提供上述（一）-（十二）项资料外，还应提供有效期内的进出口资质证明复印件、外汇登记证复印件、报关单复印件、进出口相关数据等资料；如为特种行业，需提供特种行业许可证明；（十四）生产制造型企业需另外提供近6个月水电费单；（十五）其他需要搜集的财务信息。
