股票质押流程

一场内质押和场外质押的定义场内质押是指资金融入方将所持有的股票或其它证券质押，向符合条件的登记在深圳或者上海证券交易所的证券公司或其成立的资管计划(资金融出方)融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

“场内”指的是交易所内，业务的操作主体是证券公司及其成立的资管计划，在场内进行股票交收和股票处置。

场内质押因为遵循已经程序化的操作步骤，又被业内称为标准业务。

场外质押是指资金融入方将所持有的股票或其它证券质押，向符合条件的除证券公司及其资管计划等之外其它符合条件的资金融出方：比如银行、信托、保险公司、基金子公司等实体，融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

场外质押是出质人和质权人向中证登办理质押登记的一种为自己或第三方借款做担保的交易途径。

此时的交易可能仍有证券公司参与，但这时的证券公司只是上述交易主体的委托方，而不是作为质押交易的一方主体出现。

场外质押不像场内质押那样遵循标准式流程，被业界称为非标业务。

二场内质押和场外质押的流程场内质押流程遵循从证券公司、证券交易所到中证登逐级电子申报的程序。

深交所业务办法第3条：证券公司根据融入方和融出方的委托向深交所交易系统(以下简称“交易系统”)进行交易申报。

交易系统对交易申报按相关规则予以确认，并将成交结果发送中证登深圳分公司。

中证登深圳分公司依据深交所确认的成交结果为股票质押回购提供相应的证券质押登记和清算交收等业务处理服务。

这个流程，即由证券公司将交易双方的委托报给交易所交易系统，交易系统再将成交结果发送给中证登公司，中登公司办理登记和清算交收。

这就是典型的场内交易模式。

场外质押流程，按照《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券质押业务指南》(2017年5月2日施行)之“三、业务流程”分如下两种模式：1、直接到本公司营业大厅办理“(1)申请人于营业大厅取号，等待叫号，根据提示至相应柜台办理业务。

”“(2)本公司投资者业务部柜台业务人员对申请人提交的材料进行形式审核，材料齐备并符合规定的，予以受理。

股票质押流程
股票质押是一种常见的融资方式，指投资者将自己持有的股票作为抵押品，向银行或其他金融机构借贷资金。

以下是股票质押的具体流程：
1. 投资者选择股票质押的金融机构，填写质押申请书并提供相关证明材料。

2. 金融机构对投资者提供的股票进行评估，确定股票的市场价值和质押额度。

3. 投资者与金融机构签订质押合同，明确质押期限、利率、违约金等相关事项。

4. 投资者将质押股票转移到金融机构指定的托管账户，并授权金融机构对股票进行管理和处理。

5. 金融机构向投资者发放借款，借款金额一般为质押股票市值的一定比例。

6. 在质押期限内，投资者需按时还款并支付利息。

若未能按时还款，金融机构有权处置质押股票以偿还借款。

7. 质押期限届满，投资者可选择赎回质押股票或续贷。

如选择赎回，金融机构将解除股票质押并归还股票。

需要注意的是，股票质押具有一定的风险性，投资者需要谨慎评估自身风险承受能力和资金需求，并选择可信的金融机构进行质押。

同时也要遵守相关法规，如合规披露股票质押信息等。

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股票场外质押办理流程
1.准备资料
2.协商约定
质押人与质权人进行协商，明确双方的权利义务关系、质押期限、质押数量、质押物管理方式等。

协商过程中需要达成一致意见并签订相关协议。

3.质押登记
在协商约定达成后，质押人需要向登记机构（如证券登记公司）申请进行质押登记。

质押人需填写相关的登记申请表格，并提供需要质押的证券账户信息以及股票数量等。

登记机构会对申请进行审核，并在合规后完成质押登记。

4.质物留存
一般情况下，质押人完成质押登记后，质押物会由登记机构（如证券登记公司）进行持证留存。

质押人可使用副本作为自己的交易凭证。

5.风控监管
质权人会对质押的股票进行定期或不定期的风险监管，确保质押物的安全。

同时，质权人也会根据协议约定的条件进行必要的处置或追加质押的操作。

6.质押解除
质押期限届满或质押协议约定的解除条件达成后，质押人可以向质权人申请解除质押。

质押解除包括以下两个步骤：一是质押人申请提取质押
物，需要提供相关的解押申请书；二是质权人审核通过后，会解除质押登记。

总结：
股票场外质押的办理流程涉及到准备资料、协商约定、质押登记、质物留存、风控监管和质押解除等环节。

在整个流程中，质押人需要与质权人协商达成一致意见，并向登记机构进行质押登记。

质权人会对质押物进行风险监管，并根据协议约定进行必要的处置或追加质押。

质押期限届满或解除条件达成后，质押人可以申请解除质押，并经质权人审核通过后完成解押登记。

限售股质押流程一、申请资料1.《证券质押登记申请表》申请中应列明出质人名称（全称）、出质人证券账户号码、质权人名称（全称）、质权人身份证件类型、质权人身份证件号码、质押合同编号、拟质押证券简称、证券代码、证券数量、融资金额、融资利率、融资投向、融资期限、预警线和平仓线等内容；2.质押合同原件合同内容中要求有关于质押证券的条款，或附有质物清单,其中要求至少列明质押证券的名称（简称）、单位以及数量；质押合同落款要求双方盖章、签字。

主体为法人的，要求签章名称与法人名称一致3.质押双方有效身份证明文件及复印件涉及境内注册法人的，需提供注册登记证书原件或加盖公章的复印件（公司制法人提供营业执照；社团法人提供社团法人登记证书；事业法人提供事业单位法人证书；机关法人提供机关法人成立批文）、法定代表人证明书（要求列明姓名、身份证件类型、身份证件号码，并盖公章）、法定代表人身份证复印件（加盖公章）、法定代表人授权委托书（加盖公章和法人签字或签章）、经办人有效身份证明文件及复印件。

4. 质押证券登记在证券公司及其子公司定向资产管理专用证券账户或基金公司及其子公司单一客户特定资产管理专用证券账户中，且资产委托人为个人或机构的，应当由资产委托人、管理人和质权人共同现场提交上述业务申请材料（资产委托人、管理人和质权人需同时提交有效身份证明文件，并共同在《证券质押登记申请表》和质押合同签字盖章；质押合同须列明登记拟质押证券的证券账户号码及名称、出质证券等信息），并提供托管人出具的知晓并同意办理质押登记的相关文件；5.质押股份为国有股东持有的，应遵守国有资产管理部门的有关规定,需提供在国有资产监督管理机构备案的《国有股东所持上市公司股份质押备案表》（如有）；6.本公司要求提供的其他材料。

二、业务接待时间：星期一至星期五（法定节假日、交易休市除外）8：30－11：30，13：30－15：00。

注：因业务材料审核较为复杂，受理时间在14：30以后的业务，中国结算可能无法在当日15：00闭市前处理完毕。

股东股权质押如何办理手续公司的股东，只要是有限责任公司和未上市的股份有限责任公司都能够质押股权，不过前提是必须要符合法律规定和公司章程规定条件。

因此接下来将由我为您介绍关于股东股权质押如何办理手续的相关方面的知识，希望能够帮助大家解决相应的问题。

一、股东股权质押如何办理手续办理股权质押手续分以下几种情况：（一）以有限责任公司的股份出质的，首先要适用公司法股份转让的有关规定，如向本公司股东以外的人设定质权，必须经全体股东的过半数同意；有限责任公司的股东以其股份出质的，应向质权人转移股东出资证明书的占有。

质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。

显然，对于有限公司来说，股权质押既不属于公司登记事项，也不属于备案事项的范围，因此无需办理备案登记。

质押合同并非要式合同，工商登记不是质押合同生效的要件，质押合同自签订之日起生效，工商部门不需要出具生效证明文件。

（二）以股份有限公司的股份出质的，首先要适用公司法有关股份转让的规定，公司法中有关不得转让股份的规定也同样适用于质押。

质押合同生效时间区分上市公司和非上市公司做了不同规定：以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向证券登记机构办理出质登记之日起生效；以非上市股份有限公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。

二、股权出质登记注册应提交文件、证件（一）股权出质设立登记应提交的文件、证件：1、申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》；2、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件（需加盖公司印章）；3、质权合同；4、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）；5、以外商投资的有限公司的股权出质的，应提交审批机关的批准文件；6、加盖公章的出质股权所在公司的营业执照复印件；7、《指定代表或者共同委托代理人证明》。

（二）股权出质变更登记应提交的文件、证件：1、申请人签字或者盖章的《股权出质变更登记申请书》；2、有关登记事项变更的证明文件：（1）出质股权数额变更的，提交质权合同修正案或者补充合同；（2）出质人、质权人姓名（名称）或者出质股权所在公司名称更改的，提交姓名或者名称更改的证明文件和更改后的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）；3、加盖公章的出质股权所在公司的营业执照复印件；4、《指定代表或者共同委托代理人证明》。

证券公司股票质押业务流程
证券公司股票质押业务流程指的是，证券公司通过与客户签订股票质押协议，将客户持有的股票作为抵押物，向客户提供质押贷款等金融服务的业务流程。

其具体流程如下：
1. 客户申请股票质押贷款。

客户向证券公司提出股票质押贷款申请，填写相关申请表格并提供相关证明文件。

2. 签订股票质押协议。

双方在协议中确定贷款金额、质押物品、利率、还款期限等各项条款，并签署协议。

3. 质押物评估。

证券公司对客户提供的质押物进行评估，确定其价值，以保证证券公司在未来可能出现的风险得到充分的保障。

4. 贷款发放。

证券公司根据双方协议，将贷款金额划入客户账户。

5. 还款。

客户按照合同约定的还款方式和时间，按时还款。

6. 解除质押。

当客户偿还完毕贷款本金及利息之后，协议中约定的股票质押即可解除。

7. 风险控制。

证券公司在贷款发放过程中，会对客户的还款能力和质押物的价值进行风险控制，以尽可能规避风险。

综上所述，证券公司股票质押业务流程严谨，操作规范，为客户提供了一种快速获得资金的渠道，同时也为证券公司提供了一种风险可控、利润可观的业务。

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股权质押流程
股权质押是一种融资手段，企业可以将其所持有的股权抵押给金融机构或其他债权人，以获得贷款或其他融资的方式。

股权质押的过程一般包括以下步骤：
1.选择合适的质权人：企业需要选择一个可信赖的金融机构或
其他债权人作为质权人，质权人要求严格，拥有一定的实力和资金。

2.签订质押协议：企业与质权人签订股权质押协议，协议中要
明确双方的权益和义务，包括质押股权的比例、期限、利率以及违约责任等。

3.评估股权价值：质权人会委托专业评估机构对质押股权进行
评估，确定其价值。

评估结果将作为贷款金额和质押比例的依据。

4.办理质权登记：企业需要办理质权登记手续，将质押股权的
信息登记在相应的股权登记机构或证券交易所上，确保质权的合法性和有效性。

5.办理质押登记：企业需要在相关金融机构进行质押登记手续，提交相应的申请材料，包括质押协议、股权评估报告等。

6.放款或提供融资：一旦质押股权的登记和评估手续完成，质
权人会根据协议约定的条件放款或提供其他形式的融资，企业可以获得相应的资金。

7.履行还款义务：企业需要按照协议约定的期限和金额，按时
偿还贷款或支付利息。

如果企业逾期未还或违约，质权人有权依法处置质押股权。

8.解除质押：一旦企业偿还完贷款本息，或达到质押解除条件，质权人会同意解除质押，将质押股权的所有权转移回企业。

总结起来，股权质押流程包括选择质权人、签订质押协议、评估股权价值、办理质权登记、质押登记、放款或提供融资、履行还款义务以及解除质押等步骤。

在整个流程中，企业需要与质权人之间充分沟通，确保合同的公平和可执行性，以及按时履行还款义务，保护自身和股权质押双方的权益。

上市公司股票质押贷款准入标准及业务流程
一准入标准
1、融资主体：全国各地区持有上市公司股票的企业股东、个人股东；
2、质押股票：上市交易的主板A股股票、中小板和创业板股票，流通股或限售股；
3、融资金额：5000万元以上；
4、贷款期限：3－6个月或1－3年；限售股融资期限应覆盖限售期；
5、质押率：流通股50—60%；限售股40—55%；
6、融资利率：6—7%；
7、融资服务费：1 %或协商，贷款资金划入融资方账户后支付，资金方经纪公司与融资
方经纪公司各50%；
8、融资操作时间：10－15天；
9、资金方承诺：不收取任何考察费、差旅费、保证金、手续费等前期费用。

二业务流程
1、融资方提供上市公司股票质押贷款申请书：包括融资方名称；证券简称、证券代码；
融资金额、融资期限；可接受最高融资利率；申请质押率；质押物属性、质押股数、限售股解禁时间；详细说明借款用途及还款来源。

2、资金方与融资方通过各自的经纪公司对本次贷款的质押率和利率进行磋商。

达成一致
后，融资方按上市公司股票质押贷款项目资料清单，提供项目资料。

3、资金方业务部门对立项资料进行审查、论证和测算。

4、资金方自费前往融资方所在地进行交流，对融资方用做质物的股票的基本情况进行调查核实，与融资方商定利率、质押率、融资期限、增信措施等。

5、资金方设计交易结构，拟订交易要素，确定融资方案，办理审查审批、核准备案手续。

6、资金方对项目审查审批通过后，融资方与双方经纪公司签署融资服务协议。

7、资金方与融资方签署质押贷款合同等各种法律文件，同时在证券登记机构办理出质登记，发放贷款资金，并对资金使用情况进行监控。

上市公司股权质押相关流程第一步：前期工作一、了解出质人及拟质押股权的有关情况。

⑴出质人的出资证明书、股份或股票。

⑵出质人如为自然人，应提供有关身份的证明;如为法人，应提供营业执照及其它有关文件。

⑶出质人如为法人，另须有法人董事会同意股权出质的决议。

⑷出质人应提供有会计师事务所对其股权出资而出具的验资报告。

二、出质的股权如为有限责任公司股份，须有该公司过半数以上股东同意出质的决议。

三、了解拟出质股份是否有瑕疵，即是否有禁止出质的情况。

出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明若重复质押，需有质权人出具的同意函。

对于股份有限公司，应了解拟出质的股权是否有下列情况：⑴记名股票于股东大会召开前三十日内或者公司决定分配红利的基准日前五日内，不得进行股东名义的变更登记;⑵发起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年内不得转让的;⑶公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在其任职工期间内不得转让的;⑷股东的股份自公司开始清算之日起不得转让的;⑸公司员工持有的公司配售的股份，自持有该股份之日起一年内不得转让的;⑹国家拥有的股份的转让必须经国家有关部门批准的;⑺法律、法规规定不得转让的。

第二步，签订质押合同或背书质押注意：股份出质准用禁止流质的规定。

因此，当事人在质押合同中不得约定在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物所有权直接归质权人所有的约定。

出质行为生效条件：一、有限责任公司股权质押㈠一般规定根据《担保法》规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。

质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。

经股东同意对外出质的股份，质权实现时，同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。

即，不能取得半数以上股东的同意，则股权不能质押给股东以外的人，股权所有者只能从不同意出质的股东中间挑选质权人。

若半数以上股东同意，出质人得以将自己的股权质押给股东以外的质权人，只须在实现质权时保证其他股东的优先购买权即可。

上市公司股权质押融资项目相关流程1. 股权质押合规性审查1.1出质人如为机构，须具备以下条件：1）有固定的经营场所；有持续经营能力，经营规范、资本结构合理，财务制度健全，有较强的偿债能力；2）有良好的信誉，企业及实际控制人、主要管理人员近2年无违法或其它不良信用记录。

1.2出质人如为自然人，须满足以下条件：1）拥有中国国籍，且具备完全民事行为能力；2）有稳定收入来源且拥有一定个人财产；3）有良好的个人信誉，近三年无违法或其他不良信用记录。

1.3质押标的股票的条件：1）标的股票为限售流通股的，信托期限至少要覆盖标的股票的限售期及标的股票解禁后根据有关限售股解禁流通的具体管理规定可实现完全变现的时间；标的股票为有减持限制的流通股的，信托期限的设置要覆盖根据减持有关规定可实现完全变现的时间。

2）下列股票不得作为质押标的：i. 上一年度亏损的上市公司股票以及业绩披露预亏的股票；ii. 被交易所ST处理或ST摘帽6个月以下的上市公司股票；iii. 最近一年内因公司治理、信息披露等被交易所谴责、证监会处罚或有任何不利于正常持续经营的重大诉讼事项发生的上市公司股票；iv. 未完成股改的上市公司股票；v. 其他潜在风险较大的上市公司股票，如行业风险或政策风险较大的个股等。

3）公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年质押的股份不得超过其所持有本公司股份总数的白分之二十五。

所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得质押。

上述人员离职后半年内，不得质押其所持有的本公司股份。

4）公司董事、监事、高级管理人员质押其所持有的股份符合公司章程所作出的其他限制性规定。

2. 风险控制措施具体要求：2.1目标股权质押担保保障性不足的，要求交易对手追加抵押变现能力强的资产。

2.2标的股票质押率要求如下：1）以沪深300指数成份股作质押的，质押率原则上不超过50%;2）以非沪深300指数成份股作质押的，质押率原则上不超过40%;3）集合资金信托项目原则上不接受创业板上市公司股票作为标的股票，单一信托项目以创业板上市公司股票作质押的，质押率原则上不超过30%。