合规试题(银行卡)

＃＃银行安徽省分行国内支付结算业务合规试题库一、单选题1、存款人申请开立银行结算账户时，开户银行应审查其提交的开户资料的。

A.真实性、完整性、时效性B.真实性、时效性、合法性C.时效性、完整性、合法性D.真实性、完整性、合法性（D ）2、注册验资的期限较短，一般为。

A.3个月以内B.3-6个月C.6-9个月D.一年以内（B）3、单位银行结算账户实行生效日制度，单位存款人开立的银行结算账户必须自正式开立之日起个工作日后方能办理支付业务。

A.3B.5C.10D.15（A）4、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入管理。

A.个人银行结算账户B.单位银行结算账户C.专用存款账户D.一般存款账户（B）5、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立。

基本存款账户。

A.1个B.2个C.3个D.4个（A）6、人民币结算账户管理办法所称的银行结算账户是指。

A.人民币活期存款账户B.定期存款账户C.本外币存款账户D.外币活期存款账户（A）7、人民币银行结算账户管理办法中，是银行结算账户的监督管理部门A.＃＃人民银行B.银行监督管理委员会C.外汇管理局D.上级管理部门（A）8、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起个工作日内书面通知基本存款账户开户银行A.3B.4C. 5D.2（A）9、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起个工作日向＃＃人民银行当地分支行备案。

A.3B.4C.5D.2（C）10、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发生通知之日起办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

A.10日B.20日C.30日D.40日（C）11、一般存款账户、实行备案制度。

A.基本存款账户B.临时存款账户C.非预算单位专用存款账户D.预算专用存款账户（C）12、的资金必须由其基本存款账户转账存入。

2022年8月合规知识考试合规创造价值。

本次考试一共分3部分，单选题；多选题；判断题；满分为100分。

您的姓名： [填空题] *_________________________________您的单位： [填空题] *_________________________________轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分谁承担监控操作风险有效性的最终责任？（） [单选题] *当事行行长当事行董事会(正确答案)当事行高级管理层当事行员工商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（） [单选题] *高管人员严重违规涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件(正确答案)一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。

[单选题] *本级机构负责人、上级合规管理部门(正确答案)本级内控合规部门、上级内控合规部本单位负责人、本单位内控合规部门本单位负责人、业务部门（）对本行经营活动的合规性负最终责任。

[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。

1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。

A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。

A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。

A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。

A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。

A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。

A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。

1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。

A社会责任B主要责任C主体责任D关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。

A2B3C4D5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。

A 个人B 他人C 个人和他人D亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。

A拷贝B偷窥C截屏D违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。

A单位负责人B法人C经办人员D财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。

A对账率B 对账人员C对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A当日B次日C第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A该便利化措施在全国范围内推行B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。

多选1、农村信用社新的监督管理体制是：()。

A、国家宏观调控、加强监管B、省级政府依法管理、落实责任C、信用社自我约束、自担风险D、行业管理部门强化管理2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。

A、股份合作制的金融机构B、非盈利性金融服务机构C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成D、社区性金融机构3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。

A、对增加或减少注册资本做出决议B、决定农村合作银行经营计划和入股与投资方案C、决定农村合作银行内部管理结构设置D、检查监督农村合作银行的财务活动4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。

A、变更注册资本B、变更营业场所C、调整业务范围D、修改章程5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。

A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债B、基层农村信用社自愿C、县（市）联社有较强的管理能力D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（）。

A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询B、自由退股C、获得服务的优先权和优惠权D、享有股金分红或股金保息7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。

A、买卖B、转让C、继承D、赠与8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。

A、实收资本B、股本金C、资本公积D、未分配利润9、质押合同应当包括的内容有()。

A、质物移交的时间B、质押担保的范围C、质物的名称、数量、质量、状况D、被担保的主债权种类、数额10、农村合作金融机构员工要实行：（）。

一、选择题：（共140题）财务会计：1、下列会计科目中属于资产类科目的是哪一个。

答案：DA.资本公积B.其他应付款C.递延收益D.待处理财产损溢2、会计核算的基础是什么。

答案：C（1级）A.重要性原则B.可靠性原则C.权责发生制D.实质重于形式3、无字号的个体工商户开立的银行结算账户名称应是什么。

答案：B（1级）A.经营者姓名B.“个体户”字样加经营者姓名C.营业执照上的全称D.“个体户”字样4、《反洗钱法》规定账户信息是指什么信息。

答案：D（1级）A.被调查对象在金融机构注销账户时提供的信息B.被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息C.被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息D.被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息5、储户遗失存单、存折，在特殊情况下，可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在几天内补办书面申请挂失手续。

答案：B（1级）A.3天B.5天C.7天D.10天6.固定资产的折旧方法包括哪几种方法。

答案：ABCD（2级）A.年数总和法B.年限平均法C.双倍余额递减法D.工作量法7、根据目前国家有关法律法规的规定，有权依法扣划单位和个人存款的执法机关是以下选项中的哪些。

答案：BCD（2级）A.县级和县级以上工商行政管理机关B.县级和县级以上人民法院C.县级和县级以上税务机关D.县级和县级以上海关E.县级和县级以上人民检察院F.县级和县级以上公安机关8、次日及以后发现账簿记录错误，更正方法正确的是什么。

答案：ABCD（2级）A.记账串户，应填制同一方向借方或贷方红蓝字冲正凭证；B.凭证金额错，账簿随之记错，应重新填制借、贷方红字凭证，将错误金额全数冲销；C.本年度发现上年度错误，应填制蓝字反方向凭证冲正；D.凡冲正错帐影响利息计算时，应计算应加、应减利息积数。

9、商业银行发现伪造、变造人民币的应如何处理。

答案：ABCD（2级）A.由商业银行两名以上工作人员当面（在持币人视线内）予以收缴；B.在假币正反两面加盖“假币”戳记，登记造册；C.向持有人出具中国人民银行统一印制的收缴凭证；D.告知持有人可以向人民银行或者中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构申请鉴定。

个人业务合规题库1.请问个人银行业务“八项风险”专项治理活动包括哪八项活动内容？答：1.自助设备单人进行清机加钞2.行外委托单位客户端软件、密钥违规安装、保管在银行网点3.员工代客户保管交易介质，代客户办理业务并签署客户姓名确认4.员工办理虚存虚取现金业务，挪用尾箱现金或银行资金5.员工利用本人或控制账户过渡银行、客户资金，违规代客理财6.银行卡等非标重要单证支用无依据，随意入账核算7.未经客户本人同意，利用已掌握的客户资料，办理虚假开户手续8.办理理财产品销售业务时，风险测评、销售文件上的“客户签名”非客户本人签字2、请问理财产品销售文件包括哪些？答：理财产品客户协议书（含客户权益须知）、理财产品说明书、风险揭示书；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。

3. 请问个人业务管理规定中直系亲属关系指哪些？。

答：父母、子女、配偶4. 请问柜员操作原因引起的错帐，客户在场的前提下，柜员应如何操作？答：在客户在场的前提下，有凭证和无凭证交易经A级主管授权后均可启用“0088冲正交易”进行处理。

在办理冲正时，应收回原交易客户回单，涉及新开户或换发存款凭证的，还应同时收回客户存款凭证，收回的存款凭证加盖作废章后随当日凭证留存，冲正凭证上需注明冲正原因，并经客户签字确认。

5.对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），开户行经办柜员在审核客户身份信息时应怎样操作？答：1.审核代理人与被代理人身份证件。

2.要求代理人提供被代理人联系方式（如被代理人先前在本行办理过业务，可使用已留存的被代理人联系方式），并与被代理人进行电话核实。

3.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖经办柜员个人名章。

6. 存款人死亡后，储蓄机构凭哪些资料办理过户或支付手续？答：人民法院的判决书、裁定书或调解书、公证处出具的继承权证明书7. 营业机构负责人每月应检查现金柜员尾箱（含现金、重要单证）的几次？答：不少于两次。

银行柜员考试：建行柜员合规考试考试答案（最新版）1、单选分析不同情景下组合风险状况的工具是（）。

A.压力测试B.行业限额管理C.全面风险管理D.经济资本E.RAROC正确答案：A2、单选（）初步判断所预警（江南博哥）的交易事项或操作行为可能为案件或重大责任事故，需要采取紧急措施加以控制或化解。

A.特级监测信息B.一级监测信息C.二级监测信息D.三级监测信息正确答案：A3、单选直驻B2B商户入驻资质条件中，什么条件的公司可直接入驻（）.A.上市公司B.有政府背景的公司C.与建行合作密切的公司D.以上都不对正确答案：A4、单选客户持本人有效身份证件、理财协议，可以在（）网点开立理财产品资信证明。

A.任一B.省内任一网点C.原协议网点正确答案：B5、单选隔日错账冲正是指在（）发现并冲正的账务。

A.错误账务发生1天之后B.错误账务发生当天C.错误账务发生固定天数之后D.错误账务发生之后正确答案：D6、单选目前我行客户评级主标尺为19级，那么某金融机构2014年2月2日审定信用等级为6，其对应的原来的评级符号应为（）。

A.AA+B.AAC.A+D.A正确答案：C7、单选“善融贷”业务的申请人需满足的条件包括前12个月对公结算账户贷方累计结算额在（）万元（含）以上或前12个月日均存款（）万元（含）以上。

A.200，3B.100，3C.200，5D.100，5正确答案：A8、单选个人网上银行短信通知收费是（）。

A.30元/年B.3元/月C.1元/月D.免费正确答案：D9、单选职工福利费年度支出上限比例原则上为当年工资总额的（）。

A.0.01B.0.06C.0.02D.0.1正确答案：B10、单选我行贵金属双向交易初始保证金比例为（）。

A.100%B.90%C.80%D.70%正确答案：A11、单选营业终了有价单证须入金库保管，未设金库的行（）保管。

A.实行寄库B.入柜C.入保险柜D.以上都行正确答案：A12、单选二级分（支）行主管行长对本级重要空白凭证库每（）查库不少于一次。

银行合规考试：稽核监察考试题（题库版）1、单选个人客户证书及USBkey遗失、损坏时，客户为防范风险，需要暂停证书服务，应到营业网点办理相关申请维护手续，柜员做（）操作，暂停证书服务功能。

A.证书换发B.证书补发（江南博哥）C.证书冻结D.证书解冻正确答案：C2、填空题守库期间严禁玩弄武器、饮酒、娱乐、留宿或（）等，不准在守库室内生火取暖，防止煤气中毒。

正确答案：会客3、填空题从（）看，所有者权益包括所有者的投入资本、企业的资产增值及经营利润。

正确答案：构成要素4、单选下列科目中，不属于金融企业负债科目的是（）。

A.存放中央银行款项B.单位活期存款C.个人活期存款D.个人定期存款正确答案：A5、问答题县级行社负责开展银行卡收单专业化服务包括哪些？正确答案：①发展特约商户、投放终端机具；②终端机具的安装、日常维护及调单，统一发放消耗材料和宣传资料；③对商户收银员进行培训；④受理收单交易差错；⑤配合开展银行卡营销推广活动；⑥做好特约商户协议书、银联和农村信用社标牌、标帖的管理工作；6、多选下列资金凡属本年度应收而未收回的都应计算应收利息，纳入本年度损益核算（）。

A.未到期跨季、年度的各项贷款B.存放中央银行、商业银行定期存款C.未按季、年结息的调出和拆分资金D.长期债券投资正确答案：A, B, C, D7、问答题营业网点对网上银行安全产品的具体职责包括哪些？正确答案：营业网点对网上银行安全产品职责包括：（1）营业网点客户证书的申请、下载、重发两码、废止、冻结、解冻等操作管理以及客户服务支持工作；（2）负责安全产品的保管、售出、发放、登记等工作。

8、单选根据《审计法》的规定，审计机关查询被审计单位在金融机构的存款时，应当持（）签发的查询通知书，并负有保密义务。

A.县级以上人民银行行长B.县级以上审计机关负责人C.县级以上人民法院院长D.审计组组长正确答案：B9、问答题对案件追究，要求做到“一案四问责”，具体指对哪四种责任人问责？正确答案：对案发当事人、相关责任人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。

内控合规线上知识竞赛您的姓名：您的部门：请选择1. 金融安全是国家安全的重要组成部分，维护金融安全，是关系到我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。

对错2. 出售、出借银行卡是非常严重的违法行为，根据《中华人民共和国刑法》，可被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

对错3. “帮信罪”指“自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助、情节严重的行为”。

对错4. 各部门网点要按照内控案防专项治理工作的要求，对重点业务领域、重点客户、重点机构开展认真排查。

对错5. 银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息、消费者确认和反馈等重点销售环节。

对错6. 商业银行可允许保险公司人员等非商业银行从业人员在商业银行营业场所从事保险销售相关活动。

对错7. 个别老龄（60岁及以上）客户在网点进行风险测评，为体现优质服务，可在评估过程中引导投资者或代为操作。

对错8. 个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。

A.1B.5C.10D.159.针对以下哪些情况，开立账户前需要强化尽职调查和审核（）A.中介或园区介绍B.自己找上门的开户C.同址多户的D.法人异常特征的10.全行员工要坚持法治思维，守住行为底线，做到将哪几个“严禁”时刻记在自己的心中。

（）A.严禁本行工作人员参加电信网络诈骗犯罪活动;B.严禁为电信网络诈骗犯罪活动提供帮助;C.严禁包庇纵容电信网络诈骗犯罪活动;D.严禁在参与查办电信网络诈骗犯罪活动中失职渎职;E.严禁利用职权或者职务上的影响于预反电信网络诈骗犯罪活动;F.严禁其他涉电信网络诈骗犯罪的违法犯罪行为。