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银行柜员考试：建行柜员合规考试题库（最新版）1、多选短信银行的产品特点是？（）A.功能全面丰富B.业务自助操作，使用便捷C.手续费免费D.客户端使用方便正确答案：A, B2、多选私人银行留学鑫专享增值服务包（江南博哥）括（）。
A.留学咨询B.留学规划C.学校考察D.海外短期游学E.海外机票正确答案：A, B, C, D, E3、单选我行AUM值≤50万元的客户，专项分期授信限额最高为AUM值的（）.A.30%B.40%C.50%D.60%正确答案：C4、多选客户申请成为个人网上银行客户，需具备（）条件。
A.拥有建设银行账户，包括龙卡、定期存折、活期存折、一折通或一本通账户B.拥有有效身份证件，包括身份证、护照、军官证等C.具备使用因特网的机器和网络条件，使用IE6.0以上浏览器D.以上都是正确答案：A, B, C, D5、多选企业网上银行的产品特点（）。
A.实时动态掌握账务信息B.资金划转足不出户，任意调度C.强大的资金管理和企业理财功能D.便捷、体贴的功能设计正确答案：A, B, C, D6、单选个人消费贷款的贷款对象为（）的具有完全民事行为能力的中国公民。
A.16周岁~60周岁B.18周岁~60周岁C.20周岁~60周岁D.18周岁~65周岁（特殊优质客户群体不超过70岁）正确答案：B7、多选关于法律事务顾问服务，以下说法正确的有（）。
A.提供每年两小时的免费法律顾问服务B.为私人银行客户提供一对一的个性化法律咨询服务C.服务可采用面对面、电话或视频咨询的方式D.咨询范围比较广泛正确答案：A, B, C, D8、多选信用等级审定流程包括（）。
A.受理B.初审C.复审D.审定正确答案：A, B, C, D9、多选服务礼仪主要是对员工的哪些方面做出的要求（）。
A.仪容要求B.仪表要求C.仪态要求D.服务流程八步法要求正确答案：A, B, C, D10、多选重要单证销毁工作由（）共同组织并监督销毁。
银行合规知识竞赛题库一、单选题（共255题）1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。
A、公章B、财务专用章C、合同章D、公章或财务专用章答案：D2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》A、日B、旬C、月D、季答案：C3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。
A、随账户资料保管B、做记账凭证附件C、作废随传票D、不做任何处理答案：A4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。
A、1B、3C、5D、10答案：D5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。
A、当日B、次日C、三日后D、七日后答案：A6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。
A、当日、当日、当日B、当日、当日、次日C、次日、次日、次日D、当日、次日、次日答案：B7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。
A、开户申请书B、变更账户申请书C、更换印鉴申请书D、授权书答案：C8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。
A、一天50份B、一周100份C、一周200份D、一月200份答案：C9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。
A、3000B、2000C、5000D、10000答案：A10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。
A、1B、2C、5D、10答案：C11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。
合规部题库( B类)一、单选题1、2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，（B）形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。
A、资本结构、外部审计、市场竞争B、资本要求、监督检查、市场纪律C、资本要求、监督检查、市场竞争D、资本结构、外部审计、市场纪律2、根据《商业银行法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取以下措施，其中不包括（D）。
A、限制资产转让B、限制分配红利C、责令暂停部分业务D、促成机构重组3、《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（ D ）A、全面性原则统一性原则B、独立性原则公正性原则C、重要性原则及时性原则D、公开性原则有效性原则4、根据我国银行业监督管理法的规定，在我国境内设立的（ D ）不属于银行业监督管理的对象。
A、农村信用合作社B、财务公司C、证券投资公司D、证券公司5、商业银行各业务条线和分支机构的（ B ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据（D ）A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量7、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。
应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的( C )Ａ、操作风险评估机制Ｂ、操作风险报告机制Ｃ、操作风险预警机制Ｄ、操作风险控制机制8、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( A )、监管机构和社会公众的监督。
A、银行业自律组织；B、保监会；C、国家机关；D、以上都正确9、一般认为，商业银行在经营中要遵从“三性原则”，以下各项不属此列的是（ D ）。
A、盈利性B、安全性C、流动性D、均衡性10、目前，我国银监会提出的监管理念是（A ）。
银行柜员考试：建行柜员合规考试测试题（最新版）1、多选办理上门收款业务必须与客户签订协议，约定上门收款的（）。
A.时间B.场所C.期限D.交接方式E.其他事项正确答案：A, B, C, D, E2、单选私（江南博哥）人银行机场嘉宾服务不包括（）。
A.代购机票B.协办登机牌和行李托运C.快速安检通道D.嘉宾休息室正确答案：A3、单选根据建豫发〔2007〕63号《关于印发〈中国建设银行河南省分行暂收、暂付款类账户管理实施细则〉的通知》要求“其他应收、暂付款，应在（）内结清”。
A.一个月B.一年C.半年D.三个月正确答案：A4、单选营运管理重大事项是指建设银行营运业务条线在生产性系统业务运行、会计核算、金库作业与集中配送、集中会计稽核与对账等营运工作中发生或发现的影响正常业务处理的（）。
A.重大责任事故B.重大责任事故、案件和重大风险事项C.案件D.重大风险事项E.事项正确答案：B5、单选员工在履行岗位职责中，对了解、发现的有关问题，在向上级行报告时，应（）.A.上报小问题，掩盖大问题B.如实全面报告C.报喜不报忧正确答案：B6、单选租用保管箱的个人客户和单位客户统称为（）。
A.客户B.自然人C.租用人D.代理人正确答案：C7、单选个人住房贷款期限最长不超过（）年。
A.10B.20C.30D.35正确答案：C8、多选员工日常要姿势规范，体态优雅，做到“坐如钟、站如松、行如风”.下列答案中那些属于“站如松”的仪态（）A.头正B.颈挺直C.收腹D.立腰提臀E.两腿并拢，膝盖挺直，小腿向后发力，人体的重心在前脚掌。
正确答案：A, B, C, D, E9、单选关于高端客户定期储蓄存款，以下说法的正确的是？（）A.高于一般定期存款利息B.最多可以提前支取3次C.单笔定期存款额在100万元（含）至1亿元（含）D.只可办理人民币存款正确答案：C10、单选网点大堂经理对涉及产品及服务质量投诉、社会关注及有争议的敏感问题，应立即请示（），并向上级主管宣传部门报告。
合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。
（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。
（对/错）13. 合规风险是不可预测的。
（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。
（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。
（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。
17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。
18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。
19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。
20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。
五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试题库1、单选目前企业网银普通客户的年服务费基准价为（）元/年A.1200B.600C.2400D.1800正确答案：B2、单选理财产品销售完毕，客户协议（银行联）（江南博哥）和（），由我行留存，随当日传票上缴。
A.产品说明书（原件）B.产品说明书（复印件）C.风险揭示书（原件）D.风险揭示书（复印件）正确答案：C3、多选客户向我行申请信贷业务时，信贷人员应向客户介绍（）。
A.借款人的资格要求B.利率C.费率D.捆绑收费E.客户的违约处理正确答案：A, B, C, E4、单选私人银行为客户提供每年（）小时的免费法律顾问服务。
A.1B.2C.10D.20正确答案：B5、单选大额支付款项是指除差旅费用、招待费用外，单笔超过（）的经费事项。
A.1万元B.5万元C.2万元D.3万元正确答案：C6、单选经办行收到客户固定资产贷款申请后，须由二级分（支）行以（）形式向省分行提出作业申请。
A.评估评级作业联系单B.请示C.报告D.评估评级作业通知书正确答案：A7、单选按照押品重估频率定期已进行重估的押品宗数与全部押品宗数的比率被称为（）。
A.抵（质）押率B.押品重估方式C.风险敞口押品覆盖率D.押品定期重估率E.押品评估价值正确答案：D8、多选电话银行普通客户能办理哪些业务？（）A.账务查询B.临时挂失C.CTS转账D.Q币充值正确答案：A, B, C, D9、多选私人银行国际旅行援助服务包括（）。
A.旅行信息咨询服务B.翻译服务C.遗失援助D.重新安排旅行计划E.紧急法律援助正确答案：A, B, C, D, E10、多选客户申请办理银行承兑汇票贴现业务时应提供（）资料。
A.中国建设银行《商业汇票贴现业务申请书》B.有效期内并年审合格的营业执照副本、组织机构代码证和贷款卡原件及复印件；其他需要提供的材料C.法定代表人身份证复印件、经办人身份证复印件，若《申请书》上签章人非法定代表人，需同时提供授权代理人身份证复印件和法人授权委托书D.贴现票据项下的商品、劳务交易合同原件及复印件、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票原件及复印件E.未到期的汇票正确答案：A, B, C, D, E11、单选在指定特惠商户的所有刷卡消费都可以按照约定比例获得折扣，属于以下哪类优惠形式？（）A.全单折扣B.部分折扣C.实物赠送D.返现金正确答案：A12、多选开展代理信托计划业务，应坚持（）原则。
银行合规考试：银行合规考试（最新版）1、单选个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案：D2、单选《（江南博哥）中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案：C3、问答题临时挂失的有效期是多少天？正确答案：临时挂失的有效期5天。
4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的（）.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是（）.A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案：A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。
银行合规考试题库一、单选题1. 《反洗钱法》的主要目的是什么？A. 防范和打击洗钱行为B. 促进金融业发展C. 提高金融机构盈利能力D. 增加民众投资收益2. 什么是“大额交易”？A. 单笔金额超过人民币100,000元B. 单笔金额超过人民币50,000元C. 单笔金额超过人民币200,000元D. 单笔金额超过人民币150,000元3. 金融机构应如何进行客户身份识别？A. 仅通过客户提供的身份证明文件B. 通过第三方机构验证客户身份C. 仅通过客户提供的电话号码验证身份D. 综合运用多种方法验证客户身份4. 什么是“可疑交易报告”？A. 金融机构内部交易记录报告B. 客户间的交易记录报告C. 可能涉嫌洗钱的交易记录报告D. 已确认为洗钱行为的交易记录报告5. 对于关系较为密切的客户，金融机构应加强哪方面的监控？A. 资金流动B. 财务报表公开情况C. 个人隐私D. 客户业务增长速度二、多选题6. 反洗钱法规定的客户身份信息包括哪些内容？（可多选）A. 客户姓名B. 客户身份证号码C. 客户家庭地址D. 客户职业信息E. 客户电话号码7. 金融机构应如何管理可疑交易信息？（可多选）A. 及时向监管机构报告B. 妥善保存相关文件和资料C. 尽快清空相关信息D. 拒绝配合调查8. 金融机构应建立哪些内部监控机制来防范洗钱？（可多选）A. 实施客户身份识别程序B. 建立内部风险评估系统C. 优化公司内部结构D. 加强员工培训和监督三、判断题9. 金融机构应定期对客户进行身份识别和风险评估，以确保信息的准确性和完整性。
（判断对错）10. 可疑交易报告的提交是金融机构的法定责任，拒绝履行或者敷衍塞责将受到相应的行政处罚。
（判断对错）11. 金融机构在开展反洗钱工作中应当坚持“四个坚决不做”的原则：坚决不参与、坚决不验证、坚决不发放、坚决不承办。
（判断对错）四、简答题12. 请简要叙述金融机构应如何识别可疑交易的方法和程序。
银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试题四1、单选用人单位应当在劳动合同期满前（）向员工发出《劳动合同到期提示函》。
A.5天B.10天C.15天D.20天E.30天正确答案：E2、多选“借贷通”POS（江南博哥）机的消费顺序包括（）A.优先使用存款B.优先使用贷款C.只使用存款D.只使用贷款正确答案：A, B, C, D3、多选客户可以从下列哪些整存整取储蓄存款的种类中选择储种？（）A.六个月B.三年C.五年D.六年正确答案：A, B, C4、单选工作中接外线电话时，应说（）.A.“您好，中国建设银行”B.“您好，xxx部门”C.“您好，我是xxx”D.“您好，建行”E.“您好，中国建设银行xxx行”正确答案：A5、单选以特定优质客户准入，下列哪种情况（）我行员工不可以办理我行汽车分期、安居分期业务.A.在我行工作时间≥3年的劳务派遣员工B.月代发工资≥3000元的劳务派遣员工C.我行无违规记录、非试用期内的正式员工D.试用期内的我行正式员工正确答案：D6、多选根据不相容岗位管理要求，业务参数检核、维护过程中，下列岗位不相容的有（）。
A.检核岗与复核岗B.维护岗与检核岗C.维护岗与维护复核岗D.检核岗和审批岗E.审批岗和维护岗正确答案：A, C7、单选“金库出入证”由总行统一设计，各行自行制作，由使用人妥善保管，工作变动时“金库出入证”（）A.使用人自行销毁B.立即收回注销C.10日内收回D.30日内收回正确答案：B8、多选以下理财卡说法中，（）是正确的。
A.客户理财卡内美元账户无存款情况下，客户在美国通过VISA/MasterCard网络用卡，需支付购汇手续费。
B.客户理财卡内欧元账户有足额存款情况下，客户在欧元区国家通过VISA/MasterCard网络用卡，仍需支付欧元兑美元购汇手续费。
C.龙卡通境内、境外（含港澳地区）通过中国银联网络进行的交易，其人民币活期账户为基本账户，以人民币结算。
D.VISA、MasterCard龙卡通通过国际组织的专用网络进行的境外交易，其美元活期账户为基本账户，以美元结算。
银行合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）XXX（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B.四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个天然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售出发点金额不得低于( B )万元群众币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险办理类指标、发展转型类指标、（D）A经营效率类指标B内控扶植类指标C成本掌握类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督办理机构能够对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备(D)认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
银行柜员考试：内控合规测试题（题库版）1、单选数据中心通过反洗钱信息管理系统（AMLS）向人民银行报送数据的时限为交易发生后的（）个工作日内（遇节假日顺延）。
A.3B.5C.7D.10正确答案：B2、单选关（江南博哥）于客户申请信用的偿还期的要求表述正确的是（）。
A.申请信用的偿还期应在客户法定或登记的营业期限之内。
B.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的三个月C.申请信用的偿还期不得超过客户法定或登记的营业期限后的六个月。
D.客户法定或登记的营业期限不得超过申请信用的偿还期正确答案：A3、单选下列关于客户身份证件核对的要求，表述错误的是（）。
A.对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。
B.客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。
C.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。
D.留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。
正确答案：C4、多选下列应专夹保管的反洗钱档案包括（）.A.反洗钱黑名单B.反洗钱数据补录清单C.AMLS用户组维护申请表D.AMLS系统用户维护申请表正确答案：B, C, D5、单选按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。
A.单笔金额5000元（含）以上或者外币等值500美元（含）以上一次性B.单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性C.单笔金额2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上一次性D.单笔金额5万元（含）以上或者外币等值5000美元（含）以上一次性正确答案：B6、多选下列关于数据中心反洗钱数据提取、报告和报送的有关说法中，正确的是（）。
银行合规考试：银行合规考试必看考点（题库版）1、多选以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行正确答案：A, B, （江南博哥）C, D2、单选实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。
A、3B、5C、8D、10正确答案：B3、单选（），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。
A、客户评级和等级调整的工作质量B、评级工作总体评价C、评级的监控检查和后评价D、风险管理能力评价正确答案：A4、问答题员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？正确答案：不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。
5、单选中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。
对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。
A、信用评级模型B、评级材料C、评级结果D、信用评级模型、评级材料、评级结果正确答案：D6、多选在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）A、具备完全民事行为能力的自然人B、法人组织C、个体工商户D、依法经核准登记的非法人组织正确答案：A, B, C, D7、单选禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及（）。
A、生产企业流动资金贷款B、生产经营贷款C、土地储备贷款D、商贸企业周转贷款正确答案：C8、多选严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。
A、本人B、主管C、下属D、其他柜员正确答案：A, B, C, D9、多选按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。
银行合规考试：银行合规考试考试题库四1、填空题严禁（），设立各种形式的小金库。
正确答案：截留收入2、问答题对员工保管涉密资料有什么要求？正确答案：员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离保存场所（江南博哥）或办公场所，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。
离职或离岗前必须将涉密资料原件和复制形式完整交回，不得自行保留。
3、单选对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.A、经办柜员和复核人员责任平分B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任C、经办柜员承担全责D、复核人员承担主要责任正确答案：C4、多选以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（）。
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务未清偿的本题正确答案：A, B, C5、单选以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
A、依法合规也是银行的价值增值活动B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性D、依法合规是单纯的成本负担正确答案：D6、多选违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的正确答案：A, B, C, D, E7、单选银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。
银行合规考试：银行合规考试试题及答案四1、多选根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。
A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、从事股票业务答（江南博哥）案：A, C, D2、单选根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。
A、避免在职责明确以前擅自作主B、及时向上级汇报请示C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿D、立即要求有关部门澄清职责正确答案：C3、多选个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具B、机器设备C、股票D、企业内部股权正确答案：C, D4、单选对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。
A、立即冲账B、不做处理，汇差由网点承担C、作撤销处理D、通过特殊汇率作反方向交易正确答案：D5、单选按照印花税的有关规定，下列说法错误的有（）.A、实行从量计税的其他营业账簿和权利、许可证照，以计税数量为计税依据B、在办理一项业务时，如遇到既书立合同、又开立单据的情况，则只就合同贴花就可C、购买了印花税就等于履行了纳税义务，可不把印花税票粘贴在应税凭证上，也不必在骑缝处盖戳注销或画销D、一般的法律、法规、会计、审计等方面的咨询不属于技术咨询，其所立合同不需贴花正确答案：C6、单选我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）A、足额存单质押开证B、银行承兑汇票贴现C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务D、授信开立保函正确答案：D7、单选按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )A、五年B、十年C、十五年D、永久正确答案：A8、单选各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。
[试题分类]:合规风险类\不良贷款责任追究实施细则有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.答案:错误题型:判断题本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和___人员.答案:贷后管理人员题型:填空题本行不良贷款责任追究的责任有哪几种?A.全部责任B.主要责任C.次要责任D.同等责任答案:A|B|C题型:多选题本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少?A.8:2B.7:3C.6:4答案:A题型:单选题本行不良贷款责任追究中,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的A.支行调查环节负主要责任B.总部业务发展部调查环节负主要责任C.支行调查环节负次要责任D. 总部业务发展部调查环节负次要责任答案:A|B题型:多选题信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在___内提出并说明理由.答案:三个月&3个月题型:填空题本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门?A.稽核审计部B.业务发展部C.监察保卫部D.合规风险部答案:D题型:单选题本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些?A.警告B.记过,记大过C.撤职D.降级E.解除劳动合同答案:A|B|C|D题型:多选题本行不良贷款责任追究时，根据责任人___,故意,失职,___等四种性质，给予相应的行政处理。
答案:蓄意|失误&失误|蓄意题型:填空题本行不良贷款责任追究进行扣款（扣收贷保证金）时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.答案:正确题型:判断题本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款A.50万元以下(含),扣款1000元B.50-100万元(含)，扣款2000元C.50万元以上的，扣款2000元D.100万元以下(含),扣款1000元答案:A|B题型:多选题本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少?A.100%B.80%C.60%D.50%答案:B题型:单选题凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的___予以赔偿.答案:3%&百分之三&百分之3题型:填空题本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施?A.2010年5月15日B.2010年5月29日C.2010年6月1日D.2010年7月1日答案:D题型:单选题[试题分类]:合规风险类\到期未收回贷款责任追究实施细则当年到期未收回贷款包括哪些贷款?A.当年新发放当年到期未收回贷款B.以前年度发放于当年到期未收回的贷款C.重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款答案:A|B|C题型:多选题按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为___%.答案:98题型:填空题[试题分类]:合规风险\贷款合规性和风险审查指导意见贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?A.借款人主体B.经营项目C.担保状况D.贷款手续答案:A|B|C|D题型:多选题对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些?A.营业执照B.税务登记证C.组织机构代码证D.贷款卡答案:A|B|C|D题型:多选题对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。
答案:错误题型:判断题自然人作为借款人的，对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件？A.驾照B.户口簿C.护照D.军官证E.警官证F.工作证答案:B|C|D|E题型:多选题借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。
答案:正确题型:判断题个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？A.承担有限责任B.以投资额为限承担有限责任C.与家庭成员承担无限责任D.以个人财产承担无限责任答案:D题型:单选题公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。
答案:错误题型:判断题某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗?A.有抵押权B.没有抵押权C.与他人按比例享有抵押权答案:B题型:单选题公司董事、监事持有的本公司股份在( )内不得转让。
A.1年B.3年C.5年D.任职期答案:D题型:单选题商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。
答案:错误题型:判断题本行的关联人不包括( )A.董事B.监事C.高级管理人员D.持有本行5%以上股份的股东E.有权决定贷款的人员答案:B题型:单选题本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的___%.答案:10题型:填空题[试题分类]:合规风险类\抵债资产管理实施细则本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？A.协议B.购买C.法院裁决D.仲裁机构裁决答案:A|C|D题型:多选题下列哪些财产不能用于抵债？A.法律规定的禁止流通物B.权属不明或有争议的财产C.欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值D.已确定征收的房屋答案:A|B|C|D题型:多选题本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起___内予以处置。
答案:一年&1年题型:填空题本行抵债资产处置原则上应采用公开拍卖方式进行。
答案:正确题型:判断题本行抵债资产处置除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式？A.协议处置B.招标处置C.内部处置D.打包出售E.委托销售答案:A|B|D|E题型:多选题[试题分类]:合规风险类已核销呆账和已置换不良贷款管理暂行办法本行已核销呆账贷款实行分类管理，即将已核销呆账贷款分为___和___两类。
答案:有可能收回|无法收回&无法收回|有可能收回题型:填空题已核销呆账贷款实行___的原则进行管理。
答案:帐销案存题型:填空题已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。
答案:错误题型:判断题对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？A.申请支付令B.下催收通知C.起诉D.申报破产答案:A|B|C|D题型:多选题对已核销呆账贷款催收中，支行、直属分理处客户经理对借款人愿意一次性清偿贷款的，可以决定利息减免优惠。
答案:错误题型:判断题[试题分类]:合规风险类\人民银行法中国人民银行在___领导下,制定和执行___,防范和化解金融风险,维护金融稳定.答案:国务院|货币政策题型:填空题货币政策目标是___,并以此促进经济增长.答案:保持货币币值的稳定题型:填空题中国人民银行就哪些重要事项作出的决定,必须报国务院批准后方可执行?A.年度货币供应量B.汇率C.利率D.国务院规定的其他重要事项答案:A|B|C|D题型:多选题中国人民银行应当向___提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.A.国务院B.国务院总理C.全国人民代表大会常务委员会D.全国人民代表大会答案:C题型:单选题中国人民银行行长的人选,根据___的提名,由全国人民代表大会决定;全国人民代表大会闭会期间,由全国人民代表大会常务委员会决定,由___任免.答案:国务院总理&总理|中华人民共和国主席&国家主席题型:填空题中国人民银行副行长由国务院总理任免.答案:正确题型:判断题中国人民银行的工作人员不得在任何金融机构兼职,但可以在企业或基金会兼职.答案:错误题型:判断题人民币的单位为___,人民币辅币单位为___.答案:元|角\分&分\角题型:填空题人民币由统一发行，发行新版人民币，应当报批准。
A．人民银行;国务院B．银监会;国务院C．人民银行;全国人民代表大会D．人民银行;全国人大常委答案:A题型:单选题下列哪些行为违反了《人民银行法》?A.伪造\变造人民币B.持有\使用伪造\变造的人民币C.不小心毁损人民币D.在宣传品\出版物上使用人民币图样答案:A|B|D题型:多选题中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列哪些货币政策工具?A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B.确定中央银行基准利率C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D.向商业银行提供贷款E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇答案:A|B|C|D|E题型：多选题中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久?A.六个月B.一年C.两年D.三个月答案:B题型:单选题中国人民银行不得对政府财政透支,但可以直接认购、包销国债和其他政府债券.答案:错误题型:判断题中国人民银行不得向任何单位和个人提供___.答案:担保题型：填空题残缺\污损的人民币,由中国人民银行负责___.A.兑换B.收回C.销毁D.修复答案:B|C题型:多选题任何单位和个人不得印制\发售___,以代替人民币在市场上流通.答案:代币票券题型:填空题中国人民银行不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外.答案:正确题型：判断题中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?A.执行有关存款准备金管理规定的行为B.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C.执行三个办法一个指引的行为D.执行有关外汇管理规定的行为E.执行有关反洗钱规定的行为答案:A|B|D|E题型:多选题中国人民银行根据需要建议国务院银行业监督管理机构对金融机构进行检查监督的, 国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起___日内予以答复.答案:三十&30题型:填空题中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表\利润表以及其他财务会计\统计报表和资料.答案:正确题型:判断题中国人民银行实行独立的财务预算制度,自负盈亏.答案:错误题型:判断题[试题分类]:合规风险类\商业银行法商业银行是指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、___等业务的企业法人。
答案:办理结算题型:填空题商业银行可以经营以下的业务有哪些?A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.买卖政府债券D.保险业务E.提供保管箱服务答案:A|B|C|E题型:多选题商业银行的经营范围由中国人民银行批准。
答案:错误题型：判断题商业银行以___、___、___为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。
答案:安全性|流动性|效益型题型:填空题商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些?A.平等B.自愿C.公平D.公开E.诚实信用答案:A|B|C|E题型:多选题设立商业银行，应当哪个机构审查批准?A.人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.工商行政管理机关答案:B题型:单选题设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答案:D题型:单选题设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案:B题型:单选题设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案:A题型:单选题设立商业银行的申请经审查符合规定的,申请人应当填写正式申请表,并提交任职的董事、高级管理人员的资格证明、股东名册及其出资额、股份、经营方针计划和下列哪些文件资料?A.章程草案B.可行性研究报告C.法定验资机构出具的验资证明D.持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料E.营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料答案:A|C|D|E题型:多选题商业银行根据业务需要按照行政区域在中华人民共和国境内设立分支机构.判断题:错误题型:判断题商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的___.答案:百分之六十&60%题型:填空题商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担.答案:正确题型:判断题商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多久未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证?A.1个月B.15天C.3个月D.6个月答案:D题型:单选题商业银行变更下列哪些事项,应当经国务院银行业监督管理机构批准?A.变更名称B.变更注册资本C.变更股东D.调整业务范围答案:A|B|D题型:多选题下列选项中的哪些选项不符合《商业银行法》的规定?A.商业银行发放贷款应以担保为主B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C.商业银行对关系人不能发放贷款D.商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案:C题型:单选题商业银行贷款必须满足下列哪项内容?A．借款人必须提供担保B．必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率C．期限不能超过10年D．必须报县级以上人民银行批准答案:D题型:单选题任何单位和个人购买商业银行股份总额___以上的，应事先经国务院银行业监督管理机构批准.答案:5%&百分之五&百分之5题型:填空题有下列哪些情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的.B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的.C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的.D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的.答案:A|B|C|D题型:多选题根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个?A.张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚B.王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理C.李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人D.赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿答案:D题型:单选题商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、____的原则.答案:为存款人保密题型:填空题对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外?A.法律\法规B.法律C.法律\法规\行政规章答案:B题型:单选题下列关于对单位存款查询、冻结、扣划的规定正确的说法有哪些?A.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划, 但法律另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外C. 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外答案:B|D题型:多选题下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些A．人民检察院B．公安机关C．审计机关D．海关答案:D题型:单选题有权查询客户银行资料的单位有哪些？A.法院B.检察院C.公安机关D.海关答案:A|B|C|D农村信用社在协助扣划存款时，可以按照有权机关的要求，将存款直接划入制定的账户，或者让其提取现金。
