合规风险试题库与参考标准答案
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合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是(C)。
A、商业银行上级管理部门;B、人民银行相关管理部门;C、银行业监督管理部门;D、工商行政管理部门。
2、(C)对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长;B商业银行分管副行长;C、商业银行董事会;D、商业银行监事会。
3、(D)应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长;B、商业银行董事长;C、商业银行监事长;D、商业银行监事会。
4、(A)应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层;B、合规管理部门;B、合规管理部门负责人;D、合规管理岗位。
5、(B)应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门;B、合规负责人;C、合规管理岗位;D、分管合规的领导。
6、合规负责人(B)分管业务条线。
A、可以;B、不得;C、直接;D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与(B)在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门;B、风险管理部门;C、信贷管理部门;D、人力资源部门。
&商业银行合规管理职能的履行情况应受到(A)定期的独立评价。
A、内部审计部门;B、纪检监察部门;C 、事后监督部门;D 、风险管理部门。
9、 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知 (D )。
A 、董事长;B 、行长;C 、监事长;D 、合规负责人。
10、 商业银行应及时将合规政策、 合规管理程序和合规指南等内部制 B 、人民银行;C 、银监会;D 、工商部门。
(C )规定的贷款利率的上下限,确定贷款利取得之日起(C )予以处分。
A 、半年内;B 、一年内;13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段, 吸 收存款,发放贷款的。
由银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的, 没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足 50 万元的,处 ( D ) 罚 款。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其 他借款人同类贷款的条件的。
合规培训测试试卷有答案单位:姓名:得分:一、填空题(20分,每空格1分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比,不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位(部门)负责人及合规管理部双线报告工作并负责;对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位(部门)负责人有关联的,可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题(共计15题,每题2分)1、下列不属于合规员工作方式的是D 。
A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中,不包括D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是 C 。
风险合规试题及答案1.内部审计工作是本集团内部一种()的监督、评价与咨询活动。
①独立②客观③透明A、①B、①②(正确答案)C、②D、③2. 内部审计工作是本集团内部一种独立、客观的()活动。
①监督②咨询③评价A、①②B、①③C、②③D、①②③(正确答案)3.内部审计工作的目标是()。
①推动国家有关经济金融法律法规、监管规则及本集团制度的有效落实。
②促进本集团建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构。
③督促相关审计对象有效履职,共同实现本集团战略目标。
A、①B、③C、②D、①②③(正确答案)4. 华夏银行实行()的内部审计管理体制。
A、独立垂直(正确答案)B、统一管理C、分散管理D、垂直兼顾5.本集团内部审计人员编制根据全行资产规模、机构数量、人员数量等因素综合考虑设定,原则上按员工总人数的()配备。
A、0.50%B、1%(正确答案)C、2%D、2.50%6.首席审计官由()提名,履行行内相关程序后,依次经董事会审计委员会、提名委员会审议后,提交董事会决定提交董事会决定。
A、董事长(正确答案)B、监事长C、行长D、纪委书记7.审计人员应具有()的职业操守,且从事金融业务以来无不良记录。
①正直②客观③廉洁④公正A、①②B、①②③C、②③④D、①②③④(正确答案)8. 审计人员薪酬()总行同类部门同职级人员平均水平。
A、不高于B、不低于(正确答案)C、略高于D、略低于9.审计人员在履行职责过程中,负有()义务。
①遵循②履职③诚信④审慎⑤报告⑥保密A、①②③④B、③④⑤⑥C、②③④⑤D、①②③④⑤⑥(正确答案)10. ()对内部审计的独立性、适当性和有效性承担最终责任。
A、董事会(正确答案)B、行长办公会C、监事会D、审计部总经理11.审计事项主要包括()。
(一)公司治理的健全性和有效性;(二)经营管理的合规性和有效性;(三)内部控制的适当性和有效性;(四)风险管理的全面性和有效性;(五)会计记录及财务报告的完整性和准确性;(六)信息系统的持续性、可靠性和安全性;(七)机构运营、绩效考评、薪酬管理和高级管理人员履职情况;(八)监管部门监督检查发现问题的整改情况以及监管部门指定项目的审计工作;(九)其他需要进行审计的事项。
合规测试试题及答案★第一篇:合规测试试题及答案合规测试试题及答案1.商业银行的每个网点在同一会计年度()三家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。
(C)A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准,对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在(C)年以上,素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循(B)要求,进一步完善差别化信贷政策,区别对待,分类施策,推动化解产能过剩。
A.逐步退出;B.四个一批;C.整体退出;D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构,在对其进行年审或重新准入时,对代偿率在(B)以上的,原则上年审不得通过且()内不得再行准入。
A.5%(含)、一年B.5%(含)、两年C.3%(含)、两年D.10%(含)、两年5.以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法,正确的是:(C)A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户(D)能力相匹配支付限额,包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金;B.;技术;C.抗风险能力;D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性,就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是(C)A.银行内部风险B.法律风险C.客户风险D.经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的,应在合同中约定(C)个自然日的犹豫期,并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于(B)万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括:合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、(D)A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11.在下列哪种情况下,银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管?(C)A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机D.擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求,商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份,应采用(D)验证方式对客户身份进行鉴别,对不具备(D)认证条件的客户,其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
第一届风险合规知识竞赛题库一、选择题1.保险公司应当加强对中介业务的(),建立中介业务违法行为责任追究机制。
[单选][单选题]*A、审查B、审计C、管理D、稽核审计√2 .保险公司应当设置(),负责对保睑代理业务进行日常管理,并且建立代理业务合规经营档案。
[单选][单选题]*A、专门岗位√B、专人C、专门部门D、专门机构3 .保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为,保险代理人拒不纠正的,保险公司()终止其代理权。
[单选][单选题]*A、可以B、应当√C、有权D、经监管批准后可以4 .保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员(\[单选][单选题]*A、非法利益B、利益C、委托合同约定以外的利益VD、不正当利益5 .保险公司及其工作人员不得委托()从事保险销售活动。
[单选][单选题]*A、未取得合法资格的机构B、未取得合法资格的个人C、未取得合法资格的机构或者个人VD、未经监管批准的机构或者个人6 .保险公司及其工作人员唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保睑公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人的,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,由国家金融保险监督管理部门给予警告,并处()的罚款。
[单选][单选题]*A、1万元以上10万元以下√B、2万元以上10万元以下C、1万元以上5万元以下D、2万元以上5万元以下7 .中国金融保险监督管理部门在查处保险公司中介业务违法行为过程中,发现保险代理人、保险经纪人、保险公估机构违法行为的,应当(\[单选][单选题]*A、并案查处√B、分案查处C、逐一查处D、分别查处8 .保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为()的保险产品时,必须实施保险销售行为可回溯管理。
[单选][单选题]*A、成年人B、未成年人C、自然人√D、法人9 .保险公司应对成交件视听资料按不低于()的比例在犹豫期内全程质检。
[单选][单选题]*A、20%B、30%√C、50%D、100%10 .依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》,视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在一年以下的不得少于(\[单选][单选题]*A、三年B、五年√C、七年D、十年11依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》,视听资料保管期限自()起计算。
2022年合规测试题及答案1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失?答:C80%(含)2:问:中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司,应当下发监管意见函,要求公司限期整改并反馈。
答:D重大缺陷及实质性漏洞。
3:应集中在什么层级进行集中管控?答:A总公司。
4:病毒能不能通过手机短信彩信传播答:A能5:在没有附条件和附期限的情况下,保险合同自何时生效?答:A 成立时6:微博安全防护建议错误的是:答:D可在任意公共电脑或移动终端登录7:对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出,允许在当年(月)计算应纳税所得额时予以税前扣除,扣除限额答:A2400元/年(200/月)9:木马的危害错误说法是:答:B传播其他大型病毒程序或安装广告软件10:保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求?答:A应实行委派制多选1:怎样加强保险公司内控监管?答:ABCD第一,全面和重点相统一第二,制衡和协作相统一第三,权威性和适应性相统一。
第四,有效控制和合理成本相统一2:保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面答:ABC一是业务不真实二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导,容易引发集体退保和群体性事件的风险。
三是内生发展质量不强,多数保险中介只进行简单的产品销售,提供风险管理、专业服务等比较少,提供增值服务能力更弱。
3:如何建立健全互联网保险监管制度?答:ABC一是结合互联网保险业务特点,系统梳理现有监管规定,以保护消费者权益和防范系统性风险为重点,在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求,明确监管措施,抓紧出台互联网保险业务监管办法。
二是立足行业自律,构建促进互联网保险发展的长效机制。
三是推进互联网金融监管协作和沟通。
4:公司治理的监管内容????答:ABCD 5:我国保险监管的目标是什么?答:ABC第一,保护保险消费者权益。
第二,维护保险市场稳定。
第三,促进保险市场繁荣。
6:为什么要推进费率市场化改革?答:ABCD第一,费率改革有利于保险业持续健康发展。
合规测试题及答案————————————————————————————————作者:————————————————————————————————日期:一、填空题(每空1分,共60分)1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚,即:①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚,②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚,③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚,④违反会计管理规章制度行为的经济处罚,⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚,⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚,⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚,⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚,⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则,是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据,所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是:认真贯彻执行国家方针政策,围绕农发行总体经营目标和发展战略,坚持依法合规经营,坚持履行政策职能,坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则,坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系,实现信贷业务的有效发展。
6.根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定,对于一家银行来讲,合规是指银行及其员工必须遵守外部法规,即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求;必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛题库一、单选题(435道)1、关于企业法人对其法定代表人行为承担民事责任的表述正确的是()A 仅对其合法的经营行为承担民事责任B 仅对其符合法人章程的经营行为承担民事责任C 仅对其以法人名义从事的经营行为承担民事责任D 仅对其符合法人登记经营范围的经营行为承担民事责任答案 C2、依照我国《公司法》规定,股东的出资方式不包括()。
A 劳务B 工业产权C 土地使用权D 非专利技术答案 A3、我国《公司法》规定,有限责任公司章程应当记载的事项有()。
A 利润分配和亏损分担的办法B 公司经营范围C 公司的基本管理制度D 公司章程的修订程序答案 B4、无论企业法人还是非企业法人,因依法被撤销、解散、宣告破产或其他原因而进行清算时,法人()A 主体资格消灭,不能进行民事活动B 主体资格不消灭,仍然可以进行各种民事活动C 主体资格不消灭,但不能进行民事活动D主体资格不消灭,但不能进行清算范围以外的活动答案 D5、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为(),法律另有规定的除外。
A 一年B 二年C 十年D 二十年答案 B6、公司的经营范围由()规定,并依法登记。
A 法律B 董事会C 公司章程D 上级主管部门答案 C7、合同无效后,合同中解决争议的条款()。
A 也随之无效B 视具体情况而定C 有效D 依当事人约定答案 C8、长城有限责任公司的财务科未经授权以自己的名义对外签订的合同,其法律效力:( )。
A 无效B 有效,其责任由分公司独立承担C 有效,其责任由长城有限责任公司承担D 有效,其责任由分公司承担,长城有限责任公司负连带责任答案 A9、违规责任人对违规积分认定有异议的,可在接到《员工违规积分通知书》()个工作日内提出书面复议申请。
A 2B 7C 3D 5答案 D10、下列关于公司的说法不正确的是()。
A 公司是根据公司法设立的企业法人B 凡依法设立的企业都是公司C 公司是以营利为目的的企业D 凡依法设立的公司都是法人答案 B11、根据《合同法》的规定,合同中既有定金条款,又有违约金条款的,当一方违约时,另一方对违约金和定金条款可()A 选择适用B 同时适用C 补充适用D 混合适用答案 A12、当事人订立合同有书面形式、口头形式和其他形式。
合规测试题及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 合规是指企业在经营活动中遵守的:A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源?A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要:A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是:A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容?A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是:A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是:A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括:A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求?A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是:A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案:1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题(每题3分,共15分)1. 合规管理体系包括以下哪些要素?A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括:A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括:A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括:A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括:A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案:1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题(每题1分,共10分)1. 合规是企业的一种自愿行为,与法律法规无关。
合规与风险管理考试试题及答案一、单项选择题(每题4分,共24分)1、'‘不良资产管理与处置必须如实揭示和反映贷款风险,禁止以任何理由和方式弄虚作假,掩盖资产风险”,前述描述是指不良资产处置应遵循()原那么:[单项选择题]A.依法合规原那么B.损失补偿原那么C.真实反映原那么(正确答案)D.处置减损原那么2、如果申请诉前财产保全的,应当在采取保全措施后()日内提起诉讼或申请仲裁,否那么保全机关可以解除保全手续,还将产生因不当查封造成债务人损失的赔偿责任:[单项选择题]*A.三十(正确答案)B.十五C.二十D.六十3、对于不良资产处置违规行为在行政处分的同时进行经济处分,行政处分为“记大过“对应经济处分标准为():[单项选择题]*A.1万元万元(确答案)C.2万元万元4、持有或控制本行()以上股权的,或持股缺乏()但对本行经营管理有重大影响的自然人应认定为本行的关联自然人:[单项选择题]*A.3%; 3%B.4%; 4%C.5%; 5%( i .确答案)D.10%; 10%5、重大关联交易是指本行与单个关联方之间单笔交易金额到达本行上季末资本净额()以上,或累计到达本行上季末资本净额()以上的交易:[单项选择题]*A.1%; 3%B.1%; 5%(确答案)C.3%; 5%D.5%; 5%6、根据《鹤山珠江村镇银行2022年小微企业和三农信贷投放计划》,2022年末我行普惠型涉农贷款较年初增速须不低于(),2022年小微企业贷款户数不低于()户:[单项选择题]*A.5%; 1110B.6%; 1110C.7%; 1112D.8%; 1112(I-条)二、多项选择题(每题8分,共64分)1、以下属于不良资产业务的处置方式的有():*A.法律清收(B.债权转让(正确答案)C.利息减免(」「.—)D.以物抵债(正确纭案)E.贷款核销川,;三)2、以下关于利息减免说法正确的选项是(A.减免不良资产利息应以尽快、尽可能多的收回贷款为前提;(」B.利息减免应坚持先免后还的原那么;C.借款人仅仅制定还款计划而未实际还款时,可以给予减免;D.利息减免的基本条件要求完成贷款损失责任认定和对责任人的追窕工作。
企业合规考试题目及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 企业合规的核心目标是()。
A. 提高企业利润B. 降低企业风险C. 增强企业竞争力D. 遵守法律法规答案:D2. 企业合规管理的首要任务是()。
A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 建立合规体系D. 培训合规人员答案:B3. 以下哪项不是企业合规风险的来源?()。
A. 法律法规变化B. 市场竞争压力C. 员工个人行为D. 自然灾害答案:D4. 企业合规审查通常不包括以下哪项内容?()A. 合同审查B. 财务审计C. 业务流程审查D. 员工个人信用审查答案:D5. 企业合规文化建设中,以下哪项最为重要?()A. 制定合规手册B. 建立奖惩机制C. 领导层的示范作用D. 定期合规培训答案:C6. 企业合规体系中,以下哪项不是合规监督的职责?()A. 监督合规政策的执行B. 调查违规行为C. 制定合规政策D. 评估合规风险答案:C7. 企业合规培训的对象通常不包括()。
A. 新员工B. 中层管理人员C. 董事会成员D. 外部供应商答案:D8. 以下哪项不是企业合规管理的基本原则?()A. 合法性原则B. 独立性原则C. 保密性原则D. 灵活性原则答案:D9. 企业合规管理的最终目的是()。
A. 避免法律制裁B. 提升企业形象C. 促进企业可持续发展D. 增加企业利润答案:C10. 企业合规管理中,以下哪项不是合规政策的内容?()A. 合规目标B. 合规标准C. 合规程序D. 业务操作手册答案:D二、多项选择题(每题3分,共15分)11. 企业合规管理包括以下哪些方面?()A. 合规政策B. 合规风险评估C. 合规培训D. 合规监督答案:ABCD12. 企业合规风险评估的步骤包括()。
A. 识别风险B. 分析风险C. 评估风险D. 制定风险应对措施答案:ABCD13. 企业合规体系的构成要素包括()。
A. 合规政策B. 合规组织C. 合规程序D. 合规文化答案:ABCD14. 企业合规监督的职责包括()。
保险合规考试题及答案最新一、单项选择题(每题2分,共10题)1. 根据《保险法》,保险公司的注册资本最低限额为人民币多少元?A. 1000万元B. 2000万元C. 5000万元D. 1亿元答案:D2. 保险合同中,保险人对被保险人的赔偿责任开始于何时?A. 保险合同签订之日B. 保险费支付之日C. 保险合同生效之日D. 保险事故发生之日答案:C3. 以下哪项不属于保险公司的业务范围?A. 财产保险B. 人寿保险C. 再保险D. 证券投资答案:D4. 保险公司的偿付能力不足时,监管机构可以采取哪些措施?A. 限制业务范围B. 限制高管薪酬C. 责令增加资本金D. 以上都是答案:D5. 保险公司在什么情况下可以解除保险合同?A. 被保险人未如实告知B. 被保险人违反合同约定C. 保险期限届满D. 以上都是答案:D6. 保险代理人在代理保险业务时,不得有哪些行为?A. 泄露客户信息B. 误导客户C. 擅自变更保险合同D. 以上都是答案:D7. 保险合同中,保险期限的计算方式通常是怎样的?A. 自合同签订之日起计算B. 自保险费支付之日起计算C. 自保险合同生效之日起计算D. 自保险事故发生之日起计算答案:C8. 保险公司在什么情况下可以拒绝赔偿?A. 被保险人故意制造保险事故B. 被保险人未如实告知C. 保险事故不属于保险责任范围D. 以上都是答案:D9. 保险合同中,保险金额的确定方式是什么?A. 由保险公司单方面决定B. 由被保险人单方面决定C. 由保险公司和被保险人协商确定D. 由监管机构规定答案:C10. 保险公司的注册资本必须为实缴资本,对吗?A. 对B. 错答案:A二、多项选择题(每题3分,共5题)1. 以下哪些属于保险公司的合规义务?A. 遵守法律法规B. 保护客户利益C. 维护市场秩序D. 提高服务质量答案:ABC2. 保险公司在经营过程中,需要向监管机构报告哪些事项?A. 重大投资决策B. 重大风险事件C. 财务状况变化D. 高管人员变动答案:ABCD3. 保险合同中,以下哪些情况可以视为保险事故?A. 自然灾害B. 意外事故C. 被保险人的故意行为D. 战争行为答案:AB4. 保险公司在以下哪些情况下需要进行信息披露?A. 发生重大经营变动B. 财务状况发生重大变化C. 发生重大法律诉讼D. 高管人员发生变动答案:ABCD5. 保险公司的合规风险包括哪些?A. 法律风险B. 操作风险C. 市场风险D. 信用风险答案:ABCD三、判断题(每题1分,共5题)1. 保险公司可以无限制地提高保险费率。
《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。
A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备(答案:C)2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是:A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务(答案:B)3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是:A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户,并说明理由C、迅速回应客户咨询,及时提供服务,不得推诿懈怠D、制止销售误导,确保公正、及时理赔(答案:D)二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合:A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案:ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是:A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新,不断开发新型保险产品D、尽职尽责,努力提高服务质量E、诚实守信,不损害投保人、被保险人和受益人权益(答案:ABDE)3、以下说法哪些是错误的:A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势,保险机构可以自行决定降低保险费率(答案:BCE)4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的:A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险(答案:ACDE)三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。
(答案:错误)2、根据《保险公司合规管理指引》,保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。
合规风险识别考试试题医药行业合规管理体系基本流程包括() [单选题]A.事前合规控制阶段B.事中合规监督阶段C.事后合规审查阶段D.以上都是(正确答案)关于商业贿赂与反商业贿赂,说法错误的是 [单选题]A.商业贿赂的目的是获得商业交易机会B.反商业贿赂是防范法律风险的要求C.反商业贿赂可以为企业的长远发展保驾护航D.经营者的职工采用商业贿赂手段为经营者销售或者购买商品的行为,应当认定为职工的个人行为(正确答案)下列哪一项不属于学术会议/活动风险发现项 [单选题]A.讲者资料(利益冲突声明、身份信息、服务协议)等缺失B.合同在申请批复之前已盖章C.申请赞助但合同中未体现赞助事项及获取权益D.会议提前两个小时召开(正确答案)李某在申请的某医院科室会的会议小结中写道“从改善患者生活质量和预后角度考虑,XX药品是最佳的抗精神病药物,同时也是最适合患者使用的抗精神病药物。
”此种行为属于什么风险发现项 [单选题]A.申请的会议类型不符合规程(规程/法规符合性)B.用语不符合法规规定(规程/法规符合性)(正确答案)C.所提供文件不符合合规逻辑(业务逻辑性)D.听众身份造假(业务真实性)专家的执业地点与录入系统的执业地点不一致,经核查发现,专家在卫健委的信息已更新,是录入人未更新而导致的不一致,此种行为属于什么级别的风险 [单选题] 规范性-一般及时性-一般及时性-重要(正确答案)规范性-重大专家录入信息与验真信息的姓名不一致,经核查,是专家进行过姓名更改,但卫健委信息未更新,在此情况下,齐鲁经办人未上传承诺书,此种行为属于什么级别的风险 [单选题]及时性-重大(正确答案)及时性-一般规范性-重要真实性-重要录入专家时,药剂科专家在选择专家类型时选择为医师,与实际类型不符,此种行为属于什么级别的风险 [单选题]完整性-一般规范性-一般(正确答案)及时性-重要规范性-重大在录入专家信息时,专家银行卡号录入中出现空格号,在抽查中被发现,此种行为属于什么级别的风险 [单选题]规范性-一般(正确答案)完整性-一般真实性-重大及时性-一般在录入专家信息时,专家的身份证号录入错误,在抽查中被发现,此行为属于什么风险 [单选题]真实性-重要完整性-重要规范性-重要规范性-重大(正确答案)在录入专家信息时,专家执业地点与卫健委名称不同,为信息一致,将卫健委验证截图进行P图操作,在核查时被发现,此行为属于什么风险 [单选题]完整性-重大规范性-重大真实性-重大(正确答案)及时性-重大在录入专家信息时,专家在卫健委及院内胸牌等尚显示为主治医师,但业务角度属于重要客户,为能够将级别直接定级在区域级,将医生职称证书P图为主任医师,在核查时被发现,此行为属于 [单选题]及时性-重大真实性-重大(正确答案)真实性-重要规范性-重大下列哪一项不属于学术会议/活动风险发现项 [单选题]A.讲者资料(利益冲突声明、身份信息、服务协议)等缺失B.合同在申请批复之前已盖章C.申请赞助但合同中未体现赞助事项及获取权益D.会议提前两个小时召开(正确答案)答案解析:会议提前或延后召开(原定会议时间24小时之内),在结算中按照实际会议时间进行确认即可,不属于合规风险李某在会议系统中申请开会使用X专家,报销时发现该名专家签订的服务协议未完整填写,此种属于什么风险 [单选题]A.未提供或未完整提供支持合规基本逻辑的文件(资料完整性)(正确答案)B.劳务费不符合规程(规程/法规符合性)C.所提供文件不符合合规逻辑(业务逻辑性)D.支持性附件造假、资料代签、会议照片造假(业务真实性)某场会议点评嘉宾为城市级专家,服务时长10分钟,报销时按照1000元顶额支付劳务费,下列哪种操作可以避免成为风险发现项 [单选题]A.在会议日程中把该专家服务时长改成15分钟B.按照学术会议特批事项中专家服务时长不足走特批(正确答案)C.对会议照片进行P图修改,把专家服务时长修改为15分钟D.无特批,正常走报销流程刘某申请的某病例分享会,会议召开时间为9月20日19:00,会议申请审批完成时间为9月21日20:00,此种行为属于哪类风险发现项 [单选题]A.审批流程不符合规程(规程/法规符合性)(正确答案)B.特批不符合规程导致不当支付或需特批无特批说明(规程/法规符合性)C.所提供文件不符合合规逻辑(业务逻辑性)D.支持性附件造假、行为造假(业务真实性)答案解析:审批完成前已经完成活动,审批流程后置,不符合规程齐某申请的齐鲁医院肿瘤科科室会,听众有肿瘤科医生,也有呼吸内科的医生,此种行为属于什么风险发现项 [单选题]A.申请的会议类型不符合规程(规程/法规符合性)(正确答案)B.特批不符合规程导致不当支付或需特批无特批说明(规程/法规符合性)C.所提供文件不符合合规逻辑(业务逻辑性)D.听众身份造假(业务真实性)答案解析:按照听众进行确认会议类型,听众来自同一医疗机构2个科室以上,属于院内会在录入专家信息时,执业证书编码与资格证书编码混淆,在抽查中发现,此种行为属于什么级别的风险 [单选题]及时性-一般规范性-一般(正确答案)完整性-一般真实性-一般张某在讲者库中上传某讲者信息时,选择的讲者级别是城市级,卫健委官网显示该讲者为执业助理医师,该案例存在哪项风险 [单选题]A.信息完整性(入库专家未提供职称支持文件)B.信息规范性(专家级别录入错)(正确答案)C.信息真实性(专家身份信息造假)D.信息规范性(专家类型划分不明确)李某在会议系统中申请开会使用X专家,报销时发现该名专家利益冲突声明已过期且签订的服务类型与提供服务事项不一致,此种属于什么风险 [单选题]A.未提供或未完整提供支持合规基本逻辑的文件(资料完整性)(正确答案)B.劳务费不符合规程(规程/法规符合性)C.所提供文件不符合合规逻辑(业务逻辑性)D.支持性附件造假、资料代签、会议照片造假(业务真实性)流程中存在的缺陷项,存在对组织的效率、控制的适当性产生负面影响的风险可能会导致组织与目标相偏离的后果。
安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八全部试卷已经发完《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案(全部试卷已经发完)一、填空题答题要求:将正确的答案填在横线上.1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动.商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起.3、董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度.商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人.7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比,不应低于8%。
9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题答题要求:在以下各小题所给出的选项中,仅有1个选项是正确的,请将正确选项的代码填入括号内.11、商业银行各业务条线和分支机构的( B )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任.A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工12、合规负责人的职责中,不包括( D )。
合规管理考试试题题库合规管理是确保组织内部流程、活动和决策符合法律法规、行业标准和公司政策的一种管理方式。
以下是一些可能包含在合规管理考试试题题库中的问题和答案:一、单选题1. 合规管理的主要目标是什么?- A. 提高公司利润- B. 确保公司运营符合法律法规- C. 增加员工满意度- D. 提升公司品牌形象答案:B2. 以下哪项不是合规风险管理的关键要素?- A. 风险识别- B. 风险评估- C. 风险控制- D. 风险接受答案:D3. 合规培训的目的是什么?- A. 提高员工的工作效率- B. 确保员工了解和遵守公司政策- C. 增加员工的工作满意度- D. 降低公司的运营成本答案:B二、多选题1. 合规管理体系通常包括哪些方面?- A. 合规政策- B. 合规培训- C. 合规监督- D. 合规审计答案:ABCD2. 合规审计的目的是:- A. 确保公司遵守法律法规- B. 识别合规风险- C. 评估合规控制的有效性- D. 改进合规流程答案:ABCD三、判断题1. 合规管理只适用于大型企业。
(错误)2. 合规风险可以完全消除。
(错误)3. 合规培训是一次性的活动。
(错误)四、简答题1. 简述合规管理的重要性。
合规管理对于任何组织来说都是至关重要的,因为它有助于确保组织的活动和决策符合适用的法律法规和行业标准。
这不仅有助于避免法律诉讼和罚款,而且还能提高组织的声誉,增强客户和合作伙伴的信任。
2. 描述合规风险管理的基本流程。
合规风险管理的基本流程通常包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控。
首先,组织需要识别可能影响合规的潜在风险。
然后,对这些风险进行评估,确定它们对组织的影响和可能性。
接下来,制定控制措施来减轻这些风险。
最后,通过持续的监控和审查来确保这些控制措施的有效性。
五、案例分析题案例:某公司因违反了环境保护法规而面临巨额罚款。
分析该公司可能在合规管理方面存在哪些问题,并提出改进建议。
一、填空题(每空1分,共60分)1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚,即:①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚,②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚,③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚,④违反会计管理规章制度行为的经济处罚,⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚,⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚,⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚,⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚,⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则,是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据,所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是:认真贯彻执行国家方针政策,围绕农发行总体经营目标和发展战略,坚持依法合规经营,坚持履行政策职能,坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则,坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系,实现信贷业务的有效发展。
6.根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定,对于一家银行来讲,合规是指银行及其员工必须遵守外部法规,即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求;必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
7.合规工作是指为加强员工合规意识,保障全行合规经营,实现对违规行为的早期预警,防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。
合规培训考试试题及答案合规培训考试试题及答案(满分100分)一、单选题(每题2分,共20分。
在每题给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)1、期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的,低于( )收取手续费。
A、交易所规定标准B、经营成本或行业自律标准C、证监会规定的标准D、期货经纪公司规定的标准2、期货从业人员获取不当利益,但情节不严重,应()。
A、暂停其期货从业人员资格6个月至12个月B、暂停其期货从业人员资格3年C、撤销其期货从业人员资格并且3年内拒绝受理其从业人员资格申请D、永久性撤销其期货从业人员资格3、期货公司在与客户签订期货经纪合同之前,应当首先向客户出示()。
A、书面合同B、营业执照C、投资者须知D、风险说明书4、期货从业人员发现投资者有违法违规的行为时,应()。
A、及时向主管部门报告B、公平对待该投资者C、及时向所在期货经营机构报告,注意防范投资者的信用风险D、了解投资者的投资目标5、()是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范。
A、《期货高管人员任职资格管理办法》B、《期货从业人员执业行为准则》C、《期货从业人员行为规范》D、《期货从业人员经纪业务规范》6、有关开户、变更、销户的客户资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存()年。
A、5B、10C、15D、207、交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存()年。
A、5B、10C、15D、208、客户出现交易所规定的异常交易行为并经劝阻、制止无效的,公司可以采取的措施不包括()。
A、提高保证金B、禁止开仓C、降低保证金D、限制开仓9、客户带现金到期货公司办理入金手续,但遭到拒绝,是因为()。
A、客户入金必须通过其期货结算账户和期货公司保证金账户间以同行转账的形式办理B、期货公司只接受支票入金C、期货公司只接受刷卡的方式入金D、期货公司只接受刷卡或者支票方式入金10、期货从业人员资格申请人违反规定,提供虚假或误导性材料且情节严重的,由中国期货业协会在( )年内或永久性拒绝其从业人员资格申请。
合规风险防控知识题库一、单选题1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是(C)。
A、商业银行上级管理部门;B、人民银行相关管理部门;C、银行业监督管理部门;D、工商行政管理部门。
2、(C)对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、商业银行行长;B商业银行分管副行长;C、商业银行董事会;D、商业银行监事会。
3、(D)应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A、商业银行行长;B、商业银行董事长;C、商业银行监事长;D、商业银行监事会。
4、(A)应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。
A、商业银行高级管理层;B、合规管理部门;B、合规管理部门负责人;D、合规管理岗位。
5、(B)应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、合规管理部门;B、合规负责人;C、合规管理岗位;D、分管合规的领导。
6、合规负责人(B)分管业务条线。
A、可以;B、不得;C、直接;D、间接。
7、商业银行应建立合规管理部门与(B)在合规管理方面的协作机制。
A、内部审计部门;B、风险管理部门;C、信贷管理部门;D、人力资源部门。
8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到(A)定期的独立评价。
A、内部审计部门;B、纪检监察部门;C、事后监督部门;D、风险管理部门。
9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知(D)。
A、董事长;B、行长;C、监事长;D、合规负责人。
10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向(C)备案。
A、上级行;B、人民银行;C、银监会;D、工商部门。
11、商业银行应当按照(C)规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率。
A、商业银行总行;B、银行会;C、中国人民银行;D、国务院。
12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起(C)予以处分。
A、半年内;B、一年内;C、二年内;D、三年内。
13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的。
由银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处(D)罚款。
A、10万元以上50万元以下;B、30万元以上100万元以下;C、50万元以上150万元以下;D、50万元以上200万元以下。
14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
由银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得(B)罚款。
A、一倍以上三倍以下;B、一倍以上五倍以下;C、一倍以上十倍以下;D、二倍以上十倍以下。
15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。
由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处(C)罚款。
A、5万元以上30万元以下;B、10万元以上50万元以下;C、20万元以上50万元以下;D、50万元以上100万元以下。
16、未经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处(C)罚款。
A、50万元以上100万元以下;B、50万元以上150万元以下;C、50万元以上200万元以下;D、50万元以上300万元以下。
17、商业银行违反《商业银行法》规定,但尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,并处(D)罚款。
A、2万元以上20万元以下;B、3万元以上30万元以下;C、4万元以上40万元以下;D、5万元以上50万元以下。
18、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力,是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额(B)以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
A、10%;B、15%;C、20%;D、25%。
19、商业银行在对集团客户授信时,应要求集团客户及时报告受信人净资产(C)以上关联交易的情况。
A、5%;B、8%;C、10%;D、15%。
20、商业银行应加强对集团客户授信后的风险管理,定期或不定期开展对整个集团客户的(D),掌握其整体经营和财务变化情况。
A、贷后检查;B、跟踪调查;C、风险监测;D、联合调查。
21、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额(B)以下的交易。
A、0.5%;B、1%;C、1.5%;D、2%;E、2.5%。
22、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的(D)。
A、2%;B、5%;C、8%;D、10%。
23、商业银行实施有条件授信时应遵循(D)的原则。
A、公平公证;B、诚实信用;C、先实施授信、后落实条件;D、先落实条件、后实施授信。
24、商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限,但所有住房贷款的贷款成数不超过(D)。
A、65%;B、70%;C、75%;D、80%。
25、商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在(C)以下。
A、40%;B、45%;C、50%;D、55%。
26、商业银行使用和保管密押的人员应当保持相对稳定,人员变动应当经(A)批准,并办好交接和登记手续。
A、主管领导;B、会计主管;C、行长;D、部门经理。
27、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理,按照代理协议的约定办理资金划转手续,遵循银行(B)的原则。
A、垫款;B、不垫款;C、少垫款;D、多垫款。
28、对现金业务授权抹帐操作时,授权人应对(B)进行认真复核。
对转帐业务授权抹帐操作时,授权人应对资金去向进行认真核对。
A、业务的规范性;B、现金的收付;C、资金去向;D、资金的多少。
29、银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行(B)制。
A、单人审核;B、双人审核;C、直接审核;D、立即审核。
30、银行邮寄接收信用卡应坚持(B)拆封。
A、单人;B、双人;C、三人;D、本人。
31、应明确营业网点接受检查的规程和程序,实行(A)的检查制度。
A、三证一陪同;B、两证一陪同;C、三证齐全;D、双人陪同。
32、《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构对违反(C)规定的票据,不得承兑、贴现、付款或者保证。
A、劳动法;B、合同法;C、票据法;D、会计法。
33、个人理财业务中,应实行职责分离、相互制衡。
做到负责客户营销的,不得办理业务(C)。
A、接待;B、咨询;C、操作;D、拓展。
34、《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,对保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容至少包括以下语句(B)。
A、本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资;B、本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资;C、本理财计划是高风险投资产品,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资;D、本理财计划有投资风险,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资;35、贴现票据到期前(C)天,经营部门应及时通知会计部门办理委托收款。
A、5天;B、10天;C、15天;D、20天。
36、柜员临时离岗时,现金及重要空白凭证可以(D)。
A、视频监控下无需入柜;B、信任同事帮助看管;C、网点主任代管;D、入柜加锁。
37、银行实行柜员制,每个柜员固定使用钱箱(柜),现金及重要空白凭证可以(C)。
A、每天营业终了碰库;B、每周碰库一次;C、每日三碰库;D、每日两碰库。
38、某柜员交流至其他网点工作,在原网点使用的重要空白凭证(D)。
A、上缴网点主任;B、上缴会计主管;C、交给原网点其他柜员;D、上缴重要空白凭证保管员。
39、银行系统出现异常后,柜员可以(C)办理业务。
A、自行手工填制重空;B、业务主管手工填制重空;C、业务主管授权、柜员手工填制重空;D、拒绝办理业务。
40、客户凭储蓄卡进行交易时,柜员操作失误,出现错录发生额,客户尚未离开柜台时,必须凭储蓄卡进行冲正,并由客户输入密码,经(A)授权方可进行撤消交易。
A、综合柜员或会计主管;B、网点负责人;C、双人核对;D、复核员。
41、对贴现申请人行使追索权应在被拒绝对付或者被拒绝付款之日起(C)月内行使,确保追索权利有效。
A、1个月;B、3个月;C、6个月;D、12个月。
42、在票据时效期限内,银行汇票未用退回,出票行经审查无误,应银行汇票第二联、第三联(B)栏内填明“未用退回”字样A、汇款金额大写;B、实际结算金额大写;C、多余金额;D、备注。
43、下列行为中,不属于计算机管理违规行为的是(D)。
A、未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件(程序);B、擅自在生产用机上使用与业务无关的软件,或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序;C、非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网;D、未及时发放客户证书;44、下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是(C)。
A、未经报批使用抵债资产;B、抵债资产处置暗箱操作;C、抵债资产市场价格贬值过快。
45、会计主管(主办会计或营业经理)负责督促柜员在每日规定期间内、日终轧账前,对(D)的汇划来账和汇划往账的相关退回报文进行查询、打印并及时进行账务处理或事务回复。
A、当日;B、上一工作日;C、次日的当日。
D、当日及上一工作日46、会计主管(主办会计或营业经理)应督促柜员执行现金业务(B)轧账制度,不定期审核日间库现金的真实性,对日间库上缴、寄存现金、钱箱封箱等过程进行监督。
A、一日一次;B、一日两次;C、两日一次;D、两日两次。
47、会计主管(主办会计或营业经理)应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理,加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育,及时上报个人(F)大额取现明细,甄别和上报可疑交易。
A、5万元以上;B、10万元以上;C、20万元以上;D、30万元以上;E、40万元以上;F、50万元以上。
48、会计主管或主办会计(B)负责对本机构所有内部账户余额进行一次清理、核对,对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理。
A、每天;B、每周;C、每月;D、每季。
49、节假日前,安排柜面营业人员的倒班计划,确保代班授权人员始终在岗,营业期间保持(A)。
A、三人当班、两人临柜;B、三人当班、三人临柜;C、两人当班、两人临柜;D、两人当班、一人临柜;50、会计主管或主办会计应加强对参数表日常维护审批、授权管理,每年至少抽查(A)参数维护中的制度执行情况。
A、1次;B、2次;C、3次;D、4次。
51、单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的(C)。
A、10%;B、15%;C、20%;D、25%。
52、银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少(C)一次。