银行合规考试题库
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单选题1.在公司信贷中的合法合规原则下,商业银行要坚持()的原则。
A 盈利B “区别对待,择优扶植"C 保证本金的安全D 诚实信用2.在信贷资金总量一定的情况下,信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是()o A 周转速度快,B 周转速度快,C 周转速度慢,D 周转速度慢,3.只能通过( 流动性就越强,安全性就越能得保证。
但效益性较差流动性就越强,安全性就差,效益性较差流动性就越差,安全性也就越差,效益性较差流动性就越差,安全性也就越好,效益性较好)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户B 一般存款账户C 临时存款账户D 专用存款账户4.借款人的借款资格中,除国务院规定外,有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的()。
A30%B40%C50% D60%5 .以下属于企业的非流动资产的是()。
A 预付账款B 存货C 无形及递延资产D 待摊费用6 .贷款抵押风险存在的可能原因不包括()。
A 资产评估不真实,导致抵押物不足值B 未抵押有效证件或抵押的证件不齐C 因主合同无效,导致抵押关系无效D 抵押物价值增加7 .关于质押贷款的特点表述不正确的是()。
A 银行在放款时占主动权,手续比较复杂B 质物价值稳定性好C 银行对质物的可控制性强D 质押易于直接变现处理8 .商业银行不可接受的财产质押为()。
A 出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B 依法可以转让的基金份额、股权C 依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权D 租用的财产9 .银行防范质物的价值风险,应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定,选择()的动产或权利作为质物,谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。
A 价值高B 价值低C 价格高D 价值稳定10 .借款人无法足额偿还本息,即使执行抵押或担保,也肯定要造成较大损失,属于()。
银行合规知识竞赛题库一、单选题(共255题)1、单位存款户,其预留印鉴为该单位的()加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或盖章。
A、公章B、财务专用章C、合同章D、公章或财务专用章答案:D2、会计主管应按()清点审核所有预留印鉴卡片,并登记《会计出纳工作日志》A、日B、旬C、月D、季答案:C3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片,在转营业外收入时,()。
A、随账户资料保管B、做记账凭证附件C、作废随传票D、不做任何处理答案:A4、变更预留印鉴,无法提供原预留印鉴的,更换印鉴()个工作日后,将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。
A、1B、3C、5D、10答案:D5、预留印鉴挂失后,存款人可于()申请更换印鉴。
A、当日B、次日C、三日后D、七日后答案:A6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期,2011年统一更换印鉴卡片的为更换(),新开立存款账户的为开户(),变更预留印鉴的为更换印鉴的()。
A、当日、当日、当日B、当日、当日、次日C、次日、次日、次日D、当日、次日、次日答案:B7、存款人预留印鉴未变更的,可不出具书面申请,但应填写()。
A、开户申请书B、变更账户申请书C、更换印鉴申请书D、授权书答案:C8、一般柜员尾箱库存按()用量掌握,但每种凭证最多不能超过()。
A、一天50份B、一周100份C、一周200份D、一月200份答案:C9、存款人死亡后,继承人办理存款过户手续时,存款人在本营业机构存款余额低于人民币()元(含)的,可不经继承权公证。
A、3000B、2000C、5000D、10000答案:A10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒,并放置于桌面,营业日终,零币盒内的零币总金额不得超过人民币()元,应将超过部分(或零币盒内的任意部分)作为出纳长款入账。
A、1B、2C、5D、10答案:C11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡,吞卡当日起()内无人认领的,由自助设备所属网点剪角作废。
建行合规知识考试题库一、单选题(每题2分,共20分)1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,银行业金融机构违反审慎经营规则的,监管机构可以采取哪些措施?A. 罚款B. 责令改正C. 吊销许可证D. 以上都是2. 以下哪项不属于银行合规风险的范畴?A. 信贷风险B. 市场风险C. 法律风险D. 操作风险3. 银行员工在办理业务时,需要遵循的“三亲”原则是什么?A. 亲自办理、亲自审核、亲自签字B. 亲自接待、亲自办理、亲自服务C. 亲自调查、亲自审批、亲自放款D. 亲自了解、亲自操作、亲自监督4. 根据《反洗钱法》,银行在发现可疑交易时,应在多长时间内向中国人民银行报告?A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内5. 银行员工在办理业务时,应如何确保客户信息的安全?A. 随意透露B. 妥善保管C. 仅在内部交流D. 无需特别保护二、多选题(每题3分,共15分)6. 银行合规管理的基本原则包括哪些?A. 合法性原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平竞争原则7. 以下哪些行为属于银行员工的不合规行为?A. 利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益B. 泄露客户信息C. 违反银行内部规定D. 参与非法集资活动8. 银行合规风险管理的内容包括哪些方面?A. 合规政策制定B. 合规风险识别C. 合规风险评估D. 合规风险控制9. 银行在进行合规培训时,以下哪些内容是必要的?A. 法律法规知识B. 银行业务流程C. 合规案例分析D. 职业道德教育10. 银行合规审计的主要目的是什么?A. 发现和纠正违规行为B. 评价合规管理体系的有效性C. 预防合规风险D. 提升员工合规意识三、判断题(每题1分,共10分)11. 银行员工在任何情况下都不能泄露客户的个人信息。
()12. 银行可以自行决定是否遵守反洗钱法律法规。
()13. 银行合规风险管理只需要关注法律法规的遵守情况。
()14. 银行员工在办理业务时,可以根据自己的判断决定是否遵守银行的内部规定。
银行合规考试:银行合规考试必看题库知识点(最新版)1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容()。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案:A2、多选营业机构负责人(江南博哥),必须做到().A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务(但为实现本机构利益时除外)C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排,负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案:A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有()。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案:A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇,当申报资金性质是职工报酬时,银行必须审核的材料包括()。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案:A, B, C5、多选外汇政策中,境外个人是指()。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案:A, B, C, D6、单选从流程上,授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交,发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后()履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案:D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作,然后再实施尾箱交接,其中的“四个确认”包括()。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案:A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件?正确答案:(1)有权批准部门发出的授信批准文件;(2)关于借款人和担保人的借款(担保)资格和权限的证明文件;(3)借款合同及其补充协议;(4)担保类文件;(5)商务合同及相关文件;(6)其他文件。
银行合规考试:银行合规考试(最新版)1、单选个人持有出票人为()的支票向开户银行委托收款,将款项转入其个人银行结算账户的,应按规定出具有关收款依据。
A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案:D2、单选《(江南博哥)中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件,()。
A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案:C3、问答题临时挂失的有效期是多少天?正确答案:临时挂失的有效期5天。
4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法()。
A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案:A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的().A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册,上缴,定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案:B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是().A、申购可以冲正,但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正,但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因,并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案:A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案:A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为()的所有公司授信。
A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案:A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信,以及现有授信客户申请增加授信总量时,必须满足以下条件()。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户,并同意主要货款结算通过我行办理。
银行合规考试题库一、单选题1. 《反洗钱法》的主要目的是什么?A. 防范和打击洗钱行为B. 促进金融业发展C. 提高金融机构盈利能力D. 增加民众投资收益2. 什么是“大额交易”?A. 单笔金额超过人民币100,000元B. 单笔金额超过人民币50,000元C. 单笔金额超过人民币200,000元D. 单笔金额超过人民币150,000元3. 金融机构应如何进行客户身份识别?A. 仅通过客户提供的身份证明文件B. 通过第三方机构验证客户身份C. 仅通过客户提供的电话号码验证身份D. 综合运用多种方法验证客户身份4. 什么是“可疑交易报告”?A. 金融机构内部交易记录报告B. 客户间的交易记录报告C. 可能涉嫌洗钱的交易记录报告D. 已确认为洗钱行为的交易记录报告5. 对于关系较为密切的客户,金融机构应加强哪方面的监控?A. 资金流动B. 财务报表公开情况C. 个人隐私D. 客户业务增长速度二、多选题6. 反洗钱法规定的客户身份信息包括哪些内容?(可多选)A. 客户姓名B. 客户身份证号码C. 客户家庭地址D. 客户职业信息E. 客户电话号码7. 金融机构应如何管理可疑交易信息?(可多选)A. 及时向监管机构报告B. 妥善保存相关文件和资料C. 尽快清空相关信息D. 拒绝配合调查8. 金融机构应建立哪些内部监控机制来防范洗钱?(可多选)A. 实施客户身份识别程序B. 建立内部风险评估系统C. 优化公司内部结构D. 加强员工培训和监督三、判断题9. 金融机构应定期对客户进行身份识别和风险评估,以确保信息的准确性和完整性。
(判断对错)10. 可疑交易报告的提交是金融机构的法定责任,拒绝履行或者敷衍塞责将受到相应的行政处罚。
(判断对错)11. 金融机构在开展反洗钱工作中应当坚持“四个坚决不做”的原则:坚决不参与、坚决不验证、坚决不发放、坚决不承办。
(判断对错)四、简答题12. 请简要叙述金融机构应如何识别可疑交易的方法和程序。
银行合规考试:银行合规考试考试题库(题库版)1、多选根据企业所得税法及实施条例,下列项目中,不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性(江南博哥)赞助支出正确答案:B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股,不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案:A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便,挪用客户资金炒股,应该对其如何处理?正确答案:解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作正确答案:A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员?正确答案:处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人,各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口,接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案:D7、单选以下不属于法律风险的是()。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案:A8、多选办理存单质押贷款业务,应核实().A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结,冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案:C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时,事中复核应该关注什么?正确答案:事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
银行合规案防考试题库(150题)一、单选题(在以下各题所给出的选项中,只有i个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。
)1 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,为第(A )类案件。
A. 一B.二C.三D.四2 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的,为第(B )类案件。
A. 一B. 二C.三D.四3 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)规定,根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类,其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的,为第( C )类案件。
A. 一B. 二C.三D.四4 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号)规定,受到记过处分的,应同时扣减( C )个月的绩效收入。
A. 一B. 二C.三D.六5 •案件风险信息报送流程规定:案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后(D )小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246 •我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是:(B )A •《商业银行操作风险管理指引》B. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C •《商业银行资本充足率管理办法》D .《巴塞尔新资本协议》7 •防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的?(D )A •要不断完善稽核体制,充实稽核力量,加强对稽核队伍的培训,提高政治业务素质B•业务主管部门和稽核部门应对业务单位,特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查,建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C •总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价,要强调有效性、严肃性和独立性。
一、单选1、投标者和招标者不得相互勾结,以排挤竞争对手的( A )。
A、公平竞争B、恶意竞争C、有意竞争D、无意竞争2、监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时,应当出示( A )。
A、检查证件B、身份证C、通知书D、处罚书3、经营者利用广告或者其他方法,对商品作引人误解的虚假宣传的,监督检查部门应当责令停止违法行为,消除影响,可以根据情节处以( C ) 以下的罚款。
A、一万元以上十万元B、一万元以上五万元C、一万元以上二十万元D、一万元以上十五万元4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的,可以自收到处罚决定之日( C )起内向上一级主管机关申请复议。
A、五日B、十日C、十五日D、二十日5、召开股东会会议,应当于会议召开( A )日前通知全体股东;但是,公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。
A、十五B、二十C、三十D、十6、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经代表( D )以上表决权的股东通过。
A、半数B、三分之一C、四分之三D、三分之二7、公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。
公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之( A )以上的,可以不再提取。
A、五十B、二十C、三十五D、十8、依法属于国家所有的自然资源,所有权可以( B )。
A、登记B、不登记C、处置D、占有9、不动产登记,由不动产( B )的登记机构办理。
A、上一级B、所在地C、同级D、其他10、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的,可以自(B )向上一级人民法院提起上诉。
A、裁定送达之日起五日内B、裁定送达之日起十日内C、裁定做出之日起五日内D、裁定做出之日起十日内11、关于债权人会议主席的产生,下列表述符合《企业破产法》规定的是:( D )。
A、由债权人会议成员选举产生B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生12、附利息的债权自( D )时起停止计息。
银行合规考试题库在金融行业中,合规是银行运营过程中需要严格遵守的一项规定。
银行合规考试作为考核银行从业人员合规意识和专业知识的重要手段之一,对于确保银行业务的合法合规运行起着至关重要的作用。
本文将为大家提供一份银行合规考试题库,以供备考参考。
第一部分:银行合规知识题目一:以下哪个是银行合规的基本原则?A. 信任原则B. 敬业原则C. 文件原则D. 客户至上原则题目二:反洗钱(Anti-Money Laundering, AML)是银行合规中的重要内容,请问以下哪项不属于反洗钱措施?A. 客户身份识别B. 风险评估与监控C. 报告可疑交易D. 定期洗钱培训题目三:银行合规中的KYC原则是指什么?A. 了解你的员工B. 了解你的客户C. 了解你的公司D. 了解你的竞争对手题目四:以下哪项不是银行合规报告中的内容?A. 反洗钱报告B. 风险评估报告C. 支出报告D. 收入报告题目五:合规审计是确保银行合规的重要措施之一,请问合规审计的目的是什么?A. 检查银行内部控制制度是否完善B. 检查员工道德素质C. 检查客户投诉情况D. 检查行业竞争情况第二部分:银行合规法规题目一:《中华人民共和国反洗钱法》于哪年颁布实施?A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年题目二:以下哪个机构是负责监督银行合规的机构?A. 中国人民银行B. 国务院发展研究中心C. 银行保险监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会题目三:《商业银行资本管理办法》规定了商业银行的哪项资本准则?A. 风险暴露准则B. 资本充足准则C. 盈利能力准则D. 流动性准则题目四:《商业银行信息披露与透明度标准》要求商业银行发布的财务报告应该具备哪些特点?A. 准确、完整、及时、真实B. 准确、完整、延迟、真实C. 准确、不完整、及时、真实D. 不准确、完整、延迟、真实题目五:《商业银行内部控制指引》要求商业银行建立健全的内部控制制度,请问内部控制制度的目的是什么?A. 保护客户隐私B. 防范金融风险C. 提高员工效率D. 降低公司成本第三部分:案例分析案例一:某银行收到了一笔大额转账款项,金额超过了客户通常的交易金额,且与该客户的交易习惯存在较大差异。
1. 银行高级管理层每年至少()次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√A 一B 二C 三D 四正确答案: A多选题2. 合规法律、规则和准则,可以包括()√A 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则B 市场惯例C 行业协会制定的行业规则D 适用于银行职员的内部行为准则正确答案: A B C D3. 合规部门的职责包括()×A 提出建议B 指导教育C 识别、量化和评估合规风险D 监测、测试和报告E 承担法定责任和联络F 制定合规方案正确答案: A B C D E F4. 合规风险管理强调()×A 独立性B 长期性C 被审查性D 有效性正确答案: A C D5. 以下哪项制度的建立,有利于合规风险管理()√A 合规绩效考核制度B 合规问责制度C 安全保卫制度D 诚信举报制度正确答案: A B D6. 合规风险管理机制建设要从高层做起,银行高层要亲力亲为,做到()√A 写B 改C 查D 奖E 罚正确答案: A B C D E判断题7. 银行董事会负责制定和传达合规政策,确保合规政策得以遵守。
√正确错误正确答案:错误8. 银行的合规部门应该是独立的。
√正确错误正确答案:正确9. 合规部门的具体工作可能被外包,外包之后,可以不受合规负责人的监督。
√正确错误正确答案:错误10. 合规负责人,应定期就合规事项向高级管理层报告。
√正确错误正确答案:正确。
银行合规测试试题及答案1.商业银行的每个网点在同一会计年度()XXX(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。
(C)A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准,对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在(C)年以上,素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循(B)要求,进一步完善差别化信贷政策,区别对待,分类施策,推动化解产能过剩。
A.逐步退出;B.四个一批;C.整体退出;D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构,在对其进行年审或重新准入时,对代偿率在(B)以上的,原则上年审不得通过且()内不得再行准入。
A. 5%(含)、一年B. 5%(含)、两年C. 3%(含)、两年D. 10%(含)、两年5.以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法,正确的是:(C)A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户(D)能力相匹配支付限额,包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金;B.;技术;C.抗风险能力;D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性,就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是(C)A.银行内部风险B.法律风险C.客户风险D.经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的,应在合同中约定(C)个天然日的犹豫期,并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售出发点金额不得低于( B )万元群众币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括:合规经营类指标、经营效益类指标、风险办理类指标、发展转型类指标、(D)A经营效率类指标B内控扶植类指标C成本掌握类指标D社会责任类指标11.在下列哪种情况下,银行业监督办理机构能够对商业银行实施接管?(C)A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机D.擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求,商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份,应采用(D)验证方式对客户身份进行鉴别,对不具备(D)认证条件的客户,其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
银行合规考试:中国银行合规考试要点背记(题库版)1、单选国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案:A2、单选O是客户进行现金业务、部分非现金业务办理(江南博哥)及传统型产品销售区域。
A、封闭式柜台服务区B、咨询服务务C、客户休息区D、自助服务区正确答案:A3、单选法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口',是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者,是对外部监管者的重要报告人和沟通人。
”以上内容体现了合规工作的OOA.兼容性B.外部性C.动态性D.建设性正确答案:B4、单选商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过资本金总额的OOA.20%B.35%C.50%D.60%正确答案:D5、判断题为了能快速处理好客户的投诉,银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度,尽快把客户打发掉。
正确答案:错6、多选在处理投诉中补偿性的主动服务是OoA、为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B、在情感上给客户的一种弥补和安抚C、只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D、可以代替整个预期的服务正确答案:A,B,C7、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为()元人民币。
A5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案:D8、单选《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指:当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。
A.1万美元B.1万人民币C.2万美元D.2万人民币正确答案:A9、多选接受名片时,应注意OoA、必须起身接收名片B、应用双手接收C、接收的名片可以当场在上面作标记或写字D、接收名片时,要认真地看一遍正确答案:A,B,D10、单选根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定,对于一家银行来讲,合规是指()必须遵守外部法规,即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求;必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
银行合规考试:银行合规考试必看考点(题库版)1、多选以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》?()A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行正确答案:A, B, (江南博哥)C, D2、单选实施内部评级法初级法的银行需要有()年违约概率数据的积累。
A、3B、5C、8D、10正确答案:B3、单选(),是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。
A、客户评级和等级调整的工作质量B、评级工作总体评价C、评级的监控检查和后评价D、风险管理能力评价正确答案:A4、问答题员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密,不得怎样?正确答案:不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露,也不得利用客户信息资料谋取个人利益。
5、单选中行客户()是中行内部管理信息,除以下特殊情况及法律法规另有规定外,中行任何机构或个人不得对外披露。
对外提供客户信用评级信息导致的各类风险,由出具证明的机构自行承担。
A、信用评级模型B、评级材料C、评级结果D、信用评级模型、评级材料、评级结果正确答案:D6、多选在100%保证金质押的授信业务中,保证金出质人应为()A、具备完全民事行为能力的自然人B、法人组织C、个体工商户D、依法经核准登记的非法人组织正确答案:A, B, C, D7、单选禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及()。
A、生产企业流动资金贷款B、生产经营贷款C、土地储备贷款D、商贸企业周转贷款正确答案:C8、多选严禁()为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件,或通过本人账户过渡客户资金。
A、本人B、主管C、下属D、其他柜员正确答案:A, B, C, D9、多选按照营业税的有关规定,下列说法错误的有()。
A、委托金融机构发放贷款,以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构,由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的,则应该以金融机构为扣缴业务人C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入,需在中国境内缴纳营业税。
银行合规考试题大全第一部分判断题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设臵、制约失效或不相容岗位设臵情况、是否存在“一手清”情况进行监督。
(√)2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴,若应客户强烈要求可以予以退还。
(〓)正确答案:凡发现假币时应按规定当场予以收缴,并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
收缴的假币,不得再交予持有人。
3、单位存款客户销户时,可由客户自行销毁未用完的重要空白凭证。
(〓)4、柜员离开工作岗位时,若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的,柜员应承担相应责任。
(√)5、贷款到期90天后未收回,其应计利息停止计入当期利息收入;已计提的在贷款到期90天后仍未收回、或在应收利息逾期90天后仍未收回,冲减原已计入损益的利息收入。
(√)6、新的会计制度要求,应计贷款转为非应计贷款后,还款的顺序为:先利息,后本金。
(〓)正确答案:新的会计制度要求,应计贷款转为非应计贷款后,还款的顺序为:先本金,后利息。
7、重要空白凭证的销毁是由二级分行业务主管部门对待销毁的凭证审核确认后,会同有关职能部门(稽核、监察、保卫、财会等)进行销毁。
(〓)正确答案:重要空白凭证的销毁由各二级分行以上机构对待销毁凭证进行清点核对,登记造册,制定销毁方案经本行主管领导批准后,报一级分行核批。
一级分行批准后,由二级分行具体组织实施。
销毁工作由运营服务部门组织,稽核、监察、保卫、法律合规及相关业务部门共同监销。
8、持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。
(√)9、记账凭证填制错误,录入时相应发生错误。
应先删除已录入的错误入账记录,再另制正确记账凭证,并及时录入计算机。
原记账凭证及原随机输出的传票流水清单作为正确记账凭证及传票流水清单的附件。
(√)10、记账凭证正确,但录入有误。
应先删除已录入的错误入账记录,再按原正确记账凭证重新录入计算机。
一、单选1、投标者和招标者不得相互勾结,以排挤竞争对手的( A )。
A、公平竞争B、恶意竞争C、有意竞争D、无意竞争2、监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时,应当出示( A )。
A、检查证件B、身份证C、通知书D、处罚书3、经营者利用广告或者其他方法,对商品作引人误解的虚假宣传的,监督检查部门应当责令停止违法行为,消除影响,可以根据情节处以( C ) 以下的罚款。
A、一万元以上十万元B、一万元以上五万元C、一万元以上二十万元D、一万元以上十五万元4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的,可以自收到处罚决定之日( C )起内向上一级主管机关申请复议。
A、五日B、十日C、十五日D、二十日5、召开股东会会议,应当于会议召开( A )日前通知全体股东;但是,公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。
A、十五B、二十C、三十D、十6、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经代表( D )以上表决权的股东通过。
A、半数B、三分之一C、四分之三D、三分之二7、公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。
公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之( A )以上的,可以不再提取。
A、五十B、二十C、三十五D、十8、依法属于国家所有的自然资源,所有权可以( B )。
A、登记B、不登记C、处置D、占有9、不动产登记,由不动产( B )的登记机构办理。
A、上一级B、所在地C、同级D、其他10、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的,可以自( B )向上一级人民法院提起上诉。
A、裁定送达之日起五日内B、裁定送达之日起十日内C、裁定做出之日起五日内D、裁定做出之日起十日内11、关于债权人会议主席的产生,下列表述符合《企业破产法》规定的是:( D )。
A、由债权人会议成员选举产生B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生12、附利息的债权自( D )时起停止计息。
A、破产程序终结B、破产宣告C、破产申请D、破产申请受理13、法定公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之( B )。
A、五十B、二十五C、三十五D、十14、公司的发起人、股东在公司成立后,抽逃其出资的,由公司登记机关责令改正,处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之( D )以下的罚款。
A、五十B、二十五C、三十五D、十五15、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( C )年。
A、一B、三C、五D、十16、国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,调查人员不得少于( B )人,并应出示合法证件和有效的调查通知书。
A、1B、2C、3D、417、按照有关规定临时冻结客户资金的,冻结时间不得超过( D )小时。
A、12B、24C、36D、4818、债权人提出破产申请的,人民法院应当自收到破产申请之日起( C )内通知债务人。
A、三日B、七日C、五日D、十日19、依法应办理抵押登记的,抵押权的生效时间为( B )。
A、抵押交付之日B、登记之日C、签订合同之日D、当事人协商之日20、当事人约定由债务人向第三人履行债务的,债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定,应当向( B )承担违约责任。
A、第三人B、债权人C、债务人D、当事人21、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起( C )内予以回复。
A、十日B、二十日C、三十日D、十五日22、下列( B )不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。
A、损失准备金B、营业地址变更C、风险集中D、内部控制23、刘某没有代理权,冒充王某的代理人,在票据上以代理人名义签章,该票据责任的承担者是( B )。
A、王某B、刘某C、刘某和王某D、相对人24、单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的( C )、完整性负责。
A、全面性B、及时性C、真实性D、安全性25、债权人与债务人应当在合同中约定,债权人留置财产后,债务人应当在不少于( B )个月的期限内履行债务。
A、一B、两C、三D、六二、多选1、有限责任公司应当置备股东名册,记载下列( ABC )事项。
A、股东的姓名或者名称及住所B、股东的出资额C、出资证明书编号D、股东的背景情况2、股份有限公司章程应当载明下列( ABCD )事项。
A、公司名称和住所B、公司经营范围C、公司设立方式D、公司股份总数、每股金额和注册资本3、有限责任公司成立后,应当向股东签发出资证明书。
出资证明书应当载明下列( ABCD )事项。
A、公司名称B、公司成立日期C、公司注册资本D、股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期4、物权,是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利,包括( ABC )。
A、所有权B、用益物权C、担保物权D、抵押权5、国家、( ABC )受法律保护,任何单位和个人不得侵犯。
A、集体B、私人的物权C、其他权利人的物权D、担保物权6、不动产物权的( ABC )和消灭,应当依照法律规定登记。
动产物权的设立和转让,应当依照法律规定交付。
A、设立B、变更C、转让D、处置7、国家对不动产实行统一登记制度。
统一登记的( ABC ),由法律、行政法规规定。
A、范围B、登记机构C、登记办法D、经办人员8、经营者不得从事下列( ABC )有奖销售。
A、采用谎称有奖或者故意让内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售B、利用有奖销售的手段推销质次价高的商品C、抽奖式的有奖销售,最高奖的金额超过五千元9 、经营者不得捏造、散布虚伪事实,损害竞争对手的( AB )。
A、商业信誉B、商品声誉C、个人信誉D、他人信誉10、人民法院受理债权人提出的破产申请的,债务人应当自裁定送达之日起十五日内,向人民法院提交下列哪些相关资料?( ABC )A、财产状况说明、债务清册、债权清册B、有关财务会计报告C、职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况D、破产申请书11、下列不属于债权人委员会行使的职权为:( BC )。
A、监督债务人财产的管理和处分B、申请人民法院更换管理人,审查管理人的费用和报酬C、选任和更换债权人委员会成员D、提议召开债权人会议12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的( ACD )等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
A、现金汇款B、转账汇款C、现钞兑换D、票据兑付13、金融机构对先前获得的客户身份资料的( ABD )有疑问的,应当重新识别客户身份。
A、真实性B、完整性C、及时行D、有效性14、有下列( AB )情形之一的,保证人不承担民事责任。
A、主合同当事人双方串通,骗取保证人提供保证的B、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段,使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的C、企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的,该合同无效或者超出授权范围的部分无效,债权人和企业法人有过错的D、债权人无过错的15、商业银行发放贷款时,应遵守的规定( BCD )。
A、借款人不提供担保的,一律不予借款B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75%D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%三、判断1、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,不受法律保护。
(错)2、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
(对)3、公司可以设立分公司。
设立分公司,应当向公司登记机关申请登记,领取营业执照。
分公司具有法人资格,其民事责任由分公司承担。
(错)4、股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。
(对)5、广告的经营者不得在明知或者应知的情况下,代理、设计、制作、发布虚假广告。
(对)6、经营者销售商品,可以根据购买者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的条件。
(错)7、监督检查不正当竞争行为的国家机关工作人员徇私舞弊,对明知有违反法律规定构成犯罪的经营者故意包庇不使他受追诉的,给予行政处分。
(错)8、票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,不包括付款请求权和追索权。
(错)9、人民法院受理破产申请后,管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同无权决定解除或者继续履行。
(错)10、人民法院裁定受理破产申请的,债务人应当及时指定管理人。
(错)11、不动产物权的设立、变更、转让和消灭,依照法律规定应当登记的,自记载于不动产登记簿时发生效力。
( 对 )12、不动产权属证书是权利人享有该不动产物权的证明。
不动产权属证书记载的事项,应当与不动产登记簿一致;记载不一致的,除有证据证明不动产登记簿确有错误外,以不动产权属证书记载的事项为准。
(错)13、印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处十万元以下罚款。
(错)14、业务收支以人民币以外的货币为主的单位,可选定其中一种货币作为记账本位币,但编报的财务会计报告应当折算为人民币。
(对)15、一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的抗辩权。
债务人放弃对债务的抗辩权的,保证人仍有权抗辩。
(对)。