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工作流程和流程不合理在现代企业之中，工作流程的优化与流程的合理性对于企业的运转效率起着非常重要的作用。
一个高效合理的工作流程能够提高工作效率，减少资源浪费，提升企业竞争力。
然而，有些情况下，我们会面临工作流程和流程不合理的问题。
本文将探讨工作流程和流程不合理的原因以及解决方案。
一、工作流程和流程不合理的原因1. 规划不到位：企业在制定工作流程时，往往忽视了全面周密的规划。
没有充分了解各个环节的关联性以及每个环节的工作时间、资源需求等情况，导致工作流程不完善。
2. 组织结构混乱：企业的组织结构不清晰，各个部门之间的职责划分不明确。
这样就容易导致信息流转不畅，工作无法顺利进行，从而使得整个工作流程不合理。
3. 缺乏沟通协调：在一个团队或者一个部门内部，人员之间的沟通协调不足，信息无法及时传递到位。
部门之间也缺乏有效的沟通和协作，导致工作流程不顺畅。
二、工作流程和流程不合理的影响1. 低效率：工作流程和流程不合理会造成工作效率低下。
各个环节之间的信息传递不及时、流程冗杂等问题都会导致工作效率的下降。
2. 资源浪费：不合理的工作流程会浪费企业的人力、物力和时间资源。
资源在各个环节的传递和流转中因为流程不合理而被浪费掉了。
3. 质量下降：工作流程和流程不合理还会影响到工作的质量。
流程冗杂、信息传递不清等问题会造成误解、失误等，进而影响到工作质量。
三、优化工作流程和解决方案1. 充分规划工作流程：在制定工作流程时，应该充分了解每个环节的工作内容、时间要求和资源需求。
并且要考虑各个环节之间的关联性，避免工作流程存在的瑕疵。
2. 精简流程：公司可以对工作流程进行梳理和优化，去除重复、冗余的环节，简化流程。
减少繁琐的操作，提高工作流程的效率。
3. 加强沟通和协作：公司要加强内部人员之间的沟通和协作。
建立有效的沟通机制，使得信息能够及时传递。
同时，要加强部门之间的合作，确保工作能够顺利进行。
4. 引入科技手段：借助先进的科技手段，如信息技术、软件系统等，可以提高工作流程的效率和可控性。
流程管理的风险点及控制措施在企业运营中，流程管理是至关重要的一环。
良好的流程管理可以提高工作效率，降低成本，提升产品质量，增强企业竞争力。
然而，流程管理也存在一定的风险，如果不加以控制，可能会给企业带来损失。
本文将探讨流程管理的风险点及相应的控制措施。
一、流程管理的风险点。
1. 流程不清晰。
流程不清晰会导致工作流程混乱，员工不清楚自己的工作职责，容易出现工作重复、遗漏等问题。
此外，流程不清晰还会导致沟通不畅，影响团队协作和工作效率。
2. 流程过于繁琐。
流程过于繁琐会增加工作的复杂度，降低工作效率。
员工需要花费大量时间和精力来完成繁琐的流程，影响工作积极性和工作质量。
3. 流程变更频繁。
流程变更频繁会导致员工不断适应新的工作流程，影响工作稳定性和效率。
此外，频繁的流程变更还会增加员工的工作压力，影响工作质量。
4. 流程监控不足。
流程监控不足会导致工作过程中出现问题时无法及时发现和解决，可能会造成较大的损失。
此外，流程监控不足还会导致工作质量无法得到有效保障。
5. 流程安全性不足。
流程安全性不足会导致信息泄露、数据丢失等安全问题，给企业带来较大的损失。
此外，流程安全性不足还会影响企业的声誉和信誉。
二、流程管理的控制措施。
1. 建立完善的流程管理制度。
企业应建立完善的流程管理制度，明确工作流程、工作职责和工作标准，确保每个员工都清楚自己的工作内容和工作流程。
2. 简化流程。
企业应对流程进行简化，去除繁琐的环节，提高工作效率。
同时，企业还可以借助信息化技术来简化流程，提高工作效率。
3. 控制流程变更。
企业应控制流程变更的频率，避免过于频繁的变更。
在进行流程变更时，应充分考虑员工的适应性和工作稳定性，确保变更的合理性和必要性。
4. 加强流程监控。
企业应加强对流程的监控，及时发现和解决工作中出现的问题。
可以借助信息化技术来加强流程监控，提高工作质量。
5. 提高流程安全性。
企业应加强对流程安全性的管理，建立完善的安全管理制度，加强对重要信息和数据的保护，防范安全风险。
工作流程方面风险点及防控措施
在现代企业管理中，工作流程的设计和执行直接影响到企业的运营效率和安全性。
然而，工作流程中存在着各种潜在的风险点，如果不及时加以防范和控制，可能会给企业带来严重的损失。
本文将介绍工作流程方面常见的风险点，并提出相应的防控措施。
一、风险点分析
1. 信息传递不畅
在工作流程中，信息传递不畅是一个常见的风险点。
如果信息无法及时准确地传达给相关人员，就会导致工作延误、出错甚至失误。
2. 流程设计缺陷
工作流程的设计如果存在缺陷，可能会导致工作无法顺利进行，增加了出错的可能性，影响工作效率。
3. 责任模糊
责任模糊也是一个潜在的风险点，如果在工作流程中责任不明确，就会导致工作无人负责，造成工作无法完成或出现问题。
二、防控措施
1. 加强沟通与协调
为了解决信息传递不畅的问题，企业可以加强内部沟通与协调，建立起高效的信息传递渠道，确保信息能够及时准确地传达给相关人员。
2. 定期优化工作流程
企业应定期对工作流程进行审查和优化，发现并纠正流程设计中的缺陷，确保工作流程能够顺畅高效地运转。
3. 明确责任分工
为了避免责任模糊带来的风险，企业需要明确各个岗位的责任分工，明确每个人在工作流程中应该承担的责任，确保每个环节都有专人负责。
结语
工作流程中的风险点不容忽视，企业需要认识到这些风险并采取有效的措施加以防范和控制。
通过加强沟通与协调、定期优化工作流程和明确责任分工等措施，可以帮助企业降低工作风险，提高工作效率，保障企业的持续发展。
流程管理中的风险预防与控制方法引言流程管理在现代组织中扮演着至关重要的角色。
通过规范和优化工作流程，组织可以提高效率、减少成本，并确保工作的准确性和一致性。
然而，在流程管理过程中存在着各种风险，这些风险可能会导致工作延误、错误和质量问题。
因此，为了确保流程的顺利进行，组织需要采取风险预防与控制方法。
本文将探讨流程管理中的常见风险和相应的预防与控制方法。
1. 流程管理中的常见风险在流程管理中，常见的风险包括但不限于以下几个方面：1.1 流程中的环节串扰流程中的不同环节之间存在相互关联，如果在一个环节中出现问题，可能会对整个流程造成影响。
例如，如果在采购流程中的审批环节出现延误，可能会导致供应链中断，进而影响生产计划。
1.2 人为错误与疏忽人为错误与疏忽可能是流程管理中最常见的风险之一。
员工可能因为疏忽大意、缺乏培训或者未能正确理解流程要求而导致工作错误。
例如，在财务审批流程中，一个人可能会遗漏关键细节或者错误地计算数字。
1.3 技术问题与系统故障在流程管理中，我们常常依赖于各种技术工具和系统来支持流程的运行。
技术问题与系统故障可能会导致流程中断或者数据丢失。
例如，如果在销售流程中的订单管理系统出现故障，可能会导致订单延误或丢失。
1.4 外部环境变化流程管理往往是建立在一定环境条件下的，如果外部环境发生变化，可能会对流程管理造成影响。
例如，法律法规的变化可能会导致流程需要做出调整，市场需求的变化可能会影响销售流程等。
2. 风险预防与控制方法为降低流程管理中的风险，组织可以采取以下预防与控制方法：2.1 流程规范与标准化组织应该建立流程管理规范与标准，明确每个环节的职责和流程要求。
员工应该接受培训，了解流程的标准和操作流程，并且严格按照规范执行工作。
同时，组织可以借助流程管理软件来自动化流程，减少人为错误的发生。
2.2 监控和反馈机制组织应该建立监控和反馈机制来及时发现流程中的问题并及时解决。
例如，可以设置定期的流程审核和检查，通过评估流程的效果来发现问题并做出改进。
工作流程方面存在的问题及整改措施一、问题分析在当前工作环境下，工作流程存在一些问题，主要表现在以下几个方面：1.流程繁琐：现行的工作流程复杂繁琐，导致操作过程效率低下、耗时过长。
2.信息不畅通：信息在不同部门之间流转不畅，导致沟通不畅、协作困难。
3.决策滞后：决策权分散或者流程复杂，导致决策缓慢、无法及时应对变化。
4.缺乏监督：工作流程中缺乏有效的监督机制，容易出现责任模糊、执行不到位的情况。
二、整改措施为了解决工作流程存在的问题，我们提出以下整改措施：1.简化流程：对现有的复杂流程进行简化，减少不必要环节，提高工作效率。
2.建立信息平台：建立信息共享平台，实现各部门之间信息畅通，提高协作效率。
3.厘清决策权限：明确决策权限，建立快速反应机制，提高决策速度和灵活性。
4.建立监督机制：建立有效的监督机制，明确责任，加强执行力度，确保工作流程的顺利进行。
三、实施计划针对以上整改措施，我们制定了以下实施计划：1.流程简化：对各流程进行全面审查，剔除冗余环节，推动流程优化，提高效率。
预计完成时间：一个月。
2.信息平台建设：建立信息共享平台，整合各部门信息系统，实现信息互通共享。
预计完成时间：两个月。
3.决策权限厘清：重新审视各部门决策权限，明确权限范围，建立集体决策机制。
预计完成时间：一个月。
4.监督机制建立：建立监督机制，设立责任督查岗位，定期评估工作流程执行情况。
预计完成时间：一个月。
四、总结通过对工作流程中存在的问题进行分析和整改措施提出，我们将进一步优化公司的运营效率，并提升整体工作质量和效果。
通过逐步实施整改计划，我们相信可以建立起更加高效、协作、透明和稳定的工作流程，为公司的可持续发展提供有力支持。
公司部门工作流程管理制度的风险与控制措施随着企业发展的不断壮大，各个部门之间的工作流程管理成为了一项重要的任务。
有效的工作流程管理可以提高工作效率，优化资源配置，并确保公司整体运营的顺利进行。
然而，公司部门工作流程管理制度也面临着一定的风险。
本文将探讨这些风险，并提出相应的控制措施，以帮助企业更好地管理工作流程。
1. 风险分析在制定公司部门工作流程管理制度之前，首先需要对相关风险进行全面分析。
以下是可能存在的一些风险：1.1 流程不清晰导致工作延误如果工作流程没有明确的规定和说明，员工可能对工作流程产生疑惑，从而导致工作延误或错误。
此外，不明确的工作流程还可能导致不同部门之间的协作困难，影响工作效率。
1.2 没有有效授权和监督机制在工作流程管理中，授权和监督机制至关重要。
如果没有有效的授权机制，员工可能越权或负有过多的责任。
同时，缺乏有效的监督机制也可能导致工作流程的失控和滥用。
1.3 数据泄露和信息安全问题在工作流程管理中，公司的敏感信息可能会通过各个部门进行传递和处理。
如果没有适当的控制措施，可能会导致数据泄露和信息安全问题。
2. 控制措施为了降低以上提到的风险，公司可以采取以下一些控制措施：2.1 清晰明确的工作流程规定制定清晰明确的工作流程规定是避免工作延误和错误的关键。
公司应该确保每个部门都有明确的工作流程规定，并向员工进行充分的培训和说明。
此外，可以使用流程图、标准操作程序等工具来帮助员工更好地理解和执行工作流程。
2.2 建立授权和监督机制为了确保工作流程的有效运行，公司应该建立授权和监督机制。
授权机制可以确保每个员工都有适当的权限，并明确其责任范围。
监督机制可以通过定期检查、审查和反馈来确保员工按照规定的工作流程进行操作。
2.3 加强信息安全管理为了防止数据泄露和信息安全问题，公司应该加强信息安全管理。
可以采取以下一些措施：- 建立信息安全政策，对敏感信息的处理和传递进行明确规定。
对绕流程和逆流程操作成因、风险及控制措施的调查分析出处：xx分行运行管理部张宇彤2011年6月15日07时30分【该信息已被访问72次】通过对业务运营风险管理系统风险事件的数据分析，发现为规避反交易而绕流程操作、逆流程办理业务等高风险事件多发，涉及监督模型主要包括：柜员虚存、个人活期账户连续多笔取款、个人定期存款当日开户销户又开户、个人定期当日存取款、个人结算账户当日累计异常支付、质检——非凭证要素类。
为遏制绕流程和逆流程操作等主观故意违规行为，笔者对其发生的原因、存在的风险以及控制措施作如下分析：一、主要表现（一）绕流程操作1、柜员为储户办理定期存款时，由于疏忽误输存期、约转标志、金额等或者打印储蓄存单不完整，发现后未按规定使用反交易进行冲正，而是指导客户将错误存单提前支取后再重新为其办理开户。
或是指导客户采取存单挂失的方法重新补办未打印或打印不完整的定期存单。
上述处理方式为典型的绕过操作流程违规操作行为。
2、柜员在为客户办理支取业务时，由于工作疏忽，错用交易，应使用“2918活期支取”交易，误使用“2917活期续存”交易，把取款业务办理了存款业务。
柜员没有按照规定的业务操作程序做反交易来纠正操作失误，而是采取支取的方式进行后续处理：有的直接采取双倍金额支取；有的将金额分为几笔分别在几个柜员处支取，采取“多人采取反方向记账”的办法，结平账务。
此为典型的规避反交易绕流程操作的做法，同时形成柜员虚存。
3、柜员在记内部账户、表外账户账务时，记账方向错误，没有按照规定的业务操作流程做反交易，而是采取反向记账的方向结平账务。
此为典型的规避反交易绕流程操作的做法。
（二）逆流程操作1、客户办理个人定期转存业务时，柜员未按流程操作，先办理存入业务后办理支取业务。
或者是柜员为完成一定时限内限量任务时，如理财产品、储蓄国债等，为避免购买不上，先购买理财产品、国债等，后办理存单本息的支取。
以上操作形成虚存和逆流程操作。
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流程管理中的关键风险和挑战引言流程管理是组织管理中的重要环节之一，它涉及到一个或多个相关活动的规范化、操作化和优化，旨在提高工作效率和质量。
然而，在流程管理的过程中，难免会遇到一些关键风险和挑战。
本文将探讨流程管理中的关键风险和挑战，并提供相应的解决方案，以帮助企业更好地应对这些挑战。
流程管理中的关键风险风险一：流程设计不合理流程设计是流程管理的基础，如果流程设计不合理，将会导致流程管理的失败。
常见的流程设计问题包括流程过于复杂、环节不清晰、流程缺乏灵活性等。
这些问题会导致流程执行效率低下，甚至产生一系列的问题，如工作延误、客户投诉等。
解决方案： - 长期观察和分析当前流程的执行效果，及时发现并修正不合理的地方。
- 制定流程设计的标准和规范，确保流程设计的合理性和一致性。
- 使用流程管理工具，如BPM系统，可以帮助企业更好地设计、执行和优化流程。
风险二：沟通不畅流程管理涉及多个部门和岗位之间的协作，沟通不畅将会对流程管理产生负面影响。
缺乏沟通将导致信息不畅、团队合作能力下降，从而影响流程执行的顺利进行。
解决方案： - 建立良好的沟通机制，确保信息的流动畅通。
- 投入足够的精力培训团队成员的沟通能力，包括有效表达和倾听技巧。
- 使用协同工具和项目管理软件，方便团队成员之间的交流和协作。
风险三：流程监控不到位流程监控是流程管理的重要环节之一，它可以帮助企业及时发现流程执行中的问题，及时采取措施防止问题的扩大。
如果流程监控不到位，将会导致问题无法及时发现和解决，从而影响流程管理的效果。
解决方案： - 确定关键指标和监控点，建立有效的流程监控机制，及时发现和解决问题。
- 使用数据分析工具，对流程数据进行深度分析，发现潜在问题并提出改进意见。
- 建立流程执行的反馈机制，收集用户和员工的反馈意见，及时调整和改进流程。
流程管理中的关键挑战挑战一：变革管理流程管理的改进需要组织内外各方的支持和参与，需要管理者具备良好的变革管理能力。
流程问题调研分析报告流程问题调研分析报告概述流程问题是指组织内部在实施工作流程中出现的不合理、低效甚至存在缺陷的现象。
流程问题的存在会导致工作效率低下、资源浪费以及服务质量下降等不良影响。
为了解决流程问题，本次调研旨在分析流程问题的原因及影响，并提出相应的改进建议。
调研方法本次调研采用了问卷调查和个别访谈相结合的方法，通过发放问卷和与相关人员进行访谈，收集了大量的数据和信息。
共计收回有效问卷300份，进行数据分析和总结。
调研结果1. 流程复杂：超过50%的受访者认为当前工作流程复杂不易理解，导致工作效率低下。
2. 决策缓慢：近40%的受访者表示在工作流程中遇到了决策缓慢的问题，其中核心决策者分散、缺乏权威是主要原因之一。
3. 阻碍沟通：约30%的受访者认为工作流程中存在阻碍沟通的问题，包括信息不透明、协调困难等。
4. 资源浪费：约20%的受访者表示当前的工作流程存在资源浪费的问题，包括重复劳动、不必要的手续等。
5. 学习成本高：约15%的受访者认为当前的工作流程需要花费较长的时间来学习、理解并适应，导致新员工上手较慢。
改进建议1. 简化流程：应对流程复杂问题，组织应对工作流程进行审视和简化，合理分配工作环节和流转顺序，减少不必要的流程节点。
2. 设立权威决策者：为了解决决策缓慢的问题，可以设立专门的权威决策者，统一决策流程，并明确决策时限，提高决策效率和权威性。
3. 加强沟通管理：针对阻碍沟通问题，组织可以建立信息共享平台，提供透明的沟通渠道，加强沟通管理，以提高信息流动效率。
4. 提升资源利用效率：为了解决资源浪费问题，应通过信息系统整合和优化手续流程，减少重复劳动和不必要的手续。
5. 培训与培养：为解决学习成本高的问题，组织可以提供相关培训和辅导，制定明确的培训计划和体系，帮助员工快速适应和掌握工作流程。
结论本次调研通过问卷调查和个别访谈的方式，对流程问题进行了全面的调研分析。
结果显示，流程复杂、决策缓慢、阻碍沟通、资源浪费以及学习成本高是目前组织中存在的重要流程问题。
对绕流程和逆流程操作成因、风险及控制措施的调查分析出处：张家口分行运行管理部作者：张宇彤 2011年6月15日07时30分【该信息已被访问72次】通过对业务运营风险管理系统风险事件的数据分析，发现为规避反交易而绕流程操作、逆流程办理业务等高风险事件多发，涉及监督模型主要包括：柜员虚存、个人活期账户连续多笔取款、个人定期存款当日开户销户又开户、个人定期当日存取款、个人结算账户当日累计异常支付、质检——非凭证要素类。
为遏制绕流程和逆流程操作等主观故意违规行为，笔者对其发生的原因、存在的风险以及控制措施作如下分析：一、主要表现（一）绕流程操作1、柜员为储户办理定期存款时，由于疏忽误输存期、约转标志、金额等或者打印储蓄存单不完整，发现后未按规定使用反交易进行冲正，而是指导客户将错误存单提前支取后再重新为其办理开户。
或是指导客户采取存单挂失的方法重新补办未打印或打印不完整的定期存单。
上述处理方式为典型的绕过操作流程违规操作行为。
2、柜员在为客户办理支取业务时，由于工作疏忽，错用交易，应使用“2918活期支取”交易，误使用“2917活期续存”交易，把取款业务办理了存款业务。
柜员没有按照规定的业务操作程序做反交易来纠正操作失误，而是采取支取的方式进行后续处理：有的直接采取双倍金额支取；有的将金额分为几笔分别在几个柜员处支取，采取“多人采取反方向记账”的办法，结平账务。
此为典型的规避反交易绕流程操作的做法，同时形成柜员虚存。
3、柜员在记内部账户、表外账户账务时，记账方向错误，没有按照规定的业务操作流程做反交易，而是采取反向记账的方向结平账务。
此为典型的规避反交易绕流程操作的做法。
（二）逆流程操作1、客户办理个人定期转存业务时，柜员未按流程操作，先办理存入业务后办理支取业务。
或者是柜员为完成一定时限内限量任务时，如理财产品、储蓄国债等，为避免购买不上，先购买理财产品、国债等，后办理存单本息的支取。
以上操作形成虚存和逆流程操作。
2、客户办理个人定期转存业务、对公账户与个人账户大额现金对抵时，由于柜员及网点库存不足，便采取先存后取方式办理业务，形成虚存和逆流程操作。
3、办理2713转账汇款时未选转账标志，由于系统默认形式是现金，便形成现金汇款。
发现错误后再支取现金更正,造成先汇后取逆流程操作。
二、发生的原因1、绩效考核所致。
柜员在办理业务中出现错误，本应按规定进行反交易处理，但怕上级行下发查询和行内核算质量或风险事件的考核扣罚，故采取非正常流程处理错误的账务，以掩饰操作失误为目的，虚假表述业务事实，主要是为逃避处罚。
2、柜员侥幸心理。
柜员为了遮掩操作失误没有进行反交易，而是心存侥幸，采取其它方式掩盖错误，逃避反交易和授权监督，绕过系统监控。
这种柜员熟知业务处理流程，但不按流程进行操作，属故意违规操作，易引发更大的风险隐患。
3、网点库存不足。
由于柜员及网点库存不足，对于客户要求办理的个人定期转存业务、对公账户与个人账户大额现金对抵业务时，采取先存后取方式逆流程办理。
4、柜员操作失误。
柜员办理业务时思想不集中，审核不认真，或与客户沟通不清楚，录入信息时，没有按客户填写的凭证内容进行录入，打印出记账信息后未与凭证内容进行认真核实，造成存取颠倒、录入内容错误、汇款现金转账不分，导致差错发生。
5、柜员习惯行为。
柜员风险意识不强，操作随意，个别柜员操作行为存在惯性错误，办理个人存单转存时觉得客户反正是转存，又不可能账户没钱，先开新存单再取旧存单，一旦遇到客户支取存单时密码忘记取不出来或是存单状态异常，就没有办法了。
另外，柜员办理业务时习惯使用现金存取交易，不习惯使用2920、2991、2728、2729、2713等一对一、一对多转账交易及转账汇款功能，未通过使用相关交易来控制逆流程操作。
6、系统功能缺陷。
如系统无对公账户与个人账户现金抵现交易；系统不支持异地卡转账汇款，只能先办理卡取业务后再进行现金汇款；系统不支持个人账户向异地信用卡转账业务，因2713汇款交易与2801存款交易收取费用不同，柜员必须使用先取款后存款的现金交易办理。
2713个人汇款时系统默认“现转标志”为现金。
当柜员摁回车键时，系统自动选择为“现金”汇款，柜员在办理转账汇款业务时，如不认真审核，极易发生错误。
三、存在的风险（一）绕流程和逆流程操作得不偿失。
差错发生后柜员自认为通过账务调整、更换柜员或处理方式等可以规避监督检查，实际上运营风险管理系统对账户或柜员相关交易的风险识别能力远比我们想象的要强大，运行风险监控人员也可以通过远程调阅凭证影像系统和视频监控系统的资料对风险事件直接进行核实，并验证查复的真实可靠性。
柜员的违规操作将本属于三类风险事件的反交易演变上升为规避反交易、未按流程操作的二类风险事件，提高了风险级别，增加了风险度，同时也加大了业务操作的风险隐患。
（二）绕流程、逆流程操作存在较大的风险隐患。
绕流程与逆流程操作，实质上都是一种虚假交易行为。
柜员差错发生后的整个补救过程存在较大的风险隐患，因其中一部分业务是违背客户本意处理的，掩盖了业务处理错误的事实真相，一旦客户对上述业务提出异议，追究责任，我行很有可能面临存款纠纷和法律诉讼，并可能导致资金损失。
（三）柜员绕系统、逆流程操作，存在规避反交易、有意掩盖操作失误、逃避监控的主观故意和目的，使风险原貌特征得不到真实反映，如果系统监测不到，易引发较大的风险隐患，如果柜员违规心理得不到及时纠正，长此以往，极易导致恶性违规事件的发生。
（四）反交易是案件易发业务，是业务运营管理系统的重要监测内容，也是上级行考核各支行运行质量的重要项目。
柜员逃避反交易，违规进行操作，使支行核算质量的客观情况不能得以真实体现，影响了考核数据的真实性。
同时，也使远程授权人员无法通过反交易授权，发挥事中监控风险的作用，造成监管真空，存在较大风险隐患。
四、控制措施（一）从操作角度1、全功能银行系统中针对各类业务设计的反交易，其应用范围仅限于在我行内部处理差错时使用。
在业务操作中，凡因柜员操作失误等原因造成差错发生后，柜员应采取反交易冲正，然后重新办理原业务，严禁想方设法绕流程操作。
2、柜员在办理各类业务时，柜员首先要做好与客户的沟通工作，保证凭证填写内容确为其真实意愿；其次柜员受理业务时要严格按照系统提示进行操作，务必按客户填写内容正确录入，减少操作的随意性，确保录入信息准确和凭证打印内容准确。
3、柜员办理业务时应严格按流程操作。
为客户办理定期转存业务时，应选择2991转账交易。
同时对于库存不够的也应采取相关的转账交易。
在办理2713个人汇款时，柜员操作时必须注意正确选择“现转标志”。
为方便远程授权人员审核，网点提交远程授权的2713交易业务凭证上，要注明“转账”或“现金”字样，转账汇款时付款人账号必须填写清晰、正确，且应拍摄付款介质。
远程授权人员为2713交易授权时，要将“现转标志”审核作为必审项，要认真审核上传凭证影像资料，依据是否填写付款人账号、是否拍摄付款介质、以及后台交易画面等正确判断是现金汇款还是转账汇款，有效控制风险。
（二）从管理角度1、开展对员工的警示教育和案防教育，加强对《员工违规积分管理手册》、《员工违规行为处理暂行规定》等制度的学习，提高员工风险防范意识、自我保护意识，充分认识违规操作的严重性，不断增强员工的案防意识，增强制度执行能力和风险防范能力增强严格执行规章制度的自觉性和严肃性，牢记“合规是前提”的标准，做到自身不违规，同时也不因“人情”帮助别人违规。
2、加强业务知识及操作流程的学习培训，确保各级管理者和业务操作人员熟知业务操作风险点、风险控制措施，熟悉相关业务处理要求和操作流程，正确合规办理各种业务。
3、正确认识反交易，反交易是我行内部员工纠正错误的合规途径，也是控制风险的有效措施。
应充分认识规避反交易绕流程操作和逆流程操作的是严重违规操作行为，了解其风险性和危害性，坚持有错即改、流程至上的原则，杜绝此类风险事件的发生。
在业务处理过程中一方面要按操作流程办理业务，减少反交易的发生；另一方面要充分利用反交易达到降低风险、防控风险的目的。
4、现场管理人员要认真履行监督职责，经常提醒柜员不得随意简化操作流程，发现柜员处理账务错误或异常，应主动以正确的操作流程去解决，及时纠正，堵塞漏洞，将风险消灭在萌芽状态。
5、责任认定和处理是业务运营风险管理的重要环节和必要手段。
应做到有责必追，错罚相当，公正合理，切实起到警示和教育的作用。
对重大风险事件和主观故意违规行为的相关责任人要逐笔查处，对于屡查屡犯、屡教不改的依照有关规定进行问责和从严从重处理。
对风险率、风险暴露水平居高不下的营业网点、柜员和风险事件高发业务实施重点监控，加强分析和辅导，纠正员工在执行规章制度的偏差及误解，及时整改存在的问题，促进业务运营管理水平不断提高。
6、各业务主管部门要高度重视业务运营风险管理工作，按照业务运营风险分级、分层、分类管理制度履行好各自的管理职责。
逐笔分析风险事件产生的原因（风险驱动因素），有针对性地采取管理措施。
对于因系统、设备故障而形成的风险事件，要加强计算机、打印机等设备机具的日常维护，确保正常运行。
对于因工作疏忽而形成的风险事件，通过采取风险提示、警示教育、责任追究等管理措施，增强操作、授权、管理人员的责任心，做到操作过程细致严谨，审核授权规范严格。
对于因违反操作规程而形成的风险事件，要加强相关业务制度流程的培训学习，提高员工的流程观念和风险意识，做到知章守章、有章必循，坚决遏制绕流程操作和逆流程操作等严重违规行为的发生。
7、加强考核监督。
各级管理部门要制定和完善包含核算质量内容的考核办法，以考核促进核算质量不断提高，鼓励员工纠正错误和违规做法，采取正确的方法更正错误，杜绝绕流程和逆流程操作。
8、不断完善系统功能，进一步规范和简化各类业务操作流程，使柜员提高员工业务操作准确度，更好地为广大客户服务。
