保险公司理财产品说明会共76页

“大众投资与家庭理财”产品说明会企划案为了营造良好的展业氛围，增加业务伙伴的拜访量，同时更好宣传鸿鑫两全保险，增强业务伙伴对鸿鑫两全保险的信心，提高伙伴的签单率，特在20XX年X月.X日(周X)18：30举办产品说明会。

目的：利用公司的力量和外聘讲师的宣导，帮助业务伙伴促成签单，增强业务伙伴的信心。

时间：2004年X月X晚上18：30地点：XX大酒店目标：通过本次说明会营造良好的展业氛围，争取完成60_70%的签单率。

流程：见附表产品说明会任务分配一、负责人：XX策划组成员：XX XX XX XX XX XX任务：1、职场宣导及人数的统筹安排；2、确定说明会的流程和人员安排；3、场地的落实及对外一切相关事宜的安排；4、讲师确定；5、礼仪及服务人员的落实；6、请柬、资料等准备；7、会后评估、追踪。

二、主持：XX XX任务：确定说明会流程及现场主持后勤总务组：负责人：XX XX任务：1、场地的落实；2、负责会务用品的采购(糖果\橘子\来宾纪念品\签单礼品)3、礼仪人员的确定及工作安排(XX/XX/XX/XX/XX)4、现场的迎宾工作、接待及礼品发放保障组：负责人：XX任务：1、讲师的落实2、整体工作的协调3、突发事件的处理4、礼品和纪念品的确定会场布置组：负责人：XX XX任务：1、场地的落实；2、制定会场布置方案和会场布置3、各类指示牌的制作4、礼品、纪念品的布置资料音响组：负责人：XX XX任务：1、资料的准备2、现场音控3、所需音乐带、VCD的配置4、签到、资料发放5、投影仪、手提电脑产品说明会流程几点要求：1、所有工作人员必须着职业装，打领带；2、业务伙伴要求着职业装；3、会议现场严禁携带小孩；4、各位与会人员要充分遵守会场纪律，充分展示良好形象5、沟通时间,组训分别负责各自桌号.1号桌:XX,2号桌:XX,3号桌XX,4号桌:XX,5号桌:XX,6号桌:XX,7号桌XX,8号桌XX,9号桌: XX。

XX人寿保险股份有限公司产品说明会操作手册信泰人寿保险股份有限公司培训部2010年5月名目会前策划 (3)会前筹备及后勤组工作内容 (4)礼仪接待组工作流程 (6)产讲会会中流程 (8)邀约话术 (11)异议处理话术 (13)促成话术 (14)回访话术 (15)产讲会督导追踪表 (17)产讲会运作节点操纵表 (18)会前策划示例：***机构酒会一周工作安排有关要求：1、职场布置：倒计时牌、对抗目标情形、产品酒会口号、产品酒会目标、产品酒会时刻地点、预估标保等上墙。

2、对抗比拼：部与部、组与组、绩优个人对抗明确，落实目标，产品酒会成绩优秀者全市将要巡讲表彰。

3、明确目标：目标30万（50张*6000元/份），细化到人头，再确定到邀请客户量。

4、邀请客户申请确认：上报营服经理，然后确认后方可确认是否有资格参加酒会。

会前筹备及后勤组工作内容1、确定“客户答谢酒会”具体时刻、地点。

2、召开总监、部经理、主任、组训、营服经理参加的“客户答谢酒会”筹备会议，进行有关内容宣导。

①强调会议的重要性，以及各营业单位配合的必要性；②公布各营业单位可参加答谢酒会人数，便于事先确定参加人员。

3、按酒会工作项目，确定会议功能组，确定召开功能组工作会议时刻，便于追踪有关工作进度。

5、确定会议主持人、发言领导、讲师、桌长。

6、落实讲明会辅助展现工具内容（电脑、PPT、VCD、宣传画、易拉宝、图片等）。

7、预定场地布置时刻。

后勤组场地布置及后勤工作内容(示例)礼仪接待组工作流程会前会后月 日产品酒会接待组工作安排（示例）一、接待组所需物品 1、绶带：6条 2、签到登记表3、笔、资料袋（产品彩页、公司介绍、会议议程等） 4、胸花二、会前预备礼仪：8人注：1、各位工作人员于***点前到位三、会议期间产讲会会中流程（一）酒会流程概况1、酒会时刻：3个小时2、播放公司统一制作模版宣传短片（VCD、PPT）3、客观介绍公司、理财观念与产品讲明4、安排现场有奖咨询卷游戏：奖品突显公司文化并与区域市场（客户）需求相结合范例：***产品酒会工作流程安排表邀约话术一、邀约话术要点示范1、品牌我今天为您带来一个好消息，我们信泰人寿是新兴寿险公司中进展最快的公司之一，公司以严格的成本操纵确保稳健经营以保证客户利益最大化。

保险集团保险产品说明会1. 产品介绍保险集团是一家专业提供各类保险产品和服务的公司。

我们致力于保障客户的财产安全和人身安全，为客户提供全面的保险解决方案。

本次保险产品说明会将向大家介绍我们推出的几款主打产品，分别是车险、健康险和家庭财产险。

2. 车险车险是我们的核心产品之一。

我们提供全险、第三者责任险和盗抢险等多种车险产品。

通过购买我们的车险，您可以享受到以下的保障：•交通事故责任保险：在您因交通事故对第三方造成人身或财产损失时，我们将承担相应的赔偿责任。

•车损保险：保障您的车辆在发生碰撞、火灾、爆炸等意外事件时的修复费用。

•盗抢保险：在您的车辆被盗或遭受抢劫时，我们将赔偿您的损失。

购买车险不仅可以为您的车辆提供全方位的保障，还能让您在意外事件发生时减少经济压力。

3. 健康险健康险是保险集团提供的另一项重要服务。

我们的健康险涵盖了各种疾病的治疗费用，并提供了一系列特色附加服务，如住院津贴、门诊医疗和手术费用报销等。

通过购买我们的健康险，您可以享受到以下的保障：•住院津贴：当您因疾病需要住院治疗时，我们将提供每日的住院津贴，以减轻您的负担。

•门诊医疗：在您需要进行门诊治疗时，我们将报销您的医疗费用，让您享受更加便捷的医疗服务。

•重疾保障：一旦您被确诊患有重大疾病，我们将给予一定的保险赔付，以帮助您渡过难关。

购买健康险是保护您和家人身体健康的重要途径。

我们将竭诚为您提供最全面的保障和最优质的服务。

4. 家庭财产险家庭财产险是我们为家庭提供的财产保险解决方案。

我们的家庭财产险包括了家庭财产综合保险和家庭责任险等多个产品。

通过购买我们的家庭财产险，您可以享受以下的保障：•房屋保险：在您的住宅发生火灾、爆炸、地震等意外事件时，我们将赔偿您的房屋损失。

•财产综合保险：保障您的财产（包括家具、电子设备等）在意外事故造成的损失。

•家庭责任险：保护您和您的家人在日常生活中因意外事故导致他人受伤或财产受损时的责任和赔偿。

辽宁省分公司个险培训部二ΟΟ八年十一月目录I产品说明会意义与功用II产品说明会的组织与策划III会前准备IV说明会操作细则V会后追踪VI总结与提高VII附件I产品说明会意义与功用一、产品说明会类型1、投资理财型的产品说明会（适合观念时尚的地区）2、保险意义与功用的产品说明会（适合初级市场）3、两者结合的产品说明会二、意义1、展示公司形象有效手段通过场景、布置展示形象，所以一定要选具有一定品位的场地。

透过内容与人员仪容举止、组织工作感受公司品质。

2、提供业务支持重要平台通过说明会，前期提供拜访借口、中期帮助促成，后期明确追踪目标，全程给予业务伙伴以支持。

3、集中大量收取保费的重要渠道三、功用1、耳目一新的感觉细致、品质、组织上做到精益求精！2、营造一种购买的氛围购买从来就具有从众的倾向，打破行动临界点，提供购买心理支持。

3、集中促成的手段*产品说明会效用与要点1、产品说明会只是销售流程中的促成阶段，并不能代替全部的销售。

2、产品说明会＝40%的筛选＋30%的现场＋30%的追踪3、成功的现场签单率：筛选决定了3/4，现场效果决定另外的1/4（自己筛选：业务员会前培训和门票；公司筛选：客户筛选表）II产品说明会的组织与策划一、总策划1、展开市场调研（深入市场及团队），确定产品说明会主题、客户定位及组织形式、流程；2、定总督导一人负责整个说明会的组织及督导工作（注意总督导不能兼任功能小组组长），保证说明会的顺利组织及品质。

职责：说明会准备行事历的制订、召开功能小组协调会、督促检查各小组工作的进度及完成品质。

督导各环节进展情况，每日追踪完成情况，及时调整便于追踪；3、提前一个月做方案，提交预算报告给财务，报批后，将场地及物资要求报办公室准备，并告知物资准备完成时间；4、召集各部门开协调会，明确小组分工，指定组长并留下联系人电话；5、说明会行事历二、各小组分工及督导要点1、礼仪队* 检查点：a、提前4天通知或筛选礼仪人员，并确认名单和联系方式；b、与物资组联系绶带、服装、化装等事宜，于产品说.明会前一天进行演练，目的是熟悉场地，做好岗位分配；* 岗位设置：签到台（2人）、宾馆门口（2--4人）、会场门口（2—4人）、楼梯口（2人）、场控（2—4人）、展示礼品（4--6人）、抬抽奖箱（1—2人）2、外联组* 检查点：a、提前三天（并每天确认）落实主持人、嘉宾、讲师、公司领导的到会时间和演讲内容；b、提前通知会议工作人员演练时间并确认；c、制作请柬，并提前4-5天发往各管理处；d、制作会议幻灯片，并负责会议当天的幻灯片播放。

行长致辞
各位尊敬的来宾、各位朋友们：
大家好！
首先，我谨代表中国XX银行XX支行全体员工对大家的到来表示最热烈的欢迎，对大家多年来的对我行的支持和帮助表示最衷心感谢和敬意。

谢谢各位！
正是因为大家的大力支持，使我们XX银行成为了本地区最具实力的银行之一，，我们业务也取得了长足的发展，多次获得上级的表扬和肯定。

再次感谢大家！
今天举办这个客户联谊会，是为大家提供增值服务的一种有益的尝试，希望得到大家的喜欢和认同。

这次活动得到了XX保险公司的大力支持，XX保险是业内最具竞争实力的保险公司之一，其先进的理念、优质的服务得到了广大客户的认同和厚爱。

再此也向合作伙伴XX保险的工作人员表示感谢！
这次活动为我们尊贵的嘉宾安排了XX银行XXX服务介绍，同时还将有XX保险“XX”产品的介绍，这款产品在市场推出后得到了专业人士和广大客户的广泛认可，成为了很多家庭的明智选择。

今天，也希望大家提出宝贵意见，让我们去不断提高，不断完善，相信通过我们共同的努力，XX银行将以更加优质和周到的服务回馈支持和信赖我们的客户。

真诚地希望在座各位能继续支持我们的工作，XX支行更加愿意成为各位事业发展、人生旅途最忠实的伙伴。

最后，祝大家事业兴旺发达，身体健康，家庭幸福，万事如意。

谢谢！。

产品说明会串场词一、纪律宣导：（男）各位来宾，产品说明会即将开始，为了保证会议的顺利进行，请各位来宾和同仁将手机和呼机关闭或调至到震动档。

（女）同时，为了保证各位来宾在接下来的时间里能够安心、舒适的与我们共度欢乐时光，请大家不要吸烟、随意走动或大声喧哗，如有事需要帮忙，请示意我们的礼仪人员，她们会为您提供专业、热心的服务。

谢谢您的合作！（声音亲切、甜美，面带微笑）二、宣布开始：（男）尊敬的各位来宾（女）亲爱的各位同仁（合）大家好！（男）首先请允许我做一下自我介绍，我叫牛劲松，来自中国人寿第四营销区部。

（女）我叫徐皓，同样来自中国人寿第四营销区部（男）非常荣幸能够在这秋风送爽的金色季节，与在座的各位朋友欢聚一堂。

（女）在这里，我们谨代表中国人寿保险公司第四营销区部全体员工对长期以来支持与帮助我们成长的广大客户致以崇高的敬意。

（男）对能够在百忙之中来到我们产品说明会现场的尊贵的客户表示热烈的欢迎和衷心的感谢，谢谢大家！（女）今天的产品说明会内容丰富多彩，形式多种多样，到场的每位客户已经收到了我们奉送的精美礼品－带有中国人寿标志的腕表。

（男）在会议过程中，我们还精心准备了许多丰厚的礼品，只要您踊跃参加，积极回答问题，我们的精美礼品都将是送给您的，那么在这里我们首先预祝各位嘉宾在今天都能够好运不断，谢谢！（女）2003年对中国人寿来说，是具有非凡意义的一年，进入世界500强，实现股份制改造，都标志着今年是中国人寿腾飞的一年。

（男）在这具有历史性的时刻，在中华人民共和国54周年华诞之际，中国人寿举司欢庆，我们希望将快乐和喜悦传递给每一位尊贵的客户，我们更希望将荣誉和梦想与您共同分享！（女）在稍后的环节中，我们会抽出5个问题，作为稍后有奖问答的题目。

请各位来宾注意。

下面就有请中国人寿保险公司第四营销区部总经理冯强先生致辞！…………………………（男）感谢冯总。

从冯总的致辞中，我们共同走进了中国人寿的世界，共同了解了中国人寿的雄厚实力和悠久历史，接下来就进入我们激烈的有奖问答时间，届时每位答对题的嘉宾都将获得我们奉送的精美礼物。

产品说明会介绍一、产品说明会的背景和意义（一）产品说明会是被广泛应用的促销方式产品说明会能够在较短时间内，集中较多准客户，通过大信息量的集中灌输，使准客户对产品的各方面特性及优势有全面深刻的认识，从而有效提升销售业绩。

这种方式在各行各业都得到广泛应用。

从我公司系统看，在销售分红险种时应用较为广泛，许多地方也都通过邀请大企业老板参加专家培训，同时宣传公司产品的方式来宣传公司团体险种。

这些都是产品说明会的应用。

在银行邮政兼业代理保险业务得到迅速发展的今天，我们也需要引进产品说明会这种方式。

（二）举办说明会的意义1、针对客户和银行的沟通与教育2、提高服务品质3、充分利用银行与公司的各种资源4、提高成交率5、提高件均保费6、提升银行与公司影响力和形象7、在短时期内迅速提升业务规模（三）公司中介产品说明会运作情况为了在全省系统全面推广中介产品说明会，省公司采取了一系列措施。

首先是在2002年10月份举办了一期全省系统中介业务管理培训班，用了6个课时的时间专门讲解了产品说明会的运作要领及讲解内容，随后组织了小班分组演练。

培训班期间，济南公司与济南农行联合实际召开了一场说明会，全体学员进行了现场观摩。

二、产品说明会运作要领（一）产品说明会的分类一般每场产品说明会都将重点介绍一个产品，产品说明会分为投资理财类和少儿类。

随着专卖产品的增加，还可以开发出其他类别的产品说明会。

（二）产品说明会流程及意义：◇入场、会议提醒◇来宾介绍与欢迎 5分钟◇观念引导专题 35分钟◇轻松时刻 8分钟◇产品介绍专题 35分钟◇相关事项说明（或现场签单）总共时间要控制在1个半小时以内，否则就很难保证会场秩序和来宾的听讲效果。

流程各个环节以及每个环节的具体时间也可以根据实际情况具体调整，灵活掌握。

各个环节的意义如下：1、会议提醒的目的：专业形象的体现保证会议不被打扰2、资料3、来宾介绍与欢迎的目的：表示对客人的尊重（来自领域）提醒会议的水准（个别介绍）展示热情4、观念引导专题◇以共性话题自然切入，客户易于接受；◇引发客户兴趣与需求◇关注新观点；◇调整投资理财新角度；◇为接下来的产品介绍做好铺垫。

太平人寿银行保险产品说明会操作手册产品说明会操作手册细节决定成败太平人寿银行保险产品说明会操作手册太平人寿银行保险部二零零四年三月第一部分：产品说明会功能定位及客户选择第二部分：整体流程及操作细则一、前期准备二、现场组织三、后续追踪第三部分：附件—郑分农行产品说明会材料产品说明会作为一种复合销售形式，可集合多方资源，发挥集体优势，以“晓之以理（专题讲座）；动之以情（气氛烘托）；诱之以利（签单奖品）”来带动客户及早做出购买决策。

在目前银行保险业务推动中，同样可利用这种方式，但需要在某些具体操作环节中作相应调整，特此编写银行保险产品说明会操作手册，供大家参考。

第一部分：产品说明会功能定位及客户选择在正式介绍说明会流程之前，首先要强调要说明会的功能定位和客户选择。

这才是说明会成功与否的根本所在，具体流程不过是操作层面的事情。

想对产品说明会的认识存在一定的误区，认为说明会是剂灵丹妙药，只要客户来参加，保准能签单。

其实，产品说明会只是一种辅助销售形式，它可以起到接触、说明、积累准客户、促成的作用，但由于理财产品的相对复杂性，想要仅仅利用现场的时间就能说动客户决定购买，并非易事。

同时考虑到说明会需要较大投入，以及对银行的示范效应，说明会最主要的功能定位是：促使客户及早作出购买决定。

既然说明会的定位是促成，那么参加说明会的客户最好是已经接触过产品，有一定的了解程度和购买意向，这样的“半成品”客户才容易在说明会的现场被促成。

为了能最大程度地发挥产品说明会的成效，客户构成可分为三类：一是在说明会之前已初步达成购买意向，这类客户参加说明会，可落实签单，并能对其他与会客户起到带动作用；二是在说明会之前接触过我们的产品，有一定的了解，但还有疑问，需要进一步的说明和促成，这类客户应该是参加说明会的主体，达到80%；三是未接触产品，但是产品的目标客户群。

这类客户可作为后续追踪的重点对象。

第二部分：整体流程及操作细则说明会的操作流程大致分为三部分：一、前期准备；二、现场组织；三、后续跟踪。