基金管理人在单一证券公司的交易佣金分配比例上限。

基金管理人练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．( ) 是基金的组织者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。

A．基金投资者B．基金管理人C．基金托管人D．监管机构正确答案：B 涉及知识点：基金管理人2．( )是基金管理人的主要收入来源。

A．基金管理费B．基金托管费C．基金交易佣金D．登记过户费正确答案：A 涉及知识点：基金管理人3．只有( )才有权发售基金份额,进行基金财产的投资管理。

A．基金投资者B．基金管理人C．基金托管人D．监管机构正确答案：B 涉及知识点：基金管理人4．( )是基金管理公司最核心的一项业务。

A．基金募集与销售B．投资管理C．基金运营D．受托资产管理及投资咨询服务正确答案：B 涉及知识点：基金管理人5．( )是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。

A．基金募集与销售B．投资管理C．基金运营D．受托资产管理及投资咨询服务正确答案：C 涉及知识点：基金管理人6．根据( )开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定,符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务,也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。

A．2006年7月1日B．2007年1月1日C．2007年7月1日D．2008年1月1日正确答案：D 涉及知识点：基金管理人7．根据规定,基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于( )元人民币。

A．5000万B．2000万C．1000万D．1亿正确答案：A 涉及知识点：基金管理人8．基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需在最近一个季度末资产管理规模不低于( )亿元人民币或等值外汇资产。

A．50B．100C．200D．500正确答案：C 涉及知识点：基金管理人9．基金管理公司的主要股东指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于( )的股东。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于普通投资者转化为专业投资者，以下表述错误的是（）。

A．最近一年末净资产不低于1000万元，最近一年末金融资产不低于500万元，且具有一年以上证券、基金等投资经历的普通投资者可以提出转换为专业投资者的申请B．普通投资者应以书面材料提出转换申请C．基金销售机构接到普通投资者的转换申请后，应报批中国证监会以决定是否同意其转化D．基金销售机构应当通过追加了解信息等方式对普通投资者进行谨慎评估答案：C解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。

基金销售机构接到普通投资者的转换申请后，应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。

C项，基金销售机构有权自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者，不需要报批证监会。

2. 金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

根据以上资料，回答11～13题。

A. 基金托管协议B. 基金合同摘要C. 基金份额发售公告D. 招募说明书答案：A解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。

在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于基金销售费用结构，下列表述错误的是（）。

A．基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费和销售服务费B．基金管理人可以对选择后端收费方式投资的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准C．基金管理人发售基金份额、募集资金，可以收取认购费D．基金管理人可以对选择前端收费方式投资的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准答案：A解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。

一般的股票型和混合型基金（一般为A类份额）赎回时可以不收取销售服务费。

一般的股票型和混合型基金（一般为C类份额）赎回时可以收取销售服务费。

2. 基金客户服务的原则包含以下选项中的（）。

Ⅰ．投资者利益优先原则Ⅱ．有效沟通原则Ⅲ．安全第一原则Ⅳ．专业规范原则Ⅴ．适当性管理原则A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ答案：A解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。

基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。

3. 以下关于基金销售机构的行为适当的是（）。

A．建议高风险承受能力投资者购买全部基金产品B．将基金产品划分为两大类，货币市场基金和非货币市场基金C．普通投资者购买货币市场基金时仍然要求调查风险承受能力D．将普通投资者根据风险承受能力划分为两大类，低风险承受能力投资者和高风险承受能力投资者答案：C解析：A项，高风险承受能力的投资者可以购买不高于其风险承受能力的产品或者服务，但并不是购买所有产品，基金销售机构应根据其风险承受能力销售合适的产品或服务，基金销售人员不得向投资者主动推介高风险产品。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 溢价套利会导致ETF总份额的（）。

A．扩大B．减少C．不变D．难以预测答案：A解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

2. 下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。

A．基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B．基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C．基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D．基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征答案：B解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

3. 基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A．统一印制服务协议B．基金投资人享有自主选择增值服务的权利C．增值服务费从申购（认购）资金中扣除D．提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构答案：C解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

4. 基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。

A．编制季报、年报等各类定期报告B．复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益C．复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责D．编制月报、基金公告等各类临时报告答案：B解析：基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、(2016年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）A.基金管理人的市场准入监管B.对基金服务机构的注册或者备案的监管C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管D.对基金管理人内部治理的监管【答案】 B2、根据基金的资金来源，可以将基金可分为（）A.在岸基金与离岸基金B.主动型基金与被动型基金C.契约型基金与公司型基金D.公募基金与私募基金【答案】 A3、基金经理任职应具备的条件不包括( )。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 D4、（2020年真题）基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。

A.获取客户身份信息B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成C.明确提示投资者注意投资基金的风险D.为投资者提供售后服务【答案】 B5、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（）。

A.溢价，溢价率约为12.0%B.折价，折价率约为13.6%C.折价，折价率约为12.0%D.溢价，溢价率约为13.6%【答案】 D6、关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】 C7、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易【答案】 D8、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于开放式基金的申购和赎回的场所及时间，下列表述错误的是（）。

A．基金管理人应当在申购赎回开放日前5个工作日在至少一种中国证监会指定媒介刊登公告B．申购赎回办理的时间为证券交易所的交易时间C．投资者可以通过基金管理人或其指定的基金销售代理人申购赎回基金D．申购赎回的工作日为证券交易所交易日答案：A解析：A项，基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。

2. 关于公开披露信息和基金宣传推介内容中，下列做法合规的是（）。

A．宣传旗下业绩最优的基金最近的业绩曲线B．公告分红预期方案C．请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司官网发布该视频广告D．根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品“投资前需三思”答案：B解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

②预测基金的投资业绩。

③违规承诺收益或者承担损失。

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

⑥登载单位或者个人的推荐性文字。

⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

⑧中国证监会规定的其他情形。

3. 按交易性质，金融市场可以分为（）。

A．货币市场、股票市场和债券市场B．货币市场和资本市场C．现货市场和期货市场D．发行市场和流通市场答案：D解析：金融市场按交易性质可分为发行市场和流通市场；按交割期限分为现货市场和期货市场；按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场；按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

中国证券监督管理委员会关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国证券监督管理委员会关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知（2007年6月13日证监基金字〔2007〕171号）为了规范基金管理公司、基金托管银行基金托管部门（以下称银行托管部门）的基金从业人员投资证券投资基金（以下简称基金）的行为，维护基金份额持有人的合法权益，根据《证券投资基金法》及有关规定，现就基金从业人员投资基金有关事宜通知如下：一、基金从业人员投资基金应当遵守有关法律法规及任职单位管理制度的规定，遵循公平、公开、公正的原则，不得利用内幕信息买卖基金，不得利用职务便利牟取个人利益。

二、基金从业人员投资基金应当树立长期投资的理念，强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识，公平对待任职单位管理或者托管的基金，不得为牟取短期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。

三、基金从业人员购买开放式基金的，鼓励通过定期定额或者其他方式进行长期投资，持有开放式基金份额的期限不得少于6个月。

基金从业人员不得投资封闭式基金。

基金从业人员投资本公司管理的开放式基金以及基金管理公司固有资金投资本公司管理的开放式基金，其份额、净值、持有人人数在判断基金合同是否生效及基金合同生效后是否达到需要向中国证监会报告的条件时不得计入在内。

四、基金管理公司、银行托管部门应当加强对本单位基金从业人员投资基金行为的管理，建立本单位基金从业人员投资基金的相关管理制度，对行为操守、投资方式、投资限制、报告与备案管理、违规处理方式等作出明确规定。

基金管理公司、银行托管部门应当在允许本单位基金从业人员投资基金前完成将有关制度报中国证监会及相关派出机构备案的相关工作并在备案后严格加以执行。

一、选择题1[单选题] 根据《证券交易所交易规则》的规定，在证券交易B股单笔买卖申报数量应当不低于_________万股，或者交易金额不低于_________万美元时，可以采用大宗交易方式。

（）A.30：50B.30；30C.50；50D.50；30参考答案：D参考解析：根据《证券交易所交易规则》的规定，在证券交易所进行的股票买卖符合以下条件的。

可以采用大宗交易方式：一是A股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币。

二是B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万美元。

2[单选题] （）以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。

A.1991年B.1993年C.1994年D.1996年参考答案：D参考解析：1996年以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。

3[单选题] （）东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。

A.1980年B.1984年C.1997年D.1999年参考答案：C参考解析：1997年东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。

4[单选题] 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（）万元。

A.2 000B.3 000C.4 000D.5 000参考答案：B参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是，发行后股本总额不少于3000万元。

国家开放大学2020春季证券投资分析单元模块自测题汇总1-8答案形考1题目1.以下不属于资本证券的是（）A. 股票B. 债券C. 存款单D. 基金【答案】：存款单题目2.投资房地产属于（）A. 金融投资B. 实物投资C. 短期投资D. 固定收益投资【答案】：实物投资题目3.正确的证券投资原则一般不包括（）A. 关注风险B. 合理分散C. 克制住贪心D. 凭感觉投资【答案】：凭感觉投资题目4.关于股票投资风险性的说法，不正确的是（）A. 股票市场变化无常是股票投资的风险来源之一B. 公司经营亏损带来的风险是股票投资的风险来源之一C. 股票投资的风险性体现在股票市场价格的波动上D. 股票投资风险与收益呈反方向变动关系【答案】：股票投资风险与收益呈反方向变动关系题目5.对公司普通股股东来说，以下属于优先股缺点的是（）A. 优先股筹资的成本比债券高B. 优先股股东没有投票权C. 优先股筹集的资本没有到期日D. 发行优先股不会使普通股股东的剩余控制权受到威胁【答案】：优先股筹资的成本比债券高题目6.以下哪种债券又称“金边债券”？（）A. 国库券B. 公司债券C. 政府债券D. 金融债券【答案】：国库券题目7.根据组织形式划分，证券投资基金可分为（）A. 契约型基金和公司型基金B. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金等C. 封闭式基金和开放式基金D. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金【答案】：契约型基金和公司型基金题目8.指数型基金的优势不包括（）A. 节约时间和精力B. 投资风险较小C. 费用较低D. 投资收益一般高于市场平均水平【答案】：投资收益一般高于市场平均水平题目9.证券发行市场又称（）A. 二板市场B. 一级市场C. 二级市场D. 一板市场【答案】：一级市场题目10.自2011年6月后，深证成份股指数以深交所（）家代表性上市公司股票为样本A. 500B. 300C. 1000D. 800【答案】：500题目11.有价证券包括（）A. 股票B. 存款单C. 汇票D. 债券【答案】：股票；汇票；债券题目12.按照投资对象和容的不同，可以将投资分为（）A. 金融投资B. 实物投资C. 固定收益投资D. 非固定收益投资【答案】：金融投资；实物投资题目13.证券投资的要素主要包括（）A. 收益B. 空间C. 风险D. 时间【答案】：收益；风险；时间题目14.对投资者来说，证券投资的经常性收益包括（）A. 股息B. 资本利得C. 利息D. 佣金收入【答案】：股息；利息题目15.证券投资的风险包括（）A. 公司信用风险B. 公司经营风险C. 市场利率风险D. 货币购买力风险【答案】：公司信用风险；公司经营风险；市场利率风险；货币购买力风险题目16.股票的基本特征有（）A. 风险性B. 权利性和责任性C. 盈利性D. 非返还性【答案】：风险性；权利性和责任性；盈利性；非返还性题目17.以下属于普通股优点的是（）A. 普通股具有杠杆作用B. 普通股可在一定程度上抵消通货膨胀的影响C. 发行普通股可以增强公司的举债能力D. 发行普通股筹资没有固定的股利负担【答案】：普通股可在一定程度上抵消通货膨胀的影响；发行普通股可以增强公司的举债能力；发行普通股筹资没有固定的股利负担题目18.按发行主体划分，债券可分为（）A. 实物债券B. 公司债券C. 金融债券D. 政府债券【答案】：公司债券；金融债券；政府债券题目19.以下关于股票、基金和债券的说法，正确的是（）A. 基金和股票的收益不确定，而债券的收益相对固定B. 基金体现的是一种所有权关系C. 债券体现的是一种债务债权关系D. 股票体现的是一种所有权关系【答案】：基金和股票的收益不确定，而债券的收益相对固定；债券体现的是一种债务债权关系；股票体现的是一种所有权关系题目20.以下说确的是（）A. 上证综指以上交所挂牌上市的全部股票为样本B. 沪深300以沪深两个市场的300家公司股票为样本，覆盖沪深六成左右的流通市值C. 上证综指以流通量为权数D. 上证综指、沪深300主要反映大盘蓝筹股的表现【答案】：上证综指以上交所挂牌上市的全部股票为样本；沪深300以沪深两个市场的300家公司股票为样本，覆盖沪深六成左右的流通市值；上证综指、沪深300主要反映大盘蓝筹股的表现题目21.有价证券与无价证券最为明显的区别是无价证券具有市场流通性。