甘肃省基金法律法规第四章：基金监管目标考试题

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在( )。

Ⅰ外部性问题Ⅱ脆弱性问题Ⅲ不完全竞争问题Ⅳ信息不对称问题A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析2.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可Ⅱ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可Ⅲ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证Ⅳ．基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析3.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析4.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。

此行为违反了( )原则。

A、守法合规B、诚实守信C、客户至上D、保守秘密>>>点击展开答案与解析5.行政监管的特征不包括( )。

A、监管时间具有连续性B、监管主体及其权限具有法定性C、监管活动具有自觉性D、监管对象具有广泛性>>>点击展开答案与解析6.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。

A、证券公司B、证券投资咨询机构C、独立基金销售机构D、律师事务所>>>点击展开答案与解析7.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日( )的债券。

A、短B、一致C、长D、以上都不是>>>点击展开答案与解析8.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

基金科目一《基金法律法规》真题测试四1、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金投资运作基本情况的期限是（）。

A.每个会计年度结束后1个月之内B.每个会计年度结束后4个月之内C.每个会计年度结束后6个月之内D.每个会计年度结束后2个月之内答案：B；《证券投资基金》教材上册P152【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

2、非公开募集基金财产的投资范围包括（）。

I.公开发行的股份有限公司股票Ⅱ.股指期货Ⅲ.港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅲ答案：C；《证券投资基金》教材上册P151【解析】与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加宽泛。

依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

3、下列属于中国证监会依法实施监督管理的事项的是（）。

I.甲基金管理公司申请注册定期开放债券型证券投资基金Ⅱ.乙基金管理公司申请特定客户资产管理业务资格Ⅲ.丙基金管理公司在某公募基金宣传推介材料中披露该基金过往业绩Ⅳ.丁基金销售机构向投资者销售某公募基金时承诺保底保收益A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅳ答案：A；《证券投资基金》教材上册P120【解析】中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。

4、有权召集基金份额持有人大会的主体不包含（）。

医保知识及基金监管法律法规考试题1. 开展“全身麻醉”，需要另行收取“气管插管术”费用。

（）×(正确答案)√2.静脉输液时，每瓶加收不得与使用微量泵或输液泵加收同时收取。

（）×√(正确答案)3.定点医疗机构应当为符合规定的参保人员提供转诊转院备案服务。

（）×√(正确答案)4.医疗保障经办机构、定点医药机构等单位及其工作人员和参保人员不得通过伪造、变造、隐匿、涂改、销毁医学文书、医学证明、会计凭证、电子信息等有关资料，或者虚构医药服务项目等方式，骗取医疗保障基金（）×√(正确答案)5.开展重症监护或者特级护理时，需要另行收取专项护理费。

（）×(正确答案)√6.手术治疗项目名称为“经XX镜XX术”的，不得加收“微创手术加收”和各种腔镜加收。

（）×√(正确答案)7.参保人员因特殊原因委托他人代为购药的，应当提供委托人和受托人的身份证明。

（）×√(正确答案)8.医疗保障基金使用应当符合国家规定的支付范围和省规定的支付项目、标准，任何组织和个人不得侵占、挪用。

（）×√(正确答案)9.开展经口或鼻的一次消化内镜检查，需要按喉镜、气管镜检查收费。

（）×(正确答案)√10.定点医药机构，通过虚构医药服务项目，骗取医疗保障基金支出的, 有执业资格的，可以暂时吊销执业资格。

（）×(正确答案)√1.不得超过住院天数（计入不记出）收取床位费和（）。

A.挂号费B.治疗费C.诊断费D.护理费(正确答案)2.开展吸痰护理时，不得同时收取“吸痰护理”和（）费用A.挂号费B.治疗费C.诊断费D.机械助排痰(正确答案)3.开展重症监护或特级护理时，不得另行收取（）。

A.护理费B.专项护理费(正确答案)C.挂号费D.床位费4.开展（），不得另行收取“气管插管术”、“特殊方法气管插管术”及其他各种形式的气管插管术费用。

A.表面麻醉B.全身麻醉(正确答案)C.局部浸润麻醉D.区域阻滞麻醉5.手术治疗项目名称为“经xx镜xx术”的，不得加收“微创手术加收”和（）。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、下列关于基金信息披露说法正确的是( )。

A.在每年结束后30日内，需披露年度报告B.在上半年结束后90日内，需披露半年度报告C.在每季度结束之日起15个工作日内，需披露季度报告D.对于当期基金合同生效不足3个月的基金，可以不编制上述定期报告【答案】C【解析】本题考查基金管理人信息披露的定期报告。

基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，所以A选项错误;基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，所以B选项错误;基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告，所以D选项错误。

2、[选择题]开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。

A.15B.20C.30D.45【答案】D【解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。

3、[单选题]合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

这属于合规管理的()。

A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】C4、[选择题]关于QDII基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是( )。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分级基金份额【答案】B【解析】B项错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

5、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，( )的投资模式。

A.承担低风险，追求低收益B.承担低风险，追求高收益C.承担高风险，追求高收益D.承担高风险，追求低收益【答案】C【解析】本题考查对冲基金的定义。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同【答案】B【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括()。

A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求【答案】C【解析】常识题。

4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。

A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.投入较少、回报较高【答案】D【解析】本题考查证券投资基金的特点。

证券投资基金的特点包括：5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】A【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。

A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷B.风险说明书C.投资者符合合格投资者的承诺函D.投资说明书【答案】D【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。

7、[选择题]下列说法中，错误的是( )。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性【答案】A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。

A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。

A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。

4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。

故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。

A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。

A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金行业自律组织的法定监管机构为( )。

A、社会力量B、基金机构C、中国证监会D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”“社会力量监督”来表述。

基金2.下列关于基金监管体系的说法，错误的是( )。

A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施D、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系【答案】：C【解析】：狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

3.( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A、电子信箱B、互联网C、“一对一”专人服务D、电话服务中心>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式【答案】：C【解析】：专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

甘肃省2016年上半年基金法律法规：基金监管体系试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。

A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业发展2、防范基金销售技术风险的措施有__。

A．关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B．信息技术运营有完善的备份措施和方案C．应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D．应定期组织信息系统运营的应急演练3、封闭式基金的交易原则是__。

A．机构投资者优先B．价格优先，时间优先C．单笔交易量大者优先D．大宗交易优先4、以下哪种基金的管理费率最高____A：证券衍生工具基金B：股票基金C：债券基金D：货币市场基金5、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。

A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户6、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会7、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境8、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A．股票B．基金C．短期国债D．高等级公司债券9、《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有____独立董事。

A：一名以上B：两名以上C：三名以上D：五名以上10、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。

A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【答案】D【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。

基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。

3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至( )。

A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】本题考查基金份额的登记流程。

T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。

同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。

QDII基金则通常是T+2日登记。

4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是( )。

A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式【答案】A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。

5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。

A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。

A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。

A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。