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吉林 2023年初级经济师《初级金融专业知识与实务》真题模拟汇编（共211题）1、跟单托收是指将()一起交银行委托代收款项的结算方式。
（单选题）A. 汇票连同银行票据B. 汇票连同商业单据C. 支票连同商业单据D. 本票连同银行票据试题答案：B2、提供贷款的银行和非银行金融机构为（）。
（单选题）A. 借款人B. 保证人C. 贷款人D. 其他关系人试题答案：C3、下列属于反映商业银行经营成果的指标的是（）。
（单选题）A. 固定资本比率B. 成本率C. 流动比率D. 资本风险比率试题答案：B4、某储户2010年3月30日存入银行定期存款5000元，存期两年，假设存入时该档次存款年利率为6%。
该储户于2012年7月30日才支取这笔存款，若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为3.78%。
支取后该储户于当日将5000元存为活期存款（不考虑利息税）。
根据以上资料，回答下列问题。
如果该储户的定期存款存期为三年，但于2012年12月8日便提取了该存款，应按支取日挂牌公告的（）计付利息。
（单选题）A. 定期储蓄存款利率B. 定活两便储蓄存款利率C. 定期储蓄存款利率打6折D. 活期储蓄存款利率试题答案：D5、持卡人事先在发卡银行存款，持卡购物、消费时以存款余额为限度的银行卡是（）。
（单选题）A. 贷记卡B. 准贷记卡C. 借记卡D. 透支卡试题答案：C6、目前，我国的证券公司按其业务范围可分为（）。
（单选题）A. 混合型证券公司与单一型证券公司B. 综合类证券公司与经纪类证券公司C. 跨行业类证券公司与非跨行业类证券公司D. 承销类证券公司与非承销类证券公司试题答案：B7、在融资活动中，长期利率高于短期利率的原因主要有（）。
（多选题）A. 贷款人的风险大B. 借款人可能取得的利润多C. 借款人的风险大D. 通货膨胀率上升的可能性大E. 贷款人的借贷成本低试题答案：A,B,D8、下列关于有收益资产的美式看跌期权的说法中，不正确的是（）（多选题）A. 对于有收益资产的美式看涨期权，提前执行期权意味着放弃收益权，因此不应提前执行B. 对于有收益资产的美式看跌期权，当标的资产收益很小时，可以提前执行期权C. 对于有收益资产的美式看跌期权，提前执行期权可以获得利息收入，应该提前执行D. 对于有收益资产的美式看跌期权，提前执行期权可能是合理的试题答案：A,C9、由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行，约定在1年内还本付息的债务融资工具是（）（单选题）A. 银行票据B. 可转让定期存单C. 短期融资券D. 可转换债券试题答案：C10、商业银行贷款中不良贷款包括（）（多选题）A. 正常类B. 关注类C. 次级类D. 可疑类E. 损失类试题答案：C,D,E11、金融中介机构按业务特征可分为（）。
金融个人工作总结5篇给大家带来的金融个人工作总结，希望大家能够喜欢!金融个人工作总结1在支行党组正确领导下和同事们的共同努力下，我较好地完成了各项工作任务，工作以来，我摆正位置，为主任当好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。
在胜任本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析等综合性工作。
以下是我的主要工作：一、加强学习，内强素质，积极履职。
在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等课程。
通过几年的学习，本人具备以下几方面的知识和能力：(1)掌握金融学科的基本理论、基本知识。
(2)具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力。
(3)熟悉国家有关金融的方针、政策和法规。
(4)了解本学科的理论前沿和发展动态。
在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育学习。
学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求编发《金融机构信贷政策与支持要点》《三门峡中小企业融资指引》等宣传资料，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。
二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策服务，为支行在政府有地位赢得了话语权。
围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。
参与经济金融快速调查多次，涵盖果汁行业、项目建设年、担保行业等层面内容，先后撰写并采用调研信息动态16篇，为上级行领导决策发挥了较好的参考作用。
密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况，对贷款过度集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提示。
转发利率文件，接待群众利率咨询。
已配合上级行利率、民间借贷监测16次，上报监测表92张、分析报告16篇。
三、金融产品和服务方式创新工作。
克服部室人员不足的困难，以支行名义起草《农村金融产品和服务方式创新试点工作方案》材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了《信贷产品介绍》《农村金融产品和服务方式创新简报》等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷创新工作的良好氛围。
金融专业调查报告金融专业调查报告1今年寒假，我对目前我市人才市场对于金融与证券人才的状况进行了实地调查，调查显示：在会计学、财务管理、市场营销、经济学、金融学、财政学、人力资源管理、证券与投资学等财经类人才需求专业中，会计学专业所占比例高居榜首，为17.8%，财务管理位居第二为15.8%、，其他各专业依次为13.8%、8.7%、8.4%、6.2%、5.6%、4%。
随着社会主义市场经济、现代企业制度和现代资本市场的建立，随着中国经济全球化过程，以及现代信息技术等管理工具的快速发展，企业迫切需要进行项目投资融资、资本运作、税务筹划、成本控制等相关的战略规划及运作、参与并为决策提供信息支持的财务管理的专门人才;另外金融市场的不断成熟和金融操作的日益现代化，使企业的财务活动以及与各方面关系将越来越复杂。
对专业化的会计人才的需求也不断增加。
一、调查情况分析(一)金融行业“钱”景广阔本次报告显示，金融专业毕业生其平均起点工资和平均定级月薪分别为2628.52元和3794.91元，与其他行业相比，明显处于较高水平，对毕业生来说十分具有诱惑力。
在具体薪酬方面，报告揭示，金融高端人才年薪都在15万元以上，八个城市的基金经理平均年薪为21万元左右。
按照自身的条件不同，能力、学历、经验和背景的差别，往往同一岗位的人员所获得的薪酬也呈现出较大的差别，其年薪为15万―100万元不等。
(二)金融类人才缺口巨大调查报告还显示，上海、北京、广东和江苏这几个省市对金融行业人才的需求量很大。
这些省市金融机构相对集中，发展态势良好，尤其是对金融行业的中高端专业人才需求量非常大，目前企业需求量与人才的供应量比例已经接近9∶1。
这也直接导致金融行业人才求职活跃，三分之一以上的人员会主动出击寻找更好的工作机会。
专家表示，因为金融行业总体上人才缺口较大，企业的招聘职位和数量都比较多，对个人而言可选择的机会比较多，因此人才的流动率也较大。
与上海、北京相比，杭州的情况稍微平和一点，但有向这些大城市靠拢的趋势。
中国银行个人金融实习报告范文5篇中国银行个人金融实习报告范文1根据学校对于本科生的毕业实习要求，和签约单位的要求，我于_月_日至今，在___银行三灶分行进行毕业实习。
在各岗位工作人员的帮助下进一步了解了银行的构架体系、部门设置和操作流程，对银行的工作内容有了更深层次的了解，在实习过程中与部门成员分工合作，拓展了知识水平和业务素养。
实习期间，我在个人金融部银行卡助理，大堂助理等岗位上进行见习，在单位指导老师的帮助下，熟悉了金融机构的主要经济业务活动，系统地学习了银行基础操作人员的实务工作，实际工作能力得到了很好的锻炼和提高。
下面对我的实习情况作详细总结。
一、实习单位简介1.1关于___银行至_月底，全行注册资本为__亿元人民币，营业网点近__家，员工总数超过___人。
截至年末，___银行总资产约___亿元，各项存款余额已超___亿元。
至底，各项贷款余额__亿元，实现拨备前利润__亿元。
据英国《银行家》杂志统计，按一级资本排序，在度全球1000家大银行中，___银行排名第235名;在国内所有入围银行中，排名第19名。
___银行以“建设成为公司治理完善、机构布局合理、业务功能齐全，资本充足、管理精细、风险可控、业绩优良的区域性便民银行”为战略目标，坚持以“三农”、中小企业和社区居民作为主要客户群体，发挥特色优势，调结构促发展，防风险严管理，抓服务树形象，强基础推改革，全面提高经营管理水平和市场竞争力，努力把自身建设成为一家服务大众、贴心周到的便民银行。
1.2服务社区居民，践行“便捷服务心体验”___银行致力于向社区居民提供便捷、便利、贴身、贴心的金融服务。
推出的金融便利店是一种创新的金融服务网点，它把自助机具与人工服务相结合，功能涵盖了四位一体的自助银行、个贷服务中心、个人理财中心和业务营销中心。
如今，金融便利店附近的社区居民除可24小时享受自助服务外，还可在下班后获得错时、延时金融服务。
___银行推出的“__理财”系列理财产品，至今保持了“各类各期产品收益实现率100%、客户投诉率为零”的记录，并在全国“__奖度金融理财产品评选”中荣获了“银行理财——年度银行理财成长奖”。
金融理论和实务心得体会及感悟金融基础心得体会有关金融理论和实务心得体会及感悟篇一现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。
一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质。
三年来，我能够认真学习各项第一范文网金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。
在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。
先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年x月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。
20xx 年x月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。
到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。
当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。
我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。
在20xx年x月x日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。
二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。
三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。
20xx年x月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。
清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。
在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。
科技金融银行汇报工作总结科技金融银行汇报工作总结（通用7篇）在平平淡淡的日常中，汇报的应用范围越来越广泛，汇报时通常会多讲一些重点工作的内容，非重点的内容简单介绍即可，不过，你会写汇报吗？以下是小编为大家收集的科技金融银行汇报工作总结，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
科技金融银行汇报工作总结篇1分行的正确领导和人行及上级行科技部门的指导、帮助下，全行科技工作始终把保证各项系统安全、稳定、高效运行放在首位，以规范基础管理，强化服务意识，提高软硬件设施运行效能，防范信息科技风险为重点开展工作，较好地发挥了科技职能作用，为分行各项业务发展提供可靠的技术保障。
现将20xx年度的科技工作简要总结如下：一、共同配合，顺利完成业务系统上线在上级行信息科技部的指导下，积极与营运、营业等部门共同配合，制定业务系统上线工作计划，层层落实，相互协调，明确分工。
上线前的系统测试落实到位，及时处理测试中发现的问题，为一次性成功上线提供了保障。
今年先后顺利完成了远程集中授权作业平台、交互式终端、自助设备流水无纸化功能、公文加密等系统的上线工作，有力地支持了相关业务的发展。
年初经过市人民银行中心支行科技科组织的金融同城网技术环境检查与复查，达到人行要求的网络接入标准，顺利接入市金融同城网，为我行开展同城业务奠定了技术基础。
二、深化内部管理，规范内部运作，提高管理水平为防范风险，确保计算机系统安全、高效运行，遵照监管部门和上级行有关文件要求，不断完善规章制度和内控制度建设，通过认真组织学习文件精神，促进分行计算机管理水平的提高。
在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。
配合上级行内控合规检查组对分行计算机信息系统进行全面检查，通过落实整改措施来进一步规范计算机系统操作，防范计算机信息安全风险。
加强“内、外”沟通联系，进一步提高服务水平。
主动加强与监管单位、上级行与分行各部门的工作联系，注重沟通，做到相互配合，共同协调，使工作中的问题得到及时解决，全面推进各项工作的顺利开展。
2024年金融述职报告模版各位领导，同事们:在部门领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署，坚持“拓客户、增存款”经营理念，把扩展客户、做大业务作为中心工作，现将工作述职如下:一、思想作风建设情况(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。
一年来，我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习报告精神和“三个代表”重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。
(二)学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。
一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。
二是参加分行组织的各种业务技能培训，一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。
作为一名客户经理，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。
对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，针对客户部门的工作特点，能切实自己的职责，依法办事、廉洁自律，坚持经常性的制度学习，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。
二、履行职责情况以扩大基础客户、增加存款为核心，积极配合领导的工作，努力完成领导的工作分配，认真做好>工作计划和考核方案，利用上半年的时间，积极上报了5户授信项目，并实现了4笔授信有效落地，实现了新增5户有效基础客户，完成新增存款2100万元。
金融专业学习心得体会5篇金融专业学习心得体会1在刚刚过去的一个月中，我有幸来到中国工商银行绍兴县支行国际部和会计处实习。
作为报告开头，我想先介绍一下工行一些基本情况。
中国工商银行是四大国有独资商业银行之一，拥有分支机构2万多个，是中国资产规模最大的商业银行，年末资产总额近53000亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。
我在完成了会计处的实习任务之后，还到国际部进行了短时间的实习，以期更全面的了解银行的核心业务。
在会计处实习的时间里，我主要学习了综合业务处理系统，熟悉了银行的会计科目，基本掌握了该系统的记账和复核的操作，并能独立处理同城交换、证券清算和外汇核算。
通过看、问和动手操作，我对会计处的主要工作有了更加系统的了解，特别是支票汇票等，在实习之前，我只从书上学到过它的基本概念，对真正的票据并没有具体的认识。
现在我已经大致明白了审票和解付的过程。
而在国际部实习的时间里，我边干边学，发现其实大部分知识已在《国际结算学》中学过，我所要做的就是熟悉各种票据，掌握它们在国际贸易中的作用，同时帮助和指导客户填单和审单。
在实习过程中有带教领导、银行员工的协助、自己的努力，自感收益不小。
这次实习把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。
一进入岗位，我就意识到，该把学生时代的野性收敛了。
没有规矩无以成方圆，虽然这个银行内部气氛和谐，没有老套的束缚，但它毕竟是一个跟钱打交道的机构，需要有严谨的纪律和详细的规程，我就应该严于律己，这样不仅可以遵守银行的规矩，对我自己更有好处。
以下是我实习一个多月来的体会：一、来工行绍兴县支行实习的短短一个月的时间里，使我在思想上有了很大的转变以前，在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识，自己根本没有那么强烈的求知欲，大多是逼着去学的。
然而到这里实习，确使我的感触很大，自己的知识太贫乏了，银行员工的学习气氛特别浓无形中给我营造了一个自己求知的欲望。
在这里大家都在抓紧时间学习，这种刻苦的精神特别让我敬佩。
银行网点金融业务转型工作总结汇报7篇篇1一、背景面对金融市场的新形势和客户需求的变化，我银行积极响应转型号召，全面深化金融业务的创新改革。
本年度，我们的主要任务在于推动网点金融业务转型，以优化服务流程、提升服务质量为核心目标，进而增强市场竞争力。
本报告将详细阐述我银行在转型期间的工作内容、成效、问题及解决方案，以及对未来的规划与展望。
二、工作内容及成效1. 客户服务流程优化- 针对客户办理业务的各个环节进行细致梳理，简化流程，减少客户等待时间。
- 推广智能柜台系统，实现大部分基础业务的快速自助办理，提高了业务处理效率。
- 强化员工培训，提升服务水平与综合素质，确保客户服务体验的提升。
成效：客户服务满意度显著提升，业务办理效率提高了XX%，客户等待时间平均减少XX%。
2. 金融产品创新- 结合市场需求，推出多种新型金融产品，如线上理财产品、智能存款等，满足客户多元化需求。
- 与其他金融机构及企业合作，开展跨界联名卡、联名贷款等业务，拓宽业务领域。
成效：新产品受到市场热烈反响，新增客户数量增长XX%，产品销售额同比增长XX%。
3. 数字化转型- 加大科技投入，升级网点硬件设施，提供便捷的电子银行服务。
- 构建线上服务平台，实现线上线下业务的无缝对接。
- 推广移动金融服务，如手机银行APP、微信银行等，方便客户随时随地办理业务。
成效：数字化转型有效提升了服务质量与效率，电子银行客户活跃度提高XX%，线上业务量占比提升至XX%。
三、问题与解决方案1. 问题：部分老旧网点设施落后，难以适应数字化转型需求。
解决方案：制定网点改造计划，逐步对老旧网点进行升级换代，同时加大科技投入，确保硬件设施与时俱进。
2. 问题：员工对新业务掌握程度不一，部分员工对数字化转型存在抵触心理。
解决方案：组织定期培训，提升员工业务素质与技能水平；加强与员工的沟通与交流，消除抵触心理，增强转型意识。
四、未来规划与展望1. 深化金融服务创新，继续推出更多符合市场需求的新产品。
金融理论与实务实训报告心得引言金融理论与实务实训课程是我大学学习阶段中非常重要和有意义的一门课程。
通过这门课程的学习和实践，我不仅增加了对金融领域的理论知识的理解，还培养了一定的实际操作能力。
在这里，我将分享我的学习心得和感悟。
理论部分的学习在课程的理论部分，我们学习了许多重要的金融理论，如货币政策、金融市场、投资组合理论等。
这些理论知识对我们了解金融市场的运作机制和理解金融市场的变化趋势起到了非常重要的作用。
我觉得最有趣和有用的是学习货币政策。
在课堂上，我们学到了央行如何通过货币供应量的调控来影响经济的发展和稳定。
我之前对货币政策的认知仅限于通胀和利率之间的关系，但通过这门课程的学习，我对整个货币政策的运作机制有了更加深入的理解。
除了理论知识的学习，还有许多实际案例的分析。
这些案例的分析帮助我们更好地将理论应用到实践中。
通过分析实际案例，我进一步了解了金融市场的运行和金融产品的特点。
同时，通过学习这些案例，我也了解到了金融市场中的风险和挑战，并学会了如何应对这些风险和挑战。
实践操作的学习除了理论部分的学习，金融理论与实务实训课程还包括了实践操作的环节。
这部分的学习对我来说是一次非常宝贵的经验。
我们通过虚拟交易平台进行模拟交易，学习了股票、期货、外汇等金融产品的交易和投资。
这让我对金融市场的运作有了更加深入和具体的了解。
在实践操作的学习中，我最大的收获是学会了风险管理和资产配置。
在进行投资之前，我们需要对风险进行评估，并制定适当的风险控制措施。
通过学习和实践，我学到了如何通过合理的资产配置来实现风险的分散和控制。
这对于投资者而言非常重要，能够帮助我们在投资过程中降低风险，并提高收益。
总结与展望通过学习金融理论与实务实训课程，我不仅对金融领域的理论知识有了更深入的了解，还通过实践操作培养了一定的实际操作能力。
这门课程不仅提供了丰富的理论知识，还让我亲身体验了金融市场的运作机制和投资交易的实践操作。
金融教育培训总结6篇篇1在当今这个充满竞争与挑战的时代，金融行业以其独特的魅力和广阔的前景，吸引了无数有志之士投身其中。
然而，金融行业也是一个需要不断学习和提升的领域。
因此，我参加了这次金融教育培训，以充实自己的知识储备，提升自己的专业素养。
一、培训背景与目标本次金融教育培训是由我们公司组织的一次大型培训活动，旨在提高员工的金融理论水平和实际操作能力，以适应金融市场的快速变化。
培训的目标是帮助员工全面了解金融行业的知识，掌握金融市场的运作规律，提升金融投资和理财的能力。
二、培训内容与方法本次培训涵盖了金融市场的基本理论、投资分析、风险管理、理财规划等多个方面。
在培训过程中，我们采用了多种教学方法，如讲座、案例分析、互动讨论等，以激发员工的学习兴趣和积极性。
同时，我们还邀请了业内专家和学者进行授课，他们不仅带来了丰富的知识，更带来了宝贵的实践经验。
三、培训效果与收获通过这次培训，我不仅掌握了金融行业的基本理论和知识，还学会了如何运用这些理论去分析和解决实际问题。
在培训过程中，我积极参与互动讨论，与同事们共同分享经验、交流心得。
这种学习方式不仅提高了我的学习能力，更锻炼了我的团队协作能力和沟通能力。
此外，我还通过培训学会了如何进行投资分析和风险管理，这些技能将对我未来的职业生涯产生积极的影响。
四、反思与建议虽然这次培训活动取得了显著的效果，但我认为仍有一些地方需要改进和完善。
首先，培训的时间安排可以更加合理，避免过于紧凑导致员工无法充分消化所学知识。
其次，培训的内容可以更加丰富多样，以满足不同员工的个性化需求。
最后，建议增加更多的互动环节和实践机会，让员工能够更好地将所学知识运用到实际工作中去。
总的来说，这次金融教育培训活动对我个人和公司都产生了积极的影响。
我将继续保持学习的热情和动力，不断提升自己的专业素养和综合能力，为公司的繁荣发展贡献自己的力量。
同时，我也希望公司能够继续组织类似的培训活动，为员工的成长和发展提供更多的机会和支持。
保险公司对金融办的业务汇报一、前言我司作为一家专业的保险公司，一直致力于为广大客户提供优质的保险服务，确保金融市场的稳定发展。
此次汇报旨在全面阐述我司在业务运营、风险管理、合规建设等方面的具体情况，以便金融办对我国保险行业的监管工作提供有力的支持。
二、业务运营1. 业务概况截止至[[今天日期]]，我司已累计承保各类保险业务XXXX笔，累计保费收入XX亿元，累计支付赔款XX亿元。
业务范围涵盖了人寿保险、财产保险、意外伤害保险等多个领域。
2. 业务创新为满足不断变化的市场需求，我司积极研发新型保险产品，如互联网保险、健康险、年金险等。
同时，我们也在探索保险与其他金融领域的融合发展，如投资理财、资产管理等。
3. 业务拓展我司在国内设有XX家分支机构，业务遍布全国。
同时，我们也在积极拓展国际市场，已与多家海外保险公司建立合作关系，业务范围覆盖东南亚、欧洲、北美等地。
三、风险管理1. 风险识别与评估我司建立了完善的风险管理体系，通过定期进行风险评估，及时识别和评估业务运营中的潜在风险。
针对各类风险，我们制定了相应的风险应对措施，确保公司稳健经营。
2. 风险控制与防范为降低赔付风险，我司在承保过程中严格把关，对高风险业务进行合理定价。
同时，我们加强了对保险赔付环节的监控，确保赔付资金的合理使用。
3. 信息安全保障我司高度重视客户信息安全，采用先进的技术手段，加强数据安全管理，确保客户隐私和保险数据的安全。
四、合规建设1. 法律法规遵守我司在业务运营过程中，严格遵守国家法律法规，确保公司各项业务活动合法合规。
2. 监管要求落实我司积极响应国家金融监管部门的要求，认真贯彻各项监管政策，加强内部控制，提升公司治理水平。
3. 行业自律我司积极参与行业自律组织，推动行业健康发展。
同时，我们也在公司内部建立了一套完善的职业道德规范，要求全体员工遵循诚信经营原则。
五、未来规划我司将继续秉承“以人为本、客户至上”的经营理念，加大业务创新力度，提升服务质量，强化风险管理，为我国金融市场的稳定发展贡献力量。
金融管理大学生实践报告文档2篇Financial management practice report document for Col lege Students编订：JinTai College金融管理大学生实践报告文档2篇小泰温馨提示：社会实践报告是进行社会实践后需要完成的报告，是指有目的、有组织、有计划的深入实际、深入社会，对完成的社会实践活动的一个总结报告。
本文档根据社会实践报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。
本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：金融管理大学生实践报告文档2、篇章2：2020年大学生暑期社会实践报告范文篇章1:金融管理大学生实践报告文档暑假社会实践报告 2012金融管理与实务二班关于农村专业合作社的调查与研究山西省财政税务专科学校3.投资系09金融管理与实务二班邸宏伟在山西省盂县东梁乡西发蔬菜种植专业合作社的调查与走访，并在此进行了实习。
以此来调查农村专业合作社建立的优越性和在发展过程中存在的问题（如责权不明确，企业内部管理制度不合理等问题。
）并且我在盂县的其他农村专业合作社进行了走访，在吸取他们发展的经验结合自己的专业知识对西发蔬菜种植专业合作社提出来建设性的意见。
第一．为期20天的实践中，我深入调查了解到中国专业合作社成立的必要性和其相对以前的专业模式的优越性。
十一届三中全会提倡解放思想，为农村的发展解除了禁区。
全国各地逐步实行了以家庭联产承包为主的责任制。
这相对与人名公社更适合当时中国农村的实际，也更能解放农村的生产力。
30年的实践证明这种制度的优越性。
极大的促进了农村的专业发展但是伴随中国专业的发展。
这种模式制约了农村的专业发展。
它的弊端体现在（1）单个的农民由于只是的有限对市场认识不够，往往成为市场变化的最大受害者。
（2）单个的农民由于资金的不足。
金融月总结报告和下月计划每个行业都需要对自己一个月的工作做一个小结，来回顾这个月的收获或者失误。
今天店铺给大家为您整理了金融月总结报告和下月计划，希望对大家有所帮助。
金融月总结报告和下月计划范文一：去年一年，在支行党委正确领导下，我认真学习贯彻__届六中全会精神，积极落实支行党委各项工作部署，思想上转变观念，工作中紧紧围绕股份制改造和双贯标工作要求，加强管理，开拓创新，认真推行规范化服务。
经过对支行党委各项工作部署的共同学习后，我部的负责同志统一了思想认识，明确了营业部__年的工作重点和工作计划。
全部人员对于人员分工，岗位设置，工作目标，工作计划有了全面的了解，全体人员达成共识：营业部是支行重要的经营部门，作为营业部的一员，要把完成部门经营目标，提高服务层次作为今年的主要任务。
一、年初，结合双贯标工作，完善制度，狠抓管理。
修订完善了多项制度、办法，制定了营业部内部的管理制度体系，包括考勤、卫生管理、服务标准，营业部经营任务分解考核细则、营业部绩效工资分配办法等，进一步完善了服务体系和业务考核体系，发挥考核机制的作用，充分调动员工的工作积极性。
在管理中，注重制度的落实，不使之流于形式，首先从自身做起，自觉带头遵守规章制度，对于违反制度的员工，严格按照制度进行处罚，做到纪律面前，人人平等。
二、集中精力进行业务发展和市场营销，对营业部重点客户进行了认真梳理，根据具体情况划分了不同档次，要求客户经理认真分析客户清况，根据重点客户的不同需求制定了不同的的营销方案和工作目标。
1、近一年的工作，存款一直作为营业部工作的重点和难点，为此我会同有关副经理、客户经理进行过认真地研究、总结，也出台了很多激励、规范的措施，但一直效果不明显，究其原因，一是对客户经理的管理不到位，责权利没有充分体现，造成客户经理没有充分发挥作用，二是没有于重要客户建立一种互相信赖的银企关系，在走访客户是不能认真分析总结客户需求和经营情况。
工贸职业技术学院关于申报新专业《金融管理与实务》的汇报一、《金融管理与实务》专业论证报告（一）专业申报的必要性1、行业发展和人才培养的需要《市国民经济和社会发展第十二个五年（2011-2015年》规划纲要提出要“建成内陆地区金融高地”。
其具体举措是：⑴创新发展金融业，强化金融业支柱产业地位和区域辐射服务能力，基本建成江北嘴金融核心区，成为内陆地区特色鲜明的金融高地。
⑵壮大银行、证券、保险主体金融业。
积极引进世界知名外资金融机构在渝设立中国区总部或西部总部、分支机构和功能性服务中心，加快新设法人金融机构，推进地方法人金融机构上市、增资扩股，形成明显的总部效应。
稳步扩大信贷规模，优化信贷结构，发挥银行业资金供给主渠道作用，力争到2015年银行贷款余额与地区生产总值比例达到2：1。
⑶大力发展多层次资本市场，推动企业上市和发行债券，提高直接融资比重，合理引导企业实施并购重组，提升西部企业上市路演中心影响力。
加快建设保险创新试验区，引导保险资金直接投资。
⑷建设创新型金融机构集聚高地。
稳步发展融资担保公司。
鼓励小额贷款公司创新发展。
规范发展境内外私募基金和风险投资基金，开展外资私募股权基金结汇投资便利化试点。
支持信托公司做大做强。
推动金融（融资）租赁公司发展壮大。
积极推进财务公司、汽车金融公司、消费金融公司等机构创新试点。
力争2015年，创新型金融机构超过400家，资本规模超过600亿元。
⑸完善金融要素市场体系。
大力发展股份转让中心，建成全国证券场外交易市场重要平台。
促进金融资产交易所发展，建成区域性金融资产转让平台。
提升农村土地、农畜产品、药品器械、股份转让、航运船舶等交易所的市场功能，扩大市场规模。
推进设立全国电子票据交易中心。
到2015年，要素市场年交易量超过4000亿元，成为内陆地区相应要素的集散中心和定价中心。
面对金融业大发展的趋势，与金融创新业务、创新产品的发展和金融网点迅速扩张相对比,市的金融高职教育事业则严重滞后。
首先,从市金融教育的供给结构来看,教育结构的失衡使金融应用人才的培养出现了断档。
市的金融教育结构由四部分构成,即研究生教育,本科教育,高职高专教育,中职教育。
日益迅速发展的金融业,一方面需要为数有限的从事金融研究及管理的高级人才,另一方面也需要大量的从事实际业务操作的应用技术人才。
前者应由高等院校金融专业本科教育和研究生教育来完成，后者即培养金融应用型技能型人才,必然应由高等职业教育来完成。
目前,市专门性的培养金融一线应用型、技能型人才的学校甚少,难以满足金融部门对高素质应用型、技能型一线人才的需要。
其次,从市对金融人才的需求来看,金融机构越来越迫切地需要高素质的应用型、技能型金融专门人才,尤其需要的是金融创新产品推广方面和熟练地利用电子计算机处理各类金融业务,并具有良好的职业道德修养的金融一线人才，而《金融管理与实务》专业的培养目标正是为各类新型金融部门输送高素质的技能型一线人才。
随着加快开发进程,外资金融机构将大量涌入，的金融机构将进一步多样化，多元化，不仅国有独资的金融机构，而且股份制及民营性质的金融机构，外资及中外合资的金融机构，都将对金融应用型、技能型人才产生极大的需求。
据我们调查,股份制商业银行和外资金融机构的进入,国有商业银行自身发展,新型业态金融机构的出现，在未来的十年,每年可为《金融管理与实务》专业高职毕业生提供上千个就业岗位。
所以,高职《金融管理与实务》专业是一个极具潜力的专业,具有广阔的发展前景。
2、专业自身发展的需要我院财经贸易系经过9年的发展，现已开设会计电算化、市场营销、投资与理财等专业。
现有专兼职教师72人。
经过多年办学实践，我们在人才培养模式、师资队伍建设、实验实训条件建设等方面取得了较为丰富的经验，并已具备深厚的基础。
其中投资与理财已开办4年，专业教师13人，其中研究生以上学历6人。
为适应行业和区域经济进一步发展的需要，以及为了充分利用我院财经贸易系教师资源，申请开设高等职业技术教育“金融管理与实务”专业。
（二）专业申报的可行性1、2015年要建成长江上游地区金融中心市的总体思路是，按照金融业比国民经济整体率先推进的要求，围绕2015年建成长江上游地区金融中心的战略目标，以“314”总体部署为统领、以培育金融产业为主线、以优化金融生态环境为基础、以改革创新为动力、以强化监管为保障，全面提升金融业的综合实力、竞争力和抗风险能力，实现金融与经济良性互动。
“十二五”期间，将创新金融体制机制。
具体包括：丰富完善金融市场，改善金融生态环境，建立安全、高效、健康的金融体系。
壮大银行、证券期货、保险主体金融业，建立多元化金融控股集团，建设保险创新试验区；建设创新型金融机构高地，发展物流产业投资基金，丰富完善小额贷款公司、担保公司、金融租赁公司、信托公司、私募股权基金、风险投资基金等新型金融机构，积极发展集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司；大力发展加工贸易离岸金融结算、电子商务国际金融结算、电子票据交易结算以及各种银行间的业务结算和清算等；积极开展村镇银行、农村资金互助社以及林权、地权质押贷款等农村金融创新。
⑴农村土地交易所为全国唯一“地票”交易试点所。
作为经国务院批准的全国唯一“地票”交易试点所,自2008年12月4日,农村土地交易所正式挂牌建立至今,共交易54宗“地票”,总面积1.35万亩,成交金额12.89亿元,成交均价9.55万元/亩,最高成交单价14.33万元/亩。
截至2010年,已有8宗“地票”(总计1019亩)获得征(转)用批复,顺利落地,极大地支持了农村土地资源的高效流转和配置。
⑵农畜产品交易所为全国首创大宗商品远期交易市场。
目前,该交易所以生猪等农畜产品为主要交易品种,以中远期交易、竞拍交易、要约交易为主要交易模式,对于价格发现、平抑价格波动、稳定农户收入、推进农畜产品生产规模化等均发挥了十分重要的作用。
⑶股份转让中心建立有力地推进多层次资本市场发展。
2009年12月27日股份转让中心建立,成为全国第二家、西部第一家OTC市场。
开业至今,在促进企业股份合法流动、完善企业治理结构、促进企业直接融资、促进企业资本运作等方面初显成效。
⑷新兴金融业态建设提速。
集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司等3类新兴金融机构加快建设。
200亿元级、500亿元级企业集团不断涌现,集团内部资金调度使用等金融服务需求越来越强烈。
作为内陆地区唯一的国家中心城市,消费潜力巨大,消费金融需求迫切。
离岸金融结算中心建设推进提速。
2009年,市成功引入惠普亚太结算中心,在国内第一个开设离岸金融账户,开展离岸结算业务,为市建立离岸金融结算中心奠定了良好开端。
2010年,市乘势推进,力争年内再引进2-3家跨国企业的结算中心,新增500-1000亿元结算规模,并在2012年形成3000亿元的年度结算量,约占全国加工贸易额的1/3。
以上金融创新推动金融业发展，将会明显拉动对金融人才的需求，按照市“十二五”规划，金融增加值要达到GDP的10%，这需要上万的金融人才。
其中，高素质技能型金融人才占60%以上。
这为高等职业教育财经类专业建设和人才培养指明了方向，因此，开设《金融管理与实务》专业有地方经济社会发展的需求基础。
2、政府大力支持金融业的发展金融业的发展，得到了国家和市委、市政府的高度重视。
将市农村信用社改革纳入国家首批试点、将西南证券纳入国家重点支持的12家券商之一等举措都充分体现了国家对市金融业的重视。
同时，市委、市政府非常关注金融业的发展，确立了将建设成为长江上游金融中心的战略目标，通过增资扩股的方式壮大地方金融机构，不断促进金融发展环境的改善和优化，为“十二五”期间金融业快速发展提供了重要保证。
“十二五”期间将是市金融改革开放的关键时期，也是金融发展与创新较快的时期。
首先，在适宜的外部环境下，金融创新将日趋活跃。
其次，金融多元化趋势将更加明显，金融创新的内在动力增强。
第三，随着金融业对外开放和全球化进程加快，外资金融机构及服务产品的进入势必加剧国内金融竞争，将极大地推动金融服务水平的提高。
第四，金融人才队伍将进一步壮大和优化，从业人员素质也将稳步提高。
这就产生了对高素质技能型金融管理与实务人才的现实需求，为开设高职《金融管理与实务》专业提供了政策支持。
因此开办金融管理与实务专业具有可行性。
3.我院具有开办《金融管理与实务》的条件我院已开办有市高职高专院校唯一的《投资与理财》专业，该专业教学条件齐备，师资力量雄厚。
目前已有专业课教师13人，其中教授1人，副教授5人，讲师5人，助教2人。
专业课教师中有研究生6人，形成了合理的老中青结合的充满活力的师资队伍。
为了发挥现在师资和实训条件优势，形成金融投资专业群，很有必要开设《金融管理与实务》专业。
（三）申办条件1、学院基本情况工贸职业技术学院是市人民政府举办，市教育委员会主管的全日制公办普通高等职业学校。
建校以来，培养了6万余名技术人才和管理人才，为国家建设和地方经济建设与社会发展作出了很大贡献。
学院占地420亩，校舍面积19.24万平方米，资产4.08亿元，馆藏图书46万册，教学用计算机900台，多媒体教室100间7870座，教学实验仪器设备总值4000余万元，有会计实训中心等9个校内生产性实训基地，下设工程造价实训室等68个校内实训室。
2、优秀的教师队伍我院财经贸易系现有专任职教师52人，其中教授1人，副教授22人。
现有从事投资与理财和金融管理与实务教学的专任教师13人，另外聘10名作兼职教师。
专任教师队伍中，教授1人，副教授5人，讲师5人，助教2人。
专业课教师队伍中金融学及经济学方面的研究生学历6人，具有双师素质的教师12人。
3、完备的教学设施为满足我区社会经济发展对金融管理与实务人才培养的需求，于2011年，学院及政府投资100万元购置专业教学仪器设备和软件，初步建成了开放性校内实训基地。
目前，学校金融管理类专业实训基地用房1,200平方米。
教学实验仪器设备100余万元，分布在金融实训室、投资与理财教学软件室，基本能满足金融管理与实务专业的教学需要；在实验实训的管理方面，各种仪器、设备、设施和场地的购进、使用、维护的各个环节，建立和健全了实验实训室财务账簿和日常使用等级制度等管理规章制度。
学院与多家企业建立了校外实习基地。
学院依托行业企业，以产学结合作为人才培养的基本途径，为培养金融管理与实务专业的教学提供了有力保障。
4、校企合作、产学结合优势突出涪陵地处三峡库区的腹心地带，我院是渝东南地区唯一的一所综合性高等职业技术学院。
具有悠久的办学历史和较强的专业师资队伍，积累了丰富的办学经验，学院立足区域经济和支柱产业，以行业、企业为依托，充分发挥市场的指导作用和协调功能，通过“校企合作”、共建专业、共建课程、共建实训基地、共建校企智力资源等形式，拓展办学道路。
