2013家庭金融调查问卷

1 问卷编号：□□□□□□

城市投资者行为调查问卷

您好！感谢参加“投资者行为调查”。本次调查目的在于了解投资者的投资选择以及对投资的一些看法。问卷采用匿名方式，请您按真实情况回答。感谢您的支持与合作！

A. 被访者个人特征 (这些信息仅作为更深入的数据分析之用)

A1.

性别 年龄 婚姻状况 教育程度 职业 健康状况 宗教信仰 民族 党派

被访者

婚姻状况: (1) 已婚 (2)

未婚 (3) 离异 (4) 丧偶

教育程度： (1) 未上过学 (2) 扫盲班 (3)

小学 (4) 初中 (5) 高中 (6) 中专

(7) 大专 (8) 大学本科 (9) 研究生及以上;

职业： （1）公务员 (2)工程技术人员 (3)企业管理人员 (4)工人 (5)学生

(6)教师及科研人员 (7)商业、服务业工作人员 (8)下岗或失业

(9)个体户、私营企业主 (10)离退休人员 (11)军人 (12)自由职业者

(13)丧失劳动能力者 (14)家务劳动者 (15)其它（请说明 ）

健康状况: （1）非常好 （2）较好 （3）一般 （4）较差 （5）非常差。

A2. 您的家庭人口数为： 人；其中不满18周岁的为： 人；60周岁及以上的为： 人。

B. 家庭财务情况：

B1. 过去一年内，您的平均月收入： 元（人民币元，下同）。

（注:包括工资收入、经营净收入、财产性收入、转移收入如各种补贴、离退休金、住房公积金等，以及实物折算收入等）

B2. 比较而言，您认为您自己目前的月收入在您所居住的城市中处于什么水平？

(1)上层 （2）中上层 （3）中层 (4)中下层 （5）下层

B3. 过去一年内，您家全部家庭成员每月总收入为： 元

（注:包括工资收入、经营净收入、财产性收入、转移收入如各种补贴、离退休金、住房公积金等，以及实物折算收入等）

B4. 过去一年内，您家的年节余为： 元

B5. 您家现有的总资产构成：

（1）现金 元 （2）银行存款 元

（3）股票 元 （4）外汇（请估算成人民币单位） 元

（5）各种债券 元 （6）期货 元

（7）基金 元 （8）住房公积金 元

（9）投保金额 元 （10）收藏品的估计市场价值 元

（11）其它金融理财产品 元 (12）借出款 元 2 （13）家庭经营活动（如经营餐馆、商铺、报刊亭）占有的自有资金 元

（14）向企业或其他经营活动的投资(不包括股票和债券) 元

（15）自有生产性固定资产的估计市场现值 元

（16） 家庭耐用消费品的估计市场现值 元

(17) 自有房屋的估计市场价值（包括所有房产） 元

（18）其他资产（如黄金）的估计现值 元

B6. 您家现有的总债务构成：

（1）购房贷款 元 （2）购房借款 元

（3）购车贷款 元 （4）购车借款 元

（5）做生意贷款 元 （6）做生意借款 元

（7）教育贷款 元 （8）教育借款 元

(9) 医疗借款 元 （10）其他债务 元

B7. 比较而言，您认为您家目前的净资产（总资产减去总负债）在您所居住的城市中处于什么水平？

(1)上层 （2）中上层 （3）中层 (4)中下层 （5）下层

C. 投资选择

C1. 投资项目（请在下面空格内打勾，可多选）

投资项目 您对以下项目的了解程度如何？（1没听说过；2了解一点；3一般了解；4非常了解） 您曾经投资过哪些项目？ 您目前正在投资哪些项目？ 您将来期望投资哪些项目？ 您周围的人现在大多投资什么项目？ 假如您手头有10万元闲置资金，您分别在以下项目上投资多少？

1银行存款

2外汇

3股票

4各种债券

5期货

6基金

7理财产品(除上述资产之外的其他资产)

8借出款

9做生意

10买保险

11收藏品

12房地产

13彩票(包括公彩、私彩及赌博)

14其它（请说明）

3 C2. 具备什么条件时，您会进行新项目的投资?（请填写您认为最重要的三项）

(1) 收入提高 (2) 充分了解这一项目 (3) 政策优惠 (4) 有更多闲暇

(5) 银行存贷款利率降低 (6) 市场进一步规范 (7) 市场风险降低 (8) 投资更便捷

(8) 您的亲朋好友进行了同样的投资 （9）得到专家指导 （10）其他________ （请填写）

以上条件中，最重要的是＿＿；第二重要的是＿＿＿；第三重要的是＿＿＿＿＿。

C3. 您倾向于选择以下哪种投资期限：

（1）活期 （2）三个月 （3）半年 （4）一年 （5）三年 （6）五年 （7）五年以上

C4. 您为什么储蓄？下表列出了12种储蓄目的，请选出对您来说最重要．．．的三个储蓄目的，将对应的代号填写在下面的三条横线上。

(1) 买大件耐用品

(2) 结婚用

(3) 正常生活零用

(4) 支付孩子教育费 (5) 养老金 (6) 买房(包括装修)

(7) 防意外(包括防病、防失业) (8) 准备自己创业或用于增加生意周转金 (9) 赡养老人

(10) 留给子女亲朋 (11) 捐赠 (12) 旅游度假

(13) 其他（请列出）

第一目的是： ；第二目的是： ； 第三目的是: ____________

C5. 您在做出投资决策时，主要根据哪些渠道的信息（可多选）？

(1) 金融机构的咨询 (2) 财经报刊 (3) 广播、电视财经节目 (4) 网络

(5) 家人、亲戚或朋友的意见 (6) 凭自己的感觉 (7)其他 （请说明）

C6. 您根据什么确定自己的预期投资回报水平:

（1）市场平均收益水平 （2）亲戚、朋友的投资回报水平 （3）自己以前的投资回报水平

C7. 您在进行投资选择过程中找到其他朋友一起交流

(1) 非常容易 （2）比较容易 （3）不容易 （4）很不容易 （5）没有试过

C8. 您若选择基金产品，最为看重下面什么因素（可多选）

（1）品牌和实力 （2）基金经理的个人能力 （3）费率优惠 （4）基金公司既往业绩

（5）基金产品类型和特点 （6）基金公司的外资背景 （7）熟人推荐

C9. 在您进行股票投资决策时，您对下列因素的关注程度。

（1）中国经济状况（很关注、有些关注、不怎么关注、不关注、无所谓）

（2）大盘走势（很关注、有些关注、不怎么关注、不关注、无所谓）

（3）行业状况（很关注、有些关注、不怎么关注、不关注、无所谓）

（4）公司盈利（很关注、有些关注、不怎么关注、不关注、无所谓）

（5）财务报告的真实性（很关注、有些关注、不怎么关注、不关注、无所谓）

（6）关联交易（很关注、有些关注、不怎么关注、不关注、无所谓）

（7）有关股票的内部消息（很关注、有些关注、不怎么关注、不关注、无所谓）

（8）亲戚、朋友或者熟人的有关决策（很关注、有些关注、不怎么关注、不关注、无所谓）

C10. 您是否享有以下形式的社会保险： (1) 养老： 1.是 2.否； (2) 医疗： 1.是 2.否；(3) 失业： 1.是 2.否； 4 (4) 工伤： 1.是 2.否； (5) 生育： 1.是 2.否。（公务员、事业单位工作人员等有固定退休金人员养老一栏填“是”）

C11. 您是否购买了以下形式的商业保险：

(1) 寿险： 1.是 2.否； (2) 健康保险： 1.是 2.否；

(3) 意外险： 1.是 2.否；(4)少儿险： 1.是 2.否；(5)分红保险： 1.是 2.否；

(6) 投资型保险: 1.是 2.否；(7)财产保险： 1.是 2.否。

C12. 您认为向别人或金融机构借钱是否困难？

(1) 非常困难 (2) 比较困难 (3) 一般 (4) 比较容易 (5) 非常容易

C13. 对您个人来说，请判断下列影响投资者参与投资的重要程度。

（1）可指导投资者投资的投资者教育材料 （很重要、有些重要、不怎么重要、不重要、无所谓）

（2）金融机构提供投资分析报告 （很重要、有些重要、不怎么重要、不重要、无所谓）

（3）个人投资者拥有反映自己意见的渠道 （很重要、有些重要、不怎么重要、不重要、无所谓）

（4）投资者之间自发形成定期的相互交流 （很重要、有些重要、不怎么重要、不重要、无所谓）

（5）建立民间性的投资者保护组织 （很重要、有些重要、不怎么重要、不重要、无所谓）

（6）加强投资者保护法律制度的制定与实施 （很重要、有些重要、不怎么重要、不重要、无所谓）

（7）财经媒体提供中立和准确的分析评论 （很重要、有些重要、不怎么重要、不重要、无所谓）

D．感受和态度

D1.总的来说，您现在幸福吗？

（1）非常幸福 （2）幸福 （3）一般 （4）不幸福 （5）非常不幸福

D2.满意度（请在相应的空格内打勾选择）

非常满意 满意 一般 不满意 非常不满意

自己的收入水平

自己的财富水平

目前自己职业

上市公司治理

政府的金融监管

财经媒体的作用

社会治安情况

本地的道路交通

本地的环境质量

D3. 您对下述对象的信任度如何？（请在相应的空格内打勾选择）

非常信任 信任 一般 不信任 非常不信任

社会上的绝大部分人

城市里的绝大部分人

农村里的绝大部分人

上市公司

政府监管部门