基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题

最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是（）。

A.申购实行已知价原则B.赎回原则为金额赎回原则C.开放式基金实行金额申购，份额赎回D.基金赎回实行已知价原则答案：C解析：申购、赎回实行“为知价“交易原则；“金额申购、份额赎回”原则。

2、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。

A．1B．3C．5D．10答案为C，解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。

3、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。

A、专业性B、时效性C、规范性D、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。

开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。

4、（）交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

A.管理人B.托管人C.监管人D.投资人答案：D，解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

5、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。

A、每交易日公告1次B、一般每月公告2次C、一般每周公告1次D、一般每周公告2次答案为C【解析】本题考查基金净值公告。

封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。

封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

6、()不是我国基金监管的目标。

A:降低非系统风险B:保护投资者利益C:保证市场的公平、效率和透明D:推动基金业的规范发展答案为A，解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.3B.5C.15D.20答案：C解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

2、合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其（）独立性最为重要。

A.部门B.机制C.问责D.其他答案为A【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。

3、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

这里的“客户”，是指（）。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金份额持有人D．基金服务机构答案为C，解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

4、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。

A、1000B、10000C、3000D、5000答案为 B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。

设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

5、（）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德B.品德C.品质D.思想答案：A解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

6、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。

中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共60题）1、非公开募集基金财产不可以用于（）。

A.买卖公开发行的股票、债券B.买卖中国证监会规定的其他证券及其衍生品种C.买卖基金份额D.从事承担无限责任的投资【答案】 D2、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务【答案】 D3、（）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。

A.多伦多B.纽约C.芝加哥D.法兰克福【答案】 A4、(2016年)基金管理人内部控制机制不包括（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.部门主管的检查监督D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】 D5、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。

A.投资、研究、交易部门B.合规与风险部门C.产品营销部门D.前台运营部门【答案】 D6、（2017年真题）某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是（）。

A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】 C7、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A.统一印制服务协议B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构【答案】 C8、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C9、（）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

基金从业法规考试真题及答案一、根据《证券投资基金法》，以下哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益B. 办理基金备案手续C. 对所管理的不同基金财产进行混同管理D. 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利（答案）C二、下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先原则B. 适当性管理原则C. 强制销售原则D. 公平竞争原则（答案）C三、关于基金的募集，以下说法错误的是？A. 基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，基金管理人应当承担相应责任B. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用C. 基金合同生效后，基金管理人应当向基金份额持有人提供基金份额确认文件D. 基金募集期限届满，基金合同即可自动生效（答案）D四、以下哪项不属于基金份额持有人大会的职权？A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 决定更换基金管理人、基金托管人C. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D. 决定基金的投资策略（答案）D五、根据《证券投资基金托管业务管理办法》，以下哪项不属于基金托管人的职责？A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 直接进行基金的投资运作D. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见（答案）C六、关于基金的投资运作，以下说法正确的是？A. 基金的投资范围可以随意扩大，不受合同约定限制B. 基金管理人可以根据市场情况，随时调整基金的投资策略C. 基金的投资组合应当符合法律法规和基金合同的约定D. 基金的投资收益必须保证达到一定的水平（答案）C七、以下哪项不属于基金信息披露的禁止行为？A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测C. 违规承诺收益或者承担损失D. 及时、准确、完整地披露基金信息（答案）D八、关于基金的监管，以下说法错误的是？A. 国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理B. 国务院银行业监督管理机构对基金托管人实施行业监管C. 基金行业协会在证券监督管理机构的指导下，对基金进行自律管理D. 基金的监管主要由基金管理人自我监督完成（答案）D。

最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、售中服务的内容不包括（）。

A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B、推介符合适用性原则的基金C、介绍基金产品D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。

售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

2、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性B、易解性C、易得性D、真实性答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。

基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

3、（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A．2010B．2011C．2012D．2013答案为C，解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

4、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。

A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能答案为B【解析】随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：①深度挖掘互联网销售的效能；②提升服务的专业化和层次化。

5、下列不属于系列基金的优势的是（）。

A．强大的扩张功能B．简化管理C．降低成本D．既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回答案为D，解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。

6、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。

ETF建仓期不超过（）个月。

基金法律法规、职业道德与业务规范41、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。

A. 组合投资B. 风险共担C. 集合理财D. 分散风险【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】15页【解析】将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的集合理财特点。

2、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（）A. 投资实体项目B. 资产的整合和重组C. 投资金融工具D. 对冲套利【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】5页【解析】资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。

3、以下不是资产管理特征的是（）。

A. 从参与方来看，包括委托方和受托方B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C. 从收益特征来看，具有增值的特点D. 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值。

【参考答案】C【难易程度】易【教材页码】7页【解析】选项C内容属于明显的常识性错误。

4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。

以下（）不是资产管理的动能。

A. 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效B. 保证给投资者带来正收益C. 能够为市场经济有效配置资源D. 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】8页【解析】资产管理不可能保证给投资者带来正收益。

5、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（）。

A. 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务B. 集中资金投资几种股票，以获得超额收益C. 集中资金，有利于发挥资金的规模优势D. 对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。

【参考答案】B【难易程度】易【教材页码】15页【解析】选项B内容属于明显的常识性错误。

6、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是（）。

最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。

基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

2、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

A、合规管理B、运营管理C、风险管理D、战略管理答案为 C【解析】本题考查风险管理。

基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

3、QDII基金的净值在（）披露。

A．估值日B．估值日后1～2个工作日C．估值后2～3个工作日D．估值后3～5个工作日答案为B，解析：QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一（乐考网）6基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编卷一26[单选题]为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。

A.内外网分离制度B.授权制度C.门禁制度D.投资管理制度参考答案：D参考解析：为确保基金公司信息系统安全运作，应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

D项，投资管理制度是指政府依法对投资活动采用各种手段进行规范和调控，使其符合计划要求的制度，不涉及到信息系统的安全运作。

27[单选题]关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.为基金投资决策提供研究支持C.安全保管基金财产D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项参考答案：B参考解析：根据《证券投资基金法》第三十六条，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；11国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

28[单选题]（）不属于混合型基金。

A.股债平衡型基金B.偏债型基金C.对冲配置型基金D.偏股型基金参考答案：C参考解析：混合型基金同时以股票、债券等为投资对象，通过对不同金融工具进行投资实现投资收益与风险的平衡，其投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。

混合型基金包括偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金。

29[单选题]季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总14考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

A:3B:4C:5D:6答案为D，解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。

2、转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2B.2/3C.1/3D.3/4答案为B【解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

3、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系答案：B解析：基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

4、目前，我国基金销售机构不包括（）。

A、保险公司B、农村商业银行C、信托公司D、证券公司答案为 C【解析】本题考查基金销售机构。

目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

直销机构是指直接销售基金的基金公司。

代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

5、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总5考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎答案：C解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

2、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限答案：D3、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%B.5%C.3%D.10%答案：B解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

4、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A.加强监管力度B.制定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设答案：D解析：加强基金管理人的内部控制机制建设是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

5、下列说法错误的是（）。

A.证券投资基金的分类有利于基金管理公司对不同类别的基金业绩进行比较B.监管部门或行业协会对证券投资基金的分类标准往往不够精细C.证券投资基金的各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉D.证券投资基金的分类有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管答案为A【解析】在基金管理公司层面上，证券投资基金分类的意义表现为基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共40题）1、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。

A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票【答案】 A2、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。

A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式【答案】 B3、(2016年)ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数基金B.风险较小、收益稳定C.独特的实物申购、赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】 B4、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是（）。

A.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先B.基金管理人的股东，实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务C.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人防范能力，保护份额持有人利益D.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作【答案】 C5、非交易过户不包括（）。

A.转换B.司法强制执行C.捐赠D.继承【答案】 A6、基金持有人与基金管理人之间是（），基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

A.合作关系B.信托关系C.代理关系D.借贷关系【答案】 B7、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A．1B．2C．3D．5答案为A，解析：注册资本不低于1亿元人民币，且必须实缴货币资本。

2、下列资产管理行业中，能够提供企业年金管理的是（）。

A、私募机构B、信托公司C、期货公司D、保险资产管理公司答案是D【解析】本题考查中国资产管理行业的状况。

保险公司、保险资产管理公司的业务主要有：万能险；投连险；管理企业年金；养老保障及其他委托管理资产。

3、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10B.15C.20D.30答案：D，解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

4、我国对公募基金实行（）A.注册制B.审核制C.核准制D.批准制答案为A【解析】我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

5、下列选项中，说法错误的是（）。

A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配B、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险C、基金投资者是基金的所有者D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。

基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。

为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

6、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。

A.联席会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员答案：D解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。

基金科目一《基金法律法规》真题测试五1、关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障B.应当引导基金从业人员实行自我监督、自我评价和自我行为调整C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范答案：A；《证券投资基金》教材上册P177【解析】基金从业人员职业道德规范是规制不当市场行为的最后屏障。

2、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构提交验资报告和基金备案材料?（）A.中国证券投资基金业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证监会D.中国证监会派出机构答案：C；《证券投资基金》教材下册P7【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

3、2019年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1元。

则申购手续费和可以得到的申购份额为（）。

A.450和29559份B.450和28142.86份C.443.35和29556.65份D.443.35和28149.19份答案：C；《证券投资基金》教材下册P19【解析】净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）＝30000/1.015＝29556.65；申购费用＝申购金额-净申购金额＝30000-29556.65＝443.35；申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值＝299566.65/1＝29556.65。

4、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。