2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题附有答案详解单选题（共20题）1. 下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】 A2. 职业道德的特征包括( )。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. 基金季度报告的主要内容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D4. 企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。

A.事项识别B.内部环境C.目标设定D.风险评估【答案】 B5. 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6. 基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督【答案】 D7. 关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。

A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金财产为所在机构获取利益C.利用商业机会为大客户创造额外收益D.拒绝接受利益相关方的回扣【答案】 D8. (2016年)职业道德的作用不包括（）。

A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.加强专业知识【答案】 D9. 在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。

A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】 B10. 下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。

（）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、C5D.Cl就是风险承受能力最低的投资者【答案】 D11. 公募基金行业规范的内容不包括（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案单选题（共100题）1、现金替代的类型不包括（）。

A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.固定现金替代【答案】 D2、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（）。

A.直接交易市场和间接交易市场B.长期票据市场和短期票据市场C.票据正回购市场和票据逆回购市场D.票据承兑市场和票据贴现市场【答案】 D3、某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到的基金份额是（）。

A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】 D4、（2017年真题）下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务【答案】 C5、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八【答案】 C6、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。

A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述【答案】 C7、货币市场基金可以投资的金融工具有（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共60题）1、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B2、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。

A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为【答案】 D3、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。

A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】 D4、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。

A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介【答案】 C5、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金【答案】 A6、(2016年)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、关于基金中基金的运作规范，表述错误的是（）A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF；B.除ETF联接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30％；C.不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；D.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费【答案】 B8、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附答案单选题（共20题）1. 下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（）。

A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩【答案】 C2. 我国基金市场的监管主体是（）A.中国银监会B.中国保监会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】 C3. 各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金合同、公司章程或者合伙协议C.基金收益分配原则、执行方式D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议【答案】 C4. 某投资人赎回某开放是混合型基金C类基金份额(收取销售服务费），持有期为20日，收取赎回费100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。

A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】 D5. 依据《证券投资基金法》和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。

A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.《证券投资基金运作管理办法》【答案】 C6. （2017年真题）关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（）。

A.法律对道德传播具有促进作用B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德与法律都是行为规范D.道德规范都会转换为法律【答案】 D7. 下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共60题）1、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金投资顾问D.基金估值核算【答案】 A2、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】 A3、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】 A4、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。

A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范【答案】 D5、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金【答案】 A6、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D7、下列关于ETF的描述正确的是（）。

A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度C.属于主动操作的基金D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金【答案】 B8、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、对基金产品的风险评价，可以由()提供。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共100题）1、关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。

A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式【答案】 A2、下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【答案】 A3、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。

A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 A4、基金上市交易公告书应披露事项有（）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议【答案】 D6、(2017年)下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（）。

A.有助于推动市场价值判断体系的形成B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构C.有助于推动上市公司完善治理结构D.有助于防止市场的过度投机【答案】 B7、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。

A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】 D8、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升试卷附答案单选题（共20题）1. 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. 基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】 D3. 下列属于合规管理的基本原则的是()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4. 下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。

A.基金托管人B.基金审计机构C.基金管理人D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人【答案】 B5. 下列关于证券投资基金的说法正确的是( )。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6. 分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的（）。

A.风险偏好B.投资规模C.流动性和安全性要求D.以上都是【答案】 D7. 基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。

A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.证监会【答案】 A8. 基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。

下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是()。

A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】 D9. 《关于避险策略基金的指导意见》的内容在哪些方面做了修订（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10. 某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共60题）1、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00—11:30 13:00—15:00B.9:00—11:.30 13:30—15:00C.9:30—11:30 13:00—15:00D.9:30—11:30 13:.30—15:00【答案】 C2、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。

A.3B.6C.12D.36【答案】 A3、关于基金申购的计算，下列错误的是（）。

A.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值B.净申购金额=申购金额-申购费用C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上D.申购费用=申购金额×申购费率【答案】 D4、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。

A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户【答案】 D5、ETF有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最大申购、赎回份额【答案】 C6、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。

A.专业性B.持续性C.规范性D.时效性【答案】 C7、中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（）。

A.10个工作日B.15个工作日C.15个交易日D.10个交易日【答案】 C8、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格【答案】 D9、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题附答案详解单选题（共20题）1. 关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 A2. 关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。

A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】 D3. （2021年真题）某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。

A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请【答案】 B4. 关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争D.内幕交易和操纵市场【答案】 C5. 下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】 B6. (2017年)我国资产管理行业的现状为（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】 A7. 关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（）。

A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性B.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管C.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交易【答案】 D8. (2016年)关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案单选题（共100题）1、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则B.目标C.基本要素D.机制【答案】 B2、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。

A.控制活动中的不相容职务分离B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.内部环境中经营理念和经营风格【答案】 A3、（）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。

A.2014年6月B.2012年8月C.2014年8月D.2012年6月【答案】 A4、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】 B5、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。

A.审批制B.登记制C.注册制D.核准制【答案】 B6、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。

A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用【答案】 C7、（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行【答案】 A8、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是()。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOI赎回申报单位为1份基金份额【答案】 B9、(2016年)《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共60题）1、ETF的建仓期不超过（）。

A.1个月B.2个月C.3个月D.4个月【答案】 C2、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（）。

A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解【答案】 A3、基金销售费用项目主要包括基金的（）。

A.申购（认购）费B.赎回费C.销售服务费D.以上都是【答案】 D4、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.60B.30C.90D.15【答案】 D5、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。

A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D6、（2019年真题）根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上，具有法律、会计的工作经历【答案】 D7、以下选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。

A.投资者向管理人提交认购基金的申请单B.投资者签署基金合同C.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单D.投资者缴纳基金份额购买款项【答案】 D8、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于()的投资者教育工作。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案单选题（共20题）1. 关于基金销售机构的准入条件，以下表述正确的是（）。

A.基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格B.证券公司应向中国证券业协会进行注册并取得相应资格C.独立基金销售机构应向公司注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格D.证券投资咨询机构应向工商注册登记所在地的中国证券业协会派出机构进行注册并取得相应资格【答案】 A2. 依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。

A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型【答案】 D3. 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。

A.给金融市场提供流动性，提高了交易成本B.为市场经济体系有效配置资源C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利D.对金融资产合理定价【答案】 A4. 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】 C5. 金融市场参与者中（）的作用比较特殊。

A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】 C6. 关于基金临时报告，下列表述错误的是（）A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】 B7. 目前，美国投资公司的基金一般为（）。

A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 D8. 下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9. （）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共60题）1、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称【答案】 D2、下列属于反洗钱合规风险的主要管理措施的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A3、一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（）年。

A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】 A4、私募基金推介材料内容包括但不限于（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 B5、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。

A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A6、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存和备份；本地备份B.定期保存和备份；异地备份C.即时保存和备份；异地备份D.定期保存和备份；本地备份【答案】 C7、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）。

A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断【答案】 D8、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。

A.基金份额持有人B.基金销售机构C.基金托管人D.基金管理人【答案】 B9、（）是“投资者适当性”原则的体现。

A.合格投资者制度B.适度监管制度C.行政审批制度D.市场准入限制【答案】 A10、我国证券投资基金反映的是一种（）关系.A.担保B.债权C.股权D.信托【答案】 D11、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2. 对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.6个月B.30日C.3个月D.10日【答案】 A3. 关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。

A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】 A4. 基金注册登记机构的主要职责不包括（）。

A.发放红利B.建立并保管基金投资者名册C.负责基金份额登记D.保管基金资产【答案】 D5. 根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（）。

A.基金管理人的投资管理能力B.基金管理人的内部控制情况C.基金管理人的股东背景D.基金管理人的经营管理能力【答案】 C6. 公开募集基金的基金合同应当包括下列内容（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】 D7. 下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（）。

A.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式B.一般最小申购、赎回单位为100万份C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】 C8. 基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会;经营层B.理事会;董事会C.总经理;董事会D.董事会;董事会【答案】 D9. 下列基金种类中，风险等级最高的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共60题）1、（）是投资基金的重要特征。

A.财产独立性B.运营独立性C.操作独立性D.管理独立性【答案】 A2、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标B.基金监管体制C.基金监管内容D.基金监管方式【答案】 A3、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。

以下选项不属于特殊情况的是（）。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】 D4、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金发起人【答案】 C5、基金信息披露的内容不包括()。

A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】 C6、(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（）。

A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露【答案】 C7、（2016年真题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】 D8、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关测试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 封闭式基金一般有一个（）存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。

A.可变的B.统一的C.特定的D.固定的【答案】 D2. 公募基金压力测试不包括（）A.股票压力测试B.债券压力测试C.QDFI压力测试D.QDII压力测试【答案】 C3. （2020年真题）关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。

关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都错误B.甲、乙的观点都正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】 A4. 目前，（）是世界上最大的ETF市场。

A.英国B.美国C.中国D.法国【答案】 B5. （2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。

以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。

A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】 C6. 基金客户服务的环节是（）。

A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.以上都是【答案】 D7. 开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。

A.15B.20C.30D.45【答案】 D8. 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9. （2019年真题）关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试卷附答案详解单选题（共20题）1. 基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。

关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.基金投资有风险,购买基金须谨慎C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的D.货币市场基金不等同于银行存款【答案】 C2. 当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（）A.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数200人B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人C.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人【答案】 B3. 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.20B.30C.35D.60【答案】 B4. 自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】 B5. 在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B6. 下列做法，违反基金职业道德的是（）。

A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金【答案】 B7. （）是合规管理的关键性原则。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关训练试卷附带答案单选题（共20题）1. （）是查处基金违法案件的基础。

A.调查取证B.日常检查C.限制交易D.行政处罚【答案】 A2. （）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 C3. 封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。

A.100B.200C.500D.1000【答案】 D4. 关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】 B5. 基金管理公司的基金经理由（）聘任或解聘。

A.投资总监B.董事长C.董事会D.总经理【答案】 C6. （2017年真题）宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。

A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】 D7. 张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。

A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】 C8. 下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。

A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】 B9. 督察长的合规责任不包括（）A.关注员工的合规和风险意识B.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告C.对合规管理承担最终责任D.对新产品的合法合规性提出意见【答案】 C10. 熟悉相关的法律法规等行为规范是守法合规的（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共20题）1、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金【答案】 C2、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的（）原则。

A.健全性B.及时性C.有效性D.独立性【答案】 C3、下列属于欺诈客户行为的是（）。

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【答案】 C4、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】 C5、在英国，证券投资基金被称为（）。

A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】 B6、下列关于混合基金的表述，正确的有（）。

A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高B.混合基金的预期收益低于债券基金C.比较适合偏好风险的投资者D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高【答案】 A7、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。

A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】 D8、(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题包含答案单选题（共20题）1. 基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告；基金半年度报告B.基金半年度报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】 B2. 基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】 A3. 对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。

A.监事会B.督察长C.董事会D.管理层【答案】 C4. 基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。

A.中国证监会机构部B.中国银监会C.中国证监会派出机构D.中国基金业协会【答案】 C5. 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

A.1000B.1500C.2000D.3000【答案】 D6. 按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。

A.中国证券投资基金业协会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.中国证券业协会【答案】 A7. 普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。

下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。

A.信息告知B.适当性匹配C.政策红利D.风险警示【答案】 C8. 下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。

A.基金投资运作安排方面的信息B.基金份额发售安排方面的信息C.基金份额持有人的个人信息D.基金合同特别约定的事项【答案】 C9. 关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（）A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价B.加大资产需求方和提供方的连接难度C.能够满足投资者多样化的投资需求D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置【答案】 B10. 下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。