基金从业知识点：基金托管人信息披露义务

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。

A、分配权B、决策权C、表决权D、认购权答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。

基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。

2、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。

A．10000B．11447.5C．14825.5D．10447.5【答案】D赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X赎回费率3、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A．对证券投资业绩进行预测B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案为D，解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

4、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A.特殊性B.规范性C.约束性D.具体性答案：C解析：职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。

5、下列说法错误的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》C、2000年1月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台答案为 C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在( )。

Ⅰ外部性问题Ⅱ脆弱性问题Ⅲ不完全竞争问题Ⅳ信息不对称问题A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析2.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可Ⅱ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可Ⅲ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证Ⅳ．基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析3.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析4.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。

此行为违反了( )原则。

A、守法合规B、诚实守信C、客户至上D、保守秘密>>>点击展开答案与解析5.行政监管的特征不包括( )。

A、监管时间具有连续性B、监管主体及其权限具有法定性C、监管活动具有自觉性D、监管对象具有广泛性>>>点击展开答案与解析6.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。

A、证券公司B、证券投资咨询机构C、独立基金销售机构D、律师事务所>>>点击展开答案与解析7.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日( )的债券。

A、短B、一致C、长D、以上都不是>>>点击展开答案与解析8.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

受托责任的基本内容随着金融市场的不断发展和完善，基金行业作为其中的重要组成部分，也在逐渐成熟和规范。

作为基金行业的从业人员，受托人在管理基金资产方面承担着重要的责任和义务。

本文将从受托责任的基本内容和信义义务两个方面进行探讨，以期为广大从业人员提供参考，促进行业规范和健康的发展。

一、受托责任的基本内容1. 遵守法律法规作为基金从业人员，受托人首先要遵守国家相关的法律法规，特别是《基金法》等与基金相关的法律法规，遵循市场规则和行业准则，不得违反诚实信用原则，不得损害投资者的合法权益。

2. 忠实勤勉受托人应当忠实履行受托责任，勤勉尽职，以谨慎的态度管理和运作基金资产，力求实现基金合同和法律法规规定的投资目标。

在进行投资决策和操作过程中，应当注重风险控制，力求保护投资者的利益。

3. 保护投资者利益受托人应当以投资者利益为首要考虑，积极履行信息披露义务，向投资者提供真实、准确、完整的信息，不得隐瞒重要事实或者误导投资者，确保投资者能够充分了解基金的投资风险和收益预期。

4. 风险控制在管理基金资产过程中，受托人应当积极采取有效的风险控制措施，根据基金的投资目标和投资者的风险偏好，制定相应的投资策略和管理措施，防范各类投资风险，确保基金资产的安全和稳健增值。

5. 诚实信用受托人应当保持诚实守信，不得利用职务之便谋取不正当利益，不得从事内幕交易等违法违规行为，不得利用基金资产进行非法经营和投机活动。

二、信义义务1. 忠实诚信受托人作为基金资产的托管人，应当忠实诚信地履行托管职责，对基金资产进行安全保管，不得挪用基金资产，不得以任何形式占用基金资产。

对于基金资产的划款、存取等操作，必须依法依规进行，确保基金资产的安全和完整。

2. 尽职尽责受托人应当尽职尽责地管理和运作基金资产，积极有效地进行投资管理和资产配置，力求为投资者带来稳定的投资收益。

在遇到重大事项或者风险事件时，应当及时向基金托管人和监管机构进行报告，保障基金资产的利益。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共40题）1、(2016年)基金获准上市的，应在上市前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。

A.3B.5C.7D.10【答案】 A2、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。

A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取消基金托管资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.所托管基金出现违规情形【答案】 D3、董事会履行的合规管理职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A4、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。

A.忠诚敬业B.廉洁公正C.客户至上D.专业审慎【答案】 A5、下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。

A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项【答案】 D6、下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。

A.风险控制制度B.员工自律C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导【答案】 A7、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。

A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】 A8、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。

A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。

2.以下属于基本管理制度的内容的是( )。

①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理A、①②③④⑤⑥B、①②③④C、②③④⑤D、①②③⑤⑥>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度【答案】：D【解析】：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。

知识点：基本管理制度3.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。

Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。

在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。

到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。

1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。

A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

2、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。

A．资产分离制度B．岗位分离制度C．重要业务部门和岗位的物理隔离D．以上都正确答案为D，解析：本题考查控制活动方面的知识。

3、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案：B解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

4、当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

这种说法（）。

A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误【答案】B5、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.资产状况A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

6、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A．投资B．中介服务C．信托D．控股答案为C，解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。

7、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括()。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、对证券投资业绩进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】 A2、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助【答案】 A4、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短【答案】 B5、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】 C6、投资基金的投资范围包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A7、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值【答案】 D9、增长型基金较收入型基金（）。

2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户正确答案：C本题解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。

个人投资者开立基金账户,需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。

每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

2.下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资金清算B.会计复核C.基金资产保管D.基金资产的投资运作正确答案：D本题解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

3.存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。

以下选项不属于特殊情况的是（）。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉正确答案：D本题解析：在以下特殊情况下,监事会有代表公司的权利：（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规走外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宣。

（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代公司与董事进行交涉。

（3）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。

4.以下关于监事会的说法错误的是( )。

A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。

基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺!考点一：基金信息披露基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。

(一)基金募集信息披露基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。

首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。

存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

(二)基金运作信息披露基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

(三)基金临时信息披露基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。

五、XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。

六、我国基金信息披露制度体系我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。

(一)基金信息披露的国家法律我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。

《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.资产管理的本质表现在( )。

Ⅰ．一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配Ⅱ．管理人必须坚持“卖者有责”Ⅲ．管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任Ⅳ．投资人必须做到“买者自负”A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质【答案】：B【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；资产管理的本质具体表现为以下三点：(一)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(二)管理人必须坚持“卖者有责”(三)投资人必须做到“买者自负”2.通过基金公司网站进行基金买卖属于( )A、基金直销B、基金代销C、基金网络销售D、基金第三方销售>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：A【解析】：在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。

知识点：销售方式3.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容( )。

A、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B、以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平C、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：D【解析】：知识点：掌握销售费用其他规范；基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。

4.基金宣传推介材料所指的广告是( )。

A、户外广告B、报眼及报花广告C、公共网站链接广告D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程；宣传推介材料的范围：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：(1)公开出版资料。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版1、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。

A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】 C2、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D3、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。

A.职位B.权利C.出资比例D.贡献【答案】 C4、(2016年)（　）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B5、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于(　)。

A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】 C6、（ ）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】 C7、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（ ）的风险。

A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是【答案】 D8、开放式基金的认购分为（ ）等步骤。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金销售渠道审慎调查至少包括以下( )方面。

Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据Ⅳ．应优先根据公开披露的信息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查【答案】：D【解析】：知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

具体包括以下四个方面：(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

(2)基金管理人通过对基金2.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是( )。

A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

第七章基金的信息披露单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。

[2017年11月真题]A．有利于投资人参与基金投资的具体决策B．有利于投资人取得良好的收益C．有利于投资者的价值判断D．能够杜绝信息滥用【答案】C【解析】基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。

2．托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。

[2017年11月真题]A．中国人民银行B．中国证券投资基金业协会C．中国证监会D．中国银监会【答案】C【解析】基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。

3．某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。

[2017年11月真题]A．基金净值公告B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金合同【答案】C【解析】对于基金招募说明书的风险提示，在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会做出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。

在招募说明书正文，管理人还会就基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险。

4．某开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。

[2017年11月真题]A．8月8日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值B．7月3日至8月7日披露该基金每日的资产净值C．7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值D．8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值【答案】D【解析】对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

第20章基金的信息披露第1题信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A．1B．2C．3D．5【正确答案】：B【答案解析】：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

第2题基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A．10B．20C．5D．3【正确答案】：A【答案解析】：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

第3题基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A．30B．60C．90D．180【正确答案】：C【答案解析】：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

第4题在基金份额发售（）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

A．5B．3C．1D．7【正确答案】：B【答案解析】：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

第5题相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A．风险共担B．收益共享C．买者自慎D．买者自负【正确答案】：C【答案解析】：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

第6题QDII基金的净值在（）披露。

A．估值日B．估值日后1～2个工作日C．估值后2～3个工作日D．估值后3～5个工作日【正确答案】：B【答案解析】：QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

第7题基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A．基金的持有人结构B．基金的投资方向C．基金的运作方向D．基金的投资基本要素【正确答案】：A【答案解析】：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

一、概述私募证券投资基金是一种非公开发行的证券投资基金，其托管人作为基金公司和投资者之间的信托人，扮演着至关重要的角色。

本文将对私募证券投资基金托管人的相关职责和义务进行探讨，以期为相关市场主体提供参考。

二、私募证券投资基金托管人的职责1. 监督基金公司遵守法律法规私募证券投资基金托管人应当监督基金公司是否合规经营，是否依法遵守相关法律法规进行基金管理活动，特别是对于基金公司的运营行为和基金投资组合等方面进行全面监管。

2. 财产保管和监督托管人负有对基金资产的保管义务，必须保证基金的资产得到有效保管，防止基金公司以及其他不法行为对基金资产进行挪用或滥用。

托管人还需要对基金公司的财产进行监督，确保基金公司合法合规地运营。

3. 监督和审计基金公司的业务托管人应当对基金公司的业务经营状况进行监督和审计，对基金公司的业务活动进行全面了解，确保基金公司的经营行为合法合规。

三、私募证券投资基金托管人的义务1. 保管基金资产托管人有义务对基金资产进行有效保管，确保基金资产的安全性和完整性，防止基金公司或其他非法行为对基金资产造成损害。

2. 维护投资者利益托管人应该积极维护投资者的合法权益，保障投资者的利益不受侵害，对基金公司的运营情况进行监督，以确保基金资产得到有效管理。

3. 提供信息披露托管人有义务向基金投资者提供相关信息披露，包括基金投资组合、基金公司的经营情况等，提供投资者的权益保障。

4. 依法履行其他职责托管人还应当根据法律法规的要求，履行其他相关职责，确保基金的合法合规运作。

四、私募证券投资基金托管人的风险防范1. 建立健全的内部控制制度私募证券投资基金托管人应当建立健全的内部控制制度，防范风险，确保基金资产的安全和完整。

2. 加强信息披露托管人应当加强对基金公司的监管力度，提高信息披露的透明度，及时向投资者披露相关信息，减少信息不对称带来的风险。

3. 加强合规管理托管人应加强对基金公司的合规管理，确保基金公司依法合规经营，减少违规操作带来的风险。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列基金产品不适用简易注册程序的有( )。

Ⅰ．分级基金Ⅱ．理财基金Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金Ⅳ．合格境内机构投资者(QDII)基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：A【解析】：知识点：了解基金产品注册制度改革；分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

2.监管部门对证券市场的监督检查采取以下( )措施。

Ⅰ．加强私募机构的规范和清理Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。

(一)加强私募机构的规范和清理(二)规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务(三)规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品(四)对基金管理公司业务实施风险压力测试(五)专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元(六)基金产品呈现货币化、机构化特点3.合规独立性不包括( )。

A、部门独立性B、机制独立性C、问责独立性D、产品独立性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义【答案】：D【解析】：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

知识点：合规管理的意义4.诚实守信的基本要求包括( )。

第20章基金的信息披露第一节基金信息披露概述一、基金信息披露的含义与作用“阳光是最好的消毒剂”。

依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。

（一）有利于投资者的价值判断（二）有利于防止利益冲突与利益输送强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。

改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。

（三）有利于提高证券市场的效率过强制性信息披露，能迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率。

（四）能有效防止信息滥用如果基金信息披露不规范，投资者可能会受这种市场“噪声”的影响而做出错误的投资决策，甚至给基金运作带来致命性打击，这将不利于整个行业的长远发展。

二、基金信息披露的原则和制度体系（一）基金信息披露的原则1．披露内容方面应遵循的基本原则（1）真实性原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

（2）准确性原则。

准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

（3）完整性原则。

该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息（4）及时性原则。

（5）公平性原则2．披露形式方面应遵循的基本原则（1）规范性原则：以保证披露信息的可比性。

（2）易解性原则：简明扼要、通俗易懂。

（3）易得性原则（二）我国的基金信息披露制度体系三、基金信息披露的内容（1）基金招募说明书；（2）基金合同；（3）基金托管协议；（4）基金份额发售公告；（5）基金募集情况；（6）基金合同生效公告；（7）基金份额上市交易公告书；（8）基金资产净值、基金份额净值；（9）基金份额申购、赎回价格；（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告；（11）临时报告；（12）基金份额持有人大会决议；（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；（15）澄清公告；（16）中国证监会规定的其他信息。

2021基金从业资格法律法规试题及答案11考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）是指经基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金A.封闭式基金B．开放式基金C．分级基金D．QDII基金【答案】A2、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在机构的利益。

A.尽责B.忠诚C.诚实D.守信答案：B解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在机构的利益。

3、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A、基金销售谨慎性B、基金销售合规性C、基金销售适用性D、基金销售审慎性答案为C【解析】本题考查基金销售适用性。

基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

4、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明答案为C【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。

基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

试分析基金托管人的义务一、基金托管人的概念为充分保障基金投资者的权益，防止基金信托财产被挪作它用，各国的证券投资信托法规都规定：凡是基金都要设立基金托管机构，即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。

所谓基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

基金托管人与基金管理人签订托管协议。

在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

二、成为基金托管人应具备的条件基金托管人应该是完全独立于基金管理机构，具有一定的经济实力，实收资本达到一定规模，具有行业信誉的金融机构。

我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：设有专门的基金托管部（目前，依照现行法律规定，我国实行银行业、信托业、证券业、保险业分业经营的原则，银行与信托、保险、证券经营机构应当分别设立。

基金托管业务属于信托业务，商业银行不能直接从事这项业务，而应当设立独立的基金托管部门，专门办理基金托管业务。

未设专门的基金托管部门的商业银行，不得担任基金托管人）；实收资本不少于80亿元；取得基金从业资格证的专职人员达到法定人数；具备安全保管基金全部资产的条件；具备安全、高效的清算、交割能力；有符合要求的营业场所、安全防范设施与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

二、基金托管人的义务基金托管人担负着托管基金财产的重要职责，在法律中对其基本职责作出明确具体的规定，有利于促使其严格履行职责，保护基金份额持有人的利益。