2023年基金从业资格考试《基金法律法规》提分卷(二)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)单选题（共30题）1、基金行业协会会员不包括（）。

A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员【答案】 B2、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B.托管协议订立的依据、目的和原则C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费D.信息披露【答案】 A3、（2017年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。

A.语言和行为举止文明礼貌B.稳重大方C.热情诚恳D.统一着装【答案】 D4、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。

A.影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.以上均不正确【答案】 B5、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A.有效性B.强制性C.健全性D.独立性【答案】 A6、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A.证券业协会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】 D7、开放式基金的赎回申报单位为（）。

A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额【答案】 C8、关于混合基金，如下说法错误的是。

（）A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

【答案】 D9、内部控制描述不正确的一项（）A.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则B.建立不完善的信息披露制度C.建立完善岗位责任制度和科学D.建立严格的信息技术系统管理制度【答案】 B10、（2016年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金售后服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金客户服务【答案】 D2、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】 B3、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）亿元人民币。

A.1B.2C.3D.5【答案】 A4、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小D.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等【答案】 B5、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C6、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（）。

A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平D.消除多层嵌套，抑制通道业务【答案】 B7、下列不属于证券公司可以设立的子公司有（）。

A.私募投资基金子公司B.证券公司另类子公司C.证券资产管理子公司D.保险资产管理公司【答案】 D8、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。

A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.严格监管、信息透明D.独立托管保障安全【答案】 A9、保本基金的安全垫等于( )。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】 B10、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共30题）1、基金客户服务的核心服务理念是（）。

A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.以上都是【答案】 D2、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。

A.基金投资预测说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】 A3、私募基金签署合同步骤不包括（）。

A.风险提示B.资格审查C.投资冷静期D.交易确认【答案】 D4、在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。

A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】 D5、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】 D6、岗位职业道德教育采取的方式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。

甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。

乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。

后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。

甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 B8、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】 C9、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。

A.金额申购、份额赎回B.份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】 A10、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案单选题（共40题）1、对公开募集基金销售活动的监管包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。

A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人【答案】 B3、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）。

A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】 C5、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。

A.分析营销环境B.分析投资者的真实需求C.设计营销组合D.提高专业化水平【答案】 B6、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。

A.专业规范B.有效沟通C.安全第一D.客户至上【答案】 C7、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。

甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。

乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。

后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。

甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。

A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】 A8、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求【答案】 D9、关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案单选题（共30题）1、（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。

A.非现场检查B.日常检查C.现场检查D.年度检查【答案】 C2、(2016年)关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。

A.不同基金账簿记录应当相互独立B.不同基金的名册登记应当独立C.对所管理的基金应当建立核算D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】 D3、基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。

A.宣传B.预售C.发售D.评估【答案】 C4、关于基金管理公司管理层应当承担的合规管理责任，以下说法正确的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。

A.销售人员的行为B.社会关系C.奖惩情况D.诚信记录【答案】 B6、（）机制是ETF最大的特色之一。

A.现金申购、赎回B.实物申购、赎回C.完全复制或抽样复制D.跨系统转登记【答案】 B7、(2016年)按照（），金融市场可分为货币市场和资本市场。

A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式【答案】 A8、关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。

A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关【答案】 A9、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。

A.基金业绩不佳B.基金规模下降C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】 C10、基金销售的( )反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)单选题（共180题）1、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】 B2、(2017年)基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。

A.核准B.重新注册C.审批D.备案【答案】 D3、基金托管协议的当事方是（）A.投资者、基金管理人、基金托管人B.投资者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.基金管理人、代销银行【答案】 C4、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。

下列不属于外部风险的是（）。

A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】 D5、ETF属于（）。

A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易【答案】 B6、(2017年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。

A.应选择遵守最容易执行的规范B.应选择遵守更为严格的规范C.应选择遵守发布时间最新的规范D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】 B7、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。

A.甲立即向公司领导报告此情况B.甲立即报告公司合规部门核查此事C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券【答案】 D8、基金信息披露原则不包括（）。

A.及时性原则B.完整性原则C.效率原则D.真实性原则【答案】 C9、（2017年真题）关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长（）A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上【答案】 D2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。

A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

A.企业B.居民C.金融机构D.政府【答案】 C4、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户B.基金托管人C.基金管理人D.监管机构【答案】 C5、金融市场按交易标的分类，可分为（）A.债券市场、货币市场、股票市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场【答案】 D6、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。

A.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金B.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大【答案】 C7、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。

A.30日；3个月B.20日；6个月C.20个工作日；6个月D.20个工作日；3个月【答案】 C8、基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（）。

A.完善信息安全技术防范措施B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】 C2、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。

A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】 C3、（2016年真题）基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】 A4、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1B.3C.5D.10【答案】 B5、公募基金合同的主要内容包括（）。

A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】 A6、以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（）。

A.股债平衡型基金B.偏股型基金C.偏债型基金D.灵活配置型基金【答案】 A7、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金B.上市开放式基金C.在岸基金D.QDII基金【答案】 B8、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。

A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相关的基金从业经验D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】 C9、下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性B.健全性C.规范性D.独立性【答案】 D10、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】 A11、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案单选题（共30题）1、根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D2、混合基金中（）的风险较高，但预期收益率也较高。

A.偏股型基金B.股票型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金【答案】 A3、督察长的合规责任不包括（）A.关注员工的合规和风险意识B.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告C.对合规管理承担最终责任D.对新产品的合法合规性提出意见【答案】 C4、(2016年)基金信息披露的内容不包括（）。

A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】 C5、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。

A.基金公司委托商业银行代销基金产品B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户【答案】 A6、下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（）。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。

A.另类投资基金B.证券投资基金C.对冲基金D.私募股权基金【答案】 A8、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】 C9、下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。

A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于债券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】 D10、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、基金公司董事会依法行使以下职权（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】 D3、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B4、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是( )。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】 D5、(2016年)下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】 D6、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为（）。

A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】 B7、(2017年)基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（）。

A.自主开发原则、门禁原则、授权原则B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则【答案】 B8、(2017年)下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（）。

A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率【答案】 C9、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。