私募基金更换托管银行 注意事项

私募基⾦募集打款流程,打款之后的⼿续有哪些私募基⾦属于基⾦中的⼀种。

私募股权基⾦的募集对象范围相对公募基⾦要窄，可以是个⼈投资者，也可以是机构投资者。

下⾯就由店铺⼩编为⼤家整理相关私募基⾦需要⾏政外包是否是唯⼀外包业务资料。

希望对⼤家有所帮助。

⼀、购买私募基⾦1、了解产品详情投资⼈要全⾯了解这个私募基⾦的性质和操作风格，包括私募基⾦管理⼈的团队组成，过往业绩，以及托管银⾏和资产托管⼈(证券公司)的实⼒等等;2、签署合同仔细阅读私募基⾦认购合同，认同并⽆异议以后签署合同，⼀式三份。

注意，合同上需要填写投资⼈赎回资⾦时的受益账户。

要求打款账户以及最后的受益账户必须是同⼀个同名账户。

⼆、私募基⾦募集打款流程1、核实认购信息打款账号核实，从财产安全的⾓度⾸先应该核实账号信息是否真实。

账号核实有以下⼏种⽅法：(1) 核实账户名称是否为资产托管⼈开⽴，⼀般户名后都带有募集账户字样。

(2) 核实账号是否与私募基⾦合同中的募集帐号⼀致。

(3) 当然投资⼈还可以拨打资产托管⼈的全国客户热线电话，报出产品名称，即可核实账号是否正确。

2、缴纳认购资⾦去银⾏汇款或者通过⽹上银⾏划款。

填写完对⽅账户名、对⽅开户⾏、汇款⾦额以后，注意在备注栏或者是汇款⽤途栏注明“____(投资⼈姓名)认购____项⽬____(⾦额)”。

特别要注意的是，⼀般的阳光私募基⾦会有另外1%左右的认购费，这样⽐如投资⼈认购了100万，投资⼈汇款的时候就需要汇101万。

汇款原件要保留好。

这是确认投资⼈成功加⼊该私募基⾦的重要凭证。

三、打款后的⼿续1、提供相关证明⽂件需要提供的证明⽂件包括投资⼈的⾝份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件(回款账户原件及复印件)，汇款单复印件等。

复印件上都要求本⼈签字确认。

投资⼈需将这些相关证明⽂件和私募基⾦认购合同⼀起交给私募基⾦管理⼈。

2、确认加⼊私募基⾦资产托管⼈在收到所有资料，以及确认认购资⾦和认购费到账后，会通知银⾏将认购⼈的资⾦认购为私募基⾦份额，并在私募基⾦认购结束后10个⼯作⽇左右向认购⼈寄送加⼊确认函等⽂件。

私募基金管理方法私募基金管理方法一、前言私募基金是指取得肯定范围内限定投资者投资、非公开发行、不接受公众委托、非在证券交易所上市流通等条件下募集的基金。

私募基金管理方法（以下简称“方法”）旨在规范私募基金的市场行为、建立信息披露制度、保护投资者利益、促进私募基金行业健康进展。

二、基金管理公司私募基金须分别设立基金管理公司和信托公司辅佑襄助服务机构，基金管理公司为私募基金的投资管理人，其需要具备以下资格条件：（一）注册资金不少于5000万元。

（二）拥有真实、有效的管理层，管理层人员应当具备五年以上证券投资、投资银行等相关从业阅历。

管理人员应当具备独立决策、承当经营风险的本领。

（三）设立投资决策委员会。

投资决策委员会应当包含三名以上投资经理及其他投资决策人员，由管理人员任命，实行集体决策和风险掌控。

（四）建立和完善自负盈亏机制，对投资者实行精准的业绩计量和计提。

三、基金信托公司基金信托公司是私募基金的托管人，在私募基金的募集、注册、备案、评估等各个环节发挥紧要作用。

基金信托公司需要具备以下条件：（一）注册资本不少于3000万元。

（二）有丰富的信托管理阅历，能够为基金供给专业、高效、安全的投资管理服务。

（三）具备“无赔付”本领，承当肯定的信托风险。

（四）须与基金管理公司签订委托协议，规定托管人与管理人的权利和义务。

四、投资者资格私募基金仅限于合格投资者参加。

合格投资者包括：（一）金融机构：商业银行、信托机构、证券公司、基金公司、保险公司、期货公司等。

（二）非金融机构：企业、事业单位、社会团体等。

（三）个人：财务情形符合规定条件的高资产净值人士、专业投资者等。

五、募集与注册私募基金的募集需事先得到基金管理公司的备案，并经过监管部门审批才能进行募集。

管理人有义务对投资者进行适当性匹配，检查投资者资格，并收集和记录投资者管理的信息。

基金管理公司须定期向监管部门提交募集和投资情况报告，并实时更新基金信息。

在基金募集期满后，管理人须供给基金净值评估报告，向基金托管人申请组建基金，完成基金注册，申领基金账户和证券账户，向监管部门提交最后申请文件。

. . .. . . 契约型非证券类私募基金托管协议AAAA交通银行股份省分行释义1、基金合同：《契约型非证券类私募基金基金合同》及对其的任何有效修订和补充。

2、BBBB基金：契约型非证券类私募基金。

3、私募基金：以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。

4、基金投资者/投资者/投资人：签署基金合同且根据基金合同依法可以投资于私募基金的合格个人投资者、机构投资者。

5、基金管理人/管理人：AAAA。

6、投资本金：即基金投资人被基金管理人确认认购、申购BBBB基金成功的出资金额（包括认购成功金额、申购成功金额或认购成功金额与申购成功金额之和）。

7、基金权益：指投资人按照基金合同的约定在BBBB基金中享有的所有权利和利益，包括但不限于其投资本金以及基于投资本金而在BBBB基金中享有的财产收益，包括按照基金合同的约定取得分配的权利。

8、基金权益持有人：签署基金合同且履行出资义务取得相应基金权益的基金投资者。

9、登记机构：基金管理人或其委托办理私募基金权益登记业务的机构。

本基金的注册登记机构为基金管理人。

10、基金业协会：指中国证券投资基金业协会，基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织。

11、认购：指在基金成立之日前，基金投资者按照基金合同的约定购买BBBB基金权益的行为。

12、申购：指在基金成立后的开放日，基金投资者按照基金合同的约定购买BBBB基金权益的行为。

13、工作日：中国法定的正常工作日。

14、开放日：在基金成立后，基金管理人根据基金合同为投资者办理基金申购赎回业务的日期。

15、基金成立日：首个/首批投资者签署基金合同且其投资本金全额划转至本协议项下约定的基金托管户，基金管理人核实资金到账并确认首个/首批投资者认购成功之日。

16、投资者权利起始日：认购成功的投资者的权利起始日为基金成立日，申购成功的投资者的权利起始日为申购成功的投资者签署基金合同并按照申购申请足额支付认缴金额至本协议项下约定的基金托管户之日。

私募投资基金备案须知（2019年12月23日）为进一步完善私募投资基金备案公开透明机制，提高私募投资基金备案工作效率，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）在此温馨提示，申请私募投资基金备案及备案完成后应当注意以下重点事项：一、私募投资基金备案总体性要求(一)【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。

协会为私募投资基金办理备案不构成对私募投资基金管理人（以下简称“管理人”）投资能力的认可，亦不构成对管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。

投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。

(二)【不属于私募投资基金备案范围】私募投资基金不应是借（存）贷活动。

下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1.变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2.从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3.私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4.投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5.通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。

私募基金托管人遴选制度第一章总则第一条为规范【x公司】（以下称【 本企业”）对所管基金【（以下称【 基金”）之投资管理行为，遴选具备相应资质、符合相应条件的基金托管机构，依据私募投资基金相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及自律规则【（以下称【法律法规及自律规则”）的要求，制定本制度。

第二条本制度的目的是防范基金经营风险，保护基金资产的安全与完整，切实保障资金安全。

第二章托管人遴选及管理第三条除非基金合同另有约定，本企业所管理的基金应当委托私募基金托管机构进行托管。

第四条本企业应按照有关法律法规及自律规则的要求遴选信誉良好并且符合有关法律法规及自律规则规定的保管机构作为私募基金的托管机构，对本企业所管理基金的资金实施托管，前述托管机构应为经中国银行业监督管理委员会核准的商业银行，或经中国证券监督管理委员会核准，依法取得基金托管资格的其他机构。

第五条托管机构必须满足下列条件：（一）设立负责托管业务的专门部门或机构，且该机构可以保障托管资产的独立性；（二）配备充足的熟悉托管业务的专职人员；（三）具备营业需要的固定场所，配备安全防范设施；（四）建立完备的资产托管业务系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等；（五）建立相应的托管业务管理制度和健全的风险控制体系，包括托管业务管理办法、业务操作流程、风险管控制度、从业人员规范等；（六）法律法规及自律规则规定的其他条件。

第六条本企业选定托管机构后应与其签订相应的书面托管协议，规定双方的权利义务、托管费用、划款流程、信息保密等内容。

第三章附则第七条本企业员工如未履行本制度规定的职责，或违反本制度其他规定并给本企业带来严重影响或损失的，本企业将根据具体情况给予责任人批评、警告、降薪、赔偿、罚款、调职或解除劳动合同等处分；对于违反法律的，本企业将追究相关责任人的法律责任。

第八条当法律法规及自律规则或市场状况发生变化时，本企业应及时调整本制度的相关内容。

私募基金退出以后打到帐号上吗？私募基金募集的时候在合同中会有一个托管人的名义开立的银行账户--也叫募集账户，此账户的资金私募基金管理人是提取不了的，等产品成立后会转移到托管账户。

【为您推荐】寮步镇律师高阳县律师复兴区律师元氏县律师滨江区律师馆陶县律师松山湖律师私募基金在近年来虽然所受到的限制不少，但发展势头锐不可挡。

由于其所获得的的投资回报率相对较高，很多投资者在私募基金投资市场中不断的选择、投资、获益。

那么▲私募基金退出以后打到帐号上?这是许多投资者所关心的问题对于这个问题小编认为得从它的退出机制开始说起。

▲一、私募基金的退出方式由于企业内部成长过程和结果的多样性以及所依赖外部环境与条件的差异性，私募股权投资的退出方式呈现多样化的特点。

主要概括下来有首次公开发行，二板上市或OTC 柜台交易，股权回购，兼并与收购，管理层收购，二级出售，破产清算等七种模式。

上述方式有些差别不大，有很多相似之处，所以将私募股权投资的退出方式归纳为三种:首次公开发行，股权转让(包括企业回购，兼并与收购和二级出售)，破产和清算。

▲1、首次公开发行(IPO)IPO一般是在投资企业经营达到理想状态时进行的。

其可以使私募股权投资家通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变为公共股份在市场上套现以实现投资收益。

IPO 被认为是最常见且是最理想的退出方式之一。

在美国，大约30%的风险资本通过这种方式退出。

公开上市就是首次公开募股发行，即我们平时常说的IPO(InitialPublicOfferings)，是私募股权基金最向往的退出方式,它可以给私募股权基金的投资人和被投资企业带来巨大的经济利益和社会效益。

目前为止，私募股权基金通过IPO上市的途径主要有境内A 股主板上市、境内B 股上市、创业板上市、境外直接上市和境外间接上市五种，其中：(1)境内A股主板上市，是指在上海证券交易所主板市场上市和深圳证券交易所中小板市场上市。

主板与中小板并没有实质上的不同，法定上市条件是一致的，区别在于中小板适合规模较小(股本总额在人民币3000万元到5000 万元之间)的公司。

私募证券投资基金业务管理暂行办法(征求意见稿)第一章总则第一条为了规范非公开募集基金(以下简称私募基金)业务，保护投资者的合法权益，促进私募基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》等相关法律法规，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内，非公开募集资金设立证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本办法。

第三条从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护基金份额持有人合法权益，维护证券市场秩序。

私募基金的基金管理人、基金托管人(以下简称基金管理人、基金托管人)及其从业人员应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，遵循基金份额持有人利益优先的原则。

第四条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对私募基金业务活动实施监督管理。

第五条中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对私募基金业务活动进行自律管理。

第二章基金管理人登记第六条符合下列条件的基金管理人，应当向基金业协会申请登记：(一) 实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币；(二) 自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上；(三) 有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人；(四) 有良好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。

股权投资管理机构、创业投资管理机构等符合登记条件的，应当向基金业协会申请登记。

第七条基金业协会依据其制定的规则办理基金管理人登记手续，可以采取约谈持牌负责人、专家评审、现场检查等方式对基金管理人的登记申请信息进行核查，可以向中国证监会及其派出机构了解基金管理人诚信状况。

托管私募合同5篇篇1甲方（委托人）：_________________________乙方（托管人）：_________________________丙方（投资管理人）：_________________________鉴于：1. 甲方具备进行私募投资的意愿和实力，并委托乙方进行托管；2. 乙方具备私募基金托管的资质和能力，愿意接受甲方的委托；3. 丙方作为专业的投资管理机构，同意接受甲方的委托进行投资管理。

为此，甲、乙、丙三方本着自愿、公平、互利的原则，根据《中华人民共和国合同法》等法律法规的相关规定，经友好协商，达成如下托管私募合同：第一章合同概况与目的第一条合同目的：甲方通过私募基金的方式实现投资目的，委托乙方进行托管，委托丙方进行投资管理。

第二章托管事项与方式第二条托管事项：乙方负责甲方的私募基金资产托管，包括但不限于资金保管、交易监督等。

甲方应将私募基金资产交予乙方进行托管。

第三条托管方式：乙方应设立专用账户对甲方的私募基金资产进行专户管理，确保资金安全。

甲方有权对乙方的托管行为进行监督和检查。

第三章投资管理事项与权责分配篇2甲方（委托人）：____________________乙方（受托人）：____________________丙方（托管银行）：__________________鉴于甲方拟投资于私募基金，为明确各方权利义务，根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，甲、乙、丙三方在平等自愿的基础上，经友好协商，就甲方将私募基金委托给乙方管理，并由丙方进行托管事宜达成如下协议：一、定义与解释本合同所称的托管私募合同是指甲方将其资金委托给乙方进行私募基金投资，由丙方负责托管该笔资金及其产生的收益，并依据本合同约定对乙方行为进行监管的法律文件。

二、投资目的与原则1. 甲方通过本合同投资于私募基金，以期获得较高的投资收益。

2. 乙方应按照合法、合规、诚信的原则进行投资管理。

3. 各方应遵守国家法律法规，维护金融市场的稳定。

资产托管部2019年12月一新版私募基金备案须知背景二新版私募基金备案须知主要内容解读三新版私募基金备案须知对业务的影响一新版私募基金备案须知背景1.新版私募基金备案须知背景新版备案须知相当于将过去2年基金业协会很多备案层面遇到的问题做了全面系统的总结，对于一些窗口指导规则形成正式文件，非常细致地对基金的运行规范做了规定。

同时充分体现资管新规和证监会资管细则的要求，和上位法保持一致。

《备案须知（2019版）》丰富细化为三十九项，进一步明晰私募基金的外延边界、重申合格投资者要求、明确募集完毕概念、细化投资运作要求，并针对不同类型基金提出差异化备案要求。

序号法律法规名称备注1《中华人民共和国证券投资基金法》2《私募投资基金监督管理暂行办法》3《证券期货投资者适当性管理办法》4《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》目前私募基金还不直接适用“证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法及运作规定”，私募备案须知继续依据“新八条规定”5《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》6《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》7《私募投资基金合同指引》8《私募投资基金募集行为管理办法》9《私募投资基金信息披露管理办法》10《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》11《私募投资基金命名指引》新版新增12《私募基金登记备案相关问题解答》法律法规依据二私募基金备案须知（2019）主要内容解读一、私募投资基金备案总体性要求（一）【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。

私募投资基金清算申请材料清单一、申请材料清单简介私募投资基金清算是指基金管理人决定终止基金运作，将基金资产清算变现，按照约定的比例进行分配给基金投资者的过程。

为了保证清算工作的顺利进行，基金管理人需要准备一系列的申请材料。

本文将详细介绍私募投资基金清算申请材料清单。

二、基本资料类1. 私募投资基金清算申请书：申请书应包括基金名称、基金管理人名称、基金合同约定的清算比例、基金清算决策的依据、清算方案等内容。

2. 基金管理人营业执照副本复印件：用于核实基金管理人的合法身份。

3. 基金合同及其修订文件：包括基金合同、基金合同修订文件等，用于确认基金合同的约定事项。

三、投资者相关类1. 基金投资者名册：包括投资者姓名、身份证号码、投资份额等信息，用于确认投资者的身份和权益。

2. 投资者身份证复印件：用于核实投资者的身份信息。

3. 投资者银行账户信息：包括开户行名称、账号等，用于将清算资金划入投资者的银行账户。

四、基金资产相关类1. 基金资产清单：详细列出基金持有的各类资产，包括股票、债券、基金份额等，用于计算基金的净资产。

2. 基金银行存款证明：用于确认基金在银行的存款金额。

3. 基金持仓证明：包括股票、债券等资产的持仓证明，用于确认基金的持仓情况。

五、费用结算相关类1. 基金管理人费用结算报告：包括管理费、托管费等费用结算报告，用于确认基金管理人的费用情况。

2. 基金托管人费用结算报告：用于确认基金托管人的费用情况。

六、其他相关类1. 基金清算公告：用于向投资者公告基金清算的相关信息。

2. 基金清算报告：包括基金的清算结果、清算费用等信息，用于向监管机构报送基金清算情况。

七、注意事项1. 清算申请材料应按照清单顺序进行整理，确保完整性和准确性。

2. 清算申请材料应在规定的时间内提交给监管机构。

3. 清算申请材料中的相关文件应保留原件并附有复印件。

八、结语私募投资基金清算申请材料清单是基金管理人进行清算工作的重要依据。