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客户服务中心柜面一柜通作业指导书
1.0目的
规范个人寿险服务中心柜面一柜通岗作业操作流程,明确一柜通的职责分工。
2.0适用范围
适用于公司已销售的所有个人寿险保单。
3.0引用文件6.0支持性文件
3.1《保全业务手册》。
3.2《理赔受理立案作业指导书》（WI7.5.1E-1）。
3.3《续收退费作业指导书》（WI7.5.1D－6）。
3.4.《银行转账作业指导书》（WI7.5.1D－1）
4.0职责
4.1变更类、给付类、保单借款类保全工程等操作；
4.2续期保费的收取和续期收据打印、续期保费退费的受理；
4.3理赔案件的报案、申请资料受理；
4.4业务咨询。
5.0 程序
5.1保全
5.1.1变更类
5.1.1.1一柜通岗按照《保全业务手册》审核申请人资格、应备文件
及相关规定，判断是否受理。
5.1.1.2若涉及保险责任变化的,一柜通岗应向客户说明变更后保险
责任的变化情况，征求客户意见。
5.1.1.3在确保客户已清楚相关内容后，一柜通岗在电脑中进行相关
处理。
5.1.1.3.1用YGT用户进入LBS系统。
5.1.1.3.2选择“保全/生存给付处理”项,按ENTER键,选择”受理”,
进入受理画面。
5.1.1.3.3输入保单号码, 按ENTER键，当光标跳到保全类型一栏时，
按F9选择“给付人工领取”工程。
5.1.1.3.4在申请类型一栏按“F9”选择或输入申请类型。
5.1.1.3.5进入相关保全画面，根据界面内容输入相关信息，最后按
“F10”确认。
5.1.1.4经办处理
5.1.1.4.1若电脑直接通过，则直接做经办处理，不涉及保全补\退
费的打印《SE二联批单》（WI7.5.1Fa/QR06）。涉及到保全补\退
费的打印《SG三联批单》（WI7.5.1Fa/QR07）,并在批单上的经办
栏签名。
5.1.1.4.2需审批或核保的保全件，经上级审批或核保岗核保通过后
做经办处理，并打印批单。
5.1.1.5一柜通岗对需复核件可进行交叉复核、并在复核栏签名。(小
蔡那些需要复核?)
5.1.1.6归档
5.1.1.
6.1若打印的是《SG三联批单》退费批单，一柜通岗将批单的
业务联与申请资料一起归档，将财务联和客户联交客户到出纳
领款。
5.1.1.
6.2若打印的是《SG三联批单》补费批单，则将客户联粘贴到
客户保单上并加盖保全业务章，财务联交财务。一柜通岗将业
务联和申请书及其它资料一起归档。
5.1.1.
6.3若打印的是《SE二联批单》，则由一柜通岗将客户联贴到
客户保单上，业务联和其它申请资料一起归档。
5.1.2给付类
5.1.2.1一柜通岗按照《保全业务手册》审核申请人资格、应备文件，
判断是否受理。原保险单有未清偿的借款或垫交保费的，在给付时应予以扣除，如仍有余额再予给付。
5.1.2.2可受理件由一柜通岗在电脑中进行相关处理。
5.1.2.2.1以YGT用户进入LBS系统。
5.1.2.2.2选择“保全/生存给付处理”项,按ENTER键,选择”受理”，
进入受理画面。
5.1.2.2.3输入保单号码，按ENTER键，当光标跳到受理序号一栏时，
按F9选择“给付人工领取”工程。
5.1.2.2.4在申请类型一栏按“F9”选择或输入申请类型。
5.1.2.2.5进入相关保全画面，根据界面内容输入相关信息，最后按
“F10”确认。
5.1.2.3经办处理
5.1.2.3.1若电脑直接通过，则直接做经办处理，打印《SG三联批单》
(WI7.5.1Fa/QR01)，并在批单上的经办栏签名。
5.1.2.3.2超权限审批件通过后则在“经办”界面录入保单号码，做
经办处理，打印《SG 三联批单》(WI7.5.1Fa/QR01)。
5.1.2.4一柜通岗对需复核件可进行交叉复核，并在批单上复核栏签
名。(同上)
5.1.2.5归档
5.1.2.5.1客户在《SG三联批单》(WI7.5.1Fa/QR01)批单上签上领款
人姓名、证件号码、领款日期，业务联和申请材料由一柜通岗
归档，批单的客户联和财务联交客户到财务出纳领钱，财务出
纳将财务联留存，客户联交客户。
5.1.3保单借款类
5.1.3.1一柜通岗受理客户申请，按照《保全业务手册》规定审核申
请人资格、应备文件及相关规定，判断是否受理。
5.1.3.2符合条件可受理的，则与客户签订《保单借款协议书》
（WI7.5.1Fa/QR08），由一柜通岗在电脑中进行相关处理。
5.1.3.2.1以YGT用户进入LBS系统。
5.1.3.2.2选择“保全/生存给付处理”项,按ENTER键,选择”受理”,
进入受理画面。
5.1.3.2.3输入保单号码, 按ENTER键，当光标跳到受理序号一栏时，
按F9选择要受理的保全类型或输入保全类型代码22。
5.1.3.2.4在申请类型一栏按“F9”选择或输入申请类型。
5.1.3.2.5进入“保单借款”窗口，输入补发次数，回车后至付款方
