综合业务系统七项制度
- 格式：doc
- 大小：322.50 KB
- 文档页数：72
- 1 -
精 品 文 档 下 载
最新资料，word文档，可以自由编辑！！ - 2 -
【本页是封面，下载后可以删除!】 关于印发《安徽省农村合作金融机构 综合业务系统管理规定》等七项制度的通知 （皖农信联发〔2008〕120号）
各农村银行、农村信用联社： 《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》、《安徽省农村合作金融机构存款通存通兑管理办法》、《安徽省农村合作金融机构计算机岗位人员管理办法》、《安徽省农村合作金融机构计算机机房管理办法》、《安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员管理办法》、《安徽省农村合作金融机构综合业务系统网络管理办法》和《安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员授权管理办法》等七项制度已经省联社主任办公会议讨论通过，现印发给你们，请认真学习，贯彻执行。 - 3 -
二〇〇八年十二月八日 安徽省农村合作金融机构 综合业务系统管理规定
第一章 总 则 第一条 为加强安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理，规范综合业务系统操作行为，防范操作风险和系统风险，保障综合业务系统安全、稳定、高效运行，结合全省农村合作金融机构实际，制定本办法。 第二条 安徽省农村合作金融机构账务数据由省联社科
技信息中心集中存储，通过综合业务系统统一管理。账务处
理采用日间实时记账，日终轧差净额清算的处理模式。 第三条 本办法适用于接入综合业务系统的全省各级农村合作金融机构。 - 4 -
第二章 综合管理规定 综合管理包括机构管理、凭证管理、现金管理、股金管理、内部账管理、查询记账、客户管理和机构日结、年（月）终处理等。
第一节 机构管理 第四条 综合业务系统对系统内金融机构（以下简称机构）实行级别管理，依据各机构管理级别不同，将机构分为以下级别： 省级机构：省联社内设部门、直属机构； 地市级机构：省联社办事处； 县级机构：县（市、区）联社、农村合作银行、农村商业银行等（以下简称“法人行（社）”）； 信用社级机构：农村信用社、农村合作银行支行、农村商业银行支行等； 分社级机构：农村信用社分社、农村合作银行分理处、农村商业银行分理处、储蓄所等。 第五条 根据机构对账务处理的要求不同，综合业务系统机构划分为账务机构和管理机构两类。 账务机构：办理相关业务，进行与自身业务相对应的各种账 - 5 -
务处理机构； 管理机构：为了经营管理、数据统计以及其他管理要求而设立的虚拟机构。 第六条 综合业务系统机构号由10位数字组成，规则是：前四位编码与行政区划编号相同，五至六位为法人行（社）在综合业务系统中的编号，后四位为机构顺序号，由省联社统一规范编制。 第七条 在综合业务系统中，账务机构的机构代号按奇数编号，管理机构的机构代号按偶数编号。 第八条 综合业务系统机构柜员应严格遵守《安徽省农村金融机构综合业务系统柜员管理办法》的相关规定。
第二节 现金管理 第九条 综合业务系统各级账务机构均设立现金库，由库管员负责现金入库、出库、柜员尾箱现金的上缴、领用等。 第十条 现金收付必须依据内容正确、要素齐全的有效凭证办理，柜员不得为他人代填或代改缴款凭证，收付现金要当面点清，一笔一清，柜员必须核对传票金额与现金无误后，方可做现金收付交易。 第十一条 日终时，柜员应将柜员尾箱实物与综合业务系统记录核对相符，方可日结。 第十二条 柜员在上缴尾箱现金前必须将柜员尾箱实物和 - 6 -
综合业务系统中记载情况核对一致，做到账款相符。 第十三条 同一机构内某一柜员尾箱现金不足，柜员可以从机构库中领取，也可以从其他柜员尾箱调拨。 各级机构应设定账务柜员尾箱的最高限额，超过规定限额必须及时上缴库管员管理。 第十四条 柜员尾箱交接时，交班柜员在交接前必须将尾箱中的现金与凭证实物与综合业务系统记录核对一致，核对不符的不允许交接；接班柜员必须将接收的尾箱实物与综合业务系统记录核对相符。
第三节 凭证管理 第十五条 综合业务系统使用的空白重要凭证必须在指定的厂家统一订购，由各法人行（社）总库库管员统一入库后调拨到下级机构；非系统内（其他金融机构凭证、综合业务系统凭证库中未有的凭证种类需手工记账销号）的空白重要凭证由下级机构柜员自行入库。 第十六条 调出机构管库员必须核实调入机构库管员身份后方可调配凭证。 第十七条 凭证库间调配打印的重要空白凭证库间调拨单，由调出机构库管员与调入机构库管员双方签章。 第十八条 柜员领用或上缴凭证时必须由管库员和领用（或上缴）柜员共同操作完成，空白重要凭证领用（或上缴入库）单 - 7 -
由库管员和领用柜员或上缴柜员签章。 第十九条 未使用的空白重要凭证需要作废的，上缴前必须做到账实相符，上缴入库后库管员做作废处理，作废未用空白重要凭证必须经过主管柜员授权。 第二十条 空白重要凭证出售时，柜员接到客户“空白重要凭证领用单”后，应认真审查空白重要凭证领用单上加盖的印鉴与预留印鉴、单位名称与印鉴卡单位名称、账号与户名等是否相符。 第二十一条 对无法联动销号的空白重要凭证，使用后要进行手动销号处理（如贷款证、手工收贷凭证等）。 第二十二条 凭证口头挂失可在系统内任意网点办理，柜员应提醒客户在5天内到开户机构补办书面挂失手续,逾期不办，挂失自动失效。 第二十三条 客户办理书面挂失，只能在原开户网点办理，需提供本人有效身份证件及复印件并提供相关账户信息，若委托他人代理的，还应出示代理人身份证件及复印件，只能在原开户网点办理。 第二十四条 客户办理密码挂失，需提供挂失密码的银行卡、存折或存单，并提供本人有效身份证件及复印件，若委托他人代理的，还应出示代理人身份证件及复印件，可在法人行（社）范围内任一营业网点办理。 客户办理凭证和密码同时挂失业务，简称“双挂”业务，比 - 8 -
照客户办理书面挂失业务处理。 第二十五条 书面挂失或密码挂失七天后，客户可凭挂失申请书回执联和本人有效身份证件到原挂失网点办理挂失支取、挂失补发或密码重置手续，并不得委托他人代为办理。客户挂失申请书回执联遗失，应重新办理正式挂失手续，原挂失申请书作废。
第四节 客户管理 第二十六条 综合业务系统中单位或个人存款、贷款和股金等开户交易，系统均联动查找客户信息,如果该客户信息不存在,则要首先建立客户信息，建立客户信息时必须依据客户的真实、合法、有效证件办理。 第二十七条 客户信息的采集应规范、准确，严禁任意输入不合法、不规范的客户信息，确保客户信息全省共享；客户信息管理内容包括对公客户信息、对私客户信息、不良客户信息。 第二十八条 对于以前未完善信息的客户第一次办理业务时，柜员应根据客户提供的真实、有效的证件更改证件类型和号码，将信息补充完整、规范，从而使系统数据逐步完善。 第二十九条 修改客户信息时，客户需填写书面申请，柜员审核证件无误后，根据客户提出的修改内容经主管授权后进行修改，不得跨机构修改客户信息。 第三十条 客户信息一经建立，不得删除，如特殊原因需删除时由法人行（社）以书面材料统一上报省联社科技信息中心， - 9 -
经批准后由科技信息中心进行处理。删除客户基本信息时必须是所有关联账户都已经销户，且不是担保人（或担保单位）、质押物所有人等，客户号删除后所有客户相关信息一并删除。
第五节 公共交易 第三十一条 所有记账交易必须真实，要严格审查凭证的合法性，并经复核或主管授权。该交易只能处理本机构业务，不能跨机构办理。 第三十二条 综合业务系统提供以下错账冲正处理方式： 1.当日冲正：是对当日发生的账务差错进行冲正处理； 2.隔日单方冲正：是用于对当年错账进行调账处理，该交易只记单边账，必须与其它交易配合使用； 3.隔年单方冲账：用于隔年的错账进行调账处理； 4.隔日、隔年单方补账：是用于对隔日、隔年漏账进行补账，该交易只记单边账，必须与其它交易配合使用。 在综合业务系统中办理错账冲正业务时，必须由原操作柜员填写错账更正审批单，经主管或以上级别柜员审批后办理冲正交易，并登记错账更正登记簿。 第三十三条 冻结、控制客户账户只能由客户的开户机构处理，柜员接到有权机关要求冻结或控制某客户存款的协助冻结、控制存款通知书时，按规定审查冻结、控制人的合法证件和协助冻结、控制存款通知书，经主任（行长）或机构负责人审批授权 - 10 -
后办理，并将协助冻结、控制存款通知书专夹保管。 第三十四条 在冻结期限内，只有原作出冻结、控制决定的有权机关可以做出解冻（控）决定，并出具解除冻结、控制存款通知书，柜员审核解冻（控）人的合法证件和解除冻结、控制存款通知书后，经主任（行长）或机构负责人授权解除冻结、控制，冻结、控制人应在解除冻结、控制存款通知书上签名，柜员加盖业务用章及经办人名章，通知书正本专夹保管，复印件作附件。
第六节 机构日终、月终、年终处理 第三十五条 柜员每日必须在规定的营业截止时间内进行柜员现金碰库、凭证碰库、柜员平账检查、机构平账检查、打印现金收付登记簿和重要空白凭证销号单、流水账、科目日结单等，再做机构日结等，不得无故延迟或不进行机构日结。 第三十六条 年（月）终日结后各非法人行（社）的损益类科目账户余额全部直接上划法人行（社），年终损益上划后必须将损益结转至本年利润科目，并结出本年利润总额 第三十七条 法人行（社）财务部自制凭证将本年利润转入利润分配，再根据年终决算文件规定进行利润分配或弥补历年亏损，全部业务结束完毕后，柜员必须按正常程序做日结并签退。 第三十八条 省清算中心所有业务处理完毕系统进行日终切换后，柜员方可进行年终决算账表的打印。
