法院能否跨网点要求冻结存款

第1篇一、引言银行存款查封是指司法机关依法对涉嫌犯罪的当事人的银行存款进行冻结或扣押的行为。

银行存款作为个人或单位的重要财产，一旦被查封，将对当事人的经济生活和权益产生重大影响。

因此，了解银行存款查封的法律规定，对于保障当事人的合法权益具有重要意义。

本文将围绕银行存款查封的法律规定进行详细阐述。

二、银行存款查封的法律依据1.《中华人民共和国刑事诉讼法》《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百五十四条规定：“侦查机关在侦查过程中，对犯罪嫌疑人、被告人的存款、汇款、有价证券等财产，经批准，可以采取查封、扣押、冻结等措施。

”2.《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十三条规定：“人民法院在执行过程中，对被执行人的存款、汇款、有价证券等财产，可以采取查封、扣押、冻结等措施。

”3.《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》对查封、扣押、冻结财产的范围、程序、期限等内容进行了详细规定。

三、银行存款查封的条件1.涉嫌犯罪：当事人涉嫌犯罪，且案件已进入侦查或审判阶段。

2.财产来源合法：查封的财产来源应当合法，不得侵犯他人的合法权益。

3.具有查封的必要性：查封的财产对于案件的侦查、审判或执行具有必要性。

4.程序合法：查封程序应当符合相关法律规定，确保当事人的合法权益不受侵害。

四、银行存款查封的程序1.申请查封侦查机关或人民法院在办理案件过程中，认为有必要查封涉嫌犯罪当事人的银行存款时，应当向银行提出申请。

2.银行核实银行收到查封申请后，应当核实申请人的身份、案件性质、查封财产等情况，确保查封的合法性和合理性。

3.查封实施经核实无误后，银行应当依法对涉嫌犯罪的当事人的银行存款进行查封。

4.通知当事人银行在查封当事人银行存款后，应当及时通知当事人，告知其查封的事实、原因和期限。

5.解除查封查封期限届满或者查封的财产已依法拍卖、变卖、抵债或者执行完毕的，查封措施应当解除。

法院绝对查不出来的转移存款以下内容仅供学习交流使用，任何试图逃避法院调查的行为都是违法且不道德的。

在法治社会中，人们应当遵守法律，尊重司法权威。

然而，总有一些人怀着侥幸心理，企图通过不正当手段转移存款，以逃避法律的制裁。

但需要明确的是，这种行为是极其错误的，并且几乎不存在所谓“法院绝对查不出来”的情况。

首先，我们要明白法院在调查财产方面拥有强大的权力和手段。

随着科技的不断进步和法律制度的完善，法院能够获取的信息越来越全面和准确。

银行系统、金融机构都有义务配合法院的调查工作。

即便是通过复杂的手段将存款转移到海外账户或者通过虚拟货币等新兴金融形式进行操作，也很难完全避开监管和追踪。

有人可能会想到利用亲戚朋友的账户来转移存款。

他们认为这样可以混淆视听，让法院难以追查。

但实际上，这种做法存在诸多漏洞。

法院在调查时，会审查资金的流向和来源，如果发现资金的转移没有合理的解释，或者与当事人之间的关系存在异常，就会引起怀疑。

而且，一旦被牵扯进来的亲戚朋友被发现参与了这种非法行为，也会面临法律的惩处。

还有人会尝试通过虚假的交易或者债务来转移存款。

比如说，伪造一份合同，声称自己将存款用于购买了不存在的商品或者服务，或者虚构一笔债务，将存款支付给所谓的“债权人”。

然而，法院在审查这类情况时，会要求提供详细的交易记录、合同履行情况等证据。

如果无法提供或者证据存在漏洞，这种手段很容易被识破。

另外，一些人可能会利用多个银行账户和金融工具进行频繁的资金转移，试图让资金的轨迹变得复杂难以追踪。

但如今的金融监管系统具备强大的数据分析能力，能够发现异常的资金流动模式。

而且，法院还可以通过调查当事人的消费记录、资产状况等综合信息来判断其是否存在转移存款的行为。

从法律的角度来看，试图转移存款以逃避法律责任的行为，一旦被查实，将会面临严重的法律后果。

不仅可能导致原本的法律责任加重，还可能会因为涉嫌妨碍司法公正而被追究新的刑事责任。

总之，不要幻想存在“法院绝对查不出来的转移存款”的方法。

法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项案例：某日，有两个自称是A市中级人民法院法官的人来到B 网点，手持扣划通知书，要求对C单位账户资金进行扣划。

解释答题：协助查询、冻结、扣划是银行的法定义务，但工作人员应该严格按照有关法律法规的规定，认真审核执法人员的身份证件和有关法律文书。

法院查询、冻结、扣划银行存款，需向银行提供如下手续：(1)执行人员工作证或执行公务证。

注意介绍信不能代替工作证或执行公务证；证件应该在有效期内。

(2)协助查询、冻结、扣划存款通知书、内容包括：①开启金融机构。

注意抬头是否正确。

②户名、账号。

注意户名账号是否填写正确。

只有户名没有账号的，如果是单位存款，银行应当根据存款档案协助查询，如果是个人存款，银行应当要求法院提供被查询人的身份证号或其他足以证明该个人存款账户的情况。

③金额。

冻结、扣划的金额必须是确定的，大小写要一致。

④协助通知书的形式。

注意是否一式三联，是否加盖公章、是否有骑缝章，是否有法律法规规定的主要负责人签字。

⑤不能涂改，如有涂改，应要求有权机关重新出具或者在涂改加盖公章，否则有权拒绝。

(3)生效的法律文书。

冻结存款的，应附人民法院冻结存款裁定书；扣划存款的，应附人民法院扣划存款裁定书及生产的法律文书。

①冻结、扣划存款，没有生产法律文书，不予协助。

②审查生效法律文书的内容是否与协助冻结、扣划存款通知书一致。

被执行人是否一致，不一致的，不予协助；执行金额是否一致，超过被执行单位应当承担义务部分的，不予协助。

③扣划一般发生在案件执行过程中。

如为诉讼案件，一般应同时具备生效的判决书(或调解书)与扣划存款裁定书。

仅在案件涉及追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用、追索劳动报酬和因情况紧急需要先予执行的情况下，才会仅有先予执行裁定书而无生效判决书(或调解书)。

如为仲裁案件，则生效法律文书为仲裁裁决书。

④协助扣划款项时，应当将扣款项划入法院指定的账户，不得提取现金。

法院冻结银行账号的最新规定自2020年5月1日起，最高人民法院颁布的《关于人民法院在执行中查封、扣押、冻结银行账户的若干规定》开始实施。

该规定对于法院如何查封、扣押、冻结银行账户进行了进一步的规范，以及对于冻结银行账户的具体操作进行了详细阐述。

本文将分别从以下几个方面介绍法院冻结银行账号的最新规定。

一、法院冻结银行账户的必要条件根据最高人民法院的规定，法院只有在以下情况下才能进行冻结银行账户:1.被冻结的银行账户必须和被执行人有关联。

如果涉及银行账户的转移、变更等情况，法院应当核实其与被执行人的关系；2.法院应当取得可供执行的判决文书、裁定书或者执行证书之后，方可对被执行人的银行账户进行冻结；3.法院应当依据被执行人的异议申请来冻结其银行账户，而不能以自己的意志单方面在检察机关、律师、公证员等单位的协助下冻结该账户；4.只有在被执行人不自愿履行法律文书确定的义务，或相关法律规定的其他情形下，才能进行银行账户的冻结。

二、法院冻结银行账户的形式1.冻结全部余额被执行人的银行账户上的所有存款余额可以被冻结。

同时，发生在冻结期间的任何资金流动（例如解冻、存款、取款、转账等）都将被阻止。

2.仅冻结部分余额法院可以根据被执行人需要支付的款项将银行账户上的一部分存款冻结，以保证应付的款项能够得到满足，同时最大限度地降低被执行人的损失。

三、冻结期限银行账户的冻结期限应该已被确定，如果没有特殊情况，该期限一般不超过6个月。

在这段时间里，银行不允许有任何资金流动，并且也不会支付任何利息给被执行人。

如果冻结期限到期但仍无法执行，法院可以重新发出冻结令，但是总期限不应超过两年。

四、冻结通知根据最高人民法院的规定，冻结通知应当包含以下要素：1.法院的名称和案号2.被冻结的银行账户的名称、账户号码和开户行的名称3.冻结的金额和期限4.法院要求的其他信息5.要求银行保密冻结通知的内容和冻结事项的细节在发出冻结通知后，法院应该通知被执行人，告知其银行账户被冻结的事实，冻结期限以及解冻程序。

最⾼⼈民法院关于⽹络查询、冻结被执⾏⼈存款的规定最⾼⼈民法院关于⽹络查询、冻结被执⾏⼈存款的规定(法释〔2013〕20号2013年8⽉26⽇最⾼⼈民法院审判委员会第1587次会议通过)为规范⼈民法院办理执⾏案件过程中通过⽹络查询、冻结被执⾏⼈存款及其他财产的⾏为，进⼀步提⾼执⾏效率，根据《中华⼈民共和国民事诉讼法》的规定，结合⼈民法院⼯作实际，制定本规定。

第⼀条⼈民法院与⾦融机构已建⽴⽹络执⾏查控机制的，可以通过⽹络实施查询、冻结被执⾏⼈存款等措施。

⽹络执⾏查控机制的建⽴和运⾏应当具备以下条件：(⼀)已建⽴⽹络执⾏查控系统，具有通过⽹络执⾏查控系统发送、传输、反馈查控信息的功能;(⼆)授权特定的⼈员办理⽹络执⾏查控业务;(三)具有符合安全规范的电⼦印章系统;(四)已采取⾜以保障查控系统和信息安全的措施。

第⼆条⼈民法院实施⽹络执⾏查控措施，应当事前统⼀向相应⾦融机构报备有权通过⽹络采取执⾏查控措施的特定执⾏⼈员的相关公务证件。

办理具体业务时，不再另⾏向相应⾦融机构提供执⾏⼈员的相关公务证件。

⼈民法院办理⽹络执⾏查控业务的特定执⾏⼈员发⽣变更的，应当及时向相应⾦融机构报备⼈员变更信息及相关公务证件。

第三条⼈民法院通过⽹络查询被执⾏⼈存款时，应当向⾦融机构传输电⼦协助查询存款通知书。

多案集中查询的，可以附汇总的案件查询清单。

对查询到的被执⾏⼈存款需要冻结或者续⾏冻结的，⼈民法院应当及时向⾦融机构传输电⼦冻结裁定书和协助冻结存款通知书。

对冻结的被执⾏⼈存款需要解除冻结的，⼈民法院应当及时向⾦融机构传输电⼦解除冻结裁定书和协助解除冻结存款通知书。

第四条⼈民法院向⾦融机构传输的法律⽂书，应当加盖电⼦印章。

作为协助执⾏⼈的⾦融机构完成查询、冻结等事项后，应当及时通过⽹络向⼈民法院回复加盖电⼦印章的查询、冻结等结果。

⼈民法院出具的电⼦法律⽂书、⾦融机构出具的电⼦查询、冻结等结果，与纸质法律⽂书及反馈结果具有同等效⼒。

最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定（2020年修正）正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定（2004年10月26日最高人民法院审判委员会第1330次会议通过，根据2020年12月23日最高人民法院审判委员会第1823次会议通过的《最高人民法院关于修改〈最高人民法院关于人民法院扣押铁路运输货物若干问题的规定〉等十八件执行类司法解释的决定》修正）为了进一步规范民事执行中的查封、扣押、冻结措施，维护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国民事诉讼法》等法律的规定，结合人民法院民事执行工作的实践经验，制定本规定。

第一条人民法院查封、扣押、冻结被执行人的动产、不动产及其他财产权，应当作出裁定，并送达被执行人和申请执行人。

采取查封、扣押、冻结措施需要有关单位或者个人协助的，人民法院应当制作协助执行通知书，连同裁定书副本一并送达协助执行人。

查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书送达时发生法律效力。

第二条人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的动产、登记在被执行人名下的不动产、特定动产及其他财产权。

未登记的建筑物和土地使用权，依据土地使用权的审批文件和其他相关证据确定权属。

对于第三人占有的动产或者登记在第三人名下的不动产、特定动产及其他财产权，第三人书面确认该财产属于被执行人的，人民法院可以查封、扣押、冻结。

第三条人民法院对被执行人的下列财产不得查封、扣押、冻结：（一）被执行人及其所扶养家属生活所必需的衣服、家具、炊具、餐具及其他家庭生活必需的物品；（二）被执行人及其所扶养家属所必需的生活费用。

关于查询、冻结、扣划银行存款的若干法律问题发表时间:2008/5/23 发表人: 任勉浏览次数:4894关于查询、冻结、扣划银行存款的若干法律问题任勉律师一、关于查询、冻结、扣划银行存款规定的一般说明（一）概述司法、行政机关查询、冻结和扣划银行存款（以下简称查冻扣）是包括人民银行在内的金融机构在工作中经常遇到的现象。

1995年7月1日开始施行的《商业银行法》以法律的形式从根本上对这一问题做出了基本界定，结束了以往多、散、乱且缺乏权威性的局面，导致许多依据失去效力，进而导致一些司法或者行政机关失去了原有的查冻扣权力。

因此，正确认识并处理好存款的查冻扣问题，在金融业务实践中具有一定的现实意义。

1．协助查询是指银行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。

2.协助冻结是指银行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止储户提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。

冻结是一种临时性的执行措施，法律规定其期限为六个月，期满后，执行机关如不办理续冻手续，原冻结的被执行人的账户自然解冻。

冻结分为两种情形，一种是直接冻结，即有权冻结的机关根据被执行人的存款信息向其开户行发出协助冻结通知书，不经查询也不根据被执行人账户上存款金额的多少，直接冻结被执行人账户的行为；另一种是间接冻结，即有权冻结的机关或部门根据被执行人的存款信息先向其开户银行发出协助查询通知书，在被执行人开户银行的协助下，先查明应冻结的现存金额，再根据查明后的情况决定是否冻结被执行人的银行存款；3.协助扣划是指银行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。

（二）查询、冻结、扣划银行存款的法律法规和司法解释《商业银行法》第二十九条规定：“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外”，第三十条规定：“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

账户冻结操作失误引发的案例一、案例经过法院二名工作人员来网点要求冻结个人结算帐户存款。

柜员在法院经办人员提供了相关法律文书后，受理了该业务，并按照业务操作指引对个人查询、冻结、解冻、扣划业务处理的规定，使用协助查询、冻结、扣划登记簿交易，选择“个人帐户冻结”功能进行处理。

交易成功后，依次打印特殊业务凭证和通用机打凭证，打印帐务处理凭证及“协助有权机关执行情况确认书”。

但柜员在实际操作中未正确选择个人帐户冻结，而是选择了冻结交易登记。

当时帐户余额为1万余元，直到月底法院来进行扣划，才发现该帐户仍在正常进出，且当时该帐户余额仅有2千多元。

为避免纠纷，经与法院协商同意，网点每日查询该帐户余额，如发现帐户有相当余额，及时通知法院，进行相关处理。

于是触动了“柜员一定时期内屡次查询同一账户”的风险模型系统，引发风险事件一起，直到账户余额已达到一定金额后，法院预进入扣划调解阶段，认为已达到较满意的结果。

二、案例分析针对上述风险事件，上级行要求网点开展深入分析，查找原因，摸清风险隐患，有效提高柜员的风险防控意识，杜绝此类风险事件再次发生。

经核查分析，上述风险事件发生的主要原因有：（一）柜员对版本升级过的查询冻结扣划等复杂业务不够熟悉，操作时理解错误，本应选择“冻结账户”，实际却选择了“冻结登记”。

（二）远程授权未能及时发现操作有误。

（三）柜员在打印“协助有权机关执行情况确认书”后必须进行审核确认，值班经理审核确认环节也未发现冻结金额有误。

（四）给法院执行人员双人签字确认时也未核对出来，只是给法院出具的手工回执是填写正确的。

三、案例启示协助有权机关查询、冻结、扣划单位和个人存款是一项高风险业务，稍有不慎就会因协助执行不当引发纠纷，影响银行声誉或导致资金损失。

针对此类风险事件的发生，网点利用“班会”进行学习讨论，同时对产生该类风险事件的相关责任人进行了批评教育。

法院绝对查不出来的转移存款转移存款是指将资金从一个账户转移到另一个账户，以隐藏或逃避法院查封或追踪的行为。

在司法程序中，如果被告方有资金被冻结或被查封，他们可能会试图通过转移这些资金到其他地方来逃避法院的调查和扣押。

然而，法院并非没有办法发现这种转移存款的行为，下面将介绍一些法院查出转移存款的方法。

首先，法院会进行资金流向审查。

法院可以通过对被告方、被告方关联企业或个人的账户进行深入调查，分析资金的进出情况，发现异常转账记录或频繁大额现金提取等行为，从而揭示转移存款的行踪。

此外，法院还可以要求相关银行和金融机构提供账户交易记录和资金流向信息，进一步确认资金转移的情况。

其次，法院会利用监控技术和数据分析工具进行追踪。

现代科技的发展使得法院可以利用监控摄像头、网络追踪、电话定位等技术手段来监视被告方的活动轨迹和资金流向，快速发现转移存款的行为。

同时，法院还可以通过大数据分析工具对海量数据进行挖掘和比对，找出不符合正常交易规律的资金流向，进而揭露转移存款的痕迹。

此外，法院还会加大对关键目标的监督力度。

一旦法院怀疑被告方存在转移存款的行为，会加强对其活动和关联方的监测，以便及时发现并阻止转移存款的行为。

法院可以要求被告方提交财产清单、资金来源证明等相关资料，以确保所有资金的合法来源和流向。

总的来说，法院在查出转移存款方面具有相当的技术和手段。

无论被告方采取何种措施试图转移存款，法院都有能力通过资金流向审查、监控技术和数据分析工具、加大监督力度等方法找出并追踪转移存款的行为。

因此，转移存款并非逍遥法外，被告方不应以此为借口企图逃避法律责任。

中国人民银行关于贯彻落实中共中央政法委关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1997.03.24•【文号】银发[1997]94号•【施行日期】1997.03.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】对妨害民事诉讼的强制措施,银行业监督管理正文中国人民银行关于贯彻落实中共中央政法委关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见的通知（１９９７年３月２４日银发〔１９９７〕９４号）最近，中共中央政法委员会《关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见》（政法办转〔１９９７〕２号文，以下简称《意见》）已发至最高人民法院、最高人民检察院、公安部、全国人大法工委、中国人民银行、国务院法制局。

《意见》就执行中国人民银行、公安部、最高人民法院、最高人民检察院联合下发的《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔１９９３〕３５６号，以下简称３５６号文）和最高人民法院、最高人民检察院和公安部联合下发的《关于对冻结、扣划企事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知》（法〔１９９６〕８３号），以及金融机构应积极协助司法机关的执法工作，提出了具体要求。

为认真贯彻落实《意见》的精神，并依法积极协助司法机关的执行活动，现将有关问题通知如下：一、１９９３年１２月１１日下发的银发〔１９９３〕３５６号文规定，人民检察院和公安机关可以扣划单位的银行存款。

但１９９６年３月１７日第八届全国人民代表大会第四次会议修改的《中华人民共和国刑事诉讼法》（以下简称《刑事诉讼法》）只规定人民检察院和公安机关可以查询、冻结犯罪嫌疑人的存款，而未规定人民检察院和公安机关可扣划犯罪嫌疑存款。

对此，应按《刑事诉讼法》的规定执行。

二、对司法机关只提供单位帐户名称而未提供帐号，要求金融机构协助查询的，金融机构应根据帐户管理档案积极协助查询。