营运资金管理培训

可编辑修改精选全文完整版资金管理工作计划2023年资金管理工作计划范文（精选5篇）资金管理工作计划1根据陈董事长在20xx年集团财务资金专题研讨会议上的讲话精神，结合“保顺畅、增效益、抓制度、促发展”的工作要求，广物汽贸财务部制定了下一年度的资金工作计划，现做简要汇报。

一、保顺畅，保证汽贸营运资金供应、回笼顺利、通畅、平稳。

下一年度，在优化信贷结构的前提下，汽贸将进一步提高融资授信规模，加强融资渠道建设，推动信贷模式创新。

落实的主要方式是：在授信规模方面，完善操作型管控的资金管理模式，营运资金由广物汽贸财务部统一运作集中管理，提升汽贸整体对银行的谈判能力;在渠道方面，除多家银行与我司保持业务往来外，汽车金融公司也成为我司对外融资的重要渠道之一。

由于其具有专项融资、封闭式操作等特点，受国家宏观调控的影响较小。

汽车金融公司由于汽车厂商的参与，对维护厂商关系具有重要作用，同时汽车厂商通过其执行相应优惠政策。

随着越来越多汽车金融公司的成立与发展，这一融资渠道的重要性将逐步显现。

汽车金融是我司20xx年重点发展的融资渠道之一，预计份额将提高到融资总额的12%-15%;在信贷模式方面，汽贸原有的信贷模式是授信融资总额项下拆分定额的融资品种如短期借款、银行承兑汇票和信用证项等，融资品种额度不能互相调剂，同时授信协议多针对汽贸本部，使用企业授信，下属公司不能使用，造成授信额度闲置。

下一年度，汽贸将推动适合汽贸的信贷模式的创新，推进汽贸集团授信与授信品种总额项下融资品种可互换相结合的信贷模式，积极与各家银行协商探讨，使资金来源更加灵活。

下一年度，汽贸将更加重视企业供应链中占用资金的`回笼。

落实的主要方式是：一方面关注下属经营公司加强存货管理，减少资金占用。

本着“以销定存，合理安排”的原则，根据市场供求变化，及时调整采购数量，积极扩大产品销售，尽量降低存货量。

根据下属各公司的实际情况，设置存货预警线，一般当月库存不超过本月销售量，此指标较易操作，月底对分公司统计存货与销量后进行比较，容易发现问题并及时改正;另一方面是重视应收账款管理，减少坏账损失。

零基础财务培训班简介零基础财务培训班是为那些对财务知识一窍不通的人设计的一门培训课程。

无论你是正在创业的企业家，还是想了解财务管理的职场新人，参加这个培训班将帮助你建立起良好的财务基础，并提供实用的财务管理技巧。

培训内容1. 财务基础知识在这个部分，我们将为您介绍基本的财务概念和术语。

您将学习到关于资产、负债、所有者权益、收入和成本等方面的基础知识。

我们将帮助您理解财务报表，包括资产负债表、损益表和现金流量表的含义和作用。

2. 财务分析技巧在这个部分，我们将学习如何利用财务指标和分析工具来评估一个企业的财务状况和绩效。

您将学习如何计算和解释财务比率，如偿债能力比率、营运资金比率和利润率等。

我们还将介绍一些财务分析工具，如SWOT分析和PESTEL分析，帮助您更好地理解企业的内外部环境。

3. 预算编制与控制在这个部分，我们将了解企业的预算编制和控制过程。

您将学习如何制定预算并跟踪实际绩效与预算之间的差异。

我们将介绍常用的预算编制技术，如静态预算和滚动预算，以及预算控制方法，如差异分析和经营绩效评估。

4. 税务规划与管理在这个部分，我们将帮助您了解基本的税务规划和管理原则。

您将学习如何合法地最小化企业的税负，并遵守税法的规定。

我们将介绍不同的税务筹划方法，如税前筹划和税后筹划，以及避税和逃税的区别。

5. 资金管理与融资在这个部分，我们将探讨如何有效地管理企业的资金和进行融资。

您将学习如何制定现金流量预测，优化现金管理和进行资本预算决策。

我们还将介绍不同的融资方式，如债务融资和股权融资，以及如何选择适合企业的融资方式。

培训目标通过参加零基础财务培训班，您可以达到以下目标：1.理解基本的财务概念和术语。

2.能够分析和解释财务报表的内容。

3.掌握基本的财务分析技巧和工具。

4.能够制定和跟踪企业的预算。

5.理解税务规划和管理的基本原则。

6.掌握企业资金管理和融资的基本方法和策略。

培训时间和地点零基础财务培训班将在每周六举行，每次培训课程为期两小时。

非财务培训心得体会8篇有效的心得是促进我们不断成长进步的重要文件，写作能力的提升必然离不开平时的练习，多写心得也是提升写作水平的方式之一，今天就为您带来了非财务培训心得体会8篇，相信一定会对你有所帮助。

非财务培训心得体会篇1通过两天的培训及考试，虽然时间不长，但两天下来的收获却是比当初想像的要多的多，这次财务人员学习培训让我进一步了解了医院运营情况、会计条例、会计基础知识、会计法等内容。

以前也接触类似方面的培训，但自己对于财务的理解还是不够深入，通过这次的培训，对于财务有新的感悟，对医院运营情况也有了更深刻的理解。

培训虽然结束了，相应的知识也学到了，但对于财务的理解却远远还没有结束。

培训使得我懂得对于医院运营情况了解的重要性，对医院运营情况的的了解对于帐务处理起到非常重要的作用。

对医院运营情况的理解使得我可以更好的进行帐务处理，减少因帐务处理不当而引起的涉税风险。

做财务工作，最重要的是要注意细节，这样自身必将更加具有竞争力。

通过培训，也发现自己与同事沟通不够，工作方面存在毛躁的毛病。

以后要广泛积累经验，提高业务技能，多沟通，作为财务工作者一定要不断提高自身业务能力，严守会计法规，扎扎实实的把财务工作做好，这些年虽积累和掌握了一些专业技能，对会计记账分录等等都己掌握，但需要学习和更新的地方还很多。

因此，在今后工作中，我应当热爱本职工作，努力钻研业务，使自己的知识和技能适应所从事工作的要求，并熟知财经法律、法规、规章制度，并结合医院会计工作，保证所提供的会计信息合法、真实、准确、及时、完整。

现代社会是知识竞争的年代，“谁拥有了知识，谁就拥有了明天”，只有不断学习，不断掌握新的知识，才能到达新的高峰。

这次培训就给了我一个非常好的学习的平台，我作为一名财务人员，在今后的工作和生活中，我会不断提高自身业务素质，树立正确的人生观，做到依法办事、爱岗敬业。

时刻自重、自警、自省、自励。

争取做好财务工作，为医院的财务工作做出应有的贡献。

企业财务共享资金管理的主要问题及解决思路财务共享是基于信息化技术发展而产生的，是一种具有时代特性的新型财务管理模式，利用财务共享，企业可以实现财务业务统一集中管理，优化财务办公流程，节约企业运行成本，提高财务管理效率，从而使企业的财务管理部门成为创造价值中心。

财务共享中心以信息化和移动大数据为基础对财务信息进行处理，提高信息的精准性和科学性，实现企业资金的合理优化，减少不必要的成本损失，提高企业的资金管理效率，从而大大降低企业的财务管理风险，增加企业的效益，为企业的管理者提供更多有价值的数据支持，使企业的经营决策更加科学和合理。

一、财务共享概念财务共享模式兴起于国外大型的制造企业，传入我国后，国内许多大型的企业也纷纷效仿，建立自己的财务共享中心。

财务共享模式下，企业可以把不同业务类型之间的重复性工作集中到财务共享中心进行集中处理，实现财务信息在专业人员中的共享，从而实现企业财务信息的公开透明，提升企业财务对业务的反应速度，规范企业的财务流程，提升企业的办事效率，降低企业运营成本[1]，从而为企业创造一定的价值。

在财务共享模式下，企业要站在市场的角度考虑问题，将专业化服务提供给企业的内外部客户，这是共享层面的财务；企业建设财务共享中心，可以提高企业财务管理的附加价值，利用财务信息共享，可以为企业决策者提供更具科学和全面的数据支持，提高企业决策的精准性和合理性，这是战略层面的财务；在财务共享模式下，企业的财务工作有规范的制度和流程，企业任何形式资金流动都会受到监管，从而保证资金的安全，这是基础层面的财务；三个层面的财务融为一体，并相互制约。

财务共享模式给传统财务带来了巨大的冲击，企业要不断摸索和尝试，实现其经营管理目标。

财务共享具有以下特点：一是对财务核算进行集中化管理。

财务共享模式下，财务核算是远程集中核算，人员分工明确，各自处理其负责的部分，操作起来比较熟练，同时核算标准统一，使财务处理效率大大提高，财务的核算管理更加集中化和规范化。

财务知识培训心得体会(11篇)财务知识培训心得体会1首先，通过学习，使我真正的认识到财务管理是企业管理的重要组成部分，渗透到企业的各个领域、各个环节之中。

财务管理也是直接关系到企业的生存与发展，从某种意义上说，财务管理是企业可持续发展的一个关键。

如：企业财务管理的合理性会促使企业加强管理和核算、改进技术、提高劳动生产率、降低成本，从而有利于资源的合理配置和经济效益的提高。

作为股份制企业，我们明确了具体目标：企业筹资管理目标、企业投资管理目标、企业营运资金管理目标、企业收益分配管理目标等。

其次，我知道了财务管理学的所包含的主要内容，具体总结如下：一是要了解一个公司的经营状况情况，重点要掌握一篇报告：即财务报告，包括会计报表、会计报表附注和财务情况说明书三部分；二组词汇：即反映企业在特定时点状况的词汇，包括资产、负债、股东权益，和反映企业在一定期间经营情况的词汇，包括收入、费用、利润；三张报表：即资产负债表、利润表和现金流量表。

二是资产负债表反映企业的“现在时”，即企业现在的健康状况如何；利润表反映企业的“过去时”，即企业过去“怎么样”；现金流量表透视企业的“将来时”，即企业将来“怎么样”。

三是对资产负债表要做到“三看三注意”：三看主要是一看资产增减变化并找到变化的原因；二看健康，如负债率是否高，短期偿债能力是否强等；三看真实的企业，利润是可以干出来的，也是可以算出来的。

三注意主要是：一要注意表中的资产代表历史，而历史不代表现实；二要注意表中的负债可能是风险，而表外的“或有负债”也许是更大的风险；三要注意表中的资产是企业的资源，但不代表全部，如品牌、营销网络、人力资源等无形资产无法在表中体现。

四是对利润表要做到“五看”：一看结果；二看结构；三看成绩：关注财务成果、市场表现、基本业务活动等三个层面问题；四看问题：获利能力，包括销售毛利率、主营业务利润率、销售净利率、总资产报酬率、净资产收益率等指标；五看人的因素对计算结果的影响，如成本结转方法、折旧计算方法、费用摊销方法。

培训财务知识心得体会6篇培训财务知识心得体会篇1首先，通过学习，使我真正的认识到财务管理是企业管理的重要组成部分，渗透到企业的各个领域、各个环节之中。

财务管理也是直接关系到企业的生存与发展，从某种意义上说，财务管理是企业可持续发展的一个关键。

如：企业财务管理的合理性会促使企业加强管理和核算、改进技术、提高劳动生产率、降低成本，从而有利于资源的合理配置和经济效益的提高。

作为股份制企业，我们明确了具体目标：企业筹资管理目标、企业投资管理目标、企业营运资金管理目标、企业收益分配管理目标等。

其次，我知道了财务管理学的所包含的主要内容，具体总结如下：一是要了解一个公司的`经营状况情况，重点要掌握一篇报告：即财务报告，包括会计报表、会计报表附注和财务情况说明书三部分；二组词汇：即反映企业在特定时点状况的词汇，包括资产、负债、股东权益，和反映企业在一定期间经营情况的词汇，包括收入、费用、利润；三张报表：即资产负债表、利润表和现金流量表。

二是资产负债表反映企业的“现在时”，即企业现在的健康状况如何；利润表反映企业的“过去时”，即企业过去“怎么样”；现金流量表透视企业的“将来时”，即企业将来“怎么样”。

三是对资产负债表要做到“三看三注意”：三看主要是一看资产增减变化并找到变化的原因；二看健康，如负债率是否高，短期偿债能力是否强等；三看真实的企业，利润是可以干出来的，也是可以算出来的。

三注意主要是：一要注意表中的资产代表历史，而历史不代表现实；二要注意表中的负债可能是风险，而表外的“或有负债”也许是更大的风险；三要注意表中的资产是企业的资源，但不代表全部，如品牌、营销网络、人力资源等无形资产无法在表中体现。

四是对利润表要做到“五看”：一看结果；二看结构；三看成绩：关注财务成果、市场表现、基本业务活动等三个层面问题；四看问题：获利能力，包括销售毛利率、主营业务利润率、销售净利率、总资产报酬率、净资产收益率等指标；五看人的因素对计算结果的影响，如成本结转方法、折旧计算方法、费用摊销方法。

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138网银与其他金融机构网银付款连同，实现财务公司单网银U 盾操作，操作人员无需在支付审批时切换U 盾，在提高付款结算效率的同时有效控制操作风险。

4、资金结算监控通过单据全信息化处理，避免重复提单，防范错付风险。

通过银企直连集成，将银行账户与集团内结算账户绑定，共享中心统一进行支付结算，最大限度提高集团整体统一结算效率。

共享中心可在线监控各会计主体的资金账户余额、现金流量情况，增强了监控力度及时效性。

5、资金归集建立各银行账户日余额限额管理制度。

根据每个账户的日终余额限额，超过日终余额的账户对闲置资金进行自动归集，当日有特殊付款需求的单位可在当天提交暂停归集申请，但必须保证日终余额符合限额管理的规定。

财务共享中心每日监控清查，并将各银行账户存款每日余额情况反馈给各管理单位。

(二)财务共享中心在集团企业营运资金管理的成效通过该实例，可以看到相比传统财务管理，财务共享中心的建立给集团企业营运资金管理工作带来了以下成效：1、增强了财务监管能力，提高集团内部沟通效率通过财务共享中心实现集团内部单位财务集中统一管理及统一的财务标准，实现财务信息在集团内部实现了共享，集团对信息实时掌握和分析，解决了以往工作中财务监督滞后的缺陷，也解决了财务管理中上下随着经济全球化、企业国际化，互联网、大数据迅速发展，财务共享服务中心作为一种新的财务管理模式正在全世界兴起与推广，目前多家国内外知名大型集团公司都已经建立或者正在建立财务共享中心。

财务共享中心是集中统一的管理模式在财务管理上的最新应用，通过借助流程标准化，解决大型集团公司财务职能建设中的重复投入和效率低下的弊端。

提升企业财务流程效率优化财务人工工作职能，从事更多高附加值的工作，促进财务职能的转型，推动企业价值的提升。

国资委多次提出中央企业国企建设共享服务中心的要求，财政部在《企业会计信息化工作规范》中要求分公司、子公司多、分布广的企业应当逐步建立财务共享中心，某集团企业响应国家号召，建设了财务共享中心，本文将分析该集团企业的财务共享中心在营运资金管理方面的应用，得到相关经验并指出存在的问题，并提出可行性意见及改进对策，旨在为其他集团企业提供一些借鉴与思考。