张先生投资试算表

序号项目合计第一年第二年第三年第四年1现金流入0.0016200.0090900.0096300.001.1销售收入（专指销售回款）371522.430.0016200.0090900.0096300.002现金流出198107.0611114.987012.7023604.8061857.712.1自有资金10000.0010000.002.2销售收入再投入47310.900.002160.7412124.1512844.402.6借款本金偿还97464.0038119.002.7借款利息偿还16755.041114.983790.865526.704586.662.4土地增值税3715.220.00162.00909.00963.002.3经营税金及附加20619.490.00899.105044.955344.652.5所得税2242.400.000.000.000.003净现金流量173415.37-11114.989187.3067295.2034442.294折现净现金流量78865.97-9271.146392.0139053.3216672.11累计折现净现金流量78865.97-9271.14-2879.1436174.1852846.291.财务内部收益率：215.74%2.财务净现值：114158.33资本金财务现金流量表第五年第六年99180.3668942.0799180.3668942.0780805.7313711.1311905.728275.8859345.001735.840.00991.80689.425504.513826.281322.86919.5418374.6355230.947418.9418600.7460265.2378865.97

1 2011国金班理财学原理计算摸底测试 姓名 学号 成绩

（要求复利法，写出公式、计算过程与计算结果，独立完成，可参考各类资料）

1、 张三今天在银行存了￥10000元一年期定期存款，年利率3.25%，5年以后其价值变为多少元？

2、 如果张三今天起连续五年每年末在银行存￥10000元一年期定期存款，年利率3.25%，5年以后其价值变为多少元？

3、 如果张三今天起连续五年每年初在银行存￥10000元一年期定期存款，年利率3.25%，5年以后其价值变为多少元？

4、 张三今天带了一笔钱到银行办理整存零取业务。如果他希望今天起连续五年每年末从银行取￥10000元，五年期整存零取的年利率3.25%，那么银行工作人员要求他目前一次性存入多少元？

5、 白景琦先生希望5年后购置一套价值300万元的住房，10年后子女高等教育需要消费200万元，20年后需要积累和准备1000万元用于退休后的支出。假设实质投资报酬率为5%，那么，白先生总共需要为未来的支出准备多少资金？

6、 小王今年40岁，贷款30万买房，预计60岁退休前将贷款还清，银行贷款利率为7.95%

（1） 试算每月还款额为多少？

2

（2） 若贷款利率突然下调到6.5%，若还款期不变，则每月可少还多少贷款？少支付多少利息？

（3） 若贷款利率突然下调到6.5%，每月还款额不变，则其可提前多少年还清贷款？少支付多少利息？

（4） 上述两种方式哪种少付利息多？

7、 某企业债券面额为100元，票面利率10%，市场利率为15%，期限5年，试确定该债券的发行价格应是多少? 如票面利率为18%，发行价格又应为多少？

8、 某投资者以每份920元认购了面值1,000元、票面利率6％，每年付息的5年期债券，一年后，到期收益率变为7％，则该投资者的持有期间的收益率为多少？

9、 李才先生现在30岁，计划60岁时退休，退休后希望每月的生活水平等于目前每个月5000元。如果养老计划只考虑从60岁到80岁，则李才先生（预计收益率为7%）要实现目标

被审单位：编制：日期：复核：日期：借方贷方借方贷方流动资产： 货币资金0.00 短期投资 应收票据 应收股利 应收利息 应收账款0.00 其他应收款 预付账款 应收补贴款 存货0.00 待摊费用 一年内到期长期债权投资 其他流动资产流动资产合计0.000.000.00长期投资： 长期股权投资 长期债权投资长期投资合计固定资产： 固定资产原价0.00 减:累计折旧0.00 固定资产净值0.000.000.00 减：固定资产减值准备 固定资产净额0.00 工程物资 在建工程 固定资产清理固定资产合计0.000.00无形及其他资产： 无形资产0.00 长期待摊费用 其他长期资产无形及其他资产合计0.000.000.00递延税项： 递延税项借项资产总计0.000.000.00期末审定数试算平衡表资产名称调整分录重分类分录期末审定数截止日期:期初审定数

计息期限2012-4-19-2013-12-5595天

投资本金#############

名义月利率2%按月复利计息2.235%

名义日利率0.0667%0.0745%0.0735%

序号借款本金借款日期还款日期应计利息应收本息归还本息本息余额

1¥2,000,000.002012-4-192013-12-5¥886,688.15¥2,886,688.15¥0.00¥2,886,688.15

2#############2012-4-272013-12-5¥4,373,831.48¥14,373,831.48¥0.00#############

3¥5,500,000.002012-5-42013-12-5¥2,376,920.35¥7,876,920.35¥0.00¥7,876,920.35

4#############2012-5-72013-12-5¥5,589,115.84¥18,589,115.84¥0.00#############

5¥4,500,000.002012-5-82013-12-5¥1,931,340.92¥6,431,340.92¥0.00¥6,431,340.92

6¥2,500,000.002012-5-92013-12-5¥1,071,104.39¥3,571,104.39¥0.00¥3,571,104.39

7#############2012-9-142013-12-5¥-666,133.79¥-2,666,133.79¥0.00#############577

576

575

447实际月利率

实际日利率

使用天数

595

587

580