金融风险管理经典案例(国际金融风险管理).

企业的金融风险管理案例咱今天就唠唠我朋友小李开的那个小制造企业，在金融风险管理上那可是经历了一场惊心动魄的“大戏”。

小李这企业呢，主要是做一些小五金配件，产品质量还不错，靠着性价比在国内市场站稳了脚跟。

后来呢，他寻思着把产品往国外卖，这一拓展，就和不少国外客户签了订单。

刚开始的时候，那真是春风得意马蹄疾啊。

订单像雪花一样飞来，利润看起来也很可观。

可是，他没太在意一个大隐患——汇率风险。

他们企业跟国外客户签合同的时候，都是用美元结算的。

那时候美元汇率相对稳定，大家也都没当回事儿。

结果呢，过了几个月，国际形势有点风吹草动，美元突然开始贬值了。

这一下可不得了，就好比本来能换100块人民币的美元，突然只能换80块了。

小李企业那些已经签好的订单，虽然产品数量和价格都没变化，但是换算成人民币之后，收入一下子就少了一大截。

这可把小李急得像热锅上的蚂蚁，利润大幅缩水啊。

而且，他还有一批原材料是打算进口的，之前谈好的价格也是用美元结算。

美元贬值，意味着他买同样的原材料要花更多的人民币了。

成本上升，收入还减少，这双重打击差点没把小李的企业整垮。

好在小李这人还是有点机灵劲儿的。

他意识到不能再这么坐以待毙了，得赶紧对金融风险做点啥。

他先找了个懂行的财务顾问。

这顾问给他出了个主意，就是利用远期外汇合约。

简单说呢，就是和银行签个合同，约定在未来某个时间，按照一个固定的汇率把美元换成人民币。

小李咬咬牙，拿出一部分订单按照这个远期外汇合约做了安排。

虽然要给银行交点手续费，但是好歹把汇率风险给锁住了一部分。

这就好比给企业的收入上了一道保险锁。

同时呢，他也开始调整自己的业务策略。

他想着不能把所有鸡蛋都放在美元结算这个篮子里，就开始和一些欧洲客户商量，能不能用欧元结算。

这样一来，就算美元汇率再波动，欧元这边说不定能起到个平衡的作用。

经过这一系列的折腾，小李的企业总算是慢慢缓过劲儿来了。

这个案例就告诉咱啊，企业在发展过程中，尤其是涉及到跨国业务的时候，金融风险管理可千万不能马虎。

《金融风险管理》案例集-案例一：A银行贷款违约风险管理A银行在2024年金融危机期间面临了大量的贷款违约风险。

由于当时全球经济不景气，许多公司无法偿还债务，导致A银行面临大量的坏账和损失。

为了管理贷款违约风险，A银行采取了一系列措施。

首先，他们加强了与借款人的沟通，了解借款人的经济状况和偿还能力。

其次，他们更加严格地审核贷款申请，从更多的角度评估申请人的信用状况。

此外，他们还增加了贷款抵押品的种类和价值，以减少贷款违约的损失。

通过这些措施，A银行成功地减少了贷款违约风险。

虽然仍然有一些借款人无法偿还债务，但损失总体上得到了控制，并未对A银行造成巨大的影响。

-案例二：B公司外汇汇率风险管理B公司经常与国际供应商进行贸易，需要进行外汇交易。

然而，由于外汇汇率波动较大，B公司面临着较大的汇率风险。

为了管理外汇汇率风险，B公司采取了一些措施。

首先，他们与银行签订了外汇远期合同，锁定了一些未来时点的汇率。

这样，无论汇率如何波动，B公司都可以按照合同约定的汇率进行交易，减少了汇率波动对公司盈利的影响。

其次，他们与供应商建立了稳定的合作关系，并与其协商使用一种相对稳定的币种进行交易，减少了外汇汇率的变动。

通过这些措施，B公司成功地管理了外汇汇率风险。

尽管外汇市场波动较大，但公司的盈利受到的影响较小。

-案例三：C基金投资风险管理C基金是一家专业的投资基金公司，管理着大量的投资资金。

然而，投资市场的风险较高，C基金需要有效地管理投资风险。

为了管理投资风险，C基金采取了一些策略。

首先，他们进行了充分的投资研究，对投资标的进行深入分析，评估其潜在风险和回报。

其次，他们采取了分散投资的策略，将资金分散投资于不同的领域和资产种类，以减少投资组合的风险。

此外，他们还建立了风险管理系统，对投资组合进行实时监控和调整，及时应对市场风险。

通过这些措施，C基金成功地管理了投资风险，并取得了良好的投资回报。

总结：金融风险管理是金融机构和企业管理风险的重要措施。

国际银行风险控制案例咱来聊聊巴林银行这个超级悲催的故事。

巴林银行那可是一家很有名气的国际银行呢，在金融界那也是有头有脸的存在。

巴林银行里有个叫尼克·里森的交易员。

这哥们儿啊，就像是一个脱缰的野马，在金融的大草原上肆意狂奔，而且是朝着悬崖的方向。

他主要负责在新加坡国际金融交易所（SIMEX）进行日经225指数期货的交易。

里森一开始呢，做一些正常的交易，但是后来啊，他开始投机。

他在一个叫“88888”的错误账户上搞事情。

这个账户本来是用来记录交易小失误的，就像是一个小垃圾桶，专门装那些小错误产生的垃圾数据。

结果里森把这个垃圾桶变成了他的“赌博”工具。

他赌日经指数会上涨，就大量买入期货合约。

可是呢，人算不如天算，日本发生了阪神大地震，这一下日经指数就像断了线的风筝，刷刷刷地往下跌。

里森这下可慌了神，但他没有及时止损，反而为了挽回损失，像个输红了眼的赌徒一样，继续大量买入期货合约，他觉得日经指数肯定会反弹的。

这就像是你在猜硬币正反面，第一次猜错了，你不但不停止，还把所有的钱都押上去猜下一次，这不是疯了嘛。

巴林银行的风险控制机制呢，就像是个筛子，漏洞百出。

里森一个人在新加坡这边胡作非为，巴林银行总部在伦敦那边却好像啥都不知道。

总部的那些大佬们可能觉得里森是个天才交易员，对他超级信任，也没有好好审查他的交易。

这就好比你把家里的钥匙给了一个你以为很靠谱的人，结果他在你家里乱翻东西，你还蒙在鼓里。

里森的损失越来越大，大到什么程度呢？巴林银行这家有着两百多年历史的老牌银行，就因为他一个人的疯狂行为，彻底垮台了。

巴林银行的倒闭就像一颗重磅炸弹在金融界炸开了，大家都惊呆了，原来银行风险控制搞不好是这么恐怖的事情啊。

这个案例告诉我们，国际银行的风险控制就像是给银行这个大房子修的防火墙。

要是这堵墙修得马马虎虎，到处是洞，那随便一个小火苗就能把整个房子给烧没了。

银行得好好盯着那些交易员，就像老师盯着调皮的学生一样，而且风险控制的制度得严格执行，不能搞形式主义，不然就等着哭鼻子吧。

金融风险管理案例在当今全球化的金融市场中，金融风险管理成为了金融机构和企业不可或缺的重要组成部分。

有效的金融风险管理可以帮助企业降低风险，提高盈利能力，保护投资者利益，维护金融市场的稳定。

本文将通过一个实际案例，探讨金融风险管理的重要性以及应对风险的有效策略。

案例背景：某跨国公司在进行国际贸易时，面临着外汇风险、利率风险和信用风险。

公司业务涉及多个国家和地区，货币汇率波动、利率变动以及客户信用状况的不确定性给公司带来了巨大的挑战。

公司管理层意识到金融风险管理的重要性，决定采取相应措施来规避风险。

解决方案：首先，公司采取了外汇远期合约来锁定未来的货币兑换率，降低了外汇风险。

其次，利用利率互换工具来对冲利率风险，确保了公司债务成本的可控性。

此外，公司建立了严格的信用审查制度，对客户的信用状况进行全面评估，减少了信用风险的暴露。

结果：通过有效的金融风险管理措施，该公司成功规避了外汇风险、利率风险和信用风险，保障了企业的稳健经营和利润水平。

此外，公司在国际市场上树立了良好的信誉，吸引了更多的客户和投资者，为企业的发展奠定了坚实的基础。

结论：以上案例充分说明了金融风险管理在企业经营中的重要性。

只有通过科学的金融风险管理策略，企业才能有效地降低风险，提高盈利能力，保护投资者利益。

因此，企业应该高度重视金融风险管理工作，建立健全的风险管理体系，采取有效的对冲和规避措施，以确保企业稳健经营和可持续发展。

在竞争激烈的金融市场中，金融风险管理是企业不可或缺的核心竞争力之一。

通过不断总结经验，加强风险管理意识，不断完善风险管理机制，企业才能在风险挑战中立于不败之地，实现可持续发展。

金融风险管理案例分析引言金融风险管理是金融机构和企业为了避免或控制潜在的经济损失而采取的一系列策略和措施。

本文将通过分析几个具体的案例，来说明金融风险管理在实际中的应用。

案例一：2008年全球金融危机2008年全球金融危机是由次贷危机引发的一场全球性经济危机。

许多大型银行和金融机构因为过度参与高风险债务投资而出现巨额亏损。

这个案例说明了金融风险管理在监测、评估和控制系统性风险方面的重要性。

银行应该建立有效的风险监测和评估机制，及时发现并量化潜在的市场风险。

同时，银行还需要严格控制自身资本充足率，确保能够承受不可预见的风险冲击。

案例二：巴林银行欺诈事件巴林银行欺诈事件是指该银行高管通过伪造账目和欺骗投资者，使得银行的财务状况看起来比实际情况要好。

这个案例突显了内部控制和道德风险管理在金融风险管理中的重要性。

银行需要建立有效的内部控制机制，确保数据的准确性和完整性。

此外，银行还需建立一套职业道德标准，并制定相应的惩罚措施，以防止欺诈行为发生并保护投资者利益。

案例三：中国股市暴跌中国股市暴跌是指2015年上半年中国股市出现大幅下跌并引发连锁反应。

这个案例关注投资组合多元化和风险分散在金融风险管理中的重要角色。

投资者应该通过分散投资于不同类型的资产、股票、基金等，以降低系统性风险。

此外，监管机构也应加强对市场交易活动的监管和法规制定，以保护投资者免受潜在风险带来的损失。

结论以上案例说明了金融风险管理在不同情境下的重要性。

无论是全球金融危机、欺诈事件还是股市暴跌，金融机构都必须建立有效的风险管理措施，包括监测和评估风险、加强内部控制和道德风险管理以及实行投资组合多样化和风险分散策略。

只有这样，金融机构才能更好地应对未来的金融风险，并保持稳健发展。

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金融风险管理案例集目录案例一：法国兴业银行巨亏案例二：雷曼兄弟破产案例三：英国诺森罗克银行挤兑事件案例四：“中航油”事件案例五：中信泰富炒汇巨亏事件案例六：美国通用汽车公司破产案例七：越南金融危机案例八：深发展15亿元贷款无法收回案例九：AIG 危机案例十：中国金属旗下钢铁公司破产案例十一：俄罗斯金融危机案例十二：冰岛的“国家破产”案例一：法国兴业银行巨亏一、案情2008年1月18日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。

因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。

伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。

更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。

凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。

早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。

不久伦敦地铁发生爆炸,股市真的大跌。

我就像中了头彩……盈利50万欧元。

”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。

从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。

然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。

二、原因1.风险巨大,破坏性强。

由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。

巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。

法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。

2.暴发突然,难以预料。

因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。

十大经典风险管理案例1. 福岛核事故福岛核事故发生在2011年，由于东日本大地震引发的海啸导致福岛核电站的核反应堆冷却系统完全失效，导致核燃料棒过热，最终导致核电站的多个反应堆发生核泄漏，造成了严重的辐射污染。

2. 马拉松爆炸案2013年，波士顿马拉松比赛期间，两名恐怖分子在终点线附近引爆了两个炸弹，造成3人死亡，超过260人受伤。

这个案件揭示了安全漏洞以及恐怖分子利用大型活动进行袭击的风险。

3. 汇丰银行洗钱丑闻汇丰银行曾被指控涉嫌洗钱，违反了反洗钱法规。

这个案例揭示了金融机构在风险管理和合规方面存在的问题，以及洗钱风险对整个金融系统的威胁。

4. 空中客车A380引擎爆炸2010年，一架空中客车A380飞机在飞行中出现引擎爆炸，导致飞机失去控制并紧急迫降。

这个案例暴露了飞机制造商在设计和生产过程中的风险，以及航空公司在飞机维护和安全方面的责任。

5. 干旱引发的食品危机长时间的干旱会导致农作物歉收，进而引发食品危机。

例如，2011年东非干旱导致肯尼亚、埃塞俄比亚和索马里等地出现饥荒，数百万人面临严重的食品短缺和饥饿的风险。

6. 金融危机2008年的全球金融危机揭示了金融市场中的风险管理不足。

由于次贷危机、衍生品交易和金融机构的高风险投资等问题，许多银行和金融机构陷入了破产和严重损失的境地。

7. 网络安全漏洞网络安全漏洞可能导致个人信息泄露、网络攻击和数据损失。

例如，2017年的“想象力”漏洞使得全球各地数十亿台计算机和移动设备面临被黑客攻击的风险。

8. 油轮泄漏事故油轮泄漏事故可能导致海洋生态系统受到污染，对海洋生物和沿海社区造成严重影响。

例如，2002年的“埃克森瓦尔迪兹”号油轮泄漏事故在阿拉斯加海域造成了巨大的环境破坏。

9. 产品质量问题产品质量问题可能导致用户健康风险、法律纠纷和声誉损失。

例如，2019年，美国食品公司塔尔吉特面粉因沙门氏菌污染而被迫召回大量产品，引发了广泛的健康警报和消费者不满。

金融学15个经典案例分析1. 雷曼兄弟破产案- 时间：2008年- 概要：犯罪行为、债务危机和监管失灵导致了雷曼兄弟的破产。

这个案例揭示了金融机构的风险管理和监管的重要性。

2. 英国巴林银行破产案- 时间：1991年- 概要：由于信贷问题和管理失误，英国巴林银行破产。

这个案例对金融监管体系、合规程序以及企业风险管理提出了挑战。

3. 贝尔恩斯·斯坦金（Bear Stearns）的故事- 时间：2008年- 概要：由于次贷危机的爆发和市场对其信誉的担忧，贝尔恩斯·斯坦金经历了一系列事件。

这个案例探讨了金融机构的信誉风险和市场恐慌的影响。

4. 亚洲金融危机- 时间：1997年- 概要：亚洲多个国家的货币贬值和金融市场动荡引发了一场严重的金融危机。

这个案例强调了金融体系的相互依赖性和全球市场的连锁反应。

5. Enron丑闻- 时间：2001年- 概要：由于涉嫌欺诈和会计操纵，Enron公司破产。

这个案例揭示了公司治理、审计和道德风险管理的重要性。

6. 长期资本管理公司破产- 时间：1998年- 概要：由于投资策略的失误和金融风险的高度集中，长期资本管理公司濒临破产。

这个案例强调了投资组合的多样性和风险管理的重要性。

7. 美国次贷危机- 时间：2007年- 概要：由于次贷危机爆发，美国房地产市场崩溃，引发了一场全球金融危机。

这个案例对房地产市场、信用风险和金融监管提出了警示。

8. 中国A股市场的股灾- 时间：2015年- 概要：中国股市经历了一波大规模的股灾，引发了市场恐慌和大幅下跌。

这个案例对投资者情绪、市场波动性和政府干预提出了反思。

9. 东南亚金融危机- 时间：1997年- 概要：东南亚多个国家的金融体系陷入困境，货币贬值和股市暴跌。

这个案例对外汇市场、国际资本流动和金融体系稳定性提出了挑战。

10. 美国银行业危机- 时间：2008年- 概要：由于次贷危机的爆发，许多美国银行陷入危机，需要政府救助。

国际金融风险案例解析国际金融风险案例解析：美国次贷危机引言：美国次贷危机是自1930年代大萧条以来最严重的金融危机之一，在全球范围内引发了经济衰退和金融市场崩溃。

这一危机的爆发源于美国的住房市场和金融体系的问题，但其影响却波及了整个全球。

本文将对这一金融风险案例进行深入分析和解读。

一、主要风险因素1. 信用货币政策宽松次贷危机的爆发存在着美国内部的结构性因素，其中一项重要因素是美国联邦储备系统实施的过于宽松的信用货币政策。

此举导致银行大量借贷，将大量资金置于房地产市场，刺激房价上升，并向不具备偿还能力的个人和家庭提供大量贷款。

2. 住房泡沫和贷款制度问题在贷款市场方面，次贷危机中贷款制度存在明显的缺陷。

住房贷款市场以次贷形式蓬勃发展，所谓次贷即对信用记录较差、偿还能力不足的借款人发放的贷款。

贷款人往往无法偿还贷款本金和利息，导致大量的次贷发生违约情况。

3. 金融创新和衍生品交易另一个重要的风险因素是金融创新和衍生品交易。

次贷危机中，金融机构通过对贷款债务的转让和衍生品的交易，将高风险的次贷转化为看似低风险的证券产品，并向全球投资者销售。

然而，这些产品实际上缺乏透明度和风险披露，使得投资者无法真正了解产品的价值和风险。

二、风险案例分析1. 市场崩溃和金融机构破产次贷危机的主要后果之一是美国房地产市场的崩溃和金融机构的破产。

房地产市场的崩溃导致无法偿还的贷款激增，银行和其他金融机构遭受重大损失。

许多大型金融机构如雷曼兄弟等宣布破产或陷入严重危机，这进一步加剧了金融市场的紧张局势。

2. 全球性金融动荡次贷危机引发的金融市场动荡超越了美国国内，波及了全球范围。

投资者对次贷市场的恐慌蔓延到其他金融市场，导致股票市场下跌、资产价格下降和信贷紧缩。

此外，一些欧元区国家如希腊、爱尔兰和西班牙等经济也受到了严重影响，进一步加剧了金融风险。

3. 经济衰退和失业激增次贷危机也对实体经济产生了深远影响。

金融危机导致了经济衰退，GDP下降，企业倒闭，失业率激增。

国际金融风险案例解析案例背景：在全球化的经济环境下，国际金融风险是无法回避的一个问题。

本案例将分析一起涉及国际金融风险的实际案例，以探讨其原因、影响和解决方法。

案例描述：某跨国公司在全球市场上有着广泛的业务，其中包括与多个国家的供应商和客户建立的贸易关系。

该公司在一次国际贸易交易中，与一家外国供应商签订合同购买原材料，并协商了一笔金额为100万美元的付款。

在合同签署后，公司向银行提出了结汇申请和开立信用证的要求。

然而，在货物发运前，外国供应商面临严重的流动性问题，导致其无法按时交付合同规定的货物。

由此引发了一系列的金融问题，涉及到延误的货物交付、无法履行合同、付款延迟等。

案例分析：一方面，外国供应商的流动性问题导致无法按时交付货物。

这可能由于其自身的财务状况不佳，也可能是由于一些市场因素或政策变化所导致。

无论原因如何，这都会对公司的生产和交付周期产生重大影响。

另一方面，由于供应商未能按时履行合同，公司无法按时付款。

这不仅会导致公司面临资金周转困难，还会给公司的声誉带来负面影响。

更糟糕的是，公司此前已向银行提交了结汇申请和开立信用证，因此无法再次更改付款方式。

解决方案：针对这一国际金融风险案例，公司应采取以下解决方案：1.与供应商进行沟通和协商，了解其财务状况，并寻求合理的解决方案。

可能的解决方案包括延长付款期限、协商降低合同金额或与其他供应商进行替代交易等。

2.与银行协商改变付款方式或重新调整结汇申请。

由于公司已经提交了结汇申请和开立信用证，需要与银行进行沟通，解释情况并共同寻找最佳解决方案。

3.在贸易合同中增加风险管理条款，例如违约责任、延误罚款等条款，以减少类似事件再次发生的可能性。

结论：这个案例揭示了国际贸易中的金融风险，并探讨了解决这些风险的方法。

对于跨国公司来说，了解和管理国际金融风险至关重要，可以通过与供应商的沟通、与银行的协商以及合同风险管理条款等方式来减少和应对这些风险。

国际金融风险案例解析案例背景：在全球化的经济环境下，国际金融风险是无法回避的一个问题。

金融市场风险管理案例研究随着金融市场的不断发展和进步，风险管理成为金融机构持续稳健发展的重要环节。

本文将通过一些具体案例来研究金融市场风险管理的实践与经验，以期提供有益的指导和借鉴。

案例一：2008年全球金融危机全球金融危机是金融市场风险管理中的一个重大案例。

在危机期间，许多金融机构犯下了风险管理的严重错误，导致全球金融体系陷入混乱。

其中一家经历了巨额亏损的金融机构是雷曼兄弟。

雷曼兄弟在面临巨大的房地产泡沫和次贷危机时，没有充分评估和管理其投资组合中的风险。

他们忽视了合理的风险规避策略，未能及时化解风险。

最终，雷曼兄弟破产，对全球金融市场造成了严重的冲击。

对于这样的案例，金融机构需要从中吸取教训，重视风险管理的重要性。

这包括加强风险评估的能力，规范风险管理的流程，建立有效的监控和预警机制。

此外，金融机构还应加强内部控制体系建设，提高风险意识和风险文化，引入科技手段来辅助风险管理。

案例二：某银行的信用风险管理信用风险是金融市场中常见的一种风险类型。

某银行在信贷业务中面临了大量的信用风险，因此需要采取措施进行有效的风险管理。

该银行建立了一套完整的信用评级模型，用于评估客户的信用状况和还款能力。

通过对借款人的历史数据和经营状况进行综合分析，银行能够更准确地评估风险水平，并据此制定相应的信贷政策和措施。

此外，该银行还采用了风险分散的策略，将贷款分散在多个行业和客户之间，以减少信用集中风险。

银行还持续进行风险监控和评估，及时发现潜在的信用风险，并采取相应的措施进行风险缓释。

这个案例给我们提供了一个很好的启示，即建立和完善信用风险管理体系是保障金融机构稳健运营的重要环节。

这需要银行或其他金融机构不断加强自身风险管理能力的建设，包括建立有效的风险评估模型、制定科学的信贷政策、实施风险分散策略以及持续进行风险监控和评估。

案例三：某证券公司的操作风险管理操作风险是金融市场中另一种常见的风险类型。

某证券公司在进行交易和结算操作时，曾经发生过错误的人为操作，导致巨额亏损。

金融风险管理案例集目录案例一：法国兴业银行巨亏案例二：雷曼兄弟破产案例三：英国诺森罗克银行挤兑事件案例四：“中航油”事件案例五：中信泰富炒汇巨亏事件案例六：美国通用汽车公司破产案例七：越南金融危机案例八：深发展15亿元贷款无法收回案例九：AIG 危机案例十：中国金属旗下钢铁公司破产案例十一：俄罗斯金融危机案例十二：冰岛的“国家破产”案例一：法国兴业银行巨亏一、案情2008年1月18日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。

因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。

伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。

更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。

凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。

早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。

不久伦敦地铁发生爆炸,股市真的大跌。

我就像中了头彩……盈利50万欧元。

”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。

从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。

然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。

二、原因1.风险巨大,破坏性强。

由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。

巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。

法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。

2.暴发突然,难以预料。

因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。