证券评级业务高级管理人员资质测试(《证券公司短期融资券管理办法》)

中国人民银行金融市场司关于证券公司短期融资券管理有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2018.04.12•【文号】银市场〔2018〕14号•【施行日期】2018.04.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】证券正文中国人民银行金融市场司关于证券公司短期融资券管理有关事项的通知银市场〔2018〕14号各银行间债券市场成员：为进一步规范证券公司短期融资券管理，引导证券公司提高流动性管理水平，促进货币市场健康发展，根据《中国人民银行法》、《证券公司短期融资券管理办法》（中国人民银行公告[2004]第12号，以下简称《办法》），现就有关事项通知如下：一、证券公司应加强流动性风险管理，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制。

二、证券公司发行短期融资券，除应符合《办法》第九条有关规定外，还应符合以下条件：（一）具有较高的流动性管理能力，保持流动性合理充裕，确保能够以合理的成本及时满足流动性需求；（二）证券公司风险控制指标符合《证券公司风险控制指标管理办法》等有关规定；（三）流动性覆盖率持续高于行业平均水平；（四）资产管理业务开展规范，符合强化法人风险隔离、规范资金池、打破刚性兑付等资产管理业务监管要求。

三、证券公司拟发行短期融资券，应按附件1向中国人民银行提供证明自身满足本通知第二条要求的文件。

四、中国人民银行根据证券公司净资本及各类短期融资工具余额信息，核定证券公司发行短期融资券的最高余额。

证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额上限按照短期融资券与证券公司其他短期融资工具余额之和不超过净资本的60％计算。

证券公司其他短期融资工具是指证券公司发行的期限在一年以内的融资工具，包括同业拆借、短期公司债等。

五、中国人民银行对已发行短期融资券的证券公司进行持续事中事后监测管理，根据证券公司净资本、风险控制指标和各类短期融资工具余额等情况，并结合证券公司资产管理业务、回购业务等可能影响证券公司流动性管理水平的业务情况，每半年调整一次证券公司短期融资券余额上限。

证券市场资信评级业务管理办法文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2021.02.26•【文号】中国证券监督管理委员会令第181号•【施行日期】2021.02.26•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第181号《证券市场资信评级业务管理办法》已经2021年2月23日中国证券监督管理委员会2021年第2次委务会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：易会满2021年2月26日证券市场资信评级业务管理办法第一章总则第一条为了促进证券市场资信评级业务规范发展，提高证券市场的效率和透明度，保护投资者的合法权益和社会公共利益，依据《证券法》，制定本办法。

第二条资信评级机构从事证券市场资信评级业务（以下简称证券评级业务），应当依照《证券法》、本办法及有关规定，向中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）备案。

本办法所称证券评级业务，是指对下列评级对象开展资信评级服务：（一）经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券；（二）在证券交易所或者经中国证监会认可的其他证券交易场所上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券，国债除外；（三）本款第（一）项和第（二）项规定的证券的发行人、发起机构、上市公司、非上市公众公司、证券期货经营机构；（四）中国证监会规定的其他评级对象。

第三条经中国证监会备案的资信评级机构（以下简称证券评级机构），从事证券评级业务，应当遵循独立、客观、公正和审慎性原则。

第四条证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

评级标准或者工作程序有调整的，应当充分披露。

第五条证券评级机构从事证券评级业务，应当制定科学的评级方法、完善的质量控制制度，遵守行业规范、职业道德和业务规则，勤勉尽责，恪尽职守，审慎分析，充分揭示相关风险。

中国证券业协会关于修改《证券公司债券业务执业质量评价办法》的决定文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2024.06.12•【文号】中证协发〔2024〕111号•【施行日期】2024.06.12•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于修改《证券公司债券业务执业质量评价办法》的决定中证协发〔2024〕111号一、将第十六条修改为：“发行定价利率指标以证券公司评价期承销的债券发行利率在上市后前5个交易日内与该债券中证估值收益率的最大偏离程度为依据。

”相应地，将第三十七条修改为：“发行定价利率指标为扣分项指标，初始分为5分。

按照证券公司评价期承销的债券发行利率在上市后前5个交易日内与该债券中证估值收益率的最大偏离程度统计，以平均值从大到小排名。

已有估值的，排名第1至5名的，扣5分；第6至10名的，扣3分；第11至15名的，扣1分；第16至20名的，扣0.5分；排名第21名以后的，不扣分。

债券未上市的不得分，上市首日无估值的顺延至次日。

”二、将第三十五条修改为：“负向申报质量指标为扣分项指标，初始分为2分，扣至0分为止。

证券公司出现因债券项目申报质量差，被交易所以函件等形式提醒的，每出现1次扣0.5分；被约谈、现场督导的，每出现1次扣1分。

”三、将第三十九条修改为：“风控实效指标为扣分项指标，初始分为5分，扣至0分为止。

按照证券公司在评价期末受托管理违约债券规模与评价期末受托管理债券总规模的比例从大到小进行排名。

排名第1至5名的，扣5分；第6至10名的，扣4分；第11至15名的，扣3分；第16至20名的，扣2分；第21至25名的，扣1分；第26至30名的，扣0.5分；排名第31名以后的，不扣分。

”四、将第四十四条修改为：“受托管理风险处置指标为加分项指标，初始分为0分，满分不超过6分。

证券公司能够发挥主动管理职能，在配合风险处置、及时发现风险苗头，主动向监管部门报告并在风险处置中实效明显的，每涉及1个债券项目，加2分。

附件4：证券行业专业人员水平评价测试题型样例（题型样例仅供参考，各科目测试内容以该科目测试大纲规定的范围为准）1.单选题样例根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定，下列关于证券公司应当树立的合规管理理念的说法，错误的是( )。

A.合规创造价值B.合规是公司生存基础C.全员合规D.合规从基层做起答案：D2.多选题样例下列事项中，属于《证券法》适用范围的有( )。

A.境内股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行、交易B.政府债券、证券投资基金份额的上市交易C.资产支持证券、资产管理产品的发行、交易D.期货、期货衍生品的交易答案：ABC3.判断题样例某证券公司设立的集合资产管理计划有两名投资者。

如其中一名投资者在开放期内T日全额赎回其持有的份额，且当日无其他投资者申购，则不论资产管理合同如何约定，该集合资产管理计划均会因投资者少于2人而终止。

( )答案：错误4.综合题样例某投资公司购买了1800万元市值的股票投资组合，为了规避股市系统性下跌风险，决定用当季中证500股指期货进行对冲，假设该组合相对中证500指数的beta是1.5，目前当季中证500股指期货价格为5000点/张（每点价值200元）。

（1）该投资公司应用( )张当季合约进行对冲。

A.12B.15C.23D.27答案：D（2）一周后，股票组合上涨了8%，已卖出开仓的期货合约价格变为了5250点/张。

不考虑交易费用和冲击成本，该投资公司的盈亏情况为( )。

A.盈利9万元B.亏损9万元C.盈利18万元D.亏损18万元答案：A（3）下列关于该投资公司股指期货套保方案的说法，正确的有( )。

A.同一时期有四种不同到期日的中证500股指期货合约可供选择对冲B.股票组合的beta会一直不变C.当无风险利率高于中证500指数成分股红利率时，理论上中证500指数点位低于中证500股指期货点位，但实际中经常相反D.假设基差水平维持不变，中证500指数成分股红利率越高，越有利于用中证500股指期货进行对冲答案：ACD。

2023年中国证券业协会的证券公司公司债券业务执业能力评价2023年中国证券业协会对证券公司公司债券业务执业能力进行了评价。

主要考虑了以下几方面指标:
1.内部控制和风险管理:包括但不限于公司治理结构、内部控制制度、合规管理、风险管理制度和内部监督机制的有效性和执行情况。

2.执业质量:包括但不限于公司债券承销、尽职调查、评级、估值、交易、发行和兑付等环节的执行情况和质量。

3.服务能力:包括但不限于公司债券业务的客户服务和后续服务水平,以及市场推广和投资者教育等方面的情况。

根据以上指标的评价结果,可以将证券公司公司债券业务执业能力大体分为三类:
1. A类:综台得分在80分以上(含80分)，说明公司在内部控制和风险管理、执业质量和服务能力等方面表现优秀。

2.类:综台得分在70分至80分之间(含70分)，说明公司在内部控制和风险管理、执业质量和服务能力等方面表现良好。

3.C类:综台得分在70分以下(不含70分)，说明公司在内部控制和风险管理、执业质量和服务能力等方面存在一定问题或不足。

需要注意的是。

评价结果只代表该证券公司在公司债券业务方面的执业能力评价结果。

不能代表其在其他业务领域的表现。

此外，评价结果也可能随着时间的推移和业务环境的变化而发生变化。

制表：审核：批准：。

1、关于证券投资顾问的业务范围，以下哪项描述是正确的？A. 仅为客户提供股票买卖的具体操作建议B. 为客户提供包括股票、债券、基金等多种投资产品的投资建议C. 仅限于为客户提供市场趋势的宏观分析D. 只负责分析客户财务状况，不提供投资建议（答案）B2、在进行客户风险评估时，证券投资顾问应重点考虑以下哪个因素？A. 客户的年龄和性别B. 客户的投资经验和风险承受能力C. 客户的职业和教育背景D. 客户的婚姻状况和家庭结构（答案）B3、以下哪项不属于证券投资顾问在提供服务时应遵循的原则？A. 公平对待所有客户，不得进行利益输送B. 保证客户投资收益，承担投资风险C. 充分披露投资信息，不隐瞒重要事实D. 遵循客户利益优先，维护客户合法权益（答案）B4、关于证券投资顾问的执业资格，以下说法正确的是？A. 无需任何资格认证，可直接上岗B. 只需通过公司内部培训即可执业C. 必须通过中国证券业协会组织的专业能力水平评价测试D. 只需具备相关学历，无需额外测试（答案）C5、在为客户提供投资建议时，证券投资顾问应基于以下哪个原则进行？A. 个人主观判断和市场谣言B. 客户的要求和期望，即使不合理也需满足C. 客观、公正、独立的分析和判断D. 市场热点和短期波动（答案）C6、证券投资顾问在执业过程中，应如何处理与客户的利益冲突？A. 优先考虑个人利益，再兼顾客户利益B. 完全按照客户要求操作，不考虑个人利益C. 及时披露利益冲突，并采取合理措施避免客户利益受损D. 隐瞒利益冲突，继续为客户提供服务（答案）C7、以下哪项是证券投资顾问在提供投资建议时，必须向客户说明的内容？A. 投资建议的准确率和预期收益B. 投资建议的潜在风险和不确定性C. 投资建议的市场影响力和知名度D. 投资建议的独家性和保密性（答案）B8、关于证券投资顾问的持续教育和培训，以下说法正确的是？A. 无需进行持续教育和培训B. 只需参加公司内部组织的培训C. 应定期参加中国证券业协会组织的持续教育和培训D. 只需通过自学保持专业水平（答案）C。

证券从业《保荐代表人》考试题库【3套练习题】模拟训练含答案答题时间：120分钟试卷总分：100分姓名：_______________ 成绩：______________第一套一.单选题(共20题)1.【真题】根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持（）到工商行政管理部门办理登记注册手续。

A.中国证监会的批准设立文件B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》C.中国人民银行的批准设立文件D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》2.以下金融产品发行必须进行信用评级的有（）。

Ⅰ定向发行的证券公司债券Ⅱ中小非金融企业集合票据Ⅲ中小企业私募债券Ⅳ超短期融资券A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ3.【真题】基金的客户服务方式不包括（）。

A.电话服务中心B.邮寄服务C.公共关系D.互联网的应用4.证券公司短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过（），在此范围内证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.净资本的60%B.净资产的60%C.净资本的40%D.净资产的40%E.净资产的50%5.某上市公司发行时公布了盈利预测，结果盈利实际实现情况较预测大幅减少，投资者投资后损失惨重，则以下说法正确的有（）。

Ⅰ上市公司应承担赔偿责任Ⅱ投资者可以提起民事诉讼赔偿Ⅲ保荐机构的董事、监事、高级管理人员除证明无过错的，应承担连带责任Ⅳ为盈利预测出具审核报告的会计师事务所除证明无过错的，应承担连带责任A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违反《保荐办法》的规定，未诚实守信、勤勉尽责地履行相关义务的，中国证监会责令改正，并可对其采取的监管措施有()。

I监管谈话II警告III重点关注IV罚款V责令进行业务学习A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、III、V7.【真题】通过所持有股票的（）的分析，可以看出基金是偏好大盘股的投资、中盘股的投资还是小盘股的投资。

证券公司短期融资券管理办法第一章总则第一条为加强对证券公司短期融资券的管理，规范短期融资券的发行、交易、登记、清算等业务管理活动，促进证券公司健康稳定发展，根据国务院《企业债券管理条例》、《证券公司监督管理暂行办法》以及中国人民银行等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称短期融资券，是指证券公司以特定金额、利率、期限和发行人信用为基础，发行给符合条件的投资者，可在发行文书规定的有效期内持有、流通和兑付的证券。

第三条证券公司短期融资券发行要遵循市场化、自愿原则，以降低融资成本，优化资金结构，增强偿债能力，调整拆借结构，促进资本市场发展，为国民经济发展服务。

第四条证券公司短期融资券发行应当遵守国家法律、法规、政策，严格按照有关规定开展业务，履行公告、报备等程序。

第二章短期融资券的发行第五条短期融资券的发行应当符合以下要求：（一）证券公司应当具备连续经营年限不少于二年，净资产不低于一亿元人民币，近两年年度净利润为正数，以及其它监管要求；（二）证券公司短期融资券的发行金额不得超过证券公司最近一期年度经审计的净资产的百分之五十，单张短期融资券的发行金额不得低于人民币50万元；（三）公开发行短期融资券的证券公司应当具备良好的信用记录和稳定的经营状况，短期融资券的发行必须得到证券公司经理会议或董事会或股东大会的批准；（四）证券公司发行短期融资券应当在或通过交易所、银行间市场、证券公司等金融机构发行；（五）证券公司发行的短期融资券的期限应当在一年以内；（六）发行文书应当详细说明证券公司的基本情况、发行计划、发行条件、兑付保障、财务状况、利率等内容。

第六条证券公司应当制定短期融资券发行细则，并向有关机构报备。

第三章短期融资券的交易和流通第七条短期融资券的交易和流通应当遵守以下规定：（一）证券公司之间可以通过银行间市场或者商业票据交易系统进行交易；（二）公开发行的短期融资券可以上市交易，可以在银行间市场和交易所的交易系统内挂牌进行交易；（三）发行人无权取消或变更已经发行的短期融资券，公开发行短期融资券的发行人应当按规定披露有关信息、履行信息披露义务。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第01套(95题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第01套1.[单选题]关于金融期权，下列说法错误的是（ ）。

A)金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务B)在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务C)从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的D)从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的2.[单选题]债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（ ）个工作日。

A)15，30B)20，45C)15，45D)20，303.[单选题]（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A)证券经纪业务B)证券投资顾问业务C)证券投资咨询业务D)证券资产管理业务4.[单选题]银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（ ）。

A)具有完善的公司治理机制B)偿债能力良好，且成立满一年C)遵守国家产业政策和信贷政策D)经营稳健，资产结构符合行业特征下列不属于货币市场的有（ ）。

A)股票市场B)银行间同业拆借市场C)商业票据市场D)大额可转让存单市场6.[单选题]下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（ ）。

第十八章《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．后续发行企业短期融资债券的，应至少于发行日前（）个工作日公布发行文件。

A．2B．3C．5D．7【答案】B【解析】《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》第五条第二款规定，首期发行债务融资工具的，应至少于发行日前五个工作日公布发行文件；后续发行的，应至少于发行日前三个工作日公布发行文件。

2．根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》，在债务融资工具存续期内，可能影响企业偿债能力的重大事项不包括（）。

A．企业涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要影响的重大合同B．企业做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，或者依法进入破产程序、被责令关闭C．企业一次免除他人债务超过一定金额，可能影响其偿债能力的D．企业为精简机构，提高效率，进行部分裁员【答案】D【解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》第九条规定，在债务融资工具存续期内，企业发生可能影响其偿债能力的重大事项时，应及时向市场披露。

前款所称重大事项包括但不限于：（一）企业名称、经营方针和经营范围发生重大变化；（二）企业生产经营的外部条件发生重大变化；（三）企业涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要影响的重大合同；（四）企业发生可能影响其偿债能力的资产抵押、质押、出售、转让、划转或报废；（五）企业发生未能清偿到期重大债务的违约情况；（六）企业发生大额赔偿责任或因赔偿责任影响正常生产经营且难以消除的；（七）企业发生超过净资产10%以上的重大亏损或重大损失；（八）企业一次免除他人债务超过一定金额，可能影响其偿债能力的；（九）企业三分之一以上董事、三分之二以上监事、董事长或者总经理发生变动；董事长或者总经理无法履行职责；（十）企业做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，或者依法进入破产程序、被责令关闭；（十一）企业涉及需要说明的市场传闻；（十二）企业涉及重大诉讼、仲裁事项；（十三）企业涉嫌违法违规被有权机关调查，或者受到刑事处罚、重大行政处罚；企业董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违纪被有权机关调查或者采取强制措施；（十四）企业发生可能影响其偿债能力的资产被查封、扣押或冻结的情况；企业主要或者全部业务陷入停顿，可能影响其偿债能力的；（十五）企业对外提供重大担保。