《证券公司客户资产管理业务管理办法》80分答案

客户分级分类管理返回上一级单选题（共4题，每题10分）1 . 信息技术对MOT场景的支持应以（）作为主线。

∙ A.产品∙ B.客户∙ C.风控∙ D.活动量我的答案： B2 . 从经营资源有限的角度思考，实施客户分级的标准应该是？（）∙ A.客户资产∙ B.客户交易量∙ C.开户年限∙ D.佣金贡献我的答案： A3 . 一般来说，（）适合作为存量客户分类营销的起点，通过分析客户历史业绩与客户达成提升短板的投资共识。

∙ A.投资策略报告∙ B.公司研究报告∙ C.资产配置报告∙ D.账户诊断报告我的答案： C4 . 构建MOT场景一般分为7个步骤，以下哪项不属于这7个步骤？（）∙ A.了解与分析客户需求∙ B.实施服务行动∙ C.挽回流失客户∙ D.效果评估改进我的答案： C多选题（共3题，每题10分）1 . 营销专家科特勒认为，市场营销存有两个目标：（）。

∙ A.追求市场份额∙ B.追求客户价值∙ C.提高客户忠诚度∙ D.提高客户满意度我的答案： BD2 . 以下哪些事件属于客户人生大事？（）∙ A.出生∙ B.退休∙ C.开户∙ D.首次申购产品我的答案： AB3 . 从证券公司零售业务的视角，客户服务希望提升的核心指标是？（ )∙ A.客户质量∙ B.客户规模∙ C.月度活跃用户数∙ D.资产管理总规模我的答案： CD判断题（共3题，每题10分）1 . 证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。

（）对错我的答案：错2 . 客户在投资及使用券商服务过程中，特殊或异常行为所触发的事件，如买卖交易异常变化等，属于客户生命周期大事。

（）对错我的答案：错3 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级，并根据客户风险承受能力进行匹配，风险匹配规划了客户管理的有效区间，超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。

（）对错我的答案：对。

资产管理业务的基本要求考试试题及答案解析资产管理业务的基本要求考试试题及答案解析一、单选题（本大题9小题．每题0.5分，共4.5分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于( )万元人民币。

A 500B 200C 100D 50【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第2题单个集合资产管理计划投资于证券公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的( )。

A 1%B 3%C 5%D 10%【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题关于证券公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法错误的是( )。

A 资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况B 资产托管机构应当定期核对集合资产管理计划资产的情况C 资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告D 资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 资产托管机构的职责之一是执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划。

第4题下列关于资产管理业务管理的基本原则的说法，错误的是( )。

A 遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户行为B 遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突C 依照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，向中国证监会申请客户资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，只得从事定向资产管理业务D 依照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] C项未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。

一、单项选择题1. 证券公司发行收益凭证余额不得超过证券公司净资本的（）A. 50%B. 60%C. 80%D. 100%描述：收益凭证的发行条件您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 《证券公司债务融资工具管理暂行规定（征求意见稿）》中指出，证券公司发行收益凭证，应当在募集说明书或者认购协议中明确约定的事项包括但不限于：A. 金额、期限和偿付安排B. 利率及其确定方式，特定标的及其关联方式C. 募集资金用途D. 信息披露内容和方式E. 违约责任及争议解决机制描述：收益凭证募集说明书或者认购协议中应明确约定的事项您的答案：D,B,A,E,C题目分数：10此题得分：10.03. 《证券公司债务融资工具管理暂行规定（征求意见稿）》中指出，证券公司发行收益凭证，应当符合下列条件：A. 最近12个月风险控制指标持续符合要求B. 募集资金有合法用途C. 以现金或者中国证监会认可的其他形式募集D. 中国证监会规定的其他审慎性条件描述：收益凭证发行条件您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.04. 以下哪些属于收益凭证的市场效应A. 完善证券公司产品体系丰富投资者选择B. 有效盘活证券公司存量资产促进融资类业务发展C. 拓展证券公司融资渠道降低其融资成本D. 证券公司资本中介业务的重要工具，有利于形成证券公司新的利润点E. 有利于优化资本市场投资者结构描述：收益凭证的市场效应您的答案：E,B,D,C题目分数：10此题得分：0.05. 目前证券公司主要的短期融资工具包括（）等A. 公司债B. 国债回购C. 短期融资券D. 长期次级债描述：目前我国券商主要的短期融资工具您的答案：C,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 收益凭证的发行主体为证券公司、基金公司及其子公司、已在基金业协会备案的私募基金描述：收益凭证的发行主体您的答案：错误题目分数：10此题得分：0.07. 《证券公司债务融资工具管理暂行规定（征求意见稿）》中指出收益凭证的期限，可以由证券公司与投资者自行约定。

《证券公司客户资产管理业务管理办法》中国证券监督管理委员会令第87号《证券公司客户资产管理业务管理办法》已经2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：郭树清2012年10月18日证券公司客户资产管理业务管理办法第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。

第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。

未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。

第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。

第七条证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。

第一套一、单项选择题1.修订后的?证券公司客户资产治理业务治理方法?及配套实施细那么明确证券公司自有资金参与单个集合方案的比例可至〔〕。

A.30%B.20%C.10%D.40%2.修订后的?证券公司客户资产治理业务治理方法?及配套实施细那么放宽了对限额特定资产治理方案的有关监管安排，限额特定资产治理方案募集金额应不低于〔〕。

A.4000万元B.3000万元C.5000万元D.2000万元二、多项选择题3.依据?证券公司客户资产治理业务治理方法?第二十五条的有关，以下讲法正确的有〔〕。

A.证券公司应当将集合资产治理方案设定为均等份额B.证券公司不应当将集合资产治理方案设定为均等份额C.证券公司能够依据风险收益特征划分为不同种类D.证券公司不能够依据风险收益特征划分为不同种类4.2013年6月1日，?基金法?正式实施后私募方面的业务开展变化，以下讲法正确的有〔〕。

A.证券公司将不能再通过事后向证券业协会备案的方式，发起设立新的大集合产品B.依据?基金法?对非公开募集基金的相关，调整私募产品的监管规那么C.符合条件的证券公司能够按照?资产治理机构开展公募证券投资基金治理业务暂行 ?，申请基金治理业务资格。

取得资格后，能够依法开展公募基金治理业务D.鼓舞资产治理业务创新，大力开展专项和定向资产治理业务，将专项打造成类信托的平台5.依据?证券公司客户资产治理业务治理方法?的，证券公司客户资产治理业务能够分为〔〕等。

A.限定性集合方案B.专项资产治理业务C.定向资产治理业务D.集合资产治理业务6.?证券公司客户资产治理业务治理方法?及配套实施细那么的修订原那么包括〔〕。

A.维持?方法?总体框架不变B.贯彻从简原那么C.表达“放松管制、加强监管〞政策取向D.放宽业务限制，推动资产治理业务开展7.?证券公司客户资产治理业务治理方法?及配套实施细那么修订的要紧内容包括〔〕。

A.准许集合资产治理方案分级和有条件转让B.集合方案存续期，准许证券公司在遵守合同约定、有效防范利益冲突等条件下参与或退出集合方案C.提高证券公司自有资金集合资产治理方案D.取消集合资产治理方案事前准进审批，改为事后备案三、判定题8.依据修订后的证券公司资产治理“一法两那么〞的相关要求，集合方案能够参与融资融券交易，也能够将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。

中国证券监督管理委员会令第87号《证券公司客户资产管理业务管理办法》已经2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。

主席郭树清2012年10月18日证券公司客户资产管理业务管理办法第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。

第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。

未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。

第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。

第七条证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。

第八条证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券公司客户资产管理业务实行规范有序的自律管理和行业指导。

一、单项选择题1. 根据《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》的规定，任何人员最多可以在（A）家证券公司担任独立董事。

A. 2B. 1C. 4D. 32. 根据《证券公司治理准则》的规定，证券公司高级管理人员的绩效年薪由董事会根据高级管理人员的年度绩效考核结果决定，（）以上应当采取延期支付的方式，且延期支付期限不少于（A ）年。

A. 40%, 3B. 30%, 2C. 50%, 3D. 50%, 53. 根据《证券公司治理准则》的规定，审计委员会中独立董事的人数不得少于（B），并且至少有1名独立董事从事会计工作（）年以上。

A. 1/3, 3B. 1/2, 5C. 1/3, 5D. 1/2, 3二、多项选择题4. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司与其股东（或者股东的关联方）之间不得有下列行为（ABCD）。

A. 股东违规占用公司资产B. 通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益C. 持有股东的股权，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外D. 法律、行政法规或者中国证监会禁止的其他行为5. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，有下列（）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。

ABCDA. 净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%B. 因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年C. 国务院证券监督管理机构认定的其他情形D. 不能清偿到期债务6. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司审计委员会的主要职责包含（ABCD）。

A. 公司章程规定的其他职责B. 负责内部审计与外部审计之间的沟通C. 监督年度审计工作，就审计后的财务报告信息的真实性、准确性和完整性作出判断，提交董事会审议D. 提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为三、判断题7. 根据《证券公司治理准则》，证券公司对客户资料负有保密义务，证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询。

2015资产管理业务精选历年真题（第一节）一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.证券公司从事资产管理业务，必须符合的条件是( )。

[2015年5月真题]A.资产管理业务人员均应具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历B.最近三年未受到过行政处罚或者刑事处罚C.具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人D.净资本不低于人民币1亿元【答案】C【解析】证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件：①经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围;②净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定;③资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人;④具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;⑤最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚;⑥中国证监会规定的其他条件。

2.专项资产管理业务特点不包括( )。

[2009年5月真题]A.集合性B.综合性C.特定性D.通过专门账户经营运作【答案】A【解析】专项资产管理业务的特点是：①综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多;②特定性，即要设定特定的投资目标;③通过专门账户经营运作。

3.资产管理业务，是指证券公司作为( )，依法为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。

A.委托人B.资产托管人C.资产管理人D.代理人【答案】C【解析】根据2003年12月18日中国证监会令第17号《证券公司客户资产管理业务试行办法》(以下简称《试行办法》)规定，资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。

一、单项选择题（80分）1. 根据《证券公司客户资产管理办法》第三条，证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户,对客户进行分类，遵循（）,向客户推荐适当的产品或服务,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

A。

风险匹配原则B。

诚实信用原则C。

公平原则D。

公正原则2. 根据修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司应当将集合资产管理计划的发起设立情况报（）备案。

A。

证券公司住所地中国证监会派出机构B。

中国证券监督管理委员会C. 中国证券业协会D。

中国证券登记结算中心二、多项选择题3。

证券公司资产管理“一法两则”修订过程中体现“强化监管，确保业务规范，风险可控"的主要内容有( )。

A。

加强集合计划取消审批的后续监管B. 加强对集合计划适当销售的监管C. 提高资产管理业务透明度，方便社会监督D。

充实公平交易、利益冲突管理的监管要求4. 2013年6月1日，《基金法》正式实施后私募方面的业务发展变化,下列说法正确的有（）.A。

符合条件的证券公司可以按照《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》，申请基金管理业务资格。

取得资格后，可以依法开展公募基金管理业务B. 证券公司将不能再通过事后向证券业协会备案的方式，发起设立新的大集合产品C. 鼓励资产管理业务创新,大力发展专项和定向资产管理业务，将专项打造成类信托的平台D。

根据《基金法》对非公开募集基金的相关规定，调整私募产品的监管规则5。

《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则修订的主要内容包括（）。

A. 提高证券公司自有资金集合资产管理计划B. 取消集合资产管理计划事前准入审批，改为事后备案C. 集合计划存续期，允许证券公司在遵守合同约定、有效防范利益冲突等条件下参与或退出集合计划D。

允许集合资产管理计划分级和有条件转让6。

证券公司资产管理“一法两则”修订过程中体现“放松管制，放宽限制,促进市场主体归位尽责，引导资产管理业务健康有序发展"的主要内容有（）.A. 允许集合计划份额分级和有条件转让B. 适度扩大资产管理投资范围，丰富资产运用方式C. 取消集合计划事前准入审批，改为事后备案D. 部分取消投资比例限制7. 《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则的修订原则包括( ）。

一、单项选择题1. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条，证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（），向客户推荐适当的产品或服务, 禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

A. 公平原则B. 公正原则C. 风险匹配原则D. 诚实信用原则您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十六条，证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于（）人。

A. 3B. 4C. 5D. 6您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题3. 根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第十四条，集合计划募集的资金，可以投资（）。

A. 中国境内依法发行的股票、债券、股指期货、商品期货等证券期货交易所交易的投资品种B. 央行票据、短期融资券、中期票据、利率远期、利率互换等银行间市场交易的投资品种C. 证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品D. 中国证监会认可的其他投资品种您的答案：B,D,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十九条，证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当（）。

A. 遵循客户利益优先原则B. 事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户C. 向证券交易所报告D. 采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益您的答案：D,B,A,C题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十六条，集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件（）之一的单位和个人。

【第93号令】《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》中国证券监督管理委员会令第93号《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》已经2013年6月3日中国证券监督管理委员会第4次主席办公会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：肖钢2013年6月26日证券公司客户资产管理业务管理办法（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。

第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。

未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。

第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

一、单项选择题1. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十六条，证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于（）人。

A. 3B. 5C. 4D. 62. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十七条，证券公司发起设立集合资产管理计划后5个工作日内，应当将集合资产管理计划的发起设立情况报（）备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。

A. 证券公司住所地中国证监会派出机构B. 中国证券监督管理委员会C. 中国证券业协会二、多项选择题3. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十六条，集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件（）之一的单位和个人。

A. 公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币B. 个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币C. 个人或者家庭金融资产合计不低于300万元人民币D. 公司、企业等机构净资产不低于3000万元人民币4. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第四十五条，证券公司应当建立（），公平对待所管理的不同资产，对不同投资组合之间发生的同向交易和反向交易进行监控，并定期向证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告。

A. 独立核算制B. 公平交易制度C. 分账管理制D. 异常交易日常监控机制5. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十九条，证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当（）。

A. 向证券交易所报告B. 事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户C. 采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益D. 遵循客户利益优先原则6. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十一条，证券公司资产管理业务分为（）。

证券公司客户资产管理业务管理办法(2013年修订) 文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2013.06.26•【文号】中国证券监督管理委员会令第93号•【施行日期】2013.06.26•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】证券正文证券公司客户资产管理业务管理办法（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会令第93号中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。

第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。

未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。

第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

证券公司资产管理业务投资者适当性管理
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单选题（共2题，每题20分）
1 . 最近一年末净资产不低于（）万元，最近1年末金融资产不低于1000万元；
具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

符合上述条件的法人或其他组织是专业投资者。

• A.5000
• B.4000
• C.3000
• D.2000
我的答案： D
2 . 基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者决定的多少个工
作日内，对投资者的转化资格进行核查？
• A.1
• B.3
• C.5
• D.10
• A.固定收益类
• B.权益类
• C.商品及金融衍生品类
• D.混合类
我的答案： ABCD
2 . 以下哪些属于资产管理计划的合格投资者？
• A.具有1年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于100万元，家庭金融资产不低于300万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元
• B.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
• C.证券公司及其子公司
• D.合格境外机构投资者（QFII）。

C13017<<了解客户>>答案一、单项选择题1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当及时更新客户信息的重大变化，经重新评估调整客户风险承受能力等级的，应当将（）交客户签署确认。

A. 风险揭示书B. 投资产品C. 风险承受能力评估结果D. 投资期限2. 需申请的专业投资者，无论是其他机构还是自然人，其风险承受能力等级经证券公司评估须为（）。

A. 中级B. 最高等级C. 初级D. 中级以上3. 需申请的专业投资者，若为自然人，其金融类资产不低于（）万元人民币。

A. 1000B. 500C. 3000D. 5000二、多项选择题4. 客户应当如实提供《证券公司投资者适当性制度指引》第七条和第八条规定的信息及证明材料，并对其（）负责A. 准确性B. 真实性C. 完整性D. 可用性5. 证券公司了解客户的一般程序包含( )几个方面。

A. 根据所收集的客户信息进行客户分类B. 新客户尽职调查，收集客户必要信息C. 对普通投资者风险承受能力进行评估，并据此进行风险等级划分D. 与客户签订合同三、判断题6. 客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，告知过程无需留痕。

（）正确错误7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户经申请成为专业投资者的，证券公司应当定期对其成为专业投资者的条件进行确认。

确认不符合条件的，不再将其划分为专业投资者。

（）正确错误8. 对于需申请专业投资者，购买产品和服务时，证券公司不需提供专门的风险揭示书。

（）正确错误9. 对于当然专业投资者，证券公司也需要了解投资者的风险承受能力和投资期限、投资目标。

（）正确错误10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。

（）正确错误。

，、单项选择题1.修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则明确证券公司自有资金参与单个集合计划的比例可至（）。

A.30%B.20%C.10%CD.40%2.修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则放宽了对限额特定资产管理计划的有关监管安排，限额特定资产管理计划募集金额应不低于（）。

A. 4000万元B. 3000万元C. 5000万元D. 2000万元】、多项选择题3.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十五条的有关规定，下列说法正确的有（）。

A. 证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额‘ C.证券公司可以根据风险收益特征划分为不同种类D.证券公司不可以根据风险收益特征划分为不同种类4. 2013年6月1日，《基金法》正式实施后私募方面的业务发展 变化，下列说法正确的有（）。

‘ A.证券公司将不能再通过事后向证券业协会备案的方式，发起设立新的大集合产品’ B.根据《基金法》对非公开募集基金的相关规定，调整私募产品的监管规则/ C.符合条件的证券公司可以按照《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》，申 请基金管理业务资格。

取得资格后，可以依法开展公募基金管理业务' D.鼓励资产管理业务创新，大力发展专项和定向资产管理业务，将专项打造成类信托的平台5. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定，证券公 司客户资产管理业务可以分为（）等。

B. 专项资产管理业务C. 定向资产管理业务D. 集合资产管理业务6. 《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则的修订原则包括（）A.限定性集合计划A.保持《办法》总体框架不变’ B.贯彻从简原则‘ C.体现“放松管制、加强监管”政策取向" D.放宽业务限制，推动资产管理业务发展7.《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则修订的主要内容包括（）。

’ A.允许集合资产管理计划分级和有条件转让/ B.集合计划存续期，允许证券公司在遵守合同约定、有效防范利益冲突等条件下参与或退岀集合计划' C.提高证券公司自有资金集合资产管理计划" D.取消集合资产管理计划事前准入审批，改为事后备案三、判断题8.根据修订后的证券公司资产管理“一法两则”的相关要求，集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。

∙证券公司客户资产管理业务管理办法∙【颁布单位】中国证券监督管理委员会∙【发文字号】证监会令第93号∙【颁布时间】2013-6-26∙【失效时间】∙【法规来源】/pub/zjhpublic/G//t_.htm∙【全文】∙证券公司客户资产管理业务管理办法中国证券监督管理委员会证券公司客户资产管理业务管理办法（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。

第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。

未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。

第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。

证券公司客户资产管理业务管理办法（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。

第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。

未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。

第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。

第七条证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。

第八条证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券公司客户资产管理业务实行规范有序的自律管理和行业指导。

证券公司客户资产管理业务管理办法中国证券监督管理委员会令第8７号《证券公司客户资产管理业务管理办法》已经2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，现予公布,自公布之日起施行。

中国证券监督管理委员会主席:郭树清2012年1０月18日证券公司客户资产管理业务管理办法总则第一章第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益,维护证券市场秩序,根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务,适用本办法。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。

第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定,遵循公平、公正的原则,维护客户的合法权益,诚实守信,勤勉尽责,避免利益冲突。

证券公司从事客户资产管理业务,应当充分了解客户,对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。

未取得客户资产管理业务资格的证券公司,不得从事客户资产管理业务。

第五条证券公司从事客户资产管理业务,应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。

第七条证券公司从事客户资产管理业务,应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理,控制敏感信息的不当流动和使用,防范内幕交易和利益冲突。