欧盟EuroxTrader-旁氏骗局

当“庞氏骗局”傍上“虚拟货币”作者：来源：《中国防伪报道》2017年第02期庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”。

简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

庞氏骗局由来1917年，查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）注意到第一次世界大战给各国的经济带来的混乱，觉得有机可乘。

他开始策划一个阴谋，移居波士顿在那里开设了一家所谓的“证券交易公司”，向外界宣称该公司将从西班牙购入法、德两国的国际回邮优待券，加上一定的利润转手以美元卖给美国邮政局，以此赚取美元与战后货币严重贬值的法、德两国货币的“价差”。

事实上这个计划根本赚不到钱，但还是有些人冲着一个半月内能获得50%的回报率去尝试投资，让那些初期投资者感到狂喜的是，他们如期获得了红利。

狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。

由于获得了难以置信的赢利，这一“消息”大范围地扩散开去，庞齐成功地在几个月内吸引了数万名投资者，累积获得的投资就超过了1500万美元。

后来当波士顿媒体的报道造成新投资者对公司的质疑和观望，使公司没有新的资金来源去支付先期投资者的利息时，他关掉店门，带着约4万名投资人的毕生积蓄逃之夭夭。

后人称之为“庞氏骗局”。

庞氏骗局的实质庞氏骗局实质上是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者，依此类推使卷入的人和资金越来越多。

毕竟投资者和资金是有限的，当投资者和资金难以为继时，庞氏骗局必然骤然崩溃。

事实上，庞氏骗局既不是起源于庞齐、也不可能止于庞齐，而在人类的经济活动中广泛地存在。

庞齐的骗局只不过是一个典型的例子罢了。

庞氏骗局的特征低风险与高回报的反投资规律骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。

庞氏骗局（1）庞氏骗局-含义（英语：Ponzi scheme)，是层压式推销方式的一种。

参与者要先付一笔钱作为入会代价，而所赚的钱是来自其他新加入的参加者，而非公司本身透过业务所赚的钱。

投资者通过吸引新的投资者加入付钱，以支付上线投资者，通常在短时间内获得回报。

但随着更多人加入，资金流入不足，骗局泡沫爆破时，最下线的投资者便会蒙受金钱损失。

“庞兹骗局”称谓源自美国一名意大利移民查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）。

（2）庞氏骗局- 来源旁氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体。

“庞兹骗局”称谓源自美国一名意大利移民查尔斯·庞兹（Charles Ponzi），他于1919年开始策划一个阴谋，成立一空壳公司，骗人向这个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。

由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久才被戳破，后人称之为“庞氏骗局”。

查尔斯·旁兹制造的“旁氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一，后来的许多骗术都是从“旁氏骗局”衍生出来的。

“庞齐骗局”如今成为一个专门名词，意思是指用后来的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报。

很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。

（3）庞氏骗局- 历史查尔斯·庞兹在1903年移民到美国，从事过各种工作，包括油漆工等粗工。

他曾经在加拿大因伪造罪而坐过牢，在美国亚特兰大因人口贩卖而进过监狱。

庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融工具，于是从1919年起，庞兹隐瞒了自己的过去，并抵达波士顿，设计了一个投资计划向美国人兜售。

投资计划为投资某样商品便可获得高额回报，但庞兹刻意将计划化简为繁，让一般人难以摸清。

1919年，第一次世界大战甫结束，世界经济体系混乱，庞兹便趁混乱放出消息。

庞氏骗局是什么意思最近在网上经常能看到金融诈骗的新闻，而且很多都是以集资的形式，资金数额巨大，都是几百甚至几百亿。

庞氏骗局就是这种金融诈骗的鼻祖，让很多人防不胜防。

那么，庞氏骗局是什么意思呢？庞氏骗局意味着什么2庞氏骗局是什么意思 1“庞氏骗局”是一个以人名“庞齐”命名的。

1920年查尔斯•庞齐夸下海口，称他可以在3个月内使投资者交付他管理的资金翻番增值。

庞齐手头其实并没有投资项目，他是用后期投资者交付的资金支付前期投资者，充作高额投资回报。

后来资金链中断、“金字塔骗局”败露，投资者蒙受巨额损失，如换算成现行币值，相当于1.6亿美元。

庞齐的下场如今似乎不再有人记得，而这类投资骗局从此得名“庞氏骗局”。

庞氏骗局是什么意思 2这个投资计划很简单，就是投资一个东西，获得高额回报。

但是庞氏故意把这个计划做得如此复杂，普通人根本想不通。

1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济体系陷入混乱，庞氏利用了这种混乱。

他声称，他可以通过在欧洲购买一些邮政汇票并将其出售给美国来赚钱。

国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。

其实，只要懂一点金融知识，专家都会指出，这种方式根本不可能赚钱。

然而，庞兹一方面在金融方面故弄玄虚，另一方面则设置了巨大的诱饵，他宣称，所有的投资，在90天之内都可以获得40%的回报。

而且，他还给人们“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。

于是，后面的“投资者”大量跟进。

在一年左右的时间里，差不多有4万名波士顿市民，变成庞兹赚钱计划的投资者，而且大部分是怀抱发财梦想的穷人，庞兹共收到约1500万美元的小额投资，平均每人“投资”几百美元。

当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马可尼（无线电发明者）齐名的最伟大的三个意大利人之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。

庞兹住在有20个房间的别墅里，买了100多套昂贵的西装和特制的皮鞋，拥有几十根镀金拐杖，还为妻子买了无数昂贵的珠宝。

意大利人查尔斯·庞兹的一生充满传奇，每一次经历都足以写一本脍炙人口的畅销书；他的生活也简单无比，一辈子只致力于两件事：行骗和坐牢。

1882年，庞兹出生于意大利帕尔马的一个中产家庭，年轻时曾做过邮递员，后来在母亲的帮助下进入意大利罗马智慧大学（University of Rome La Sapienza）“继续深造”。

很多人对罗马智慧大学不甚了解，按当地学生的说法，这是一所“四年来一直都在放假的大学”（four-year vacation）。

庞兹和朋友一起出没酒吧、咖啡馆和剧院，快乐地渡过了四年大学时光。

这个年轻的意大利小伙子身体里流淌着不甘寂寞的血液。

1903年，庞兹花掉了自己的所有积蓄，购买了一张开往美国波士顿的船票，决心在这块自由的北美大陆上，打造出属于自己的一片天地。

11月5日，他登陆波士顿港口时，口袋里仅剩2.5美元，这就是他全部的“创业基金”。

庞兹后来告诉《纽约时报》记者：“他身上的口袋只有2.5美元，但梦想的口袋里却装载着百万美元”。

庞兹以惊人的速度学会了英语。

在做了几年零散的杂活儿后，他开始给一家意大利餐厅当洗碗工，后来又升格成为服务生。

但是没多久，他就因少找客人零钱和偷窃被开除。

1907年，在美国难以落脚的庞兹不得已来到加拿大的蒙特利尔，希望能有所转运。

就是在这里，庞兹得到了第一份体面的工作——给一家名为班戈·扎罗西（Banco Zarossi）的银行担任出纳助理。

这是一家专为意大利移民服务的小银行，行长路吉·扎罗西（Luigi Zarossi）向意大利客户提供高达6%的存款利率，是当时市场利率的2倍。

庞兹表现出色，没多久就晋升为银行经理，在这里他学到了大量的金融与会计知识，但一直搞不明白扎罗西是怎样付给意大利客户高息的。

终于在某一天，庞兹发现银行隐藏着严重的财务问题，那些意大利移民拿到的高额利息，其实并非来自银行利润，而是完全取自新客户的储蓄存款。

龙源期刊网 庞氏骗局的启示作者：郭伶俐来源：《心理与健康》2003年第11期二十世纪二十年代，是美国金融业迅速发展的时期，美国的投资者对股市充满信心。

这种信心为诈骗者提供了极好的机会，他们利用投资者非理性的信心进行欺骗。

这种骗局因一个骗局实例的制造者查尔斯·庞氏的名字而命名。

庞氏骗局的方法十分简单，骗局制造者向投资者许诺，投资就可以得到大量收益。

其实，投资者的投资，并没有通过骗局制造者投向任何真正的产业，而是支付给最初的投资者，并引诱他们将自己成功的故事讲述给第三轮投资者；这轮投资者进行了更大的投资，这些投资就付给了第二轮投资者作为报酬，第二轮投资者的成功故事吸引了更大一轮的投资，依次类推，骗局越做越大。

这种骗局的秘密在于，所谓的投资回报实际上仅仅来源于新加入的投资者，在骗局揭露以前，这种投资通常是不断上升的。

起初，人们也可能怀疑这种投资，但当人们看到最初的投资者获得高额利润时，不假思索的从众心理，就将许多希望获取高额利润的人拉拢过来，使他们上当受骗。

历史总是在重演，１９９６-１９９７年，阿尔巴尼亚发生了许多庞氏骗局。

开始，热心的投资者对这些所谓的投资方式热情极高，几个庞氏骗局很快就积累了３０亿美元的资金，相当于阿尔巴尼亚当年国内生产总值的３０％，这场骗局引起了阿尔巴尼亚严重的政治和经济动荡。

最后的投资者没有得到任何回报，他们愤怒地烧毁了建筑物，甚至抢劫了银行，造成了极大的灾难。

庞氏骗局的制造者是可恶的，应当受到法律惩罚。

庞氏骗局的受害者似乎也不是完全无辜。

在旁观者看来，庞氏骗局的手法是十分简单的。

受骗者有获取巨大回报的心理，这本无可厚非，他们看到别人得到丰厚的投资回报，也不对这种投资的回报来源进行分析，盲目跟随，结果上当受骗，这不能说是完全无辜的。

就算知道其他人是一种从众行为，有些理性的人也会参与其中。

据说，这种一窝蜂似的从众行为是由信息层叠产生的。

可见，在从众行为面前，保持清醒的认识是多么重要。

庞氏骗局的经典案例分析庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

以下是blanche小编分享给大家的关于庞氏骗局的经典案例分析，一起来看看庞氏骗局十大经典案例吧!庞氏骗局的经典案例分析案例1：庞氏骗局的中国例子——德隆案备注：那是个委托理财极度盛行的时代。

德隆只是其中影响最大的一家。

数据：非法吸收公众存款450亿。

德隆2001年到2004年利用六家金融机构非法吸存460亿元资金。

而据报道，司法机关统计的六家金融机构460亿元的非法吸存额，时间段为2001年到2004年，实际仅占其总吸存额的一半方式：保底委托理财。

德隆旗下机构一直从事“保底委托理财”业务。

法院裁定这种“保底委托理财”业务是一种变相的“非法吸收公众存款”行为，判决书认定：“友联等金融机构……吸收公众存款32658笔或与693个单位和1073名个人签订合同，变相吸收公众存款437.437亿余元，其中未兑付资金余额为167.052亿余元人民币”。

法院判决书认定“保底委托理财”，即承诺保底和支付固定收益获取客户资金的方式，其行为不符合证券市场的资产管理特征，与吸收存款还本付息的基本性质一致，应属变相吸收公众存款。

结局：德隆崩盘，唐万新被判刑。

由于股价完全脱离企业内在价值的支持，这一游戏之得以维持，必须确保委托理财业务融资额的持续扩张。

与传销的性质相仿，传销的产品本身只是一个载体，本身的价值无关紧要，核心的是整个传销架构的搭建和资金链的金字塔效应。

从2001年开始，由于中国股票市场的监管环境发生了根本变化，媒体的不断报道揭发，终使德隆旗下机构不断发生挤兑风波，银行警觉，被银监会盯上.....案例2：以股票市场为例投机性的股票交易牛市就是以庞氏骗局方式制造出来的。

通过一轮一轮的投入不断抬高股价，依靠后一轮的资金投入来给前轮的投资者提供收益，这样的游戏一直持续着、直至没有新的承接者而崩溃。

海外资金盘案例海外资金盘是指在国外运作的一种投资项目，通常以高额回报为诱饵吸引投资者参与，然后将新投资者的资金用于支付旧投资者的回报。

这种投资项目常常存在着欺诈和非法经营的嫌疑，投资者的资金往往会遭受损失。

以下是一些海外资金盘案例，旨在警示投资者远离此类项目。

1. 波拿巴案：波拿巴是一个在巴西运作的海外资金盘，以高额利润吸引投资者参与。

然而，当投资者试图提取回报时，发现无法获得资金，最终导致数千人的投资损失。

2. 莫达诺案：莫达诺是一个在西班牙运作的海外资金盘，声称通过投资房地产和股票市场获得高额回报。

然而，该项目最终被揭穿为庞氏骗局，投资者损失惨重。

3. 卡夫案：卡夫是一个在加拿大运作的海外资金盘，以众筹的形式吸引投资者参与。

然而，该项目最终被发现存在欺诈行为，投资者的资金遭受了损失。

4. 纳尔逊案：纳尔逊是一个在美国运作的海外资金盘，声称通过外汇交易获得高额回报。

然而，该项目最终被证明是一场骗局，投资者损失了大量资金。

5. 希尔顿案：希尔顿是一个在英国运作的海外资金盘，声称通过投资黄金和原油市场获得高额回报。

然而，该项目最终被揭示为一场骗局，投资者损失惨重。

6. 亚历山大案：亚历山大是一个在澳大利亚运作的海外资金盘，声称通过投资房地产和股票市场获得高额回报。

然而，该项目最终被证明是一场庞氏骗局，投资者损失了大量资金。

7. 沃尔特案：沃尔特是一个在新西兰运作的海外资金盘，声称通过投资艺术品和珠宝获得高额回报。

然而，该项目最终被揭示为一场欺诈行为，投资者损失惨重。

8. 卡特案：卡特是一个在南非运作的海外资金盘，声称通过投资农业和矿业获得高额回报。

然而，该项目最终被证明是一场庞氏骗局，投资者损失了大量资金。

9. 约翰逊案：约翰逊是一个在澳大利亚运作的海外资金盘，声称通过投资加密货币获得高额回报。

然而，该项目最终被揭示为一场欺诈行为，投资者损失惨重。

10. 帕特森案：帕特森是一个在加拿大运作的海外资金盘，声称通过投资房地产和股票市场获得高额回报。

庞氏骗局的原理
庞氏骗局源于19世纪初，由一位名叫查尔斯·庞的英国人发明，它的原理是“投资者在同一投资领域的金融活动中，利用其他投资者的资金，以更高的利率为自己获取更多的利益”。

投资者可以通过向其他投资者提供高利息，通过赚钱来实现自己的目标。

这种投资活动可以帮助投资者以更快的速度赚取财富。

但是这种投资有一个重要缺点，即投资者需要获得其他投资者的资金，这将使其获得的利润降低。

庞氏骗局也可以通过一些高风险的投资来实现，比如债券、期货等。

投资者会为这些高风险的投资提供资金，但是这些投资也可能带来更大的损失。

此外，庞氏骗局也可以通过投资者的虚假信息来实现，投资者可能会被假借一些虚假的资讯，被骗取大量的资金，而投资者只能以更低的利率获得更少的利润。

以上就是庞氏骗局的原理，它是一种利用其他投资者的资金来实现自己的目标，以更快的速度赚取财富的投资活动。

投资者需要谨慎，避免被庞氏骗局所骗取，以免损失惨重。

庞氏骗局的原理范文庞氏骗局是指一种通过拉人头加入会员，并以此为基础发展下线会员，最终达到获取非法利益的骗局。

此类骗局最早由美国骗子查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）于20世纪20年代提出，因此得名为“庞氏骗局”。

1.承诺高额回报：庞氏骗局发起人会承诺给予参与者异常高的回报率，远超市场实际水平。

通常这类承诺涉及到短期内就能获得高额利润，甚至每天或每周都能获得固定回报。

这种高回报是吸引人们参加的最主要原因之一2.利用新资金偿还老客户：参与庞氏骗局的人支付一定的入会费或购买产品，然后通过发展下线会员来得到相应的佣金。

然而，这些庞氏骗局的运作并没有真正的商业盈利，它主要依靠新参与的人的资金来支付给老客户的回报。

3.发展下线会员人数：庞氏骗局的成功关键在于快速发展下线会员的人数。

参与者被鼓励通过拉人头的方式来扩大自己的团队，每个下线会员都会带来一定的回报。

这种金字塔式的发展模式使得骗局可以持续运作一段时间，但最终势必会崩溃。

4.没有实际盈利项目：庞氏骗局通常缺乏真正的商业盈利项目，而是通过不断发展下线会员的人数来维持运营。

因此，一旦新资金无法继续进入骗局，或参与者开始大规模撤资，骗局将崩溃。

5.内外倒差：庞氏骗局往往存在内部账目和外部账目的倒差，也就是虚假的账目显示系统内部是正常运转的，但实际上资金的流入与流出并不平衡。

发起人通常会使用一部分新进资金来支付给早期参与者，保持一段时间的正常运营，以便更多人参与并带来更多资金。

6.入场门槛低：庞氏骗局通常通过低门槛吸引大量的参与者，即便是普通人也能够轻松参与。

这种低门槛往往使人们掉入陷阱的更容易，尤其是在看到他人获得高额回报的时候。

总结起来，庞氏骗局通过以拉人头为基础的发展模式，承诺高额回报并利用新资金偿还老客户的方式吸引大量的参与者加入。

然而，这种骗局最终会因为新资金无法继续进入或其他原因而崩溃。

因此，参与者在面对类似的投资项目时，应保持警惕，理性判断，避免被不实的虚假承诺所迷惑。