辽宁省2016年下半年基金法律法规：非公开募集基金的托管考试试题

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为()。

A.5秒B.10秒C.15秒D.1分钟参考答案：A知识点：第9章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范(理解)材料页码：P163-164参考解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料应当包括为时至少5秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

2[单选题]下列()不是认购ETF份额的投资者采用的方式。

A.份额认购B.场内现金认购C.场外现金认购D.证券认购参考答案：A知识点：第6章>第1节>开放式基金的认购(理解)材料页码：P9-11参考解析：投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。

3[单选题]基金管理人授权控制的内容不包括()。

A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权参考答案：B知识点：第12章>第2节>内部控制的基本要素(掌握)材料页码：P240-242参考解析：基金管理人授权控制的内容包括：(1)公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责;(2)公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确内容和时效;(3)股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行;(4)公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制.对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

2016年下半年山东省基金法律法规：非公开募集(mùjí)基金的托管考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有(zhǐyǒu)1个事最符合(fúhé)题意）1、投资人按风险承受能力可以(kěyǐ)至少分为哪几个类型__A．中庸(zhōngyōng)型B．稳健型C．保守型D．积极型2、以下属于自律性组织的是__。

A．托管银行B．证券公司C．中国证券业协会D．基金管理公司3、下列不能作为证券投资基金特点的是____A：分散风险B：专业理财C：稳定市场D：集合投资4、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户5、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》6、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。

A．1B．0.1C．0.01D．0.0017、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。

A．揭示基金某一阶段的风险收益特征B．展现基金业绩取得的原因C．通过对影响基金业绩因素(yīn sù)的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D．为投资(tóu zī)者的投资做决策8、封闭式基金的交易(jiāoyì)原则是__。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

41[单选题]投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7参考答案：B知识点：第6章>第1节>开放式基金的认购(理解)材料页码：P9-11参考解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

42[单选题]下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是()。

A.分红派息前R—2日至R日的LOF份额B.分红派息前R—1日至R日的LOF份额C.处于质押状态的LOF份额D.处于冻结状态的LOF份额参考答案：B参考解析：LOF份额不得办理跨系统转托管的情形包括：分红派息前R—2日至R日的LOF份额，处于质押、冻结状态的LOF份额。

43[单选题]内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是()。

Ⅰ.建立基金管理人重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行Ⅱ.建立部门之间相互牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊Ⅲ.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时Ⅳ.建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：D知识点：第12章>第2节>内部控制机制的含义(了解)材料页码：P239-240参考解析：在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

31[单选题]基金信息披露的禁止行为不包括()。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行评估C.违规承诺收益D.违规承担损失参考答案：B知识点：第7章>第1节>基金信息披露的禁止行为(掌握)材料页码：P116参考解析：基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、对证券投资业绩进行预测、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构以及登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。

32[单选题]保守机密的要求不包括()。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密B.不得泄露在执业活动中所获知的信息C.严格遵守交易机构的制度和工作流程D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息参考答案：C知识点：第5章>第2节>保守秘密(掌握)材料页码：P174-175参考解析：保守机密的要求包括：(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息;(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得以为自己或他人谋取不正当的利益;(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

33[单选题]()是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。

A.买进卖出B.价格优先C.时间优先D.低买高抛参考答案：B知识点：第6章>第2节>封闭式基金的上市与交易(熟悉)材料页码：P15-17参考解析：价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。

34[单选题]下列哪一项不属于道德的特征?()A.同质性B.继承性C.约束性D.具体性参考答案：A参考解析：道德的特征包括：差异性、继承性、约束性和具体性。

2016年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（习题8）1.( )，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A.2013年9月6日B.2011年5月6日(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题二)C.1998年4月7日D.2000年6月8日2.对冲平仓是指在市场上买卖与自己合约品种( )的期货。

A.数量不等B.方向相同C.方向相反D.前三项都不对3.关于交易所的交易时间，说法错误的是( )。

A.期货合约的交易时间是固定的(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题二)B.一般每周营业4天，周五、周六、周日及国家法定节假日休息C.每个交易所对交易时间都有严格的规定D.各交易品种的交易时间也可以不同，由交易所安排4.下列关于期权合约要素的说法中，错误的是( )。

A.期权费是期权合约中的变量B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产5.一份期权合约的价值等于其( )。

A.内在价值B.时间价值C.内在价值与时间价值之差D.内在价值与时间价值之和6.( )指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题二)7.下列关于期权合约价值的说法中，错误的是( )。

A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值8.( )是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息。

46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。

A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。

【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。

A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。

如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。

投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。

一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。

如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。

A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。

1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

【考点】证券投资基金的起源与发展49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。

2016年辽宁省基金从业资格：基本面分析考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、下列金融产品中，具有较好流动性的是__。

A．证券投资基金B．银行理财产品C．券商集合计划D．银行定期存款2、基金托管人内部控制制度的原则包括__。

A．合法性原则B．完整性原则C．审慎性原则D．独立性原则3、以下不属于独立衍生工具的是__。

A．期权合约B．股票期权产品C．期货合约D．互换交易合约4、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．1 B．3 C．6 D．125、2004年6月1日开始实施的__标志着我国基金业步入快速发展阶段。

A．《封闭式证券投资基金试点办法》B．《开放式证券投资基金试点办法》C．《证券投资基金法》D．《证券投资基金管理暂行办法》6、下列费用中，__不需要基金资产承担。

A．基金审计费B．基金份额持有人大会费C．基金托管费D．基金认购费7、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息____计提。

A：逐日B：逐周C：逐月D：逐季8、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。

A．股息B．等额资产C．等额资金D．红利9、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券10、前台业务系统应具备的功能包括__。

A．提供投资资讯功能B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C．交易功能D．为基金投资人提供服务的功能11、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是__。

A．报价单位为每份基金价格B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍D．申报价格最小变动单位为0.01元12、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。

2016年辽宁省基金从业资格：投资债券的风险考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、关于中国证券业协会，下列说法正确的有__。

A．不具有独立法人地位B．由经营证券业务的金融机构自愿组成C．是行业自律组织D．以营利为目的2、整个证券市场的核心是__。

A．证券发行人B．证券交易所C．中国证监会D．国务院3、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

__A．1/3；3B．1/3；5C．1/2；3D．1/2；54、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。

A．保有量B．销售额C．持有人数量D．未分配利润5、链表不具有的特点是A．不必事先估计存储空间B．可随机访问任一元素C．插入删除不需要移动元素D．所需空间与线性表长度成正比6、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提B．按周计提C．按月计提D．按季计提7、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。

A．1B．2C．3D．48、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。

A．T B．T+1 C．T+2 D．T+39、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。

A．3%B．5%C．10%D．20%10、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。

A．自助式，辅助式B．网上交易，柜台交易C．人工方式，电脑自动方式D．银行柜台，券商柜台11、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。

2016年下半年辽宁省基金从业资格：风险分散化考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、以下属于银行业金融机构的有__。

A．商业银行B．证券公司C．城市信用合作社D．农村信用合作社2、二次项法是由__于1966年提出的。

A．特雷诺B．夏普C．詹森D．玛泽3、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。

A．基金资产核算B．资金清算C．信息披露D．投资咨询4、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____A：对客户的控制力强，且有广泛的客户基础B：客户可得到独立的顾问服务C：代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本D：商业对手对渠道的竞争提高了代销成本5、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素6、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。

A．每月B．每周C．每三个交易日D．每个交易日7、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。

A．证券登记机构B．证券经营机构C．中国证监会D．证券业协会8、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。

A．1B．1.05C．1.13D．1.249、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金B．股票型基金C．货币市场基金D．保本型基金10、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．当前价值B．期望价值C．价值总和D．期望价格11、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金注册登记机构D．基金销售代理人12、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于____A：公募证券B：私募证券C：企业年金D：股票13、__作为一种现金管理工具，其风险非常小。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析基金从业资格考试_法律法规_真题及答案_2016(97题)***************************************************************************************基金从业资格考试_法律法规_真题及答案_20161.[单选题]( )是金融市场上最重要的中介机构。

A)政府B)非金融机构C)金融机构D)证券公司答案:C解析:金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

其中，金融机构的作用较为特殊。

首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

2.[单选题]关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是( )。

A)投资者既是基金持有人又是公司的股东B)投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C)投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D)投资者以股息形式获取投资收益答案:C解析:关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。

3.[单选题]封闭式基金份额的发售，由( )负责办理。

A)投资本人B)基金管理人C)基金发售人B解析:封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

4.[单选题]我国基金职业道德的内容不包括( )。