下载文档原格式
供应链金融的工作流程与业务流程供应链金融是指利用融资、结算、风险管理等金融手段，为供应链中的各个环节提供资金支持和金融服务，以优化供应链运作效率、降低成本、提高效益的一种金融服务模式。
在实际操作中，供应链金融主要包括工作流程和业务流程两大部分。
工作流程是指供应链金融在实际操作中的具体步骤和流程，而业务流程是指供应链金融所涉及的具体金融服务和产品。
从工作流程方面来看，供应链金融的操作可以分为以下几个主要步骤：首先是需求端的资金需求，供应链中的一方需要资金用于生产、采购或经营活动，但由于自身资金不足无法满足需求，便向金融机构申请融资服务。
接着是金融机构的风险评估，金融机构会对申请方的资信状况、经营状况、财务状况等进行风险评估，以确定是否能够发放融资。
然后是资金的结算和监管，一旦融资获批，金融机构会进行资金划拨并监管款项的流转，确保款项按照合同规定使用。
最后是还款及风险管理，融资方在规定的时间内按照还款计划进行还款，并金融机构会对贷款资金的使用情况进行监控和跟踪，降低违约风险。
在业务流程方面，供应链金融通常包括以下几种主要形式：首先是应收账款融资，即通过将应收账款转让给金融机构，获得资金以提前回笼资金。
其次是库存融资，即将库存商品进行抵押或质押，获取资金用于生产和运营。
再次是订单融资，即根据订单或合同融资，获得货款以便及时交付。
此外，还有采购融资、供应链融资、保理融资等形式，以满足不同环节的资金需求。
随着互联网金融技术的不断发展和应用，供应链金融的工作流程和业务流程也在不断创新和完善。
例如，通过区块链技术实现资金流向的可追溯和透明，加强了资金监管和风险控制；通过大数据分析实现对供应链信息的实时监测和预警，提高了决策效率和风险管理水平；通过人工智能技术实现自动化的风险评估和融资审批，简化了流程、降低了成本。
总的来说，供应链金融在工作流程和业务流程上的不断创新和完善，为各类企业提供了更加灵活、高效和便捷的资金支持和金融服务，进一步推动了供应链的协同发展和优化。
银行行业供应链金融方案第1章引言 (3)1.1 供应链金融概述 (3)1.2 银行业务与供应链金融的结合 (3)第2章供应链金融业务模式 (4)2.1 核心企业主导模式 (4)2.2 第三方平台模式 (4)2.3 银行独立开展模式 (4)第3章供应链金融产品与服务 (5)3.1 应收账款融资 (5)3.1.1 保理业务 (5)3.1.2 应收账款质押贷款 (5)3.2 库存融资 (5)3.2.1 存货质押贷款 (5)3.2.2 仓单融资 (5)3.3 预付款融资 (5)3.3.1 预付款保理 (5)3.3.2 预付款质押贷款 (5)3.4 票据融资 (5)3.4.1 票据贴现 (5)3.4.2 票据质押贷款 (6)3.4.3 票据保证 (6)第4章：供应链金融风险管理与控制 (6)4.1 信用风险管理 (6)4.1.1 主体信用评估 (6)4.1.2 担保措施 (6)4.1.3 信用风险分散 (6)4.2 操作风险管理 (6)4.2.1 内部流程控制 (6)4.2.2 信息管理系统 (6)4.2.3 人员培训与激励 (6)4.3 合规风险管理 (7)4.3.1 法律法规遵循 (7)4.3.2 反洗钱与反恐融资 (7)4.3.3 知识产权保护 (7)4.3.4 环保与安全生产 (7)第5章供应链金融技术与创新 (7)5.1 金融科技在供应链金融中的应用 (7)5.1.1 人工智能与大数据 (7)5.1.2 云计算与服务端技术 (7)5.1.3 移动支付与互联网技术 (7)5.2 区块链技术在供应链金融中的应用 (7)5.2.2 数据不可篡改与可追溯性 (8)5.2.3 智能合约与自动执行 (8)5.3 供应链金融平台建设 (8)5.3.1 平台架构设计 (8)5.3.2 核心功能模块 (8)5.3.3 技术创新与业务拓展 (8)第6章供应链金融政策与法规 (8)6.1 国家政策对供应链金融的支持 (8)6.1.1 国家层面政策引导 (8)6.1.2 政策性金融机构支持 (9)6.1.3 财政税收优惠政策 (9)6.2 行业法规与监管要求 (9)6.2.1 法律法规体系 (9)6.2.2 监管要求 (9)6.2.3 政策与法规动态 (9)6.2.4 政策建议 (9)第7章供应链金融业务流程 (9)7.1 客户准入与尽职调查 (9)7.1.1 客户准入标准 (10)7.1.2 尽职调查 (10)7.2 贷款审批与发放 (10)7.2.1 贷款审批流程 (10)7.2.2 贷款发放 (10)7.3 贷后管理与风险监控 (10)7.3.1 贷后管理 (10)7.3.2 风险监控 (10)7.3.3 风险应对措施 (10)7.3.4 风险预警与报告 (10)第8章跨境供应链金融 (11)8.1 跨境供应链金融业务模式 (11)8.1.1 跨境融资业务 (11)8.1.2 跨境支付结算 (11)8.1.3 跨境担保业务 (11)8.1.4 跨境风险管理 (11)8.2 跨境供应链金融风险管理与控制 (11)8.2.1 风险识别 (11)8.2.2 风险评估 (11)8.2.3 风险控制 (11)8.2.4 风险监测与预警 (11)8.3 跨境供应链金融案例解析 (12)第9章供应链金融合作与协同 (12)9.1 银行与核心企业的合作 (12)9.1.1 合作模式 (12)9.2 银行与第三方平台的协同 (13)9.2.1 协同模式 (13)9.2.2 协同优势 (13)9.3 银行与及行业协会的合作 (13)9.3.1 合作模式 (13)9.3.2 合作优势 (13)第10章供应链金融未来发展展望 (14)10.1 市场发展趋势与机遇 (14)10.2 持续创新与监管适应 (14)10.3 绿色供应链金融与可持续发展 (14)第1章引言1.1 供应链金融概述供应链金融作为近年来兴起的一种金融模式，是指以核心企业为纽带，通过对供应链上下游企业提供综合性金融服务，缓解其融资难题，促进供应链协同发展的一种融资方式。
供应链金融业务流程供应链金融业务流程一、背景简介供应链金融是指企业通过金融工具和服务来满足其供应链上各个环节的融资需求。
它旨在提高供应链上各个参与方的资金利用效率，促进供应链的平稳运行，并为企业提供更加便捷的融资渠道。
本文将详细介绍供应链金融业务的流程。
二、业务流程概述供应链金融业务流程可以划分为以下几个环节：供应商信息审核、授信评估、订单确认、融资申请、融资审批、融资发放、订单确认、还款与结算。
三、供应商信息审核1、收集供应商基本信息，包括企业注册信息、经营范围、资质证明等。
2、对供应商的信用历史进行调查和核实。
3、对供应商的财务状况和经营状况进行评估。
四、授信评估1、根据供应商提供的信息进行授信评估，包括信用评分、流动性分析、资本结构分析等。
2、根据授信评估结果制定相应的授信额度和融资方案。
五、订单确认1、采购方将订单信息提供给供应链金融机构。
2、供应链金融机构核实订单信息，并确认订单的真实性和有效性。
六、融资申请1、供应商根据订单确认结果向供应链金融机构提交融资申请。
2、融资申请包括融资金额、融资期限、融资用途等信息。
七、融资审批1、供应链金融机构对融资申请进行审批，包括风险评估、抵押物评估等。
2、根据融资审批结果制定融资合同和相关文件。
八、融资发放1、供应链金融机构将融资款项划付至供应商账户。
2、供应商可以根据自身需求使用融资款项。
九、订单确认1、供应链金融机构再次核实订单信息，并与采购方确认订单的真实性和有效性。
十、还款与结算1、供应商按照融资合同约定的还款计划按时还款。
2、供应链金融机构根据还款情况进行结算，并计算相应的利息和手续费。
附件：本文档涉及的附件包括供应商信息表、融资申请表、融资合同样本等。
法律名词及注释：1、供应链金融：指通过金融手段来满足供应链上各参与方的融资需求的金融业务。
2、授信评估：指对申请方的信用状况、资金流动性状况、资本结构等进行评估，以确定融资额度和方案。
3、融资审批：指对融资申请进行审核和决策的过程。
供应链金融的业务模式供应链金融是指利用金融工具和服务，通过优化供应链各个环节的资金流动，为供应链上的各参与方提供融资、结算、垫付、保险等金融服务，以提高供应链效率和降低交易风险的一种商业模式。
供应链金融的业务模式主要包括供应链融资、供应链结算和供应链保险。
首先，供应链融资是供应链金融的核心业务，主要包括应收账款融资、预付款融资和存货融资。
应收账款融资是指供应商将其企业销售给客户所产生的尚未收回的应收账款转让给金融机构，以获取短期资金；预付款融资是指买方将采购订单款项预付给供应商，以获取折扣或提前交货的权益；存货融资是指供应商将其库存货物质押给金融机构，以获取短期资金。
通过供应链融资，不仅可以解决企业的短期资金周转问题，还可以提高企业的生产经营能力和市场竞争力。
其次，供应链结算是指通过供应链金融平台实现供应链上各参与方之间的资金结算和交易清算。
传统的供应链结算方式通常需要通过信用延期或银行汇票等手段进行，操作繁琐且风险较高。
而供应链金融则提供了在线结算和资金清算的功能，使各参与方可以通过供应链金融平台直接结算支付，减少中间环节和交易时间，提高结算速度和安全性。
最后，供应链保险是指为供应链上的各参与方提供风险保障的一种金融服务。
由于供应链上的各环节涉及多种风险，如交付延迟、质量问题、违约等，因此供应链保险可以帮助企业减轻风险，保护企业的利益。
常见的供应链保险产品包括货物运输保险、信用保险和担保保险等，通过供应链金融平台，企业可以便捷地购买和索赔这些保险产品，从而降低交易风险和损失。
综上所述，供应链金融的业务模式主要包括供应链融资、供应链结算和供应链保险。
通过优化供应链上的资金流动和风险管理，供应链金融可以提高供应链的效率、降低企业的融资成本和交易风险，进而促进供应链各方的共赢和可持续发展。
供应链金融业务模式供应链金融业务模式，其核心在于通过金融手段，对供应链中的资金流动进行优化，降低融资成本，提高资金使用效率。
在这个过程中，金融服务不再是独立的环节，而是与供应链的各个环节紧密结合，形成了一个有机的整体。
核心企业在这一模式中起到了关键作用。
它们不仅是供应链的领军企业，也是金融服务的中心。
核心企业的信用等级高，市场影响力大，这使得金融机构更愿意为整个供应链提供服务。
同时，核心企业也能够通过自身的信誉，为上下游企业提供背书，帮助它们获得融资。
对于上下游企业来说，供应链金融业务模式提供了一种新的融资渠道。
它们可以通过金融机构提供的贷款、保理等产品，来解决资金流转的问题。
这不仅降低了企业的融资成本，也提高了资金的使用效率。
金融机构在这一模式中，不仅仅是提供融资服务，更重要的是提供结算和风险管理服务。
通过成为供应链的结算中心，金融机构能够加快资金的流动，减少企业的资金占用。
同时，金融机构通过风险管理，能够降低供应链的风险，保障自身的利益。
供应链服务提供商在这一模式中扮演了重要的角色。
它们通过提供物流、信息流、资金流等服务，优化了供应链的运作流程。
特别是在信息技术的帮助下，供应链的透明度得到了极大的提高，信息不对称的问题得到了解决。
在我国，供应链金融业务模式的发展得到了政策的有力支持。
政府不仅出台了一系列的政策措施，鼓励金融机构、核心企业、供应链服务提供商等各方共同参与，还积极推动供应链金融业务的规范化、标准化发展。
然而，供应链金融业务模式的发展也面临着一些挑战。
例如，风险管理的问题，信息的真实性问题，以及法律法规的约束等。
这些问题的存在，要求我们在发展供应链金融业务模式时，必须谨慎行事，确保业务的合规性，保护各方的利益。
总的来说，供应链金融业务模式是一种高效的金融服务模式，它通过金融手段，优化了供应链的运作效率。
在我国，这个模式得到了政策的有力支持，金融科技创新也为之提供了动力。
然而，面对挑战，我们需要不断地探索和创新，以推动供应链金融业务模式的健康发展。
2023供应链金融业务管理办法CATALOGUE目录•总则•供应链金融业务运营•供应链金融风险管理•供应链金融业务创新和发展•供应链金融业务实施效果及案例分析01总则目的和意义推动供应链金融健康发展通过制定管理办法，确保供应链金融业务符合国家法规和监管要求，为实体经济提供有效支持。
防范供应链金融风险通过规范供应链金融业务操作，降低潜在风险，保障供应链金融参与各方的合法权益。
提升供应链金融服务水平通过优化供应链金融服务模式，提升服务质量和效率，满足企业融资需求。
适用范围本管理办法适用于开展供应链金融业务的各类金融机构、企业和服务机构。
企业包括供应链核心企业、上下游企业等。
金融机构包括银行、保险公司、证券公司等。
服务机构包括第三方物流公司、信息平台等。
供应链金融概述供应链金融是一种基于供应链整体视角的金融服务模式，将供应链上的核心企业、上下游企业、第三方服务机构等各方参与者连接起来，提供全方位的金融服务。
供应链金融通过整合供应链信息流、资金流和物流资源，降低供应链整体融资成本，提高资金使用效率，优化企业现金流状况。
供应链金融业务包括订单融资、存货融资、应收账款融资等多种模式，为企业提供短期和中长期融资选择。
02供应链金融业务运营供应商准入筛选合格供应商，确保供应链的稳定性。
评级方法采用定量和定性指标，对供应商进行评级，确保供应链的可靠性。
供应商准入与评级订单融资为供应商提供短期融资服务，以支持其生产活动。
业务流程供应商提交申请，金融机构审核订单真实性，为供应商提供融资。
采购订单融资业务流程存货融资为供应商提供中期融资服务，以支持其库存管理。
业务流程供应商将存货质押给金融机构，金融机构根据市场行情为供应商提供融资。
存货融资业务流程反向保理为供应商提供综合性金融服务，以支持其销售和收款。
业务流程供应商将应收账款转让给金融机构，金融机构为供应商提供融资、应收账款管理等服务。
反向保理业务流程03供应链金融风险管理供应商风险供应商破产供应商的财务状况不稳定，可能会给供应链带来风险。
1+N供应链金融业务信贷政策第一节总体策略一、1+N业务定义1+N业务是指围绕核心企业（含：物流监管机构、交易平台等合作方，下同）相对稳固的商务链，运用银行产品组合，借助核心企业的商业信誉、履约能力、商务链的管理手段，向其若干家链条内企业（N）提供的以满足与核心企业或商务活动为目的的融资安排。
二、1+N业务策略集中资源加大1+N供应链金融业务拓展力度，提高表内外供应链金融业务占比。
以核心客户为中心，创新业务模式，优化信贷流程，完善体制机制，强化“智慧供应链金融平台”功能，不断提升营销、操作和风控效率，降低营销和操作成本，逐步建立“创新、效率、风控和IT”四个同业竞争优势。
（一）坚持行业为主导的业务发展思路。
按照“研究一个、吃透一个”的策略，在深入挖掘供应链金融传统行业基础上，聚焦“资金聚集”、“民生快消”和“新兴成长”三类行业，以服务模式和营销模式创新推进新行业营销，以快速复制方式迅速提升行业市场份额。
重点在通讯、汽车、家电等资金聚集型行业，零售商超、现代服务、快速消费、现代农业、医药医疗等民生消费领域，以及节能环保、文化创意、电子商务等新兴成长类行业取得突破。
（二）扩展1+N融资项下商品范畴。
从大宗商品延伸到品牌商品，从原材料、初级产品延伸到最终商品，鼓励开展市场规模大、分销渠道广、周转速度快、变现成本低、质量可靠性强、品牌美誉度高的民生消费品，包括但不限于IT产品、家用电器、包装食品、酒品、饮料等。
（三）加大1+N融资产品模式创新力度。
一是重点提升供应商保理、订单融资、核心厂商反向保理等应收类业务的产品创新及应用，探索应收、预付及存货类供应链金融业务的组合模式，解决企业物流全程融资需求。
逐步减少市场规模小、变现渠道单一、价格波动较大、业务可复制度不高的存货抵质押业务。
二是转变传统流贷思维，灵活运用电子商业汇票、国内信用证、福费廷等产品，利用其便捷性、安全性和自偿性等特点提升业务效率，控制信用风险。
三是积极探索利用企业ERP系统在内的各方信息系统，实现实时信息交互，通过强调交易信息的及时监控，从传统供应链金融强调对实物控制逐步过渡到对物流、资金流、商流等信息的监控。
在此基础上，依托核心企业、物流企业和交易市场三类平台，整合外部信息资源，运用大数据分析，创新信用评审方式，探索开发系统信息流监管类融资产品。
（四）推动供应链金融电子化、线上化操作，扩大“智慧供应链金融平台”行业应用。
在融资产品和资金管理环节，运用“智慧供应链金融平台”、银企直连、企业网上银行等电子化渠道和方式，提高服务效率和水平，强化信息交换。
（五）鼓励1+N供应链金融业务专业化经营管理。
紧跟业务创新步伐，建立完善供应链金融评级、调查、审批及贷后管理专属工具，鼓励有条件的分行实行以专业集中化经营为导向的组织架构创新，充实分行供应链金融专家队伍，建立健全支持供应链金融创新发展的中后台体系。
（六）坚持信用风险与操作风险防控并重。
控制风险高发行业和区域授信占比，保持结构均衡；加强操作合规与流程控制，严格防范因核心厂商或监管方责任造成的信用风险，坚决杜绝虚假贸易背景、重复质押、贷款挪用等合规风险，确保供应链金融资产质量。
三、1+N业务界定（一）“1”与“N”之间存在稳定、长期的商务合作关系，并同时满足以下条件。
1.原则上双方合作一年以上，核心企业的专营销售或专供企业可适当放宽合作年限。
2.合作关系明确，可提供核心企业的供应商认证、销售授权，或商务合同、合作协议等。
3.核心企业对上下游或链内商务合作企业实行明确的、相对统一的商业模式和资金结算方式。
4.“1”与“N”的商务合作限于采购、销售、特许经营、租赁、物流监管、商务撮合、资金结算等。
（二）“1”对“N”的融资承担下述以降低融资风险为前提的一种或多种责任。
1.“1”对“N”的融资提供还款保证，如担保、商品回购等。
2.“1”具备较强的管理能力，有助于“N”正常经营及偿还贷款，包括以下方式：（1）“N”不能正常还款时，由“1”通过在下游企业之间调剂销售偿还贷款；（2）融资期间，“1”可向银行提供“N”的经营信息，如向银行开放或对接内部管理系统、应收账款确认、采购信息确认或其他有效方式；（3）“1”具有成熟的管理手段对“N”的资金流或物流进行监控，从而降低银行信贷资金被挪用或拖欠的风险。
（三）1+N贷款用途以满足与核心企业的商务活动为目的。
1.“1”的下游企业贷款用途限于向“1”支付款项，并全额采用受托支付方式。
2.“1”的上游企业贷款用途限于购买用于组织生产“1”所采购产品所需的原材料等。
3.物流监管和交易平台类“1”的链内企业贷款用于限于与“1”商务合作相关的采购支付和生产经营。
第二节准入标准管理1+N业务核心企业“1”、上下游企业“N”在符合总行信贷政策的前提下，还应当符合以下管理标准，对1+N业务涉及的交易商品除符合总行政策及相关制度以外，还应符合以下标准：指标名称底线标准“1”符合条件①产品成熟、技术领先、经营稳定或快速发展的龙头制造类企业。
②管理规范、渠道顺畅、销售稳定的商贸类企业。
③品牌突出、连锁经营或具有区域优势的服务类企事业单位。
④管理规范、制度健全、系统先进的仓储物流机构。
⑤具有真实贸易基础，一定交易规模（原则上年20亿以上）和较强发展潜力的自营或商业撮合交易平台。
⑥生产、贸易和服务类核心企业销售额原则上在10亿元人民币以上。
“N”符合条件①“N”仅限于企事业单位，不含终端消费客户（采购用于生产、经营的设备且核心企业提供统一保证条件的除外）。
②结合核心企业对上下游和链内企业管理要求，整体评价不在后10%之列的。
③“N”在银行、核心企业的信用、结算记录良好。
④“N”的家数不少于5家。
抵质押及监管商品符合条件①商品价格相对稳定并易于确定。
②商品易于保存且不易变质，不属于国家有关部门明文规定的易燃、易爆的商品，不属于易变形、易挥发、易变质的商品。
应收账款符合条件①应收账款基于真实合法的贸易背景。
②贸易基础合同中买卖双方权利义务约定清晰明确，交易标的明确，卖方履行交货义务后卖方的付款责任明确，没有允许买卖双方进行债务抵消的条款。
③非企业集团内部账款，或者可能用于授信申请人与应收账款债务人之间对销或轧差。
④出质人对应收账款有充分的处置权，应收账款未转让、未设定抵质押或其他任何形式的担保且不存在法定禁止或贸易合同约定禁止质押或转让的情形。
第三节1+N业务目标市场一、1+N营销客户群（一）核心企业“1”核心企业方面，重点选择国内外知名大中型企业、行业龙头、细分市场领先企业。
同时，为扩大我行供应链金融市场覆盖面，我行应扩展核心企业范畴。
鼓励挖掘细分领域的“隐形冠军”企业。
对于集中度不高，生产厂商相对分散的行业，可将细分市场产品占有率居前，在分销渠道中认可度高的企业认定为核心企业，并给予规模适当的供应链金融他项授信额度；鼓励各分行结合本地经济特征和分行资源优势，对于仅在某一区域（不低于省级行政区划）内，在市场占有率方面处于领导者地位的企业，在风险可控的前提下，可给予一定规模的供应链金融他项授信额度，并限定该额度仅在该区域的上下游客户使用。
适度拓展大型商贸流通企业、仓储物流企业、商品交易市场、港口等第三方平台客户，优选目标客户密集度高、综合实力强、管理规范、与我行配合意愿高的合作平台。
控制我行同业授信占比，不介入投机、融资活动频繁的交易市场，严格防范重复质押、虚假融资等操作风险。
重点营销年销售额20亿元以上、主营业务突出、我行信用评级3级以上、合作意愿良好的企业；有选择的营销年销售额10亿元以上、主营业务突出、我行信用评级4级以上、愿意提供担保、回购、协助管理等责任的企业。
（二）上下游客户“N”“N”为核心企业上游厂家/ 供应商/下游经销商群体。
如大型制造类企业、商贸类企业（商场或超市等业态）的上游厂家/供应商；大型制造类企业、商贸类企业（品牌连锁经营企业或销售公司等业态）的下游经销商；资信优良、财务实力雄厚、能按合同履约支付的政府及其采购平台的供应商等是我行1+N供应链金融业务营销的重点客户群。
重点营销与核心企业合作2年以上、业务模式稳定、资金流清晰的核心企业合作企业，可不局限于本地；有选择的营销合作年限较短，但有绑定与核心企业合作关系的关键要素的合作企业。
二、1+N营销重点行业2011年四季度以来，钢铁、煤炭、有色金属等工业产能过剩风险逐步传导至下游流通领域，部分行业存货周转放缓，商品价格大幅波动，一些贸易商陷入经营困境，甚至出现重复质押、虚假贸易等恶性事件。
面对日益复杂的风险环境，我行供应链金融业务应重点营销接近终端消费者、市场需求大、现金流量足、分销渠道广的行业领域，聚焦“资金聚集”、“民生快销”和“新兴成长”三类行业，规避受宏观经济波动影响较大的高风险及产能过剩行业。
“资金聚集”行业一般整体规模较大，核心企业对上下游资金占压较多，产生大量的应收和预付款，也引发较大的融资需求。
这为供应链的账款质押、存货监管和流程监控提供了业务空间，同时核心企业也会更在意与上下游的稳定供应链关系，配合银行开展业务。
如：通讯、家电、汽车等。
“民生快销”行业占社会零售总额比重高，发展稳定，随经济周期变化较小。
由于此类行业供应链交易笔数多，单笔金额小，传统供应链模式并未深入介入。
“智慧供应链金融平台”的电子化处理机制使信息传递和作业的边际成本几乎降为0，为此类行业的营销打开了新的大门。
如：零售商超、医药、白酒、食品饮料、现代农业等。
“新兴成长”行业处于快速发展的变革阶段。
一方面，其占经济比重日益提升，业务潜力巨大；另一方面，其业态模式在不断优化，更能接受新的智慧平台供应链模式。
因此，它也是我们需要加大关注和投入的重点领域。
目前，“新兴成长”行业最具代表性的是B2C和B2B电商平台。
（一）“资金聚集”行业1、汽车（乘用车）行业（1）客户选择以整车生产企业为核心，向产业链上下游进行拓展，重点支持竞争力强的主流整车厂商上游供应商及下游经销商。
向上选择介入具备核心技术优势的关键零部件供应商，向下择优支持经营良好的强势品牌乘用车经销商。
核心企业优先选择一汽集团、上汽集团、东风集团、长安集团、北汽集团和广汽集团等具备明显规模、技术优势，主要产品已占据较大市场份额的六大企业集团及其核心子公司，以及经营状况良好、比较优势突出、在细分车型市场具备明显行业竞争力的企业。
对于整车生产企业上游零部件供应商，优先支持拥有较高技术含量、具备与整车企业同步配套开发新车型的能力的关键零部件综合供应商，以及已经与适度支持类及以上整车制造企业建立稳定供货关系、供货量占主要份额的配套企业。
对于整车生产企业下游汽车经销商，择优选择经销优势一线畅销品牌，经营年限长，售后服务收入占比较高的汽车经销商及经销商集团。
